CapTrader Broker – Test & Erfahrungen

CapTrader Broker – Test & Erfahrungen

Das Wichtigste zusammengefasst

  • Nicht steuereinfacher Broker
  • Introducing Broker von Interactive Broker – mit deutschem Support
  • Keine Depotgebühr, keine Gebühr für das Verrechnungskonto
  • Ordergebühren Wiener Börse und Xetra ab mindestens 4,00 Euro bzw. 0,10 %
  • Mindesteinlage 2.000 Euro
  • Margin- oder Cash-Depot möglich

Test

Testergebnis

Im Broker-Test.at Vergleich wurde das Angebot analysiert und bewertet. Das Ergebnis des Tests zeigt sich so:

Depot- & Kontoführungsgebühr
Orderkosten
Handelsangebot
Service & Support
Steuereinfach

Die größten Vorteile und Nachteile des Broker Angebots:

CapTrader Broker Test Fazit
2.82 / 5 Broker-Test.at
{{ reviewsOverall }} / 5 (3 Erfahrungsberichte) User
Vorteile
Keine Inaktivitätsgebühren Zusatzsoftware Agena Trader (Basis-oder Andromeda-Version) kostenlos! (UVP 790, bzw. 1190,- Euro) Gerade für österr. Kunden interessant: nur Abzug der Quellensteuer bei Dividendenerträgen, alle anderen Steuerarten deklariert der Kunde in der eigenen Steuererklärung selbst Exklusive Webseminare
Nachteile
Die Ersteinzahlung von 2.000 Euro kann auch durch einen (auch anteiligen) Depotübertrag erbracht werden Kein automatische Berücksichtigung Kursgewinnsteuer bzw. Kursverluste*
Gesamt
CapTrader ist für erfahrene Trader bzw. jene die es werden wollen ein guter Handelspartner. Der Introducing Broker CapTrader, mit Sitz in Deutschland, bietet umfangreiche Softwaremöglichkeiten gepaart mit günstigen Konditionen an. Für Gelegenheitstrader ist das Angebot eher nicht geeignet, denn neben den umfangreichen Softwaremöglichkeiten kommt auch der Umstand hinzu, dass etwaige Kursgewinne selbst über die Einkommensteuererklärung abgeführt werden müssen. Wer Lust und Laune hat sich tiefer in das Thema einzubringen, der kann dies mit CapTrader sehr gut, denn neben Webseminaren gibt es auch individuelle Einzelcoachings.
Depot- & Kontoführungsgebühr
Orderkosten
Handelsangebot
Service & Support
Steuereinfach

Depotgebühren und Kontoführungsgebühr

Depotgebühr

Keine Depotgebühr. Bei CapTrader werden keine Gebühren für die Führung eines Wertpapierdepots verrechnet. 

Verrechnungskontogebühr

Ebenso gibt es keine Gebühren für das Verrechnungskonto. Eine Gebühr gibt es hingegen, wenn öfters als einmal im Monat Geld vom Verrechnungskonto wegüberwiesen wird. Hier fällt je Überweisung 1,00 Euro an, startend ab der 2. Überweisung im Monat.

Besonderheiten

Die Mindesteinlage, die als Depotübertrag oder Überweisung getätigt werden kann, beträgt 2.000 Euro. Eine Inaktivitätsgebühr von 1,00 USD/Monat wird eingehoben,  wenn keine Trades getätigt werden und der Guthabenstand des Kontos unter 1.000 Euro fällt.

Depotgebühren, Verrechnungskonto Gebühren, Besonderheiten

Depotgebühr 0,00 € p.a.
Verrechnungskonto: 0,00 € p.a.
Besonderheiten: Mindestens 2.000 Euro Ersteinlage (oder Depotübertrag). Inaktivitätsgebühr von 1 $/Monat, wenn keine Trades stattfinden und der Guthabenstand des Verrechnungskontos unter 1.000 Euro liegt.

