Trading 212 Depot
8. Januar 2025
Auf einen Blick:
- Nicht steuereinfacher Broker mit Niederlassung in Zypern, demnächst Deutschland
- Keine Depotgebühr
- Keine Kosten für das Verrechnungskonto
- Keine Ordergebühren
- Sparpläne für Aktien und ETFs einfachst möglich, Bruchstücke möglich
- Zinsen auf das Verrechnungskonto
- Debitkarte mit Cashbackfunktion
- Einzahlungen über SEPA Überweisung kostenlos, mit Debit- oder Kreditkarte nur die ersten 2.000 Euro, danach 0,7 % Gebühr beim Invest Konto
Die Fakten zum Depot im Überblick:
| Depotgebühr: | 0,00 % p.a. |
| Kontoführung: | 0,00 Euro |
| Order ab: | 0,00 Euro |
| Steuereinfach: | Nein |
Was gibt es zu lesen?
Vorteile & Nachteile
Vorteile
- Schnelle Einzahlung mit Kreditkarte, Google Pay, SEPA Überweisung, Sofort Überweisung etc.
- Keine Ordergebühren fürs Trading an den Handelsplätzen (handelsüblicher Spread oder Produktkosten fallen an)
- Auch Fractional Shares möglich (Teile von Aktien, damit auch teurere Aktien mit kleinem Geld kaufbar)
- Hohe Verzinsung von Guthaben am Sammelkonto
- Debitkarte inklusive Cashback – 0,5 % auf Kartenumsätze ab 2025
Nachteile
- Nicht steuereinfach
- CFD Handel verlockend (laut Eigenangaben verlieren 75 % aller Kundschaften dort ihr Geld)
- Eingeschränkte Asssets: Aktien, ETFs und CFDs – keine Anleihen, Derivate wie Optionsscheine oder Zertifikate und bislang auch keine Kryptowährungen
- Wertpapiere liegen bei Interactive Brokers oder der Bank of New York Mellon, Trading 212 ist ein Reseller von Interactive Brokers
Trading 212 ist ein britischer Broker, welcher über mehrere Niederlassungen verfügt, seit 2025 auch eine in Deutschland. Die neuen Kundschaften aus Österreich werden bis Anfang 2025 noch der zypriotischen Niederlassung zugeordnet, mit Anfang 2025 dann jedoch der deutschen Niederlassung. Hierfür wurde 2024 die Wertpapierhandelsbank FXFlat übernommen.
Ein Depotübertrag von Aktien und ETFs ist bislang zum Teil möglich.
Kosten & Gebühren
Keine Kosten für die Depot- und Kontoführung sowie keine Ordergebühren, dazu die handelsüblichen Spreads und Produktkosten. Das ist ein sehr attraktives Angebot in Hinblick auf die Gebühren von Trading 212. Weil es sich bei Trading 212 um einen Auslandsbroker handelt, ist das Angebot leider nicht steuereinfach und somit heißt es die Steuern selbst korrekt zu berechnen und abzuführen.
Depot
Depotgebühr bei Trading 212? Nein, die gibt es nicht. Keine Depotgebühr bei Trading212.
- 0,00 Euro Depotgebühr
Die Depotführung übernimmt im Hintergrund Interactive Brokers.
Konto
Auch das Verrechnungskonto für den Kauf- und Verkauf von Wertpapiere ist bei Trading212 kostenlos. Hier entstehen keine Kosten. Das Verrechnungskonto hat jedoch keine eigene IBAN, Überweisungen passieren hier entweder an ein Sammelkonto von Trading 212 oder eine Dotierung des Verrechnungskontos erfolgt auch über Kreditkarte, Google Pay. Innovativ, aber Einlagensicherung gilt hier keine.
- 0,00 Euro Kontogebühr für das Wertpapier Verrechnungskonto
Order
Keine Ordergebühren für die Trades an verschiedenen europäischen Börsen. Laut Eigenaussagen sind Aktien und ETF Order an insgesamt 14 verschiedenen Handelsplätzen möglich. Insgesamt sind es über 6.700 verschiedene Aktien und über 3.600 verschiedene ETFs/ETCs zum Stand Jänner 2025.
