Flatex vs. Trade Republic
30. Dezember 2021
- Flatex: steuereinfacher deutscher Online Broker für uns Österreicher
Trade Republic: NICHT steuereinfacher deutscher Online Broker für uns Österreicher
- Flatex: 0,00 € Depotgebühr, 0,00 € für das Verrechnungskonto, Negativzinsen von 0,40 % auf Guthaben am Verrechnungskonto
Trade Republic: 0,00 € Depotgebühr, 0,00 € für das Verrechnungskonto, keine Negativzinsen
- Flatex: Wiener Börse 7,70 € je Trade, US-Börsen 15,90 €, günstigster Handelsplatz außerbörslich um 6,75 €
Trade Republic: nur ein Handelsplatz LS Exchange, 0,00 € Ordergebühr + 1,00 € Fremdspesen, Mindestorderwert 500 €
- Flatex: über 1171 ETF-Sparpläne mit 1,50 € + ATC Ausführungsgebühr, 223 Sparpläne kostenlos, 2.910 Fonds-Sparpläne mit 50 % Rabatt auf den Ausgabeaufschlag
Trade Republic: ca. 350 ETF-Sparpläne und 1.000 Aktien-Sparpläne mit 0,00 € Ausführungsgebühr
In diesem Test & Erfahrungsberichten zu lesen:
Video
In diesem Video werden die beiden Online Broker Flatex und Trade Republic miteinander verglichen. Während Flatex ein vollumfänglicher Broker mit breitem Angebot ist, bietet Trade Republic nur einen reduzierten Funktionsumfang an.
Aktionen
Das Angebot von Vergünstigungen auf beschränkte Zeit, ist ein nettes Willkommensgeschenk des jeweiligen Brokers an seine Neukundinnen bzw. -kunden. Wie sieht es bei Flatex bzw. Trade Republic derzeit aus?
Flatex
50 Euro Tradingguthaben für 3 Monate
Trade Republic
1 gratis Aktie im Wert von bis zu 200 € (Rechne eher mit wenigen €uros)
Depotgebühren und Kontoführungsgebühr
Depotgebühr und Kontoführungsgebühr
Von vielen Anlegerinnen und Anlegern geschätzt ist Flatex wegen seines kostenlosen Depots und Verrechnungskontos. Da wird auch die Negativverzinsung von -0,40 % p.a. auf das Guthaben am Verrechnungskonto oftmals in Kauf genommen. Haltet man dieses Guthaben generell so niedrig wie möglich, fällt dieser Negativzins auch nicht wirklich ins Gewicht. Mehr schmerzen diese -0,40 % p.a., wenn das eigene Tradingverhalten nach schnellen Trades mit hohen Orderwerten verlangt, da dafür der dementsprechende Guthabenbestand vorhanden sein muss. Aber was ist da los? Ein kostenloses Depot und Verrechnungskonto auch von Trade Republic? Und auch keine Negativzinsen auf Guthaben? Was für ein Angebot vom Low Cost Broker!| Flatex | Trade Republic | |
| Depotgebühren | 0,00 € p.a. | 0,00 € p.a |
| Verrechnungskonto | 0,00 € p.a. | 0,00 € p.a |
| Besonderheiten | Negativzinsen auf Guthaben auf das Verrechnungskonto -0,40 % p.a. Bis zu 5 Depots | keine |
Ordergebühren
Börsengebühren
Für den besseren Vergleich gehen wir in unseren Rechenbeispielen bei den Ordergebühren immer von einer Losgröße von 1.000 Euro aus. Wie sich die Orderspesen genau zusammensetzen ist in der Tabelle ersichtlich!Börslich
Außerbörslich
| Flatex | Trade Republic | |
| Börslich | Wien und Deutschland (inkl. Xetra)
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Nicht möglich |
| Außerbörslich | Baader Bank, Tradegate, Gettex, LS Exchange:
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Günstiger Handelsplatz
Wenn man bei Flatex günstig traden möchte wählt man den außerbörslichen Handel über die Direktpartner Baader Bank, Tradegate, Gettex und LS Exchange um 6,75 € je Trade. Wobei die Differenz zum Handel an der Börse Wien keinen signifikanten Unterschied darstellt (7,70 € je Trade). Bei Trade Republic kann nur über die LS Exchange getradet werden, und das um günstige 1,00 € Fremdkostenpauschale je Transaktion.Devisenprovision
| Flatex | Trade Reupblic | |
| Devisenprovison/Marge | Unterschiedlich, USD Marge von 0,004 | Unterschiedlich, Nur Spread von zB. 0,0014 in USD |
Dividendengebühren
| Flatex | Trade Republic | |
| Dividendengebühr | AT und DE Wertpapiere: 0,00 € sonst 5,90 Euro bei Gegenwert größer als 15,00 € | Keine Evtl. Fremdspesen |
3.500,01 bis 12.500,00 Euro: 9,90 Euro
ab 12.500,01: 19,90 Euro
plus jeweils 0,04 Fremdspesen (mind. 1,80 Euro bis max. 90 Euro)
3.500,01 bis 12.500,00 Euro: 9,90 Euro
ab 12.500,01: 19,90 Euro
plus jeweils Fremdspesen
Fremdspesen:
+ Transaktionsentgelt (Aktienorder DAX-Titel):0,00657 % (min. 0,82 €, max. 98,53 €)
+ Regulierungsgebühr Clearer: Icon Fragezeichen - weitere Information1,01 € oder 2,67 €
+ Regulierungsgebühr Clearer (Aktien, Fonds, ETFs):0,03 € + 0,60 € + 0,72 € + 0,09 € + 0,04 € + 0,0003 % (max. 1,50 €) + 0,0008 % (max. 4,00 €)
+ Kauf von Namensaktien: Icon Fragezeichen - weitere Information0,60 €
+ Schlussnotendatenträgerentgelt: 0,07 €
Nur Handel an der Lang & Schwarz Exchange zu 1 € Fremdkostenpauschale möglich
bis 3.500 Euro: 5,90 Euro
3.500,01 - 12.500 Euro: 9,90 Euro
ab 12.500,01: 19,90 Euro
plus Fremdspesen, z. B. Tradegate +0,78 € + 0,07 €
Fremdkostenpauschale wird diese bei Trade Republic tituliert.