Ordergebühren

Börsengebühren

Börslich

Die Ordergebühren bei CapTrader sind volumsabhängig, wobei es stets auch Mindestgebühren gibt. So sind Käufe als auch Verkäufe an der Wiener Börse oder XETRA mit einem Minimumbetrag von 4,00 Euro bzw. 0,10 % von der Ordergröße bepreist. An der Xetra gibt es den Maximumbetrag von 99 Euro bei den Gebühren an der Wiener Börse sind es 120,00 Euro.

Wir eine Order an einer US-amerikanischen Börse aufgegeben, so kostet diese Order mindestens 2 US-Dollar bzw. 1 Cent je Aktie. Der maximale Betrag liegt bei 1 % des Ordervolumens.

Damit liegen die Ordergebühren bei Captrader im unteren Bereich, bei so ziemlich jeder Börse.

Außerbörslich / Günstiger Handelsplatz
Elektronische Handelsplätze gibt es, jedoch kommt es zu keiner nennenswerten Reduktion der Kosten. 

Devisenprovision

Ja, bei Währungsumrechnungen hält der Broker die Hand auf. Die Minimumprovision beträgt 3,75 Euro und eine Marge bei USD z.B. von 0,003 %.
Daher wenn schon Währungskonvertierungen, besser nicht mit Kleinbeträgen.

Dividendengebühren

Dividendengebühren fallen bei CapTrader nicht an. 

Börslich

Wiener Börse
Order 1.000 Euro: 4
Order 2.000 Euro: 4
Order 5.000 Euro: 5
Order 10.000 Euro: 10
Berechung Ordergebühr: 0,10 %
mind. 4 €, max. 120 €
XETRA
Order 1.000 Euro: 4
Order 2.000 Euro: 4
Order 5.000 Euro: 5
Order 10.000 Euro: 10
Berechung Ordergebühr: 0,10 %
mind. 4 €, max. 99 €
NYSE / NASDAQ
Order 1.000 Euro: 1,8
Order 2.000 Euro: 1,8
Order 5.000 Euro: 1,8
Order 10.000 Euro: 2,107728337
Berechung Ordergebühr: 0,01 $ pro Aktie
mind. 2 $, max. 0,5 % * 4


Außerbörslich

Order 1.000 Euro:
Order 2.000 Euro:
Order 5.000 Euro:
Order 10.000 Euro:
Berechung Ordergebühr:


Devisen & Dividenden

Devisenprovision: Minimum 3,75 € 0,003 Marge
Dividendengebühren: 0 €

Handelsangebot

Börsen

Als Interactive Brokers Abkömmling hat CapTrader den Zugang zu 135 internationalen Börsenplätzen und lässt dahingehend keine Wünsche offen.

Wertpapiere

Auch da bleiben keine Wünsche offen. Nur bei den Kryptowerten lässt der Online Broker aus.

Sparpläne

Nein, kein Sparplanangebot von CapTrader! Wer diese hier sucht, muss leider enttäuscht werden. 

 

 

Börsen

Börsenplätze: 135
Außerbörsliche Handelsplätze: Ja


Handelbare Wertpapiere

Aktien: Ja
Anleihen: Ja
Fonds: Ja
ETFs: Ja
ETCs: Ja
CFDs: Ja
Futures: Ja
Optionsscheine: Ja
Zertifikate: Ja
Optionen: Ja
Forex: Ja
Krypto: Nein

Sparpläne

Fonds-Sparplan: Nein
ETF-Sparplan: Nein
ETC-Sparplan: Nein
Aktien-Sparplan: Nein
Zertifikate-Sparplan: Nein
Gold-Sparplan: Nein

Service & Support

Support

Erstmal loht es sich einen Blick in die FAQs auf der Webseite zu werfen. Wer dort seine Frage nicht beantwortet findet, hat noch folgende Möglichkeiten: 

Support Möglichkeiten 

Über das Kontaktformular auf der Webseite

Email: info@captrader.com

Und noch ein paar Telefonnummern:

ABTEILUNGTELEFONNUMMER
Kostenfreie Hotline (Deutschland Mo.-Fr. 08:30-20:00h)0800-8723370
Kostenfreie Hotline (Weltweit Mo.-Fr. 08:30-20:00h)00800-08723370
Telefon Zentrale (08:30-20:00h)0049 211 740786 00
Fax0049 211 740786 90
Kostenfreie Hotline Europa (Interactive Brokers 09:00-18:00h)0080 042 276 537
Hotline ausserhalb Europas (Interactive Brokers 09:00-18:00h)0041 417 269 500
Hotline USA (Interactive Brokers 19:00-01:00h)001 866 694 2757
Hotline Hongkong (Interactive Brokers 01:00-09:00h)00852 2156 7907

Schulungsangebote

 

Ja, das macht der Online Broker gut, es gibt Webinare, einen Trading Blog, Videos in denen man Anleitungen für die Trading Plattformen findet, Buchhinweise und auch live Seminare in verschiedensten Städten. 

