Die Wiener Easybank hat nicht nur ein Girokonto im Angebot sondern auch ein Wertpapierdepot (und auch noch andere Produkte). Das Depot der Easybank wurde 2017 bei den Ordergebühren nochmals ordentlich gesenkt für Trades an der Wiener Börse und ist somit für Anleger mittlerweile wieder eine interessante und kostengünstige Möglichkeit Wertpapiere zu kaufen.

Neben dem Handel mit Wertpapieren werden Giro- und Sparkonten angeboten, außerdem Vorsorgeprodukte und Kredite. Bei der Easybank können Sie rund um die Uhr mit Wertpapieren handeln. Zusätzlich erhalten Sie eine Portfolioaufschlüsselung Ihres Depots inklusive einer Performanceanalyse. Stornierungen können Sie kostenfrei vornehmen. Um einen ersten Einblick zu erhalten und um die Funktion en und Vorteile des Wertpapierhandels mit einem Konto bei der Easybank kennenzulernen bietet die Easybank ein Demokonto an. Das Konto überzeugt durch ein intuitives Menü und ist klar und übersichtlich aufgebaut.
Zu erwähnen sind außerdem die kundenfreundlichen Supportzeiten. So ist die Supportline von Montag bis Freitag zwischen 7:00 Uhr und 19:00 Uhr erreichbar. Zusätzlich gibt es einen Rückrufservice und die Möglichkeit, Fragen per E-Mail zu klären.

Nach Eigenangaben der Easybank richtet sich das Angebot an eine breite Masse der Österreicher, welche sich als vernünftige und selbstständige Anleger sehen und gerne alle Bankgeschäfte mit einem Internetbanking erledigen möchten, denn das easy gratis Gehaltskonto können die Wertpapierkunden als kostenloses Verrechnungskonto verwenden und profitieren von der Annehmlichkeit, dass der Cash-Bestand so sofort verfügbar ist.

Video

In diesem Video wird das Depot der Easybank vorgestellt. Neben dem Depot mit den Gebühren wird über die Benutzeroberfläche und wie die Eröffnung des Wertpapierdepots bei der Easybank abläuft:

Vorteile

• hoher Wert auf Transparenz
• gute Vollbank im Internet
• Depotgebühr akzeptabel, gute Konditionen für Wiener Börse
• Über 7.000 Fonds
• Keine Gebühren für Dividendenzahlungen, außer Devisenprovision von 0,25 %

Nachteile

• keine ETF Sparpläne
• Gebühren für Trades an der NYSE durchaus teurer
• Veraltete Nutzeroberfläche

Depot und Kosten

Die Berechnung der Depotgebühr ist abhängig vom Kurswert beziehungsweise mindestens vom Nennwert. Kosten fallen quartalsweise an. Für im In- und Ausland verwahrte Wertpapiere betragen die Kosten 0,12 % im Jahr inklusive Umsatzsteuer. Dabei beträgt das Minimum pro Wertpapier 5,28 Euro und pro Wertpapierdepot 15,84 Euro im Jahr. Zusätzlich fallen Kosten für Orderspesen an. Hierbei sind die Kosten davon abhängig, ob es sich um Anleihen, Aktien, Optionsscheine, Zertifikate oder Fonds handelt und natürlich an welcher Börse das Wertpapier gekauft wird. Auch für außerbörslichen Handel fallen Kosten an, geht aber nicht für Aktien bei der Easybank, die können nur börslich gehandelt werden. Die einzelnen Kosten sind transparent und übersichtlich auf der Homepage der Easybank aufgelistet.

Ist man Heavytrader, so gibt es bei der Easybank auch die Möglichkeit sich zu melden und die Easybank prüft individuell, ob man da oder dort bei den Konditionen etwas tun kann.

Depotgebühr

• Wertpapiere 0,12 % p.a.
• Mindestdepotgebühr pro Position 5,28 Euro bzw. pro Depot 15,84

Kontoführungsgebühr

• 15,00 Euro pro Jahr Kontoführungsgebühr, entfällt wenn easy gratis Gehaltskonto bei Easybank vorhanden bzw. dieses als Verrechnungskonto verwendet wird
• Habenzinsen: 0,01 % p.a.
• Sollzinsen: 6,50 % p.a.

