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Trading 212 Depot

Trading 212 Depot

Auf einen Blick:

  • Nicht steuereinfacher Broker aus UK (oder Bulgarien?)
  • Keine Gebühren!
  • Keine Depotgebühr, keine Gebühr für das Verrechnungskonto und auch keine Ordergebühren
  • Für mehr als 2.000 Aktien und ETFs
  • Komplexe Firmenstruktur, nicht transparent

Die Fakten zum Depot im Überblick:

Depotgebühr:0,00 % p.a.
Kontoführung:0,00 Euro
Order ab:0,00 Euro
Steuereinfach:Nein

Was gibt es zu lesen?

Vorteile & Nachteile

Vorteile

  • Schnelle Einzahlung mit Kreditkarte, Google Pay, SEPA Überweisung, Sofort Überweisung etc. 
  • Keine Gebühren fürs Trading an den Handelsplätzen
  • Auch Fractional Shares möglich (Teile von Aktien, damit auch teurere Aktien mit kleinem Geld kaufbar)

Nachteile

  • Ein typischer Trading Broker, will zum CFD-Brokerage verleiten (> 75 % der Privatanleger verlieren hier Geld)
  • Junger Broker
  • Undurchsichtige Strukturen, 

Es klingt einfach so verheißungsvoll. Gratis Trades bei Trading 212 die mehr als gute Werbung machen. Doch was heißt es, wenn wir als Anleger dort traden oder gar investieren? Wo investieren wir? In ein UK-Unternehmen? Oder doch in ein bulgarisches Unternehmen? Dieser Beitrag zeigt nicht nur die Kosten & Gebühren von Trading 212 sondern versucht auch ein wenig Transparenz hinein zu bringen.

Kosten & Gebühren

Gratis Depot mit gratis Kontoführung und keinen Ordergebühren, das ist das Versprechen von Trading 212, welches sie rausposaunen. Ein Online Broker mit einer Trading Oberfläche die zum Klick-Klick-Trading einlädt. Ist das Angebot jedoch auch für Langfrist-Anleger interessant? Wohl eher nicht, denn die Transparenz lädt zu wünschen übrig für größere Vermögen.

Achtung: Depotübertrag zu Trading 212? Nicht möglich! Depotübertrag von Trading 212 zu einem anderen Broker? Ist auch nicht möglich!

Depot

Depotgebühr bei Trading 212? Nein, die gibt es nicht. Keine Depotgebühr bei Trading212.

  • 0,00 Euro Depotgebühr

Eine Besonderheit ist sicherlich auch, dass es auch Fractional Shares gibt. Also Unternehmen von denen keine ganzen Teile gekauft werden müssen, sondern es auch Bruchteile davon gibt. Diese werden ebenso am Depot verwahrt.

Konto

Auch das Verrechnungskonto für den Kauf- und Verkauf von Wertpapiere ist bei Trading212 kostenlos. Hier entstehen keine Kosten. Das Verrechnungskonto hat jedoch keine eigene IBAN, Überweisungen passieren hier entweder an ein Sammelkonto von Trading212 oder eine Dotierung des Verrechnungskontos erfolgt auch über Kreditkarte, Google Pay oder auch Sofort-Überweisung. Innovativ, aber Einlagensicherung gilt hier keine. 

  • 0,00 Euro Kontogebühr für das Wertpapier Verrechnungskonto

Order

Keine Ordergebühren für die Trades an verschiedenen europäischen Börsen. Laut Eigenaussagen sind Aktien und ETF Order an verschiedenen europäischen Börsen möglich, wobei die Auswahl der Aktien und ETFs beschränkt ist. Insgesamt sollen es um die 3.000 Titel an Aktien und ETFs/ETCs sein. 

Wiener Börse

Order 1.000 Euro: – Euro
Order 2.000 Euro: – Euro
Order 5.000 Euro: – Euro
Order 10.000 Euro: – Euro
Berechung Ordergebühr: nicht möglich.

XETRA

Order 1.000 Euro: 0,00 Euro
Order 2.000 Euro: 0,00 Euro
Order 5.000 Euro: 0,00 Euro
Order 10.000 Euro: 0,00 Euro
Berechung Ordergebühr: Keine Gebühren auf vorhandene XETRA Aktien

NYSE / NASDAQ

Order 1.000 Euro: 0,00 Euro
Order 2.000 Euro: 0,00 Euro
Order 5.000 Euro: 0,00 Euro
Order 10.000 Euro: 0,00 Euro
Berechung Ordergebühr: Keine Gebühren auf vorhandene NYSE Aktien

Dividende

Es gibt keine Dividendengebühr bei Trading 212.

Devisen

Eine Devisenprovision ist nicht bekannt. Die Order werden stets in Euro ausgeführt. Wie im Hintergrund umgerechnet wird, das ist nicht bekannt.

ETF-Sparplan

Es gibt keine ETF-Sparpläne.

Fonds-Sparplan

Es gibt auch keine Fonds-Sparpläne.