Steuereinfach

CapTrader hat seinen Sitz im Ausland und ist als Introducing Broker ebenfalls an einen Broker angeschlossen der im Ausland sitzt. Daher ist kein automatischer Abzug der Kursgewinnsteuer möglich. Ebensowenig die Gegenrechnung von Kursverlusten zu -gewinnen. Dies muss alles manuell über die Einkommensteuererklärung angegeben werden. Für Gelegenheitstrader wohl mühsam, für Trader die sich mit dem Thema einmalig auseinandergesetzt haben keine große Hexerei.

Bei CapTrader wird die Kursgewinnsteuer nicht automatisch berücksichtigt, genausowenig der automatische Verlustausgleich. Für viele ist dies jedoch mittlerweile ein Selbstverständnis und ein Vorteil, wenn in der Einkommensteuererklärung die Kursgewinne und Kursverluste selbstständig berücksichtigt werden können (siehe auch Beitrag zum richtigen versteuern in der Einkommensteuererklärung Beilage E1kv).

Fazit

CapTrader ist ein Introducing Broker für das Angebot von Interactive Broker. Die Mindesteinlage bei der Eröffnung liegt bei 2.000 Euro und dank CapTrader gibt es auch einen deutschsprachigen Support für die Dienstleistung. Das Angebot von CapTrader besticht dadurch, dass es keine Depotgebühr gibt und auch keine Gebühren für das Verrechnungskonto – dazu eine riesige Auswahl an möglichen Börsen und sehr günstige Ordergebühren. Eine Order an der Wiener Börse oder deutschen Xetra kostet mindestens 4,00 Euro bzw. 0,10 % des Ordergegenwerts. Order an einer us-amerikanischen Börse kosten mindestens 2 US-Dollar bzw. 1 Cent je Aktie. Günstig ordern funktioniert hervorragend bei CapTrader. Nachteilig ist bei CapTrader hingegen, dass es sich um keinen steuereinfachen Broker handelt, hier muss selbst Hand angelegt werden bei der Versteuerung. Dazu kommt auch noch, dass speziell für Gelegenheitsinvestierer die Oberflächen für die jeweiligen Trader wohl ein wenig zu komplex und kompliziert sind. Diese Trading-Plattformen wenden sich an Trader, die Tag für Tag das Programm in ihren Händen haben. Sehr umfangreich und viele Möglichkeiten, aber für Normal-Sterbliche eventuell zu umfangreich.

Wie wird getestet?

Der Test auf Broker-Test.at umfasst 5 Testbereiche. Die 5 Hauptkriterien des Tests umfassen

  • Depot- und Kontoführungsgebühr
  • Ordergebühren
  • Handelsangebote
  • Service & Support
  • Steuereinfach

Im Detail runtergebrochen werden die 5 Hauptkriterien nochmals weiter untergliedert und mit Prozente versehen. Es versteht sich von selbst, dass diese Bewertung keine allgemein gültige Bewertung ist, denn jeder hat so seine eigene Vorlieben.

Depot und Kontoführungsgebühr20,00%
Depotgebühr15,00%
Kontoführungsgebühr5,00%
Besonderheiten (z.B. Negativzinsen, Wertpapierleihe) gegebenenfalls Abzug
Ordergebühren20,00%
Börsengebühren (Börslich als auch außerbörslich)15,00%
Devisenprovision3,00%
Dividendengebühren2,00%
Handelsangebot20,00%
Viele Börsen5,00%
Viele Wertpapiere5,00%
Sparpläne (Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Gold)10,00%
Service & Support20,00%
Support10,00%
Support Möglichkeiten (Zeiten, Chat, …)5,00%
Schulungsangebote5,00%
Steuereinfach20,00%

Diese werden nach besten Wissen und Gewissen bewertet und immer wieder neu evaluiert und gegebenenfalls neu bewertet.

