CapTrader Broker – Test & Erfahrungen
31. Dezember 2022
Das Wichtigste zusammengefasst
- Nicht steuereinfacher Broker
- Introducing Broker von Interactive Brokers – mit deutschem Support
- Keine Depotgebühr, keine Gebühr für das Verrechnungskonto
- Ordergebühren Wiener Börse und Xetra ab mindestens 4,00 Euro bzw. 0,10 %
- Mindesteinlage 2.000 Euro
- Margin- oder Cash-Depot möglich
Test
Testergebnis
Im Broker-Test.at Vergleich wurde das Angebot analysiert und bewertet. Das Ergebnis des Tests zeigt sich so:
Die größten Vorteile und Nachteile des Broker Angebots:
Depotgebühren und Kontoführungsgebühr
Depotgebühr
Keine Depotgebühr. Bei CapTrader werden keine Gebühren für die Führung eines Wertpapierdepots verrechnet.
Verrechnungskontogebühr
Ebenso gibt es keine Gebühren für das Verrechnungskonto. Eine Gebühr gibt es hingegen, wenn öfters als einmal im Monat Geld vom Verrechnungskonto wegüberwiesen wird. Hier fällt je Überweisung 1,00 Euro an, startend ab der 2. Überweisung im Monat.
Besonderheiten
Depotgebühren, Verrechnungskonto Gebühren, Besonderheiten |
|
|---|---|
| Depotgebühr | 0,00 € p.a. |
| Verrechnungskonto: | 0,00 € p.a. |
| Besonderheiten: | Mindestens 2.000 Euro Ersteinlage (oder Depotübertrag). Inaktivitätsgebühr von 1 $/Monat, wenn keine Trades stattfinden und der Guthabenstand des Verrechnungskontos unter 1.000 Euro liegt. |
Ordergebühren
Börsengebühren
Börslich
Die Ordergebühren bei CapTrader sind volumsabhängig, wobei es stets auch Mindestgebühren gibt. So sind Käufe als auch Verkäufe an der Wiener Börse oder XETRA mit einem Minimumbetrag von 4,00 Euro bzw. 0,10 % von der Ordergröße bepreist. An der Xetra gibt es den Maximumbetrag von 99 Euro bei den Gebühren an der Wiener Börse sind es 120,00 Euro.
Wir eine Order an einer US-amerikanischen Börse aufgegeben, so kostet diese Order mindestens 2 US-Dollar bzw. 1 Cent je Aktie. Der maximale Betrag liegt bei 1 % des Ordervolumens.
Damit liegen die Ordergebühren bei Captrader im unteren Bereich, bei so ziemlich jeder Börse.
Außerbörslich / Günstiger Handelsplatz
Devisenprovision
Dividendengebühren
Börslich |
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|---|---|
Wiener Börse |
|
| Order 1.000 Euro: | 4 |
| Order 2.000 Euro: | 4 |
| Order 5.000 Euro: | 5 |
| Order 10.000 Euro: | 10 |
| Berechung Ordergebühr: | 0,10 % mind. 4 €, max. 120 € |
XETRA |
|
| Order 1.000 Euro: | 4 |
| Order 2.000 Euro: | 4 |
| Order 5.000 Euro: | 5 |
| Order 10.000 Euro: | 10 |
| Berechung Ordergebühr: | 0,10 % mind. 4 €, max. 99 € |
NYSE / NASDAQ |
|
| Order 1.000 Euro: | 1,8 |
| Order 2.000 Euro: | 1,8 |
| Order 5.000 Euro: | 1,8 |
| Order 10.000 Euro: | 2,107728337 |
| Berechung Ordergebühr: | 0,01 $ pro Aktie mind. 2 $, max. 0,5 % * 4 |
Außerbörslich |
|
|---|---|
| Order 1.000 Euro: | |
| Order 2.000 Euro: | |
| Order 5.000 Euro: | |
| Order 10.000 Euro: | |
| Berechung Ordergebühr: | |
Devisen & Dividenden |
|
|---|---|
| Devisenprovision: | Minimum 3,75 € 0,003 Marge |
| Dividendengebühren: | 0 € |
Handelsangebot
Börsen
Als Interactive Brokers Abkömmling hat CapTrader den Zugang zu 150 internationalen Börsen- und Handelsplätzen und lässt dahingehend keine Wünsche offen.
Wertpapiere
Auch da bleiben keine Wünsche offen. Nur bei den Kryptowerten lässt der Online Broker aus.
