Beachte: Veranlagungen in Finanzinstrumenten sind mit Risiken verbunden und können neben den Erträgen auch zum Verlust des eingesetzten Kapitals führen.

easybank Depot

easybank Depot

Auf einen Blick:

  • Steuereinfacher Broker, Marke der easybank bzw. BAWAG
  • Depotgebühr 0,12 % p.a., Verrechnungskonto 18,00 Euro p.a.
  • Ordergebühren Börse Wien ab 4,95 Euro
  • Zahlreiche Schulungen in Form von Webinaren und Seminaren
  • Auch Girokonto, Sparkonto, Konsum- und Immobilienkredit erhältlich
easybank

Die Fakten zum Depot im Überblick:

Depotgebühr:0,12 % p.a.
mind. 5,40 Euro je Wertpapierposition
mind. 15,00 Euro pro Depot
Kontoführung:18,00 Euro p.a.
Order ab:4,95 Euro
Steuereinfach:Ja

Was gibt es zu lesen?

Vorteile & Nachteile

Vorteile

  • Steuereinfacher Broker
  • Günstigste Ordergebühren an der Wiener Börse – ab 4,95 Euro
  • Konto + Depot möglich
  • Umfangreiches Schulungsangebot
  • Keine Depotgebühren bei Fonds
  • Immer wieder Aktionen mit ausgewählten Partner (Fonds, ETFs, Tradinggebühren)
  • Für Vieltrader Rabatte
  • Verkauf von ETF Bruchstücken über Lang & Schwarz

Nachteile

  • Andere haben günstigere Gebühren (ärgerlich ist z. B. die Dividendengebühr für ausländische Aktien)

Die easybank ist eine Direktbank mit Depot, Konto, Kredit und anderen Produkten und Dienstleistungen. Die Geschichte ist lang, denn ursprünglich wurde 1995 das Angebot als  direktanlage.at gestartet. Später wurde die direktanlage.at zur Hello Bank und nochmals später wurde diese übernommen und mit Mai 2022 als easybank weitergeführt.

Anlageberatung und fachkundige Vermögensverwaltung gehören ebenfalls zum Sortiment des Online Brokers.

Kosten & Gebühren

Die wichtigsten Gebühren sind die Depotgebühr, die Kosten für das Verrechnungskosten und natürlich auch die Kosten für den Kauf und Verkauf von Wertpapieren.

Depot

Die Depotgebühr bei der easybank beträgt 0,12 % p.a, wobei es eine Mindestgebühr von 5,40 Euro pro Position gibt und von 15,00 Euro pro Depot.

  • 0,12 % p.a. Depotgebühr
  • mindestens 5,40 Euro je Position
  • mindestens 15,00 Euro pro Depot
Für Investmentfonds fällt keine Depotgebühr an (ausgenommen ETF-Fonds, Änderungen vorbehalten).

Konto

Beim Verrechnungskonto, welches bei der easybank verpflichtend ist, werden im Quartal 4,50 Euro verrechnet. Das sind über das Jahr dann 18,00 Euro.

  • 18,00 Euro Kontogebühr für das Wertpapier Verrechnungskonto

Hinweis: Wie wird vom Wertpapier Verrechnungskonto der easybank auf das Referenzkonto Geld überwiesen? Wie funktioniert diese Überweisung? Dazu entweder in der „Finanzübersicht“ im Unterpunkt „Wertpapier“ auf die Depotnummer klicken oder im Reiter „Wertpapier“ auf „weiter zum Wertpapier Portal“, um zum Wertpapier Portal zu gelangen. Dort kann unter „Konto“ – „Referenzkonto“ die Funktion „Überweisung Zielkonto aufgeben“ ausgewählt werden. Es ist nämlich so, dass eine Überweisung vom Wertpapierverrechnungskonto auf das Referenzkonto ausschließlich im Wertpapier Portal beauftragt werden kann. Nicht möglich ist es im Reiter „Zahlungsaufträge“. Ebenso nicht möglich ist es in der easybank App. Auch von dort sind Auszahlungen vom  Wertpapierverrechnungskonto nicht möglich.

Order

Die wesentlichsten Kosten lassen sich aus der unten angeführten Tabelle entnehmen. Es gilt, dass Trades, welche über das Internet vollzogen werden, günstiger sind. Gleichzeitig gibt es auch Rabattstaffeln für Kunden, welche mehr Trades im Jahr haben. Diese Rabattstaffel beginnt ab 100 Trades im Jahr. Es gibt hier einen Rabatt auf die Depotgebühr als auch auf die Kauf- und Verkaufsspesen der Wertpapiere, ausgenommen Fonds und Sparpläne).