Wiener Börse |
|
|---|---|
| Order 1.000 Euro: | – Euro |
| Order 2.000 Euro: | – Euro |
| Order 5.000 Euro: | – Euro |
| Order 10.000 Euro: | – Euro |
| Berechung Ordergebühr: | nicht möglich. |
XETRA |
|
| Order 1.000 Euro: | 0,00 € Euro |
| Order 2.000 Euro: | 0,00 € Euro |
| Order 5.000 Euro: | 0,00 € Euro |
| Order 10.000 Euro: | 0,00 € Euro |
| Berechung Ordergebühr: | Keine Gebühren auf vorhandene Xetra Aktien |
NYSE / NASDAQ |
|
| Order 1.000 Euro: | 0,00 € Euro |
| Order 2.000 Euro: | 0,00 € Euro |
| Order 5.000 Euro: | 0,00 € Euro |
| Order 10.000 Euro: | 0,00 € Euro |
| Berechung Ordergebühr: | Keine Gebühren auf vorhandene NYSE Aktien |
Hier eine Übersicht, welche Handelsplätze und wie viele Aktien an diesen Handelsplätzen angeboten werden. An der Wiener Börse sind es 18 verschiedene Aktien:
Aktien Übersicht mit Gesamtzahl
| Börse | Anzahl |
|---|---|
| NASDAQ | 2409 |
| NYSE | 1640 |
| Toronto Stock Exchange | 544 |
| OTC Markets | 499 |
| London Stock Exchange | 474 |
| Euronext Paris | 356 |
| Deutsche Börse Xetra | 267 |
| Bolsa de Madrid | 161 |
| LSE AIM | 157 |
| SIX Swiss Exchange | 115 |
| Euronext Amsterdam | 69 |
| Euronext Brussels | 22 |
| Euronext Lisbon | 22 |
| Wiener Börse | 18 |
| Gesamt | 6753 |
Wie viele ETFs bzw. ETCs hat Trading 212 im Angebot?
ETFs Übersicht mit Gesamtzahl
| Kategorie | Anzahl |
|---|---|
| Aktien | 2453 |
| Festverzinslich | 604 |
| Rohstoff | 395 |
| Spezialität | 151 |
| Kombinierte Zuteilung | 22 |
| Gesamt | 3625 |
Dividende
Es gibt keine Dividendengebühr bei Trading 212.
Devisengebühr
Bei jeder Konvertierung in Euro werden 0,15 % des Gegenwerts fällig. Die Devisengebühr fällt jedoch nicht bei Kartenzahlungen an.
Aktien-Sparplan
Es gibt keine extra Gebühren für die Ausführung eines Aktien-Sparplans bei T212. Zur Auswahl stehen alle 6.700 Aktien für den Sparplan. Ab 1,00 Euro Rate geht es los.
ETF-Sparplan
ETFs können in einem Basket als Sparplan angelegt werden. Über 3600 ETFs sind dazu bereit, ab 1,00 Euro geht’s los.
Fonds-Sparplan
Es gibt auch keine Fonds-Sparpläne.
Hauptversammlung
Es ist nicht möglich an Hauptversammlungen teilzunehmen über Trading 212.
Zinsen
Wer sein Geld bei Trading 212 nicht investiert, der erhält Zinsen auf sein Guthaben. Wobei genau genommen ist es Rendite, denn das Guthaben des Verrechnungskontos wird auf einem Sammelkonto und/oder in einen Geldmarktfonds investiert. Die Funktion kann auch abgestellt werden auf Wunsch.
Rechtlich schildert Trading 212 die Verzinsung so, dass das nicht investierte Vermögen auf Sammelkonten von Partnerbanken liege oder in Geldmarktfonds. Die so erhaltenen Zinserträge werden zum Teil danach als Zinserträge ausgeschüttet.
