Scalable Capital ETF Sparplan

Scalable Capital ETF Sparplan

Das Wichtigste in Kürze

  • Nicht steuereinfacher Broker
  • Über 1300 sparplanfähige ETFs
  • ca. 600 sind davon kostenlos
  • Free Broker: 0,99 Euro je Sparplanausführung, der erste Sparplan ist kostenlos
  • Kostenloses Depot und Verrechnungskonto
  • Mindestsparrate 25,00 Euro im Monat
  • Handelsplatz gettex zwischen 11:00 – 11:30 Uhr

In diesem Ratgeber

Fakten

Steuereinfach:Nein, aber angeblich ein passender Steuerreport (kostenpflichtig und von Broker-Test.at nicht auf Güte/Qualität geprüft)
Kosten Sparplan Ausführung:
  • Free Broker: 0,99 Euro, der erste Sparplan ist kostenlos
  • Prime Broker: Jahresabo 35,88 Euro p.a. pauschal (2,99 Euro monatlich)
  • Prime Broker flex: 4,99 Euro pro Monat pauschal, monatlich kündbar
Anzahl ETFs:1322 (davon über 600 kostenfrei)
Kosten Depot und Konto:0,00 € p.a.
Sparrate:mindestens 25,00 Euro, maximal 5.000 Euro
Intervall:monatlich
Abbuchung:externes Konto
Emittenten:Lyxor ETF, Xtrackers, ishares, Amundi ETF, Invesco, SPDR ETF, BNP Paribas Easy, Deka ETF, Franklin LibertyShares, HSBC ETF, USB ETF, Vanguard, WisdomTree

Test

Testbericht
3.92 / 5 Broker-Test.at
{{ reviewsOverall }} / 5 (0 Erfahrungsberichte) User
Vorteile
  • Größter ETF Sparplan Anbieter
  • Über 600 ETFs generell kostenlos (iShares, Xtrackers und Invesco)
  • Ansonsten 1 Sparplan kostenlos, ansonsten Ausführungsgebühr von 0,99 Euro je Sparplan, kostenlose Ausführung mit Abo-Modellen möglich
  • Nachteile
  • Nicht steuereinfach für uns Österreicher, aber angeblich kostenpflichtiger Report mit passender Ausfüllhilfe für österreichische Einkommensteuererklärung (konnte noch nicht verifiziert werden)
  • Ausführungsintervall nur monatlich möglich
  • Gesamt
    Der Münchner Robo-Advisor Scalable Capital ist seit 2014 am Markt und bietet neben der Vermögensverwaltung seit 2020 auch Brokergeschäfte für Privatanleger an. Scalable Capital liefert ein unglaubliches ETF Sparplan Universum von über 1300 Stück mit weitreichenden Emittenten, ca. 600 ETFs in den Sparplänen sind davon kostenlos. Mit Free Broker, Prime Broker und Prime Broker flex, bietet Scalable Capital seinen Kundinnen und Kunden drei verschiedenen Depot-Modelle an. 0,99 Euro je Ausführung kostet ein Sparplan mit Free Broker, bespart man mehrere Sparpläne, wird das Modell Prime Broker mit einer pauschalen Jahresgebühr von 35,88 Euro interessant, da keine zusätzlichen Ausführungsgebühren anfallen, egal in wie viele Sparpläne man investiert. Prime Broker flex verlangt eine monatliche Zahlung von 4,99 Euro, dafür ist das Abo monatlich kündbar. Die Mindesteinzahlung beträgt 25,00 Euro im Monat, wobei der Anlagebetrag frei wählbar ist bis zu einem Höchstbetrag von 5.000 Euro. Serviceleistungen lassen bei Scalable Capital etwas zu wünschen übrig. So ist die Sparplan-Ausführung z.B. nur einmal monatlich möglich. Auch ein Dynamisieren der Sparrate wird nicht angeboten, wie auch keine automatische Wiederveranlagung von Ausschüttungen. Gehandelt wird über gettex zwischen 11:00 und 11:30 Uhr.
    Kosten Sparplan
    Kosten Depot & Konto
    Sparplan Angebot
    Sparrate und Ausführungsintervall
    Steuereinfach
    Anlage

