Scalable Broker – Test & Erfahrungen

Scalable Broker – Test & Erfahrungen

Das Wichtigste zusammengefasst

  • Nicht steuereinfacher Broker aus Deutschland mit deutschem Steuerreporting
  • Keine Depotgebühr
  • 2 Handelsplätze
    • gettex: Ordergebühr 0,99 Euro bei Paket „Free Broker“ 
    • Xetra: Ordergebühr ab 5,49 Euro 
  • Prime Broker mit „all-inclusive Trades“ an der gettex und unendlich viele Sparpläne um 2,99 Euro pro Monat (bei jährlicher Zahlung)
  • 6.000 Aktien, 1.900 ETFs, 2.000 Fonds, Krypto-ETPs und über 300.000 Derivate

Test

Testergebnis

Im Broker-Test.at Vergleich wurde das Angebot analysiert und bewertet. Das Ergebnis des Tests zeigt sich so:

Depot- & Kontoführungsgebühr
Orderkosten
Handelsangebot
Service & Support
Steuereinfach

Die größten Vorteile und Nachteile des Broker Angebots:

Scalable Broker Testbericht
3.42 / 5 Broker-Test.at
{{ reviewsOverall }} / 5 (0 Erfahrungsberichte) User
Vorteile
  • Kostenloses Depot mit kostenlosem Verrechungskonto
  • Niedrige Ordergebühren
  • Keine Devisenprovisionen oder Dividendengebühren
  • Großes Angebot an Sparplänen (> 1900 ETFs, > 6000 Aktien)
  • Browser-Version als auch App-Version
  • Nachteile
  • Nicht steuereinfach
  • Gesamt
    Einer der vielen neuen Neobroker, aber dieser hat es in sich! Ein sehr interessantes Angebot, aber leider nicht steuereinfach! Scalable Capital hat keine Depotgebühr, keine Kosten für das Verrechnungskonto und auch die Ordergebühren liegen bei niedrigen 0,99 Euro am Handelsplatz gettex. Dazu kommt auch noch der Vorteil, es gibt auch die Xetra als Wahlbörse. Damit gibt es wenigstens mehr Möglichkeiten als bei Trade Republic. Interessant ist auch allemal, dass Scalable Capital eine große Auswahl an Sparplänen hat. Über 1.900 ETFs und über 9.000 Aktien stehen hier zur Verfügung und das zu 0 € Kosten bei der Kauf-Ausführung! Insgesamt ist der Broker von Scalable Capital sehr interessant, wenn nicht das Thema „nicht steuereinfach“ wäre und es so alles komplex und kompliziert macht.
    Depot- & Kontoführungsgebühr
    Orderkosten
    Handelsangebot
    Service & Support
    Steuereinfach

    Depotgebühren und Kontoführungsgebühr

    Depotgebühr

    Es gibt bei Scalable Broker keine Depotgebühren. Die Depotgebühr liegt bei Scalable bei 0,00 Euro.

    Im Hintergrund ist es so, dass Scalable Capital nur ein Vermögensverwalter ist. Die Wertpapierdepots liegen bei der Partnerbank, der Baader Bank.

    Verrechnungskontogebühr

    Das Verrechnungskonto für das Wertpapierdepot ist kostenlos, auch gibt es dort keine Negativzinsen auf Guthaben. Ein Pluspunkt für ein deutsches Depot, denn dort ist es oft schon so, dass Negativzinsen verlangt werden. So aber nicht beim Depot von Scalable. Auch das Verrechnungskonto liegt bei der Partnerbank, der Baader Bank.

    Besonderheiten

    Es gibt für uns Österreicher auch noch die Möglichkeit den Robo-Advisor von Scalable Capital zu verwenden, Tages- und Festgeldangebote sind leider nur unseren deutschen Nachbarn vorbehalten.

