Beachte: Veranlagungen in Finanzinstrumenten sind mit Risiken verbunden und können neben den Erträgen auch zum Verlust des eingesetzten Kapitals führen.

Interactive Brokers Depot

Interactive Brokers Depot

Auf einen Blick:

  • 0,00 Euro Depotgebühr
  • 0,00 Euro Verrechnungskonto
  • nicht steuereinfacher, weltweit agierender Broker
  • Keine Mindesteinlage
  • günstige Ordergebühren nach folgenden Modellen:
    • ≤ 50.000 Euro Mindestordergebühr 1,25 Euro bzw. 0,05 % je Handelswert für Euro denominierte Aktien und ETFs
      ≤ 300.000 Aktien Mindestordergebühr 0,35 USD bzw. 1,00 % je Handelswert an US-Börsen
  • Umfangreiches Schulungsangebot
  • Viele Möglichkeiten die für Neueinsteigende mitunter zu komplex sind

Die Fakten zum Depot im Überblick:

Depotgebühr:0,00 % p.a.
Kontoführung:0,00 Euro p.a.
Order ab:4,00 Euro
Steuereinfach:Nein

Was gibt es zu lesen?

Vorteile & Nachteile

Vorteile

  • Großes Angebot an Handelsplätzen
  • Das Schulungsprogramm kann sich sehen lassen
  • Gute Software für Fortgeschrittene und Profis

Nachteile

  • Nicht steuereinfach
  • umfangreiches Angebot, welches auch komplex bzw. kompliziert werden könnte

Kosten & Gebühren

Depot

Interactive Brokers verlangt keine Depotgebühren. Das Depot ist somit kostenlos.

  • 0,00 Depotgebühr

Konto

Das Verrechnungskonto ist seit Juli 2021 kostenlos, da es keine Mindesteinlage oder Mindestumsatz mehr gibt. 

  • 0,00 Euro 

Order

Interactive Brokers hat bei den Ordergebühren zwei Gebührenmodelle: 

Das gestaffelte Modell:

Die Ordergebühr richtet sich nach dem Handelsvolumen. Konkret bedeutet das, je höher der Auftragswert ist, desto geringer fällt die Gebühr in Relation zum Handelsvolumen aus.

So sehen die Preise dann schließlich aus:

  • ≤ 50.000 Euro Mindestordergebühr 1,25 Euro bzw. 0,05 % je Handelswert für Euro denominierte Aktien und ETFs
  • ≤ 300.000 Aktien Mindestordergebühr 0,35 USD bzw. 1,00 % je Handelswert an US-Börsen
  • Beim Staffelmodell kommen dann noch Fremdspesen der Börsenplätze hinzu 

Das Fixpreis-Modell:

Hier gibt es eine Mindestgebühr bzw. einen Prozentsatz des Handelswertes.

Konkret sehen die Preise dann folgendermaßen aus:

  • 3,00 Euro Ordergebühr, bzw. 0,05 % des Handelswerts an der Xetra
  • 1,00 USD Ordergebühr, bzw. 0,005 USD pro Aktie, max. 1,00 % vom Handelswert

Taggleiche Teilausführungen sind kostenlos.

Das einfachere Modell ist sicherlich das Fixpreis Modell, denn hier kommen keine Fremdspesen mehr hinzu.

Wiener Börse

Order 1.000 Euro: 4,00 € Euro
Order 2.000 Euro: 4,00 € Euro
Order 5.000 Euro: 5,00 € Euro
Order 10.000 Euro: 10,00 € Euro
Berechung Ordergebühr: 0,10 %

mind. 4 € und max. 120 €

XETRA

Order 1.000 Euro: 3,00 € Euro
Order 2.000 Euro: 3,00 € Euro
Order 5.000 Euro: 3,00 € Euro
Order 10.000 Euro: 5,00 € Euro
Berechung Ordergebühr: 0,05 %

mind. 3,00 €

NYSE / NASDAQ

Order 1.000 Euro: 1,00 $ Euro
Order 2.000 Euro: 1,00 $ Euro
Order 5.000 Euro: 1,00 $ Euro
Order 10.000 Euro: 1,17 $ Euro
Berechung Ordergebühr: 0,005 $ pro Aktie

mind. 1 $ pro Order

max. 1 % des Ordergegenwerts

Dividende

Alle Dividendenzahlungen kommen zu 100 % auf das Konto und werden nicht mit einer Gebühr belastet.

  • 0,00 Euro Dividendengebühren

Devisen

Bei Währungsumrechnungen gibt es eine Devisenprovision von mindestens 2,00 USD bzw. 0,002 % Marge.

  • 2,00 USD Mindestgebühr bzw. 0,002 % Marge Devisenprovision

Hauptversammlung

Wer an Hauptversammlungen teilnehmen möchte, muss sich selbst um Tickets bemühen. Über Interactive Brokers kann man leider keine Tickets erwerben.

