Interactive Brokers – Test & Erfahrungen

Interactive Brokers – Test & Erfahrungen

Das Wichtigste zusammengefasst

  • Keine Depotgebühr, keine Kosten für das Verrechnungskonto
  • Nicht steuereinfach
  • zwei verschiedene Modelle der Ordergebühr:
    • ≤ 50.000 Euro Mindestordergebühr 1,25 Euro bzw. 0,05 % je Handelswert für Euro denominierte Aktien und ETFs
    • ≤ 300.000 Aktien Mindestordergebühr 0,35 USD bzw. 1,00 % je Handelswert an US-Börsen
  • Gutes Schulungsangebot auf Englisch

In diesem Test & Erfahrungsberichten zu lesen:

Test

Testergebnis

Im Broker-Test.at Vergleich wurde das Angebot analysiert und bewertet. Das Ergebnis des Tests zeigt sich so:

Depot- & Kontoführungsgebühr
Orderkosten
Handelsangebot
Service & Support
Steuereinfach

Die größten Vorteile und Nachteile des Broker Angebots:

Interactive Brokers Testbericht
2.83 / 5 Broker-Test.at
{{ reviewsOverall }} / 5 (1 Erfahrungsbericht) User
Vorteile
  • Niedrige Ordergebühren, teilweise aber auch komplex durch Staffelmodell
  • viele Handelsplätze und Wertpapiere
  • Für Trader viele Handelsmöglichkeiten, Profi Software
  • Nachteile
  • Mindesteinlage bei Margin-Konto von 2.000 US-Dollar, bei Cash Konto keine Mindesteinlage
  • Verrechnungskonto mit komplexedr Gebührenstruktur
  • Nicht steuereinfach
  • Durch Brexit noch Klärung in Hinblick welche Niederlassung
  • Ordergebühren mit 2 verschiedenen Modellen – Staffelmodell zuzüglich Fremdspesen oder Fixpreismodell
  • Gesamt
    Wer nicht das nötige Kleingeld hat, kommt bei Interactive Brokers auch nicht rein. Mindestens 2.000 USD für die Einlage werden bei der Anmeldung verlangt wenn ein Margin-Konto eröffnet werden soll, für ein Cash-Konto gibt es keine Mindesteinlage. Die Ordergebühren sind human, je nach Modell, welches man wählt. Sie fangen bei 1,25 Euro über die XETRA und 1,00 USD an US-Börsen an beim Staffelmodell, zuzüglich fremde Spesen. Beim Fixpreismodell geht es los bei 4,00 Euro Mindestspesen für die Xetra oder Wiener Börse. An der Gettex ist es gleich deutlich günstiger mit nur 1,25 Euro Mindestspesen. Zudem gefällt die Auswahl der Börsenplätze. Es gibt 135 Handelsplätze in 33 Ländern, an denen nahezu alles außer Kryptos handelbar ist. Dazu gibt es ein gutes englischsprachiges Schulungsprogramm. Das Verrechnungskonto hat eine sehr komplizierte Gebührenstruktur, welche schnell ins Geld gehen kann. Als letztes bleibt anzumerken, dass Interactive Brokers nicht steuereinfach ist.
    Depot- & Kontoführungsgebühr
    Orderkosten
    Handelsangebot
    Service & Support
    Steuereinfach

    Depotgebühren und Kontoführungsgebühr

    Depotgebühr

    Die Depotgebühr entfällt bei Interactive Brokers

    • 0,00 Depotgebühr

    Verrechnungskontogebühr

    Seit Juli 2021 gibt es bei Interactive Brokers keine Mindesteinlage mehr und auch keinen Mindestdepotwert bei dem sonst Kosten entstehen würden. Daher heißt es bei den Kosten für das IB Verrechnungskonto:

    • 0,00 Euro Kontogebühr

    Besonderheiten

    Depotgebühren, Verrechnungskonto Gebühren, Besonderheiten

    Depotgebühr 0,00 € p.a.
    Verrechnungskonto: 0,00 € p.a.
    Besonderheiten:

    Ordergebühren

    Börsengebühren

    Börslich
    Bei den Ordergebühren kann der Kunde zwischen zwei Gebührenmodellen wählen:

    Gestaffeltes Modell

    Je nach Handelsvolumen variiert die Ordergebühr. Je höher das Ordervolumen, desto geringer ist der Anteil der Gebühr.