Hauptversammlung

Es ist nicht möglich an Hauptversammlungen teilzunehmen über Trading 212.

Wertpapiere

Es sind bekanntlich nur ca. 3.000 Aktien bzw. ETFs die es bei Trading 212 gibt. Diese Aktien bzw. ETFs sind ein Auszug aus verschiedenen Börsen, das heißt zu viel Auswahl sollte man sich nicht erwarten.

Handelbare Wertpapiere

Aktien: Ja
Anleihen: Nein
Fonds: Nein
ETFs: Ja
ETCs: Ja
CFDs: Ja
Futures: Nein
Optionsscheine: Nein
Zertifikate: Nein
Optionen: Nein
Forex: Nein

Orderzusatz

Market: Ja
Limit: Ja
Stop-Limit: Ja
Stop-Loss-Buy: Ja
Trailing Stop: Nein
Trailing-Stop-Limit: Nein
OCO: Nein
OCO Limit: Nein
Folgeorder: Nein

Ordergültigkeit

Gültig bis (Datum): Ja
Tagesgültig: Ja
Unbefristet: Nein
Wochenultimo: Ja
Monatsultimo: Ja
Ultimo nächster Monat: Ja

Mögliche Börsenplätze bei Trading 212 sind:

  • London Stock Exchange
  • Deutsche Börse Xetra
  • NYSE
  • NASDAQ
  • Euronext Amsterdam
  • SIX Swiss Exchange
  • Bolsa de Madrid

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Tests & Erfahrungsberichte

Auf Broker-Test.at wurde das Depot noch nicht getestet und bewertet. Ebenso wurden noch keine Erfahrungsberichte abgegeben. Mit der Hilfe dieser Informationen, gelingt es ein noch besseres Bild rund um das Angebot des Brokers zu erhalten.

Online Banking

Das Online Banking des Brokers Trading 212 ist abgestimmt auf Trader! Es ist eine einfach nutzbare Benutzeroberfläche und der CFD Broker von Trading 212 ist nur einen kleinen Klick entfernt. 

Im Mittelpunkt des Bankings, der Login erfolgt leider ohne 2-Faktoren-Authentifizierung, stehen die Kurscharts der einzelnen Wertpapiere. Bezeichnend ist hier sicherlich, dass es maximal 1 Monat zurück geht in die Vergangenheit. Ein Indiz dafür, dass sich Trading 212 definitiv an Trader und nicht an Buy & Hold Investoren wendet.

 

Eröffnung

Die Eröffnung läuft einfach über die Smartphone App ab und ist sehr rasch erledigt, denn neben den üblichen Angaben wie Name, Steuernummer und welche Investmenterfahrungen bislang gesammelt wurden.

Zur Identifikation und für den Adressnachweis sind dann folgende Unterlagen notwendig:

  • Reisepass Kopie
  • Selfie
  • Adressnachweis (Kontoauszug oder Rechnung eines Energieanbieters)

Passt alles, so ist das Konto innerhalb weniger Stunden freigeschalten. Eine Besonderheit ist bei Trading 212 sicherlich die Möglichkeit der Dotierung des Verrechnungskontos. 

Neben der Überweisung auf ein Sammelkonto wie bei DEGIRO (ein eigenes Verrechnungskonto wäre in Hinblick auf die Einlagensicherung besser) gibt es bei Trading 212 noch weitere Möglichkeiten Guthaben einzuzahlen, alle Möglichkeiten sind ohne anfallende Gebühren:

  • Debitkarte
  • Kreditkarte
  • Google Pay
  • Skrill
  • Sofort
  • und natürlich ganz normal via Bank SEPA-Überweisung

Bilder & Videos

Hier ein paar Screenshots von der Trading Software von Trading 212.

Trading 212 in Österreich & Deutschland: Gratis Trading von 2000 Aktien+ETFs, ABER Achtung!
Dieses Video ansehen auf YouTube.

Sicherheit & Seriösität

Sicherheit & Seriösität von Trading 212? Das ist ein guter Punkt!

Das Unternehmen besteht seit 2004 und startete mit Forex und CFD-Handel. Seit 2016 gibt es bei Trading 212 nun auch kostenloses Trading mit Aktien und ETFs, welches seitdem ausgebaut wurde. 

Trading 212 sagt über sich, dass es durch die britische FCA zugelassen und reguliert ist. Dies betrifft die Trading 212 UK Limited. 

Die Trading 212 UK Limited ist erfolgreich registriert bei der Financial Conduct Authority

Neben dem Unternehmen in Großbritannien gibt es auch noch die Trading 212 Ltd, diese hat ihren Sitz in Bulgarien. 

Trading 212 bei der bulgarischen Aufsicht

Wie denn nun diese beiden Unternehmen zusammen hängen, ist unbekannt. Bekannt ist, dass der Gründer von Trading 212 aus Bulgarien kommt und das Unternehmen im Privatbesitz ist.

