Finanzen.net Zero Depot
20. Oktober 2024
Auf einen Blick:
- Nicht steuereinfach
- ehemals Gratisbroker, Übernahme Mai 2021 durch Finanzen.net
- 0,00 Euro Depotgebühr und 0,00 Euro Verrechnungskonto
- 1 Handelsplatz (gettex)
- Aktien, Fonds, ETFs, ETCs, Zertifikate und Optionsscheine
- NEU: seit Herbst 2022 auch 24 verschiedene Kryptowährungen im Angebot
- ETF und Fonds Sparpläne ab 1 € um 0 €
- Partnerbank Baader Bank – dort liegt das Depot und Konto
Die Fakten zum Depot im Überblick:
| Depotgebühr: | 0,00 % p.a. |
| Kontoführung: | 0,00 Euro p.a. |
| Order ab: | 0,00 Euro |
| Steuereinfach: | Nein |
Was gibt es zu lesen?
Vorteile & Nachteile
Vorteile
- Keine Depotgebühr, keine Kosten für das Verrechnungskonto
- Keine Kosten für Orders an der gettex
- Keine Kosten für Dividendenzahlungen
- Keine Negativzinsen
Nachteile
- Nicht steuereinfach
- Nur 1 Handelsplatz (gettex)
Hinter Finanzen.net Zero steckt GratisBroker, denn Finanzen.net übernimmt mit Mai 2021 den Online Broker und tauft ihn auf Finanzen.net Zero um. Zero steht für die Konditionen, mit denen auch GratisBroker am Start war und daran soll sich vorerst auch nichts ändern.
Die Konditionen sind gleich geblieben, nicht aber das Handelsangebot. Denn mit September 2022 sind auch Kryptowährungen mit an Bord. 24 Coins sind es an der Zahl, darunter auch Bitcoin oder Ethereum.
Kosten & Gebühren
Depot
Es gibt beim Depot von Finanzen.net Zero keine Depotgebühr. Das Depot liegt bei der Partnerbank der Baader Bank.
- 0,00 Euro Depotgebühren
Konto
Keine Kosten für das Verrechnungskonto.
- 0,00 Euro Verrechnungskonto
Order
Jede Order kostet bei Finanzen.net Zero natürlich nichts, darum heißt er eben auch Zero. Keine Kosten für die Order an der gettex.
Dividende
Auf Dividenden gibt es keine Gebühren bei Finanzen.net Zero.
- 0,00 Euro Dividendengebühr
Devisen
Die Devisengebühr liegt bei einer kleinen Marge auf den jeweiligen Kurs von +- 0,003 bei gängigen Devisenkonvertierungen wie z. B. dem US-Dollar, britischem Pfund oder dem Schweizer Franken. Diese kommt vor, wenn z. B. eine Dividendenzahlungen eines US-Unternehmens passiert. Die Käufe und Verkäufe an der gettex finden bekanntlich ja in Euro statt.
Bei nicht gängigen Devisenkonvertierungen ist mit einer Marge von 0,02 auf den jeweiligen Umrechnungskurs zu rechnen.
Hauptversammlung
Die Kosten an der Teilnahme an einer Hauptversammlung liegen bei 25,00 Euro. Fallen auch fremde Spesen an, so kommen diese gegebenenfalls noch hinzu.
Die Eintragung von Namensaktien kostet beim Finanzen.net Zero nichts.
Sparplan
Mit Juni 2021 gibt es auch Sparpläne bei Finanzen Zero. Es ETF-Sparpläne und Sparpläne für ETPs, das sind 3 verschiedene ETPs für Krypto Assets (Bitcoin, Ethereum und Litecoin) und viele andere ETPs aus dem Rohstoffbereich. Bei der Ausführung fallen keine Gebühren an Es stehen rund 2000 ETFs zur Verfügung als Sparplan. Neu im Programm sind auch Aktien-Sparpläne.
Bei 0,00 Euro Ausführungsgebühr geht es bei 1,00 Euro Rate los.
Wertpapiere
Der Gratisbroker hat bereits einige verschiedene Wertpapiere am Start. Zur Auswahl stehen für Investoren und Trader die folgenden Möglichkeiten wie Aktien, ETFs, ETCs, Fonds, Zertifikate und Optionsscheine.
Mit Herbst 2022 wurde das Angebot um 24 Krypto Coins erweitert. Die Konditionen für den Handel sind wie gewohnt bei Finanzen.net Zero sensationell. Denn auch beim Krypto-Handel werden weder Order- noch Verwahrentgeltgebühren fällig.