    Das gestaltet sich folgendermaßen

    • ≤ 50.000 Euro Mindestordergebühr 1,25 Euro bzw. 0,05 % je Handelswert für Euro denominierte Aktien und ETFs
    • ≤ 300.000 Aktien Mindestordergebühr 0,35 USD bzw. 1,00 % je Handelswert an US-Börsen

    Fixpreis Modell

    Mindestgebühr bzw. Prozentsatz des Handelswertes ergeben die Gebühren nach diesem Modell:

    • 4,00 Euro Ordergebühr, bzw. 0,10 % des Handelswerts, max. 99,00 Euro an der XETRA
    • 1,00 USD Ordergebühr, bzw. 0,005 USD pro Aktie, max. 1,00 % vom Handelswert
    Außerbörslich / Günstiger Handelsplatz
    Eine Order an der deutschen gettex ist deutlich günstiger als beim Fixpreis-Modell an der Xetra. Hier kostet die Order mindestens 1,25 Euro bzw. 0,05 % vom Ordergegenwert. Hier kann etwas gespart werden.

    Devisenprovision

    Die Devisenprovision beträgt bei Interactive Brokers Minimum 2,00 USD bzw. 0,002 % Marge.

    • 2,00 USD Mimimumgebühr bzw. 0,002 % Marge Devisengebühren

    Dividendengebühren

    Interactive Brokers ist so freundlich und hebt auf Dividendenzahlungen keine Gebühren ein.

    Börslich

    Wiener Börse
    Order 1.000 Euro: 4,00 €
    Order 2.000 Euro: 4,00 €
    Order 5.000 Euro: 5,00 €
    Order 10.000 Euro: 10,00 €
    Berechung Ordergebühr: 0,10 %
    mind. 4 €
    max. 120 €
    XETRA
    Order 1.000 Euro: 4,00 €
    Order 2.000 Euro: 4,00 €
    Order 5.000 Euro: 5,00 €
    Order 10.000 Euro: 10,00 €
    Berechung Ordergebühr: 0,10 %
    mind. 1,25 €
    max. 99 €

    ETFs mind. 4,00 €
    NYSE / NASDAQ
    Order 1.000 Euro: 1,00 $
    Order 2.000 Euro: 1,00 $
    Order 5.000 Euro: 1,00 $
    Order 10.000 Euro: 1,17 $
    Berechung Ordergebühr: 0,005 $ pro Aktie
    mind. 1 $ pro Order
    max. 1 % des Ordergegenwerts


    Außerbörslich

    Order 1.000 Euro: 1,25 €
    Order 2.000 Euro: 1,25 €
    Order 5.000 Euro: 2,50 €
    Order 10.000 Euro: 5,00 €
    Berechung Ordergebühr: Gettex:
    0,05 % vom Ordergegenwert
    mind. 1,25 €


    Devisen & Dividenden

    Devisenprovision: Minimum 2 $ 0,002 Marge
    Dividendengebühren: 0 €

    Handelsangebot

    Börsen

    Wer Wert darauf legt, eine breite Auswahl an Handelsplätzen zu haben, der ist bei Interactive Brokers genau richtig. Mit über 135 Börsen in 33 Ländern bleiben keine Wünsche offen. Folgende Länder sind für den Aktien & ETF Handel verfügbar:

     

    • Österreich
    • Kanada
    • Mexiko
    • USA
    • Ungarn
    • Polen
    • Belgien
    • Italien
    • Russland
    • Israel
    • Spanien
    • Estland
    • Niederlande
    • Schweden
    • Frankreich
    • Lettland
    • Schweiz
    • Deutschland
    • Litauen
    • Norwegen
    • Vereinigtes Königreich
    • Australien
    • Indien
    • Singapur
    • Hongkong
    • Japan
    • Südkorea

    Wertpapiere

    Auch hier zeigt sich, dass Interactive Brokers einer der größten und ältesten Online Broker der Welt ist. Hier kann man nämlich alles traden außer Kryptowährungen. Die Auswahl bietet Aktien, ETFs, Anleihen, CFDs, Optione, Zertifikate und vieles mehr.

