Beachte: Veranlagungen in Finanzinstrumenten sind mit Risiken verbunden und können neben den Erträgen auch zum Verlust des eingesetzten Kapitals führen.

Smartbroker – Test & Erfahrungen

Smartbroker – Test & Erfahrungen

Das Wichtigste zusammengefasst

  • Nicht steuereinfach
  • 0 € Depotgebühr, 0 € Verrechnungskonto
  • ab 0 € Ordergebühr (gettex)
  • Viele internationale Handelsplätze
  • Smartbroker verwendet als Bankingpartner die Baader Bank

In diesem Test & Erfahrungsberichten zu lesen:

Test

Testergebnis

Im Broker-Test.at Vergleich wurde das Angebot analysiert und bewertet. Das Ergebnis des Tests zeigt sich so:

Depot- & Kontoführungsgebühr
Orderkosten
Handelsangebot
Service & Support
Steuereinfach

Die größten Vorteile und Nachteile des Broker Angebots:

Smartbroker Test
3.33 / 5 Broker-Test.at
{{ reviewsOverall }} / 5 (4 Erfahrungsberichte) User
Vorteile
  • kostenloses Depot und Konto
  • kostenloses Traden ab 500 Euro an der Gettex möglich
  • keine Dividendengebühr
  • Möglichkeit Unterdepots zu eröffnen, auch Fremdwährungskonten
  • Nachteile
  • nicht steuereinfach
  • Gesamt
    Der Smartbroker aus Deutschland ist ein gemeinsames Angebot mit der Baader Bank Depotbank. Es ist leider kein steuereinfaches Angebot, also ein Depot im Ausland, die Steuer ist selbst zu machen. Ansonsten durchaus günstige Ordergebühren. Ab 0,00 Euro Ordergebühr an der Gettex, wenn die Order über 500 Euro ausmacht. Auch Sparpläne für ETFs, Aktien, Fonds und Zertifikate gibt es.
    Depot- & Kontoführungsgebühr
    Orderkosten
    Handelsangebot
    Service & Support
    Steuereinfach

    Depotgebühren und Kontoführungsgebühr

    Depotgebühr

    Es gibt keine Depotgebühren bei Smartbroker. Die Depotgebühr liegt daher bei 0,00 Euro im Jahr.

    Verrechnungskontogebühr

    Es gibt auch für das Verrechnungskonto keine Gebühren. Es ist kostenlos.

    Besonderheiten

    Der Bankingpartner ist die Baader Bank. Dort liegt das Depot und das Verrechnungskonto.

    Depotgebühren, Verrechnungskonto Gebühren, Besonderheiten

    Depotgebühr 0,00 € p.a.
    Verrechnungskonto: 0,00 € p.a.
    Besonderheiten:

    Ordergebühren

    Börsengebühren

    Börslich

    Die Ordergebühren beim Smartbroker sind sehr günstig an den deutschen Handelsplätzen, aber mit Smartbroker Plus lassen sich nun auch die Ordergebühren an den ausländischen Handelsplätzen sehen. Eine Order an der Wiener Börse kostet ab 10,00 Euro, eine Order an der Xetra kostet ab 5,55 Euro und an der NYSE oder NASDAQ kostet eine Order ab 8 US-Dollar.  

    Außerbörslich / Günstiger Handelsplatz
    Wer es so richtig günstig haben will, der bekommt auch eine 0,00 Euro Ordergebühr über den elektronischen Handelsplatz gettex. Hier muss der Ordergegenwert nur 500 Euro oder mehr sein. Liegt dieser darunter, werden 4,00 Euro Ordergebühr verrechnet.

    Devisenprovision

    Je nach Devise gibt es einen Auf- bzw. Aufschlag bei der Marge, wobei dieser sehr gering gehalten ist. Ein Beispiel ist die Umrechnung von Euro auf US-Dollar bzw. umgekehrt. Hier ist die Marge bei 0,003 Euro. Bei Schweizer Franken gar nur bei 0,002 Euro.

    Dividendengebühren

    Es gibt keine Dividendengebühren beim Smartbroker.

    Börslich

    Wiener Börse
    Order 1.000 Euro: 10,00€ Euro
    Order 2.000 Euro: 10,00€
    Order 5.000 Euro: 10,00€
    Order 10.000 Euro: 10,00€
    Berechung Ordergebühr: 4 € Grundpreis
    + 0,06 % vom Ordervolumen
    Mindestens 10,00 €
    XETRA
    Order 1.000 Euro: 5,55€
    Order 2.000 Euro: 5,60€
    Order 5.000 Euro: 5,90€
    Order 10.000 Euro: 6,40€
    Berechung Ordergebühr: 4 € Grundpreis
    + 0,01 % vom Ordervolumen
    Mindestens 1,50 € Börsenplatz
    NYSE / NASDAQ
    Order 1.000 Euro: 8,00$
    Order 2.000 Euro: 8,00$
    Order 5.000 Euro: 8,00$
    Order 10.000 Euro: 8,00$
    Berechung Ordergebühr: 4 € Grundpreis
    + 0,02 % vom Ordervolumen
    + evtl. SEC Gebühr
    Mindestens 8,00 $


