Online Broker vergleichen und den passenden Broker finden!

Online Broker oder auch Direktbroker genannt, sind Wertpapierdepot-Angebote welche in der Regel ohne Beratung auskommen und so mit günstigen Depotgebühren und deutlich billigeren Kosten für Käufe und Verkäufe von Wertpapieren aufwarten können. Dies im Regelfall ausschließlich online. Auch wenn wir Österreicher mit Wertpapieren in der Regel eher weniger am Hut haben, so gibt es in den letzten Jahren eine Zunahme des Interesses, einen Teil des Ersparten in Wertpapiere zu stecken und dazu ist eben ein Wertpapierdepot nötig. Neben der passenden Auswahl der richtigen Titel ist auch die Wahl des Anbieters ein durchaus wichtiger Teil. Neben dem Thema Sicherheit des Anbieters sind natürlich die Kosten auch ein wichtiges Kriterium. Hier auf Broker-Test.at versuchen wir einen Vergleich der verschiedenen Angebote darzustellen, sind uns aber bewusst, dass es ganz viele Parameter gibt von denen es abhängig ist, wie der Vergleich ausgeht. Nehmen Sie daher den Vergleich als erste Anlaufstelle und als ein Entscheidungskriterium von vielen Kriterien wahr.

Achten Sie auch darauf, dass die Wahl des Brokers nur ein Teil ist und Sie die Wahl der Wertpapiere dann erst nach einer reichlichen Überlegung durchführen. Achten Sie auch darauf, dass Sie nicht zu viel riskieren, denn mit Wertpapieren wird es auch Wertschwankungen geben und diese sind durchaus beträchtlich! Wählt man einen Online Broker, so kauft man auf eigene Verantwortung seine gewünschten Wertpapiere und profitiert dauerhaft von günstigen Konditionen und erhöht so seine eigene Rendite. Unausweichlich ist hier aber, dass man sich mit dem Thema Wertpapiere auseinandersetzt, denn die Online Broker bieten im besten Fall digitale Weiterbildungsangebote an.

Mittlerweile gibt es viele Broker Angebote und viele davon sind spezialisiert auf bestimmte Wertpapier-Arten oder gar nur im spekulativem Umfeld zuhause, wie es Forex zeigen. Auf diesen Seiten finden Sie über 20 Angebote aus dem Bereich Online Brokerage und einige spezielle Angebote.

Online Broker Vergleich

Der Broker Vergleich auf Broker-Test.at bieten Ihnen einen Vergleich von unterschiedlichen Online Broker. Die wesentlichsten Komponenten bei der Berechnung der Kosten sind

Neben diesen Kosten ist es für viele wohl auch wichtig, wie es um die Berücksichtigung der Kursgewinnsteuer steht und ob es einen automatischen Verlustausgleich gibt oder nicht. Gibt es diesen nicht (achten Sie besonders auf die Spalte „Autom. KESt“), so muss der Kunde über seine Einkommensteuererklärung die Kursgewinnsteuer abführen bzw. seine Verluste mit Gewinnen gegenrechnen.

Den gesamten Broker Vergleich mit über 20 Online Broker finden Sie im Broker Vergleich:

zum Online Broker Vergleich »Online Broker im Vergleich

Börse Live

Broker-Test.at bringt einen übersichtlichen Vergleich von verschiedenen Angebote um Wertpapiere online günstig zu handeln. Die Redaktion erhebt dabei die Informationen sorgfältig und bereitet diese hier auf in Form von Vergleichen und Hintergrundberichten zu den verschiedenen Brokern. Das Angebot umfasst Broker für Einsteiger in das Trading-Thema aber auch Broker, welche sich für erfahrene Trader erst eignen. Achten Sie darauf, dass Sie an einen erfahrenen und seriösen Broker gelangen, denn Sie wollen doch nicht Ihr hart erarbeitetes Geld durch einen Broker verlieren, welcher ein Risiko darstellt?

Wenn Sie Fragen zu Broker-Test.at haben, so können Sie hier nun Ihre Frage stellen, bzw. die bisherigen Fragen schmökern. Mehr über die Transparenz dieser Website finden Sie hier.

Die meistgeklickten Broker auf Broker-Test.at (Stand 4. Quartal 2019):

Warum werden wohl gerade diese 4 Online Broker am häufigsten geklickt hier auf Broker-Test.at?

