DADAT vs. Hello Bank

DADAT vs. Hello Bank

DADAT oder Hello Bank - Welches Depot ist besser?
  • DADAT: Depotgebühr 0,09 % p.a. bzw. mind. 3,04 € pro Position, Verrechnungskonto 10,12 € p.a.
    Hello Bank: 0,12 % p.a., Mindestdepotgebühr pro Position 5,40 € p.a., pro Depot 15,00 € p.a., Verrechnungskonto 18,00 € p.a.
  • DADAT: Traden über DADAT Prime 3,90 € + 0,15 % (max. 59,95 €)  je Trade möglich, ansprechendes Rabattmodell für Vieltrader – Ausführung erfolgt über L&S
    Hello Bank: günstigstes handeln um 4,95 € + 0,175 % (max. 69,96 €) je Trade über die Baader Bank
  • DADAT: ETF und Fonds Sparpläne aber auch Zertifikate und Aktien Sparpläne
    Hello Bank: nur ETF und Fonds Sparpläne
dadat

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In diesem Test & Erfahrungsberichten zu lesen:

Aktionen

Welcher Broker hat welche Aktion im Moment?

Was und wieviel gibt es wo bei einer Depot-Neueröffnung? Manch ein Angebot ist durchaus attraktiv und verschafft zu Beginn einige Vorteile!

DADAT Bank

Keine Depotgebühr bis Ende 31.12.2021
0,00 Euro eigene Spesen bis 31.5.2021, danach 2,95 Euro eigene Spesen pro Transaktion für 6 Monate ab Eröffnung + fremde Spesen
bis 300 € Übertragsspesen Rückerstattung (mind. 2000 € pro Position)
0,00 Euro Ordergebühren bei den PremiumPartnern (leider nur Derivate handelbar wie Optionsscheine, Zertifikate und Hebelprodukte – keine Aktien, ETFs)

Hello Bank

nur 2,50 Euro für eigene Kauf- bzw. Verkaufsspesen für 6 Monate
90% Rabatt auf Ausgabeaufschläge bei Fonds für 6 Monate
keine Depotgebühr bis Ende 2021

Depotgebühren und Kontoführungsgebühr

Depotgebühr & Kontoführungsgebühr

Die DADAT veranschlagt 0,09 % p.a., bzw. mindestens 3,04 € pro Position für das Wertpapierdepot, kostenlos ist die Depotführung nur für Fonds, jedoch nicht für ETFs. Das Verrechnungskonto ist ebenfalls kostenpflichtig. 10,12 € p.a. werden für die Verwaltung des Kontos zu Lasten der Kundin bzw. des Kunden berechnet. Interessant ist das Modell für Vieltrader! Dahingehend liefert die DADAT Vergünstigungen auf die Depot- und Transaktionsgebühr und das Verrechnungskonto.

Die Hello Bank ist da etwas teurer und verlangt für das Wertpapierdepot 0,12 % p.a. mit einer Mindestdepotgebühr pro Position von 5,40 € p.a. und pro Depot 15,00 € p.a. Keine Kosten entstehen für das Depot ebenso nur bei Fonds. Das Verrechnungskonto lässt sich die Hello Bank mit 18,00 € p.a. entlohnen, das ist schon deutlich teurer vergleicht man es mit der DADAT.

Depotgebühren

 DADATHello Bank
 0,09 % p.a. bzw. mind. 3,04 €  pro Position, Depot für Fonds ist kostenlos, für ETFs nicht0,12 % p.a., Mindestdepotgebühr pro Position 5,40 € p.a., pro Depot 15,00 € p.a.,  keine Depotgebühr nur bei Fonds
Verrechnungskonto10,12 €  p.a.18,00 € p.a. (4,50 € per Quartal), Sparplankonto kostenlos
Besonderheiten

Vieltrader Rabatte

Depotgebühr:

