Smartbroker – Test & Erfahrungen

Smartbroker – Test & Erfahrungen

Andreas von Broker-Test.at

30. September 2022

Das Wichtigste zusammengefasst

  • Herbst 2022: Smartbroker 2.0 kommt – neues Angebot, verbessert zu alten Konditionen aber neuen Angeboten.
  • Nicht steuereinfach
  • 0 € Depotgebühr, 0 € Verrechnungskonto
  • ab 0 € Ordergebühr (gettex), 1 € LSX und ab 4 € + 1 € an anderen deutschen Handelsplätzen
  • Nicht-Deutsche Handelsplätze teuer
  • Smartbroker ist lediglich eine Marke, aufgestülpt auf das Angebot der DAB BNP Paribas

In diesem Test & Erfahrungsberichten zu lesen:

Test

Testergebnis

Im Broker-Test.at Vergleich wurde das Angebot analysiert und bewertet. Das Ergebnis des Tests zeigt sich so:

Depot- & Kontoführungsgebühr
Orderkosten
Handelsangebot
Service & Support
Steuereinfach

Die größten Vorteile und Nachteile des Broker Angebots:

Smartbroker Test
3.52 / 5 Broker-Test.at
{{ reviewsOverall }} / 5 (2 Erfahrungsberichte) User
Vorteile
  • kostenloses Depot und Konto
  • kostenloses traden ab 500 Euro an der Gettex möglich
  • keine Dividendengebühr
  • Nachteile
  • Negativzins von -0,5 % p.a.
  • neues Handelsplatzentgelt von 1,00 Euro seit Dezember 2021
  • teure Orderbebühr an ausländischen Börsenplätzen
  • Gesamt
    Der Smartbroker aus Deutschland ist ein gemeinsames Angebot der Wallstreet Online und der DAB BNP Paribas als Depotbank. Es ist leider kein steuereinfaches Angebot, also ein Depot im Ausland, die Steuer ist selbst zu machen. Dann gibt es noch den Nachteil, dass für Guthaben am Verrechnungskonto Negativzinsen von -0,5 % verrechnet werden könnten. Ansonsten durchaus günstige Ordergebühren. Ab 0,00 Euro Ordergebühr an der Gettex, 1,00 Euro Ordergebühr an der LSX und sonst ab 4,00 Euro Ordergebühr an den anderen deutschen Handelsplätzen, wobei seit 15.12.2021 zusätzlich 1,00 Euro Handeslpatzentgelt fällig wird. Teurer wird es im Ausland, besonders Österreich sticht hier mit ab 55 Euro hervor. Ansonsten aber keine Dividendengebühr, keine Devisenprovision. Ein Broker zum Verlieben, wenn sie auch noch die Steuer machen würden.
    Depot- & Kontoführungsgebühr
    Orderkosten
    Handelsangebot
    Service & Support
    Steuereinfach

    Depotgebühren und Kontoführungsgebühr

    Depotgebühr

    Es gibt keine Depotgebühren bei Smartbroker. Die Depotgebühr liegt daher bei 0,00 Euro im Jahr.

    Verrechnungskontogebühr

    Es gibt auch für das Verrechnungskonto keine Gebühren. Es ist kostenlos.

     

    Depotgebühren, Verrechnungskonto Gebühren, Besonderheiten

    Depotgebühr 0,00 € p.a.
    Verrechnungskonto: 0,00 € p.a.
    Besonderheiten: Negativzinsen möglich am Verrechnungskonto (-0,5 % p.a., ab 15 % Cashquote im Verhältnis zum Depot- & Cashbestand)

    Ordergebühren

    Börsengebühren

    Börslich

    Die Ordergebühren beim Smartbroker sind verdammt günstig an den deutschen Handelsplätzen. Zumindest waren sie das noch bevor mit Dezember 2021 zusätzlich ein Handelsplatzentgelt DAB von 1 Euro aufgeschlagen wurde. Nichts desto trotz gibt es Orderaufgaben nach wie vor sogar gratis! Denn bei einer Order am elektronischen Handelsplatz Gettex mit ca. 20.000 Wertpapieren (Aktien, Anleihen, etc.) ist die Order ab 500,00 Euro kostenlos. Am elektronischen Handelsplatz Lang & Schwarz Exchange kostet die Order ab 500,00 Euro auch nur pauschal 1,00 Euro.

