Agora Direct Online Broker
14. April 2024
Auf einen Blick:
- Nicht steuereinfaches Depot
- “nur” Introducing Broker von Interactive Broker
- Für Vieltrader geeignet
- Keine Depotgebühr, keine Gebühr f. Verrechnungskonto
- Ordergebühren sehr günstig
- Viele Börsenplätze und Trading-Software Möglichkeiten
Die Fakten zum Depot im Überblick:
| Depotgebühr: | 0,00 Euro p.a. |
| Kontoführung: | 0,00 Euro p.a. |
| Order ab: | 3,95 Euro |
| Steuereinfach: | Nein |
Was gibt es zu lesen?
Vorteile & Nachteile
Vorteile
- Sehr günstige Konditionen
- Rasche Eröffnung
- Großes Angebot (bis auf Fonds)
Nachteile
- Nicht steuereinfach – Wertpapier-KESt ist Sache des Anlegers
- Ausländischer Anbieter
- Für Trader mit Erfahrung geeignet, da komplexe Software für Trades
Agora Direct ist ein Online Broker aus Deutschland, welcher ein Introducing Broker ist. Das bedeutet, im Hintergrund ist der Online Broker Interactive Brokers (kurz IB), welcher abwickelt. Gleiches machen übrigens auch die Alternativen wie CapTrader, Lynx, Ceros24, etc. Agorca Direct besteht seit 1999 und ist ein preisgünstiger Broker für Fortgeschrittene und Profis. Fortgeschrittene und Profis? Warum das? Das liegt daran, dass die Möglichkeiten bei Agora sehr umfassend sind und so mancher Anfänger wohl überfordert wäre mit all den Funktionen. Agora verspricht persönliche Betreuung die auch tatsächlich stattfindet über das Telefon, jedoch sollte man tatsächlich schon über umfangreicheres Börsenwissen und -erfahrungen verfügen, damit von diesen Beratungsgesprächen zur Handhabung der Handelssoftware auch tatsächlich profitiert werden kann.
Beim Broker Agora Direct kann auf 125 Börsenplätzen gehandelt werden. Es gibt keine Mindesteinlage, die Depotführung ist kostenlos, die Kontoführung im Regelfall ebenso. Das Wertpapierdepot ist kostenlos und auch für die Kontoführung wird nichts verlangt. Zugang erhält man über das kostenlose Depot zum Wertpapier- und Devisenhandel (Aktien, Optionen, Futures, Forex, Anleihen, ETF, CFD).
- Gratis Depot- und Kontoführung (Achtung:
Von Konten und Depots, auf denen nicht aktiv gehandelt wird und gleichzeitig der Barbestand unter 1.000 € liegt, wird ab dem 01.12.2016 eine monatliche Konto- und Depotführungsgebühr von nur 1,- € eingezogen.) - Aktientrades ab 3,95 Euro
- Optionentrades & Futures ab 1,9 Euro
- 125 Börsenplätze und mehr als 1 Million Wertpapiere
- Deutscher Kundenservice
- Kein steuereinfacher Broker
Kosten & Gebühren
Keine Kontoführungsgebühren, keine Depotgebühren und Aktien-Trades ab 3,95 Euro bzw. Optionen und Futures ab 2,00 Euro.
Besonders positiv ist, das es keine Mindestanlage oder -einlage gibt.
Depot
Es gibt keine Depotgebühr bei Agora Direct. Daher in Sachen Kosten für das Wertpapierdepot:
- 0,00 Euro Depotgebühr
Im Unterschied zu anderen Introducing Broker von Interactive Broker wie z. B. Lynx, CapTrader oder Estably ist es bei Agora Direct so, dass es hier keine Mindesteinlage bzw. -anlage gibt. Ab 0,00 Euro kann gestartet werden.
Konto
0,00 Euro p.a. (Von Konten und Depots, auf denen nicht aktiv gehandelt wird und gleichzeitig der Barbestand unter 1.000 Euro liegt, wird ab dem 01.12.2016 eine monatliche Konto- und Depotführungsgebühr von nur 1,00 Euro an Gebühren abgebucht.)
- 0,00 Euro Kontogebühr für das Wertpapier Verrechnungskonto
Order
Keine Kontoführungsgebühren, keine Depotgebühren und Aktien-Trades ab 3,95 Euro bzw. Optionen und Futures ab 2,00 Euro.