  • ab 100 Trades: 25 % Bonifaktion
  • ab 200 Trades: 100 % Bonifikation – keine Depotgebühr

Transaktionsgebühr

  • ab 100 Trades: 15 % Rabatt auf die Provision
  • ab 200 Trades: 25 % Rabatt auf die Provision

Verrechnungskonto:

  • ab 100 Trades entfällt die Gebühr für das Verrechnungskonto (10 Euro im Jahr)

Trader-Club:

  • 100 Trades: -10 %
  • 250 Trades: -15 %
  • 500 Trades: -20 %
  • 1.000 Trades: -25 %
  • Ab 250 Trades keine Depotgebühr
Depotgebühren:
Verrechnungskonto:
Besonderheiten:
DADAT
0,09 % p.a.
bzw. mind. 3,04 € pro Position
Fonds kostenlos (nicht ETF)
10,12 € p.a.
Hellobank
ab 0,12 % p.a. bzw. mindestens 5,40 Euro pro Wertpapierposition p.a. bzw. mindestens 15,00 Euro pro Depot p.a. Fonds kostenlos (nicht ETF)
18,00 € p.a.

Ordergebühren

Börsengebühren

Börslich

Die Hello Bank setzt im Vergleich zur DADAT auf ein Staffelmodell. Bis zu einem Orderwert von 3.000 € tradet  man auf der Wiener Börse um 4,95 € je Position. Beim Handel an den Börsen der USA erhöhen sich die Spesen auf  16,70 € (bis 1.000 €), bzw. mindestens 7,95 € dazu kommen 0,175 % und 0, 10 % vom Ordervolumen  je Trade. Fremde Spesen gibt es hier nicht bei Orders an der Wiener Börse.

Die DADAT setzt die Transaktionskosten aus eigenen und fremden Spesen zusammen. Insgesamt ergibt sich dadurch eine Ordergebühr an der Wiener Börse von 6,70 € (bis 1.000 € Orderwert). Traden an US-amerikanischen Börsen kostet je Trade bis 1.000 € Ordervolumen 12,58 €.

Außerbörslich / Günstiger Handelsplatz

Im außerbörslichen Handel kostet eine Transaktion bei der Hello Bank über den Direktpartner mindestens 4,95 € und maximal 69,95 € dazu kommen noch 0,175 % vom Auftragswert.

Die DADAT hat einige Partner für den außerbörslichen Handel, wie die Emittenten Societe Generale, Goldman Sachs, UniCredit onemarkets, Vontobel oder dem DADAT Prime Partner Lang & Schwarz Exchange. Bei DADAT Prime wird um 3,95 € + 0,15 % an der L&S Exchange gehandelt. Bei den erstgenannten Handelspartner können jedoch nur Derivate gehandelt werden, beim DADAT Prime Partner hingegen auch Aktien, ETFs, etc.

 DADATHello Bank
Börslich

Wien

  • 3,90 € plus 0,10 % Provision
  • plus Fremdspesen und Gebühren 0,03 % (mind. 1,80 € max. 59,95 €)

Auslandsbörsen:

  • 4,95 € plus 0,175 %
  • ab 25.000 € 0,15 % (max. 59,95 €)
  • zzgl. 1,00 € Clearingebühr plus Fremdspesen: Xetra: 0,015 % (mind. 1,95 € max. 15,00 €)

USA

  • 4,95 € fix
    + 0,175 %
  • max. 59,95 € (ab 25.000 € Volumen 0,15 %)
  • + 0,05 % fremde Spesen (mind. jedoch 7,00 US-Dollar

Wien

  • bis 3.000 € : 4,95 €
  • 3.000,01 € bis 10.000 €:  9,95 €
  • 10.000,01 bis 25.000 €: 19,95 €
  • Ab 25.000,1 € 0,175 % vom Ordervolumen, max. 69,95 €

USA

  • 7,95 € fix
  • + 0,175 %
  • + 0,10 %
  • (mind. 7 USD) Auslandsspesen
Außerbörslich

