Beachte: Veranlagungen in Finanzinstrumenten sind mit Risiken verbunden und können neben den Erträgen auch zum Verlust des eingesetzten Kapitals führen.

Trading 212 – Test & Erfahrungen

Trading 212 – Test & Erfahrungen

Das Wichtigste zusammengefasst

  • Nicht steuereinfacher Broker aus Zypern
  • keine Depotgebühren, keine Kosten für das Verrechnungskonto und keine Ordergebühren
  • Ca. 6700 Aktien und 3600 ETFs handelbar
  • Soforteinzahlung mit Kreditkarte oder Debitkarte möglich (kostenpflichtig nach einer bestimmten Summe)
  • CFD Trading optional ebenso möglich
  • Zinsen auf Guthaben am Verrechnungskonto
  • Debitkarte optional möglich inklusive Cashback auf Kartenumsätze

In diesem Test & Erfahrungsberichten zu lesen:

Vorteile & Nachteile

Vorteile

  • 0 Euro Kosten für Depot, Konto und Order
  • Schnelle Einzahlung mit Kreditkarte, Google Pay, SEPA Überweisung, Sofort Überweisung etc. 
  • Keine Gebühren fürs Trading an den Handelsplätzen
  • Auch Fractional Shares möglich (Teile von Aktien, damit auch teurere Aktien mit kleinem Geld kaufbar)

Nachteile

  • Nicht steuereinfach
  • Verleitung zum CFD Trading, rund 75 % der Kundschaften verlieren dort ihr Geld
  • Teilweise kein Depotübertrag weg von Trading 212 möglich (Stand Jänner 2025)
  • Keine Anleihen, Derivate wie Optionsscheine oder Zertifikate oder Kryptowährungen im Angebot
  • Support ausbaufähig
In diesem Testbericht wird vor allem auf das Produkt Trading 212 Invest eingegangen. Es handelt sich dabei um den Bereich des Brokers, bei dem es möglich ist Aktien und ETFs zu kaufen. Der andere Bereich von Trading 212 ist der CFD Bereich. Dieser wird hier nicht behandelt.

Test & Vergleich

Broker-Test.at hat das Trading 212 Depot getestet und so bewertet im Test: 

 

Kosten & Gebühren

Günstiger geht es ja wohl definitiv nicht mehr, denn es handelt sich beim Trading 212 Depot um ein kostenloses Depot, einem Sammelkonto welches als Verrechnungskonto verwendet wird und kostenlosen Order von über 6.000 Aktien und über 3.000 ETFs. 

Depotgebühren

Es gibt bei Trading 212 keine Depotgebühren.

  • 0,00 Euro Depotgebühr

Die Depotführung übernimmt Interactive Brokers bzw. Bank of New York Mellon.

Verrechungskontogebühren

Das Verrechnungskonto kostet bei Trading 212 nichts, aber Achtung, es handelt sich dabei um ein Sammelkonto und um kein Konto welches auf den eigenen Namen läuft. Damit ist es auch kein Fall für die Einlagensicherung. 

  • 0,00 Euro Verrechnungskonto 

Das Guthaben liegt auf einem Sammelkonto von Trading 212 bei einer der Partnerbanken. Für Euro Guthaben ist das J. P. Morgan und Barclays. 

Ordergebühren

Es gibt bei Trading 212 keine Ordergebühren. Gleich ob Aktien oder ETFs an den jeweiligen Börsen gekauft werden.

  • 0,00 Euro Ordergebühr
Dividendengebühren

Es gibt keine Dividendengebühren.

  • 0,00 Euro Dividendengebühren
Devisenprovision

Mit April 2021 wurde erstmals eine Devisenprovision eingeführt. Diese beläuft sich bei jeder Konvertierung von Fremdwährung in Euro auf 0,15 %.

Zinsen

Nicht investiertes Guthaben wird hoch verzinst auf einem Sammelkonto der Partnerbanken oder in einem Fonds. Trading 212 schüttet einen Teil dieser Erträge als Zinsen an die Kundschaften aus.

Handelsangebot

Das Handelsangebot ist gut mit ca. 6.700 Aktien und rund über 3.000 ETFs.

Sparpläne gibt es für Aktien und ETFs, welche auch eigens zusammengestellt werden können in einen Basket bzw. auch gerne Pie genannt.

Steuern

Es handelt sich bei Trading 212 um keinen steuereinfachen Broker, der Sitz ist im Ausland. In Zypern und im Gründungsland Bulgarien. Jeder Trading 212 Kunde muss sich daher selbst um das Thema Steuern kümmern. Bei Trading 212 Invest, der Möglichkeit Aktien und ETFs zu handeln, gilt die Wertpapier Kapitalertragsteuer beim Trading CFD, dem Bereich wo nur CFDs gehandelt werden, gilt die Regelbesteuerung. Komplex und nicht ohne!

