eToro Broker – Test & Erfahrungen
13. November 2022
Das Wichtigste zusammengefasst
- Nicht steuereinfacher Broker aus Zypern
- Offensive bis aggressive Werbung, sehr fokussiert auf CFDs, Forex und Kryptos
- Aber auch Aktien und ETFs – ohne Gebühren
- Hohe Kosten von 0,5 oder 1,5 % bei Dotierung des Verrechnungskontos
- Auszahlungsgebühren des Guthabens mit Kosten von 5-25 US-Dollar plus 0,5 %
- eToro kann die Wertpapiere der Kunden verleihen
In diesem Test & Erfahrungsberichten zu lesen:
Test
Testergebnis
Im Broker-Test.at Vergleich wurde das Angebot analysiert und bewertet. Das Ergebnis des Tests zeigt sich so:
Die größten Vorteile und Nachteile des Broker Angebots:
Depotgebühren und Kontoführungsgebühr
Depotgebühr
Es gibt bei eToro keine Depotgebühren.
- 0,00 Euro Depotgebühren
Verrechnungskontogebühr
Es gibt bei eToro keine Gebühren für das Verrechnungskonto, welches ein Sammelkonto ist.
- 0,00 Euro Gebühr für das Verrechnungskonto
Besonderheiten
Bei eToro läuft alles über die Währung US-Dollar. Soweit so gut, die Dotierung erfolgt aber stets in Euro. Für diese Umrechnung bei der Dotierung des Verrechungskontos verrechnet eToro bei Banküberweisungen oder SOFORT eine Devisenprovision von 0,5 % und bei Kreditkarte, Paypal, etc. sogar 1,5 %. Bei der Auszahlung dann nochmals 0,5 %! Ungewöhnlich und nicht günstig!
Dazu kommt auch noch, dass jede Auszahlung mindestens 5 US-Dollar an Gebühr kostet. Mindestauszahlung ist 30 US-Dollar. Darunter wird nicht mehr ausbezahlt.
Wertpapierleihe: In den Bedingungen von eToro findet sich der Hinweis, dass eToro die Wertpapiere der Kunden verleihen kann. Das birgt natürlich auch ein Risiko in sich, dass die Sicherheiten dafür doch nicht so werthaltig sind und die Wertpapiere im schlimmsten Fall nicht mehr zurückgegeben werden können.
Depotgebühren, Verrechnungskonto Gebühren, Besonderheiten |
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|---|---|
| Depotgebühr | 0,00 € p.a. (Inaktivitätsgebühr von 10 USD/Monat, wenn 12 Monate kein Login) Das Kapital ist im Risiko, Totalausfall möglich. Es fallen noch andere Gebühren an. |
| Verrechnungskonto: | 0,00 € p.a. |
| Besonderheiten: | |
Ordergebühren
Börsengebühren
Börslich
Ordergebühren? Die gibt es bei eToro bei den Aktien (rund 2.000) und bei den ETFs (einige Hundert) nicht. Das ist allemal attraktiv.
- 0,00 Euro Ordergebühren
Aber wie bereits oben geschrieben, eToro holt sich die Erlöse gleich woanders.
Außerbörslich / Günstiger Handelsplatz
Devisenprovision
Es gibt grundsätzlich keine Devisenprovision, jedoch ist es so, dass bei eToro die Kontowährung US-Dollar ist und eToro nur die Dotierung von Guthaben in Euro zulässt. Und hier greift eToro herzhaft zu bei den Gebühren. Wird Geld bei eToro eingezahlt, so holt sich eToro Gebühren von 50 Pips bzw. 150 Pips, abhängig von der Methode. Das bedeutet im Klartext:
Einzahlung
- 0,5 % Gebühr bei Dotierung mittels Banküberweisung oder SOFORT
- 1,5 % Gebühr bei Dotierung des Guthabens mit Kreditkarte, Paypal, Neteller oder Skrill
Auszahlung
- 0,5 % Gebühr bei der Auszahlung für die Umwandlung von US-Dollar in Euro plus
- 5 $ Auszahlungsgebühr
Dividendengebühren
Es gibt keine Gebühren für Dividendenzahlungen bei eToro.