DADAT Prime L&S Exchange

  • 3,90 € fix
  • + 0,100 % max. 59,95 €
  • + 0,03 % (min. 1,80 € max. 70 €)

Goldman Sachs

  • Bis 500 € 4,95 €
  • Ab 500,01 € 2,95 €

Societe Generale

  • Bis 1.000 € 4,95 €
  • Ab 1.000,01 € 2,95 €

Onemarkets und Vontobel

  • 2,95 €
  • Baader Bank min. 4,95 €  max. 69,95 €  plus 0,175 %

Bei der Hello Bank ist das der außerbörsliche Direktpartner Baader Bank mit mindestens  4,95 €  und max. 69,95 € plus 0,175 je Trade.

Die DADAT bietet die günstigsten Konditionen über den DADAT Prime Partner Lang & Schwarz Exchange an um 5,50 € bis 1.000 € Orderwert

Devisenprovision

Dahingehend sind die beiden Broker d’accord und verzichten ganz auf die Verrechnung von Devisenprovisionen.

In einem Experiment wurde jedoch festgestellt, dass die Fremdwährungskurse die die Hello Bank bei der Abrechnung verwendet in den dort festgestellten Fällen oftmals über den Kursen der DADAT Bank waren.

Dividendengebühren

Dividendengebühren auf Ausschüttungen gibt es nur bei der Hello Bank, und das nur bei ausländischen Wertpapieren mit 0,30 % bzw. mindestens 1,14 €.  Ausschüttungen von inländischen Aktien werden nicht mit Dividendengebühren belastet.

Die DADAT verzichtet zur Gänze auf Dividendengebühren. Zu Kosten führen können nur eventuelle Fremdspesen.

 DADATHello Bank
DividendengebührKeine
Evtl. Fremdspesen
0,00 € bei inländischen Aktien, 0,30 % bei ausländischen Aktien, mind. 1,14 €
Wiener Börse
Order 1.000 Euro:
Order 2.000 Euro:
Order 5.000 Euro:
Order 10.000 Euro:
Berechung Ordergebühr:
DADAT
6,70
7,70
10,70
16,90
3,90 € fix
+ 0,100 % max. 59,95 €
+ 0,03 % (min. 1,80 € max. 70 €)
Hellobank
4,95
4,95
9,95
9,95
Bis 3.000 Euro: 4,95 Euro
3.000,01 - 10.000 Euro: 9,95 Euro
10.000,01 - 25.000 Euro: 19,95 Euro
ab 25.000,01: 0,175 % vom Ordervolumen, maximal 69,95 Euro

Xetra Börse
Order 1.000 Euro:
Order 2.000 Euro:
Order 5.000 Euro:
Order 10.000 Euro:
Berechung Ordergebühr:
DADAT
11,45
13,56
20,25
31,40
4,95 € fix
+ 1,10 Euro Clearing-Gebühr
+ 0,175 % max. 59,95 € (ab 25.000 € Volumen 0,15 %)
+ 0,015 % (mind. 1,95 €, max. 15,00 €) fremde Spesen
+ 0,048 % (min. 0,60 €, 18 €) XETRA-Entgelt
+ mind. 0,50 € Clearstream Entgelt
+ 0,60 € Namensaktien-Umschreibung
Hellobank
14,95
14,95
21,95
32,00
7,95 € fix
+ 0,175 %
+ 0,015 % (mind. 1,95 €, max. 20 €) Börsenplatzspesen
+ 0,04 %(mind. 2,70 €) Börsengebühr
+ 0,00036 % (mind. 0,60) Börsenspesen

