Portfolio Verwaltungs Software Vergleich
3. Januar 2023
Das Wichtigste zusammengefasst
- Software Lösungen für den Überblick über das Vermögen, speziell für Wertpapierdepots
- 6 verschiedene Software Möglichkeiten wurden getestet
- Portfolio Performance, Rentablo, Parqet, Folishare, Getquin, ExtraETF Finanzmanager
- Sehr unterschiedliche Herangehensweisen
- Portfolio Performance ist das Maß aller Dinge, aber keine Web- oder App-Version verfügbar und für Neueinsteiger komplex
- Automatisations-Schnittstellen via PSD2 klingen im ersten Moment super, doch zeigte sich in der Praxis dass diese fehleranfällig sind. Allgemein sind die verschiedenen Schnittstellen und Importer nicht das Gelbe vom Ei aus österreichischer Sicht
- Nur Portfolio Performance bietet eine Export Funktion an
Das sollten Sie wissen
- Eine Plug & Play Lösung gibt es bei keinem Anbieter und wenn auch diese manchmal versprochen wird, so zeigt es sich im Praxistest, dass diese sehr fehleranfällig sind
- Es ist zu unterscheiden in Vermögensverwaltungen (Portfolio Performance, Rentablo und Parqet) und Portfolioverwaltungen (Folishare, Getquin und ExtraETF Finanzmanager) – Vermögensverwaltungen sind umfangreicher und lassen auch neben Wertpapierdepots weitere Vermögenswerte zu
- Hoher erster Pflege-Aufwand im Regelfall notwendig
- Laufender Pflege-Aufwand durchaus vertretbar
In diesem Ratgeber
Vergleich
Die verschiedenen Möglichkeiten lassen sich nach den verschiedensten Kriterien miteinander vergleichen. Sei es der Typ alleinig wie Vermögensverwaltung (alle möglichen Assets von Wertpapieren, Sparbuch bis hin zu Gold oder Kryptos oder handelt es sich um eine reine Portfolioverwaltung für ein Wertpapierdepot) oder an den Kosten. Hier eine erste Übersicht zu 6 verschiedenen Möglichkeiten:
Welche Assets können bei den unterschiedlichen Software Angeboten eingepflegt und verwaltet werden? Diese Übersicht gibt Klarheit darüber, wobei die Anbieter der Portfolioverwaltungen sich darüber im Klaren sind, dass sie mehr und mehr Richtung Vermögensverwaltung Software gehen müssen und es nicht genügt nur Wertpapiere anzubieten. Der Kunde wünscht sich alles an einem Platz. Wertpapiere, Sparbuch, Versicherungen, Krypto-Assets, Edelmetalle etc.
Und wie automatisch geht das alles? Nun natürlich wäre es gemütlich und einfach alles mit wenigen Mausklicks einmalig einrichten und das war es. Manche Anbieter bieten sogar dazu passende PSD2 Schnittstellen an – im Praxistest zeigten sich diese aber verwundbar. Beim persönlichen Versuch das DKB Depot mit dem ExtraETF Finanzmanager zu verknüpfen endete in einem gesperrten Online Banking Zugang zur DKB und der nötige Freischaltbrief dauerte rund 1 Woche bis dieser im Briefkasten landete. Daher immer aufpassen, was man so tut!
Video
Portfolio Performance
Portfolio Performance ist der kostenlose Platzhirsch. Der Nachteil den es hier gibt ist, dass es keine Web- oder App-Version gibt und es keine Dividendenvorschau gibt (aber eine Schnittstelle zu Divvydiary). Zudem bemängeln manche, dass es keine Web- bzw. Smartphone Version gibt (andere sehen dies als Vorteil). Die manuelle Pflege sowie fehlerhafte Importer für österreichische Broker machen die Verwaltung zu einer Arbeit. Läuft das Programm jedoch und man hat sich zurecht gefunden mit all den Funktionen, wird das Programm geliebt und wohl auch nicht mehr aufgegeben. Zu vielfältig, umfangreich und so viele Möglichkeiten zu keinem Preis sind einfach einzigartig.