Sparplan

Mittlerweile gibt es auch bereits Sparpläne für Aktien und ETFs. Diese können auf vielfältige Art und Weise als Sparplan angelegt werden. Die Kosten für die Sparplanausführung hängen von den jeweiligen Ordergebühren des Handelsplatzes ab, wo gekauft wird. 

Wertpapiere

Aktien, Anleihen, ETFs, CFDs, Zertifikate, Optionen – so ziemlich alles, was handelbar ist, kann bei Interactive Brokers getradet werden. Das einzige was nicht im Angebot ist, sind Kryptowährungen.

Handelbare Wertpapiere / Assets

Aktien: Ja
Anleihen: Ja
Fonds: Ja
ETFs: Ja
ETCs: Ja
CFDs: Ja
Futures: Ja
Optionsscheine: Ja
Zertifikate: Ja
Optionen: Ja
Forex: Ja
Krypto: Ja
Gold: Nein

Orderzusatz

Market: Ja
Limit: Ja
Stop-Limit: Ja
Stop-Loss-Buy: Ja
Trailing Stop: Ja
Trailing-Stop-Limit: Ja
OCO: Ja
OCO Limit: Ja
Folgeorder:

Ordergültigkeit

Gültig bis (Datum): Ja
Tagesgültig: Nein
Unbefristet: Ja
Wochenultimo:
Monatsultimo: Ja
Ultimo nächster Monat: Ja

Mögliche Börsenplätze

 

Alle wichtigen Börsenplätze dieser Welt plus darüber hinaus viele exotischere Länder bietet Interactive Brokers. Insgesamt sind es 135 Handelsplätze in 33 Ländern. Auch die Wiener Börse befindet sich darunter.

  • Österreich
  • Kanada
  • Mexiko
  • USA
  • Ungarn
  • Polen
  • Belgien
  • Italien
  • Russland
  • Israel
  • Spanien
  • Estland
  • Niederlande
  • Schweden
  • Frankreich
  • Lettland
  • Schweiz
  • Deutschland
  • Litauen
  • Norwegen
  • Vereinigtes Königreich
  • Australien
  • Indien
  • Singapur
  • Hongkong
  • Japan
  • Südkorea

News

DKB-Aktion: Wertpapiere außerbörslich für nur 1,90 Euro Orderentgelt handeln (Baader Trading)

Die DKB, ein nicht steuereinfacher Broker aus Deutschland, bietet Anlegerinnen und Anlegern eine attraktive Handelsaktion an: Vom 1. Februar 2025 bis zum 30. April 2025 können Wertpapierorders ab einem Volumen von 1.000 Euro über den Handelsplatz Baader Trading für nur 1,90 Euro Orderentgelt ausgeführt werden. Die Aktion gilt für mehr als 23.000 Aktien, Anleihen, Fonds

Weiterlesen »

Tests & Erfahrungsberichte

Auf Broker-Test.at wurde das Depot getestet und bewertet. Ebenso wurden bereits Erfahrungsberichte abgegeben. Mit der Hilfe dieser Informationen, gelingt es ein noch besseres Bild rund um das Angebot des Brokers zu erhalten.

Testbericht
2.8 /5
Erfahrungsberichte
(4 Erfahrungsberichte)
3.2 /5 (4 Erfahrungsberichte)

Online Banking

Mit der Trader Workstation (TWS) hat Interactive Brokers die Standardsoftware schlechthin im Programm. Sie kann sowohl für PC als auch als App für Smartphone und Tablet genutzt werden.

Hinzu kommt die SmartRouting Software, mit der eine Vielzahl an Handelsplätzen nach der besten Möglichkeit zur Orderaufgabe gescannt wird.

Mit der Option Laps Software kann die beste Optionshandelsstrategie ermittelt werden.

Dazu gibt es noch weitere Softwares wie API, Client Portal API und FIX.

Gleichzeitig gibt es auch eine Web-Ofterfläche, der Client Manager. Dieser ist deutlich einfacher handzuhaben und erinnert eher an die Nutzungsoberflächen eines Brokers im deutschsprachigen Raum. Von einem Joy of Use wie es die App von Scalable Capital oder Trade Republic mit bringt, von dem ist aber auch Interactive Brokers entfernt.

Steuern

Nein, das Angebot von Interactive Brokers ist nicht steuereinfach. Jeder IB Kunde muss daher seine Steuern selbst abführen über die Einkommensteuererklärung.