Bei den Handelsplätzen wird es halt schon ein wenig eng, denn es gibt nur einen Handelsplatz und das ist der elektronische Handelsplatz der Börse München, gettex.
News
Wie viele ETFs benötigt es für einen ETF Sparpläne? Weniger ist in den meisten Fällen wohl mehr und ob es mehrere hundert ETFs oder gar mehr als tausend ETFs tatsächlich benötigt, darf ruhig angezweifelt werden. Wie auch immer, Flatex hat nun noch mehr ETFs im Sparplan gelistet. Jetzt sind insgesamt 1.534 ETFs davon 653 ohne
Zum Jahreswechsel auf 2024 wurde darüber berichtet, dass Flatex die Anzahl der Premium ETFs von 300 auf 676 ETFs anhob. Jetzt mit Stand Juni 2024 erhöhte Flatex diese Anzahl nochmals und nun sind es nochmals um 39 ETFs mehr die um 0 Euro Ordergebühren unter bestimmten Bedingungen gekauft werden können. Update am 2.7.2024: Wenige Tage
Einmal im Jahr ist ein Broker dazu verpflichtet, zu veröffentlichen, an welchen Handelsplätzen die Kundenaufträge am häufigsten ausgeführt werden. Dabei werden die Top 5 Handelsplätze nach verschiedenen Finanzinstrumenten für jedes Kalenderjahr präsentiert. Diese werden in „Anteil am Handelsvolumen“ und „Anteil der ausgeführten Aufträge“ unterteilt, jeweils als Prozentsatz angegeben. Video Allgemeines zu Handelsplätzen Interessant ist dies
Tests & Erfahrungsberichte
Auf Broker-Test.at wurde das Depot getestet und bewertet. Ebenso wurden bereits Erfahrungsberichte abgegeben. Mit der Hilfe dieser Informationen, gelingt es ein noch besseres Bild rund um das Angebot des Brokers zu erhalten.
| Testbericht | 3.3 /5 |
| Erfahrungsberichte | 0.9 /5 (3 Erfahrungsberichte) |
Online Banking
Es gibt bei Finanzen.net Zero die Möglichkeit sich über den Webbrowser einzuloggen und darüber das Depot einzusehen und natürlich auch die Order aufzugeben. Das Erscheinungsbild ist sicherlich nicht modern, doch es tut genau das, was es soll.
Eröffnung
Die Registrierung bzw. der Antrag für ein Finanzen.net Zero Depot geht einfach über die Website. Es ist wie bei allen anderen Brokern. Es gilt die persönlichen Daten, die österreichische Steuernummer und natürlich die bisherigen Erfahrungen im Bereich des Wertpapierhandels anzugeben. Am Ende der Antragsstrecke kommt die Video-Identifizierung. Diese läuft über den Video-Identpartner IDnow. Im Praxistest wurde der erste Versuch zum Ende hin von IDnow abgebrochen wegen „technischer Probleme“. Der nächste Versuch eine halbe Stunde später führte dann jedoch zum Erfolg. Der Antrag inklusive Video-Ident dauerte rund 20 Minuten.
2 Tage später wurde auch das Depot freigeschalten und so konnte das Verrechnungskonto auch dotiert werden. Danach kann es auch schon mit den ersten Trades losgehen!
Welche einzelnen Schritte bei der Registrierung notwendig sind, zeigen die Screenshots:
Bilder & Videos
Der GratisBroker wurde bereits in einem eigenen Video vorgestellt. Das unten angeführte Video zeigt die wesentlichsten Produktmerkmale des nicht steuereinfachen Brokers aus Deutschland, der seit Sommer 2021 von Finanzen.net übernommen wurde und sich seit dem Finanzen.net Zero nennt.
Wie sieht die Oberfläche von GratisBroker aus? In diesen Screenshots gibt es ein paar Eindrücke über die Bedienungsoberfläche von GratisBroker. Finanzen.net Zero wird demnächst genauer vorgestellt.
Sicherheit & Seriosität
Die Wertpapiere liegen im persönlichen Bankdepot der Partnerbank, der Baader Bank, ebenso das Verrechnungskonto liegt auch dort. Für Guthaben am Verrechnungskonto der Baader Bank gilt die Entschädigungseinrichtung deutscher Banken. Hier ist ein Schutz bis 100.000 Euro gegeben, zusätzlich ist die Baader Bank Mitglied im Einlagensicherungsfonds der privaten Banken. Inklusive dem vorhin genannten gesetzlichen Schutz von 100.000 Euro gilt so ein Schutz von mindestens 750.000 Euro je Kunde.
