Finanzen.net Zero – Test & Erfahrungen
7. Mai 2024
Das Wichtigste zusammengefasst
- Nicht steuereinfacher Broker aus Deutschland
- ehemalig „GratisBroker“, Übernahme im Mai 2021 durch Finanzen.net
- Keine Depotgebühr (Depot und Konto bei Baader Bank)
- 1 Handelsplatz: gettex (der Börse München)
- Mindestordervolumen: 500 Euro
- Wertpapiere:
- 7.500 Aktien
- 2.000 Fonds
- 2.000 ETFs
- ~ 180.000 Derivate (Optionsscheine und Zertifikate)
- Neu seit Herbst 2022: 24 Kryptowährungen
In diesem Test & Erfahrungsberichten zu lesen:
Test
Testergebnis
Im Broker-Test.at Vergleich wurde das Angebot analysiert und bewertet. Das Ergebnis des Tests zeigt sich so:
Die größten Vorteile und Nachteile des Broker Angebots:
Depotgebühren und Kontoführungsgebühr
Depotgebühr
Das Depot wird bei der Partnerbank, der Baader Bank verwaltet. Es fällt dort keine Depotgebühr an. Also 0,00 Euro im Jahr an Depotgebühr.
Verrechnungskontogebühr
Auch das Verrechnungskonto kostet nichts, auch gibt es keinen Negativzins bei der Baader Bank bzw. beim Finanzen.net Zero Broker.
Besonderheiten
Depotgebühren, Verrechnungskonto Gebühren, Besonderheiten |
|
|---|---|
| Depotgebühr | 0,00 € p.a. |
| Verrechnungskonto: | 0,00 € p.a. |
| Besonderheiten: | Nur 1 Handelsplatz möglich, gettex der Börse München. |
Ordergebühren
Börsengebühren
Börslich
Es ist nur eine Order über den Handelsplatz gettex möglich. Dort kostet die Ausführung einer Order 0,00 Euro. Der Name Zero ist also Programm, es gibt auch keine Fremdpauschale wie z. B. bei Trade Republic oder easybank mit 1,00 Euro. Die einzige Bedingung ist, dass die Mindestordergröße bei 500 Euro und mehr liegt.
Außerbörslich / Günstiger Handelsplatz
Devisenprovision
Dividendengebühren
Börslich |
|
|---|---|
Wiener Börse |
|
| Order 1.000 Euro: | - Euro |
| Order 2.000 Euro: | - |
| Order 5.000 Euro: | - |
| Order 10.000 Euro: | - |
| Berechung Ordergebühr: | nicht möglich, nur Handelsplatz gettex |
XETRA |
|
| Order 1.000 Euro: | - |
| Order 2.000 Euro: | - |
| Order 5.000 Euro: | - |
| Order 10.000 Euro: | - |
| Berechung Ordergebühr: | nicht möglich, nur Handelsplatz gettex |
NYSE / NASDAQ |
|
| Order 1.000 Euro: | - |
| Order 2.000 Euro: | - |
| Order 5.000 Euro: | - |
| Order 10.000 Euro: | - |
| Berechung Ordergebühr: | nicht möglich, nur Handelsplatz gettex |
Günstigster Handelsplatz |
|
|---|---|
| Order 1.000 Euro: | 0,00 € |
| Order 2.000 Euro: | 0,00 € |
| Order 5.000 Euro: | 0,00 € |
| Order 10.000 Euro: | 0,00 € |
| Berechung Ordergebühr: | Jede Order wird am Handelsplatz gettex der Börse München ausgeführt. Finanzen.net Zero verrechnet hierfür keine Ordergebühren. Also keine Ordergebühren für Aktien, ETFs, etc. Einzig bei der Ausübung von Optionsscheinen, Wandelrechten, Zertifikaten und sonstigen Rechten werden 0,20 % vom Kurswert verrechnet. |
Devisen & Dividenden |
|
|---|---|
| Devisenprovision: | 0,003 für gängige Währungen wie USD |
| Dividendengebühren: | 0 € |
Handelsangebot
Börsen
Hier gibt es nicht viel zu erzählen. Der einzige Handelsplatz ist der elektronische Handelsplatz der Börse München – die gettex.
