easybank – Test & Erfahrungen

easybank – Test & Erfahrungen

Das Wichtigste zusammengefasst

  • Hello Bank Österreich durch BAWAG P.S.K. gekauft – Integration in easybank folgt. Mit 1.12.2021 hat die easybank die Geschäfte übernommen.
  • Ältester Online Broker Österreichs mit den meisten Brokerage Kunden
  • Steuereinfach
  • Depotgebühr von 0,12 % p.a.
  • Verrechnungskonto 18,00 Euro p.a.
  • Order an Wiener Börse sehr günstig ab 4,95 Euro, ausländische Börsen 7,95 Euro fix + 0,175 %

Test

Testergebnis

Im Broker-Test.at Vergleich wurde das Angebot analysiert und bewertet. Das Ergebnis des Tests zeigt sich so:

Depot- & Kontoführungsgebühr
Orderkosten
Handelsangebot
Service & Support
Steuereinfach

Die größten Vorteile und Nachteile des Broker Angebots:

easybank Broker Test Fazit
3.86 / 5 Broker-Test.at
{{ reviewsOverall }} / 5 (32 Erfahrungsberichte) User
Vorteile
  • Österreichischer Online Broker (ex Hello Bank)
  • weitere Produkte wie Konto, Kredit, Kreditkarte, Sparkonto vorhanden
  • Gutes Preis- und Leistungsverhältnis
  • Steuereinfach, Automatischer Wertpapier KESt-Abzug
  • Nachteile
  • Günstigere Broker verfügbar
  • keine Möglichkeit einer Demo bzw. Musterdepots
  • Weboberfläche verbesserungswürdig
  • Gesamt
    Die easybank mit ihrem Broker verfügt über die längste Erfahrung am österreichischen Markt und hat auch ein Portfolio, welches auf die Vorlieben der Österreicher abgestimmt ist. Im Vergleich zu günstigen Brokern aus dem Ausland gibt es hier auch zahlreiche Anleihen aus dem österreichischen Raum zu kaufen und als Vollbank gibt es auch Angebote rund ums Girokonto, Kredit und zum Sparen.
    Depot- & Kontoführungsgebühr
    Orderkosten
    Handelsangebot
    Service & Support
    Steuereinfach

    Depotgebühren und Kontoführungsgebühr

    Depotgebühr

    Die Depotgebühr liegt bei der easybank bei 0,12 % p.a. – es gibt jedoch aber auch bestimmte Ausnahmen bzw. Mindestgebühren.

    • Für Fonds gibt es keine Depotgebühr
    • Für inländische Wertpapiere entstehen Kosten von 0,12 % pro Jahr und Wertpapierposition
    • Für ausländische Wertpapiere entstehen Kosten von 0,12 % pro Jahr und Wertpapierposition
    • Falls die Mindestgebühr pro Position nicht 5,40 Euro erreicht, wird diese verrechnet.
    • Falls für das gesamte Depot keine Mindestdepotgebühr von 15,00 Euro pro Jahr anfällt, so wird diese verrechnet.

    Verrechnungskontogebühr

    Das Verrechungskonto kostet 4,50 Euro im Quartal, somit 18,00 Euro p.a. Dieser Preis ist doch eher hoch, der Mitbewerb wie z. B. die DADAT machen das um 10,00 Euro im Jahr.

    Besonderheiten

    Das Wertpapiergeschäft war bei der easybank eher klein gehalten, mit Ende 2021 übernahm die easybank daher Österreich Geschäft der Hello Bank, vormals direktanlage.at – damit ist die easybank mit einem Schlag der größte Anbieter von Direkt-Brokerage in Österreich.

    Depotgebühren, Verrechnungskonto Gebühren, Besonderheiten

    Depotgebühr ab 0,12 % p.a. bzw. mindestens 5,40 Euro pro Wertpapierposition p.a. bzw. mindestens 15,00 Euro pro Depot p.a. Fonds kostenlos (nicht ETF)
    Verrechnungskonto: 18,00 € p.a.
    Besonderheiten:

    Ordergebühren

    Börsengebühren

    Börslich

    An der Wiener Börse handelt der easybank Kunde um 4,95 Euro bis zu einem Orderwert von 3.000 Euro, bis 10.000 Euro um 9,95 Euro, 19.95 Euro sind es bis zu einem Ordervolumen 25.000 Euro und darüber hinaus wird eine prozentuelle Gebühr von 0,175 % berechnet, wobei der Maximalbetrag bei 69,95 Euro liegt. 