Sparpläne
Interactive Brokers bietet bekanntlich keine Sparpläne an, doch bei CapTrader ist dies anders, trotz Reseller Status von IB. Wie das geht? CapTrader kooperiert hier im Bereich der Sparpläne mit ebase. Damit ist es CapTrader Kunden dann doch möglich einen Sparplan für Fonds und ETFs abzuschließen. Die Kosten hierfür liegen bei 0,20 % bzw. einer Depotgebühr von mindestens 20,00 Euro im Jahr.
Börsen |
|
|---|---|
| Börsenplätze: | 150 |
| Außerbörsliche Handelsplätze: | Ja |
Handelbare Wertpapiere |
|
|---|---|
| Aktien: | Ja |
| Anleihen: | Ja |
| Fonds: | Ja |
| ETFs: | Ja |
| ETCs: | Ja |
| CFDs: | Ja |
| Futures: | Ja |
| Optionsscheine: | Ja |
| Zertifikate: | Ja |
| Optionen: | Ja |
| Forex: | Ja |
| Krypto: | Nein |
Sparpläne |
|
|---|---|
| Fonds-Sparplan: | Nein |
| ETF-Sparplan: | Ja |
| ETC-Sparplan: | Nein |
| Aktien-Sparplan: | Nein |
| Zertifikate-Sparplan: | Nein |
| Gold-Sparplan: | Nein |
Service & Support
Support
Erstmal loht es sich einen Blick in die FAQs auf der Webseite zu werfen. Wer dort seine Frage nicht beantwortet findet, hat noch folgende Möglichkeiten:
Support Möglichkeiten
Über das Kontaktformular auf der Webseite
Email: info@captrader.com
Und noch ein paar Telefonnummern:
| ABTEILUNG | TELEFONNUMMER |
| Kostenfreie Hotline (Deutschland Mo.-Fr. 08:30-20:00h) | 0800-8723370 |
| Kostenfreie Hotline (Weltweit Mo.-Fr. 08:30-20:00h) | 00800-08723370 |
| Telefon Zentrale (08:30-20:00h) | 0049 211 740786 00 |
| Fax | 0049 211 740786 90 |
| Kostenfreie Hotline Europa (Interactive Brokers 09:00-18:00h) | 0080 042 276 537 |
| Hotline ausserhalb Europas (Interactive Brokers 09:00-18:00h) | 0041 417 269 500 |
| Hotline USA (Interactive Brokers 19:00-01:00h) | 001 866 694 2757 |
| Hotline Hongkong (Interactive Brokers 01:00-09:00h) | 00852 2156 7907 |
Schulungsangebote
Ja, das macht der Online Broker gut, es gibt Webinare, einen Trading Blog, Videos in denen man Anleitungen für die Trading Plattformen findet, Buchhinweise und auch live Seminare in verschiedensten Städten.
Steuereinfach
CapTrader hat seinen Sitz im Ausland und ist als Introducing Broker ebenfalls an einen Broker angeschlossen der im Ausland sitzt. Daher ist kein automatischer Abzug der Kursgewinnsteuer möglich. Ebenso wenig die Gegenrechnung von Kursverlusten zu -gewinnen. Dies muss alles manuell über die Einkommensteuererklärung angegeben werden. Für Gelegenheitstrader wohl mühsam, für Trader die sich mit dem Thema einmalig intensiv auseinandergesetzt haben keine große Hexerei.
Bei CapTrader wird die Kursgewinnsteuer nicht automatisch berücksichtigt, genausowenig der automatische Verlustausgleich. Für viele ist dies jedoch mittlerweile ein Selbstverständnis und ein Vorteil, wenn in der Einkommensteuererklärung die Kursgewinne und Kursverluste selbstständig berücksichtigt werden können (siehe auch Beitrag zum richtigen versteuern in der Einkommensteuererklärung Beilage E1kv).
Fazit
CapTrader ist ein Introducing Broker für das Angebot von Interactive Broker. Die Mindesteinlage bei der Eröffnung liegt bei 2.000 Euro und dank CapTrader gibt es auch einen deutschsprachigen Support für die Dienstleistung. Das Angebot von CapTrader besticht dadurch, dass es keine Depotgebühr gibt und auch keine Gebühren für das Verrechnungskonto – dazu eine riesige Auswahl an möglichen Börsen und sehr günstige Ordergebühren. Eine Order an der Wiener Börse oder deutschen Xetra kostet mindestens 4,00 Euro bzw. 0,10 % des Ordergegenwerts. Order an einer us-amerikanischen Börse kosten mindestens 2 US-Dollar bzw. 1 Cent je Aktie. Günstig ordern funktioniert hervorragend bei CapTrader. Nachteilig ist bei CapTrader hingegen, dass es sich um keinen steuereinfachen Broker handelt, hier muss selbst Hand angelegt werden bei der Versteuerung. Dazu kommt auch noch, dass speziell für Gelegenheitsinvestierer die Oberflächen für die jeweiligen Trader wohl ein wenig zu komplex und kompliziert sind. Diese Trading-Plattformen wenden sich an Trader, die Tag für Tag das Programm in ihren Händen haben. Sehr umfangreich und viele Möglichkeiten, aber für Normal-Sterbliche eventuell zu umfangreich.
