Bank Austria Depot – Test & Erfahrungen
24. April 2023
Das Wichtigste zusammengefasst
- Steuereinfaches Depot einer der größten Banken Österreichs
- Filialen und Online Banking möglich
- Kosten deutlich höher als bei typischen Online Brokern
- Depotgebühr 0,3 % für Inland, 0,6 % für Ausland mind. 31,54 Euro pro Depot
- Verrechnungskonto über 50 Euro, oder das günstigere Online Konto um 24,36 Euro
- Devisenprovision 0,3 % bzw. mind. 4 Euro
- Order Wiener Börse ab 10,50 Euro, XETRA ab 14,50 Euro
Direkt zum Angebot:
In diesem Test & Erfahrungsberichten zu lesen:
Test
Testergebnis
Im Broker-Test.at Vergleich wurde das Angebot analysiert und bewertet. Das Ergebnis des Tests zeigt sich so:
Die größten Vorteile und Nachteile des Broker Angebots:
Depotgebühren und Kontoführungsgebühr
Depotgebühr
Die Depotgebühren sind für Wertpapiere die im Inland verwahrt werden bei 0,30 % und für Wertpapiere die im Ausland verwahrt werden bei 0,60 % des Wertes der Depotpositionen. Es gibt auch eine Mindestgebühr pro Position, diese beträgt 4,70 Euro. Auch eine Mindestgebühr pro Depot gibt es. Diese liegt bei 31,54 Euro. Beide Beträge sind natürlich Jahreswerte.
- 0,3 % Inland
- 0,6 % Ausland
- Mind. 4,70 €/Position Mind.
- 31,54 €/Depot
Verrechnungskontogebühr
Die Gebühr für das Verrechnungskonto liegen bei 53,28 Euro. Das ist schon sehr teuer, und so empfiehlt es sich, das Online Konto der Bank Austria als Verrechnungskonto zu eröffnen. Dieses halbiert die Kosten auf 24,36 Euro im Jahr.
- Verrechnungskonto Gebühr 53,28 Euro p.a.
- Online Konto als Verrechnungskonto Gebühr 24,26 Euro p.a.
Besonderheiten
Depotgebühren, Verrechnungskonto Gebühren, Besonderheiten |
|
|---|---|
| Depotgebühr | 0,3 % Inland 0,6 % Ausland Mind. 4,70 €/Position Mind. 31,54 €/Depot |
| Verrechnungskonto: | 53,28 € p.a. |
| Besonderheiten: | |
Ordergebühren
Börsengebühren
Börslich
Die Ordergebühren sind durchwegs ganz gut im Vergleich zu den doch eher hohen Gebühren für die Depotführung oder für das Verrechnungskonto.
Wiener Börse
Die Kosten für eine Order an der Wiener Börse betrag mindestens 12 Euro bzw. 0,20 %. Eine Order an der Wiener Börse mit einem Gegenwert von 2.000 Euro kostet so beispielsweise 12,00 Euro. Über 5.000 Euro sind es dann 13,00 Euro.
- 0,20 % bzw. mind. 12,00 €
XETRA
Die Kosten für eine Order an der XETRA Börse in Deutschland kosten mindestens 12 Euro bzw. 0,22 %. Eine Order mit einem Gegenwert von 2.000 Euro kostet an der XETRA 12,00 Euro, eine Order mit einem Gegenwert von 5.000 Euro dann 13,00 Euro.
- 0,22 % bzw. mind. 12 Euro
– eigene Spesen: mind. 8,00 Euro bzw. 0,12 %
– fremde Spesen: mind. 4,00 Euro bzw. 0,10 %
NYSE, NASDAQ, … US-Börsen
Die Kosten für eine Order an einer us-amerikanischen Börse sind bei der Bank Austria bereits durchwegs höher. Wird eine Order im Gegenwert von 2.000 Euro aufgegeben, so muss mit Orderkosten von 26,00 Euro gerechnet werden. Die hohen Mindestgebühren machen das aus. Selbst bei einer Order über 5.000 Euro sind es noch immer die selben Gebühren, bedingt durch die hohen Mindestgebühren.
- 0,40 % bzw. mind. 26 Euro
– eigene Spesen: mind. 15,00 Euro bzw. 0,20 %
– fremde Spesen: mind. 11,00 Euro bzw. 0,20 %
Außerbörslich / Günstiger Handelsplatz
Devisenprovision
Die Devisenprovision beträgt bei der Bank Austria 0,30 % bzw. mindestens 4,00 Euro. Wird von einer Fremdwährung in Euro umgerechnet, wie es z. B. bei einem Kauf einer Aktie an einer us-amerikanischen Börse vorkommt, so sind bei der Umwandlung von Euro auf US-Dollar dann eine Devisenprovision zu bezahlen.
