Hello Broker – Test & Erfahrungen

Hello Broker – Test & Erfahrungen

Das Wichtigste zusammengefasst

  • Ältester Online Broker Österreichs mit den meisten Brokerage Kunden
  • Steuereinfach, Sitz in Salzburg, 5 Filialen in den größten Städten Österreichs
  • Depotgebühr von 0,12 % p.a.
  • Verrechnungskonto 18,00 Euro p.a.
  • Order an Wiener Börse sehr günstig ab 4,95 Euro, ausländische Börsen 7,95 Euro fix + 0,175 %
  • Zahlreiche Schulungen als Webinar oder als Veranstaltung in den 5 Filialen

Test

Testergebnis

Im Broker-Test.at Vergleich wurde das Angebot analysiert und bewertet. Das Ergebnis des Tests zeigt sich so:

Depot- & Kontoführungsgebühr
Orderkosten
Handelsangebot
Service & Support
Steuereinfach

Die größten Vorteile und Nachteile des Broker Angebots:

Hello Broker Test Fazit
3.86 / 5 Broker-Test.at
{{ reviewsOverall }} / 5 (24 Erfahrungsberichte) User
Vorteile
  • Österreichischer Online Broker
  • Auch Online-Sparen & Gratis Konto verfügbar
  • Gutes Preis- und Leistungsverhältnis
  • Automatischer Wertpapier KESt-Abzug
  • Nachteile
  • Günstigere Broker verfügbar
  • keine Möglichkeit einer Demo bzw. Musterdepots
  • Weboberfläche verbesserungswürdig
  • Gesamt
    Die Hello Bank mit ihrem Broker verfügt über die längste Erfahrung am österreichischen Markt und hat auch ein Portfolio, welches auf die Vorlieben der Österreicher abgestimmt ist. Im Vergleich zu günstigen Brokern aus dem Ausland gibt es hier auch zahlreiche Anleihen aus dem österreichischen Raum zu kaufen und als Vollbank gibt es auch Angebote rund ums Girokonto, Kredit und zum Sparen.
    Depot- & Kontoführungsgebühr
    Orderkosten
    Handelsangebot
    Service & Support
    Steuereinfach

    Depotgebühren und Kontoführungsgebühr

    Depotgebühr

    Die Depotgebühr liegt bei der Hello Bank bei 0,12 % p.a. – es gibt jedoch aber auch bestimmte Ausnahmen bzw. Mindestgebühren.

    • Für Fonds gibt es keine Depotgebühr
    • Für inländische Wertpapiere entstehen Kosten von 0,12 % pro Jahr und Wertpapierposition
    • Für ausländische Wertpapiere entstehen Kosten von 0,12 % pro Jahr und Wertpapierposition
    • Falls die Mindestgebühr pro Position nicht 5,40 Euro erreicht, wird diese verrechnet.
    • Falls für das gesamte Depot keine Mindestdepotgebühr von 15,00 Euro pro Jahr anfällt, so wird diese verrechnet.

    Verrechnungskontogebühr

    Das Verrechungskonto kostet 4,50 Euro im Quartal, somit 18,00 Euro p.a. Dieser Preis ist doch eher hoch, der Mitbewerb wie z. B. die DADAT machen das um 10,00 Euro im Jahr.

    Besonderheiten

    Die Hello Bank hat sich im Jahr 2013 weg von der Broker Bank hin zu einer vollen Direktbank entwickelt und bietet ein gratis Girokonto an (mit Auflagen, ab wann das Konto kostenlos ist). Andere Produkte wie online Sparkonten, online Kredit oder das Wertpapierangebot runden das Angebot der Hello Bank ab. Mit 2017 hat die Hello Bank eine kleine Rolle rückwärts wieder gemacht und sich wieder mehr auf das Thema Anlage, Investieren fokussiert.