Karte und Cashback
Seit Herbst 2024 bietet Trading 212 auch eine Debitkarte an und für jeden Umsatz gibt es Cashback. Das motiviert die Karte einzusetzen. Wird die Karte im Nicht-Euro Ausland eingesetzt, so fallen hier keine Fremdwährungseinsatzgebühren an. Bargeld kann bis zu 400 Euro im Monat kostenlos behoben werden, danach fällt eine Gebühr von 1 % an.
Aktienleihe
Bei der Aktienleihe in der Trading 212-App werden deine Aktien automatisch verliehen, gesichert durch mindestens 102 % Barsicherheiten. Zinsen werden 50:50 geteilt, Dividenden weiterhin ausgezahlt. Du verlierst dabei dein Stimmrecht, und die Aktien können für Leerverkäufe genutzt werden. Aktivierung und Risikoaufklärung erfolgen in der App. Wie viel kann zusätzlich verdient werden mit der Aktienleihe? Das ist marktabhängig und jede Aktie bringt unterschiedliche Renditen bei der Aktienanleihe. Rechne jedoch mit einer niedrigen Rendite im Promillebereich 0,x % p.a. – ob sich diese Zusatzrendite lohnt für mehr Risiko durch die Aktienleihe? Das muss selbst entschieden werden.
Die Option der Aktienanleihe muss selbstständig aktiviert werden, standardmäßig ist sie deaktiviert. Sie kann auch jederzeit wieder deaktiviert werden.
Automatisch investieren mit Pie
Mit einem Pie kannst du automatisch in ein diversifiziertes Portfolio investieren, sei es durch vorgefertigte Modelle die Trading 212 anbietet oder individuell zusammengestellte Portfolios aus Tausenden von Aktien und ETFs. Vorgefertigte Pies enthalten Daten zu Investitionsallokationen, während individuelle Pies maximale Kontrolle und Flexibilität bieten und du selbst deine Wunsch-Aktien und -ETFs in dieses investierbare Pie legen kannst. Du bist für alle Anlageentscheidungen verantwortlich. Ist dein Pie angelegt, kannst du in dieses Pie dein Geld investieren, wann du willst oder regelmäßig mittels Sparplan. Teile deine Pies mit der Gemeinschaft, entdecke die Ideen anderer und investiere jederzeit flexibel.
Wie diese Pies bzw. Basket aussehen, zeigt diese Bildergalerie:
Wertpapiere
Es sind bekanntlich ca. 6.700 Aktien bzw. 3.600 ETFs die es bei Trading 212 gibt. Diese Aktien bzw. ETFs sind ein Auszug aus verschiedenen Börsen, das heißt zu viel Auswahl sollte man sich nicht erwarten.
Besonders ist bei Trading 212 dass auch Teilaktien gekauft werden können. Fractional Shares heißen Teilaktien in englischer Sprache. Damit ist gemeint, dass nicht nur ganze Teile einer Aktie gekauft werden, sondern auch Bruchteile davon. Statt 1 Aktie von Amazon gibt es so eben auch 0,2 Bruchteil der ganzen Aktie. Da diese Bruchteile natürlich nicht über die Börse verkauft werden können, werden diese sodann OTC, also außerbörslich verkauft.