NYSE / NASDAQ Börse
Order 1.000 Euro:
Order 2.000 Euro:
Order 5.000 Euro:
Order 10.000 Euro:
Berechung Ordergebühr:
DADAT
15,28
17,03
22,28
31,70
4,95 € fix
+ 2,70 € Clearinggebühr
+ 0,175 % max. 59,95 € (ab 25.000 € Volumen 0,15 %)
+ 0,05 % fremde Spesen (mind. jedoch 7,00 US-Dollar)
Hellobank
16,70
18,45
23,70
35,45
7,95 € fix
+ 0,175 %
+ 0,10 % (mind. 7 USD) Auslandsspesen

Außerbörslich
Order 1.000 Euro:
Order 2.000 Euro:
Order 5.000 Euro:
Order 10.000 Euro:
Berechung Ordergebühr:
DADAT
5,40
6,90
11,40
18,90
DADAT Prime, Käufe über LSX (Lang & Schwarz Exchange):
3,95 Euro + 0,15 %
Hellobank
6,70
8,45
13,70
22,45
Hello Starpartner Baader Bank:
4,95 Euro + 0,175 % (max. 69,95 Euro)

Devisen & Dividenden
Devisenprovision:
Dividendengebühr:
DADAT
keine
Keine
Evtl. Fremdspesen
Hellobank
keine
AT: 0 € mind. 1,14 € bzw. 0,30 % plus evtl. Fremdspesen
Tilgungen: mind. 1,14 € bzw. 0,155 %

Handelsangebot

Börsen

Beide Broker bieten zahlreiche europäische Handelsplätze, wie auch den Handel an der NYSE und Nasdaq an. Bis auf die eine oder andere Börse ist das Angebot beider Anbieter als gleichwertig einzuschätzen.
  DADAT Hello Bank
Börsenplätze Wien, Deutschland, USA (NYSE, Nasdaq), Belgien, Finnland, Niederlande, Irland, Italien, Portugal, Spanien, Frankreich, Dänemark, Norwegen, Schweden, Schweiz, Großbritannien, Australien, Hongkong, Japan, Kanada Wien, Deutschland (Xetra, Frankfurt, München, Stuttgart, sonstige Börsen), USA (NYSE, Nasdaq), Kanada, Australien, Belgien, Frankreich, Niederlande, Großbritannien, Hongkong, Japan, Schweden, Norwegen, Schweiz, Budapest

Wertpapiere

Beim Wertpapierangebot sieht es schon definitiv anders aus. Wer mit CFDs und Futures handeln will, findet mit der DADAT nicht den richtigen Partner. Nur bei der Hello Bank finden sich diese Assetklassen im Produktportfolio.
  DADAT Hello Bank
Wertpapiere Aktien, Anleihen, Fonds, ETFs, ETCs, Optionsscheine, Zertifikate Aktien, Fonds, Anleihen, ETFs, ETCs, CFDs, Futures, Optionsscheine, Zertifikate, Forex
Börsen
Börsenplätze:
Außerbörsliche Handelsplätze
DADAT
26
Ja (4 Partner)
Hellobank
24
Ja (19 Partner)

Handelsinstrumente
Aktien:
Anleihen
Fonds
ETFs
ETCs
CFDs
Futures
Optionsscheine
Zertifikate
Optionen
Forex
Krypto
DADAT
Ja
Ja
Ja
Ja
Ja
Nein
Nein
Ja
Ja
Nein
Nein
Nein
Hellobank
Ja
Ja
Ja
Ja
Ja
Ja
Ja
Ja
Ja
Nein
Ja
Nein