Bei der Anlegerentschädigung, also wenn die Wertpapiere im Depot aus welchen Gründen auch immer nicht aushändigbar sind, gilt ein Maximum an Entschädigung von 20.000 Euro bzw. 90 % des Schadens.
Schulungsangebote
Es gibt alle 14 Tage am Freitag von 17:00 bis 18:00 Uhr einen Videochat bzw. Webinar mit dem CEO von Finanzen.net Zero. Malte Rubruck hat über 20 Jahre Erfahrung im Online Bankgeschäft unter anderem auch im Trading. Von diesem Know How sollen die Finanzen.net Zero Nutzer profitieren bzw. Finanzen.net Zero natürlich auch, wenn dieses Format ist offen und so können Wünsche und zusätzliche Produkteigenschaften dort platziert werden.
Ansonsten gibt es nicht viel an Schulungsangeboten bei Finanzen.net Zero. Es gibt einen Blog der hin und wieder aktualisiert wird und FAQs zum Nachsehen.
Kontakt
GRATISBROKER
Landshuter Allee 8–10
D-80637 München
Telefon: +49 89 5455 8188
Email:
service@finanzen-zero.net
Amtsgericht München, HRB 242583
Umsatzsteuer ID: DE319411410
Vermittlerregister der BaFin: 80165132
Haftungsdachpartner
DonauCapital Wertpapier GmbH
Passauer Straße 5
D-94161 Ruderting
Fazit
Finanzen.net Zero aus München ist ein nicht steuereinfaches Depot welches gemeinsam mit der Baader Bank angeboten wird. Es gibt keine Depotgebühr, es entstehen auch keine Kosten für das Verrechnungskonto. Guthaben am Verrechnungskonto werden auch nicht negativ verzinst.
Ordergebühren? Die gibt es bei Finanzen.net Zero nicht, denn hier wird um 0,00 Euro gehandelt. Gehandelt werden können Aktien, ETFs, ETCs, Fonds als auch Derivate wie Zertifikate und Optionsscheine. Nahezu komplett wird das Angebot nun mit den 24 verschiedenen Kryptos, die es neu bei Finanzen.net Zero zu handeln gibt. Nachdem der Broker nicht steuereinfach ist, ist das Versteuern spezielle bei Fonds und ETFs mehr als komplex.
Sparpläne gibt es bei Finanzen.net Zero für Fonds und ETFs und das natürlich kostenlos ab 1,00 Euro Rate.
Gehandelt wird ausschließlich am Handelsplatz gettex der Börse München. Keine Xetra, keine Wiener Börse und auch keine NASDAQ. Nur die gettex, wobei hier gibt es über 4.000 internationale Aktien und auch über 350 ETFs im Angebot. Eine Manner Aktie gibt es dort zwar nicht zu kaufen, aber natürlich eine Voestalpine, Daimler, Tesla, Gazprom, Tencent und Sony.
Eine spannende Idee von Finanzen.net Zero ist das 14tägige Webinar des CEOs. Hier gibt es die Möglichkeit direkt Feedback zu geben und der Chef persönlich führt durchs Programm und gibt von seinem Erfahrungsschatz einen Teil her, von dem die Finanzen.net Zero Kunden profitieren sollen. So eng ist der Austausch wohl nirgends zwischen Unternehmen und Kunden.
Unterm Strich erinnert das Angebot von Finanzen.net Zero aber frappant an Nextmarkets und dem Broker von Scalable Capital. Auch dort ist die Partnerbank die Baader Bank und auch dort sind 0 Euro Ordergebühren an der gettex möglich. Ebenso 0 Euro Ordergebühren an der gettex sind beim Smartbroker Depot möglich, hier wird aber mit der Partnerbank DAB Bank von BNP Paribas zusammengearbeitet.
Fazit
Ist der Broker Finanzen.net Zero seriös?
Ja, der Broker ist seriös. Finanzen.net betreibt verschiedene Portalseiten zu Finanzthemen seit 1999. Gratisbroker.de wurde 2021 von Finanzen.net übernommen und wird als Finanzen.net Zero Broker weiterbetrieben. Dahinter steckt die finanzen.net zero GmbH, dieses Unternehmen arbeitet mit der DonauCapital Wertpapier GmbH zusammen. Gemeinsam mit der DonauCapital bietet Finanzen.net Zero die Anlagevermittlung von Finanzinstrumenten und die Vermittlung von Konten an. Der Umweg über die DonauCapital ist deshalb notwendig, weil finanzen.net zero selbst keie Lizenz für das Betreiben des regulierten Geschäfts der Anlagevermittlung inne hat.