    Kosten ETF Sparplan

    Die Kosten für ETF Sparpläne bei Scalable Capital richten sich je nach gewähltem Depot-Modell. Hier eine detaillierte Übersicht:

     Free BrokerPrime BrokerPrime Broker flex
    Ausführungsgebühr0,99 € je Sparplan, ein Sparplan kostenlos, über 600 ETFs aber generell kostenlos (iShares, Xtrackers und Invesco)Jahres-Abo um 35,88 € (2,99 € monatlich)4,99 € pro Monat (59,88 € p.a.), monatlich kündbar

    Generell sind die ETF-Sparpläne in ETFs von Invesco, iShares und Xtrackers allgemein kostenlos, diese werden zusammengefasst unter PRIME-Partners. Damit gibt es hier keine Ordergebühren bzw. sind diese ETFs auch nicht betroffen von der Beschränkung des einen kostenlosen ETF des FREE-Brokers. Ansonsten gelten folgende Bedingungen:

    Möchte man nicht in mehr als drei ETF Sparpläne investieren, ist das Modell Free Broker die beste Wahl. Möchte man mehr Sparpläne sein eigen nennen, sind die Modelle Prime Broker und Prime Broker flex lohnend, da über die pauschalen Beträge keine Ausführungsgebühren je Sparplan mehr hinzu kommen, d.h., ganz gleich wie viele Sparpläne man bespart, mit der monatlichen bzw. jährlichen Pauschale ist alles abgedeckt. Das Prime Broker Flex Modell mit der monatlichen Gebühr von 4,99 Euro ist teurer als Prime Broker, dafür ist aber eine monatliche Kündigung möglich. Bei Prime Broker ist die Jahresgebühr von 35,88 Euro im vorhinein zu bezahlen.

    Bei der Wahl des passenden Modells sollte auch berücksichtigt werden, dass die Sparpläne nur monatlich ausgeführt werden können. D.h. monatlich werden auch die 0,99  Euro mit Free Broker fällig. Andere Broker bieten auch andere Intervalle, wie zweimonatlich oder vierteljährlich an, dass die Ausführungsgebühr dementsprechend über das Jahr gesehen verringert.

    Kosten Depot und Konto

    Das Depot und auch das Verrechnungskonto ist extern ausgelagert und wird von der Baader Bank verwaltet. Kosten entstehen weder für das Depot noch für das Konto.

    • 0,00 Euro für das Depot
    • 0,00 Euro für das Verrechnungskonto

    Wer möchte, kann die Sparraten über ein Lastschriftenverfahren von einem externen Konto, dem privaten Girokonto zum Beispiel, abbuchen lassen.

    ETFs

    ETFs insgesamt

    Scalable Capital ist unangefochten die Nummer 1 bei der Anzahl an ETF Sparplänen. 1326 verschiedene ETFs stehen zur Auswahl. Dabei zu finden sind Indizes von FTSE und MSCI, aber auch der DAX oder ATX. Ebenso sind auch sämtliche Anlageklassen darin enthalten, vorne voran mehr als 860 Aktien-ETFs, 310 Anleihen-ETFs, 20 Immobilien ETFs, Rohstoff- und Geldmarkt-ETFs

    Kostenlose ETFs

    Von diesen 1326 ETFs sind über 600 kostenlos. Diese Aktions-ETFs stammen von iShares, Xtrackers und Invesco.

    ETFs

    Die ETFs stammen von namhaften Anbietern wie Lyxor ETF, Xtrackers, ishares, Amundi ETF, Invesco, SPDR ETF, BNP Paribas Easy, Deka ETF, Franklin LibertyShares, HSBC ETF, USB ETF, Vanguard, WisdomTree

    Handelsplatz

    Die Order wird über die Münchner gettex ausgeführt. Um ca. 11:00 – 11:30 Uhr kommt es zur Durchführung. Dieser Zeitrahmen könnte etwas ungünstig einwirken, speziell in Hinblick auf Aktionen, US-Open oder wenn es um die Xetra Öffnungszeiten geht.