Dividendengebühren
Börslich |
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|---|---|
Wiener Börse |
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| Order 1.000 Euro: | 12,00 € Euro |
| Order 2.000 Euro: | 12,00 € |
| Order 5.000 Euro: | 13,00 € |
| Order 10.000 Euro: | 20,00 € |
| Berechung Ordergebühr: | 0,20 % bzw. mind. 12,00 € - eigene Spesen: mind. 8,00 € bzw. 0,10 % - fremde Spesen: mind. 4,00 € bzw. 0,10 % |
XETRA |
|
| Order 1.000 Euro: | 12,00 € |
| Order 2.000 Euro: | 12,00 € |
| Order 5.000 Euro: | 13,00 € |
| Order 10.000 Euro: | 32,00 € |
| Berechung Ordergebühr: | 0,22 % bzw. mind. 12 Euro - eigene Spesen: mind. 8,00 Euro bzw. 0,12 % - fremde Spesen: mind. 4,00 Euro bzw. 0,10 % |
NYSE / NASDAQ |
|
| Order 1.000 Euro: | 24,90 € |
| Order 2.000 Euro: | 24,90 € |
| Order 5.000 Euro: | 24,90 € |
| Order 10.000 Euro: | 38,00 € |
| Berechung Ordergebühr: | 0,40 % mind. 26 Euro eigene Spesen: mind. 15,00 Euro bzw. 0,20 % fremde Spesen: mind. 11,00 Euro bzw. 0,20 % |
Günstigster Handelsplatz |
|
|---|---|
| Order 1.000 Euro: | |
| Order 2.000 Euro: | |
| Order 5.000 Euro: | |
| Order 10.000 Euro: | |
| Berechung Ordergebühr: | |
Devisen & Dividenden |
|
|---|---|
| Devisenprovision: | 0,30 % mind. 4 € |
| Dividendengebühren: | - |
Handelsangebot
Börsen
Zur Verfügung stehen 17 verschiedene Handelsplätze:
- Wien
- XETRA
- Berlin
- Düsseldorf
- Frankfurt Parkett
- Hamburg
- Hannover
- München
- Stuttgart
- AMEX
- Nasdaq
- New York Stock Exchange
- Euronext Amsterdam
- London
- Mailand
- Euronext Paris
- SIX Swiss Exchange – Zürich
Wertpapiere
Gehandelt werden können:
- Aktien
- Anleihen
- Fonds
- ETFs
- Optionsscheine
- Zertifikate
Sparpläne
Leider gibt es bei der Bank Austria nur Fonds-Sparpläne. ETF-Sparpläne, Aktien-Sparpläne oder einen Gold-Sparplan, das gibt es bei der Bank Austria nicht.
Börsen |
|
|---|---|
| Börsenplätze: | 17 |
| Außerbörsliche Handelsplätze: | Ja (Fonds) |
Handelbare Wertpapiere / Assets |
|
|---|---|
| Aktien: | Ja |
| Anleihen: | Ja |
| Fonds: | Ja |
| ETFs: | Ja |
| ETCs: | Ja |
| CFDs: | Nein |
| Futures: | Nein |
| Optionsscheine: | Ja |
| Zertifikate: | Ja |
| Optionen: | Nein |
| Forex: | Nein |
| Krypto: | Nein |
| Gold: | Nein |
Sparpläne |
|
|---|---|
| Fonds-Sparplan: | Ja |
| ETF-Sparplan: | Nein |
| ETC-Sparplan: | Nein |
| Aktien-Sparplan: | Nein |
| Zertifikate-Sparplan: | Nein |
| Gold-Sparplan: | Nein |
Service & Support
Support
Die Bank Austria zeigt sich kundennah und bietet verschiedene Wege für die Kontaktaufnahme an.
Support Möglichkeiten
Über die Webseite gibt es ein Kontaktformular, des Weiteren noch eine 24 h Service Line unter Tel.: 050505-25. Ein Fax kann unter 050505-56155 geschickt werden, oder postalisch gehts auch mit folgender Adresse: 1020 Wien, Rothschildplatz 1
Schulungsangebote
Die Bank Austria bietet eine Anlageberatung an, dazu ist es notwendig vorab einen Termin zu vereinbaren. Generell setzt die Bank Austria auf persönlichen Kontakt mit ihren Kundinnen und Kunden wenn es um die Veranlagung geht.
Steuereinfach
Die Bank Austria hat ihren Sitz in Wien und ist somit ein steuereinfacher Broker. Die Kapitalertragsteuern werden von der Bank selbst an das Finanzamt abgeführt.