- 0,00 Euro Dividendengebühren
Börslich |
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|---|---|
Wiener Börse |
|
| Order 1.000 Euro: | - Euro |
| Order 2.000 Euro: | - |
| Order 5.000 Euro: | - |
| Order 10.000 Euro: | - |
| Berechung Ordergebühr: | nicht möglich. |
XETRA |
|
| Order 1.000 Euro: | 0,00 |
| Order 2.000 Euro: | 0,00 |
| Order 5.000 Euro: | 0,00 |
| Order 10.000 Euro: | 0,00 |
| Berechung Ordergebühr: | ausgewählte Aktien können am Börsenplatz XETRA bei eToro um 0 € geordert werden. |
NYSE / NASDAQ |
|
| Order 1.000 Euro: | 0,00 |
| Order 2.000 Euro: | 0,00 |
| Order 5.000 Euro: | 0,00 |
| Order 10.000 Euro: | 0,00 |
| Berechung Ordergebühr: | ausgewählte Aktien können am Börsenplatz NYSE bei eToro um 0 € geordert werden. |
Günstigster Handelsplatz |
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|---|---|
| Order 1.000 Euro: | 0,00 |
| Order 2.000 Euro: | 0,00 |
| Order 5.000 Euro: | 0,00 |
| Order 10.000 Euro: | 0,00 |
| Berechung Ordergebühr: | Es gibt 17 Börsenplätze an denen ohne Kosten bzw. Gebühren geordert werden kann. |
Devisen & Dividenden |
|
|---|---|
| Devisenprovision: | 0,5 % bis 1,5 % bei Ein- und Auszahlung |
| Dividendengebühren: | 0 € |
Handelsangebot
Börsen
Rund 20 Börsenplätze werden von eToro für den Wertpapierhandel angeboten.
Wertpapiere
eToro kommt eigentlich aus der Ecke der CFDs, Forex und Kryptowährungen und hat die Möglichkeit erst spät eingeführt, dass auch Aktien und ETFs handelbar sind. Es ist einfach nur eine Abrundung des Angebots und im Mittelpunkt steht das gewinnträchtige Geschäft mit CFDs, Forex und Kryptos. Hier verlieren ca. 75 % aller eToro Kunden ihr Geld. Also nur 25 % kommen hier mit Gewinnen raus.
Besonders das Social Trading ist ein weiterer Punkt der bei eToro im Mittelpunkt steht. Wie auf sozialen Netzwerken üblich werden die Trading-Entscheidungen von anderen eToro Nutzern ebenso angezeigt und als Beobachter wird man so quasi angefixt. Es ist möglich diese Tradingstrategien auch zu kopieren gegen einen kleinen Obolus. Ob diese Trading-Strategien gut und gescheit sind, das kann wohl niemand ernsthaft beurteilen, denn kurzfristiger Erfolg ist einfach möglich, wie aber verhält es sich langfristig und wenn die Märkte sich verändern.
Sparpläne
Bei eToro gibt es keine Sparpläne sondern nur die Möglichkeit individuell zu handeln oder anderen Social Tradern zu folgen und deren Trading-Strategien zu kopieren, das kostet jedoch.
Börsen |
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|---|---|
| Börsenplätze: | 17 |
| Außerbörsliche Handelsplätze: | Nein |
Handelbare Wertpapiere / Assets |
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|---|---|
| Aktien: | Ja |
| Anleihen: | Nein |
| Fonds: | Nein |
| ETFs: | Ja |
| ETCs: | Ja |
| CFDs: | Ja |
| Futures: | Nein |
| Optionsscheine: | Nein |
| Zertifikate: | Nein |
| Optionen: | Nein |
| Forex: | Ja |
| Krypto: | Nein |
| Gold: | Nein |
Sparpläne |
|
|---|---|
| Fonds-Sparplan: | Nein |
| ETF-Sparplan: | Nein |
| ETC-Sparplan: | Nein |
| Aktien-Sparplan: | Nein |
| Zertifikate-Sparplan: | Nein |
| Gold-Sparplan: | Nein |
Service & Support
Support
Es gibt bei eToro einen kostenpflichtigen Anlegerklub und eben das soziale Netzwerk. Wer es braucht? Keine Ahnung. Finanz-Pornographie auf niedrigen Level könnte das Angebot despektierlich beschrieben werden. Zumindest ist es eine Art von Unterhaltung und der Austausch mit Gleichgesinnten ist hier möglich.
