Smartbroker – Test & Erfahrungen
1. Januar 2022
Das Wichtigste zusammengefasst
- Nicht steuereinfach
- 0 € Depotgebühr, 0 € Verrechnungskonto
- ab 0 € Ordergebühr (gettex), 1 € LSX und ab 4 € + 1 € an anderen deutschen Handelsplätzen
- Nicht-Deutsche Handelsplätze teuer
- Negativzinsen von -0,5 % möglich (komplexe Berechnung)
- Smartbroker ist lediglich eine Marke, aufgestülpt auf das Angebot der DAB BNP Paribas
In diesem Test & Erfahrungsberichten zu lesen:
Test
Testergebnis
Im Broker-Test.at Vergleich wurde das Angebot analysiert und bewertet. Das Ergebnis des Tests zeigt sich so:
Die größten Vorteile und Nachteile des Broker Angebots:
Depotgebühren und Kontoführungsgebühr
Depotgebühr
Es gibt keine Depotgebühren bei Smartbroker. Die Depotgebühr liegt daher bei 0,00 Euro im Jahr.
Verrechnungskontogebühr
Es gibt auch für das Verrechnungskonto keine Gebühren. Es ist kostenlos.
Besonderheiten
- -0,5 % p.a., ab 15 % Cashquote im Verhältnis zum Depot- & Cashbestand
Depotgebühren, Verrechnungskonto Gebühren, Besonderheiten |
|
|---|---|
| Depotgebühr | 0,00 € p.a. |
| Verrechnungskonto: | 0,00 € p.a. |
| Besonderheiten: | Negativzinsen möglich am Verrechnungskonto (-0,5 % p.a., ab 15 % Cashquote im Verhältnis zum Depot- & Cashbestand) |
Ordergebühren
Börsengebühren
Börslich
Die Ordergebühren beim Smartbroker sind verdammt günstig an den deutschen Handelsplätzen. Zumindest waren sie das noch bevor mit Dezember 2021 zusätzlich ein Handelsplatzentgelt DAB von 1 Euro aufgeschlagen wurde. Nichts desto trotz gibt es Orderaufgaben nach wie vor sogar gratis! Denn bei einer Order am elektronischen Handelsplatz Gettex mit ca. 20.000 Wertpapieren (Aktien, Anleihen, etc.) ist die Order ab 500,00 Euro kostenlos. Am elektronischen Handelsplatz Lang & Schwarz Exchange kostet die Order ab 500,00 Euro auch nur pauschal 1,00 Euro.
Aber auch die anderen deutschen Handelsplätze und Börsenplätze sind günstig. Diese kosten ab 4,00 Euro pauschal plus eben die neue 1 Euro Gebühr für den Handelsplatz.
Teurer hingegen wird es an den ausländischen Handelsplätzen. An der NYSE oder der NASDAQ kostet eine Order mit einem Gegenwert von 1.000 Euro fast 25 Euro. Der Grundpreis ist dort hoch:
- 19,95 € Grundpreis
+ 0,25 % vom Ordervolumen
Mindestens 24,95 €,
Höchstens 69,00 €
Teurer wird es dann aber nochmals an der Wiener Börse! Sagenhaft, denn hier kostet eine Order mit einem Gegenwert von 1.000 Euro fast 55 Euro an Gebühren!
- 49,95 € Grundpreis
+ 0,25 % vom Ordervolumen
Mindestens 54,95 €
Außerbörslich / Günstiger Handelsplatz
Devisenprovision
Dividendengebühren
Es gibt keine Dividendengebühren beim Smartbroker.