    Aber auch die anderen deutschen Handelsplätze und Börsenplätze sind günstig. Diese kosten ab 4,00 Euro pauschal plus eben die neue 1 Euro Gebühr für den Handelsplatz.

    Teurer hingegen wird es an den ausländischen Handelsplätzen. An der NYSE oder der NASDAQ kostet eine Order mit einem Gegenwert von 1.000 Euro fast 25 Euro. Der Grundpreis ist dort hoch:

    • 19,95 € Grundpreis
      + 0,25 % vom Ordervolumen
      Mindestens 24,95 €,
      Höchstens 69,00 €

    Teurer wird es dann aber nochmals an der Wiener Börse! Sagenhaft, denn hier kostet eine Order mit einem Gegenwert von 1.000 Euro fast 55 Euro an Gebühren!

    • 49,95 € Grundpreis
      + 0,25 % vom Ordervolumen
      Mindestens 54,95 €
    Außerbörslich / Günstiger Handelsplatz
    Um sensationelle 0,00 Euro tradet man über den elektronischen Handelsplatz gettex ab einer Ordergröße von 500 Euro! Darunter fallen die üblichen 4,00 Euro Gebühr an. 

    Devisenprovision

    Es gibt keine gesonderte Devisenprovision beim Smartbroker. Je nach Devise gibt es einen Auf- bzw. Aufschlag, wobei dieser sehr gering gehalten ist. Ein Beispiel ist die Umrechnung von Euro auf US-Dollar bzw. umgekehrt. Hier ist die Marge bei 0,003 Euro. Bei Schweizer Franken gar nur bei 0,002 Euro.

    Dividendengebühren

    Es gibt keine Dividendengebühren beim Smartbroker.

    Börslich

    Wiener Börse
    Order 1.000 Euro: 29,00
    Order 2.000 Euro: 29,00
    Order 5.000 Euro: 29,00
    Order 10.000 Euro: 29,00
    Berechung Ordergebühr: Basisprovision je Order: 9 €
    zuzüglich Handelsplatzengelt: 0,10 % bzw. mindestens 20 €
    XETRA
    Order 1.000 Euro: 5,00
    Order 2.000 Euro: 5,00
    Order 5.000 Euro: 5,00
    Order 10.000 Euro: 5,82
    Berechung Ordergebühr: Alle Handelsplätze in Deutschland pauschal 4,00 €
    plus DAB Handelsplatzentgelt 1,00 €
    Plus fremde Spesen und externe Gebühren (Clearing, Settlement, Maklercourtage z. B.)
    NYSE / NASDAQ
    Order 1.000 Euro: 31,50
    Order 2.000 Euro: 31,50
    Order 5.000 Euro: 31,50
    Order 10.000 Euro: 31,50
    Berechung Ordergebühr: Basisprovision je Order: 9 €
    zuzüglich Handelsplatzengelt: 0,06 % bzw. mindestens 25 $ (1$=0,90€ mit diesem Verhältnis wurde gerechnet)


    Außerbörslich

    Order 1.000 Euro: 0,00
    Order 2.000 Euro: 0,00
    Order 5.000 Euro: 0,00
    Order 10.000 Euro: 0,00
    Berechung Ordergebühr: 0 Euro Ordergebühr über Gettex
    1 Euro Ordergebühr über LSX
    ...


    Devisen & Dividenden

    Devisenprovision: Je nach Devisen - USD Marge 0,003
    Dividendengebühren: 0 €

    Handelsangebot

    Börsen

    Zugang zu 35 Börsen weltweit bietet Smartborker seinen Kundinnen und Kunden an. Dazu kommen noch 16 Direktpartner für den außerbörslichen Handel. 

    Wertpapiere

    Das Angebot ist definitiv sehr umfangreich, aber natürlich nicht auf den österreichischen Anleger abgestimmt. Wohnbauanleihen wird man bei diesem deutschen Broker keine finden. So finden sich bis auf Kryptowerte, Futures, Optionen und Forex sämtliche handelbare Wertpapiere.