    An ausländischen Börsen beträgt die Grundgebühr 7,95 Euro plus einer Provision von 0,175 % des Orderwerts. Nicht zu vergessen sind auch die Börsenplatzspesen und die Börsenplatzgebühr. Die Maximalgebühr ist ebenfalls 69,95 Euro. 

    Wenn eine Order nicht über das Online Banking erstellt wurde, sondern die Ordererteilung via Telefon, Fax oder Brief stattfindet, so werden zusätzliche Gebühren in der Höhe von 15 Euro fällig.

    Für Viel-Trader gibt es die Möglichkeit eines Rabatts durch den „Trader-Club“. Hier werden die Kosten je Trade und auch auf die Depotgebühr reduziert

    Rabatt auf die Ordergebühren (außer Fonds und Sparpläne):

    Anzahl TradesRabatt
    > 100 Trades-10%
    > 250 Trades-15%
    > 500 Trades-20%
    > 1.000 Trades-25%

    Rabatt auf die Depotgebühr für Vieltrader:

    Anzahl TradesRabatt
    > 250 Trades-50%
    > 500 Trades-100%
    Außerbörslich / Günstiger Handelsplatz
    Günstiger wird es mit dem easybank Startpartner, der Baader Bank. Die Transaktionsgebühr beträgt nur 4,95 Euro, hinzu kommen noch 0,175 % der Ordersumme. 

    Devisenprovision

    Es gibt keine Devisenprovision bei der easybank . Im Broker-Test.at Experiment wurde bei den Käufen und Ausschüttungen jedoch festgestellt, dass der von der easybank verwendete Devisenkurs im Vergleich zum Mitbewerb meist im hinteren, für den Kunden nachteiligeren Bereich zu finden ist.

    Dividendengebühren

    Leider gibt es bei der easybank eine Gebühr auf Dividenden, außer für jene Aktien die an der Heimatbörse Wien notieren. Für diese gibt es keine Gebühr. Bei allen anderen Aktien heißt es, Gebühren zu zahlen bei jeder Dividendenzahlung des Unternehmens. Das sind je Dividendenausschüttung mindestens 1,14 Euro bzw. 0,30 % von der Bruttodividende.

    Börslich

    Wiener Börse
    Order 1.000 Euro: 4,95
    Order 2.000 Euro: 4,95
    Order 5.000 Euro: 9,95
    Order 10.000 Euro: 9,95
    Berechung Ordergebühr: Bis 3.000 Euro: 4,95 Euro
    3.000,01 - 10.000 Euro: 9,95 Euro
    10.000,01 - 25.000 Euro: 19,95 Euro
    ab 25.000,01: 0,175 % vom Ordervolumen, maximal 69,95 Euro
    XETRA
    Order 1.000 Euro: 14,95
    Order 2.000 Euro: 14,95
    Order 5.000 Euro: 21,95
    Order 10.000 Euro: 32,00
    Berechung Ordergebühr: 7,95 € fix
    + 0,175 %
    + 0,015 % (mind. 1,95 €, max. 20 €) Börsenplatzspesen
    + 0,04 %(mind. 2,70 €) Börsengebühr
    + 0,00036 % (mind. 0,60) Börsenspesen
    NYSE / NASDAQ
    Order 1.000 Euro: 16,70
    Order 2.000 Euro: 18,45
    Order 5.000 Euro: 23,70
    Order 10.000 Euro: 35,45
    Berechung Ordergebühr: 7,95 € fix
    + 0,175 %
    + 0,10 % (mind. 7 USD) Auslandsspesen


    Außerbörslich

    Order 1.000 Euro: 6,70
    Order 2.000 Euro: 8,45
    Order 5.000 Euro: 13,70
    Order 10.000 Euro: 22,45
    Berechung Ordergebühr: easybank Starpartner Baader Bank:
    4,95 Euro + 0,175 % (max. 69,95 Euro)


    Devisen & Dividenden

    Devisenprovision: keine
    Dividendengebühren: AT: 0 € mind. 1,14 € bzw. 0,30 % plus evtl. Fremdspesen
    Tilgungen: mind. 1,14 € bzw. 0,155 %

    Handelsangebot

    Börsen

    24 internationale Börsenplätze hat die easybank ihren Kundinnen und Kunden anzubieten. Des Weitern gibt es noch den Zugang zu 19 außerbörslichen Direktpartnern.