Günstiger Handelsplatz

Order 1.000 Euro: 6,70 Euro
Order 2.000 Euro: 8,45 Euro
Order 5.000 Euro: 13,70 Euro
Order 10.000 Euro: 22,45 Euro
Berechung Ordergebühr: easybank Starpartner Lang & Schwarz Tradecenter (Market Maker):
4,95 Euro + 0,175 % (max. 69,95 Euro)

Wiener Börse

Order 1.000 Euro: 4,95 Euro
Order 2.000 Euro: 4,95 Euro
Order 5.000 Euro: 9,95 Euro
Order 10.000 Euro: 9,95 Euro
Berechung Ordergebühr: Bis 3.000 Euro: 4,95 Euro
3.000,01 – 10.000 Euro: 9,95 Euro
10.000,01 – 25.000 Euro: 19,95 Euro
ab 25.000,01: 0,175 % vom Ordervolumen, maximal 69,95 Euro

XETRA

Order 1.000 Euro: 12,20 Euro
Order 2.000 Euro: 13,95 Euro
Order 5.000 Euro: 21,20 Euro
Order 10.000 Euro: 34,45 Euro
Berechung Ordergebühr: 7,95 € fix
+ 0,175 %
+ 0,009 % (mind. 2,50 € Börsenspesen

NYSE / NASDAQ

Order 1.000 Euro: 25,95 Euro
Order 2.000 Euro: 27,70 Euro
Order 5.000 Euro: 32,95 Euro
Order 10.000 Euro: 41,70 Euro
Berechung Ordergebühr: 7,95 € fix
+ 0,175 %
+ 0,03 % mind. 3 USD Börsenspesen
+ 0,10 % mind. 13,25 USD Settlementspesen

Seit 1. November 2018 wird auch die zusätzliche Servicegebühr für die Ordererteilung via Telefon, Fax oder Brief vereinheitlicht und beträgt dann 15 Euro.

Die Ordergebühren an der Wiener Börse sind niedrig und attraktiv. Nachdem auch eine Order von Coca Cola, Apple oder Tencent an der Wiener Börse möglich ist (im Segment global market), so ist es durchaus preisgünstig bei der easybank über die Wiener Börse diese Papiere günstig zu ordern anstatt auf die teureren Heimatbörsen auszuweichen.

Als neuer, günstigster easybank Startpartner fungiert Lang & Schwarz Tradecenter (Market Maker) und hat somit die Baader Bank abgelöst. Die Ordergebühr beträgt 4,95 Euro + 0,175 % des Orderwerts, maximal jedoch 69,95 Euro. 

Dividende

Halten Sie inländische Wertpapiere in Euro bei denen Dividenden bzw. Zinsen anfallen, so gibt es hier keine Gebühren. Für ausländische Wertpapiere bzw. inländische Wertpapiere in Fremdwährung gibt es Kosten in der Höhe von 0,30 % bzw. mindestens 1,14 Euro bei  Dividenden und Zinsen (Erträgen). Bei Tilgungen fallen 0,150 % des Wertes bzw. mindestens 1,14 Euro an.

  • 0,00 Euro Dividendengebühr bei inländische Aktien
  • 0,30 % Dividendengebühr bei ausländischen Aktien, mindestens 1,14 Euro

Devisen

Devisenprovision gibt es bei der easybank kein. Im Broker-Test Experiment wurde oftmals festgestellt, dass bei den ausgewählten Aktien der Devisenkurs meist eher nachteiliger war als jener beim Mitbewerb.

ETF-Sparplan

Die easybank hat auch einen ETF-Sparplan. Dieser heißt bei der easybank Investmentplan. Die Kosten dafür liegen je Ausführung bei 2,00 Euro + 0,275 %. Im Verkauf gelten die Gebühren am jeweiligen Handelsplatz. Es müssen mindestens 50,00 Euro im Monat oder Quartal bei der easybank angelegt werden. Nähere Informationen zum ETF-Sparplan bei der easybank finden sich hier.

Bei der easybank gibt es über 248 ETFs und manche ETFs sind sogar frei, ohne Kosten. Über 70 ETFs sind kostenfrei, nämlich jene von Lyxor und Amundi vor allem.