    Sparrate und Ausführungsintervall

    Die monatliche Sparrate beginnt bei niedrigen 25,00 Euro, was besonders Einsteigerinnen und Einsteiger bzw. Menschen mit kleinerem Investmentkapital freuen dürfte. Individuell angepasst werden kann dieser Betrag bis zu maximal 5.000 Euro im Monat.

    • 25,00 Euro monatlich Mindestsparrate
    • 5.000 Euro monatlich Maximalsparrate

    Wann der Sparplan ausgeführt wird, ist schnell erklärt. Bei Scalable Capital ist das nur monatlich möglich, weitere Intervalle werden nicht angeboten. Die Rate wird am Monatsletzten vom Referenzkonto abgebucht und zu Beginn des Monats werden sodann die entsprechenden Anteile am ETF gekauft.

    Anlage

    Die Anlage eines Sparplans erfolgt wie üblich über das Online Banking. Dort werden alle persönlichen Parameter, wie die Auswahl des Depots und die Sparrate, festgelegt.

    Erfahrungen

    Bereits Erfahrungen mit dem Sparplan gesammelt? Dann doch einfach einen Erfahrungsbericht hinterlassen. 

    Wird Ihr Erfahrungsbericht zum Broker veröffentlicht und mit dem Siegel „Geprüft & freigegeben“ versehen, so erhalten Sie als Dankeschön einen 10 € Gutschein von Amazon. Das Siegel erhalten Sie, wenn Sie einen ausführlichen Erfahrungsbericht mit über 150 Wörter schreiben. Beachten Sie bitte, dass Sie tatsächlich Kunde sein müssen bei diesem Broker, bestehen Zweifel daran (z. B. weil der Erfahrungsbericht nicht stimmig ist, so wird nachgefragt und im Zweifel nicht freigeschalten). Gewünscht sind eben echte Erfahrungsberichte und keine Geschichten aus dem Märchenland. Nun aber los mit einem echten Erfahrungsbericht zum Broker:

    • Wie sind die Kosten des ETF Sparplans?
    • Gibt es eine Mindestgebühr, ist diese hoch?
    • Gibt es eine prozentuelle Gebühr?
    • Gibt es auch kostenlose ETFs im Angebot?
    • Wie hoch sind die jährlichen Kosten für das Depot?
    • Wie hoch sind die Kosten für das Konto?
    • Wie sieht es mit Negativzinsen aus oder anden Kosten?
    • Wie groß ist das Angebot an ETFs?
    • Gibt es viele Emittenten wie iShares, Amundi, Vanguard, etc.?
    • Gibt es auch kostenlose ETF-Sparpläne und wie viel im Verhältnis zu den kostenpflichtigen ETFs?
    • Wie hoch ist die Mindest-Sparrate und gibt es eine maximale Sparrate?
    • Wann wird die Sparrate ausgeführt? Wie oft im Monat?
    • Wie ist der Ausführungsintervall der zur Verfügung steht? Monatlich? Quartal?
    • Kümmert sich der Broker um die Abführung der Steuern?
    • Gibt es einen Steuerreport der, falls nicht steuereinfach, für uns Österreicher aber sehr wohl eine Hilfe ist?
    • Wie komplex ist die Anlage eines Sparplans? 
    • Geht die Anlage auch digital oder gar nur mit Papier?
    • Sind Änderungen auch digital möglich oder auch wieder nur mit Papier?
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    Andreas von Broker-Test.at
    Andreas ist Gründer und der Kopf hinter Broker-Test.at – er ist begeisterter Privatanleger, 1998 begann alles mit einem 20.000 Schilling Investment in die damalige Aktie des ehemals staatlichen Konzerns, der VA Tech (heute Primetals). Seit 2014 wird mit dieser Seite versucht mehr Transparenz für Interessierte und Anleger zu schaffen. 👉🏽 Mehr über mich und die Geschichte zu Broker-Test.at gibt es hier zum Nachlesen. 👉🏽 Zum Newsletter von Broker-Test.at kann hier die E-Mail Adresse eingetragen werden.
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