Börslich |
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|---|---|
Wiener Börse |
|
| Order 1.000 Euro: | 29,00 |
| Order 2.000 Euro: | 29,00 |
| Order 5.000 Euro: | 29,00 |
| Order 10.000 Euro: | 29,00 |
| Berechung Ordergebühr: | Basisprovision je Order: 9 € zuzüglich Handelsplatzengelt: 0,10 % bzw. mindestens 20 € |
XETRA |
|
| Order 1.000 Euro: | 5,00 |
| Order 2.000 Euro: | 5,00 |
| Order 5.000 Euro: | 5,00 |
| Order 10.000 Euro: | 5,82 |
| Berechung Ordergebühr: | Alle Handelsplätze in Deutschland pauschal 4,00 € plus DAB Handelsplatzentgelt 1,00 € Plus fremde Spesen und externe Gebühren (Clearing, Settlement, Maklercourtage z. B.) |
NYSE / NASDAQ |
|
| Order 1.000 Euro: | 31,50 |
| Order 2.000 Euro: | 31,50 |
| Order 5.000 Euro: | 31,50 |
| Order 10.000 Euro: | 31,50 |
| Berechung Ordergebühr: | Basisprovision je Order: 9 € zuzüglich Handelsplatzengelt: 0,06 % bzw. mindestens 25 $ (1$=0,90€ mit diesem Verhältnis wurde gerechnet) |
Außerbörslich |
|
|---|---|
| Order 1.000 Euro: | 0,00 |
| Order 2.000 Euro: | 0,00 |
| Order 5.000 Euro: | 0,00 |
| Order 10.000 Euro: | 0,00 |
| Berechung Ordergebühr: | 0 Euro Ordergebühr über Gettex 1 Euro Ordergebühr über LSX ... |
Devisen & Dividenden |
|
|---|---|
| Devisenprovision: | Je nach Devisen - USD Marge 0,003 |
| Dividendengebühren: | 0 € |
Handelsangebot
Börsen
Zugang zu 35 Börsen weltweit bietet Smartborker seinen Kundinnen und Kunden an. Dazu kommen noch 16 Direktpartner für den außerbörslichen Handel.
Wertpapiere
Das Angebot ist definitiv sehr umfangreich, aber natürlich nicht auf den österreichischen Anleger abgestimmt. Wohnbauanleihen wird man bei diesem deutschen Broker keine finden. So finden sich bis auf Kryptowerte, Futures, Optionen und Forex sämtliche handelbare Wertpapiere.
Sparpläne
Ein richtiges Sparplan-Universum findet man bei Smartbroker vor. Fonds-, ETF-, Aktien-, ETC- und Zertifikate-Sparpläne sind da zu finden. Fonds- und ETF-Sparpläne können schon ab 25,00 Euro monatlich eröffnet werden. Dabei sind Fonds-Sparpläne zur Gänze frei von Kosten und auch zahlreiche ETF-Sparpläne finden sich zum Nulltarif.
Börsen |
|
|---|---|
| Börsenplätze: | 35 |
| Außerbörsliche Handelsplätze: | Ja (16 Partner) |
Handelbare Wertpapiere |
|
|---|---|
| Aktien: | Ja |
| Anleihen: | Ja |
| Fonds: | Ja |
| ETFs: | Ja |
| ETCs: | Ja |
| CFDs: | Ja |
| Futures: | Nein |
| Optionsscheine: | Ja |
| Zertifikate: | Ja |
| Optionen: | Nein |
| Forex: | Nein |
| Krypto: | Nein |
Sparpläne |
|
|---|---|
| Fonds-Sparplan: | Ja |
| ETF-Sparplan: | Ja |
| ETC-Sparplan: | Ja |
| Aktien-Sparplan: | Ja |
| Zertifikate-Sparplan: | Ja |
| Gold-Sparplan: | Nein |
Service & Support
Support
Support Möglichkeiten
wallstreet:online capital AG
Smartbroker
Michaelkirchstraße 17 / 18
10179 BerlinTelefon: +49 30 275 77 64 64
Telefax: +49 30 275 77 64 15
E-Mail: service@smartbroker.de
URL: smartbroker.de
Telefonisch:
+49 30 275 77 64
- Montag – Freitag: 08 – 20 Uhr
- Samstag, Sonn- und Feiertage: 10 – 18 Uhr
Schulungsangebote
Steuereinfach
Das Angebot von Smartbroker ist im Ausland beheimatet. In Deutschland. Daher ist es nicht steuereinfach. Das tut weh, speziell wenn man sich für das umfangreiche Sparplan Angebot interessiert.
Fazit
Smartbroker bietet mit 0 Euro Ordergebühren an der Gettex und im außerbörslichen Handel ab 500 Euro Ordervolumen ein schmackhaftes Angebot, sofern man sich mit nur einem Handelsplatz zufrieden geben möchte. Auch in Bezug auf die Auswahl an Sparplänen und deren Ausführungsgebühr von min. 0,80 Euro bzw. 0,20 %, kann sich Smartbroker sehen lassen. Die Depot- und Verrechnungskontoführung ist kostenlos. Devisen- oder Dividendengebühren fallen ebenso nicht an.