    Wertpapiere

    Die easybank bietet so einiges an handelbaren Werten an. Das traditionelle Wertpapiergeschäft wird  lückenlos abgedeckt. Nur zu Optionen und Kryptowerten sagt die easybank nein. Seit Dezember 2021 auch ein Nein zum CFD Handel.

    Sparpläne

    Die easybank hat beim Angebot von Sparplänen die Nase am österreichischen Markt vorne. Fonds-, ETF-, Aktien-Sparpläne, sogar Zertifikate- und Gold-Sparpläne gibt es. Die Ausführungskosten sind eher im oberen Bereich angesiedelt, jedoch gibt es bei den rund 160 ETFs auch 6 Amundi und Lyxor ETFs ohne Ausführungsgebühren. Bei den Aktien-Sparplänen ist es so, dass die Auswahl zwar ganz gut ist für österreichische Verhältnisse, hier jedoch aber nur ganze Anteile gekauft werden können.

    Börsen

    Börsenplätze: 24
    Außerbörsliche Handelsplätze: Ja (19 Partner)


    Handelbare Wertpapiere

    Aktien: Ja
    Anleihen: Ja
    Fonds: Ja
    ETFs: Ja
    ETCs: Ja
    CFDs: Nein
    Futures: Nein
    Optionsscheine: Ja
    Zertifikate: Ja
    Optionen: Nein
    Forex: Nein
    Krypto: Nein

    Sparpläne

    Fonds-Sparplan: Ja
    ETF-Sparplan: Ja
    ETC-Sparplan: Ja
    Aktien-Sparplan: Ja
    Zertifikate-Sparplan: Ja
    Gold-Sparplan: Ja

    Service & Support

    Support

    Telefon, Fax, Email oder per Post. Die easybank hat verschiedene Wege um in Kontakt treten zu können. 

    Support Möglichkeiten 

    Telefon:
    +43 50 5022 222 
    Fax:
    +43 50 5022 499 
    E-Mail: info@easybank .at

    easybank ist eine Marke der BAWAG P.S.K. Bank für Arbeit und Wirtschaft und Österreichische Postsparkasse Aktiengesellschaft
    Oberndorfer Straße 35
    A-5020 Salzburg
    BLZ: 19250

    Schulungsangebote

    Die easybank setzt auf Bildung und bietet dafür die easybank Akademie an. Hier gibt es Webinare und für alle nochmals die Seminarunterlagen zur Weiterbildung rund ums Finanzwissen. Bei den Webinaren ist natürlich auch eine Voranmeldung nötig, nur ist dies deutlich unkomplizierter und wird daheim vorm Bildschirm mitverfolgt.

    Steuereinfach

    Steuereinfach ist die easybank, warum? Die easybank hat ihren Sitz in Österreich und kann daher die Steuerschuld des Kunden direkt an das Finanzamt abführen. Der Kunde muss sich um eine Steuerabfuhr nicht mehr kümmern, so wie es bei Auslandsdepots der Fall ist. Die easybank berücksichtigt bei jeder Abrechnung gegebenenfalls die Steuer, behält diese ein und führt sie zeitgerecht an das Finanzamt ab. Für die korrekte Berechnung und Abfuhr der Steuer haftet die Bank und nicht der Kunde.

    Fazit

    Brokereasybank.at
    Website URLhttp://www.easybank.at
    Gegründet1995 (als direktanlage.at)
    SitzWien (Salzburg)
    Service Telefon+43 50 5022 222
    SprachenDE, EN
    Kontoführungsgebühr18,00 Euro p.a.
    DepotgebührWertpapiere: 0,12% p.a.
    Goldbarren 0,20% p.a. zzgl. USt.
    Mindestdepotgebühr p.a.: pro Position EUR 5,40 zzgl. USt. bzw. pro Depot EUR 15,00 zzgl. USt.
    Auf Fonds wird keine Depotgebühr eingehoben
    Ordergebühr Wien
    Flat FeeVolumen in Euro pro Trade
    4,95 Eurobis 3.000,-
    9,95 Euroab 3.000,01 bis 10.000,-
    19,95 Euroab 10.000,01 bis 25.000,-
    0,175% vom Ordervolumen, max 69,95 Euroab 25.000,01
    Ordergebühr Xetra
    Grundgebühr Provision
    7,95 Euro0,175% vom Ordervolumen, max 69,95 Euro