In der Fußnote findet sich der Hinweise, dass Trading 212 ein Service von Trading 212 UK Ltd. und Trading 212 Ltd. ist (also UK und bulgarische Company). Im Zuge der bulgarischen Trading 212 Ltd. wird auf die Nutzungsbedingungen verwiesen. Liegen die Wertpapiere bei der UK-Company und die Bedingungen sind laut der bulgarischen Company? Es macht den Anschein, denn im Kundenvertrag wird gleich zu Beginn darauf verwiesen:

1) dem Kunden unserer Dienstleistungen gemäß diesem Kundenvertrag (im Weiteren: “Kunde”, ”Sie” oder “Ihnen”)
und
2) Trading 212 EOOD, Unternehmensnummer 201659500, Anschrift: Sofia, Lachezar-Stanchev-Str. 3, Litex Tower, 10. Stockwerk, vertreten durch die Geschäftsführer Verka Georgieva Ilieva und Constantin Vassilev (im Weiteren: “Trading 212” oder ”Wir”)

In den Geschäftsbedingungen findet sich der Hinweis, dass Trading 212 jederzeit die Wertpapierpositionen an eine andere Partei verleihen kann. Die Erlöse daraus oder was sie auch immer damit machen, gehören natürlich Trading 212. So zumindest liest es sich, wobei die Verträge so wirken, als ob sie mit Google Translate übersetzt worden wären.

Die Bedingungen sind hier nachzulesen: https://www.trading212.com/en/client-agreement-st

Bitte die Wertpapiere nicht vergessen! Nach 12 Jahren gehören die Wertpapiere Trading 212! Trading 212 sagt in der Bedingung 13.12, dass wenn man nach 12 Jahren nichts mehr voneinander gehört hat und Trading 212 den Kunden nicht mehr findet, so fallen alle Kunden Assets dem Unternehmen zu.

Beim Guthaben fürs Trading ist die Verjährung übrigens bereits bei 6 Jahren. 

Der Support des Unternehmens ist zu vergessen. Deutschsprachiger Support? Nicht vorhanden. Wer eine E-Mail schreibt, der erhält bereits einmal den Hinweis, dass auf englisch geantwortet wird. Im Praxistest zeigte sich dann, dass nach wenigen Tagen eine automatisierte E-Mail kam, dass noch keine Antwort verfasst wurde. Falls das Problem noch immer besteht, sollte man bitte erneut schreiben. 

Kontakt

Trading 212 gibt die Adressen der beiden Standorte bekannt, mit der selben E-Mailadresse:

Vereinigtes Königreich

E-mail:[email protected]
Adresse:107 Cheapside
London
EC2V 6DN

Bulgarien

E-mail:[email protected]
Adresse:„Litex Tower“ Business Center
3 Lachezar Stanchev Str., floor 10
1756 Sofia, Bulgaria

Fazit

Gratis Trading bei Trading 212? Was für ein genialer Broker! Auf den ersten Blick. Auf den zweiten Blick zeigt sich natürlich dass es sich um einen Broker aus dem Ausland handelt und daher nicht steuereinfach. Das ist aber noch nicht alles, denn das Angebot an Aktien und ETFs ist mit ca. 3000 Wertpapieren eingeschränkt auf die populären Wertpapiere. Überträge zu Trading 212 oder weg von Trading 212 gibt es nicht bzw. ist nicht möglich.

Das Unternehmen ist relativ jung und versucht sicherlich die Kunden eher zum CFD Trading (hier verlieren ca. 75 % der Privatanleger ihr Geld) zu bewegen. Wie das Erlösmodell genau ist, das zeigt sich nicht, denn die Bedingungen sind sehr schwer lesbar und undurchsichtig. Es darf vermutet werden, dass Wertpapierleihe durchgeführt wird. Wie und was, und wie die beiden Unternehmen in Großbritannien und Bulgarien denn nun zusammenhängen, das ist leider nicht transparent dargestellt. 

Andreas von Broker-Test.at
Andreas ist Gründer und der Kopf hinter Broker-Test.at – er ist begeisterter Privatanleger, 1998 begann alles mit einem 20.000 Schilling Investment in die damalige Aktie des ehemals staatlichen Konzerns, der VA Tech (heute Primetals). Seit 2014 wird mit dieser Seite versucht mehr Transparenz für Interessierte und Anleger zu schaffen. 👉🏽 Mehr über mich und die Geschichte zu Broker-Test.at gibt es hier zum Nachlesen. 👉🏽 Zum Newsletter von Broker-Test.at kann hier die E-Mail Adresse eingetragen werden.

Fragen & Kommentare

Es gibt noch etwas, was nicht klar ist? Es gibt einen Fehler im Text oder eine kleine Ergänzung? Dann nicht zögern und hier und sofort einen Beitrag schreiben.

Das Häkchen setzen, dann gibt es auch eine automatische Benachrichtigung per E-Mail, wenn ein neues Kommentar bzw. eine Antwort geschrieben wurde.

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