    Depotgebühren, Verrechnungskonto Gebühren, Besonderheiten

    Depotgebühr 0,00 € p.a.
    Verrechnungskonto: 0,00 € p.a.
    Besonderheiten:

    Ordergebühren

    Börsengebühren

    Börslich

    Es gibt beim Scalable Broker verschiedene Produkte. Der Free Broker ist kostenlos, die Prime Produkte des Brokers kosten monatlich Gebühren. Beim Free Broker ist es so, dass jede Order 0,99 Euro kostet. Beim Prime Broker kostet das Paket im Monat 2,99 Euro, jährlich zu zahlen (also 35,88 Euro). Darin sind dann alle Order inbegriffen. All-you-can-Trade sozusagen. Innovativ, einzigartig für den deutschsprachigen Raum. Es gibt auch noch das Produkt „Prime Broker flex“, das kostet je Monat 4,99 Euro und hat den selben Leistungsumfang wie das Produkt „Prime Broker“, nur eben monatlich kündbar.

    • 0,99 Euro je Order beim „Free Broker“

    An der Xetra kann auch geordert werden. Hier kostet jede Order 5,49 Euro bis zu einem Ordergegenwert von 15.000 Euro gerechnet. Das ist günstig auch im Vergleich zum Mitbewerb. Die Ordergebühren der Xetra sind leider nicht in der Abo Flat-Rate des Prime Brokers inkludiert.

    Außerbörslich / Günstiger Handelsplatz

    Außerbörslich kann über die gettex getradet werden. Für Vieltrader ist es günstiger mit einem Abo-Modell von Scalable Capital zu traden, sonst kostet eine Orderaufgabe 0,99 Euro. 

    Devisenprovision

    Es gibt keine Devisenprovision, nur eine kleine Marge auf die Devise. Beim US-Dollar sind es zum Beispiel lt. Preisverzeichnis der Partnerbank Baader Bank 0,003 – es ist bei Scalable im Moment aber so, dass dies einzig bei Dividendenzahlungen oder Ausschüttungen von ETFs zutrifft, denn Käufe sind im Moment nur über gettex möglich und dort wird ausschließlich in Euro gehandelt, selbst wenn es sich um Aktien aus dem Ausland handelt wie einer Coca Cola oder Apple.

    Dividendengebühren

    Es gibt keine Gebühr auf Dividendenzahlungen.

     

    Börslich

    Wiener Börse
    Order 1.000 Euro: -
    Order 2.000 Euro: -
    Order 5.000 Euro: -
    Order 10.000 Euro: -
    Berechung Ordergebühr: nicht möglich.
    XETRA
    Order 1.000 Euro: 5,49
    Order 2.000 Euro: 5,49
    Order 5.000 Euro: 5,49
    Order 10.000 Euro: 5,49
    Berechung Ordergebühr: 3,99 €
    + 0,01 % Handelsplatzgebühr, mind. 1,50 €
    NYSE / NASDAQ
    Order 1.000 Euro: -
    Order 2.000 Euro: -
    Order 5.000 Euro: -
    Order 10.000 Euro: -
    Berechung Ordergebühr: nicht möglich.


    Außerbörslich

    Order 1.000 Euro: 0,99
    Order 2.000 Euro: 0,99
    Order 5.000 Euro: 0,99
    Order 10.000 Euro: 0,99
    Berechung Ordergebühr: Je Order 0,99 Euro am elektronischen Handelsplatz gettex
    Alternativ auch Prime Broker Abo um ca. 36 € p.a. - All Inclusive Trading an der gettex.


    Devisen & Dividenden

    Devisenprovision: Je nach Devise - USD Marge z. B. 0,003
    Dividendengebühren: 0 €

    Handelsangebot

    Börsen

    Zwei Handelsplätze stehen bei Scalable Capital für den Wertpapierhandel parat. Zum einen ist das die Xetra, zum anderen der außerbörsliche Direktpartner gettex.

    Im Moment können von 8:00 Uhr früh bis 22:00 Uhr am Abend von Montag bis Freitag an Bankwerktagen ca. 6.000 Aktien und 1.500 ETFs gehandelt werden am elektronischen Handelsplatz gettex der Münchner Börse.

