Bankdirekt Broker – Erfahrungen & Test
23. Juni 2020
Das Wichtigste zusammengefasst
- Österreichische Direktbank-Marke der Raiffeisenlandesbank Oberösterreich
- Super Support
- Depotgebühr mindestens 5,93 Euro pro Position bzw. 0,1284 %
- Verrechungskonto 19,68 Euro p.a.
- Gebühren werden jedes Jahr angepasst nach Steigerung des Verbraucherpreisindex
- Seriöser Broker mit gutem Support und der Stärke Raiffeisens
In diesem Test & Erfahrungsberichten zu lesen:
Wertpapier Angebot
Bankdirekt.at bietet verfügt über folgendes Angebot für Trader:
- Aktien
- Anleihen
- Fonds
- ETFs
- Zertifikate
Vorteile & Nachteile
Vorteile
- Österreichischer Broker aus Linz
- Steuereinfacher Broker
- Neben Brokerage auch Sparmöglichkeiten und Girokonto
- Immer wieder Aktionen für günstige Trades
- Oftmals werden bei Depotübertrag von einem fremden Broker die Gebühren übernommen
Nachteile
- Keine Angebote für Vieltrader
- Kontoführungsgebühren
- Kosten für Depotführung und Trades nicht vernachlässigbar – befindet sich hier im Mittelfeld
Test & Vergleich
Broker-Test.at hat das Broker Angebot der Bankdirekt.at getestet und so bewertet im Test:
Kosten & Gebühren
Depotgebühren
Für das Wertpapierdepot fallen dann pro vorhandener Position mindestens 5,93 Euro bzw. 0,1284 % je Wertpapierposition an. Interessant ist, dass die Bankdirekt.at Jahr für Jahr die Gebühren für das Verrechnungskonto und für das Wertpapierdepot anpasst, Basis für die automatische jährliche Verteuerung ist die Steigerung des Verbraucherpreisindex.
Verrechungskontogebühren
Ordergebühren
Kauft oder verkauft man Wertpapiere, so kosten diese an der Wiener Börse mindestens 5,95 Euro + 0,195 % der Transaktionssumme. Kauft man Wertpapiere z. B. an der Xetra Frankfurt, so müssen dafür 9,95 Euro Basisgebühr + das Handelsortentgelt inkl. Fremdspesen (variiert) und 0,195 % der Transaktionssumme bezahlt werden. Die 0,195 % in Wien und Frankfurt gelten für Transaktionen bis 20.000 Euro. Sind die Beträge höher, so sinken auch die Gebühren.
Dividendengebühren
Dividenden sind von inländischen Wertpapieren (Österreich) und von Wertpapieren von US-Aktien kostenlos. Alle anderen Erträge von ausländischen Wertpapieren kosten mindestens 1,74 Euro bz.w. 0,125 % vom Dividendenetrag. Dazu kommt noch eine Zahlungsverkehr-Transaktionsgebühr in der Höhe von 0,1 % bzw. mindestens 3,00 und maximal 150,00 Euro.
Handelsangebot
Im Broker der Bankdirekt können folgende Wertpapiere gehandelt werden:
- Aktien
- Anleihen
- Optionsscheine
- ETF und Fonds
- Zertifikate
- Außerbörslicher Direkthandel (Partner sind Raiffeisen Centrobank, Citibank, Deutsche Bank, UBS Warburg, Royal Bank of Scotland, BNP-Paribas, Goldman Sachs, HSBC Trinkaus & Burkhardt, Tradegate AG – Berliner Freiverkehr, Societe Generale
Lang&Schwarz, Bank Vontobel, Baader Bank AG)
Diese können sowohl börslich als auch außerbörslich gehandelt werden.
Steuern
Die Bankdirekt.at hat ihren Sitz in Linz an der Donau und ist eine Direktbanken-Marke der Raiffeisenlandesbank Oberösterreich. Damit kennt sich die Bank natürlich auch bestens aus, wenn es um die steuerlichen Angelegenheiten in Österreich geht und somit ist dieser Broker auch ein steuereinfacher Broker. Das
Zusatzleistungen
Bankdirekt bietet neben dem Wertpapierangebot auch noch weitere Produkte an. Es handelt sich dabei um Sparprodukte mit einem täglich fälligen Sparkonto namens Extrakonto und gebundenen Möglichkeiten mit dem Namen Fixzinskonto. Ebenfalls gibt es ein Girokonto und die dazugehörigen Karten wie Bankomat- und Kreditkarte. Gibt es einen Gehaltseingang über 1.500 Euro im Monat, so ist dieses Girokonto kostenlos.