    + fremde Börsenspesen

    Bonusbis 200 € Übertragsspesen geschenkt
    nur 2,95 Euro Kauf- bzw. Verkaufsspesen für 6 Monate ab Depoteröffnung
    90% Rabatt auf Ausgabeaufschläge bei Fonds für 6 Monate ab Depoteröffnung
    keine Depotgebühr bis Ende 2020, für Fonds generell keine Depotgebühren
    Gratis Demo AccountNein
    Regulierungs- und AufsichtsbehördeJa
    ReguliertFMA, Einlagensicherung, OENB  – Anlegerentschädigung, Einlagensicherung
    EinzahlungsmöglichkeitenBanküberweisung
    AuszahlungsmöglichkeitenBanküberweisung
    Fondsca. 6000
    Optionsart
    HandelswährungEUR, USD
    KontowährungEUR, USD
    Österreichischer AnbieterJa
    Mobile TradingJa
    Tablet TradingJa
    Gesamtbewertung
     

    Die easybank ist der größte Online Broker gemessen an der Kundenzahl in Österreich. Er ist ein steuereinfacher Broker.

    Die Depotgebühr mit 0,12 % p.a. und einer Gebühr für das Verrechnungskonto von 18,00 Euro sind akzeptabel, es gibt aber günstigere Angebote. Aufzupassen gilt es aufgrund der Mindest-Depotgebühr von 5,40 Euro pro Position bzw. 15,00 Euro pro Depot, dass man nicht zu kleine Positionen im Depot hat. Interessante sind die günstigen Ordergebühren an der Wiener Börse. An ausländischen Börsen ist die easybank dann nicht mehr ganz vorne zu finden. Was nicht so toll ist bei der easybank : Es gibt eine Gebühr für jede Dividendenzahlung und in unserem Experiment wurde auch bei den diversen Käufen und Dividendenausschüttungen festgestellt, dass bei der Konvertierung von Fremdwährung in Euro oftmals ein schlechterer Kurs verwendet wurde als beim Mitbewerb. Ein Kostenfaktor, den man nicht außer acht lassen sollte.

    Wie wird getestet?

    Der Test auf Broker-Test.at umfasst 5 Testbereiche. Die 5 Hauptkriterien des Tests umfassen

    • Depot- und Kontoführungsgebühr
    • Ordergebühren
    • Handelsangebote
    • Service & Support
    • Steuereinfach

    Im Detail runtergebrochen werden die 5 Hauptkriterien nochmals weiter untergliedert und mit Prozente versehen. Es versteht sich von selbst, dass diese Bewertung keine allgemein gültige Bewertung ist, denn jeder hat so seine eigene Vorlieben.

    Depot und Kontoführungsgebühr20,00%
    Depotgebühr15,00%
    Kontoführungsgebühr5,00%
    Besonderheiten (z.B. Negativzinsen, Wertpapierleihe) gegebenenfalls Abzug
    Ordergebühren20,00%
    Börsengebühren (Börslich als auch außerbörslich)15,00%
    Devisenprovision3,00%
    Dividendengebühren2,00%
    Handelsangebot20,00%
    Viele Börsen5,00%
    Viele Wertpapiere5,00%
    Sparpläne (Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Gold)10,00%
    Service & Support20,00%
    Support10,00%
    Support Möglichkeiten (Zeiten, Chat, …)5,00%
    Schulungsangebote5,00%
    Steuereinfach20,00%

    Diese werden nach besten Wissen und Gewissen bewertet und immer wieder neu evaluiert und gegebenenfalls neu bewertet.

    Erfahrungsbericht schreiben

    Sie sind Kunde beim Broker und möchten das Angebot bewerten? Dann zögern Sie nicht und hinterlassen Ihre Erfahrungen.