Fazit
Das Wertpapierdepot der Bank Austria besticht vor allem dadurch, dass ein Bank Austria Kunde alles bei einer Bank haben kann. Gleich ob Girokonto, Karte, Kredite oder eben Wertpapierdepot.
Dieser Komfort kostet jedoch und im Fall des Wertpapierdepots gar nicht so wenig, speziell bei der Depotführung ist die Bank Austria durchaus bei den teureren Depots mit dabei. Die Gebühren belaufen sich für Wertpapiere die im Inland liegen bei 0,30 % und im Ausland bei 0,60 %. Das Verrechnungskonto mit über 50,00 bzw. rund 25,00 Euro an jährlichen Kosten ist auch kein Schnäppchen.
Dass eine Order an der Wiener Börse dann gerade einmal ab 10,50 Euro startet, ist dann sehr positiv zu werten.
Wie wird getestet?
Der Test auf Broker-Test.at umfasst 5 Testbereiche. Die 5 Hauptkriterien des Tests umfassen
- Depot- und Kontoführungsgebühr
- Ordergebühren
- Handelsangebote
- Service & Support
- Steuereinfach
Im Detail runtergebrochen werden die 5 Hauptkriterien nochmals weiter untergliedert und mit Prozente versehen. Es versteht sich von selbst, dass diese Bewertung keine allgemein gültige Bewertung ist, denn jeder hat so seine eigene Vorlieben.
Diese werden nach besten Wissen und Gewissen bewertet und immer wieder neu evaluiert und gegebenenfalls neu bewertet.
Erfahrungsbericht schreiben
Sie sind Kunde beim Broker und möchten das Angebot bewerten? Dann zögern Sie nicht und hinterlassen Ihre Erfahrungen.
Erzählen Sie in Ihrem Erfahrungsbericht was für ein Anleger-Typ Sie sind (Trader, Buy & Hold), welche Wertpapiere Sie kaufen, etc. und danach erzählen Sie über Ihre persönlichen Erfahrungen z. B. zu diesen Punkten des Brokers:
- Was halten Sie von den Kosten und Gebühren des Wertpapierdepots?
- Ist das Preis-Leistungsverhältnis des Verrechnungskontos ok – kann auch ein fremdes Verrechnungskonto gewählt werden?
- Ist etwas besonders negativ oder positiv, was erwähnt werden sollte wie z. B. Negativzinsen, Wertpapiere werden vom Broker verliehen, …?
- Wie finden Sie die Ordergebühren?
- Wie finden Sie die Kosten für den Kauf und Verkauf von Fonds und ETFs?
- Wie sind die Kosten für Teilausführungen?
- Gibt es eine Gebühr für Währungskonvertierungen (Devisenprovision) und wenn ja, wie hoch fällt diese aus?
- Gibt es Kosten bzw. Gebühren für Dividendenzahlungen?
- Welche Wertpapiere können gehandelt werden?
- Ist das Angebot umfangreich?
- Bietet der Broker viele Handelsplätze an?
- Gibt es auch Sparpläne (für Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Edelmetalle)?
- Ist das Angebot auch umfangreich?
- Wie finden Sie die Unterstützung des Supports?
- Gibt es regelmäßige Schulungen und Veranstaltungen(Seminare, Webinare, Veranstaltungen)?
- Welche Möglichkeiten gibt es um mit dem Support in Kontakt zu treten (Telefon, Chat, …)?
- Wie empfinden Sie die Zeiten zu denen Sie jemanden vom Support kontaktieren können (auch am Wochenende, später am Abend)?
- Führt der Broker die Kapitalertragsteuer automatisch ab?
- Ist es für Sie persönlich wichtig, dass es sich um einen steuereinfachen Broker handelt, oder ist Ihnen das egal?
- Handelt es sich um einen steuereinfachen Broker der sich um die ordnungsgemäße Abführung der angefallenen Steuer kümmert?
Wird Ihr Erfahrungsbericht zum Broker veröffentlicht und mit dem Siegel “Geprüft & freigegeben” versehen, so erhalten Sie als Dankeschön einen 10 € Gutschein von Amazon. Das Siegel erhalten Sie, wenn Sie einen ausführlichen Erfahrungsbericht mit über 150 Wörter schreiben. Beachten Sie bitte, dass Sie tatsächlich Kunde sein müssen bei diesem Broker, bestehen Zweifel daran (z. B. weil der Erfahrungsbericht nicht stimmig ist, so wird nachgefragt und im Zweifel nicht freigeschalten). Gewünscht sind eben echte Erfahrungsberichte und keine Geschichten aus dem Märchenland. Nun aber los mit einem echten Erfahrungsbericht zum Broker:
Erfahrungen
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