Wertpapiere
Bei Finanzen.net Zero gibt es Aktien, Fonds, ETCs und ETFs zu handeln. Ebenso gibt es Derivate wie Zertifikate und Optionsscheine bei Finanzen.net Zero zu handeln. Mit September 2022 wurde auch der Krypto-Handel ermöglicht. 24 verschiedene Coins stehen für 0 Euro Ordergebühr bereit. Die Emittenten der Zertifikate sind die HSBC (wie bei Trade Republic) und die HVB onemarkets.
Sparpläne
Mit Juni 2021 wurden Sparpläne gestartet. Es gibt Sparpläne für ETFs, ETCs, Aktien, Fonds und auch Kryptos. Damit ist es möglich ab 1,00 Euro Rate regelmäßig zum Nulltarif zu investieren. Nachdem das Angebot leider nicht steuereinfach ist, ist die Besteuerung von ETFs im Sparplan zu komplex.
Börsen |
|
|---|---|
| Börsenplätze: | 1 |
| Außerbörsliche Handelsplätze: | Nein |
Handelbare Wertpapiere / Assets |
|
|---|---|
| Aktien: | Ja |
| Anleihen: | Nein |
| Fonds: | Ja |
| ETFs: | Ja |
| ETCs: | Ja |
| CFDs: | Nein |
| Futures: | Nein |
| Optionsscheine: | Ja |
| Zertifikate: | Ja |
| Optionen: | Nein |
| Forex: | Nein |
| Krypto: | Ja |
| Gold: | Nein |
Sparpläne |
|
|---|---|
| Fonds-Sparplan: | Ja |
| ETF-Sparplan: | Ja |
| ETC-Sparplan: | Ja |
| Aktien-Sparplan: | Ja |
| Zertifikate-Sparplan: | Nein |
| Gold-Sparplan: | Nein |
Service & Support
Support
Es gibt mehrere Möglichkeiten, bei Problemen den Broker zu kontaktieren. Besonders ist bei Finanzen.net Zero sicherlich das „Dialog“ Format. Hier gibt es jeden zweiten Freitag von 17:00 bis 18:00 Uhr einen Videochat mit dem CEO von Finanzen.net Zero. Malte Rubruck erklärt dabei verschiedene Themen für Anleger und ist für Fragen ebenso da. Sehr sympathisch!
Getestet wurde die Chat-Funktion mit dem Digitalen Assistenten. Kommt dieser an die Grenze, da die Frage zu speziell bzw. zu komplex ist, wird diese an Support Mitarbeiter weitergeleitet. Über die hinterlegte E-Mail Adresse erhielten wir ca. innerhalb einer Woche eine zufriedenstellende Antwort.
Support Möglichkeiten
Montag bis Freitag von 8:00 bis 18:00 Uhr ist der Telefonservice unter +49 89 54 55 81 88 erreichbar.
Ein Rückrufservice ist ebenfalls vorhanden.
Per Email: service@finanzen-zero.net
Über die Chat-Funktion auf der Webseite
Postalisch:
finanzen.net zero GmbH
Gartenstraße 67
D-76135 Karlsruhe
Deutschland
Schulungsangebote
Steuereinfach
Das Angebot von Finanzen.net Zero ist nicht steuereinfach für uns Österreicher. Es gibt daher nur den obligatorischen Steuerreport nach deutschem Steuergesetz. Diesen gibt es natürlich bei jedem deutschen Broker, gleich ob der Name Comdirect, Consorsbank oder beispielsweise Trade Republic lautet.
Fazit
Finanzen.net Zero ist ein nicht steuereinfacher Broker aus Deutschland, der seit Dezember 2020 auch in Österreich sein Angebot platziert. Noch vor kurzem noch als GratisBroker am Markt, kam es mit Mai 2021 zur Übernahme von Finanzen.net. Er ist einer der vielen Neobroker. Das Depot und das Konto wird von der Partnerbank Baader Bank zur Verfügung gestellt, so ist es auch bei Scalable Capital.
Gehandelt werden kann nur beim Handelsplatz gettex. Ein elektronischer Handelsplatz der Börse München. Dort können dann Aktien, Investmentfonds, ETFs und auch Derivate wie Zertifikate oder Optionsscheine gehandelt werden. Zusätzlich wurde das Angebot nun um 24 Kryptowährungen erweitert. Aber Achtung, speziell das Thema Steuern ist bei Fonds und ETFs in Österreich mehr als komplex. Rund 7.500 internationale Aktien sind bei gettex zu haben, über 2.000 Fonds sowie rund 2.000 ETFs und ETCs von DWS, Amundi und WisdomTree sind verfügbar. Bei den Derivaten sind es rund 180.000 Produkte im Angebot.