Ein Dorn im Auge, der allerdings nicht nur bei Smartbroker ins Auge sticht, ist der Negativzins von – 0,50 % p. a. auf Guthaben am Verrechnungskonto. Flexibilität beim Traden von größeren Ordervolumen kann da höhere Kosten verursachen.
Ansonsten bietet Smartbroker ein gutes Handelsangebot an inländischen und ausländischen Börsen, sowie auch außerbörslich, von 0 Euro Ordergebühr bei der Gettex, bis 9 Euro Eurogebühren im Ausland.
Insgesamt also ein Broker, den man sich durchaus genauer ansehen sollte, wenn man den Fokus auf deutsche Börsen, Sparpläne oder ein Dividendendepot legen will.
Wie wird getestet?
Der Test auf Broker-Test.at umfasst 5 Testbereiche. Die 5 Hauptkriterien des Tests umfassen
- Depot- und Kontoführungsgebühr
- Ordergebühren
- Handelsangebote
- Service & Support
- Steuereinfach
Im Detail runtergebrochen werden die 5 Hauptkriterien nochmals weiter untergliedert und mit Prozente versehen. Es versteht sich von selbst, dass diese Bewertung keine allgemein gültige Bewertung ist, denn jeder hat so seine eigene Vorlieben.
Diese werden nach besten Wissen und Gewissen bewertet und immer wieder neu evaluiert und gegebenenfalls neu bewertet.
Erfahrungsbericht schreiben
Sie sind Kunde beim Broker und möchten das Angebot bewerten? Dann zögern Sie nicht und hinterlassen Ihre Erfahrungen.
Erzählen Sie in Ihrem Erfahrungsbericht was für ein Anleger-Typ Sie sind (Trader, Buy & Hold), welche Wertpapiere Sie kaufen, etc. und danach erzählen Sie über Ihre persönlichen Erfahrungen z. B. zu diesen Punkten des Brokers:
- Was halten Sie von den Kosten und Gebühren des Wertpapierdepots?
- Ist das Preis-Leistungsverhältnis des Verrechnungskontos ok – kann auch ein fremdes Verrechnungskonto gewählt werden?
- Ist etwas besonders negativ oder positiv, was erwähnt werden sollte wie z. B. Negativzinsen, Wertpapiere werden vom Broker verliehen, …?
- Wie finden Sie die Ordergebühren?
- Wie finden Sie die Kosten für den Kauf und Verkauf von Fonds und ETFs?
- Wie sind die Kosten für Teilausführungen?
- Gibt es eine Gebühr für Währungskonvertierungen (Devisenprovision) und wenn ja, wie hoch fällt diese aus?
- Gibt es Kosten bzw. Gebühren für Dividendenzahlungen?
- Welche Wertpapiere können gehandelt werden?
- Ist das Angebot umfangreich?
- Bietet der Broker viele Handelsplätze an?
- Gibt es auch Sparpläne (für Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Edelmetalle)?
- Ist das Angebot auch umfangreich?
- Wie finden Sie die Unterstützung des Supports?
- Gibt es regelmäßige Schulungen und Veranstaltungen(Seminare, Webinare, Veranstaltungen)?
- Welche Möglichkeiten gibt es um mit dem Support in Kontakt zu treten (Telefon, Chat, …)?
- Wie empfinden Sie die Zeiten zu denen Sie jemanden vom Support kontaktieren können (auch am Wochenende, später am Abend)?
- Führt der Broker die Kapitalertragsteuer automatisch ab?
- Ist es für Sie persönlich wichtig, dass es sich um einen steuereinfachen Broker handelt, oder ist Ihnen das egal?
- Handelt es sich um einen steuereinfachen Broker der sich um die ordnungsgemäße Abführung der angefallenen Steuer kümmert?
Wird Ihr Erfahrungsbericht zum Broker veröffentlicht und mit dem Siegel „Geprüft & freigegeben“ versehen, so erhalten Sie als Dankeschön einen 10 € Gutschein von Amazon. Das Siegel erhalten Sie, wenn Sie einen ausführlichen Erfahrungsbericht mit über 150 Wörter schreiben. Beachten Sie bitte, dass Sie tatsächlich Kunde sein müssen bei diesem Broker, bestehen Zweifel daran (z. B. weil der Erfahrungsbericht nicht stimmig ist, so wird nachgefragt und im Zweifel nicht freigeschalten). Gewünscht sind eben echte Erfahrungsberichte und keine Geschichten aus dem Märchenland. Nun aber los mit einem echten Erfahrungsbericht zum Broker:
Erfahrungen
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