Ebenso gibt es die Möglichkeit des Abschlusses eines Konsumkredits. Hier wird mit dem deutschen Partner Teambank und dessen Produkt „der faire Credit“ zusammengearbeitet.
Aktionen für Bestandskunden gibt es immer wieder in denen bestimmte Produkte deutlich günstiger angeboten werden als im Normalfall. Eine aufmerksame Verfolgung der Aktionen auf der Website der Bankdirekt empfiehlt sich daher allemal.
Kontakt
Die Bankdirekt ist regional verankert und bietet ein Telefon Service Center unter 05999-34000 900-3 an Bankwerktagen von 8:00 – 17:30 Uhr. Möchte man telefonisch Aufträge erteilen so ist dies sogar von 7:00 bis 21:00 Uhr möglich und sogar am Samstag von 9:00 bis 17:00 Uhr.
In den Praxistests ist die Bankdirekt.at besonders positiv aufgefallen. Sie war gut zu erreichen und die Qualität der Antworten war stets hoch. Auffallend hoch im Vergleich zu anderen Instituten.
Testergebnis
Im Broker-Test.at Vergleich haben wir das Angebot der Bankdirekt näher angesehen und folgende Bewertung des Angebots vorgenommen:
Die größten Vorteile und Nachteile des Broker Angebots der Bankdirekt lassen sich so zusammenfassen:
Erfahrungsbericht schreiben
Sie sind Kunde der Bankdirekt und möchten das Brokerage Angebot der Bankdirekt bewerten? Dann zögern Sie nicht und hinterlassen Ihre Erfahrungen mit dem Brokerage Service der Bankdirekt.
Erzählen Sie in Ihrem Erfahrungsbericht was für ein Anleger-Typ Sie sind (Trader, Buy & Hold), welche Wertpapiere Sie kaufen, etc. und danach erzählen Sie über Ihre persönlichen Erfahrungen z. B. zu diesen Punkten des Brokers:
- Was halten Sie von den Kosten und Gebühren des Wertpapierdepots?
- Ist das Preis-Leistungsverhältnis des Verrechnungskontos ok – kann auch ein fremdes Verrechnungskonto gewählt werden?
- Ist etwas besonders negativ oder positiv, was erwähnt werden sollte wie z. B. Negativzinsen, Wertpapiere werden vom Broker verliehen, …?
- Wie finden Sie die Ordergebühren?
- Wie finden Sie die Kosten für den Kauf und Verkauf von Fonds und ETFs?
- Wie sind die Kosten für Teilausführungen?
- Gibt es eine Gebühr für Währungskonvertierungen (Devisenprovision) und wenn ja, wie hoch fällt diese aus?
- Gibt es Kosten bzw. Gebühren für Dividendenzahlungen?
- Welche Wertpapiere können gehandelt werden?
- Ist das Angebot umfangreich?
- Wie sieht es mit typisch österreichischen Wertpapieren aus (z. B. Wohnbauanleihen)?
- Bietet der Broker viele Handelsplätze an?
- Gibt es auch Sparpläne (für Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Edelmetalle)?
- Ist das Angebot auch umfangreich?
- Wie finden Sie die Unterstützung des Supports?
- Gibt es regelmäßige Schulungen und Veranstaltungen(Seminare, Webinare, Veranstaltungen)?
- Welche Möglichkeiten gibt es um mit dem Support in Kontakt zu treten (Telefon, Chat, …)?
- Wie empfinden Sie die Zeiten zu denen Sie jemanden vom Support kontaktieren können (auch am Wochenende, später am Abend)?
- Führt der Broker die Wertpapier KESt automatisch ab?
- Ist es für Sie persönlich wichtig, dass es sich um einen steuereinfachen Broker handelt, oder ist Ihnen das egal?
