Hello Broker – Test & Erfahrungen
22. Juli 2021
Das Wichtigste zusammengefasst
- Hello Bank Österreich durch BAWAG P.S.K. gekauft – Integration in easybank folgt. Näheres noch unbekannt. Mehr Informationen zur Übernahme.
- Ältester Online Broker Österreichs mit den meisten Brokerage Kunden
- Steuereinfach, Sitz in Salzburg, 5 Filialen in den größten Städten Österreichs
- Depotgebühr von 0,12 % p.a.
- Verrechnungskonto 18,00 Euro p.a.
- Order an Wiener Börse sehr günstig ab 4,95 Euro, ausländische Börsen 7,95 Euro fix + 0,175 %
- Zahlreiche Schulungen als Webinar oder als Veranstaltung in den 5 Filialen
Test
Testergebnis
Im Broker-Test.at Vergleich wurde das Angebot analysiert und bewertet. Das Ergebnis des Tests zeigt sich so:
Die größten Vorteile und Nachteile des Broker Angebots:
Depotgebühren und Kontoführungsgebühr
Depotgebühr
Die Depotgebühr liegt bei der Hello Bank bei 0,12 % p.a. – es gibt jedoch aber auch bestimmte Ausnahmen bzw. Mindestgebühren.
- Für Fonds gibt es keine Depotgebühr
- Für inländische Wertpapiere entstehen Kosten von 0,12 % pro Jahr und Wertpapierposition
- Für ausländische Wertpapiere entstehen Kosten von 0,12 % pro Jahr und Wertpapierposition
- Falls die Mindestgebühr pro Position nicht 5,40 Euro erreicht, wird diese verrechnet.
- Falls für das gesamte Depot keine Mindestdepotgebühr von 15,00 Euro pro Jahr anfällt, so wird diese verrechnet.
Verrechnungskontogebühr
Das Verrechungskonto kostet 4,50 Euro im Quartal, somit 18,00 Euro p.a. Dieser Preis ist doch eher hoch, der Mitbewerb wie z. B. die DADAT machen das um 10,00 Euro im Jahr.
Besonderheiten
Die Hello Bank hat sich im Jahr 2013 weg von der Broker Bank hin zu einer vollen Direktbank entwickelt und bietet ein gratis Girokonto an (mit Auflagen, ab wann das Konto kostenlos ist). Andere Produkte wie online Sparkonten, online Kredit oder das Wertpapierangebot runden das Angebot der Hello Bank ab. Mit 2017 hat die Hello Bank eine kleine Rolle rückwärts gemacht und sich wieder mehr auf das Thema Anlage, Investieren und Trading fokussiert.
Depotgebühren, Verrechnungskonto Gebühren, Besonderheiten |
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|---|---|
| Depotgebühr | ab 0,12 % p.a. bzw. mindestens 5,40 Euro pro Wertpapierposition p.a. bzw. mindestens 15,00 Euro pro Depot p.a. Fonds kostenlos (nicht ETF) |
| Verrechnungskonto: | 18,00 € p.a. |
| Besonderheiten: | |
Ordergebühren
Börsengebühren
Börslich
An der Wiener Börse tradet man um 4,95 Euro bis zu einem Orderwert von 3.000 Euro, bis 10.000 Euro um 9,95 Euro, 19.95 Euro sind es bis zu einem Ordervolumen 25.000 Euro und darüber hinaus wird eine prozentuelle Gebühr von 0,175 % berechnet, wobei der Maximalbetrag bei 69,95 Euro liegt.
An ausländischen Börsen beträgt die Grundgebühr 7,95 Euro plus einer Provision von 0,175 % des Orderwerts. Nicht zu vergessen sind auch die Bösenplatzspesen und die Börsenplatzgebühr. Die Maximalgebühr ist ebenfalls 69,95 Euro.
Wenn eine Order nicht über das Online Banking erstellt wurde, sondern die Ordererteilung via Telefon, Fax oder Brief stattfindet, so werden zusätzliche Gebühren in der Höhe von 15 Euro fällig.