Sparpläne

Das Auswahl an ETF Sparplänen ist bei der Hello Bank deutlich höher, die DADAT liefert dafür die besseren Konditionen. 1,50 € plus 0,175 % des Orderwerts je Ausführung bei der DADAT vs. 2,00 € plus 0,275 % Ausführungsgebühr bei der Hello Bank.   Bei den Fonds Sparplänen hat ebenso die DADAT, durch den höheren Rabatt von 60 % auf den Ausgabeaufschlag, die Nase leicht vorne. Und Aktien- und Zertifikate Sparpläne findet man sowieso nur bei der DADAT.
  DADAT Hello Bank
ETF-Sparpläne
  • 38 verschiedene ETFs
  • Ab 50,00 € monatlich
  • Ausführungsgebühr 1,50 € plus 0,175 % des Orderwerts
  • Ca. 150 verschiedene ETFs
  • ab 50,00 € monatlich
  • Ausführungsgebühr 2,00 € plus 0,275 % des Orderwerts
Fonds-Sparpläne
  • Ab 50,00 € monatlich
  • keine Depotgebühr
  • 60 % Rabatt auf den Ausgabeaufschlag
  • Rund 800 verschiedene Fonds
  • ab 50,00 € monatlich
  • 40 % Rabatt auf den Ausgabeaufschlag
Aktien-Sparpläne
  • 9 verschiedene sparplanfähige Aktien
  • ab 50,00 € monatlich
  • Ausführungsgebühr 1,95 € plus 0,175 %
  • Ab 100 € monatlich
  • max. 3.000 €
  • 3,00 € plus 0,275 % des Orderwerts
Zertifikate
  • 5 verschiedene sparplanfähige Zertifikate,
  • ab 50,00 € monatlich
  • Ausführungsgebühr 1,95 € plus 0,175 %
  • Keine
Sparpläne
Aktien:
Fonds:
ETFs:
ETCs:
Zertifikate:
Gold:
DADAT
Ja
Ja
Ja
Ja
Ja
Ja
Hellobank
Ja
Ja
Ja
Ja
Ja
Ja

Steuereinfach

Ja, beide Broker sind steuereinfach. Die Kapitalertragsteuer wird von beiden Brokern automatisch an das Finanzamt abgeführt. Bei Einzeldepots wird auch ein automatischer Verlustausgleich ausgeführt.

Steuereinfach:
DADAT
Ja
Hellobank
Ja

Support

Dahingehend hat sich keiner der beiden Broker etwas vorzuwerfen. Alles transparent und es sind genügend Möglichkeiten Kontakt aufzunehmen gegeben.

DADAT Bank

Telefonisch: +43 (0) 50 – 33 66 99 Montag bis Freitag von 08:00 bis 18:00 Uhr

 

Adresse: DADAT
Franz-Josef-Straße 22
Postfach 1000
5021 Salzburg
BLZ: 19190
SWIFT/BIC: BSSWATWW

E-Mail: [email protected]

Über das Rückrufservice auf der Webseite

Hello Bank

Telefonisch: Montag – Freitag
08:00 – 20:00 Uhr

+43 50 5022 222

E-mail: [email protected]

Fax: +43 50 5022 499

Adresse: BNP Paribas S.A. Niederlassung Österreich
Oberndorfer Straße 35
A-5020 Salzburg
BLZ: 19250
SWIFT-Code / BIC: DIRAAT2S

Einlagensicherung

Vergleicht man die beiden Broker zum Thema Einlagensicherung und Anlegerentschädigung, lohnt es sich genauer hinzusehen. Beide Broker führen Niederlassungen in Österreich, sind steuereinfach aber dennoch greift nicht die österreichische Einlagensicherung.

DADAT Bank

In Erfüllung ihrer gesetzlichen Verpflichtung ist die Bankhaus Schelhammer & Schattera AG Mitglied der gesetzlichen Sicherungseinrichtung der Einlagensicherung AUSTRIA Gesellschaft m.b.H.

Einlagen sind pro Einleger mit einem Höchstbetrag von EUR 100.000,- gesichert; in Ausnahmenfällen bis zu EUR 500.000,-

Plus Anlegerentschädigung: Die Wertpapiere sind im Besitz der Kundin bzw. des Kunden und das ändert auch im Insolvenzfall nichts. Kommt es aber aus welchen Gründen auch immer dazu, dass die Bank die Wertpapiere nicht mehr zurückgeben kann, greift die Anlegerentschädigung ein. Für in Österreich lizenzierte Unternehmen beträgt sie maximal 20.000 Euro.