Order an der Börse Wien:

• 0,15 %
• mind. 5,95 €, max. 199,00 €
• + Fremde Spesen 0,03 % (mind. 1,80 €, max. 60 €)
• + 0,24 €

Beispiele von Orderkosten an der Wiener Börse:

• Order um 1.000 € – Kosten: 7,99 Euro
• Order um 2.000 € – Kosten: 7,99 Euro
• Order um 3.000 € – Kosten: 7,99 Euro
• Order um 4.000 € – Kosten: 8,04 Euro
• Order um 5.000 € – Kosten: 9,54 Euro

Order an XETRA Börse:

• 0,24 %
• mind. 8,95 €, max. 199,00 €
• + Fremde Spesen 0,0055 % (mind. 0,69 €)
• + 2 €

Beispiele von Orderkosten an der deutschen XETRA:

• Order um 1.000 € – Kosten: 11,64 Euro
• Order um 2.000 € – Kosten: 11,64 Euro
• Order um 3.000 € – Kosten: 11,64 Euro
• Order um 4.000 € – Kosten: 12,29 Euro
• Order um 5.000 € – Kosten: 14,69 Euro

Order an NYSE Börse:

• 0,20 %
• mind. 14 €
• + Fremde Spesen (0,10 % mind. 13,25 $) bei Verkauf 0,00218 %

Beispiele von Orderkosten an der us-amerikanischen NYSE:

• Order um 1.000 € – Kosten: 27,25 Euro (es wurde bei den fremden Spesen von einer Parität von $:€ gerechnet)
• Order um 2.000 € – Kosten: 27,25 Euro
• Order um 3.000 € – Kosten: 27,25 Euro
• Order um 4.000 € – Kosten: 27,25 Euro
• Order um 5.000 € – Kosten: 27,25 Euro

Die Kosten für die Depotgebühr sind bei der Easybank auf einem Level wie bei der Hello Bank oder Bankdirekt und die Kosten für einen Trade an der Wiener Börse ist günstig. Bei Order an der deutschen XETRA sind die Gebühren schon deutlich höher als in Wien, aber die Easybank ist auch hier konkurrenzfähig zu den anderen Mitbewerben aus Österreich, denn die DADAT und HelloBank sind hier um nichts günstiger. Nur Flatex ist hier günstiger zeigt der Vergleich. Anders verhält es bei Käufen und Verkäufen an der us-amerikanischen Börse NYSE. Hier auf einmal sind die Gebühren deutlich höher. Besonders heftig sind hier die Mindestspesen bei den eigenen Gebühren als auch bei den fremden Gebühren, denn hier startet man bei einer kleinen Order von z. B. 1.000 Euro schon mal bei Kosten von ca. 27 € entstehen. Das können die anderen Broker deutlich günstiger, speziell die DADAT kann das günstiger.

Manchen wird es wohl auch sauer aufstoßen, dass die Easybank bei Teilausführungen ebenfalls zum Teil die Kosten nicht aliquot verrechnet, sondern dies ist je nach Börseplatz unterschiedlich. So ist es bei Trades an der XETRA/T7 Wien und Frankfurt so, dass pro Teilausführung in Wien 0,03 % mind. 1,80 Euro bzw. max. 60 Euro verrechnet werden und je Settlement ebenfalls 0,24 Euro. In Frankfurt ist es bei T7/Xetra nicht so teuer, welche sich mit 0,0055 % bzw. mind. 0,69 Euro niederschlagen.

Werden an der Börse Wien die Mindestspesen der fremden Spesen je Teilausführung verrechnet, ist dies bei XETRA Frankfurt nicht der Fall. Hier wird jede Teilausführung aliquot verrechnet.

Die Börse Wien verrechnet hingegen ihre Spesen je Teilausführung und diese werden in diesem Umfang (mind. € 1,80 nicht € 1,90) weitergegeben.

Die Börse Frankfurt rechnet Spesen aliquot je ausgeführten Auftrag.