Handelbare Wertpapiere / Assets |
|
|---|---|
| Aktien: | Ja |
| Anleihen: | Nein |
| Fonds: | Nein |
| ETFs: | Ja |
| ETCs: | Ja |
| CFDs: | Ja |
| Futures: | Nein |
| Optionsscheine: | Nein |
| Zertifikate: | Nein |
| Optionen: | Nein |
| Forex: | Nein |
| Krypto: | Nein |
| Gold: | Nein |
Orderzusatz |
|
|---|---|
| Market: | Ja |
| Limit: | Ja |
| Stop-Limit: | Ja |
| Stop-Loss-Buy: | Ja |
| Trailing Stop: | Nein |
| Trailing-Stop-Limit: | Nein |
| OCO: | Nein |
| OCO Limit: | Nein |
| Folgeorder: | Nein |
Ordergültigkeit |
|
|---|---|
| Gültig bis (Datum): | Ja |
| Tagesgültig: | Ja |
| Unbefristet: | Nein |
| Wochenultimo: | Ja |
| Monatsultimo: | Ja |
| Ultimo nächster Monat: | Ja |
Mögliche Börsenplätze bei Trading 212 sind:
- NASDAQ
- NYSE
- Toronto Stock Exchange
- OTC Markets
- London Stock Exchange
- Euronext Paris
- Deutsche Börse Xetra
- Bolsa de Madrid
- LSE AIM
- SIX Swiss Exchange
- Euronext Amsterdam
- Euronext Brussels
- Euronext Lisbon
- Wiener Börse
News
Neues Jahr, neues Glück. Zuerst wurde Ende Dezember die Liste der Premium ETF-Sparpläne adaptiert, nun folgte die Liste der Premium ETFs. Diese beiden Listen klingen ähnlich, sind sich auch ähnlich, sind aber zwei verschiedene Dinge. Wichtig: Alle Angaben sind natürlich ohne Gewähr und bei all den Daten hin- & herschaufeln, können schon auch Fehler passieren.
Die Bank Direkt hat ihre Neukundenaktion angepasst. Statt des bisherigen 100-Euro-Bonus erhalten Neukunden nun einen Startbonus von 75 Euro, wenn sie ein Wertpapierdepot eröffnen. Ergänzt wurde das Angebot durch eine interessante Neuerung: Die Bank Direkt übernimmt bei der Eröffnung eines neuen Ansparplans mit Fonds oder ETFs die erste Sparplanrate – bis zu einem Betrag von
Trade Republic hat in den vergangenen zwölf Monaten beeindruckende Wachstumszahlen präsentiert und sich als führender Neobroker in Deutschland und Europa etabliert. Die Verdopplung der Kundenzahl auf mittlerweile 8 Millionen und der Anstieg des verwalteten Vermögens auf über 100 Milliarden Euro zeugen von einer erfolgreichen Strategie, die auf Innovation und den Ausbau von Dienstleistungen setzt und
Tests & Erfahrungsberichte
Auf Broker-Test.at wurde das Trading 212 Depot bereits getestet und bewertet. Erfahrungsberichte von Trading 212 fehlen jedoch noch. Bisher. Mit der Hilfe dieser Informationen, gelingt es ein noch besseres Bild rund um das Angebot des Brokers zu erhalten.
| Testbericht | 2.5 /5 |
| Erfahrungsberichte | 3.3 /5 (6 Erfahrungsberichte) |
Online Banking
Das Online Banking des Brokers Trading 212 ist abgestimmt auf Trader! Es ist eine einfach nutzbare Benutzeroberfläche und der CFD Broker von Trading 212 ist nur einen kleinen Klick entfernt.
Eröffnung
Die Eröffnung läuft einfach über die Smartphone App ab und ist sehr rasch erledigt, denn neben den üblichen Angaben wie Name, Steuernummer und welche Investmenterfahrungen bislang gesammelt wurden.
Zur Identifikation und für den Adressnachweis sind dann folgende Unterlagen notwendig:
- Reisepass Kopie
- Selfie
- Adressnachweis (Kontoauszug oder Rechnung eines Energieanbieters)
Passt alles, so ist das Konto innerhalb weniger Stunden freigeschalten. Eine Besonderheit ist bei Trading 212 sicherlich die Möglichkeit der Dotierung des Verrechnungskontos.
Neben der Überweisung auf ein Sammelkonto wie bei DEGIRO (ein eigenes Verrechnungskonto wäre in Hinblick auf die Einlagensicherung besser) gibt es bei Trading 212 noch weitere Möglichkeiten Guthaben einzuzahlen, alle Möglichkeiten sind ohne anfallende Gebühren:
- Debitkarte
- Kreditkarte
- Google Pay
- Apple Pay
- und natürlich ganz normal via Bank SEPA-Überweisung
Bilder & Videos
Hier ein paar Screenshots von der Trading Software von Trading 212.