Erfahrungsbericht schreiben

Sie sind Kunde beim Broker und möchten das Angebot bewerten? Dann zögern Sie nicht und hinterlassen Ihre Erfahrungen.

Erzählen Sie in Ihrem Erfahrungsbericht was für ein Anleger-Typ Sie sind (Trader, Buy & Hold), welche Wertpapiere Sie kaufen, etc. und danach erzählen Sie über Ihre persönlichen Erfahrungen z. B. zu diesen Punkten des Brokers:

  • Was halten Sie von den Kosten und Gebühren des Wertpapierdepots?
  • Ist das Preis-Leistungsverhältnis des Verrechnungskontos ok – kann auch ein fremdes Verrechnungskonto gewählt werden?
  • Ist etwas besonders negativ oder positiv, was erwähnt werden sollte wie z. B. Negativzinsen, Wertpapiere werden vom Broker verliehen, …?
  • Wie finden Sie die Ordergebühren?
  • Wie finden Sie die Kosten für den Kauf und Verkauf von Fonds und ETFs?
  • Wie sind die Kosten für Teilausführungen?
  • Gibt es eine Gebühr für Währungskonvertierungen (Devisenprovision) und wenn ja, wie hoch fällt diese aus?
  • Gibt es Kosten bzw. Gebühren für Dividendenzahlungen?
  • Welche Wertpapiere können gehandelt werden?
  • Ist das Angebot umfangreich?
  • Bietet der Broker viele Handelsplätze an?
  • Gibt es auch Sparpläne (für Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Edelmetalle)?
    • Ist das Angebot auch umfangreich?
  • Wie finden Sie die Unterstützung des Supports?
  • Gibt es regelmäßige Schulungen und Veranstaltungen(Seminare, Webinare, Veranstaltungen)?
  • Welche Möglichkeiten gibt es um mit dem Support in Kontakt zu treten (Telefon, Chat, …)?
  • Wie empfinden Sie die Zeiten zu denen Sie jemanden vom Support kontaktieren können (auch am Wochenende, später am Abend)?
  • Führt der Broker die Kapitalertragsteuer automatisch ab?
  • Ist es für Sie persönlich wichtig, dass es sich um einen steuereinfachen Broker handelt, oder ist Ihnen das egal?
  • Handelt es sich um einen steuereinfachen Broker der sich um die ordnungsgemäße Abführung der angefallenen Steuer kümmert?

Wird Ihr Erfahrungsbericht zum Broker veröffentlicht und mit dem Siegel „Geprüft & freigegeben“ versehen, so erhalten Sie als Dankeschön einen 10 € Gutschein von Amazon. Das Siegel erhalten Sie, wenn Sie einen ausführlichen Erfahrungsbericht mit über 150 Wörter schreiben. Beachten Sie bitte, dass Sie tatsächlich Kunde sein müssen bei diesem Broker, bestehen Zweifel daran (z. B. weil der Erfahrungsbericht nicht stimmig ist, so wird nachgefragt und im Zweifel nicht freigeschalten). Gewünscht sind eben echte Erfahrungsberichte und keine Geschichten aus dem Märchenland. Nun aber los mit einem echten Erfahrungsbericht zum Broker:

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Andreas von Broker-Test.at
Andreas ist Gründer und der Kopf hinter Broker-Test.at – er ist begeisterter Privatanleger, 1998 begann alles mit einem 20.000 Schilling Investment in die damalige Aktie des ehemals staatlichen Konzerns, der VA Tech (heute Primetals). Seit 2014 wird mit dieser Seite versucht mehr Transparenz für Interessierte und Anleger zu schaffen. 👉🏽 Mehr über mich und die Geschichte zu Broker-Test.at gibt es hier zum Nachlesen. 👉🏽 Zum Newsletter von Broker-Test.at kann hier die E-Mail Adresse eingetragen werden.
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