Verkauf von ETF Sparplan Bruchstücken

Der Verkauf von ETF Bruchstücken ist über den außerbörslichen Handelsplatz Lang & Schwarz möglich. Das ist eine Erneuerung seit März 2024 bei der easybank und trifft auf große Freude bei den Kundinnen und Kunden. Denn bisher war der Griff zum Smartphone notwendig um die Order durchführen zu können. Eine genaue Anleitung zum Verkauf der Bruchstücke gibt es in diesem Beitrag nachzulesen.

Fonds-Sparplan

Natürlich gibt es bei der easybank auch einen Fonds-Sparplan. Dieser heißt Fonds Investmentplan. Ab 50,00 Euro im Monat kann in Fonds mit 40 % Rabatt auf den Ausgabeaufschlag investiert werden. 

Hauptversammlung

Die easybank verrechnet keine eigenen Spesen für die Anmeldung bei einer österreichischen oder deutschen Hauptversammlung. Für alle sonstigen Hauptversammlungen werden 48,00 Euro verrechnet. Fremde Spesen werden stets weiter verrechnet.

Vermögensverwaltung

Wenn Sie nicht selbst Wertpapiere kaufen und verkaufen möchten, sondern Ihr Geld Experten in die Hand geben möchten, so bietet die easybank auch eine Vermögensverwaltung an. Aus diesem Grund kann die easybank Synergien eingehen und trotzdem zeitnah Änderungswünsche der Klienten durchführen. Die Experten des Unternehmens stellen für ihre Kunden den perfekten Anlagemix zusammen. Dabei berücksichtigen die Spezialisten, die Anlagestrategie sowie die individuellen Sicherheits- und Ertragserwartungen ihrer Anleger. Des Weiteren spielt es für die Experten keine Rolle, ob der Kunde auf einen kurz-, mittel- oder langfristigen Ertrag abzielt. Er erhält die beste Zusammensetzung aus Anleihen, Aktien-, Geldmarkt- und Anleihefonds. Diese Mischung trägt zu einer Risikoreduktion und gleichzeitig zu einer ausgedehnten Kapitalstreuung bei. Hier belaufen sich die jeweiligen Kosten wie folgt:

Anlagevolumen:ab 25.000 Euro
(bis 250.000 Euro Verwaltung mit Fonds u. Zertifikaten)
Transaktionsspesen:keine Transaktionsspesen im Kauf/Verkauf
Verrechnung fremde Spesen zzgl. USt.
Depotgebühr*:Investmentfonds: keine Depotgebühr
weitere Wertpapiere: 0,10% p.a. zzgl. USt.
Habenzinsen:
EZB-Leitzinssatz abzgl. 0,5 Prozentpunkte
Devisen:keine Devisenprovision
Verwaltungshonorar:
bei einem Anlagevolumen ab 25.000 Euro
1,00% zzgl. USt. p.a.
bei einem Anlagevolumen ab 250.000 Euro
0,85% zzgl. USt. p.a.
bei einem Anlagevolumen ab 500.000 Euro
0,75% zzgl. USt. p.a.

Wertpapiere

Die Produktangebotspalette der easybank ist breit gefächert. Potenzielle Kunden habe die Auswahl zwischen Aktien, Anleihen, Investmentfonds, Zertifikaten und Optionsscheinen. Außerdem bietet die easybank noch den Abschluss von Bausparverträgen und die Eröffnung von Girokonto, Krediten oder Sparkonten an. 

Handelbare Wertpapiere / Assets

Aktien: Ja
Anleihen: Ja
Fonds: Ja
ETFs: Ja
ETCs: Ja
CFDs: Nein
Futures: Nein
Optionsscheine: Ja
Zertifikate: Ja
Optionen: Nein
Forex: Nein
Krypto: Nein
Gold: Ja

Orderzusatz

Market: Ja
Limit: Ja
Stop-Limit: Ja
Stop-Loss-Buy: Ja
Trailing Stop: Nein
Trailing-Stop-Limit: Nein
OCO: Ja
OCO Limit: Nein
Folgeorder: Ja

Ordergültigkeit

Gültig bis (Datum): Ja
Tagesgültig: Ja
Unbefristet: Ja
Wochenultimo: Ja
Monatsultimo: Ja
Ultimo nächster Monat: Ja

News

SMARTBROKER+: Jetzt mit Zugang zu über 40.000 Anleihen!