Vorteile:
- Viele Funktionen
- Lokales Hosting, Sicherheit
- Kostenlos
- Sehr individuell gestaltbar
- „Alle Assets“ abbildbar
Nachteile:
- Keine Web-Version oder fürs Smartphone
- Keine Dividendenvorschau (aber über Divvydiary möglich)
- PDF-Importer für Österreich mitunter fehlerhaft
- Lokales Hosting, Sicherheit
Rentablo
Rentablo ist wie Portfolio Performance eine Vermögensverwaltungssoftware und kann mit jedem Webbrowser auf jedem Endgerät genutzt werden. Es gibt eine kostenlose Version und wer mehr Funktionsumfang gerne möchte kann rund 60 Euro im Jahr dafür auslegen und erhält so mehr. Mit Rentablo können mehr Assets gepflegt und verglichen werden. Gleich ob Wertpapierdepot, Konten, Sparkonten, Versicherungen, Edelmetalle, Krypto-Assets, P2P, all das ist auch bei Rentablo möglich.
Vorteile:
- Web-Version
- Dividendenvorschau möglich bzw. automatisch
- „Alle Assets“ abbildbar
Nachteile:
- Fehlerhaft speziell bei PSD2-Schnittstellen und Imports
- Auch kostenpflichtig
- Weniger Funktionen als Portfolio Performance
Parqet / Tresor One
Früher hieß Parqet nämlich Tresor One und war leicht zu merken. Parqet ist ein Kunstwort und es ist wohl schwer nachzuvollziehen, wie die Verantwortlichen auf die neue Namensfindung kam, zu schwer zu merken. Ähnlich wie bei der Uniqua Versicherung oder Tschibo. Oder ist es doch Uniqa und Tchibo? Parqet ist unter allen Lösungen die hübscheste Lösung, der Joy of Use ist sensationell. Alles sieht so aus, wie es aussehen sollte. Die Software ist jedoch im Moment nur eine Portfolio Verwaltung, weitere Assets neben Wertpapiere können noch nicht hinzugefügt werden. Das ist zwar im Plan, aber im Moment geht das noch nicht. Das Portfolio kann im Web über den Browser der Wahl gepflegt und angesehen werden und es gibt auch noch eine iOS App.
Parqet ist grundsätzlich kostenlos, mehr Funktionen gibt es mit einem Aufpreis. Hier wird dann fast 90 Euro im Jahr für die Software bezahlt.
Vorteile:
- Cooles Design, toller Joy-of-Use
- Web-Version
- iOS App vorhanden
- Noch nicht unterstützte PDFs von bestimmten Broker können anonymisiert zugesandt werden
- Import über PDFs der Broker – in Österreich wird nur Flatex unterstützt
Nachteile:
- Nur Portfolioverwaltung
- Noch weniger Funktionen
- Übersicht über Vermögen nicht möglich (nur Depots)
- Schnell mal kostenpflichtig – Preis vs. Leistung?
- Noch einige Bugs (Kurs zum Einbuchungsdatum (z. B. Depotübertrag) wird als Einstiegspreis hinterlegt.)
