Bank Direkt ETF-Sparplan

Bank Direkt ETF-Sparplan

Das Wichtigste in Kürze

    • Steuereinfacher Broker
    • 19 sparplanfähige ETFs von iShares
    • Ausführungsgebühr 1,9 % vom Kaufwert plus fremde Spesen – ca. 2,2 % Gesamtspesen
    • 100,00  bzw. 300 Euro bzw. GBP/US-Dollar Mindestsparrate
    • Depot: 0,1284 % p.a. Mindestgebühr pro Position + 5,74 € p.a. pro Depot
      Verrechnungskonto: 19,04 € p.a.

In diesem Ratgeber

Fakten

Steuereinfach:Ja
Kosten Sparplan Ausführung:

1,9 % des Orderwerts plus fremde Spesen

Anzahl ETFs:19
Kosten Depot und Konto:
  • Depot: 0,1284 % p.a. bzw. mind. 5,74 € pro Position
  • Verrechnungskonto: 19,04 € p.a.
Sparrate:Mindestens 100,00 Euro
Intervall:Monatlich, quartalsweise, halbjährlich, jährlich
Abbuchung:internes Konto
Emittenten:iShares

Test

Bank Direkt Testbericht
3.17 / 5 Broker-Test.at
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Vorteile
  • Steuereinfacher Broker
  • Einfache Anlage und Verwaltung des Sparplans
  • Nachteile
  • Rate erst ab 100 bzw. 300 Euro
  • Hohe Gebühren von 1,9 % plus fremde Spesen
  • Depotgebühr auch höher
  • Gesamt
    Mit Mai 2021 führt die Bank Direkt auch die Möglichkeit von ETF Sparplänen ein. Hier kann aus 19 iShares ETFs gewählt werden die zur Auswahl stehen. Die Rate ist je nach ETF mindestens 100 Euro, bei der Mehrzahl jedoch 300 Euro. Bei den Kaufspesen gibt die Bank Direkt 1,9 % an plus fremde Spesen. Im ex Ante Kostenausweis, also jenem Ausweis der Kosten bevor der ETF-Sparplan bestätigt wird, werden prozentuelle Kosten von 2,2 % angegeben. Die Anlage und Verwaltung der ETF Sparplan ist einfach und problemlos, so wie man es vom ELBA Banking kennt, aber leider sind die Kosten dann doch ein wenig teuer.
    Kosten Sparplan
    Kosten Depot & Konto
    Sparplan Angebot
    Sparrate und Ausführungsintervall
    Steuereinfach
    Anlage

    Kosten ETF Sparplan

    Die Kosten je Sparplanausführung betragen bei der Bank Direkt pauschal 1,9 % Gebühr. Dazu bemerkt die Bank Direkt, dass noch fremde Spesen hinzu kommen können und auch tun. Zusätzlich gibt es auch ETFs die in US-Dollar gekauft werden, hier fallen wiederum auch noch Fremdwährungsspesen an.

    • mindestens 1,9 % der Sparrate Ausführungsgebühr je Sparplan

    Kosten Depot und Verrechnungskonto

    Die Berechnung der Depotgebühren bei der Bank Direkt ergeben sich aus einer Mindestgebühr je Position in der Höhe von 5,74 Euro und über den gesamten Depotwert von 0,1284 %. Hinzu kommen auch noch die Kosten für das Verrechnungskonto welches aktuell 19,04 Euro übers Jahr kostet. Dieses Verrechnungskonto ist verpflichtend, es kann nicht ein etwaiges vorhandenes Girokonto der Bank Direkt verwendet werden. 

    • 0,1284 %, bzw. 5,74 Euro pro Position an Depotgebühr
    • 19,04 jährlich für das Verrechnungskonto

    ETFs

    ETFs insgesamt

    Zum Start der ETF-Sparpläne im Mai 2021 bietet die Bank Direkt 19 ETFs von iShares an die auch als Sparplan abgeschlossen werden können.

    Kostenlose ETFs

    Von diesen vorhandenen ETFs gibt es keine kostenlosen ETFs, alle kosten 1,9 % plus fremde Spesen – man sollte mit Gebühren von 2,2 % rechnen.

    ETFs 

    Die ETF-Angebote für die Sparpläne kommen von folgendem Anbieter:

    • iShares

    Handelsplatz

    Die ETFs werden an die Börsen Frankfurt Xetra, Amsterdam und London weitergeleitet. Die ETF-Aufträge werden um ca. 16 Uhr an den jeweiligen Börsen platziert.