Der SMARTBROKER+ bietet nun auch Anleihen um ab 0,00 Euro an. Über 40.000 Anleihen, von Staats- bis Unternehmensanleihen bis hin zu spezialisierten Anlageinstrumenten, sind nun an allen verfügbaren Handelsplätzen im In- und Ausland handelbar. Damit bietet die Smartbroker AG das umfassendste Angebot für Staats- und Unternehmensanleihen unter allen Neobrokern in Deutschland an. Über den Handelsplatz

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Tests & Erfahrungsberichte

Auf Broker-Test.at wurde das Depot getestet und bewertet. Ebenso wurden bereits Erfahrungsberichte abgegeben. Mit der Hilfe dieser Informationen, gelingt es ein noch besseres Bild rund um das Angebot des Brokers zu erhalten.

Testbericht
3.9 /5
Erfahrungsberichte
(41 Erfahrungsberichte)
2.4 /5 (41 Erfahrungsberichte)

Online Banking und Online Trading

Wer Kunde bei der easybank ist, erhält Zugang zum Online Banking und über dieses kann das Online Trading aufgerufen werden. Die Verwaltung des Verrechnungskontos oder andere Konten erfolgen über das Online Banking und alles rund ums Depot erfolgt über das Online Trading, einer eigenen Plattform. 

Ausgenommen davon ist die Verwaltung der Sparpläne, die erfolgt im Online Banking. Hier ein paar Screenshots vom Online Banking als auch vom Online Trading.

Eröffnung

Die Eröffnung eines Depots bei der easybank kann bequem vom Rechner aus erfolgen. Die Eröffnung erfolgt mittlerweile innerhalb weniger Stunden bzw. wenigen Werktagen. Vieles hängt von der Legitimierungsart ab. 

Wird über Video-Legitimierung eröffnet, so ist das Wertpapierdepot nach der digitalen Signatur und Freischaltung durch die easybank in wenigen Stunden bis 1-2 Werktage eröffnet. Wird bei der Legitimierung auf Post.Ident, dem Legitimierungsverfahren über die Österreichische Post zurückgegriffen, so kann es länger dauern.

Bilder & Videos

Hier sind ein paar Bilder und ein Video zum Angebot der easybank.

Sicherheit & Seriosität

Es gilt die österreichische Einlagensicherung bzw. Anlegerentschädigung. 

BAWAG P.S.K. Bank für Arbeit und Wirtschaft und Österreichische Postsparkasse Aktiengesellschaft
Wiedner Gürtel 11
1100 Wien

E-Mail: kundenservice@bawagpsk.com

BIC (SWIFT): BAWAATWW
Firmenbuchnummer: 205340x
Firmenbuchgericht: Handelsgericht Wien
Aufsichtsbehörde: Finanzmarktaufsicht
UID: AT U 51286308

Die BAWAG P.S.K. ist Mitglied der Wirtschaftskammer Österreich

Anwendbare gewerbe- und berufsrechtliche Vorschriften sind insbesondere das Bankwesengesetz (BWG) und das Wertpapieraufsichtsgesetz (WAG) in der jeweils geltenden Fassung. Zugang zu diesen Vorschriften: http://www.ris.bka.gv.at

Kontakt

Der Support kann telefonisch aus Österreich unter der Nummer 0810 201221 oder international unter +43 662 2070 – 444 von Montag bis Freitag zwischen 8.00 und 20.00 Uhr in Anspruch genommen werden. Die Klienten können sich selbstverständlich auch per E-Mail unter info@easybank.at an die Kundenbetreuung wenden.

Montag – Freitag von 08:00 – 20:00 Uhr

Telefon: +43 50 5022 222
Fax: +43 50 5022 499
E-Mail: info@easybank.at

Zusätzlich steht Ihnen unser technischer Support telefonisch bis 20:00 Uhr zur Verfügung.

Fazit

Die Gebühren bei der easybank sind nicht die günstigsten aber auch nicht wirklich teuer. 0,12 % Depotgebühr, 18 Euro für das Verrechnungskonto oder eine Dividendengebühr von mindestens 1,14 Euro bzw. 0,30 % von der Dividendenzahlung. Die easybank bietet auch Sparpläne für Aktien, ETFs und Fonds an, Bruchstücke können nun auch über den außerbörslichen Partner Lang & Schwarz verkauft werden. 

Das Online Banking ist nicht gerade das modernste Banking am Markt – was aber die easybank gut kann ist ein umfangreiche Schulungsangebot in Form von Webinaren, Seminaren und Vorträgen. Eine Kombination die die ganz preissensitiven Investoren sicherlich nicht zur easybank  lockt, doch es gibt einige die die Kombination aus Online + Filiale honorieren und deshalb bei der easybank  sind. In Österreich sind es ca. 80.000 Kunden.