Für Viel-Trader gibt es die Möglichkeit eines Rabatts durch den „Trader-Club“. Hier werden die Kosten je Trade und auch auf die Depotgebühr reduziert
Rabatt auf die Ordergebühren (außer Fonds und Sparpläne):
| Anzahl Trades | Rabatt |
| > 100 Trades | -10% |
| > 250 Trades | -15% |
| > 500 Trades | -20% |
| > 1.000 Trades | -25% |
Rabatt auf die Depotgebühr für Vieltrader:
| Anzahl Trades | Rabatt |
| > 250 Trades | -50% |
| > 500 Trades | -100% |
Außerbörslich / Günstiger Handelsplatz
Devisenprovision
Dividendengebühren
Börslich |
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|---|---|
Wiener Börse |
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| Order 1.000 Euro: | 4,95 |
| Order 2.000 Euro: | 4,95 |
| Order 5.000 Euro: | 9,95 |
| Order 10.000 Euro: | 9,95 |
| Berechung Ordergebühr: | Bis 3.000 Euro: 4,95 Euro 3.000,01 - 10.000 Euro: 9,95 Euro 10.000,01 - 25.000 Euro: 19,95 Euro ab 25.000,01: 0,175 % vom Ordervolumen, maximal 69,95 Euro |
XETRA |
|
| Order 1.000 Euro: | 14,95 |
| Order 2.000 Euro: | 14,95 |
| Order 5.000 Euro: | 21,95 |
| Order 10.000 Euro: | 32,00 |
| Berechung Ordergebühr: | 7,95 € fix + 0,175 % + 0,015 % (mind. 1,95 €, max. 20 €) Börsenplatzspesen + 0,04 %(mind. 2,70 €) Börsengebühr + 0,00036 % (mind. 0,60) Börsenspesen |
NYSE / NASDAQ |
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| Order 1.000 Euro: | 16,70 |
| Order 2.000 Euro: | 18,45 |
| Order 5.000 Euro: | 23,70 |
| Order 10.000 Euro: | 35,45 |
| Berechung Ordergebühr: | 7,95 € fix + 0,175 % + 0,10 % (mind. 7 USD) Auslandsspesen |
Außerbörslich |
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|---|---|
| Order 1.000 Euro: | 6,70 |
| Order 2.000 Euro: | 8,45 |
| Order 5.000 Euro: | 13,70 |
| Order 10.000 Euro: | 22,45 |
| Berechung Ordergebühr: | Hello Starpartner Baader Bank: 4,95 Euro + 0,175 % (max. 69,95 Euro) |
Devisen & Dividenden |
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|---|---|
| Devisenprovision: | keine |
| Dividendengebühren: | AT: 0 €
mind. 1,14 € bzw. 0,30 % plus evtl. Fremdspesen
Tilgungen: mind. 1,14 € bzw. 0,155 % |
Handelsangebot
Börsen
Wertpapiere
Die Hello Bank bietet so einiges an handelbaren Werten an. Das traditionelle Wertpapiergeschäft wird lückenlos abgedeckt, wie aber auch der CFD und Forex Handel. Nur zu Optionen und Kryptowerten sagt die Hello Bank nein.
Sparpläne
Die Hello Bank hat beim Angebot von Sparplänen die Nase am österreichischen Markt vorne. Fonds-, ETF-, Aktien-Sparpläne, sogar Zertifikate- und Gold-Sparpläne gibt es. Die Ausführungskosten sind eher im oberen Bereich angesiedelt, jedoch gibt es bei den rund 150 ETFs auch 15 iShares ETFs ohne Ausführungsgebühren. Bei den Aktien-Sparplänen ist es so, dass die Auswahl zwar ganz gut ist für österreichische Verhältnisse, hier jedoch aber nur ganze Anteile gekauft werden können.
Börsen |
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|---|---|
| Börsenplätze: | 24 |
| Außerbörsliche Handelsplätze: | Ja (19 Partner) |
Handelbare Wertpapiere |
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|---|---|
| Aktien: | Ja |
| Anleihen: | Ja |
| Fonds: | Ja |
| ETFs: | Ja |
| ETCs: | Ja |
| CFDs: | Ja |
| Futures: | Nein |
| Optionsscheine: | Ja |
| Zertifikate: | Ja |
| Optionen: | Nein |
| Forex: | Ja |
| Krypto: | Nein |
Sparpläne |
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|---|---|
| Fonds-Sparplan: | Ja |
| ETF-Sparplan: | Ja |
| ETC-Sparplan: | Ja |
| Aktien-Sparplan: | Ja |
| Zertifikate-Sparplan: | Ja |
| Gold-Sparplan: | Ja |
Service & Support
Support
Support Möglichkeiten
Telefon:
+43 50 5022 222
Fax:
+43 50 5022 499
E-Mail: info@hellobank.at
BNP Paribas S.A. Niederlassung Österreich
Oberndorfer Straße 35
A-5020 Salzburg
BLZ: 19250
Schulungsangebote
Steuereinfach
Steuereinfach ist die Hello Bank, warum? Die Hello Bank ist eine Bank aus Salzburg und unterliegt der österreichischen Einlagensicherung. Die Kursgewinnsteuer wird daher im Verkaufsfall mit Gewinn dementsprechend sofort berücksichtigt. Haben Sie ein Einzeldepot, so macht die Hello Bank den automatischen Verlustausgleich von Kursgewinnen vs. Kursverlusten.
