Beachte: Veranlagungen in Finanzinstrumenten sind mit Risiken verbunden und können neben den Erträgen auch zum Verlust des eingesetzten Kapitals führen.

Swissquote Depot

Swissquote Depot

Auf einen Blick:

  • Online Broker aus Luxemburg mit Wurzeln in der Schweiz
  • Nicht steuereinfach
  • Keine Depotgebühr, keine Kosten für das Verrechnungskonto
  • Ordergebühr von mindestens 14,95 Euro bzw. 0,1 % plus eventuell noch Fremdspesen
  • Aktienkauf inklusive Namensregister Eintrag und Chance auf Aktionärsversammlung (Hauptversammlung) in der Schweiz
swissquote

Die Fakten zum Depot im Überblick:

Depotgebühr:0,00 Euro p.a.
Kontoführung:0,00 Euro
Order ab:14,95 Euro
Steuereinfach:Nein

Was gibt es zu lesen?

Vorteile & Nachteile

Vorteile

  • Broker aus Luxemburg mit Schweizer Wurzeln
  • Viele Börsenplätze, auch exotische
  • Keine Depotgebühr oder Kontogebühr

Nachteile

  • Nicht steuereinfach
  • Inaktivitätsgebühr nach 3 Jahren ohne Handelsaktivität von mind. 60 Euro im Quartal
  • Hohe Devisengebühr v0n 0,90 %

Swissquote ist ein börsennotiertes Unternehmen aus der Schweiz, welches dort für seine günstigen Konditionen bekannt ist. Das Angebot richtet sich mit seiner Luxemburg Tochter auch an Österreicher.

Kosten & Gebühren

Depot

Die Depotgebühr beträgt bei Swissquote Luxemburg 0,00 Euro p.a. 

  • 0,00 Euro Depotgebühr

Gibt es mehr als drei Jahre keine Handelsaktivität, so wird jedes Quartal mindestens 60,00 Euro bzw. 0,12 % als Inaktivitätsgebühr abgebucht.

Wer Gold bei Swissquote lagert, der hat jedoch Depotgebühr zu bezahlen.

Konto

Das Verrechnungskonto ist kostenlos. 

  • 0,00 Euro Kontogebühr für das Wertpapier Verrechnungskonto

Order

Die Ordergebühren liegen bei Swissquote bei mindestens 14,95 Euro bzw. 0,1 % vom Ordergegenwert.

Wiener Börse

Order 1.000 Euro: 14,95 € Euro
Order 2.000 Euro: 14,95 € Euro
Order 5.000 Euro: 14,95 € Euro
Order 10.000 Euro: 14,95 € Euro
Berechung Ordergebühr: Mindestens 14,95 Euro bzw. 0,1 % vom Ordergegenwert

XETRA

Order 1.000 Euro: 15,55 € Euro
Order 2.000 Euro: 15,55 € Euro
Order 5.000 Euro: 15,55 € Euro
Order 10.000 Euro: 15,55 € Euro
Berechung Ordergebühr: Mindestens 14,95 Euro bzw. 0,1 % vom Ordergegenwert
plus Fremdspesen Xetra: Xetra 0,0038% (min 0,60 €- max 18,00 €)

NYSE / NASDAQ

Order 1.000 Euro: 14,95 € Euro
Order 2.000 Euro: 14,95 € Euro
Order 5.000 Euro: 14,95 € Euro
Order 10.000 Euro: 14,95 € Euro
Berechung Ordergebühr: Mindestens 14,95 Euro bzw. 0,1 % vom Ordergegenwert

Dividende

Es gibt keine Dividendengebühr bei Swissquote, daher ist diese Bank sicherlich interessant für Dividendenanleger.

Devisen

Wenn Fremdwährungen automatisch konvertiert werden, so fallen 0,9 % an Devisengebühr an. Für höhere Beträge ab 25.000 Euro bzw. in einer anderen Fremdwährung fallen niedrigere Gebühren an, welche staffelweise niedriger werden.

Sparplan

Aktuell gibt es noch keine Sparpläne bei Swissquote Luxemburg.

Hauptversammlung

Eine Teilnahme an einer Hauptversammlung ist nicht möglich über Swissquote Luxemburg.

Wertpapiere

Swissquote hat zahlreiche Wertpapier-Arten im Angebot. Hier eine Aufzählung, welche Wertpapiere im Angebot sind:

Handelbare Wertpapiere / Assets

Aktien: Ja
Anleihen: Ja
Fonds: Ja
ETFs: Ja
ETCs: Ja
CFDs: Ja
Futures: Ja
Optionsscheine: Ja
Zertifikate: Ja
Optionen: Ja
Forex: Ja
Krypto: Ja
Gold: Ja

Orderzusatz

Market: Ja
Limit: Ja
Stop-Limit: Ja
Stop-Loss-Buy: Ja
Trailing Stop: Ja
Trailing-Stop-Limit: Ja
OCO: Ja
OCO Limit: Ja
Folgeorder: Ja

Ordergültigkeit

Gültig bis (Datum): Ja
Tagesgültig: Ja
Unbefristet: Nein
Wochenultimo: Ja
Monatsultimo: Ja
Ultimo nächster Monat: Ja

Bei Swissquote gibt es viele Börsenplätze, auch so manchen Exoten zu entdecken. Hauptsächlich ist Swissquote natürlich wegen des direkten Zugangs zur Schweizer Börse, der SIX interessant.