    Günstigster Handelsplatz

    Order 1.000 Euro: 0,00
    Order 2.000 Euro: 0,00
    Order 5.000 Euro: 0,00
    Order 10.000 Euro: 0,00
    Berechung Ordergebühr: Über gettex 0,00 €
    Wenn Ordergegenwert < 500 € so Ordergebühr 4,00 €


    Devisen & Dividenden

    Devisenprovision: 0,003 Marge für USD oder CHF
    Dividendengebühren: 0 €

    Handelsangebot

    Börsen

    Zugang zu 24 Börsen weltweit bietet Smartbroker seinen Kundinnen und Kunden an. Dazu kommen noch ca. 10 Direktpartner für den außerbörslichen Handel. 

    Wertpapiere

    Das Angebot ist definitiv sehr umfangreich, aber natürlich nicht auf den österreichischen Anleger abgestimmt. Wohnbauanleihen wird man bei diesem deutschen Broker keine finden. So finden sich bis auf Kryptowerte, Futures, Optionen und Forex sämtliche handelbare Wertpapiere.

    Sparpläne

    Ein richtiges Sparplan-Universum findet man bei Smartbroker vor. Fonds-, ETF-, Aktien-, ETC- und Zertifikate-Sparpläne sind da zu finden. Fonds- und ETF-Sparpläne können schon ab 25,00 Euro monatlich eröffnet werden. Dabei sind Fonds-Sparpläne zur Gänze frei von Kosten und auch zahlreiche ETF-Sparpläne finden sich zum Nulltarif.

    Börsen

    Börsenplätze: 24
    Außerbörsliche Handelsplätze: Ja


    Handelbare Wertpapiere / Assets

    Aktien: Ja
    Anleihen: Ja
    Fonds: Ja
    ETFs: Ja
    ETCs: Ja
    CFDs: Nein
    Futures: Nein
    Optionsscheine: Ja
    Zertifikate: Ja
    Optionen: Nein
    Forex: Nein
    Krypto: Nein
    Gold: Nein

    Sparpläne

    Fonds-Sparplan: Ja
    ETF-Sparplan: Ja
    ETC-Sparplan: Ja
    Aktien-Sparplan: Ja
    Zertifikate-Sparplan: Ja
    Gold-Sparplan: Nein

    Service & Support

    Support

    Telefon, Fax oder Email, der Broker bietet verschiedene Möglichkeiten zur Kontaktaufnahme an. 

    Support Möglichkeiten 

    Smartbroker AG

    Ritterstraße 11

    10969 Berlin

    E-Mail: service@smartbrokerplus.de
    URL https://smartbrokerplus.de

    Telefonisch:
     +49 30 257708403

    Montag – Freitag: 08 – 20 Uhr
    Samstag, Sonn- und Feiertage: 10 – 18 Uhr

    Schulungsangebote

    Nein, Wissensvermittlung sieht Smartbroker nicht als seine Aufgabe an. Das einzige an Information liefert der Newsletter, der jedoch mehr durch Werbeinhalte, als mit Fachlichem glänzt.  

    Steuereinfach

    Das Angebot von Smartbroker ist im Ausland beheimatet. In Deutschland. Daher ist es nicht steuereinfach. Das tut weh, speziell wenn man sich für das umfangreiche Sparplan Angebot interessiert. 

    Fazit

    Smartbroker bietet mit 0 Euro Ordergebühren an der Gettex und im außerbörslichen Handel ab 500 Euro Ordervolumen ein schmackhaftes Angebot, sofern man sich mit nur einem Handelsplatz zufrieden geben möchte. Auch in Bezug auf die Auswahl an Sparplänen und deren Ausführungsgebühr von min. 1,00 Euro bzw. 0,20 %, kann sich Smartbroker sehen lassen. Die Depot- und Verrechnungskontoführung ist kostenlos. Devisen- oder Dividendengebühren fallen ebenso nicht an.

    Ansonsten bietet Smartbroker ein gutes Handelsangebot an inländischen und ausländischen Börsen, sowie auch außerbörslich, von 0 Euro Ordergebühr bei der Gettex.

    Insgesamt also ein Broker, den man sich durchaus genauer ansehen sollte, wenn man den Fokus auf deutsche Börsen, Sparpläne oder ein Dividendendepot legen will. Der Mitbewerber mit österreichischem Migrationshintergrund, Traders Place, ist ein sehr ähnliches Angebot.

     

    Wie wird getestet?

    Der Test auf Broker-Test.at umfasst 5 Testbereiche. Die 5 Hauptkriterien des Tests umfassen

    • Depot- und Kontoführungsgebühr
    • Ordergebühren
    • Handelsangebote
    • Service & Support
    • Steuereinfach

    Im Detail runtergebrochen werden die 5 Hauptkriterien nochmals weiter untergliedert und mit Prozente versehen. Es versteht sich von selbst, dass diese Bewertung keine allgemein gültige Bewertung ist, denn jeder hat so seine eigene Vorlieben.