Fazit
| Broker | hellobank.at | ||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Website URL | http://www.hellobank.at | ||||||||||
| Gegründet | 1995 | ||||||||||
| Sitz | Salzburg | ||||||||||
| Service Telefon | 0662 2070-0 | ||||||||||
| Sprachen | DE, EN | ||||||||||
| Kontoführungsgebühr | 18,00 Euro p.a. | ||||||||||
| Depotgebühr | Wertpapiere: 0,12% p.a. Goldbarren 0,20% p.a. zzgl. USt. Mindestdepotgebühr p.a.: pro Position EUR 5,40 zzgl. USt. bzw. pro Depot EUR 15,00 zzgl. USt. Auf Fonds wird keine Depotgebühr eingehoben |
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| Ordergebühr Wien |
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| Ordergebühr Xetra |
+ fremde Börsenspesen |
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| Bonus | bis 200 € Übertragsspesen geschenkt nur 2,95 Euro Kauf- bzw. Verkaufsspesen für 6 Monate ab Depoteröffnung 90% Rabatt auf Ausgabeaufschläge bei Fonds für 6 Monate ab Depoteröffnung keine Depotgebühr bis Ende 2020, für Fonds generell keine Depotgebühren |
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| Gratis Demo Account | Nein | ||||||||||
| Regulierungs- und Aufsichtsbehörde | Ja | ||||||||||
| Reguliert | FMA, Einlagensicherung, OENB – Anlegerentschädigung, Einlagensicherung | ||||||||||
| Einzahlungsmöglichkeiten | Banküberweisung | ||||||||||
| Auszahlungsmöglichkeiten | Banküberweisung | ||||||||||
| Fonds | ca. 6000 | ||||||||||
| Optionsart | Forex, CFD, Futures Margin | ||||||||||
| Handelswährung | EUR, USD | ||||||||||
| Kontowährung | EUR, USD | ||||||||||
| Österreichischer Anbieter | Ja | ||||||||||
| Mobile Trading | Ja | ||||||||||
| Tablet Trading | Ja | ||||||||||
| Gesamtbewertung |
Die Hello Bank ist der größte Online Broker gemessen an der Kundenzahl in Österreich. Er ist ein steuereinfacher Broker und besitzt 5 Filialen in den größten Städten Österreichs. Neben dem Wertpapierdepot gibt es auch noch Girokonto und Sparkonto (schlecht verzinst).
Die Depotgebühr mit 0,12 % p.a. und einer Gebühr für das Verrechnungskonto von 18,00 Euro sind akzeptabel, es gibt aber günstigere Angebote. Aufzupassen gilt es aufgrund der Mindest-Depotgebühr von 5,40 Euro pro Position bzw. 15,00 Euro pro Depot, dass man nicht zu kleine Positionen im Depot hat. Interessante sind die günstigen Ordergebühren an der Wiener Börse. An ausländischen Börsen ist die Hello Bank dann nicht mehr ganz vorne zu finden. Was nicht so toll ist bei der Hello Bank: Es gibt eine Gebühr für jede Dividendenzahlung und in unserem Experiment wurde auch bei den diversen Käufen und Dividendenausschüttungen festgestellt, dass bei der Konvertierung von Fremdwährung in Euro oftmals ein schlechterer Kurs verwendet wurde als beim Mitbewerb. Ein Kostenfaktor, den man nicht außer Acht lassen sollte.
Wie wird getestet?