    Depotgebühren, Verrechnungskonto Gebühren, Besonderheiten

    Depotgebühr ab 0,12 % p.a. bzw. mindestens 5,40 Euro pro Wertpapierposition p.a. bzw. mindestens 15,00 Euro pro Depot p.a. Fonds kostenlos (nicht ETF)
    Verrechnungskonto: 18,00 € p.a.
    Besonderheiten:

    Ordergebühren

    Börsengebühren

    Börslich

    An der Wiener Börse tradet man um 4,95 Euro bis zu einem Orderwert von 3.000 Euro, bis 10.000 Euro um 9,95 Euro, 19.95 Euro sind es bis zu einem Ordervolumen 25.000 Euro und darüber hinaus wird eine prozentuelle Gebühr von 0,175 % berechnet, wobei der Maximalbetrag bei 69,95 Euro liegt. 

    An ausländischen Börsen beträgt die Grundgebühr 7,95 Euro plus einer Provision von 0,175 % des Orderwerts. Nicht zu vergessen sind auch die Bösenplatzspesen und die Börsenplatzgebühr. Die Maximalgebühr ist ebenfalls 69,95 Euro. 

    Wenn eine Order nicht über das Online Banking erstellt wurde, sondern die Ordererteilung via Telefon, Fax oder Brief stattfindet, so werden zusätzliche Gebühren in der Höhe von 15 Euro fällig.

    Für Viel-Trader gibt es die Möglichkeit eines Rabatts durch den „Trader-Club“. Hier werden die Kosten je Trade und auch auf die Depotgebühr reduziert

    Rabatt auf die Ordergebühren (außer Fonds und Sparpläne):

    Anzahl TradesRabatt
    > 100 Trades-10%
    > 250 Trades-15%
    > 500 Trades-20%
    > 1.000 Trades-25%

    Rabatt auf die Depotgebühr für Vieltrader:

    Anzahl TradesRabatt
    > 250 Trades-50%
    > 500 Trades-100%
    Außerbörslich / Günstiger Handelsplatz
    Günstiger wird es mit dem Hello Startpartner, der Baader Bank. Die Transaktionsgebühr beträgt nur 4,95 Euro, hinzu kommen noch 0,175 % der Ordersumme. 

    Devisenprovision

    Es gibt keine Devisenprovision bei der Hello Bank. Im Broker-Test.at Experiment wurde bei den Käufen und Ausschüttungen jedoch festgestellt, dass der von der Hello Bank verwendete Devisenkurs im Vergleich zum Mitbewerb meist im hinteren, für den Kunden nachteiligeren Bereich zu finden ist.

    Dividendengebühren

    Leider gibt es bei der Hello Bank eine Gebühr auf Dividenden, außer für jene Aktien die an der Heimatbörse Wien notieren. Für diese gibt es keine Gebühr. Bei allen anderen Aktien heißt es, Gebühren zu zahlen bei jeder Dividendenzahlung des Unternehmens. Das sind je Dividendenausschüttung mindestens 1,14 Euro bzw. 0,30 % von der Bruttodividende.

    Börslich

    Wiener Börse
    Order 1.000 Euro: 4,95
    Order 2.000 Euro: 4,95
    Order 5.000 Euro: 9,95
    Order 10.000 Euro: 9,95
    Berechung Ordergebühr: Bis 3.000 Euro: 4,95 Euro
    3.000,01 - 10.000 Euro: 9,95 Euro
    10.000,01 - 25.000 Euro: 19,95 Euro
    ab 25.000,01: 0,175 % vom Ordervolumen, maximal 69,95 Euro
    XETRA
    Order 1.000 Euro: 14,95
    Order 2.000 Euro: 14,95
    Order 5.000 Euro: 21,95
    Order 10.000 Euro: 32,00
    Berechung Ordergebühr: 7,95 € fix
    + 0,175 %
    + 0,015 % (mind. 1,95 €, max. 20 €) Börsenplatzspesen
    + 0,04 %(mind. 2,70 €) Börsengebühr
    + 0,00036 % (mind. 0,60) Börsenspesen
    NYSE / NASDAQ
    Order 1.000 Euro: 16,70
    Order 2.000 Euro: 18,45
    Order 5.000 Euro: 23,70
    Order 10.000 Euro: 35,45
    Berechung Ordergebühr: 7,95 € fix
    + 0,175 %
    + 0,10 % (mind. 7 USD) Auslandsspesen


    Außerbörslich

    Order 1.000 Euro: 6,70
    Order 2.000 Euro: 8,45
    Order 5.000 Euro: 13,70
    Order 10.000 Euro: 22,45
    Berechung Ordergebühr: Hello Starpartner Baader Bank:
    4,95 Euro + 0,175 % (max. 69,95 Euro)


    Devisen & Dividenden

    Devisenprovision: keine
    Dividendengebühren: AT: 0 € mind. 1,14 € bzw. 0,30 % plus evtl. Fremdspesen
    Tilgungen: mind. 1,14 € bzw. 0,155 %

    Handelsangebot

    Börsen

    24 internationale Börsenplätze hat die Hello Bank ihren Kundinnen und Kunden anzubieten. Des Weitern gibt es noch den Zugang zu 19 außerbörslichen Direktpartnern.