- Wenig individualisierbar
- Alle Depots in einem Portfolio ohne Trennung – lösbar nur unter Aufpreis und mehrere Portfolios
Folishare
Da schau her! Eine Portfolio Software aus Oberösterreich! Das muss gewürdigt werden. Folishare ist ein Portfolio Tracking Tool aus Oberösterreich. Die Verwaltung erfolgt rein online und ermöglicht so einen unkomplizierten und jederzeit möglichen Zugang. Die Dienstleistung ist nicht nur auf Wertpapiere beschränkt, doch zeigt sich die Möglichkeit von weiteren Assets wie Gold, Kryptos & Co nicht gleich. ie Datenbank von Folishare umfasst bereits 18.000 Wertpapiere und anderen Assets mit ihrer gesamten Historie. Wer möchte, kann sein Portfolio auch öffentlich stellen bzw. andere Portfolios beobachten um den einen oder andern Lernerfolg zu erzielen. Beim PDF Import gibt es noch so einiges aufzuholen, für den CSV Import gibt es eine Vorlage zum Download. Aufzurufen ist Folishare nur über den Webbrowser, eine App dazu gibt es noch nicht. Im Selbsttest gab es den einen oder anderen Bug der festgestellt wurde, doch ist die Weiterentwicklung des Programms sehr schnell und Daniel, der Macher hinter Folishare, steht mit Rat & Tag sowie schnellen Fixes der Bugs zur Verfügung.
Vorteile:
- Web-Version
- Made in (Upper) Austria
- Kostenlos
- Sehr individuell gestaltbar
- „Alle Assets“ abbildbar
Nachteile:
- Joy of Use verbesserungsfähig
- So mancher Bug vorhanden
- Sehr fokussiert auf Depot, wobei auch andere Assets abgebildet werden können
Getquin
Getquin sieht sich als Social Network for Investors. Neben dem sozialen Netzwerk gibt es auch die Möglichkeit sein Portfolio für das Monitoring anzulegen. Das Angebot von Getquin ist kostenlos, ein Free Modell. Seit Dezember 2022 gibt es auch eine werbefreie Premium Version um 4,99 € pro Monat oder 47,99 € pro Jahr.
Das Portfolio kann im Web als auch in der Smartphone App verwaltet werden. Das Angebot macht teilweise den Eindruck als ob es noch in der Beta-Phase ist. Beim Praxistest gab es einige Fehlermeldungen und auch das Anlegen eines Portfolios entpuppte sich als gar nicht so einfach. Der Support klärte dann auf, dass diese Möglichkeit unter Settings und dort ganz unten unter „Konto hinzufügen“ zu finden sei und ab diesem Zeitpunkt war die Anlage ein Leichtes.
Vorteile:
- Vermögensverwaltung, auch andere Assets abbildbar
- Web-Version, App-Version
- Social Network mit „Experten“
Nachteile:
- Portfolio anlegen funktioniert über „Settings“ und ganz unten „Konto hinzufügen“
- Fehlermeldungen trübten den Test
ExtraETF Finanzmanager
ExtraETF ist eigentliche eine ETF-Such- und Informationsportal. In den letzten Monaten entwickelt es sich aber mehr und mehr in Richtung Finanzportal allgemein. Dazu passt auch die Kooperation mit Rentablo. Rentablo bietet eine abgespeckte Version als White-Label Lösung für ExtraETF an. Auch dieses Modell ist ein Freemium Modell. Wer mehr Funktionen möchte, muss für diese bezahlen. Es gibt das Angebot sowohl als Web- als auch App-Version.
Es gibt bei ExtraETF auch die Möglichkeit über die PSD2-Schnittstelle deutsche Depots automatisch abzurufen. Im Praxistest führte das bei der DKB zu einem gesperrten Konto. Die Freischaltung kam per Brief eine Woche später. So etwas ist natürlich sehr ärgerlich und darf nicht passieren. Ein PDF Import ist beim ExtraETF Finanzmanager nicht möglich.
Vorteile:
- Schöne Portfolioverwaltung
- Web-Version, App-Version
Nachteile:
- PSD2 Schnittstelle im Test – DKB Konto wurde gesperrt,
- basiert auf Rentablo, aber bei Portfolioverwaltung „abgeschnitten“
Fazit
Portfolio Performance ist natürlich der Klassensieger und hat alle Trümpfe in der Hand, wenn es um die Verwaltung von Vermögen geht. Was bei PP nicht gut ist und wo andere Angebote glänzen ist, dass es für Anfänger zu komplex ist, die Einmalanlage viel Zeit in Anspruch nimmt und dass es nur als Installationsprogramm zur Verfügung steht.