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Mehr InformationenSicherheit & Seriösität
Trading 212 setzt laut eigenen Angaben auf umfassende Schutzmaßnahmen, um die Sicherheit deines Geldes und deiner Investitionen zu gewährleisten. Welcher Broker gibt anderes an?
Vermögenswerte in deinem Invest-Konto werden wie es das Gesetz vorgibt, strikt von den eigenen Mitteln des Unternehmens getrennt. Nachdem Trading 212 die Depot- und Kontoführung nicht selbst übernehmen, passiert die Depotführung bei renommierten Verwahrungspartnern wie Interactive Brokers und der Bank of New York Mellon aufbewahrt.
Zusätzlich sorgt der Investor Compensation Fund (ICF) für einen Schutz von bis zu 20.000 € pro Kunde im Falle von Unternehmensversagen.
Nicht investierte Gelder werden bei Banken getrennt und abgesichert gehalten, um unbefugten Zugriff auszuschließen. Euro Guthaben beispielsweise bei J. P. Morgan oder Barclays. Guthaben in Bulgarische Lew, werden bei der hierzulande unbekannten dskbank gehalten.
Regulatorische Aufsicht durch renommierte Behörden wie die FCA, CySEC und ASIC sowie interne und externe Audits gewährleisten Standards.
Kontakt
Trading 212 gibt die Adressen der beiden Standorte bekannt, mit der selben E-Mailadresse:
Vereinigtes Königreich
| E-mail: | info@trading212.com |
| Adresse: | 1, Agias Fylaxeos str., 2nd floor, Office 1, 3025, Limassol, Zypern |
Bulgarien
| E-mail: | info@trading212.com |
| Adresse: | „Litex Tower“ Business Center 3 Lachezar Stanchev Str., floor 10 1756 Sofia, Bulgaria |
Fazit
Investieren in Bruchteile von Aktien
Mit Trading 212 wird der Zugang zu hochpreisigen Aktien wie Google oder Amazon für alle Anleger erleichtert. Bereits ab einem Euro können Nutzer in sogenannte Teilaktien investieren, ohne einen vollständigen Anteil erwerben zu müssen. Diese Funktion ermöglicht es insbesondere Kleinanlegern, von großen und bekannten Unternehmen zu profitieren, ohne erhebliche Summen aufbringen zu müssen.
Automatisierter Vermögensaufbau mit Pies
Die „Pie“-Funktion von Trading 212 bietet Anlegern eine innovative Möglichkeit, ihre Portfolios individuell zu gestalten oder aus vorgefertigten Zusammenstellungen auszuwählen. Diese Automatisierung vereinfacht den langfristigen Vermögensaufbau erheblich, da regelmäßige Investments in ausgewählte Anteile nahtlos und effizient umgesetzt werden können.
Vielfalt an Handelsinstrumenten und Märkten
Trading 212 bietet Zugang zu einer beeindruckenden Auswahl von über 10.000 Aktien und ETFs, die an globalen Börsen gehandelt werden. Darunter befinden sich bekannte Handelsplätze wie Xetra, die Wiener Börse und NASDAQ. Diese breite Vielfalt an Investitionsmöglichkeiten macht die Plattform für Anfänger und erfahrene Anleger gleichermaßen attraktiv.
Zinsoptionen für Barvermögen
Ungenutzte Guthaben auf Trading-212-Konten werden ebenfalls belohnt. Ab dem 1. November 2024 bietet die Plattform einen Zinssatz von 3,7 % auf Barvermögen. Kunden können entscheiden, ob sie Zinsen durch die Anlage in Geldmarktfonds oder durch das Halten des Kapitals bei Partnerbanken erhalten möchten. Diese Flexibilität sorgt für zusätzlichen Mehrwert.