    Sparpläne

    Ein richtiges Sparplan-Universum findet man bei Smartbroker vor. Fonds-, ETF-, Aktien-, ETC- und Zertifikate-Sparpläne sind da zu finden. Fonds- und ETF-Sparpläne können schon ab 25,00 Euro monatlich eröffnet werden. Dabei sind Fonds-Sparpläne zur Gänze frei von Kosten und auch zahlreiche ETF-Sparpläne finden sich zum Nulltarif.

    Börsen

    Börsenplätze: 35
    Außerbörsliche Handelsplätze: Ja (16 Partner)


    Handelbare Wertpapiere

    Aktien: Ja
    Anleihen: Ja
    Fonds: Ja
    ETFs: Ja
    ETCs: Ja
    CFDs: Ja
    Futures: Nein
    Optionsscheine: Ja
    Zertifikate: Ja
    Optionen: Nein
    Forex: Nein
    Krypto: Nein

    Sparpläne

    Fonds-Sparplan: Ja
    ETF-Sparplan: Ja
    ETC-Sparplan: Ja
    Aktien-Sparplan: Ja
    Zertifikate-Sparplan: Ja
    Gold-Sparplan: Nein

    Service & Support

    Support

    Telefon, Fax oder Email, der Broker bietet verschiedene Möglichkeiten zur Kontaktaufnahme an. 

    Support Möglichkeiten 

    wallstreet:online capital AG
    Smartbroker
    Michaelkirchstraße 17 / 18
    10179 BerlinTelefon: +49 30 275 77 64 64
    Telefax: +49 30 275 77 64 15

    E-Mail: service@smartbroker.de
    URL: smartbroker.de

    Telefonisch:
    +49 30 275 77 64

    Montag – Freitag: 08 – 20 Uhr
    Samstag, Sonn- und Feiertage: 10 – 18 Uhr

    Schulungsangebote

    Nein, Wissensvermittlung sieht Smartbroker nicht als seine Aufgabe an. Das einzige an Information liefert der Newsletter, der jedoch mehr durch Werbeinhalte, als mit Fachlichem glänzt.  

    Steuereinfach

    Das Angebot von Smartbroker ist im Ausland beheimatet. In Deutschland. Daher ist es nicht steuereinfach. Das tut weh, speziell wenn man sich für das umfangreiche Sparplan Angebot interessiert. 

    Fazit

    Smartbroker bietet mit 0 Euro Ordergebühren an der Gettex und im außerbörslichen Handel ab 500 Euro Ordervolumen ein schmackhaftes Angebot, sofern man sich mit nur einem Handelsplatz zufrieden geben möchte. Auch in Bezug auf die Auswahl an Sparplänen und deren Ausführungsgebühr von min. 0,80 Euro bzw. 0,20 %, kann sich Smartbroker sehen lassen. Die Depot- und Verrechnungskontoführung ist kostenlos. Devisen- oder Dividendengebühren fallen ebenso nicht an.

    Ansonsten bietet Smartbroker ein gutes Handelsangebot an inländischen und ausländischen Börsen, sowie auch außerbörslich, von 0 Euro Ordergebühr bei der Gettex, bis 9 Euro Eurogebühren im Ausland. 
    Insgesamt also ein Broker, den man sich durchaus genauer ansehen sollte, wenn man den Fokus auf deutsche Börsen, Sparpläne oder ein Dividendendepot legen will. 

    Wie wird getestet?

    Der Test auf Broker-Test.at umfasst 5 Testbereiche. Die 5 Hauptkriterien des Tests umfassen

    • Depot- und Kontoführungsgebühr
    • Ordergebühren
    • Handelsangebote
    • Service & Support
    • Steuereinfach

    Im Detail runtergebrochen werden die 5 Hauptkriterien nochmals weiter untergliedert und mit Prozente versehen. Es versteht sich von selbst, dass diese Bewertung keine allgemein gültige Bewertung ist, denn jeder hat so seine eigene Vorlieben.

    Depot und Kontoführungsgebühr20,00%
    Depotgebühr15,00%
    Kontoführungsgebühr5,00%
    Besonderheiten (z.B. Negativzinsen, Wertpapierleihe) gegebenenfalls Abzug
    Ordergebühren20,00%
    Börsengebühren (Börslich als auch außerbörslich)15,00%
    Devisenprovision3,00%
    Dividendengebühren2,00%
    Handelsangebot20,00%
    Viele Börsen5,00%
    Viele Wertpapiere5,00%
    Sparpläne (Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Gold)10,00%
    Service & Support20,00%
    Support10,00%
    Support Möglichkeiten (Zeiten, Chat, …)5,00%
    Schulungsangebote5,00%
    Steuereinfach20,00%

    Diese werden nach besten Wissen und Gewissen bewertet und immer wieder neu evaluiert und gegebenenfalls neu bewertet.