Flatex: Flatex hat seine Aktivitäten in Österreich schon fast total eingestellt und feierte dann ein Comeback. Der deutsche Broker hatte auch das nötige Glück, denn just zum neuerlichen, aktiven Markteinstieg in Österreich löste sich das Angebot der Erste Bank, Brokerjet, auf und so kam Flatex innerhalb kürzester Zeit zu zahlreichen Kunden aus Österreich. Flatex überzeugt seine Kunden mit gratis Kontoführung, gratis Depotführung und günstigen Preisen für Wertpapierorders. Für Guthaben am Verrechnungskonto werden jedoch Negativzinsen verrechnet. Flatex ist in den letzten Jahren deshalb so beliebt geworden, weil sie ein sehr umfangreiches Angebot an ETF Sparplänen besitzen. Über 1.000 ETF-Sparpläne mit günstigen Ausführungskonditionen sprechen für sich. Ebenso der Umstand, dass Flatex steuereinfach ist, sprich die Kapitalertragsteuer im Namen des Kunden an das Finanzamt abführt.

Hello Bank: Die Hello Bank ist der größte Online Broker Österreichs und startete bereits in den 90er Jahren damals noch unter dem Namen direktanlage.at – nun wurde das Produktportfolio deutlich ausgebaut, doch bleibt das Thema Wertpapiere im Fokus der Bank aus Salzburg mit der Mutter in Frankreich. Das Brokerage Angebot überzeugt bei der Hello Bank dadurch, dass das Angebot nachhaltig strukturiert ist, die Bank aus Österreich kommt und die Sorgen und Bedürfnisse von uns Österreicher am besten versteht. Das hat aber auch seinen Preis. Die Orderspesen sind gut, aber es geht hier immer günstiger. Wobei die Ordergebühren für Order an der Wiener Börse sehr gut und günstig sind. An anderen Börsen dann aber leider wieder etwas teurer als beim Mitbewerb. Was bei der Hello Bank aber im Vergleich zu den beiden anderen Brokern vorhanden ist, ist die Kontoführungsgebühr und die Depotgebühr. Die kann schon einiges ausmachen. Aber gut Ding hat wohl auch seinen Preis. Was für manche Österreicher interessant sein könnte ist die Hello Bank Tatsache, dass die Bank über 5 Filialen in den größten Hauptstädten Österreichs verfügt und für vermögende Kunden auch eine eigene Vermögensverwaltung anbietet. Wie siehts mit der Wertpapiersteuer aus bei der Hello Bank? Gut, denn die Hello Bank kümmert sich hier als österreichischer Broker um die korrekte Abführung ans Finanzamt und ist somit ein steuereinfacher Broker. Ein vielleicht interessanter Hinweis ist, dass die Hello Bank (als auch die DADAT) für Fondskunden satte Rabattierungen auf den Ausgabeaufschlag anbieten und für Fonds keine Depotgebühr verlangt wird – ausgenommen sind hier aber leider ETFs.

Degiro: Der niederländische Broker ist der günstigste Broker unter diesen 3 Brokern und das aber mit Abstand. Keine Kontoführungsgebühren, keine Depotgebühren und Orderspesen die sowas von günstig sind. Ab 2,02 Euro für den Kauf einer österreichischen Aktie gehts los. US-amerikanische Aktien sind zum Teil sogar noch günstiger. ETFs können zum Teil zum Nulltarif gekauft werden, aber hier kommt auch schon das Problem von Degiro auf. Es ist kein steuereinfacher Broker und so muss die Wertpapier-KESt und die Kursgewinnsteuer selbst abgeführt werden. Speziell bei ETFs muss geprüft werden (ähnlich wie bei den Angeboten von Flatex) ob es sich um einen ETF mit einer steuerlichen Niederlassung in Österreich handelt. Falls nicht, wirds mächtig kompliziert. Zum Thema steuereinfacher Broker noch: Es gibt zwar einmal im Jahr im Februar einen Bericht für die Steuererklärung, aber dieser Bericht ist nicht unbedingt eine Hilfe bzw. Unterstützung. Wie wir selbst festgestellt haben, finden sich dort auch unrichtige Daten und wer versteuert kann sich nur schwer auf einen Berichtsfehler des Brokers ausreden. Ja, Degiro ist ein sehr günstiger Broker, doch kann es gut sein, dass die für die Versteuerung aufgewendete Zeit all die Ersparnis wieder wett macht.

DADAT: Die DADAT Bank ist eine online Marke des Bankhaus Schelhammer und Schattera und möchte langfristig für Furore am österreichischen Bankenmarkt sorgen, denn mit einer Kombi aus Girokonto, Sparen und Wertpapierdepot stieg das altehrwürdige Bankhaus 2017 in den Ring und will für neuen Schwung sorgen. Das Angebot ist gut, die Preise ebenfalls, wenn auch natürlich die günstigsten, so doch ganz weit vorne. Man bekommt alles aus einer Hand und die Bank hat noch viel vor. Durch die anderen Banken in der Gruppe wie die Bank Burgenland bzw. das Bankhaus Schelhammer und Schattera ist man gut aufgestellt. Das Depot kann sehr gut überzeugen und der Chef der DADAT ist ein alter Bekannter am Markt, niemand geringerer als Ernst Huber, der frühere Chef der direktanlage.at bzw. der jetzigen Hello Bank. Verglichen mit dieser Bank kann die DADAT sehr gut reüssieren und hat die Nase in der Regel vorne bei den Konditionen. Wie auch bei der Hello Bank sind Fondskunden bei der DADAT gut aufgehoben, denn diese bezahlen keine Depotgebühr, ausgenommen sind ETFs.

