Agora Direct Online Broker
14. April 2024
Auf einen Blick:
- Nicht steuereinfaches Depot
- „nur“ Introducing Broker von Interactive Broker
- Für Vieltrader geeignet
- Keine Depotgebühr, keine Gebühr f. Verrechnungskonto
- Ordergebühren sehr günstig
- Viele Börsenplätze und Trading-Software Möglichkeiten
Die Fakten zum Depot im Überblick:
| Depotgebühr: | 0,00 Euro p.a. |
| Kontoführung: | 0,00 Euro p.a. |
| Order ab: | 3,95 Euro |
| Steuereinfach: | Nein |
Was gibt es zu lesen?
Vorteile & Nachteile
Vorteile
- Sehr günstige Konditionen
- Rasche Eröffnung
- Großes Angebot (bis auf Fonds)
Nachteile
- Nicht steuereinfach – Wertpapier-KESt ist Sache des Anlegers
- Ausländischer Anbieter
- Für Trader mit Erfahrung geeignet, da komplexe Software für Trades
Agora Direct ist ein Online Broker aus Deutschland, welcher ein Introducing Broker ist. Das bedeutet, im Hintergrund ist der Online Broker Interactive Brokers (kurz IB), welcher abwickelt. Gleiches machen übrigens auch die Alternativen wie CapTrader, Lynx, Ceros24, etc. Agorca Direct besteht seit 1999 und ist ein preisgünstiger Broker für Fortgeschrittene und Profis. Fortgeschrittene und Profis? Warum das? Das liegt daran, dass die Möglichkeiten bei Agora sehr umfassend sind und so mancher Anfänger wohl überfordert wäre mit all den Funktionen. Agora verspricht persönliche Betreuung die auch tatsächlich stattfindet über das Telefon, jedoch sollte man tatsächlich schon über umfangreicheres Börsenwissen und -erfahrungen verfügen, damit von diesen Beratungsgesprächen zur Handhabung der Handelssoftware auch tatsächlich profitiert werden kann.
Beim Broker Agora Direct kann auf 125 Börsenplätzen gehandelt werden. Es gibt keine Mindesteinlage, die Depotführung ist kostenlos, die Kontoführung im Regelfall ebenso. Das Wertpapierdepot ist kostenlos und auch für die Kontoführung wird nichts verlangt. Zugang erhält man über das kostenlose Depot zum Wertpapier- und Devisenhandel (Aktien, Optionen, Futures, Forex, Anleihen, ETF, CFD).
- Gratis Depot- und Kontoführung (Achtung:
Von Konten und Depots, auf denen nicht aktiv gehandelt wird und gleichzeitig der Barbestand unter 1.000 € liegt, wird ab dem 01.12.2016 eine monatliche Konto- und Depotführungsgebühr von nur 1,- € eingezogen.) - Aktientrades ab 3,95 Euro
- Optionentrades & Futures ab 1,9 Euro
- 125 Börsenplätze und mehr als 1 Million Wertpapiere
- Deutscher Kundenservice
- Kein steuereinfacher Broker
Kosten & Gebühren
Keine Kontoführungsgebühren, keine Depotgebühren und Aktien-Trades ab 3,95 Euro bzw. Optionen und Futures ab 2,00 Euro.
Besonders positiv ist, das es keine Mindestanlage oder -einlage gibt.
Depot
Es gibt keine Depotgebühr bei Agora Direct. Daher in Sachen Kosten für das Wertpapierdepot:
- 0,00 Euro Depotgebühr
Im Unterschied zu anderen Introducing Broker von Interactive Broker wie z. B. Lynx, CapTrader oder Estably ist es bei Agora Direct so, dass es hier keine Mindesteinlage bzw. -anlage gibt. Ab 0,00 Euro kann gestartet werden.