- Handelt es sich um einen steuereinfachen Broker der sich um die ordnungsgemäße Abführung der angefallenen Steuer kümmert?
Wird Ihr Erfahrungsbericht zum Broker veröffentlicht und mit dem Siegel „Geprüft & freigegeben“ versehen, so erhalten Sie als Dankeschön einen 10 € Gutschein von Amazon. Das Siegel erhalten Sie, wenn Sie einen ausführlichen Erfahrungsbericht mit über 150 Wörter schreiben. Beachten Sie bitte, dass Sie tatsächlich Kunde sein müssen bei diesem Broker, bestehen Zweifel daran (z. B. weil der Erfahrungsbericht nicht stimmig ist, so wird nachgefragt und im Zweifel nicht freigeschalten). Gewünscht sind eben echte Erfahrungsberichte und keine Geschichten aus dem Märchenland. Nun aber los mit einem echten Erfahrungsbericht zum Broker:
Bisher wurden bereits folgende Bewertungen und Erfahrungen zum Broker Bankdirekt verfasst.
Erfahrungen
Hinterlassen Sie als Erster einen Erfahrungsbericht
Eröffnung
-
Befüllen Sie das Online-Kontoeröffnungsformular. Sie erhalten binnen ca. 10 Minuten ein Mail mit dem vorbefüllten Kontoantrag sowie zusätzlich alle relevanten Formulare und Informationen zur weiteren Vorgehensweise. Über die Österreichische Staatsdruckerei GmbH haben Sie nun die Möglichkeit, Ihre Online-Identifikation bequem per Video durchzuführen. Sie benötigen dafür einen gültigen Lichtbildausweis sowie einen PC mit Webcam oder ein Smartphone mit Kamera.
-
Bitte unterschreiben Sie anschließend die Unterlagen und retournieren Sie diese per Post. Wir prüfen Ihre Unterlagen nach Eingang auf Vollständigkeit und Richtigkeit und legen Ihre beantragten Konten an. Ihre Kontonummer erhalten Sie per E-Mail.
-
Danach senden wir Ihnen Ihre Zugangsdaten für das Online Banking per Post zu. Wenn Sie sich nicht für die Video-Legitimation entschieden haben, muss die Übernahme der Zugangsdaten persönlich erfolgen. Nach der Rücksendung der Übernahmebestätigung mit Unterschrift per Post, E-Mail oder Fax stehen Ihnen Ihre Konten und Depots für Dispositionen zur Verfügung.
Bilder & Videos
Fazit
| Broker | Bankdirekt |
|---|---|
| Website URL | http://www.bankdirekt.at |
| Sitz | Linz |
| Service Telefon | +43 (0) 5999 34796 – 1 |
| Kontaktmöglichkeiten | E-Mail, Telefon |
| Sprachen | Deutsch |
| Trading Plattform | Weboberfläche |
| Kontoführungsgebühr | 19,04 Euro p.a. |
| Depotgebühr | Mind. 5,74 Euro pro Position p.a. bzw. 0,1248 % vom Depotwert |
| Ordergebühr Wien | 0,195 % bis EUR 20.000,00 0,155 % bis EUR 50.000,00 0,145 % bis EUR 100.000,00 0,125 % über EUR 100.000,00 + EUR 5,95 Basisgebühr |
| Ordergebühr Xetra Frankfurt | 0,195 % bis EUR 20.000,00 0,155 % bis EUR 50.000,00 0,145 % bis EUR 100.000,00 0,125 % über EUR 100.000,00 + EUR 9,95 Basisgebühr + Handelsortentgelt inkl. Fremdspesen |
| Bonus | -- |
| Gratis Demo Account | Ja |
| Regulierungs- und Aufsichtsbehörde | |
| Reguliert | Anlegerentschädigung, Einlagensicherung |
| Fonds | ca. 7000 |
| Rabatt auf Fonds | zwischen 15 und 60 % Rabatt auf Fonds Abwicklungsgebühr von 0,75 % (mind. EUR 36,--) im Kauf, keine Spesen im Verkauf |
| Handelswährung | EUR, USD |
| Kontowährung | EUR, USD |
| Österreichischer Anbieter | Ja |
| Gesamtbewertung |