    Wertpapiere

    Die Hello Bank bietet so einiges an handelbaren Werten an. Das traditionelle Wertpapiergeschäft wird  lückenlos abgedeckt, wie aber auch der CFD und Forex Handel. Nur zu Optionen und Kryptowerten sagt die Hello Bank nein.

    Sparpläne

    Die Hello Bank hat beim Angebot von Sparplänen die Nase am österreichischen Markt vorne. Fonds-, ETF-, Aktien-Sparpläne, sogar Zertifikate- und Gold-Sparpläne gibt es. Bei der Anzahl der Sparpläne ist jedoch nicht besonders viel zu finden. Aber immerhin, Angebote liegen vor. 

     

    Börsen

    Börsenplätze: 24
    Außerbörsliche Handelsplätze: Ja (19 Partner)


    Handelbare Wertpapiere

    Aktien: Ja
    Anleihen: Ja
    Fonds: Ja
    ETFs: Ja
    ETCs: Ja
    CFDs: Ja
    Futures: Ja
    Optionsscheine: Ja
    Zertifikate: Ja
    Optionen: Nein
    Forex: Ja
    Krypto: Nein

    Sparpläne

    Fonds-Sparplan: Ja
    ETF-Sparplan: Ja
    ETC-Sparplan: Ja
    Aktien-Sparplan: Ja
    Zertifikate-Sparplan: Ja
    Gold-Sparplan: Ja

    Service & Support

    Support

    Telefon, Fax, Email oder per Post. Die Hello Bank hat verschiedene Wege um in Kontakt treten zu können. 

    Support Möglichkeiten 

    Telefon:
    +43 50 5022 222 
    Fax:
    +43 50 5022 499 
    E-Mail: [email protected]

    BNP Paribas S.A. Niederlassung Österreich
    Oberndorfer Straße 35
    A-5020 Salzburg
    BLZ: 19250

    Schulungsangebote

    Die Hello Bank setzt auf Bildung und bietet dafür die Hello Bank Akademie an. Hier gibt es Seminare, Webinare und für alle nochmals die Seminarunterlagen zur Weiterbildung rund ums Finanzwissen. Die Seminare werden in den 3 größten Landeshauptstädten in Wien, Graz und Linz regelmäßig abgehalten. Eine Voranmeldung ist nötig. Bei den Webinaren ist natürlich auch eine Voranmeldung nötig, nur ist dies deutlich unkomplizierter und wird daheim vorm Bildschirm mitverfolgt.

     

    Steuereinfach

    Steuereinfach ist die Hello Bank, warum? Die Hello Bank ist eine Bank aus Salzburg und unterliegt der österreichischen Einlagensicherung. Die Kursgewinnsteuer wird daher im Verkaufsfall mit Gewinn dementsprechend sofort berücksichtigt. Haben Sie ein Einzeldepot, so macht die Hello Bank den automatischen Verlustausgleich von Kursgewinnen vs. Kursverlusten.

    Fazit

    Brokerhellobank.at
    Website URLhttp://www.hellobank.at
    Gegründet1995
    SitzSalzburg
    Service Telefon0662 2070-0
    SprachenDE, EN
    Kontoführungsgebühr18,00 Euro p.a.
    DepotgebührWertpapiere: 0,12% p.a.
    Goldbarren 0,20% p.a. zzgl. USt.
    Mindestdepotgebühr p.a.: pro Position EUR 5,40 zzgl. USt. bzw. pro Depot EUR 15,00 zzgl. USt.
    Auf Fonds wird keine Depotgebühr eingehoben
    Ordergebühr Wien
    Flat FeeVolumen in Euro pro Trade
    4,95 Eurobis 3.000,-
    9,95 Euroab 3.000,01 bis 10.000,-
    19,95 Euroab 10.000,01 bis 25.000,-
    0,175% vom Ordervolumen, max 69,95 Euroab 25.000,01
    Ordergebühr Xetra
    Grundgebühr Provision
    7,95 Euro0,175% vom Ordervolumen, max 69,95 Euro