Hello Bank

Die Hello Bank ist eine Tochter der französischen BNP Paribas S.A. und unterliegt somit der französischen Einlagensicherung und Anlegerentschädigung.

EU weit gilt einheitlich: max. 100.000 Euro Einlagensicherung pro Kunde und Bank, die französische Anlegerentschädigung beträgt jedoch 100 % bis max. 70.000 Euro.

Software

DADAT Bank

Trades sind natürlich über das Online Banking der DADAT möglich. Möchte man mehr als das Webportal der DADAT, so ist auch eine Anbindung an die TeleTrader Workstation möglich.

Getradet wird dann über die TeleTrader Workstation, die in ihrer Full-Version fünf Tage kostenlos getestet werden kann und danach für das Basispaket 39,00 Euro kostet. Eine Trading App für das mobile Traden gibt es selbstverständlich auch.

Hello Bank

Die Trading Software wirkt veraltet und könnte eine Verjüngungskur vertragen. Das Online Banking bzw. Trading ist von einem deutschen Partner, der auch das DADAT Online Banking/Trading zur Verfügung stellt. Ja, alles funktioniert aber es ist bei weitem nicht mehr dem aktuellen Trends gerecht. Eine Smartphone App ist ebenso vorhanden aber auch hier gibt es definitiv Verbesserungspotenital in Hinblick auf Joy of Use.

Test & Erfahrungsberichte

Fazit

Im direkten Head to Head Vergleich ist die DADAT der günstigere Broker in Bezug auf die Depotgebühren. Bei den Kosten für das Verrechnungskonto ist die DADAT sogar um 8,00 Euro jährlich günstiger als die Hello Bank. 

Bei der Depotgebühr? Da ist auch die DADAT Bank vorne mit 0,09 % p.a. im Vergleich zur Hello Bank mit 0,12 % p.a. – bei der DADAT gibt es einen Mindestpreis von 3,04 Euro pro Position und bei der Hello sogar von 5,40 Euro pro Position bzw. 15,00 Euro pro Depot.

Spannend wird es bei den Ordergebühren. Bei der DADAT tradet man an der Wiener Börse um 6,70 € bis 1.000 Euro Auftragswert, im Gegensatz dazu die Hello Bank: 4,95 Euro flat bis 3.000 Euro Ordervolumen! Die Hello Bank ist günstiger? Nicht unbedingt, für Vieltrader macht die DADAT mit dem Rabattmodell einiges wieder wett aber auch die Hello Bank hat den Trader-Club. Rabatte ab 100 Trades sind möglich.

In Sachen Sparpläne hat die DADAT mehr verschiedene Sparpläne im Angebot, und das auch noch günstiger. Die Ausführung für einen ETF Sparplan kostet bei der DADAT 1,50 € plus 0,175 % vom Orderwert, bei der Hello Bank 2,00 € plus 0,278 %, an Auswahl liefert die Hello Bank jedoch mehr.

Bei den Dividendengebühren heißt es ebenso aufpassen. Während die DADAT keinerlei Gebühren verrechnet, zahlt man bei der Hello Bank 0,30 % (mind. 1,14 Euro) an Gebühr für Dividenden von ausländischen Wertpapieren.

Andreas von Broker-Test.at
Andreas ist Gründer und der Kopf hinter Broker-Test.at – er ist begeisterter Privatanleger, 1998 begann alles mit einem 20.000 Schilling Investment in die damalige Aktie des ehemals staatlichen Konzerns, der VA Tech (heute Primetals). Seit 2014 wird mit dieser Seite versucht mehr Transparenz für Interessierte und Anleger zu schaffen. 👉🏽 Mehr über mich und die Geschichte zu Broker-Test.at gibt es hier zum Nachlesen. 👉🏽 Zum Newsletter von Broker-Test.at kann hier die E-Mail Adresse eingetragen werden.
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