Die Ordergebühren liegen bei 0,00 Euro – eh klar, denn der ehemalige Name GratisBroker ist auch mit Finanzen.net Zero Programm. Einzig die Ausübung von Rechten bei Optionsscheinen, Wandelrechten, Zertifikaten kostet 0,20 % vom Kurswert.
Wie wird getestet?
Der Test auf Broker-Test.at umfasst 5 Testbereiche. Die 5 Hauptkriterien des Tests umfassen
- Depot- und Kontoführungsgebühr
- Ordergebühren
- Handelsangebote
- Service & Support
- Steuereinfach
Im Detail runtergebrochen werden die 5 Hauptkriterien nochmals weiter untergliedert und mit Prozente versehen. Es versteht sich von selbst, dass diese Bewertung keine allgemein gültige Bewertung ist, denn jeder hat so seine eigene Vorlieben.
Diese werden nach besten Wissen und Gewissen bewertet und immer wieder neu evaluiert und gegebenenfalls neu bewertet.
Erfahrungsbericht schreiben
Sie sind Kunde beim Broker und möchten das Angebot bewerten? Dann zögern Sie nicht und hinterlassen Ihre Erfahrungen.
Erzählen Sie in Ihrem Erfahrungsbericht was für ein Anleger-Typ Sie sind (Trader, Buy & Hold), welche Wertpapiere Sie kaufen, etc. und danach erzählen Sie über Ihre persönlichen Erfahrungen z. B. zu diesen Punkten des Brokers:
- Was halten Sie von den Kosten und Gebühren des Wertpapierdepots?
- Ist das Preis-Leistungsverhältnis des Verrechnungskontos ok – kann auch ein fremdes Verrechnungskonto gewählt werden?
- Ist etwas besonders negativ oder positiv, was erwähnt werden sollte wie z. B. Negativzinsen, Wertpapiere werden vom Broker verliehen, …?
- Wie finden Sie die Ordergebühren?
- Wie finden Sie die Kosten für den Kauf und Verkauf von Fonds und ETFs?
- Wie sind die Kosten für Teilausführungen?
- Gibt es eine Gebühr für Währungskonvertierungen (Devisenprovision) und wenn ja, wie hoch fällt diese aus?
- Gibt es Kosten bzw. Gebühren für Dividendenzahlungen?
- Welche Wertpapiere können gehandelt werden?
- Ist das Angebot umfangreich?
- Bietet der Broker viele Handelsplätze an?
- Gibt es auch Sparpläne (für Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Edelmetalle)?
- Ist das Angebot auch umfangreich?
- Wie finden Sie die Unterstützung des Supports?
- Gibt es regelmäßige Schulungen und Veranstaltungen(Seminare, Webinare, Veranstaltungen)?
- Welche Möglichkeiten gibt es um mit dem Support in Kontakt zu treten (Telefon, Chat, …)?
- Wie empfinden Sie die Zeiten zu denen Sie jemanden vom Support kontaktieren können (auch am Wochenende, später am Abend)?
- Führt der Broker die Kapitalertragsteuer automatisch ab?
- Ist es für Sie persönlich wichtig, dass es sich um einen steuereinfachen Broker handelt, oder ist Ihnen das egal?
- Handelt es sich um einen steuereinfachen Broker der sich um die ordnungsgemäße Abführung der angefallenen Steuer kümmert?
Wird Ihr Erfahrungsbericht zum Broker veröffentlicht und mit dem Siegel „Geprüft & freigegeben“ versehen, so erhalten Sie als Dankeschön einen 10 € Gutschein von Amazon. Das Siegel erhalten Sie, wenn Sie einen ausführlichen Erfahrungsbericht mit über 150 Wörter schreiben. Beachten Sie bitte, dass Sie tatsächlich Kunde sein müssen bei diesem Broker, bestehen Zweifel daran (z. B. weil der Erfahrungsbericht nicht stimmig ist, so wird nachgefragt und im Zweifel nicht freigeschalten). Gewünscht sind eben echte Erfahrungsberichte und keine Geschichten aus dem Märchenland. Nun aber los mit einem echten Erfahrungsbericht zum Broker:
Erfahrungen
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