Ist der Finanzen.net Zero sicher?
Das Depot und das Konto liegen bei der Baader Bank. Hier greift die Anlegerentschädigung für die Wertpapiere und für das Guthaben am Verrechnungskonto
Was kostet ein Depot bei Finanzen.net Zero?
Es gibt keine Depotgebühr beim Broker.
Was kostet eine Order bei Finanzen.net Zero?
Es gibt keine Ordergebühren beim Broker. 0,00 Euro kostet eine Order. Einzig die Mindesthöhe der Order muss 500 Euro oder höher sein.
Ist Finanzen.net Zero ein steuereinfacher Broker?
Nein, der Broker ist kein steuereinfacher Broker. Wir hier in Österreich steuerlich ansässigen Kunden müssen die Dividenden, Ausschüttungen und realisierten Kursgewinne selbst versteuern.
Wie kann ich mit Finanzen.net Zero in Kontakt treten?
Bestandskunden können über das Online Trading ein Ticket aufgeben, alternativ bleibt natürlich auch die Möglichkeit eine E-Mail an service@finanzen-zero.net zu senden oder per Telefon sich an +49 89 5455 8188 zu wenden. Von Montag bis Freitag sind die Damen und Herren von 8:00 Uhr bis 18:00 Uhr erreichbar.
Wie sind die Erfahrungen mit Finanzen.net Zero?
Der Broker Finanzen.net Zero wurde damals als GratisBroker bereits getestet und das Angebot analysiert. Bislang wurde in Österreich hier noch kein Erfahrungsbericht abgegeben.
Andreas von Broker-Test.at
Fragen & Kommentare
Es gibt noch etwas, was nicht klar ist? Es gibt einen Fehler im Text oder eine kleine Ergänzung? Dann nicht zögern und hier und sofort einen Beitrag schreiben.
Das Häkchen setzen, dann gibt es auch eine automatische Benachrichtigung per E-Mail, wenn ein neues Kommentar bzw. eine Antwort geschrieben wurde.
Für uns hier in Österreich ist das Angebot jedoch nicht steuereinfach. Die Steuern müssen von uns selbst abgeführt werden!
Frage: Erhalze ich ein Dokument, welche Summe ich an das Finanzamt abführen muss? Bei Trade Republic erhalte ich so ein Dokuement!?
Nein, es gibt keinen Steuerreport für uns hier in Österreich.
Wie wir aber wissen sind die Steuerreporte von Scalable und Trade Republic mit Vorsicht zu genießen und wie die beiden Anbieter sagen, ohne jede Gewähr. Eine Selbstberechnung der Steuerlast ist meiner Erfahrung nach unbedingt durchzuführen und der Steuerreport von Scalable und Trade Republic nur zum Vergleich zu verwenden.
Hallo hat noch jemand ein Abfindungsangebot für Netflix Aktien bei Finanzen.net/DonauCapital bekommen?
Hallo, sind die Trades (Kauf, Verkauf usw..) mit einer SMS oder einer Tankarte wie bei Flatex abgesichert?
Es gibt dazu eine App für’s Smartphone, damit gibst du die Aufträge dann frei.
Diese App muss aber zuerst freigeschaltet werden, davor gibst du Aufträge via SMS frei.
Übrigens gibt’s so eine App auch bei Flatex, da kannst du dann die TAN Karte endlich weggeben.
Naja, korrekterweise sprechen wir von Anwendungsprogrammen für Android und iPhone, weiter reicht das Angebot der Broker nicht. Wer also beispielsweise Ubuntu Touch am Telefon verwendet, oder gar auf ein Smartphone verzichten möchte, ist mit der TAN-Card von Flatex besser dran.
Hallo Andreas,
muss man als Österreicher bei finanzen.zero im Fall von Gewinnrealisierungen vorher irgendeinen Antrag stellen, damit man nicht doppelt die KEst zahlt (also in Deutschland und Österreich) oder wird bei einem Österreich ohnehin bei Gewinnrealisierungen auf eine automatische Versteuerung verzichtet?
lg Michael
Du wirst wie bei allen ausländischen Brokern aus Steuerausländer geführt. Es werden abseits von Quellensteuern keine weiteren Steuern abgeführt. Es obliegt daher ganz dir richtig zu versteuern.
Gruß,
Andreas