Börse Live Broker – Test & Erfahrungen

Börse Live Broker – Test & Erfahrungen

Das Wichtigste zusammengefasst

  • Börse Live ist das Online Wertpapierdepot der Raiffeisenbank Oberösterreichs
  • ELBA Banking mit günstigeren Depotgebühren für Raiffeisen Kunden
  • Steuereinfaches Angebot
  • Gebühren für eine Filialbank gut, im Vergleich zu Online Broker jedoch deutlich teurer
  • Bei Fragen steht auch der Berater der Raiffeisenbank zur Verfügung

Test

Testergebnis

Im Broker-Test.at Vergleich wurde das Angebot analysiert und bewertet. Das Ergebnis des Tests zeigt sich so:

Depot- & Kontoführungsgebühr
Orderkosten
Handelsangebot
Service & Support
Steuereinfach

Die größten Vorteile und Nachteile des Broker Angebots:

Börse Live Test Fazit
3.24 / 5 Broker-Test.at
{{ reviewsOverall }} / 5 (1 Erfahrungsbericht) User
Vorteile
Automatische Verlustausgleich, automatischer Abzug Kursgewinnsteuer Teil des Raiffeisen Reichs Möglichkeit der Beratung in einer Raiffeisenfiliale – dann jedoch teurer
Nachteile
Nicht die günstigsten bei den Kosten
Gesamt
Eine Möglichkeit, wenn bereits Raiffeisen Kunde alles in einer Hand zu lassen.
Depot- & Kontoführungsgebühr
Orderkosten
Handelsangebot
Service & Support
Steuereinfach

Depotgebühren und Kontoführungsgebühr

Depotgebühr

Das Depot kostet in der Sammelverwahrung 0,36 % pro Jahr bzw. mindestens 6,00 Euro. Die Konditionen bei Börse Live sind im Vergleich zu den günstigsten Bietern deutlich höher. Werden die Wertpapiere in der Wertpapierrechnung verwahrt, so fallen 0,72 % pro Jahr bzw. mindestens 9,60 Euro an. In der Streifbandverwahrung sind es 0,48 % bzw. mindestens 9,60 Euro im Jahr. Im Regelfall ist es so, dass für inländische Wertpapiere die Sammelverwahrung gilt und für ausländische Wertpapiere die Wertpapiererrechnung. Rechnen Sie daher für die inländischen Wertpapiere mit Depotgebühren in der Höhe von 0,36 % und für ausländische Wertpapiere in der Höhe von 0,72 %. Die Streifbandverwahrung ist für jene geeignet die möchten, dass die Wertpapiere erkennbar auf den Namen des Hinterlegers gekennzeichnet ist. Dies erfordert mehr Manipulation als die Sammelverwahrung und ist daher auch teurer.

Verrechnungskontogebühr

Auch das Verrechnungskonto kostet etwas bei Börse-Live. Wie hoch die Gebühren für das Verrechnungskonto sind, hängt jedoch von der jeweiligen Raiffeisenbank ab. Hier ist es also nötig dort nachzufragen. Eventuell ist auch das Girokonto der Raiffeisenbank als Verrechnungskonto für Wertpapierkäufe und -verkäufe verwendbar. Fragen kostet nichts.

Besonderheiten

 

Depotgebühren, Verrechnungskonto Gebühren, Besonderheiten

Depotgebühr 0,36 % p. a. bzw. mind. 6 €/Position für das Direktdepot Top B/2015
Verrechnungskonto: nach lokaler Raika
Besonderheiten:

Ordergebühren

Börsengebühren

Börslich
AuftragsgrößeGebühren
bis EUR 20.000,-0,25 % von der Orderhöhe
bis EUR 35.000,-0,20 % von der Orderhöhe
ab EUR 35.000,-0,15 % von der Orderhöhe