Der Test auf Broker-Test.at umfasst 5 Testbereiche. Die 5 Hauptkriterien des Tests umfassen
- Depot- und Kontoführungsgebühr
- Ordergebühren
- Handelsangebote
- Service & Support
- Steuereinfach
Im Detail runtergebrochen werden die 5 Hauptkriterien nochmals weiter untergliedert und mit Prozente versehen. Es versteht sich von selbst, dass diese Bewertung keine allgemein gültige Bewertung ist, denn jeder hat so seine eigene Vorlieben.
Diese werden nach besten Wissen und Gewissen bewertet und immer wieder neu evaluiert und gegebenenfalls neu bewertet.
Erfahrungsbericht schreiben
Sie sind Kunde beim Broker und möchten das Angebot bewerten? Dann zögern Sie nicht und hinterlassen Ihre Erfahrungen.
Erzählen Sie in Ihrem Erfahrungsbericht was für ein Anleger-Typ Sie sind (Trader, Buy & Hold), welche Wertpapiere Sie kaufen, etc. und danach erzählen Sie über Ihre persönlichen Erfahrungen z. B. zu diesen Punkten des Brokers:
- Was halten Sie von den Kosten und Gebühren des Wertpapierdepots?
- Ist das Preis-Leistungsverhältnis des Verrechnungskontos ok – kann auch ein fremdes Verrechnungskonto gewählt werden?
- Ist etwas besonders negativ oder positiv, was erwähnt werden sollte wie z. B. Negativzinsen, Wertpapiere werden vom Broker verliehen, …?
- Wie finden Sie die Ordergebühren?
- Wie finden Sie die Kosten für den Kauf und Verkauf von Fonds und ETFs?
- Wie sind die Kosten für Teilausführungen?
- Gibt es eine Gebühr für Währungskonvertierungen (Devisenprovision) und wenn ja, wie hoch fällt diese aus?
- Gibt es Kosten bzw. Gebühren für Dividendenzahlungen?
- Welche Wertpapiere können gehandelt werden?
- Ist das Angebot umfangreich?
- Bietet der Broker viele Handelsplätze an?
- Gibt es auch Sparpläne (für Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Edelmetalle)?
- Ist das Angebot auch umfangreich?
- Wie finden Sie die Unterstützung des Supports?
- Gibt es regelmäßige Schulungen und Veranstaltungen(Seminare, Webinare, Veranstaltungen)?
- Welche Möglichkeiten gibt es um mit dem Support in Kontakt zu treten (Telefon, Chat, …)?
- Wie empfinden Sie die Zeiten zu denen Sie jemanden vom Support kontaktieren können (auch am Wochenende, später am Abend)?
- Führt der Broker die Kapitalertragsteuer automatisch ab?
- Ist es für Sie persönlich wichtig, dass es sich um einen steuereinfachen Broker handelt, oder ist Ihnen das egal?
- Handelt es sich um einen steuereinfachen Broker der sich um die ordnungsgemäße Abführung der angefallenen Steuer kümmert?
Wird Ihr Erfahrungsbericht zum Broker veröffentlicht und mit dem Siegel „Geprüft & freigegeben“ versehen, so erhalten Sie als Dankeschön einen 10 € Gutschein von Amazon. Das Siegel erhalten Sie, wenn Sie einen ausführlichen Erfahrungsbericht mit über 150 Wörter schreiben. Beachten Sie bitte, dass Sie tatsächlich Kunde sein müssen bei diesem Broker, bestehen Zweifel daran (z. B. weil der Erfahrungsbericht nicht stimmig ist, so wird nachgefragt und im Zweifel nicht freigeschalten). Gewünscht sind eben echte Erfahrungsberichte und keine Geschichten aus dem Märchenland. Nun aber los mit einem echten Erfahrungsbericht zum Broker:
Erfahrungen
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Hallo Andreas. Ich bin jahrelanger Kunde bei der hellobank, was glaubst du wird sich bei der Übernahme ändern ? ich habe dort einige Sonderkonditionen. LG Anton
Ich versuche seit gestern (1.12.2020) abend, ins Partal zu kommen.Anmeldung erfolgreich steht dann, aber Weiterleiten kommt nicht zustande. Auch die Hotline empfängt mich mit endlosem Warteschleifengedudel. Wischen die gerade dieServer feucht durch oder sind alle beim Netflixen?
Für 5.12 ist Service angekündigt, aber funktionieren tuts heute schon nicht.
Ich male mir gerade aus, wie es wäre, wenn es wirklich einmal „um die Wurst“ geht