    • Aktien
    • ETFs

    Es sollen aber noch weitere Wertpapierarten hinzukommen und vermutlich auch weitere Handelsplätze. Fonds und Zertifikate stehen hier ganz oben auf der Liste.

    Wertpapiere

    Seit dem Start im Juni 2020 ist das Angebot an Wertpapieren bei Scalable Capital rasant gewachsen. Mit Juli 2021 startete Scalable auch mit Derivaten.

    • Aktien (ca. 6.000)
    • Fonds (ca. 2.000)
    • ETFs (ca 1.500)
    • Krypto ETPs und Edelmetall-ETCs
    • Derivate (> 300.000)

    Gehandelt werden können die Wertpapiere entweder direkt im Fall der Derivate oder über einen der beiden verfügbaren Handelsplätze gettex bzw. Xetra.

    Sparpläne

    Scalable Capital glänzt mit einem weitreichenden ETF- und Aktien-Sparplanangebot. Über 1.900 ETFs und über 6.000 Aktien stehen hier zur Auswahl und das Beste daran ist, dass es keine Gebühren gibt! 0,00 Euro kostet jede Sparplan Ausführung, gleich ob Aktie oder ETF.

    Die Rate muss mindestens 1,00 Euro hoch sein und maximal 5.000,00 Euro. Wann der Sparplan ausgeführt werden soll ist sehr umfangreich möglich. Jedes Monat, alle 2 Monate oder einmal im Quartal und das zu 4 verschiedenen Zeitpunkten im Monaten.

    Börsen

    Börsenplätze: 1
    Außerbörsliche Handelsplätze: Ja (1 Partner)


    Handelbare Wertpapiere

    Aktien: Ja
    Anleihen: Nein
    Fonds: Ja
    ETFs: Ja
    ETCs: Ja
    CFDs: Nein
    Futures: Nein
    Optionsscheine: Ja
    Zertifikate: Nein
    Optionen: Nein
    Forex: Ja
    Krypto: Nein

    Sparpläne

    Fonds-Sparplan: Nein
    ETF-Sparplan: Ja
    ETC-Sparplan: Ja
    Aktien-Sparplan: Ja
    Zertifikate-Sparplan: Nein
    Gold-Sparplan: Nein

    Service & Support

    Support

    Auch wenn´s mal länger dauert, Scalable Capital bietet Möglichkeiten an um in Kontakt treten zu können.

    Support Möglichkeiten

    Scalable Capital Vermögensverwaltung GmbH
    Prinzregentenstr. 48
    80538 München

    T: +43 720 882033

    service@scalable.capital

    Schulungsangebote

    Vor Corona Zeiten gab es Info-Abende, die in ganz Deutschland organisiert wurden. Online-Seminare gibt es nach wie vor, die eine Voranmeldung bedürfen. Des Weiteren finden sich auf der Webseite noch interessante Blogs und Podcasts von Experten. 

     

    Steuereinfach

    Das Angebot vom Depot von Scalable Capital ist nicht steuereinfach. Der bereitgestellte Steuerreport ist auf deutsche Verhältnisse zugeschnitten und für uns Österreicher nur bedingt nutzbar. Fehler wie das FIFO-Verfahren statt dem gleitenden Durchschnittspreisverfahren oder die nicht Berücksichtigung von ausschüttungsgleichen Erträgen bei Meldefonds oder Nicht-Meldefonds machen Scalable zu einem harten Pflaster für uns Österreicher!

    Der versprochene Steuerreport bzw. Ausfüllhilfe für uns Österreicher in Sachen ETFs hat sich als irreführende Meldung herausgestellt. Bei der Urgenz der Ausfüllhilfe wurde gesagt, dass die Baader Bank hier keinen zur Verfügung stellt, wenn auch Aktien am Depot gehandelt wurden. Bis zu diesem Zeitpunkt hieß es, dass diese Steuerausfüllhilfe für uns Österreicher kein Problem sei, aber eben nur die ETFs berücksichtigt und nicht die Aktien – wer aber Aktien handelt neben den ETFs, bekommt gar nicht die Chance auf diese Ausfüllhilfe.