    Sparpläne

    Bei Interactive Brokers gibt es keine Sparpläne. Es gibt keine Informationen, ob sich das in Zukunft ändern wird.

    Börsen

    Börsenplätze: 135
    Außerbörsliche Handelsplätze: Nein


    Handelbare Wertpapiere

    Aktien: Ja
    Anleihen: Ja
    Fonds: Ja
    ETFs: Ja
    ETCs: Ja
    CFDs: Ja
    Futures: Ja
    Optionsscheine: Ja
    Zertifikate: Ja
    Optionen: Ja
    Forex: Ja
    Krypto: Nein

    Sparpläne

    Fonds-Sparplan: Nein
    ETF-Sparplan: Nein
    ETC-Sparplan: Nein
    Aktien-Sparplan: Nein
    Zertifikate-Sparplan: Nein
    Gold-Sparplan: Nein

    Service & Support

    Support

    Bei Fragen und Problemen stehen alle Kanäle offen. Sowohl Chat, als auch die klasssischen Wege wie Telefonservice, Kontaktformular und E-Mail stehen zur Auswahl.

    Support Möglichkeiten 

    Telefon

    Montags bis Freitags von 9:00 bis 18 Uhr: 00800-42-276537

     

    Chat

    Für Bestandskunden über das Client Portal.

    Für Neukunden über den “Hilfe”-Link.

     

    E-Mail

    [email protected]

     

    Adresse

    Interactive Brokers U.K. Limited

    Attn: Doc Processing

    Level 20 Heron Tower, 110 Bishopsgate

    London EC2N 4AY, United Kingdom

    Schulungsangebote

    Die Weiterbildung ist umfangreich, aber auf Englisch. Im Trading Lab werden die Nutzer von Dozenten begleitet. Zusätzlich steht ein kostenloses Demokonto zur Verfügung, um Strategien anzutesten.

    Steuereinfach

    Nein, das Angebot von Interactive Brokers ist nicht steuereinfach. Jeder IB Kunde muss daher seine Steuern selbst abführen über die Einkommensteuererklärung.

    Wie wird getestet?

    Der Test auf VieleBroker.de umfasst 5 Testbereiche. Die 5 Hauptkriterien des Tests umfassen

    • Depot- und Kontoführungsgebühr
    • Ordergebühren
    • Handelsangebote
    • Service & Support
    • Steuereinfach

    Im Detail runtergebrochen werden die 5 Hauptkriterien nochmals weiter untergliedert und mit Prozente versehen. Es versteht sich von selbst, dass diese Bewertung keine allgemein gültige Bewertung ist, denn jeder hat so seine eigene Vorlieben.

    Depot und Kontoführungsgebühr20,00%
    Depotgebühr15,00%
    Kontoführungsgebühr5,00%
    Besonderheiten (z.B. Negativzinsen, Wertpapierleihe) gegebenenfalls Abzug
    Ordergebühren20,00%
    Börsengebühren (Börslich als auch außerbörslich)15,00%
    Devisenprovision3,00%
    Dividendengebühren2,00%
    Handelsangebot20,00%
    Viele Börsen5,00%
    Viele Wertpapiere5,00%
    Sparpläne (Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Gold)10,00%
    Service & Support20,00%
    Support10,00%
    Support Möglichkeiten (Zeiten, Chat, …)5,00%
    Schulungsangebote5,00%
    Steuereinfach20,00%

    Diese werden nach besten Wissen und Gewissen bewertet und immer wieder neu evaluiert und gegebenenfalls neu bewertet.

    Erfahrungsbericht schreiben

    Sie sind Kunde beim Broker und möchten das Angebot bewerten? Dann zögern Sie nicht und hinterlassen Ihre Erfahrungen.