Ein Problem ist, dass die Reporte von Interactive Brokers grundsätzlich nach dem FIFO Prinzip aufgebaut sind, in Österreich jedoch das gleitende Durchschnittspreisverfahren seit über einem Jahrzehnt gilt. Das kann von IB manuell geändert werden. Dazu ist ein schriftliche Anfrage beim IB Kundenservice notwendig, diese können die Bewertungsmethode auf gleitendes Durchschnittspreisverfahren umstellen und der IB Kunde erspart sich somit eine mühselige Umrechnung. Das Steuerthema ist so und so schon komplex genug.

Eröffnung

Für die Kontoeröffnung werden umfangreiche persönliche und finanzielle Informationen sowie Dokumente benötigt. Dies umfasst Name, Adresse, Geburtsdaten, Staatsbürgerschaft, Steuerdaten, Arbeitgeberinformationen, Vermögens- und Einkommensquellen sowie Anlageziele. Als Identitätsnachweise werden Reisepass, Personalausweis oder Führerschein akzeptiert. Für den Adressnachweis zählen aktuelle Bankdokumente oder Behördenbriefe. Zusätzliche Angaben sind bei der Übertragung von Guthaben oder Positionen erforderlich, abhängig von der gewählten Methode (z. B. Banküberweisung, Scheck, ACAT). Fotos von Dokumenten sollten durch gescannte Versionen ersetzt werden, um Verzögerungen zu vermeiden. Ein Glossar erläutert Begriffe wie „Vermögensquelle“ und „Mittelherkunft“.

Bilder & Videos

Die Screenshots zeigen Screenshots aus dem Web Portal zum Handel von Interactive Brokers. Es gibt natürlich noch andere Möglichkeiten, wie z. B. Trader Workstation, IBKR Desktop und Mobile um handeln zu können.

In diesem Video wird der Broker Interactive Brokers vorgestellt:

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Mehr Informationen

Sicherheit & Seriosität

Die Sicherheit bei Interactive Brokers (IBKR) in Irland, insbesondere im Kontext der Anlegerentschädigung, ist ein zentrales Thema für Anleger, die über den irischen Standort operieren möchten. Hier sind die wichtigsten Aspekte im Detail:

1. Anlegerentschädigung in Irland (Investor Compensation Scheme, ICS)

In Irland unterliegt Interactive Brokers Ireland Limited (IBIE) der Regulierung der Central Bank of Ireland (CBI). Dadurch sind Kundengelder durch das irische Investor Compensation Scheme (ICS) geschützt, das die EU-Richtlinie 97/9/EG zur Anlegerentschädigung umsetzt.

  • Deckungshöhe:
    Das ICS bietet eine Entschädigung von bis zu 90 % des Verlustes, begrenzt auf 20.000 EUR pro Kunde, falls IBIE zahlungsunfähig wird. Dieser Schutz greift, wenn Vermögenswerte aufgrund von Fehlverhalten oder Insolvenz der Gesellschaft nicht mehr zugänglich sind.

  • Einschränkungen:
    Der Schutz deckt ausschließlich Verluste ab, die aus der Insolvenz oder dem Betrug des Brokers resultieren, jedoch nicht aus Marktschwankungen oder Anlageentscheidungen.

2. Zusätzliche Sicherheitsmechanismen durch IBKR

Neben dem gesetzlichen Schutz bietet IBKR zusätzliche Mechanismen zur Sicherheit der Kundengelder:

  • Segregation von Kundengeldern:
    Kundengelder und -wertpapiere werden strikt getrennt von den Eigenmitteln des Unternehmens verwahrt, um sicherzustellen, dass diese im Insolvenzfall unberührt bleiben.

  • Zusätzliche Absicherung durch Lloyd’s of London:
    Kunden, die unter der Muttergesellschaft in den USA operieren, profitieren von einem zusätzlichen Schutz durch Lloyd’s of London, mit einer maximalen Deckung von 30 Millionen USD (inklusive 900.000 USD Cash). Diese zusätzliche Absicherung gilt jedoch nicht für Konten, die ausschließlich in Irland geführt werden.

3. Regulatorischer Rahmen und Unternehmensstärke

Interactive Brokers Ireland Limited ist Teil der weltweit tätigen Interactive Brokers Group, die über eine starke finanzielle Basis verfügt:

  • Eigenkapital: 16,1 Mrd. USD (Stand Januar 2025).
  • Kapital über regulatorische Anforderungen hinaus: 11,7 Mrd. USD.

Dank dieser robusten finanziellen Struktur und dem „Investment Grade“-Rating von Standard & Poor’s wird die Stabilität des Unternehmens zusätzlich unterstrichen.

4. Technologische Sicherheit und Risikomanagement

IBKR setzt auf fortschrittliche Technologien, um die Sicherheit von Kundengeldern und -daten zu gewährleisten. Dies umfasst:

  • Zwei-Faktor-Authentifizierung (2FA) für Kontozugriff.
  • Automatisierte Risikomanagement-Tools, die vor Überexponierung schützen.