FAQ

Sie unterliegt der österreichischen Einlagensicherung für Kontoguthaben und der österreichischen Anlegerentschädigung für das Depot. Die Gesamtsumme je Kunde ist bis zu 100.000 Euro je Bank abgesichert. Die Anlegerentschädigung greift beim Depot. Diese liegt bei maximal 20.000 Euro. Die Anlegerentschädigung greift nur unter diesen beiden Bedingungen:

  • Die Wertpapiere sind vom Depot verschwunden
  • Das Institut befindet sich in Zahlungseinstellung und kann die Wertpapiere weder zurückgeben noch auslösen

Die Depotgebühr ist 0,12 % p.a. - jedes Quartal wird der aktuelle Depotstand bewertet und abgerechnet. Es gibt eine Mindestgebühr je Position von 5,40 Euro und eine Mindestgebühr je Depot in der Höhe von 15,00 Euro im Jahr. Für Fonds wird keine Depotgebühr verrechnet (ausgenommen Fonds). Zusätzlich kommt noch eine Gebühr für das Verrechnungskonto von 18,00 Euro im Jahr, ebenso die Abrechnung hier je Quartal.

Die Ordergebühren sind abhängig vom Handelsplatz. Beim Hello Starpartner der Baader Bank: 4,95 Euro + 0,175 %. An der Wiener Börse kostet eine Order bis 3.000 Euro günstige 4,95 Euro. Danach:

  • 3.000,01 – 10.000 Euro: 9,95 Euro
  • 10.000,01 – 25.000 Euro: 19,95 Euro
  • ab 25.000,01: 0,175 % vom Ordervolumen,
  • maximal 69,95 Euro

Ja, die easybank hat ihren Sitz in Österreichund führt im Namen des Kunden die Steuern an das Finanzamt ab. Die Kursgewinnsteuer oder z. B. die Steuer auf Dividendenzahlungen werden von der Hello Bank abgeführt. Ebenso wird der Verlustausgleich bei einem Einzeldepot durchgeführt.

Nicht möglich ist, so wie bei allen anderen Brokern, dass ein depotübergreifender Verlustausgleich durchgeführt wird oder die Quellensteuer aus dem Ausland zurückgefordert wird. Dafür ist dann der einzelne Depotkunde verantwortlich.

Die easybank kann telefonisch unter +43 50 5022 222 erreicht werden oder per E-Mail an info@easybank.at

Es gibt bereits 25+ Erfahrungsberichte von easybank (bzw. ex Hello Bank) Kunden die ihre Erfahrungen mit der easybank hier auf Broker-Test.at teilen.

Andreas von Broker-Test.at
Andreas ist Gründer und der Kopf hinter Broker-Test.at – er ist begeisterter Privatanleger, 1998 begann alles mit einem 20.000 Schilling Investment in die damalige Aktie des ehemals staatlichen Konzerns, der VA Tech (heute Primetals). Seit 2014 wird mit dieser Seite versucht mehr Transparenz für Interessierte und Anleger zu schaffen. 👉🏽 Mehr über mich und die Geschichte zu Broker-Test.at gibt es hier zum Nachlesen. 👉🏽 Zum Newsletter von Broker-Test.at kann hier die E-Mail Adresse eingetragen werden.

Fragen & Kommentare

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4 Kommentare
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Ist Day Trading bei der Hello Bank möglich?
ist Optionshandel möglich?
Wie sind da die Erfahrungen?

Ich bin seit Jahren bei der Hello-Bank (noch vom Vorgänger Direktanlage) und handle hauptsächlich Aktien, buy and hold. Bin mit dem Hello-Bank-Depot im Wesentlichen zufrieden. Klar geht es immer wieder billiger, aber wer betreibt schon den Aufwand dauernd neue Benutzeroberflächen und Tools zu lernen. Jetzt habe ich aber neue Anforderungen: Anleihen in Fremdwährungen z.B. CHF, NOK, AUD, NZD, zu kaufen. Scheint bei der Hello-Bank sehr kompliziert zu sein. Ich habe ISINs eingegeben und die Meldung „nicht handelbar“ erhalten, obwohl sie bei ihren Handelspartnern, wie z.B. Tradegate, gehandelt werden. Habe dann angerufen und die Auskunft erhalten, dass es prinzipiell möglich sei:… Weiterlesen »

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