sonst 5,90 Euro bei Gegenwert größer als 15 Euro
Handelsangebot
Börsen
Beim Angebot an Börsenplätzen hat Trade Republic gegen Flatex, wie auch gegen alle anderen in Österreich steuereinfachen Brokern, mit nur einem Handelsplatz keine Chance. An der LS Exchange ist es mit Trade Republic sehr günstig Wertpapiere zu handeln, sucht man aber etwas Abwechslung und ein wenig Abenteuer, bietet sich Flatex mit den wichtigsten europäischen und US-amerikanischen Börsen definitiv besser an.| Flatex | Trade Republic | |
| Börsenplätze | Wien, Berlin, Stuttgart, Frankfurt, Düsseldorf, München, Hamburg, Hannover, Xetra, Frankfurt Zertifikate; Belgien, Frankreich, Italien, Niederlande, Portugal, Schweiz, USA (Nasdaq, NYSE), Kanada | nur ein Handelsplatz: Lang & Schwarz Exchange |
Wertpapiere
Trade Republic schränkt sein Wertpapierangebot auf Aktien, ETFs und Derivate ein, wobei die Stückzahl durchaus sehenswert ist. Mit Flatex wird auch der CFD und Futures Handel möglich. Wer diesen sucht, ist bei Flatex richtig!| Flatex | Trade Republic | |
| Wertpapiere | Aktien, Anleihen, Fonds, ETFs, ETCs, CFDs, Futures, Optionsscheine, Zertifikate | Aktien, ETFs, ETCs, Optionsscheine, Zertifikate |
Sparpläne
Flatex ist der ETF-Sparplan König in der österreichischen Brokerlandschaft. Mit mehr als 1170 sparplanfähigen ETFs, wobei 223 sogar kostenlos angeboten werden. Die Ausführungsgebühr beträgt 1,50 € plus ATC je Sparplan. Auch bei der Anzahl an Fonds-Sparplänen braucht sich Flatex nicht zu verstecken. Über 2.900 Fonds gibt es mit einem Rabatt von 50 % auf den Ausgabeaufschlag.
Aber was ist bei Trade Republic da los? Seit November 2019 bietet der Neo Broker rund 350 verschiedene sparplanfähige ETFs zum Nulltarif an, d.h. es wird keine Ausführungsgebühr je Sparplan fällig. Dieses Angebot macht dem ETF-Sparplan Platzhirsch Flatex mächtig Konkurrenz!
Dazu bietet Trade Republic auch Aktien-Sparpläne mit ebenfalls kostenloser Ausführungsgebühr an! Diese sucht man bei Flatex vergebens.
Doch Vorsicht! Für uns Österreicher ist das nur ein scheinbar kostengünstiges Sparplan-Angebot! Trade Republic ist hier zu Lande NICHT steuereinfach, d.h. um die Versteuerung der ausschüttungsgleichen Erträge muss sich jede Anlegerin, jeder Anleger selbst kümmern! Wer nicht steueraffin ist bzw. nicht akkurat monatlich eine Dokumentation darüber führen möchte, lässt besser die Finger davon!
| Flatex | Trade Republic | |
| ETF-Sparpläne |
|
|
| Fonds-Sparpläne |
| keine |
| Aktien-Sparpläne | Keine |
|
Steuereinfach
Flatex ist steuereinfach, während Trade Republic nicht steuereinfach ist. Bei Trade Republic muss sich der Kunde um die Anführung der lieben Steuer in seiner Einkommensteuererklärung selbst kümmern.