    + fremde Börsenspesen

    Bonusbis 200 € Übertragsspesen geschenkt
    nur 2,95 Euro Kauf- bzw. Verkaufsspesen für 6 Monate ab Depoteröffnung
    90% Rabatt auf Ausgabeaufschläge bei Fonds für 6 Monate ab Depoteröffnung
    keine Depotgebühr bis Ende 2020, für Fonds generell keine Depotgebühren
    Gratis Demo AccountNein
    Regulierungs- und AufsichtsbehördeJa
    ReguliertFMA, Einlagensicherung, OENB  – Anlegerentschädigung, Einlagensicherung
    EinzahlungsmöglichkeitenBanküberweisung
    AuszahlungsmöglichkeitenBanküberweisung
    Fondsca. 6000
    OptionsartForex, CFD, Futures Margin
    HandelswährungEUR, USD
    KontowährungEUR, USD
    Österreichischer AnbieterJa
    Mobile TradingJa
    Tablet TradingJa
    Gesamtbewertung 
     

    Die Hello Bank ist der größte Online Broker gemessen an der Kundenzahl in Österreich. Er ist ein steuereinfacher Broker und besitzt 5 Filialen in den größten Städten Österreichs. Neben dem Wertpapierdepot gibt es auch noch Girokonto und Sparkonto (schlecht verzinst).

    Die Depotgebühr mit 0,12 % p.a. und einer Gebühr für das Verrechnungskonto von 18,00 Euro sind akzeptabel, es gibt aber günstigere Angebote. Interessante sind die günstigen Ordergebühren an der Wiener Börse. An ausländischen Börsen ist die Hello Bank dann nicht mehr ganz vorne zu finden. Was nicht so toll ist bei der Hello Bank: Es gibt eine Gebühr für jede Dividendenzahlung und in unserem Experiment wurde auch bei den diversen Käufen und Dividendenausschüttungen festgestellt, dass bei der Konvertierung von Fremdwährung in Euro oftmals ein schlechterer Kurs verwendet wurde als beim Mitbewerb. Ein Kostenfaktor, den man nicht außer Acht lassen sollte.

    Wie wird getestet?

    Der Test auf Broker-Test.at umfasst 5 Testbereiche. Die 5 Hauptkriterien des Tests umfassen

    • Depot- und Kontoführungsgebühr
    • Ordergebühren
    • Handelsangebote
    • Service & Support
    • Steuereinfach

    Im Detail runtergebrochen werden die 5 Hauptkriterien nochmals weiter untergliedert und mit Prozente versehen. Es versteht sich von selbst, dass diese Bewertung keine allgemein gültige Bewertung ist, denn jeder hat so seine eigene Vorlieben.

    Depot und Kontoführungsgebühr20,00%
    Depotgebühr15,00%
    Kontoführungsgebühr5,00%
    Besonderheiten (z.B. Negativzinsen, Wertpapierleihe) gegebenenfalls Abzug
    Ordergebühren20,00%
    Börsengebühren (Börslich als auch außerbörslich)15,00%
    Devisenprovision3,00%
    Dividendengebühren2,00%
    Handelsangebot20,00%
    Viele Börsen5,00%
    Viele Wertpapiere5,00%
    Sparpläne (Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Gold)10,00%
    Service & Support20,00%
    Support10,00%
    Support Möglichkeiten (Zeiten, Chat, …)5,00%
    Schulungsangebote5,00%
    Steuereinfach20,00%

    Diese werden nach besten Wissen und Gewissen bewertet und immer wieder neu evaluiert und gegebenenfalls neu bewertet.

    Erfahrungsbericht schreiben

    Sie sind Kunde beim Broker und möchten das Angebot bewerten? Dann zögern Sie nicht und hinterlassen Ihre Erfahrungen.