Börsenplätze

  • Vereinigtes Königreich

    • London Stock Exchange
    • AIM
  • Deutschland

    • XETRA
    • Frankfort, Stuttgart, Munich, Berlin, Dusseldorf, Hamburg, Hannover Stock Exchange
  • Frankreich

    • Euronext Paris
  • Niederlande

    • Euronext Amsterdam
  • Belgien

    • Euronext Brussel
  • Schweiz

    • SIX
    • BX Bern
  • Italien

    • Borsa Italiana
  • Spanien

    • Bolsa de Madrid
  • Österreich

    • Wiener Börse
  • Schweden

    • Nasdaq Stockholm
  • Dänemark

    • Nasdaq Copenhagen
  • Finnland

    • Nasdaq Helsinki
  • Norwegen

    • Osloer Börse
  • USA

    • NYSE
    • Nasdaq
    • AMEX
    • NYSE Arca
  • Kanada

    • Toronto Stock Exchange
    • TSXV
  • Singapur

    • SGX
  • Hongkong

    • HKEX
  • Japan

    • Tokyo Stock Exchange
  • Australien

    • ASX
  • Vereinigte Arabische Emirate

    • Dubai Financial Market

News

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Neues Angebot durch Kooperation der BÖAG Börsen AG mit Scalable GmbH – im Fokus sind die Privatanlegenden. Zum Start rund 15.000 Wertpapiere handelbar Die Börse Hannover erweitert ihr Handelsangebot und macht gemeinsame Sache mit Scalable Capital – ein neuer, gemeinsamer Handelsplatz und somit ist für den Neobroker das kommende Verbot von Payment for Orderflow auch

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Tests & Erfahrungsberichte

Auf Broker-Test.at wurde das Depot noch nicht getestet und bewertet. Ebenso wurden noch keine Erfahrungsberichte abgegeben. Mit der Hilfe dieser Informationen, gelingt es ein noch besseres Bild rund um das Angebot des Brokers zu erhalten.

Online Banking

Das Online Banking von Swissquote ist anders aufgebaut als man es von typischen Online Brokern im Raum Österreich oder Deutschland gewöhnt ist. Es erweckt den Anschein, als ob es sich deutlich mehr an Trader wendet. 

Komplex ist die Oberfläche natürlich nicht und ähnlich bei der DADAT bzw. easybank wird auch in Banking und Trading unterschieden. 

Um sich einen Blick verschaffen zu können, wie das Banking und Trading aufgebaut ist, die Screenshots und ein Demo-Banking zeigen dies für Interessierte:

Eröffnung

Die Eröffnung eines Depots bei Swissquote erfolgt rein online. Ein Formular wird mit den persönlichen Daten ausgefüllt, danach folgen Angaben über die liebe Steuer und die Erfahrung in Sachen Anlage. Am Ende des Prozesses folgt auch hier die Video-Identverfahren. 

Aber es läuft anders ab als wir hier es in Österreich oder Deutschland gewöhnt sind, denn die Dame oder der Herr am anderen Ende möchte auch wissen, wie man auf Swissquote aufmerksam wurde und warum ein Depot eröffnet werden soll. 

Es ist auch ein Wohnsitznachweis nötig und natürlich ein aktueller Reisepass. Dieses Prozedere mit den Sicherheitsmerkmalen war leider etwas schwieriger bei der Swissquote, aber wurde schlussendlich auch wieder geschafft. Sehr netter Kontakt. 

Nachdem der Login bereits vorher festgelegt wurde, ist dieser zwar schon möglich, Aktionen hingegen nicht. Dazu muss man ein paar Tage warten, bis eine E-Mail kommt mit einer CH-IBAN für eine Dotierung des Verrechnungskontos. Dann ist auch das Banking & Trading bei der Swissquote erfolgreich eröffnet.

 

Bilder & Videos

Ein Video zum Swissquote Depot gibt es noch nicht, jedoch zahlreiche Screenshots vom Online Banking und vom Online Trading.

Sicherheit & Seriösität

Das Unternehmen Swissquote gibt es bereits seit den 90er Jahren, wobei die Banklizenz dann erst mit 2000 geholt bzw. erteilt wurde. Das Unternehmen ist börsennotiert und ein Blick auf die Geschäftszahlen zeigt, dass sie das anscheinend auch mehr als gut hinbringen. Das Unternehmen hat sich immer wieder erweitert. Übernahmen, neue Produkte (Forex, Krypto, Multiwährungs-Karte) zeigen, dass das Angebot stets erweitert wird. 