Wiener Börse |
|
|---|---|
| Order 1.000 Euro: | 4,50 € Euro |
| Order 2.000 Euro: | 4,50 € Euro |
| Order 5.000 Euro: | 7,00 € Euro |
| Order 10.000 Euro: | 14,00 € Euro |
| Berechung Ordergebühr: | 0,14 % mind. 4,50 € und maximal 99,00 € |
XETRA |
|
| Order 1.000 Euro: | 3,85 € Euro |
| Order 2.000 Euro: | 3,85 € Euro |
| Order 5.000 Euro: | 6,00 € Euro |
| Order 10.000 Euro: | 12,00 € Euro |
| Berechung Ordergebühr: | 0,12 % mind. 3,85 € |
NYSE / NASDAQ |
|
| Order 1.000 Euro: | 2,25 $ Euro |
| Order 2.000 Euro: | 2,25 $ Euro |
| Order 5.000 Euro: | 2,25 $ Euro |
| Order 10.000 Euro: | 4,00 $ Euro |
| Berechung Ordergebühr: | Mind. 2,50 $ Bis 500 Aktien 0,019 $ je Aktie ab 501er Aktie 0,009 $ je Aktie aber nur max. 1,25 % des Ordergegenwerts |
Dividende
Es gibt keine Dividendengebühr bei Agora Direct. Dividenden werden also ohne Abzug direkt auf das Verrechnungskonto gutgeschrieben.
- 0,00 Euro Gebühr bei Dividendenzahlungen
Devisen
Devisenprovision gibt es bei Agora Direct keine.
ETF-Sparplan
Bei Agora Direct gibt es keinen ETF-Sparplan.
Fonds-Sparplan
Bei Agora Direct gibt es keinen Fonds-Sparplan.
Hauptversammlung
Eine Teilnahme an Hauptversammlungen ist über Agora Direct leider nicht möglich.
Wertpapiere
Das Angebot von Agora Direct umfasst folgende Wertpapiere:
Handelbare Wertpapiere / Assets |
|
|---|---|
| Aktien: | Ja |
| Anleihen: | Ja |
| Fonds: | Ja |
| ETFs: | Ja |
| ETCs: | Ja |
| CFDs: | Ja |
| Futures: | Ja |
| Optionsscheine: | Ja |
| Zertifikate: | Ja |
| Optionen: | Ja |
| Forex: | Ja |
| Krypto: | Nein |
| Gold: | Nein |
Aber auch Edelmetalle wie Gold und Silber sind möglich.
Orderzusatz |
|
|---|---|
| Market: | Ja |
| Limit: | Ja |
| Stop-Limit: | Ja |
| Stop-Loss-Buy: | Ja |
| Trailing Stop: | Ja |
| Trailing-Stop-Limit: | Ja |
| OCO: | Ja |
| OCO Limit: | Ja |
| Folgeorder: | Ja |
Ordergültigkeit |
|
|---|---|
| Gültig bis (Datum): | Ja |
| Tagesgültig: | Ja |
| Unbefristet: | Ja |
| Wochenultimo: | Ja |
| Monatsultimo: | Ja |
| Ultimo nächster Monat: | Ja |
News
Wie viele ETFs benötigt es für einen ETF Sparpläne? Weniger ist in den meisten Fällen wohl mehr und ob es mehrere hundert ETFs oder gar mehr als tausend ETFs tatsächlich benötigt, darf ruhig angezweifelt werden. Wie auch immer, Flatex hat nun noch mehr ETFs im Sparplan gelistet. Jetzt sind insgesamt 1.534 ETFs davon 653 ohne
Zum Jahreswechsel auf 2024 wurde darüber berichtet, dass Flatex die Anzahl der Premium ETFs von 300 auf 676 ETFs anhob. Jetzt mit Stand Juni 2024 erhöhte Flatex diese Anzahl nochmals und nun sind es nochmals um 39 ETFs mehr die um 0 Euro Ordergebühren unter bestimmten Bedingungen gekauft werden können. Update am 2.7.2024: Wenige Tage
Einmal im Jahr ist ein Broker dazu verpflichtet, zu veröffentlichen, an welchen Handelsplätzen die Kundenaufträge am häufigsten ausgeführt werden. Dabei werden die Top 5 Handelsplätze nach verschiedenen Finanzinstrumenten für jedes Kalenderjahr präsentiert. Diese werden in “Anteil am Handelsvolumen” und “Anteil der ausgeführten Aufträge” unterteilt, jeweils als Prozentsatz angegeben. Video Allgemeines zu Handelsplätzen Interessant ist dies
Tests & Erfahrungsberichte
Auf Broker-Test.at wurde das Depot noch nicht getestet und bewertet. Ebenso wurden noch keine Erfahrungsberichte abgegeben. Mit der Hilfe dieser Informationen, gelingt es ein noch besseres Bild rund um das Angebot des Brokers zu erhalten.