    Fazit

    Das Scalable Broker Angebot ist verlockend, es ist einfach und innovativ! Nutzbar über eine Smartphone App oder in jedem Browser auf jedem Endgerät.

    Dass der Broker nicht steuereinfach ist, ist bekannt. Der Steuerreport ist nach deutschen Kriterien erstellt worden. Die kostenpflichtige Ausfüllhilfe für die österreichische Steuer konnte nicht getestet werden, denn diese gibt es nur für jene die ausschließlich ETFs handeln.

    Abgesehen von den Steuerdingen gibt es im Moment nur 2 Handelsplätze für die Brokerkunden. Günstig über gettex der Börse München handeln um 0,99 Euro oder über die Xetra Börse ab 5,49 Euro. Im Angebot sind rund 6.000 Aktien, 2.000 Fonds und rund 1.900 ETFs so Scalable Capital in seinen Eigenangaben. 

    ETF Sparpläne gibt es umfangreich. Rund 1.900 ETFs sind hier im Angebot und alle sind kostenfrei via Sparplan orderbar.  Ab 1,00 Euro geht es los. Beim Aktien Sparplan gibt es über 6.000 Aktien im Angebot und auch hier gibt es keine Gebühren.

    Prime Broker Abo: Mit Jahreskosten von rund 36 Euro gibt es alle Trades an der gettex inklusive, keine Extrakosten mehr. Ebenso alle Sparplan Ausführungen. Ob sich das rentiert? Ist schwierig zu sagen, denn beim Smartbroker gibt es gettex Ausführungen von Haus aus aus kostenlos und wer Buy & Hold betreibt, für den sind die Ordergebühren vernachlässigenswert. 

    Wie wird getestet?

    Der Test auf Broker-Test.at umfasst 5 Testbereiche. Die 5 Hauptkriterien des Tests umfassen

    • Depot- und Kontoführungsgebühr
    • Ordergebühren
    • Handelsangebote
    • Service & Support
    • Steuereinfach

    Im Detail runtergebrochen werden die 5 Hauptkriterien nochmals weiter untergliedert und mit Prozente versehen. Es versteht sich von selbst, dass diese Bewertung keine allgemein gültige Bewertung ist, denn jeder hat so seine eigene Vorlieben.

    Depot und Kontoführungsgebühr20,00%
    Depotgebühr15,00%
    Kontoführungsgebühr5,00%
    Besonderheiten (z.B. Negativzinsen, Wertpapierleihe) gegebenenfalls Abzug
    Ordergebühren20,00%
    Börsengebühren (Börslich als auch außerbörslich)15,00%
    Devisenprovision3,00%
    Dividendengebühren2,00%
    Handelsangebot20,00%
    Viele Börsen5,00%
    Viele Wertpapiere5,00%
    Sparpläne (Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Gold)10,00%
    Service & Support20,00%
    Support10,00%
    Support Möglichkeiten (Zeiten, Chat, …)5,00%
    Schulungsangebote5,00%
    Steuereinfach20,00%

    Diese werden nach besten Wissen und Gewissen bewertet und immer wieder neu evaluiert und gegebenenfalls neu bewertet.

    Erfahrungsbericht schreiben

    Sie sind Kunde beim Broker und möchten das Angebot bewerten? Dann zögern Sie nicht und hinterlassen Ihre Erfahrungen.

    Erzählen Sie in Ihrem Erfahrungsbericht was für ein Anleger-Typ Sie sind (Trader, Buy & Hold), welche Wertpapiere Sie kaufen, etc. und danach erzählen Sie über Ihre persönlichen Erfahrungen z. B. zu diesen Punkten des Brokers:

    • Was halten Sie von den Kosten und Gebühren des Wertpapierdepots?
    • Ist das Preis-Leistungsverhältnis des Verrechnungskontos ok – kann auch ein fremdes Verrechnungskonto gewählt werden?
    • Ist etwas besonders negativ oder positiv, was erwähnt werden sollte wie z. B. Negativzinsen, Wertpapiere werden vom Broker verliehen, …?
    • Wie finden Sie die Ordergebühren?
    • Wie finden Sie die Kosten für den Kauf und Verkauf von Fonds und ETFs?
    • Wie sind die Kosten für Teilausführungen?
    • Gibt es eine Gebühr für Währungskonvertierungen (Devisenprovision) und wenn ja, wie hoch fällt diese aus?
    • Gibt es Kosten bzw. Gebühren für Dividendenzahlungen?
    • Welche Wertpapiere können gehandelt werden?
    • Ist das Angebot umfangreich?
    • Bietet der Broker viele Handelsplätze an?
    • Gibt es auch Sparpläne (für Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Edelmetalle)?
      • Ist das Angebot auch umfangreich?
    • Wie finden Sie die Unterstützung des Supports?
    • Gibt es regelmäßige Schulungen und Veranstaltungen(Seminare, Webinare, Veranstaltungen)?
    • Welche Möglichkeiten gibt es um mit dem Support in Kontakt zu treten (Telefon, Chat, …)?
    • Wie empfinden Sie die Zeiten zu denen Sie jemanden vom Support kontaktieren können (auch am Wochenende, später am Abend)?
    • Führt der Broker die Kapitalertragsteuer automatisch ab?
    • Ist es für Sie persönlich wichtig, dass es sich um einen steuereinfachen Broker handelt, oder ist Ihnen das egal?
    • Handelt es sich um einen steuereinfachen Broker der sich um die ordnungsgemäße Abführung der angefallenen Steuer kümmert?

    Wird Ihr Erfahrungsbericht zum Broker veröffentlicht und mit dem Siegel „Geprüft & freigegeben“ versehen, so erhalten Sie als Dankeschön einen 10 € Gutschein von Amazon. Das Siegel erhalten Sie, wenn Sie einen ausführlichen Erfahrungsbericht mit über 150 Wörter schreiben. Beachten Sie bitte, dass Sie tatsächlich Kunde sein müssen bei diesem Broker, bestehen Zweifel daran (z. B. weil der Erfahrungsbericht nicht stimmig ist, so wird nachgefragt und im Zweifel nicht freigeschalten). Gewünscht sind eben echte Erfahrungsberichte und keine Geschichten aus dem Märchenland. Nun aber los mit einem echten Erfahrungsbericht zum Broker:

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    Andreas von Broker-Test.at
    Andreas ist Gründer und der Kopf hinter Broker-Test.at – er ist begeisterter Privatanleger, 1998 begann alles mit einem 20.000 Schilling Investment in die damalige Aktie des ehemals staatlichen Konzerns, der VA Tech (heute Primetals). Seit 2014 wird mit dieser Seite versucht mehr Transparenz für Interessierte und Anleger zu schaffen. 👉🏽 Mehr über mich und die Geschichte zu Broker-Test.at gibt es hier zum Nachlesen. 👉🏽 Zum Newsletter von Broker-Test.at kann hier die E-Mail Adresse eingetragen werden.
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    6 Kommentare
    Alle Kommentare anzeigen

    Hallo Andreas,

    Wie sieht es mit den „Steuerreporting bzw. Ausfüllhilfe für Österreich“ aus? Hast Du schon mal so ein Formular gesehen? Kann man hier die „Werte“ 1:1 in das österreichische Steuerformular (Finanz-Online) übernehmen? Die 13€ währen es mir Wert, wenn man sonst keine „Rechenaufgaben“ mehr lösen muss 😉 Es geht bei mir nur um ETF’s die monatlich angespart werden.

    Schöne Grüße
    Martin

    Freue mich auf die Veröffentlichung des Berichtes. Werden die Aktien auch angeführt?
    Scalable wäre somit sehr interessant. Wie sind die Kursunterschiede bei Gettex zu Xetra usw?

    Aber wenn ich Aktien habe, ist es ja mit den Dividenden ja auch doof!? Da bringt ja der Steuerreport auch nichts….

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