    Erfahrungsbericht schreiben

    Sie sind Kunde beim Broker und möchten das Angebot bewerten? Dann zögern Sie nicht und hinterlassen Ihre Erfahrungen.

    Erzählen Sie in Ihrem Erfahrungsbericht was für ein Anleger-Typ Sie sind (Trader, Buy & Hold), welche Wertpapiere Sie kaufen, etc. und danach erzählen Sie über Ihre persönlichen Erfahrungen z. B. zu diesen Punkten des Brokers:

    • Was halten Sie von den Kosten und Gebühren des Wertpapierdepots?
    • Ist das Preis-Leistungsverhältnis des Verrechnungskontos ok – kann auch ein fremdes Verrechnungskonto gewählt werden?
    • Ist etwas besonders negativ oder positiv, was erwähnt werden sollte wie z. B. Negativzinsen, Wertpapiere werden vom Broker verliehen, …?
    • Wie finden Sie die Ordergebühren?
    • Wie finden Sie die Kosten für den Kauf und Verkauf von Fonds und ETFs?
    • Wie sind die Kosten für Teilausführungen?
    • Gibt es eine Gebühr für Währungskonvertierungen (Devisenprovision) und wenn ja, wie hoch fällt diese aus?
    • Gibt es Kosten bzw. Gebühren für Dividendenzahlungen?
    • Welche Wertpapiere können gehandelt werden?
    • Ist das Angebot umfangreich?
    • Bietet der Broker viele Handelsplätze an?
    • Gibt es auch Sparpläne (für Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Edelmetalle)?
      • Ist das Angebot auch umfangreich?
    • Wie finden Sie die Unterstützung des Supports?
    • Gibt es regelmäßige Schulungen und Veranstaltungen(Seminare, Webinare, Veranstaltungen)?
    • Welche Möglichkeiten gibt es um mit dem Support in Kontakt zu treten (Telefon, Chat, …)?
    • Wie empfinden Sie die Zeiten zu denen Sie jemanden vom Support kontaktieren können (auch am Wochenende, später am Abend)?
    • Führt der Broker die Kapitalertragsteuer automatisch ab?
    • Ist es für Sie persönlich wichtig, dass es sich um einen steuereinfachen Broker handelt, oder ist Ihnen das egal?
    • Handelt es sich um einen steuereinfachen Broker der sich um die ordnungsgemäße Abführung der angefallenen Steuer kümmert?

    Wird Ihr Erfahrungsbericht zum Broker veröffentlicht und mit dem Siegel „Geprüft & freigegeben“ versehen, so erhalten Sie als Dankeschön einen 10 € Gutschein von Amazon. Das Siegel erhalten Sie, wenn Sie einen ausführlichen Erfahrungsbericht mit über 150 Wörter schreiben. Beachten Sie bitte, dass Sie tatsächlich Kunde sein müssen bei diesem Broker, bestehen Zweifel daran (z. B. weil der Erfahrungsbericht nicht stimmig ist, so wird nachgefragt und im Zweifel nicht freigeschalten). Gewünscht sind eben echte Erfahrungsberichte und keine Geschichten aus dem Märchenland. Nun aber los mit einem echten Erfahrungsbericht zum Broker:

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    Andreas von Broker-Test.at
    Andreas ist Gründer und der Kopf hinter Broker-Test.at – er ist begeisterter Privatanleger, 1998 begann alles mit einem 20.000 Schilling Investment in die damalige Aktie des ehemals staatlichen Konzerns, der VA Tech (heute Primetals). Seit 2014 wird mit dieser Seite versucht mehr Transparenz für Interessierte und Anleger zu schaffen. 👉🏽 Mehr über mich und die Geschichte zu Broker-Test.at gibt es hier zum Nachlesen. 👉🏽 Zum Newsletter von Broker-Test.at kann hier die E-Mail Adresse eingetragen werden.
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