| Testbericht | 2.7 /5 |
| Erfahrungsberichte | 0 /5 (0 Erfahrungsberichte) |
Steuern
Agora hat keinen Sitz in Österreich und daher muss sich der Agora Direct Kunde selbst darum kümmern, dass die Steuern korrekt abgeführt werden. Bei Agora handelt es sich damit um keinen steuereinfachen Broker.
Online Banking
Agora Direct ist definitiv kein Broker für Gelegenheits-Investoren. Die zur Verfügung stehende Handelssoftware ist mächtig und diese Mächtigkeit ist auf das erste Hinschauen auch dementsprechend komplex.
Folgende Handelssoftware wird unterstützt bzw. angeboten:
- ATS Handelssoftware
- MetaTrader 4 oder MetaTrader 5
- TWS
- Agora Mobile App
- Agora Web Trader
Eröffnung
Ein Handelskonto kann jeder ab dem vollendeten 18. Lebensjahr eröffnen, solange es ein Barkonto ist. Ein Margin-Konto kann jeder ab dem 21. Lebensjahr eröffnen. Dieser Unterschied hat etwas damit zu tun, dass Interactive Broker aus den USA kommt. Es gibt keine Mindesteinlage bei Agora direct.
Für die Eröffnung werden folgende Unterlagen benötigt:
- ausgefüllte und unterschriebene Kontoeröffnungsunterlagen
- einen Identitätsnachweis wie z.B. eine Kopie Ihres Personalausweises oder Reisepasses
- einen aktuellen Adressnachweis (z.B. Stromrechnung, Telefonrechnung, nicht älter als 6 Monate)
Danach geht es an die Eröffnung über das Online Formular. 7 Schritte sind zu bewältigen, bis das Depot beantragt wurde.
- Start
- Kontoart (Barkonto, Marginkonto)
- Persönliche Daten
- Regulierung & Steuer
- Handel
- Sicherheit
- Mitteilung (Zusammenfassung, absenden des Antrags)
Bilder & Videos
Bisher gibt es noch keine Bilder oder Videos zum Angebot von Agora Direct.
Sicherheit & Seriosität
Ein wenig kompliziert ist das mit Agora, denn wird ein Blick in das Impressum geworfen, so ist für die Inhalte der Website das britische Unternehmen Agora-direct Limited verantwortlich. Für das EU-Service ist die aus Berlin stammende AGORA Trading System Ltd. verantwortlich. Weiters erfährt man, dass folgende Verbindungen bzw. Kooperationen bestehen:
„Für einen stabilen und fachlich fundierten Services im Interesse der Kunden besteht zwischen der AGORA-DIRECT LIMITED und den nachfolgend genannten Firmen eine Kooperation:“
So begründet Agora die Verbindungen
| AGORA Trading System Ltd. | Berlin | – |
| Swiss Petersohn Vermögensverwaltung GmbH | Meiringen | PolyReg – Schweiz |
| Interactive Brokers (U.K.) Limited | London | FCA – United Kingdom |
Dass die Kooperation mit Interactive Brokers besteht leuchtet ein, welche Rolle die Swiss Petersohn Vermögensverwaltung spielt, ist aus dem Inhalt der Website leider nicht zu erfahren.
Durch den Brexit ist es so, dass alle EU-Kunden mit 2021 von der Niederlassung in Großbritannien zu einer Niederlassung in der EU transferiert werden.
Dabei ist es so, dass Interactive Brokers eine Niederlassung in Luxemburg eröffnet hat, sowie auch in Irland und Ungarn. Die Niederlassung in Luxemburg wurde aber von der nationalen Aufsichtsbehörde in Hinblick auf den Kundenumfang beschränkt. Nun ergibt sich das Problem, dass nicht alle IB Kunden (und somit auch deren Reseller Kunden wie z. B. jenen von Captrader oder Estably Broker) nun nicht in Luxemburg Kunde werden können.