Es gibt neben dem Angebot für EU-Bürger:innen mit Swissquote Luxemburg auch noch ein Angebot aus der Schweiz. Dieses Angebot ist jedoch deutlich teurer, unter anderem gibt es auch eine Depotgebühr von mindestens 20 Schweizer Franken im Quartal. Beim Schweizer Depot gibt es jedoch die Möglichkeit sich ins Namensregister von Schweizer Aktien eintragen zu lassen, um an den Schweizer Hauptversammlungen teilnehmen zu können. 

Kontakt

Swissquote Bank Europe SA

2 rue Edward Steichen,

L-2958 Luxembourg

clientservices@swissquote.lu

Telefon: +352 2603 2003

Fazit

Swissquote ist ein etablierter Online-Broker mit Wurzeln in der Schweiz und einer Tochtergesellschaft in Luxemburg, die auch österreichische Anleger anspricht. Der Broker bietet eine breite Palette an Handelsmöglichkeiten, einschließlich Aktien, ETFs, Anleihen, Kryptowährungen und vielen weiteren Finanzprodukten. Besonders hervorzuheben ist die große Auswahl an Börsenplätzen, einschließlich exotischer Märkte, sowie der direkte Zugang zur Schweizer Börse (SIX). Die Depot- und Kontoführungsgebühren sind attraktiv (0,00 Euro), jedoch gibt es eine hohe Ordergebühr ab 14,95 Euro sowie eine Inaktivitätsgebühr von 60 Euro pro Quartal, wenn länger keine Handelsaktivität besteht.

Die Plattform eignet sich weniger für Steueroptimierung, da sie nicht steuereinfach ist, was für österreichische Anleger von Bedeutung sein könnte. Ein weiteres Manko ist die hohe Devisengebühr von 0,90 %, die bei Währungsumrechnungen anfällt. Für Anleger, die sich für den direkten Zugang zu internationalen Märkten interessieren und keine Angst vor höheren Ordergebühren haben, ist Swissquote eine empfehlenswerte Wahl. Besonders für Dividendenanleger ist der Broker interessant, da keine Dividendengebühren erhoben werden. Insgesamt bietet Swissquote eine solide und vielseitige Handelsplattform, jedoch sollten die Gebührenstruktur und die nicht-steuereinfache Handhabung beachtet werden.

Andreas von Broker-Test.at
Andreas ist Gründer und der Kopf hinter Broker-Test.at – er ist begeisterter Privatanleger, 1998 begann alles mit einem 20.000 Schilling Investment in die damalige Aktie des ehemals staatlichen Konzerns, der VA Tech (heute Primetals). Seit 2014 wird mit dieser Seite versucht mehr Transparenz für Interessierte und Anleger zu schaffen. 👉🏽 Mehr über mich und die Geschichte zu Broker-Test.at gibt es hier zum Nachlesen. 👉🏽 Zum Newsletter von Broker-Test.at kann hier die E-Mail Adresse eingetragen werden.

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6 Kommentare
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Hallo Andreas, abgesehen von den Depotgebühren, muss man mit weiteren Gebühren rechnen – ich denke hier an Tax Statements/Certificates für die Steuererklärung an? Ich sehe, dass zB ein Tax Statement 100 CHF kostet. Braucht man dieses nicht für die Steuererklärung bzw um die Quellensteuerrückerstattung machen zu können?

Wenn ich das alles ungefähr richtig verstehe, soll man dort:
– viel Geld haben,
– viel Dividenden kassieren,
– möglichst wenige Depotbewegungen haben.

Ich zahle bei einem relativ günstigen Anbieter in Ö wesentlich höhere Depotgebühren.

Wie schaut es denn mit 35% CH-Quellensteuer + 10% Ö-Aufschlag aus?

Kann man da was vereinfachen / vereinfacht gegenverrechnen?

Gibt es außer den beiden Banken andere Liechtensteiner Werte, die attraktive Dividenden (ohne CH Steuer) haben?

Hallo Andreas!
Ich bin Swissquotekunde seit ca. 10 Jahren. Glaube mich zu erinnern, daß mir bei Konto eröffnung gasagt wurde, daß es schwierig(oder unmöglich) sei US-Werte(Aktien) zu kaufen. Ev.wegen Besteuerung(Dividenden/Kursgewinn) – hab deshalb auch nie US-Aktien gekauft.(bin Österr./Wohnsitz A).
Weißt du irgendwas darüber?

Hallo Karl,

es ist kein Problem US Aktien als Österreicher bei Swissquote zu kaufen. Die Dividenden werden lediglich mit 15 % US Quellensteuer belastet, wobei der Ertrag in die Steuererklärung auf zu nehmen ist,

beste Grüsse
Silvio

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