Die Kosten setzen sich aus einer Mindestgebühr in der Höhe von 17 Euro im Inland und 25 Euro im Ausland zusammen bzw. einer von der Ordergröße abhängigen Prozentwert. Zusätzlich gibt es eine Orderleitgebühr in der Höhe von 3 Euro. Die Orderleitgebühr wird  bei Abrechnung, Stornierung bzw. Ablauf des Auftrages verrechnet. Order über den Berater: Der Vorteil bei Börse Live ist der Umstand, dass es auch die Möglichkeit einer Beratung vor Ort, in der Raiffeisenbank Ihrer Wahl gibt. Wird von dort, nach erfolgter Beratung die Order durchgeführt, so fallen folgende Kosten an:

  • 1,25 % vom Kurswert (mind. EUR 45,00)
Außerbörslich / Günstiger Handelsplatz
Der außerbörsliche Handel bei den 13 Direktpartnern ist günstiger. Die Mindestgebühr beträgt 13,95 Euro, hinzu kommt noch ein Prozentsatz je nach Ordervolumen.
 
AuftragsgrößeGebühren
bis EUR 20.000,-0,195 % von der Orderhöhe
bis EUR 35.000,-0,175 % von der Orderhöhe
ab EUR 35.000,-0,155 % von der Orderhöhe

Devisenprovision

Eine Devisenprovision wird bei der Umrechnung von Währungen eingehoben. Und diese ist nicht ganz ohne, denn die Gebühr beträgt 0,2 % des Betrages bzw. mindestens 4,00 Euro und maximal 150 Euro. 

Dividendengebühren

Keine Dividendengebühren gibt es bei Aktien mit Heimatbörse Österreich oder US-Aktien. Ansonsten gibt es bei der Börse-Live.at eine Gebühr bei Ertrag und Tilgung. Diese Gebühr wird wie folgt berechnet:
  • 0,30 % Inkassoprovision vom Bruttobetrag (mind. EUR 1,74)
  • + 0,20 % ZV-Transaktionsgebühr
  • + allfällige fremde Gebühren

Börslich

Wiener Börse
Order 1.000 Euro: 20
Order 2.000 Euro: 20
Order 5.000 Euro: 20
Order 10.000 Euro: 28
Berechung Ordergebühr: bis 20.000 €: 0,25 %
20.000,01 - 35.000 €: 0,20 %
35.00,01 - ...: 0,15 %
Mindestens jedoch 17 Euro
+ 3 € Orderleitgebühr
XETRA
Order 1.000 Euro: 32
Order 2.000 Euro: 32
Order 5.000 Euro: 33
Order 10.000 Euro: 38
Berechung Ordergebühr: bis 20.000 €: 0,25 %
20.000,01 - 35.000 €: 0,20 %
35.00,01 - ...: 0,15 %
Mindestens jedoch 25 Euro
+ 3 € Orderleitgebühr
+ 0,10 % bzw. mind. 4 €
NYSE / NASDAQ
Order 1.000 Euro: 48
Order 2.000 Euro: 48
Order 5.000 Euro: 48
Order 10.000 Euro: 53
Berechung Ordergebühr: bis 20.000 €: 0,25 %
20.000,01 - 35.000 €: 0,20 %
35.00,01 - ...: 0,15 %
Mindestens jedoch 25 Euro
+ 3 € Orderleitgebühr
+ 0,25 % bzw. mind. 20 $


Außerbörslich

Order 1.000 Euro:
Order 2.000 Euro:
Order 5.000 Euro:
Order 10.000 Euro:
Berechung Ordergebühr:


Devisen & Dividenden

Devisenprovision: 0,2 % bzw. mind. 4 € und max. 150 €
Dividendengebühren: 0 € bei inländischen Wertpapieren 0,3 % bzw. mind. 1,74 €

Handelsangebot

Börsen

Das Börsenangebot ist umfangreich und bietet Zugang zu 65 internationalen Handelsplätzen.