Wie wird getestet?
Der Test auf Broker-Test.at umfasst 5 Testbereiche. Die 5 Hauptkriterien des Tests umfassen
- Depot- und Kontoführungsgebühr
- Ordergebühren
- Handelsangebote
- Service & Support
- Steuereinfach
Im Detail runtergebrochen werden die 5 Hauptkriterien nochmals weiter untergliedert und mit Prozente versehen. Es versteht sich von selbst, dass diese Bewertung keine allgemein gültige Bewertung ist, denn jeder hat so seine eigene Vorlieben.
Diese werden nach besten Wissen und Gewissen bewertet und immer wieder neu evaluiert und gegebenenfalls neu bewertet.
Erfahrungsbericht schreiben
Sie sind Kunde beim Broker und möchten das Angebot bewerten? Dann zögern Sie nicht und hinterlassen Ihre Erfahrungen.
Erzählen Sie in Ihrem Erfahrungsbericht was für ein Anleger-Typ Sie sind (Trader, Buy & Hold), welche Wertpapiere Sie kaufen, etc. und danach erzählen Sie über Ihre persönlichen Erfahrungen z. B. zu diesen Punkten des Brokers:
- Was halten Sie von den Kosten und Gebühren des Wertpapierdepots?
- Ist das Preis-Leistungsverhältnis des Verrechnungskontos ok – kann auch ein fremdes Verrechnungskonto gewählt werden?
- Ist etwas besonders negativ oder positiv, was erwähnt werden sollte wie z. B. Negativzinsen, Wertpapiere werden vom Broker verliehen, …?
- Wie finden Sie die Ordergebühren?
- Wie finden Sie die Kosten für den Kauf und Verkauf von Fonds und ETFs?
- Wie sind die Kosten für Teilausführungen?
- Gibt es eine Gebühr für Währungskonvertierungen (Devisenprovision) und wenn ja, wie hoch fällt diese aus?
- Gibt es Kosten bzw. Gebühren für Dividendenzahlungen?
- Welche Wertpapiere können gehandelt werden?
- Ist das Angebot umfangreich?
- Bietet der Broker viele Handelsplätze an?
- Gibt es auch Sparpläne (für Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Edelmetalle)?
- Ist das Angebot auch umfangreich?
- Wie finden Sie die Unterstützung des Supports?
- Gibt es regelmäßige Schulungen und Veranstaltungen(Seminare, Webinare, Veranstaltungen)?
- Welche Möglichkeiten gibt es um mit dem Support in Kontakt zu treten (Telefon, Chat, …)?
- Wie empfinden Sie die Zeiten zu denen Sie jemanden vom Support kontaktieren können (auch am Wochenende, später am Abend)?
- Führt der Broker die Kapitalertragsteuer automatisch ab?
- Ist es für Sie persönlich wichtig, dass es sich um einen steuereinfachen Broker handelt, oder ist Ihnen das egal?
- Handelt es sich um einen steuereinfachen Broker der sich um die ordnungsgemäße Abführung der angefallenen Steuer kümmert?
Wird Ihr Erfahrungsbericht zum Broker veröffentlicht und mit dem Siegel “Geprüft & freigegeben” versehen, so erhalten Sie als Dankeschön einen 10 € Gutschein von Amazon. Das Siegel erhalten Sie, wenn Sie einen ausführlichen Erfahrungsbericht mit über 150 Wörter schreiben. Beachten Sie bitte, dass Sie tatsächlich Kunde sein müssen bei diesem Broker, bestehen Zweifel daran (z. B. weil der Erfahrungsbericht nicht stimmig ist, so wird nachgefragt und im Zweifel nicht freigeschalten). Gewünscht sind eben echte Erfahrungsberichte und keine Geschichten aus dem Märchenland. Nun aber los mit einem echten Erfahrungsbericht zum Broker:
Erfahrungen
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