Interessant ist natürlich auch das Programm Rentablo, weil es so wie PP auch einen Vermögensüberblick gibt. Das können all die anderen Programme nicht, denn diese konzentrieren sich rein auf das Thema Wertpapiere und lassen andere Assetklassen außen vor.
Parqet ist ein optisch sehr gelungenes Angebot und wird laufend weiterentwickelt, leider aber nur für die Verwaltung des Wertpapierportfolios möglich. Folishare, der einzige heimische Vertreter wird sicherlich in den nächsten Monaten auch PDF-Import-Möglichkeiten für österreichische Broker anbieten. Die Anlage von anderen Assets neben Wertpapieren ist auch möglich, aber leider nicht ganz geschmeidig.
Getquin ist kostenlos, gänzlich und ist eher als soziales Netzwerk für Investoren zu sehen. Der ExtraETF Finanzmanager passt hervorragend zum Angebot der Website ExtraETF, doch im Vergleich zu Rentablo, die technische Basis ist die selbe, leider ohne Ausgaben-Manager.
Servus Andi,
eines vorweg: Du hast mit deiner Seite, Videos usw. echt was tolles auf die Beine gestellt, und warst für meinen „Finanzeinstieg“ eine unsagbare Hilfe, sowie durch den Österreich Bezug eigentlich unverzichtbar 😉
Nun zu einer Frage: Bei Portfolio Performance wird bei Gewinn / Verlust (Berichte – Trades – Gewinn / Verlust) scheinbar nach dem FiFo Prinzip ermittelt. Siehst du (jemand) eine Möglichkeit, um das Durchschnittspreisverfahren hierbei anzuwenden?
LG
Servus Basti,
ja, einfach die notwendigen Spalten einblenden, es ist alles in PP da. Hier im Forum gabs die selbe Frage:
https://forum.portfolio-performance.info/t/definitionen-fur-performance-kpi-fifo-gld-und-absolut/21475
Gruß,
Andreas
Super Überblick! Welcher der Anbieter hat aktuell eine direkte Verknüpfung zu Flatex Österreich? (nicht pdf import)?
Bei getquin und Rentablo sollte es theoretisch möglich sein. Bei Rentablo habe ich es auch praktisch geschafft nach mehreren Anläufen.
Danke, habs eben auch ausprobiert. Rentablo hat rasch geklappt, Getquin habe ich nicht geschafft.
Sehr gut, wenn es geklappt hat mit Rentablo.
Gut auch zu hören, dass ich nicht alleine „zu ungeschickt“ war für Getquin 😉 Ist anscheinend noch immer gehörig verbugt die Software.
Fyi
Bei Getquin kann man mittlerweile auch andere Vermögenswerte verwalten.
Konten, Immobilien, Kryptos,….
Ich „verwende“ ExtraETF und kann der obigen Tabelle nicht zustimmen: ExtraETF ist kostenlos ohne Konto verwendbar und mit (kostenlosem) Konto schaltet man dann noch weiter Funktionen frei wie ein Portfolio sowie Wunschliste und Preisalarm. Verbinden ließ sich ExtraETF ganz fehlerfrei mit ScalableCapital, wobei auch alle Transaktionen hinzugefügt wurden. Abgesehen davon hat man auch nette Artikel und Tipps sowie ETF-Infoseiten.
Servus Matteo,
vielen Dank für deinen Beitrag. Bzgl. der Kosten ist es so, dass das Basis Paket kostenlos ist, Standard und Premium die oben angeführten Kosten aber kostet. Du findest die Kosten auch hier: https://de.extraetf.com/offer/overview
Den ExtraETF Finanzmanager findest du hier näher beschrieben: https://www.broker-test.at/portfolio-software/extraetf-finanzmanager/