Wertpapiere

Neben Aktien, Anleihen und Optionsscheinen können natürlcih auch zahlreiche Fonds

  • Aktien
  • Anleihen
  • Optionsscheine
  • Optionen
  • ETFs
  • Fonds
  • Zertifikate

Sparpläne

Sparpläne werden nur für Fonds angeboten. ETF- oder Aktien-Sparpläne gibt es nicht.
 

Börsen

Börsenplätze: 65
Außerbörsliche Handelsplätze: Ja


Handelbare Wertpapiere

Aktien: Ja
Anleihen: Ja
Fonds: Ja
ETFs: Ja
ETCs: ?
CFDs: ?
Futures: ?
Optionsscheine: Ja
Zertifikate: ?
Optionen: Nein
Forex: ?
Krypto: Nein

Sparpläne

Fonds-Sparplan: Ja
ETF-Sparplan: Nein
ETC-Sparplan: Nein
Aktien-Sparplan: Nein
Zertifikate-Sparplan: Nein
Gold-Sparplan: Nein

Service & Support

Support

Persönlicher Kontakt wird groß geschrieben! Beratung und Betreuung findet im persönlichen Gespräch in den diversen Raiffeisen Zweigstellen statt.

Support Möglichkeiten 

Es gibt es die lokale Beratung in den Raiffeisen Filialen. Dies alles über den persönlichen Betreuer, also einem fixen Ansprechpartner. Darüber hinaus gibt es zu den Geschäftszeiten auch noch Support bei der Ausführungen von Aufträgen über eine Hotline.

Schulungsangebote

Frei zugänglich auf der Webseite gibt es diese nicht. Wer Fragen hat, sollte, bzw. muss sich an den jeweiligen Betreuer richten oder sich anderswo nach Antworten umsehen.

 

Steuereinfach

Das ist ein großer Pluspunkt bei Börse Live, denn als Teil von Raiffeisen unterliegt es natürlich dem österreichischen Recht und so ist es ein steuereinfacher Broker. Damit wird zum Beispiel die Kursgewinnsteuer in der aktuellen Höhe von 27,5 Prozent bei einem Verkauf mit Gewinn automatisch abgezogen. Besitzt man ein Einzeldepot so wird auch der automatische Verlustausgleich durchgeführt.

Fazit

Börse-Live.at ist ein steuereinfaches Wertpapierdepot, welches von den Raiffeisenbanken in Oberösterreich angeboten wird. Das Angebot richtet sich an die bestehenden Kunden der Raiffeisenbanken, die günstig(er) Wertpapiere ordern möchten. Die Gebühren sind teurer als die Gebühren von typischen Online Broker, speziell natürlich auch zum Online Broker der Raiffeisenlandesbank die Bankdirekt.at.

Wie wird getestet?

Der Test auf Broker-Test.at umfasst 5 Testbereiche. Die 5 Hauptkriterien des Tests umfassen

  • Depot- und Kontoführungsgebühr
  • Ordergebühren
  • Handelsangebote
  • Service & Support
  • Steuereinfach

Im Detail runtergebrochen werden die 5 Hauptkriterien nochmals weiter untergliedert und mit Prozente versehen. Es versteht sich von selbst, dass diese Bewertung keine allgemein gültige Bewertung ist, denn jeder hat so seine eigene Vorlieben.

Depot und Kontoführungsgebühr20,00%
Depotgebühr15,00%
Kontoführungsgebühr5,00%
Besonderheiten (z.B. Negativzinsen, Wertpapierleihe) gegebenenfalls Abzug
Ordergebühren20,00%
Börsengebühren (Börslich als auch außerbörslich)15,00%
Devisenprovision3,00%
Dividendengebühren2,00%
Handelsangebot20,00%
Viele Börsen5,00%
Viele Wertpapiere5,00%
Sparpläne (Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Gold)10,00%
Service & Support20,00%
Support10,00%
Support Möglichkeiten (Zeiten, Chat, …)5,00%
Schulungsangebote5,00%
Steuereinfach20,00%

Diese werden nach besten Wissen und Gewissen bewertet und immer wieder neu evaluiert und gegebenenfalls neu bewertet.