Wie Geld anlegen?

Wie man Geld anlegen könnte und sollte haben wir in einem umfangreichen Beitrag beschrieben. Dieser Beitrag soll Ihnen als Inspiration dienen – sicherlich aber nicht als Empfehlung wie man anzulegen hat! Sie müssen sich selbst darüber im klaren sein, welche Ziele Sie haben und mit welcher Strategie Sie diese Ziele verfolgen möchten. Dieser Beitrag hier möchte Ihnen eine Idee aufzeigen, was es heißen könnte zu diversifizieren. Das heißt Anlagen zu haben über die verschiedenen Anlageklassen. Das Thema Kosten und Gebühren bei der Anlage sind ein weiteres Thema, denn bei der Berechnung der Rendite schrumpfen nämlich die Gewinne der Investments ordentlich dahin, wenn die Kosten für die Depotführung oder für den Fonds allzu hoch sind. Achten Sie daher unbedingt darauf, dass die einmaligen und laufenden Kosten Ihrer Investments niedrig gehalten werden, aber vor allem achten Sie auf die richtige Anlage in die passenden Wertpapiere – checken Sie, ob Ihr Ziel mit Ihrer gewählten Strategie überhaupt erreichbar ist. Wie das gelingen kann und was Sie bei der Geldanlage berücksichtigen sollten, können Sie hier nachlesen:

Geldanlage: Tipps & Tricks »So legen Sie Ihr Geld nachhaltig und erfolgreich an

Broker Empfehlungen der Redaktion von Broker-Test.at

Die Broker-Test.at Redaktion empfiehlt im Moment folgende Broker für den österreichischen Markt (Stand 6.2.2020):

Hinweis zur Empfehlung der Redaktion:

Bei Flatex überzeugt der automatische Abzug der Wertpapier-KESt, gratis Depotgebühr und keine Gebühren für die Kontoführung. Die Spesen für die Durchführung von Wertpapier-Orders sind gut im Vergleich zum Mitbewerb. Zudem handelt es sich bei Flatex um einen steuereinfachen Broker mit einer breiten Auswahl an ETFs. Weniger prickelnd ist die Tatsache, dass es einen Negativzins für Guthaben am Verrechnungskonto, dem Cashkonto, gibt. Hier fallen -0,4 % an und als Anleger sollte man schauen, dass möglichst wenig Geld am Cashkonto vorhanden ist. Die Kosten für Dividendenausschüttungen sind in Österreich und Deutschland kostenfrei, für Wertpapiere außerhalb dieser Gebiete fallen dann Gebühren an und hier gibt es auch kostengünstigere Angebote, wobei Flatex hier schon nachgebessert hat.

Degiro ist deshalb hier zu finden, weil es sich hier um einen Low-Cost Broker handelt, aber Achtung, es empfielt sich, hier sehr genau hinzusehen. Es gibt bei Degiro verschiedene Produkte, die sich an verschiedene Zielgruppen wenden – je nach gewähltem Produkt könnte es sein, dass ihre Wertpapiere nämlich auch verborgt werden könnten und wer das nicht mag, muss das mit der richtigen Wahl des Produkts sagen. Eröffnet man standardmäßig ein Depot bei Degiro (Basic Account), so können Wertpapiere verborgt werden. Daher ja, Degiro ist sicherlich günstig, aber bitte im vorhinein überlegen, was braucht man genau und ob die gewünschte Dienstleistung bei Degiro wirklich günstig anbietet. Weiters muss erwähnt werden, dass es sich bei Degiro um keinen steuereinfachen Broker handelt. Das heißt, man muss sich selbst um die ordnungsgemäße Versteuerung kümmern. Bei Fonds (aktive als auch passive Fonds) kann es durchaus kompliziert werden, wenn man ausschüttungsgleiche Erträge Jahr für Jahr versteuern muss. Daher genau überlegen, was sind die Anforderungen an meinen zukünftigen Broker und welcher Broker oder welche Broker erfüllen diese zum größten Teil?

Es wird wohl keinen Broker geben, der eindeutig der beste Broker ist… daher sich bewusst werden, was die persönlichen Anforderungen sind und danach vergleichen, vergleichen und vergleichen.