    Sparrate und Ausführungsintervall

    Die Mindestsparrate liegt je nach ETF bei 100,00 bzw. 300,00 Euro im Ausführungszeitraum. Bei manchen ETFs, die in US-Dollar notieren, sind dies dann 100 bzw. 300 US-Dollar an Mindestrate. Ausgeführt werden kann der ETF Sparplan monatlich, vierteljährlich, habljährlich oder jährlich und das stets am 5. Tag des Monats, sofern dieser ein Börsentag ist.

    • 100,00 bzw. 300,00 Euro oder US-Dollar Mindestsparrate

    Eine Wertanpassung der Rate ist möglich, was bedeutet, dass aus den 100 Euro Rate dann im nächsten Jahr z. B. 102,00 Euro werden, wenn die Inflationsrate bei 2 % lag. So ist gesichert, dass die Rate über viele Jahre nicht an gegenwertigen Wert verliert.

    Anlage

    Entscheidet man sich für einen Sparplan der Baml, kann dieser nach erfolgreicher Legitimierung und Eröffnung des Depots, über das Online Banking erstellt werden. Dort wird auch die individuelle Sparrate festgelegt, bzw. wann und wie oft es zur Ausführung kommen sollte. Änderungen der Sparrate oder aber auch ein Pausieren ist ebenso über das  Online Banking durchführbar.

    Erfahrungen

    Bereits Erfahrungen mit dem Sparplan gesammelt? Dann doch einfach einen Erfahrungsbericht hinterlassen. 

    Wird Ihr Erfahrungsbericht zum Broker veröffentlicht und mit dem Siegel „Geprüft & freigegeben“ versehen, so erhalten Sie als Dankeschön einen 10 € Gutschein von Amazon. Das Siegel erhalten Sie, wenn Sie einen ausführlichen Erfahrungsbericht mit über 150 Wörter schreiben. Beachten Sie bitte, dass Sie tatsächlich Kunde sein müssen bei diesem Broker, bestehen Zweifel daran (z. B. weil der Erfahrungsbericht nicht stimmig ist, so wird nachgefragt und im Zweifel nicht freigeschalten). Gewünscht sind eben echte Erfahrungsberichte und keine Geschichten aus dem Märchenland. Nun aber los mit einem echten Erfahrungsbericht zum Broker:

    • Wie sind die Kosten des Aktien Sparplans?
    • Gibt es eine Mindestgebühr, ist diese hoch?
    • Gibt es eine prozentuelle Gebühr?
    • Gibt es auch kostenlose Aktien im Angebot?
    • Wie hoch sind die jährlichen Kosten für das Depot?
    • Wie hoch sind die Kosten für das Konto?
    • Wie sieht es mit Negativzinsen aus oder anden Kosten?
    • Wie groß ist das Angebot an Aktien?
    • Gibt es viele Emittenten wie iShares, Amundi, Vanguard, etc.?
    • Gibt es auch kostenlose ETF-Sparpläne und wie viel im Verhältnis zu den kostenpflichtigen ETFs?
    • Wie hoch ist die Mindest-Sparrate und gibt es eine maximale Sparrate?
    • Wann wird die Sparrate ausgeführt? Wie oft im Monat?
    • Wie ist der Ausführungsintervall der zur Verfügung steht? Monatlich? Quartal?
    • Kümmert sich der Broker um die Abführung der Steuern?
    • Gibt es einen Steuerreport der, falls nicht steuereinfach, für uns Österreicher aber sehr wohl eine Hilfe ist?
    • Wie komplex ist die Anlage eines Sparplans? 
    • Geht die Anlage auch digital oder gar nur mit Papier?
    • Sind Änderungen auch digital möglich oder auch wieder nur mit Papier?
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    Andreas von Broker-Test.at
    Andreas ist Gründer und der Kopf hinter Broker-Test.at – er ist begeisterter Privatanleger, 1998 begann alles mit einem 20.000 Schilling Investment in die damalige Aktie des ehemals staatlichen Konzerns, der VA Tech (heute Primetals). Seit 2014 wird mit dieser Seite versucht mehr Transparenz für Interessierte und Anleger zu schaffen. 👉🏽 Mehr über mich und die Geschichte zu Broker-Test.at gibt es hier zum Nachlesen. 👉🏽 Zum Newsletter von Broker-Test.at kann hier die E-Mail Adresse eingetragen werden.
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