Erfahrungsbericht schreiben

Sie sind Kunde beim Broker und möchten das Angebot bewerten? Dann zögern Sie nicht und hinterlassen Ihre Erfahrungen.

Erzählen Sie in Ihrem Erfahrungsbericht was für ein Anleger-Typ Sie sind (Trader, Buy & Hold), welche Wertpapiere Sie kaufen, etc. und danach erzählen Sie über Ihre persönlichen Erfahrungen z. B. zu diesen Punkten des Brokers:

  • Was halten Sie von den Kosten und Gebühren des Wertpapierdepots?
  • Ist das Preis-Leistungsverhältnis des Verrechnungskontos ok – kann auch ein fremdes Verrechnungskonto gewählt werden?
  • Ist etwas besonders negativ oder positiv, was erwähnt werden sollte wie z. B. Negativzinsen, Wertpapiere werden vom Broker verliehen, …?
  • Wie finden Sie die Ordergebühren?
  • Wie finden Sie die Kosten für den Kauf und Verkauf von Fonds und ETFs?
  • Wie sind die Kosten für Teilausführungen?
  • Gibt es eine Gebühr für Währungskonvertierungen (Devisenprovision) und wenn ja, wie hoch fällt diese aus?
  • Gibt es Kosten bzw. Gebühren für Dividendenzahlungen?
  • Welche Wertpapiere können gehandelt werden?
  • Ist das Angebot umfangreich?
  • Bietet der Broker viele Handelsplätze an?
  • Gibt es auch Sparpläne (für Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Edelmetalle)?
    • Ist das Angebot auch umfangreich?
  • Wie finden Sie die Unterstützung des Supports?
  • Gibt es regelmäßige Schulungen und Veranstaltungen(Seminare, Webinare, Veranstaltungen)?
  • Welche Möglichkeiten gibt es um mit dem Support in Kontakt zu treten (Telefon, Chat, …)?
  • Wie empfinden Sie die Zeiten zu denen Sie jemanden vom Support kontaktieren können (auch am Wochenende, später am Abend)?
  • Führt der Broker die Kapitalertragsteuer automatisch ab?
  • Ist es für Sie persönlich wichtig, dass es sich um einen steuereinfachen Broker handelt, oder ist Ihnen das egal?
  • Handelt es sich um einen steuereinfachen Broker der sich um die ordnungsgemäße Abführung der angefallenen Steuer kümmert?

Wird Ihr Erfahrungsbericht zum Broker veröffentlicht und mit dem Siegel „Geprüft & freigegeben“ versehen, so erhalten Sie als Dankeschön einen 10 € Gutschein von Amazon. Das Siegel erhalten Sie, wenn Sie einen ausführlichen Erfahrungsbericht mit über 150 Wörter schreiben. Beachten Sie bitte, dass Sie tatsächlich Kunde sein müssen bei diesem Broker, bestehen Zweifel daran (z. B. weil der Erfahrungsbericht nicht stimmig ist, so wird nachgefragt und im Zweifel nicht freigeschalten). Gewünscht sind eben echte Erfahrungsberichte und keine Geschichten aus dem Märchenland. Nun aber los mit einem echten Erfahrungsbericht zum Broker:

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Andreas von Broker-Test.at
Andreas ist Gründer und der Kopf hinter Broker-Test.at – er ist begeisterter Privatanleger, 1998 begann alles mit einem 20.000 Schilling Investment in die damalige Aktie des ehemals staatlichen Konzerns, der VA Tech (heute Primetals). Seit 2014 wird mit dieser Seite versucht mehr Transparenz für Interessierte und Anleger zu schaffen. 👉🏽 Mehr über mich und die Geschichte zu Broker-Test.at gibt es hier zum Nachlesen. 👉🏽 Zum Newsletter von Broker-Test.at kann hier die E-Mail Adresse eingetragen werden.
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