    Erzählen Sie in Ihrem Erfahrungsbericht was für ein Anleger-Typ Sie sind (Trader, Buy & Hold), welche Wertpapiere Sie kaufen, etc. und danach erzählen Sie über Ihre persönlichen Erfahrungen z. B. zu diesen Punkten des Brokers:

    • Was halten Sie von den Kosten und Gebühren des Wertpapierdepots?
    • Ist das Preis-Leistungsverhältnis des Verrechnungskontos ok – kann auch ein fremdes Verrechnungskonto gewählt werden?
    • Ist etwas besonders negativ oder positiv, was erwähnt werden sollte wie z. B. Negativzinsen, Wertpapiere werden vom Broker verliehen, …?
    • Wie finden Sie die Ordergebühren?
    • Wie finden Sie die Kosten für den Kauf und Verkauf von Fonds und ETFs?
    • Wie sind die Kosten für Teilausführungen?
    • Gibt es eine Gebühr für Währungskonvertierungen (Devisenprovision) und wenn ja, wie hoch fällt diese aus?
    • Gibt es Kosten bzw. Gebühren für Dividendenzahlungen?
    • Welche Wertpapiere können gehandelt werden?
    • Ist das Angebot umfangreich?
    • Bietet der Broker viele Handelsplätze an?
    • Gibt es auch Sparpläne (für Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Edelmetalle)?
      • Ist das Angebot auch umfangreich?
    • Wie finden Sie die Unterstützung des Supports?
    • Gibt es regelmäßige Schulungen und Veranstaltungen(Seminare, Webinare, Veranstaltungen)?
    • Welche Möglichkeiten gibt es um mit dem Support in Kontakt zu treten (Telefon, Chat, …)?
    • Wie empfinden Sie die Zeiten zu denen Sie jemanden vom Support kontaktieren können (auch am Wochenende, später am Abend)?
    • Führt der Broker die Kapitalertragsteuer automatisch ab?
    • Ist es für Sie persönlich wichtig, dass es sich um einen steuereinfachen Broker handelt, oder ist Ihnen das egal?
    • Handelt es sich um einen steuereinfachen Broker der sich um die ordnungsgemäße Abführung der angefallenen Steuer kümmert?

    Wird Ihr Erfahrungsbericht zum Broker veröffentlicht und mit dem Siegel „Geprüft & freigegeben“ versehen, so erhalten Sie als Dankeschön einen 10 € Gutschein von Amazon. Das Siegel erhalten Sie, wenn Sie einen ausführlichen Erfahrungsbericht mit über 150 Wörter schreiben. Beachten Sie bitte, dass Sie tatsächlich Kunde sein müssen bei diesem Broker, bestehen Zweifel daran (z. B. weil der Erfahrungsbericht nicht stimmig ist, so wird nachgefragt und im Zweifel nicht freigeschalten). Gewünscht sind eben echte Erfahrungsberichte und keine Geschichten aus dem Märchenland. Nun aber los mit einem echten Erfahrungsbericht zum Broker:

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    Andreas von Broker-Test.at
    Andreas ist Gründer und der Kopf hinter Broker-Test.at – er ist begeisterter Privatanleger, 1998 begann alles mit einem 20.000 Schilling Investment in die damalige Aktie des ehemals staatlichen Konzerns, der VA Tech (heute Primetals). Seit 2014 wird mit dieser Seite versucht mehr Transparenz für Interessierte und Anleger zu schaffen. 👉🏽 Mehr über mich und die Geschichte zu Broker-Test.at gibt es hier zum Nachlesen. 👉🏽 Zum Newsletter von Broker-Test.at kann hier die E-Mail Adresse eingetragen werden.
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    2 Kommentare
    Alle Kommentare anzeigen

    Hallo Andreas. Ich bin jahrelanger Kunde bei der hellobank, was glaubst du wird sich bei der Übernahme ändern ? ich habe dort einige Sonderkonditionen. LG Anton

    Ich versuche seit gestern (1.12.2020) abend, ins Partal zu kommen.Anmeldung erfolgreich steht dann, aber Weiterleiten kommt nicht zustande. Auch die Hotline empfängt mich mit endlosem Warteschleifengedudel. Wischen die gerade dieServer feucht durch oder sind alle beim Netflixen?
    Für 5.12 ist Service angekündigt, aber funktionieren tuts heute schon nicht.
    Ich male mir gerade aus, wie es wäre, wenn es wirklich einmal „um die Wurst“ geht

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