Handelsangebot

Bei der Easybank können Sie haben eine große Auswahl. So können Sie beispielsweise aus ca 7000 verschiedenen Fonds auswählen. Gehandelt werden kann praktisch alles. So können

• Anleihen,
• Aktien,
• Optionsscheine,
• Zertifikate,
• ETFs und
• Fonds

von vielen verschiedenen Börsen im Inland und Ausland gehandelt werden. Zu den Börsen deren Wertpapiere gehandelt werden können zählt unter anderem die Börse in Wien, der Xetra Frankfurt oder der Nasdaq Stock Market. Aber auch viele Regionalbörsen aus Deutschland gehören zum Handelsangebot der Easybank.

Eröffnung

Um mit Wertpapieren handeln zu können müssen Sie ein easy broker Wertpapierdepot eröffnen. Dazu füllt man einfach das Formular aus, welches auf der Homepage der Bank angeboten wird. Zur Abwicklung der Wertpapiergeschäfte benötigt man ein Verrechnungskonto. Dazu kann entweder das bestehende Girokonto der Easybank genutzt werden oder gänzlich als Neukunde bei der Easybank starten und gemeinsam mit dem Depot auch ein Girokonto eröffnen. Im Vergleich zur Hello Bank oder DADAT muss kein eigenes Verrechnungskonto eröffnet werden, sondern es kann das normale Girokonto auch als Verrechnungskonto genutzt werden. Entscheidet man sich für die Option ein easybroker Verrechnungskonto zu eröffnen, dann können damit keine Dauer -oder Lastschriftaufträge durchführen. Hier gilt es also im Vorfeld zu prüfen, wozu man das Konto nutzen möchte. Danach muss man sich entscheiden, ob die Depotbelege elektronisch oder per Post zugeschickt werden sollen. Die elektronische Variante steht kostenfrei zur Verfügung. Zum Abschluss muss man noch Angaben zur steuerlichen Zuordnung der verwahrten Wertpapiere tätigen. Hier haben Sie die Auswahl zwischen einer privaten oder einer betrieblichen Option.

Bilder

Hier einige Screenshots der Benutzeroberfläche des Wertpapierdepots der Easybank. Die Bilder zeigen, wie die Depotübersicht aussieht, wie die Ordermaske aussieht oder z. B. der Abrechnungsbeleg einer Wertpapierorder (der Beleg ist gut versteckt im Online Banking der Easybank).

Sitz und Erreichbarkeit

Der Sitz des Brokers ist Wien, Österreich. Zu erreichen ist die Easybank unter 05 70 05 -515. Zwischen Montag und Freitag können Sie die Bank bei Wertpapierfragen in der von 08:00 – 18:00 Uhr erreichen. Zusätzlich ist die Bank über E-Mail ([email protected]) zu erreichen.

Sicherheit & Seriosität

Die Easybank erhielt ihre Bankenkonzession durch die österreichische Finanzmarktaufsicht. Dadurch unterliegt sie den österreichischen Richtlinien zum Anlegerentschädigung und zur Einlagensicherung. Das heißt, ihre Spar- und Giroeinlagen sind bis zu einem Betrag von 100.000 Euro gesichert.
Alle Rückflüsse aus der Wertpapierverrechnung, die auf ein verzinstes Konto fließen sind durch die Einlagensicherung geschützt. Die Anlegerentschädigung greift bei Rückflüssen auf unverzinste Konten. Hier sind Forderungen mit einem Höchstbetrag von 20.000 Euro gesichert.
Auch zur Seriosität des Brokers findet man Informationen, so nennt die Bank Geschäftspartner von denen Sie Geldzahlungen oder geldwerte Vorteile erhält. Zu dieser Offenlegung ist die Bank nach $39 WAG ebenfalls verpflichtet.

Fazit

Die Easybank liegt mit einer Depotgebühr von 0,12 % hinter der DADAT mit 0,09 % und Flatex mit 0,00 % Depotgebühr auf gleicher Höhe mit der Hello Bank. Bei der Ordergebühren ist die Easybank in Österreich und Deutschland durchaus gut unterwegs und kann mit dem Mitbewerb mithalten. Größter Vorteil bei der Easybank ist sicherlich, dass es keine Dividendengebühren gibt. Diese sind kostenlos, einzig bei Dividenden in Fremdwährung werden 0,25 % Devisenprovision eingestrichen als Gebühr.

Das Wertpapierangebot der Easybank ist gut, einzig ETF-Sparpläne werden noch nicht angeboten, kommt aber noch (2019 oder 2020).