Konto
0,00 Euro p.a. (Von Konten und Depots, auf denen nicht aktiv gehandelt wird und gleichzeitig der Barbestand unter 1.000 Euro liegt, wird ab dem 01.12.2016 eine monatliche Konto- und Depotführungsgebühr von nur 1,00 Euro an Gebühren abgebucht.)
- 0,00 Euro Kontogebühr für das Wertpapier Verrechnungskonto
Order
Keine Kontoführungsgebühren, keine Depotgebühren und Aktien-Trades ab 3,95 Euro bzw. Optionen und Futures ab 2,00 Euro.
Wiener Börse |
|
|---|---|
| Order 1.000 Euro: | 4,50 € Euro |
| Order 2.000 Euro: | 4,50 € Euro |
| Order 5.000 Euro: | 7,00 € Euro |
| Order 10.000 Euro: | 14,00 € Euro |
| Berechung Ordergebühr: | 0,14 % mind. 4,50 € und maximal 99,00 € |
XETRA |
|
| Order 1.000 Euro: | 3,85 € Euro |
| Order 2.000 Euro: | 3,85 € Euro |
| Order 5.000 Euro: | 6,00 € Euro |
| Order 10.000 Euro: | 12,00 € Euro |
| Berechung Ordergebühr: | 0,12 % mind. 3,85 € |
NYSE / NASDAQ |
|
| Order 1.000 Euro: | 2,25 $ Euro |
| Order 2.000 Euro: | 2,25 $ Euro |
| Order 5.000 Euro: | 2,25 $ Euro |
| Order 10.000 Euro: | 4,00 $ Euro |
| Berechung Ordergebühr: | Mind. 2,50 $ Bis 500 Aktien 0,019 $ je Aktie ab 501er Aktie 0,009 $ je Aktie aber nur max. 1,25 % des Ordergegenwerts |
Dividende
Es gibt keine Dividendengebühr bei Agora Direct. Dividenden werden also ohne Abzug direkt auf das Verrechnungskonto gutgeschrieben.
- 0,00 Euro Gebühr bei Dividendenzahlungen
Devisen
Devisenprovision gibt es bei Agora Direct keine.
ETF-Sparplan
Bei Agora Direct gibt es keinen ETF-Sparplan.
Fonds-Sparplan
Bei Agora Direct gibt es keinen Fonds-Sparplan.
Hauptversammlung
Eine Teilnahme an Hauptversammlungen ist über Agora Direct leider nicht möglich.
Wertpapiere
Das Angebot von Agora Direct umfasst folgende Wertpapiere:
Handelbare Wertpapiere / Assets |
|
|---|---|
| Aktien: | Ja |
| Anleihen: | Ja |
| Fonds: | Ja |
| ETFs: | Ja |
| ETCs: | Ja |
| CFDs: | Ja |
| Futures: | Ja |
| Optionsscheine: | Ja |
| Zertifikate: | Ja |
| Optionen: | Ja |
| Forex: | Ja |
| Krypto: | Nein |
| Gold: | Nein |
Aber auch Edelmetalle wie Gold und Silber sind möglich.
Orderzusatz |
|
|---|---|
| Market: | Ja |
| Limit: | Ja |
| Stop-Limit: | Ja |
| Stop-Loss-Buy: | Ja |
| Trailing Stop: | Ja |
| Trailing-Stop-Limit: | Ja |
| OCO: | Ja |
| OCO Limit: | Ja |
| Folgeorder: | Ja |
Ordergültigkeit |
|
|---|---|
| Gültig bis (Datum): | Ja |
| Tagesgültig: | Ja |
| Unbefristet: | Ja |
| Wochenultimo: | Ja |
| Monatsultimo: | Ja |
| Ultimo nächster Monat: | Ja |
News
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Tests & Erfahrungsberichte
Auf Broker-Test.at wurde das Depot noch nicht getestet und bewertet. Ebenso wurden noch keine Erfahrungsberichte abgegeben. Mit der Hilfe dieser Informationen, gelingt es ein noch besseres Bild rund um das Angebot des Brokers zu erhalten.
| Testbericht | 2.7 /5 |
| Erfahrungsberichte | 0 /5 (0 Erfahrungsberichte) |
Steuern
Agora hat keinen Sitz in Österreich und daher muss sich der Agora Direct Kunde selbst darum kümmern, dass die Steuern korrekt abgeführt werden. Bei Agora handelt es sich damit um keinen steuereinfachen Broker.