Zusatzleistungen

Es gibt von Trading 212 keine Zusatzleistungen oder gar Produkte. Es gibt Trading 212 Invest und Trading 212 CFD. Das Erstere ist zum Traden von Aktien und ETFs und das Zweitere zum Traden von CFDs.

Kontakt

Mit Trading 212 kann über die integrierte Chatfunktion in Kontakt getreten werden.

Vereinigtes Königreich

E-mail:info@trading212.com
Adresse:

1, Agias Fylaxeos str., 2nd floor, Office 1,

3025, Limassol,

Zypern

Bulgarien

E-mail:info@trading212.com
Adresse:„Litex Tower“ Business Center
3 Lachezar Stanchev Str., floor 10
1756 Sofia, Bulgaria

Testergebnis

Im Broker-Test.at Vergleich haben wurde das Trading 212 Angebot näher angesehen und folgende Bewertung des Angebots vorgenommen:

Depot- & Kontoführungsgebühr
Orderkosten
Handelsangebot
Service & Support
Steuereinfach

Die größten Vorteile und Nachteile des Trading 212 Brokers der lassen sich so zusammenfassen:

Trading 212 Depot im Test
3.1 / 5 Broker-Test.at
{{ reviewsOverall }} / 5 (6 Erfahrungsberichte) User
Vorteile
  • sehr günstiger Neobroker
  • große Auswahl an ETFs und Aktien
  • Sparpläne sehr individuell gestaltbar
  • Zinserträge für nicht investiertes Guthaben
  • Debitkarte mit 0,5 % Cashback
  • Nachteile
  • nicht steuereinfach
  • Keine Anleihen, keine verbriefte Derivate im Angebote
  • Gesamt
    Bei Trading 212 handelt es sich um einen Broker mit Sitz in Zypern, der nicht steuereinfach ist. Besonders attraktiv ist das kostenfreie Angebot: Es fallen weder Depotgebühren noch Kosten für das Verrechnungskonto oder Ordergebühren an. Trading 212 Nutzende können aus einer breiten Palette von rund 6.700 Aktien und 3.600 ETFs wählen. Einzahlungen können unkompliziert per Kredit- oder Debitkarte vorgenommen werden, wobei ab einer bestimmten Summe Gebühren anfallen. Natürlich ist auch die kostenfreie SEPA-Überweisung möglich. Optional kann eine Debitkarte mit Cashback-Funktion beantragt werden, die einen Mehrwert bei Kartenumsätzen bietet. Guthaben am Verrechnungskonto wird verzinst. Der Broker kombiniert somit vielseitige Handelsmöglichkeiten mit attraktiven Konditionen für Anlegende.
    Depot- & Kontoführungsgebühr
    Orderkosten
    Handelsangebot
    Service & Support
    Steuereinfach

    Erfahrungsbericht schreiben

    Sie sind Trading 212 Kunde und möchten das Brokerage Angebot von Trading 212 bewerten? Dann zögern Sie nicht und hinterlassen Ihre Erfahrungen mit dem Brokerage Service von Trading 212.

    Erzählen Sie in Ihrem Erfahrungsbericht was für ein Anleger-Typ Sie sind (Trader, Buy & Hold), welche Wertpapiere Sie kaufen, etc. und danach erzählen Sie über Ihre persönlichen Erfahrungen z. B. zu diesen Punkten des Brokers:

    • Was halten Sie von den Kosten und Gebühren des Wertpapierdepots?
    • Ist das Preis-Leistungsverhältnis des Verrechnungskontos ok – kann auch ein fremdes Verrechnungskonto gewählt werden?
    • Ist etwas besonders negativ oder positiv, was erwähnt werden sollte wie z. B. Negativzinsen, Wertpapiere werden vom Broker verliehen, …?
    • Wie finden Sie die Ordergebühren?
    • Wie finden Sie die Kosten für den Kauf und Verkauf von Fonds und ETFs?
    • Wie sind die Kosten für Teilausführungen?
    • Gibt es eine Gebühr für Währungskonvertierungen (Devisenprovision) und wenn ja, wie hoch fällt diese aus?
    • Gibt es Kosten bzw. Gebühren für Dividendenzahlungen?
    • Welche Wertpapiere können gehandelt werden?
    • Ist das Angebot umfangreich?
    • Wie sieht es mit typisch österreichischen Wertpapieren aus (z. B. Wohnbauanleihen)?
    • Bietet der Broker viele Handelsplätze an?
    • Gibt es auch Sparpläne (für Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Edelmetalle)?
      • Ist das Angebot auch umfangreich?
    • Wie finden Sie die Unterstützung des Supports?
    • Gibt es regelmäßige Schulungen und Veranstaltungen(Seminare, Webinare, Veranstaltungen)?
    • Welche Möglichkeiten gibt es um mit dem Support in Kontakt zu treten (Telefon, Chat, …)?
    • Wie empfinden Sie die Zeiten zu denen Sie jemanden vom Support kontaktieren können (auch am Wochenende, später am Abend)?
    • Führt der Broker die Wertpapier KESt automatisch ab?
    • Ist es für Sie persönlich wichtig, dass es sich um einen steuereinfachen Broker handelt, oder ist Ihnen das egal?
    • Handelt es sich um einen steuereinfachen Broker der sich um die ordnungsgemäße Abführung der angefallenen Steuer kümmert?