Support
Flatex
Kundensupport: +43 720 518 777
Interessenten: +43 720 518 555
Über das Kontaktformular
E-Mail: kundeninfo@flatex.com
flatex Bank AG
Niederlassung Österreich
Opernring 1 / Top 736
1010 Wien
Bankleitzahl: 19480
BIC: BIIWATWWXXX
Trade Republic
Telefon: +49 30 5490 6310 Trade Republic Bank GmbH Umsatzsteuer ID:DE307510626 BIC: TREBDED1XXX |
Einlagensicherung
Flatex
Flatex ist ein deutsches Unternehmen und daher tritt auch die deutsche Einlagensicherung und Anlegerentschädigung in Kraft:
Konto- und depotführende Bank von flatex ist die Flatex Bank AG. Einlagen bis 100.000 Euro pro Kunde sind im Rahmen der gesetzlichen Einlagensicherung geschützt.
Institute sind gesetzlich verpflichtet, neben ihren Einlagen auch ihre Verbindlichkeiten aus Wertpapiergeschäften durch Zugehörigkeit zu einer Entschädigungseinrichtung zu sichern.
Im Rahmen der gesetzlichen Anlegerentschädigung haben die Kunden im Schadensfall Anspruch auf 90% ihrer „Forderungen aus Wertpapiergeschäften“, maximal aber nur auf 20.000 Euro.
Trade Republic
Da das Sammelkonto, auf dem sämtliche Guthaben der Kunden verwahrt werden, bei der Solaris liegt, greift die deutsche Einlagensicherung. Das bedeutet, 100.000 Euro je Kunde sind gesichert. Sofern sich das bei einem Sammelkonto richtig zuordnen lassen kann. Es handelt sich um ein Treuhand Sammelkonto, daher ist es nach Angaben von Trade Republic auch je Kunde bis 100.000 Euro geschützt.
Das Depot mit dessen Verwahrung der Wertpapiere ist ebenfalls ausgelagert. Darum kümmert sich die HSBC als Partner von Trade Republic. Sollte es, aus welchen Gründen auch immer, dazu kommen, dass die Wertpapiere (Sondervermögen) nicht mehr an den Kunden ausgehändigt werden können, springt die Anlegerentschädigung ein. In Deutschland beträgt 90 % der Forderungen aus Wertpapiergeschäften, maximal jedoch 20.000 Euro.
Software
Flatex
Bei der Software holt Flatex auf und bietet neben der Flatex WebFiliale als Grundgerüst den Flatex Trader 2.0 an. Des Weiteren gibt es Guidants für einen umfangreichen Überblick des Börsengeschehens. Mobiles Traden wird mit der Smartphone-App möglich, eine sichere TAN Freigabe funktioniert mit flateXSecure. Für den CFD Handel stellt Flatex eine eigene Smartphone App zur Verfügung.
Trade Republic
Bei Trade Republic gibt es den Wertpapierhandel nur über die Smartphone App. Das ist auch das Kennzeichen bzw. Aushängeschild des Berliner Start up Brokers. Schnelles Traden ist Programm und das funktioniert eben besten mit dem mobilen Endgerät, das allerdings nicht ganz unbedenklich ist.
Test & Erfahrungsberichte
Fazit
Der Start von Trade Republic in Österreich wurde schon sehnsüchtig erwartet. Endlich Traden um nur 1,00 € mit 0,00 € Depotgebühr und kostenlosen Verrechnungskonto! Bei Flatex kostet die günstigste Orderaufgabe mindestens 5,90 € dazu kommen noch die Fremdspesen. Dazu wird bei Flatex auch noch der Negativzins von -0,40 % p.a. auf Guthaben am Verrechnungskonto fällig.
Beim Sparplan Angebot kann sich Trade Republic ebenfalls sehen lassen. Mit 0,00 € Ausführungsgebühr bei ETF- und Aktien-Sparplänen kann Flatex nicht mithalten. Dort kostet die Ausführung je ETF-Sparplan 1,50 € plus ATC, wobei ca. 220 Sparpläne auch kostenlos angeboten werden.
Wo ist der Haken? Denkt man sich, liest man das Angebot von Trade Republic! Ein Nachteil ist bestimmt die einzig und alleinige Anbindung an die LS Exchange um Wertpapiere überhaupt handeln zu können. Des Weiteren könnte man sich über das Sammelkonto bei der Solaris Bank Gedanken machen und auch, dass das Depot an die HSBC ausgelagert ist. Alles ok und korrekt, aber eben doch mit etwas Bauchschmerzen wenn man an einen Worst Case wie einen Konkurs, denkt.
Hallo Andreas!
Vielleicht habe ich etwas falsch verstanden, aber es scheint, dass in diesem Testbericht im Abschnitt „Steuereinfach“ eine Diskrepanz ist zwischen dem Text („Ja, beide sind steuereinfach“) und der daneben stehenden Tabelle („Flatex Ja, Trade Repubic Nein“)
LG Wolfgang
Hallo Wolfgang,
da hast du Recht, das ist ein Blödsinn! Natürlich ist Trade Republic ein Broker im Ausland und hier müssen wir uns um die Abführung der Steuer selbst kümmern.
Gruß,
Andreas
Danke für die rasche Reaktion – bin echt beeindruckt!
LG Wolfgang