Support Möglichkeiten
eToro (Europe) Ltd.
4 Profiti Ilia Street
Kanika International Business Center (KIBC) 7th Floor
Germasogeia 4046
Limassol
Cyprus
Phone:+357 25262100
Schulungsangebote
Es gibt auf der Webseite verschiedenste Artikel zum Thema Trading. Des Weiteren gibt es ein Demo-Konto nach Eröffnung mit 100.000 USD Spielgeld.
Wer zum Popular Investor werden möchte, lässt andere Anlegerinnen und Anleger an der eigenen Anlegestrategie teilhaben und erntet dabei von eToro eine geringe Provision.
Steuereinfach
eToro hat mehrere Sitze für uns Österreicher ist Zypern der Sitz der relevant ist. Damit ist eToro nicht steuereinfach. Während für CFDs, Krypto und Forex die Regelbesteuerung greift ist es bei den Aktien und ETFs so, dass die Kapitalertragsteuer greift. Kompliziert. Dazu kommt natürlich auch noch der Supergau in Sachen Komplexität, die ETFs. Pfuh!
Fazit
eToro weiß wie ein Online Broker Angebot beworben gehört! Alles so einfach, alles so gut, klick, klick und schon gibt es erste Erfolge zu verzeichnen beim Trading. Ja, in der Theorie, in der Praxis zeigt sich bei eToro, dass beim Handel mit CFDs ca. 75 % aller eToro Nutzer ihr Geld verlieren und nur 25 % auf der Gewinnerseite sind. Natürlich gibt es noch andere Tradingmöglichkeiten, doch die sind gesetzlich nicht so reguliert und so ist dort nicht bekannt, wie das Verhältnis dort ist.
eToro hat auf den ersten Blick keine Gebühren doch der zweite Blick zeigt, dass die Einzahlung aufs Konto schon mal etwas kostet und danach die Auszahlung nochmals. Hier greift eToro also zu und laut Nutzerberichten dauert es auch gerne mal länger.
Wie wird getestet?
Der Test auf Broker-Test.at umfasst 5 Testbereiche. Die 5 Hauptkriterien des Tests umfassen
- Depot- und Kontoführungsgebühr
- Ordergebühren
- Handelsangebote
- Service & Support
- Steuereinfach
Im Detail runtergebrochen werden die 5 Hauptkriterien nochmals weiter untergliedert und mit Prozente versehen. Es versteht sich von selbst, dass diese Bewertung keine allgemein gültige Bewertung ist, denn jeder hat so seine eigene Vorlieben.
Diese werden nach besten Wissen und Gewissen bewertet und immer wieder neu evaluiert und gegebenenfalls neu bewertet.
Erfahrungsbericht schreiben
Sie sind Kunde beim Broker und möchten das Angebot bewerten? Dann zögern Sie nicht und hinterlassen Ihre Erfahrungen.
Erzählen Sie in Ihrem Erfahrungsbericht was für ein Anleger-Typ Sie sind (Trader, Buy & Hold), welche Wertpapiere Sie kaufen, etc. und danach erzählen Sie über Ihre persönlichen Erfahrungen z. B. zu diesen Punkten des Brokers:
- Was halten Sie von den Kosten und Gebühren des Wertpapierdepots?
- Ist das Preis-Leistungsverhältnis des Verrechnungskontos ok – kann auch ein fremdes Verrechnungskonto gewählt werden?
- Ist etwas besonders negativ oder positiv, was erwähnt werden sollte wie z. B. Negativzinsen, Wertpapiere werden vom Broker verliehen, …?
- Wie finden Sie die Ordergebühren?
- Wie finden Sie die Kosten für den Kauf und Verkauf von Fonds und ETFs?
- Wie sind die Kosten für Teilausführungen?
- Gibt es eine Gebühr für Währungskonvertierungen (Devisenprovision) und wenn ja, wie hoch fällt diese aus?
- Gibt es Kosten bzw. Gebühren für Dividendenzahlungen?
- Welche Wertpapiere können gehandelt werden?
- Ist das Angebot umfangreich?
- Bietet der Broker viele Handelsplätze an?
- Gibt es auch Sparpläne (für Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Edelmetalle)?
- Ist das Angebot auch umfangreich?