Fazit

Interactive Brokers in Irland bietet mit dem Investor Compensation Scheme (ICS) einen soliden, gesetzlich geregelten Schutz für Kundengelder bis 20.000 EUR. Gleichzeitig wird durch strikte Trennung von Kundengeldern, starke regulatorische Kontrolle und die finanzielle Stärke der Muttergesellschaft ein hohes Maß an Sicherheit gewährleistet. Für Kunden mit höheren Einlagen ist jedoch zu beachten, dass die Absicherung durch das ICS limitiert ist. Wer zusätzliche Sicherheit sucht, könnte überlegen, Konten über andere IBKR-Standorte mit ergänzenden Schutzmechanismen zu führen.

Schulungsangebote

Wer sich bei Interactive Brokers weiterbilden möchte, sollte der englischen Sprache mächtig sein. 

Im Trading Lab werden junge Nutzer von einem Dozenten im Trading unterreichtet. Das ist allerdings erst nach Anmeldung möglich.

 

Um sich ausgiebig auszuprobieren, gibt es ein kostenloses Demokonto. Mit diesem Konto kann auf alle Plattformen zugegriffen werden.

Kontakt

Der Service ist über so ziemlich alle Kanäle möglich. Es gibt sowohl einen Chat, Telefonservice, Kontaktformular und E-Mail.

Telefon von Montags bis Freitags von 9:00 bis 18 Uhr:

  • 00800-42-276537 Gebührenfrei
    +41 41 562 0902 Durchwahl
    09:00 – 18:00 (Mon-Fr) (Europe/Berlin)

Chat

Für Bestandskunden über das Client Portal.

Für Neukunden über den “Hilfe”-Link.

E-Mail

newaccounts.uk@interactivebrokers.co.uk

Adresse:

Interactive Brokers U.K. Limited

Attn: Doc Processing

Level 20 Heron Tower, 110 Bishopsgate

London EC2N 4AY, United Kingdom

Fazit

Als einer der größten Online Broker weltweit setzt Interactive Brokers auf eine zahlungskräftige Zielgruppe. Die Ordergebühren sind sehr günstig mit Minimalgebühren von 1,25 Euro an der Xetra und 1,00 USD an US-Börsen beim Staffelmodell, hier kommen jedoch noch Fremdspesen jeweils hinzu und so wird das Modell durchaus intransparenter. Beim Fixpreis Modell startet die Xetra Order bei 3,00 Euro los.

Die Auswahl an 135 Börsenplätzen in 33 Ländern und den zahlreichen handelbaren Wertpapieren sind ein großes Argument für Interactive Brokers.

Hinzu kommt ein gutes Schulungsangebot mit Dozenten für Anfänger.

Seit Juli 2021 gibt es bei Interactive Brokers keine Mindesteinlage oder Mindestumsatz mehr. Damit ist das Depot auch interessant für jene die bisher über Reseller wie BANX, CapTrader etc. die Dienste nutzten oder IB nicht nutzten, weil sie Buy & Hold Anleger mit einem Depotwert kleiner als 100.000 Euro und so IB nicht nutzen wollten aufgrund der monatlichen Kosten.

Auch wenn Interactive Brokersviele internationale Standorte hat, steuereinfach für Österreicher ist der Broker nicht.

Andreas von Broker-Test.at
Andreas ist Gründer und der Kopf hinter Broker-Test.at – er ist begeisterter Privatanleger, 1998 begann alles mit einem 20.000 Schilling Investment in die damalige Aktie des ehemals staatlichen Konzerns, der VA Tech (heute Primetals). Seit 2014 wird mit dieser Seite versucht mehr Transparenz für Interessierte und Anleger zu schaffen. 👉🏽 Mehr über mich und die Geschichte zu Broker-Test.at gibt es hier zum Nachlesen. 👉🏽 Zum Newsletter von Broker-Test.at kann hier die E-Mail Adresse eingetragen werden.

Fragen & Kommentare

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5 Kommentare
Alle Kommentare anzeigen

Ich habe ein Ticket an IBKR geschickt anhand der Anweisungen hier, um die Reports anhand der gleitenden Durchschnittspreisverfahren zu ändern, und habe eine überraschende Antwort bekommen..
„Dear Mr. xxxxxx,

Thank you for contacting Interactive Brokers Customer Service.
Please note that we do not offer the Average tax method.
Thank you for your understanding.
Kind regards,“

Hat sich etwas bei IBKR in der Zwischenzeit geändert?

LG Christian

Inwiefern macht es einen Unterschied ob ich bei IB Luxemburg, Ungarn oder Irland bin oder ist das zu vernachlässigen?

Hab ich was verpasst, hat sich die Mindesteinlade von 10k auf 2k USD reduziert?

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