    Depot und Kontoführungsgebühr20,00%
    Depotgebühr15,00%
    Kontoführungsgebühr5,00%
    Besonderheiten (z.B. Negativzinsen, Wertpapierleihe) gegebenenfalls Abzug
    Ordergebühren20,00%
    Börsengebühren (Börslich als auch außerbörslich)15,00%
    Devisenprovision3,00%
    Dividendengebühren2,00%
    Handelsangebot20,00%
    Viele Börsen5,00%
    Viele Wertpapiere5,00%
    Sparpläne (Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Gold)10,00%
    Service & Support20,00%
    Support10,00%
    Support Möglichkeiten (Zeiten, Chat, …)5,00%
    Schulungsangebote5,00%
    Steuereinfach20,00%

    Diese werden nach besten Wissen und Gewissen bewertet und immer wieder neu evaluiert und gegebenenfalls neu bewertet.

    Erfahrungsbericht schreiben

    Sie sind Kunde beim Broker und möchten das Angebot bewerten? Dann zögern Sie nicht und hinterlassen Ihre Erfahrungen.

    Erzählen Sie in Ihrem Erfahrungsbericht was für ein Anleger-Typ Sie sind (Trader, Buy & Hold), welche Wertpapiere Sie kaufen, etc. und danach erzählen Sie über Ihre persönlichen Erfahrungen z. B. zu diesen Punkten des Brokers:

    • Was halten Sie von den Kosten und Gebühren des Wertpapierdepots?
    • Ist das Preis-Leistungsverhältnis des Verrechnungskontos ok – kann auch ein fremdes Verrechnungskonto gewählt werden?
    • Ist etwas besonders negativ oder positiv, was erwähnt werden sollte wie z. B. Negativzinsen, Wertpapiere werden vom Broker verliehen, …?
    • Wie finden Sie die Ordergebühren?
    • Wie finden Sie die Kosten für den Kauf und Verkauf von Fonds und ETFs?
    • Wie sind die Kosten für Teilausführungen?
    • Gibt es eine Gebühr für Währungskonvertierungen (Devisenprovision) und wenn ja, wie hoch fällt diese aus?
    • Gibt es Kosten bzw. Gebühren für Dividendenzahlungen?
    • Welche Wertpapiere können gehandelt werden?
    • Ist das Angebot umfangreich?
    • Bietet der Broker viele Handelsplätze an?
    • Gibt es auch Sparpläne (für Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Edelmetalle)?
      • Ist das Angebot auch umfangreich?
    • Wie finden Sie die Unterstützung des Supports?
    • Gibt es regelmäßige Schulungen und Veranstaltungen(Seminare, Webinare, Veranstaltungen)?
    • Welche Möglichkeiten gibt es um mit dem Support in Kontakt zu treten (Telefon, Chat, …)?
    • Wie empfinden Sie die Zeiten zu denen Sie jemanden vom Support kontaktieren können (auch am Wochenende, später am Abend)?
    • Führt der Broker die Kapitalertragsteuer automatisch ab?
    • Ist es für Sie persönlich wichtig, dass es sich um einen steuereinfachen Broker handelt, oder ist Ihnen das egal?
    • Handelt es sich um einen steuereinfachen Broker der sich um die ordnungsgemäße Abführung der angefallenen Steuer kümmert?

    Wird Ihr Erfahrungsbericht zum Broker veröffentlicht und mit dem Siegel “Geprüft & freigegeben” versehen, so erhalten Sie als Dankeschön einen 10 € Gutschein von Amazon. Das Siegel erhalten Sie, wenn Sie einen ausführlichen Erfahrungsbericht mit über 150 Wörter schreiben. Beachten Sie bitte, dass Sie tatsächlich Kunde sein müssen bei diesem Broker, bestehen Zweifel daran (z. B. weil der Erfahrungsbericht nicht stimmig ist, so wird nachgefragt und im Zweifel nicht freigeschalten). Gewünscht sind eben echte Erfahrungsberichte und keine Geschichten aus dem Märchenland. Nun aber los mit einem echten Erfahrungsbericht zum Broker:

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    Andreas von Broker-Test.at
    Andreas ist Gründer und der Kopf hinter Broker-Test.at – er ist begeisterter Privatanleger, 1998 begann alles mit einem 20.000 Schilling Investment in die damalige Aktie des ehemals staatlichen Konzerns, der VA Tech (heute Primetals). Seit 2014 wird mit dieser Seite versucht mehr Transparenz für Interessierte und Anleger zu schaffen. 👉🏽 Mehr über mich und die Geschichte zu Broker-Test.at gibt es hier zum Nachlesen. 👉🏽 Zum Newsletter von Broker-Test.at kann hier die E-Mail Adresse eingetragen werden.
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