    Erzählen Sie in Ihrem Erfahrungsbericht was für ein Anleger-Typ Sie sind (Trader, Buy & Hold), welche Wertpapiere Sie kaufen, etc. und danach erzählen Sie über Ihre persönlichen Erfahrungen z. B. zu diesen Punkten des Brokers:

    • Was halten Sie von den Kosten und Gebühren des Wertpapierdepots?
    • Ist das Preis-Leistungsverhältnis des Verrechnungskontos ok – kann auch ein fremdes Verrechnungskonto gewählt werden?
    • Ist etwas besonders negativ oder positiv, was erwähnt werden sollte wie z. B. Negativzinsen, Wertpapiere werden vom Broker verliehen, …?
    • Wie finden Sie die Ordergebühren?
    • Wie finden Sie die Kosten für den Kauf und Verkauf von Fonds und ETFs?
    • Wie sind die Kosten für Teilausführungen?
    • Gibt es eine Gebühr für Währungskonvertierungen (Devisenprovision) und wenn ja, wie hoch fällt diese aus?
    • Gibt es Kosten bzw. Gebühren für Dividendenzahlungen?
    • Welche Wertpapiere können gehandelt werden?
    • Ist das Angebot umfangreich?
    • Bietet der Broker viele Handelsplätze an?
    • Gibt es auch Sparpläne (für Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Edelmetalle)?
      • Ist das Angebot auch umfangreich?
    • Wie finden Sie die Unterstützung des Supports?
    • Gibt es regelmäßige Schulungen und Veranstaltungen(Seminare, Webinare, Veranstaltungen)?
    • Welche Möglichkeiten gibt es um mit dem Support in Kontakt zu treten (Telefon, Chat, …)?
    • Wie empfinden Sie die Zeiten zu denen Sie jemanden vom Support kontaktieren können (auch am Wochenende, später am Abend)?
    • Führt der Broker die Kapitalertragsteuer automatisch ab?
    • Ist es für Sie persönlich wichtig, dass es sich um einen steuereinfachen Broker handelt, oder ist Ihnen das egal?
    • Handelt es sich um einen steuereinfachen Broker der sich um die ordnungsgemäße Abführung der angefallenen Steuer kümmert?

    Wird Ihr Erfahrungsbericht zum Broker veröffentlicht und mit dem Siegel „Geprüft & freigegeben“ versehen, so erhalten Sie als Dankeschön einen 10 € Gutschein von Amazon. Das Siegel erhalten Sie, wenn Sie einen ausführlichen Erfahrungsbericht mit über 150 Wörter schreiben. Beachten Sie bitte, dass Sie tatsächlich Kunde sein müssen bei diesem Broker, bestehen Zweifel daran (z. B. weil der Erfahrungsbericht nicht stimmig ist, so wird nachgefragt und im Zweifel nicht freigeschalten). Gewünscht sind eben echte Erfahrungsberichte und keine Geschichten aus dem Märchenland. Nun aber los mit einem echten Erfahrungsbericht zum Broker:

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    Andreas von Broker-Test.at
    Andreas ist Gründer und der Kopf hinter Broker-Test.at – er ist begeisterter Privatanleger, 1998 begann alles mit einem 20.000 Schilling Investment in die damalige Aktie des ehemals staatlichen Konzerns, der VA Tech (heute Primetals). Seit 2014 wird mit dieser Seite versucht mehr Transparenz für Interessierte und Anleger zu schaffen. 👉🏽 Mehr über mich und die Geschichte zu Broker-Test.at gibt es hier zum Nachlesen. 👉🏽 Zum Newsletter von Broker-Test.at kann hier die E-Mail Adresse eingetragen werden.
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    1 Kommentar
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    Ich versuche seit gestern (1.12.2020) abend, ins Partal zu kommen.Anmeldung erfolgreich steht dann, aber Weiterleiten kommt nicht zustande. Auch die Hotline empfängt mich mit endlosem Warteschleifengedudel. Wischen die gerade dieServer feucht durch oder sind alle beim Netflixen?
    Für 5.12 ist Service angekündigt, aber funktionieren tuts heute schon nicht.
    Ich male mir gerade aus, wie es wäre, wenn es wirklich einmal „um die Wurst“ geht

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