- Wie finden Sie die Unterstützung des Supports?
- Gibt es regelmäßige Schulungen und Veranstaltungen(Seminare, Webinare, Veranstaltungen)?
- Welche Möglichkeiten gibt es um mit dem Support in Kontakt zu treten (Telefon, Chat, …)?
- Wie empfinden Sie die Zeiten zu denen Sie jemanden vom Support kontaktieren können (auch am Wochenende, später am Abend)?
- Führt der Broker die Kapitalertragsteuer automatisch ab?
- Ist es für Sie persönlich wichtig, dass es sich um einen steuereinfachen Broker handelt, oder ist Ihnen das egal?
- Handelt es sich um einen steuereinfachen Broker der sich um die ordnungsgemäße Abführung der angefallenen Steuer kümmert?
Wird Ihr Erfahrungsbericht zum Broker veröffentlicht und mit dem Siegel “Geprüft & freigegeben” versehen, so erhalten Sie als Dankeschön einen 10 € Gutschein von Amazon. Das Siegel erhalten Sie, wenn Sie einen ausführlichen Erfahrungsbericht mit über 150 Wörter schreiben. Beachten Sie bitte, dass Sie tatsächlich Kunde sein müssen bei diesem Broker, bestehen Zweifel daran (z. B. weil der Erfahrungsbericht nicht stimmig ist, so wird nachgefragt und im Zweifel nicht freigeschalten). Gewünscht sind eben echte Erfahrungsberichte und keine Geschichten aus dem Märchenland. Nun aber los mit einem echten Erfahrungsbericht zum Broker:
Erfahrungen
Hier sehen Sie bereits vorhandene Erfahrungsberichte
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Hallo Andreas!
Rein theoretisch: Was würde passieren, wenn ich die Kest von 27.5% auf die Aktien bei EToro nicht zahle? Wenn ich sie dem Staat nicht schicke? Würde oder könnte der Staat das übersehen, vor allem, wenn es kleine Beträge sind?
Lg, finde toll was du machst!
Das ist Abgabenhinterziehung und hier sind die Strafen aufgelistet:
https://www.bmf.gv.at/themen/steuern/finanzstrafverfahren/hoehe-der-strafen.html
Schönen guten Tag, ich hoffe sie können mir helfen. Ich habe mich vor 4 Tagen bei Etoro angemeldet. Ich mache mir große Sorgen, ob mein eingezahltes Geld auch wirklich wieder ausgezahlt wird? Ich habe mein Geld nirgendwo investiert und sofort die Auszahlung beantragt. Aktuell ist alles noch in Bearbeitung, obwohl die 2 Arbeitstage verstrichen sind. Ich kannn auch kein Geld einzahlen und soll mich an den Kundenservice melden, der aber erst in 7 Tagen zurück schreibt. Mein Frage ist, ob etor das eingezahlte Geld auch wirklich auszahlt oder man darauf sitzen bleibt ? ich würde mich über die Hilfe wirklich… Weiterlesen »
Servus Sebastian,
eToro wird ziemlich sicher das Geld wieder auszahlen, nur lassen sie sich anscheinend Zeit bei der Auszahlung. Es gibt ja aktuell keinen Hinderungsgrund, warum eToro dir das Geld nicht mehr geben sollte, oder?
Andreas
Schönen guten Tag liebes Broker Team! Ich habe eine kurze Frage, ich bin bei Etoro angemeldet und habe sozusagen einen Kontoauszug gemacht, wo alle aktivitiäten aufgelistet wurden. Nun habe ich eine Frage bzgl. den Roll over gebühren, ob diese versteuert werden. Also die rechnung meines Kapitals erfolgt dort folgendermaßen. (Das sind nurbeispielhafte zahlen wie es aufgelistet ist) Deposits 1500 Trade Profit Or Loss (Closed positions only) -100 Rollover Fees 50 Ending Realized Equity 1450 Nun stellt sich mir die Frage, nachdem diese Rollover Fees zu meinem Kapital dazugezählt werden, ob da ebenfalls die 27,5 % wegfallen oder ob diese nicht… Weiterlesen »
Servus Semi,
ich bin kein Steuerberater, daher alles mit Vorsicht. Das was du schilderst sind CFDs und CFDs sind nicht endbesteuert, hier gilt doch die Regelbesteuerung.