Nun gründete IB auch in Irland und Ungarn eine Niederlassung. Hier verzögerte sich die erfolgreiche Gründung bzw. Zulassung wegen der beiden nationalen Aufsichten.
Mit der Niederlassung in der EU heißt es:
Anlegerentschädigung bei maximal 20.000 Euro in Irland und Ungarn. Gibt es einen Totalausfall von der nationalen IB Niederlassung, so springt die nationale Anlegerentschädigung ein. Diese ist in jedem der drei Länder bei maximal 20.000 Euro. Wann springt diese Anlegerentschädigung ein?
Nun scheint es für viele Interactive Brokers Kunden so zu sein, dass diese in der Niederlassung in Dublin (Irland) als Kunde registriert sind. Die Anlegerentschädigung in Irland ist ähnlich jener in Deutschland. Bis zu maximal 90 % des Verlustes werden erstattet, jedoch nur bis zu einem Maximum von 20.000 Euro (Quelle: https://www.investorcompensation.ie/_fileupload/Info%20Booklet%20July%202016.pdf).
Welche Wertpapiere werden in Irland abgedeckt über die Investor Compensation (Anlegerentschädigung)?
- public and private company shares;
- units in collective investment schemes;
- life insurance policies (including unit-linked funds);
- non-life insurance policies;
- tracker bonds; and
- futures and options.
Ein Beispiel aus Luxemburg von der Website des CSSF – Système d’indemnisation des investisseurs Luxembourg (SIIL, Luxemburger Anlegerentschädigungssystem):
Der Système d’indemnisation des investisseurs Luxembourg (SIIL, Luxemburger Anlegerentschädigungssystem) umfasst Kunden von Wertpapierfirmen, Banken, Verwaltungsgesellschaften und AIFMs, deren Zulassung sich auf die Erbringung von Dienstleistungen zur Verwaltung von Anlageportfolios auf individueller und diskretionärer Basis erstreckt. Diese Unternehmen sind Mitglieder des SIIL.
Einlagen werden nicht vom SIIL sondern vom Fonds de garantie des dépôts Luxembourg (FGDL, Luxembourg Deposit Guarantee Fund) gedeckt. Im Falle des Ausfalls eines Mitglieds des SIIL fallen Finanzinstrumente wie z.B. Wertpapiere, die im Namen von Kunden gehalten werden, nicht in den Insolvenzpool und müssen an Kunden zurückgegeben werden. Es ist jedoch möglich, dass einige dieser Finanzinstrumente fehlen, z.B. aufgrund von Betrug oder Verwaltungsnachlässigkeit.
Am Ende ist es wichtig zu klären, wie die Wertpapiere von IB gelagert werden. Sind diese verliehen (die AGB von IB sieht das Recht vor), handelt es sich um Aktien oder CFDs?
Kontakt
Mit Agora kann über ein Kontaktformular auf der Website in Kontakt getreten werden oder über die deutsche Telefonnummer +49 30 789 59 750.
Fazit
Ja, Agora Direct ist ein kostengünstiger Broker für Erfahrene, Fortgeschrittene. Für Anfänger definitiv nichts. Es handelt sich um einen nicht steuereinfachen Broker, das heißt, um das Steuerthema muss sich jeder Agora Direct Kunde selbst kümmern.
Die Gebühren für das Wertpapierdepot sind bei 0 Euro, also keine Depotgebühr, für das Verrechnungskonto liegt man ebenso bei 0 Euro, außer man tradet länger nichts oder hat einen Barbestand unter 1000 Euro, dann kostet es 1 Euro pro Monat.
Die Gebühren für Käufe und Verkäufe von Wertpapieren sind sehr günstig. Ab 3,95 Euro bzw. 0,10 % des Gegenwerts in Österreich und Deutschland. Wird in den USA gekauft, so sind die Gebühren nochmals niedriger, denn hier gibt es eine Mindestgebühr von 2,50 US-Dollar und je Aktie fallen dann 0,019 US-Dollar an, bzw. ab der 501 Aktie sogar nur noch 0,008 US-Dollar.
Agora Direct ist ein Introducing Broker von Interactive Brokers und lässt sich sehr gut mit den Broker CapTrader, Brokerpoint, Heavy-Trader, Lynx, Ceros24 oder Estably vergleichen. Auch hier gibt es natürlich einen deutschsprachigen Support.
Andreas von Broker-Test.at
Fragen & Kommentare
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