    Wird Ihr Erfahrungsbericht zum Broker veröffentlicht und mit dem Siegel „Geprüft & freigegeben“ versehen, so erhalten Sie als Dankeschön einen 10 € Gutschein von Amazon. Das Siegel erhalten Sie, wenn Sie einen ausführlichen Erfahrungsbericht mit über 150 Wörter schreiben. Beachten Sie bitte, dass Sie tatsächlich Kunde sein müssen bei diesem Broker, bestehen Zweifel daran (z. B. weil der Erfahrungsbericht nicht stimmig ist, so wird nachgefragt und im Zweifel nicht freigeschalten). Gewünscht sind eben echte Erfahrungsberichte und keine Geschichten aus dem Märchenland. Nun aber los mit einem echten Erfahrungsbericht zum Broker:

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    Erfahrungen

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    Eröffnung

    Die Eröffnung eines Wertpapierdepots bei Trading 212 ist sehr einfach und wohl auch rasch erledigt. Vermutlich das schnellste Angebot, wenn es darum geht rasch eine Order absetzen zu können.

    Was ist für die Eröffnung eines Depots notwendig? Die typischen Angaben wie die persönlichen Daten sind sowieso Pflicht, dann natürlich auch die Steuernummer und es wird die bisherige Anlageerfahrung abgefragt – alles genau so wie es auch beim Mitbewerb der Fall ist.

    Bei der Eröffnung muss eine Kopie des Reisepasses hochgeladen werden. Ebenso ein Selfie aufgenommen werden. Ebenso ist ein Nachweis der Adresse nötig. Dies erfolgt z. B. über einen Kontoauszug oder über die Rechnung eines Energieversorgers. Diese müssen natürlich aktuell sein.

    Die Einzahlung von Guthaben zum Traden auf das Sammelkonto erfolgt über Überweisung oder noch rascher über eine der folgenden Arten. 

    • Debitkarte
    • Kreditkarte
    • Google Pay
    • Apple Pay

    Mit diesen aufgelisteten Arten ist das Geld sofort zum Handeln verfügbar.

    Bilder & Videos

    In dem Video wird das Depot von Trading 212 vorgestellt. Darunter finden sich Screenshots von der Weboberfläche. Ebenso gibt es natürlich auch eine Smartphone App von Trading 212. Damit kann natürlich auch gehandelt werden.

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    Fazit

    Ein zypriotischer Broker mit dem Headquarter in Großbritannien. Die Depotführung übernimmt Interactive Brokers als auch die Bank of New York Mellon. Die Guthaben der Kundschaften werden bei Partnerbanken gehalten, bei Euro Guthaben sind dies mit Stand Jänner 2025 die J.P. Morgan und die Barclays Bank.

    Beim nicht steuereinfachen Broker gibt es keine Gebühren für Konto- und Depotführung. Auch keine Ordergebühren. Gehandelt werden können über 6.000 Aktien und über 3.000 ETFs. Anleihen gibt es keine, auch keine Kryptowährungen. Derivate in Form von Optionsscheinen oder Zertifikaten auch nicht.

    Jede Devisenumwandlung kostet bei Trading 212 0,15 % an Gebühr. Depotübertragungen weg von Trading 212 sind zum Teil möglich, zum Teil nicht. Trading 212 arbeitet daran, dass in Zukunft, Stand Jänner 2025, alle Wertpapiere auch tatsächlich zu einem anderen Broker übertragen werden können.

    Neu ist, dass es bei Trading 212 auch Zinsen auf das Guthaben gibt und auch eine Cashback Debitkarte. Mit der Debitkarte von Trading 212 kann eingekauft werden und für jeden Umsatz gibt es 0,5 % Cashback für das Verrechnungskonto bis maximal 23 Euro im Monat.

    Andreas von Broker-Test.at
    Andreas ist Gründer und der Kopf hinter Broker-Test.at – er ist begeisterter Privatanleger, 1998 begann alles mit einem 20.000 Schilling Investment in die damalige Aktie des ehemals staatlichen Konzerns, der VA Tech (heute Primetals). Seit 2014 wird mit dieser Seite versucht mehr Transparenz für Interessierte und Anleger zu schaffen. 👉🏽 Mehr über mich und die Geschichte zu Broker-Test.at gibt es hier zum Nachlesen. 👉🏽 Zum Newsletter von Broker-Test.at kann hier die E-Mail Adresse eingetragen werden.
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