    Erzählen Sie in Ihrem Erfahrungsbericht was für ein Anleger-Typ Sie sind (Trader, Buy & Hold), welche Wertpapiere Sie kaufen, etc. und danach erzählen Sie über Ihre persönlichen Erfahrungen z. B. zu diesen Punkten des Brokers:

    • Was halten Sie von den Kosten und Gebühren des Wertpapierdepots?
    • Ist das Preis-Leistungsverhältnis des Verrechnungskontos ok – kann auch ein fremdes Verrechnungskonto gewählt werden?
    • Ist etwas besonders negativ oder positiv, was erwähnt werden sollte wie z. B. Negativzinsen, Wertpapiere werden vom Broker verliehen, …?
    • Wie finden Sie die Ordergebühren?
    • Wie finden Sie die Kosten für den Kauf und Verkauf von Fonds und ETFs?
    • Wie sind die Kosten für Teilausführungen?
    • Gibt es eine Gebühr für Währungskonvertierungen (Devisenprovision) und wenn ja, wie hoch fällt diese aus?
    • Gibt es Kosten bzw. Gebühren für Dividendenzahlungen?
    • Welche Wertpapiere können gehandelt werden?
    • Ist das Angebot umfangreich?
    • Bietet der Broker viele Handelsplätze an?
    • Gibt es auch Sparpläne (für Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Edelmetalle)?
      • Ist das Angebot auch umfangreich?
    • Wie finden Sie die Unterstützung des Supports?
    • Gibt es regelmäßige Schulungen und Veranstaltungen(Seminare, Webinare, Veranstaltungen)?
    • Welche Möglichkeiten gibt es um mit dem Support in Kontakt zu treten (Telefon, Chat, …)?
    • Wie empfinden Sie die Zeiten zu denen Sie jemanden vom Support kontaktieren können (auch am Wochenende, später am Abend)?
    • Führt der Broker die Kapitalertragsteuer automatisch ab?
    • Ist es für Sie persönlich wichtig, dass es sich um einen steuereinfachen Broker handelt, oder ist Ihnen das egal?
    • Handelt es sich um einen steuereinfachen Broker der sich um die ordnungsgemäße Abführung der angefallenen Steuer kümmert?

    Wird Ihr Erfahrungsbericht zum Broker veröffentlicht und mit dem Siegel „Geprüft & freigegeben“ versehen, so erhalten Sie als Dankeschön einen 10 € Gutschein von Amazon. Das Siegel erhalten Sie, wenn Sie einen ausführlichen Erfahrungsbericht mit über 150 Wörter schreiben. Beachten Sie bitte, dass Sie tatsächlich Kunde sein müssen bei diesem Broker, bestehen Zweifel daran (z. B. weil der Erfahrungsbericht nicht stimmig ist, so wird nachgefragt und im Zweifel nicht freigeschalten). Gewünscht sind eben echte Erfahrungsberichte und keine Geschichten aus dem Märchenland. Nun aber los mit einem echten Erfahrungsbericht zum Broker:

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    Fazit

    Es gibt bei Interactive Brokers seit Juli 2021 keine Mindesteinlage mehr und auch keinen Mindestumsatz.

    Die Ordergebühren sind human, je nach Modell, welches man wählt. Sie fangen bei 1,25 Euro über die XETRA und 1,00 USD an US-Börsen an beim Staffelmodell zuzüglich fremde Spesen. Beim Fixpreismodell kostet eine Order an der deutschen Xetra oder der Wiener Börse mindestens 4,00 Euro bzw. 0,10 % vom Ordergegenwert.

    Zudem gefällt die Auswahl der Börsenplätze. Es gibt 135 Handelsplätze in 33 Ländern, an denen nahezu alles außer Kryptos handelbar ist.

    Dazu gibt es ein gutes englischsprachiges Schulungsprogramm.

    Als letztes bleibt anzumerken, dass Interactive Brokers nicht steuereinfach ist.

    Andreas von Broker-Test.at
    Andreas ist Gründer und der Kopf hinter Broker-Test.at – er ist begeisterter Privatanleger, 1998 begann alles mit einem 20.000 Schilling Investment in die damalige Aktie des ehemals staatlichen Konzerns, der VA Tech (heute Primetals). Seit 2014 wird mit dieser Seite versucht mehr Transparenz für Interessierte und Anleger zu schaffen. 👉🏽 Mehr über mich und die Geschichte zu Broker-Test.at gibt es hier zum Nachlesen. 👉🏽 Zum Newsletter von Broker-Test.at kann hier die E-Mail Adresse eingetragen werden.
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