Depot-Übertrag
Ein weiteres Highlight ist die Möglichkeit, Portfolios papierlos und kostenlos zwischen verschiedenen Brokern zu transferieren. Diese Funktion bietet nicht nur Komfort, sondern erleichtert auch den Wechsel zu Trading 212, ohne dass bestehende Investitionen verkauft oder neu aufgebaut werden müssen. Weg von Trading 212 wird es hingegen schwer, hier kann es vorkommen dass es nicht möglich ist oder zum Teil nicht möglich ist.
Schutz und Sicherheit
Die Sicherheit der Kundengelder hat bei Trading 212 natürlich auch oberste Priorität, wie auch bei anderen Brokern. Kundeneinlagen werden strikt getrennt, wie es das Gesetz vorgibt, von den Vermögenswerten der Plattform verwahrt. Das passiert über Interactive Brokers und der Bank of New York Mellon. Die nicht investierten Guthaben werden auf Euro Basis im Moment auf Sammelkonten von Barclays und J. P. Morgan verwahrt.
Die Anlegerentschädigung aus Zypern mit maximal 20.000 Euro ist einem gewiss. Darüber hinaus werden Aktien bei Interactive Brokers verwahrt und durch zusätzliche Schutzmechanismen abgesichert.
FAQ
Welche Erfahrungen gibt es mit dem Trading 212 Depot?
Leider ist Trading 212 für uns Österreicherinnen und Österreicher ein nicht steuereinfacher Broker und auch in Sachen Support und Service ist viel Luft nach oben. Dennoch punktet der Neo Broker mit den äußerst günstigen Konditionen. Im Test erhält der Online Broker von unserer Seite daher 2,5 von 5 Punkten.
Testbericht:
Erfahrungsberichte: Erfahrungsbericht schreibenWie hoch sind die Kosten für ein Trading 212 Depot?
Das Trading 212 Depot ist ein Depot zum Nulltarif. Keine Kosten für das Verrechnungskonto, das Depot und auch keine Ordergebühr. Dividendenprovision wird ebenfalls keine eingehoben, nur bei Währungsumrechnungen gibt es seit Frühjahr 2021 eine Devisenprovision von 0,15 %
Wie hoch ist die Ordergebühr bei Trading 212?
Es gibt keine Ordergebühr bei Trading 212, weder beim Kauf von Aktien, noch von ETFs
Wie hoch ist die Depotgebühr bei Tranding 212?
Das Depot wird kostenlos verwaltet.
Was kostet das Verrechnungskonto bei Tranding 212?
Das Verrechnungskonto ist kostenlos. Dabei handelt es sich aber um ein Sammelkonto und nicht um ein nur auf den Namen der jeweiligen Kundin bzw. Kunden lautendes Konto! Die Einlagensicherung springt im Falle einer Insolvenz daher nicht ein.
Wie kann ich auf das Tranding 212 Depot Geld einzahlen?
Es kann mit einer normalen Überweisung, mit der Debit- oder Kreditkarte, mit Google Pay, Skrill oder SOFORT-Überweisung Geld eingezahlt werden.
Kann ich mein Girokonto als Verrechnungskonto verwenden?
Nein, das Girokonto kann nicht als Verrechnungskonto verwendet werden. Das Verrechnungskonto bei Trading 212 wird als Sammelkonto für alle Kundinnen und Kunden geführt.
Können Firmen bei Tranding 212 ein Depot eröffnen?
Nein, nur Privatpersonen können bei Trading 212 ein Depot eröffnen.
Andreas von Broker-Test.at
Fragen & Kommentare
Es gibt noch etwas, was nicht klar ist? Es gibt einen Fehler im Text oder eine kleine Ergänzung? Dann nicht zögern und hier und sofort einen Beitrag schreiben.
Das Häkchen setzen, dann gibt es auch eine automatische Benachrichtigung per E-Mail, wenn ein neues Kommentar bzw. eine Antwort geschrieben wurde.