Online Banking
Agora Direct ist definitiv kein Broker für Gelegenheits-Investoren. Die zur Verfügung stehende Handelssoftware ist mächtig und diese Mächtigkeit ist auf das erste Hinschauen auch dementsprechend komplex.
Folgende Handelssoftware wird unterstützt bzw. angeboten:
- ATS Handelssoftware
- MetaTrader 4 oder MetaTrader 5
- TWS
- Agora Mobile App
- Agora Web Trader
Eröffnung
Ein Handelskonto kann jeder ab dem vollendeten 18. Lebensjahr eröffnen, solange es ein Barkonto ist. Ein Margin-Konto kann jeder ab dem 21. Lebensjahr eröffnen. Dieser Unterschied hat etwas damit zu tun, dass Interactive Broker aus den USA kommt. Es gibt keine Mindesteinlage bei Agora direct.
Für die Eröffnung werden folgende Unterlagen benötigt:
- ausgefüllte und unterschriebene Kontoeröffnungsunterlagen
- einen Identitätsnachweis wie z.B. eine Kopie Ihres Personalausweises oder Reisepasses
- einen aktuellen Adressnachweis (z.B. Stromrechnung, Telefonrechnung, nicht älter als 6 Monate)
Danach geht es an die Eröffnung über das Online Formular. 7 Schritte sind zu bewältigen, bis das Depot beantragt wurde.
- Start
- Kontoart (Barkonto, Marginkonto)
- Persönliche Daten
- Regulierung & Steuer
- Handel
- Sicherheit
- Mitteilung (Zusammenfassung, absenden des Antrags)
Bilder & Videos
Bisher gibt es noch keine Bilder oder Videos zum Angebot von Agora Direct.
Sicherheit & Seriosität
Ein wenig kompliziert ist das mit Agora, denn wird ein Blick in das Impressum geworfen, so ist für die Inhalte der Website das britische Unternehmen Agora-direct Limited verantwortlich. Für das EU-Service ist die aus Berlin stammende AGORA Trading System Ltd. verantwortlich. Weiters erfährt man, dass folgende Verbindungen bzw. Kooperationen bestehen:
„Für einen stabilen und fachlich fundierten Services im Interesse der Kunden besteht zwischen der AGORA-DIRECT LIMITED und den nachfolgend genannten Firmen eine Kooperation:“
So begründet Agora die Verbindungen
| AGORA Trading System Ltd. | Berlin | – |
| Swiss Petersohn Vermögensverwaltung GmbH | Meiringen | PolyReg – Schweiz |
| Interactive Brokers (U.K.) Limited | London | FCA – United Kingdom |
Dass die Kooperation mit Interactive Brokers besteht leuchtet ein, welche Rolle die Swiss Petersohn Vermögensverwaltung spielt, ist aus dem Inhalt der Website leider nicht zu erfahren.
Die Sicherheit bei Interactive Brokers (IBKR) in Irland, insbesondere im Kontext der Anlegerentschädigung, ist ein zentrales Thema für Anleger, die über den irischen Standort operieren möchten. Hier sind die wichtigsten Aspekte im Detail:
1. Anlegerentschädigung in Irland (Investor Compensation Scheme, ICS)
In Irland unterliegt Interactive Brokers Ireland Limited (IBIE) der Regulierung der Central Bank of Ireland (CBI). Dadurch sind Kundengelder durch das irische Investor Compensation Scheme (ICS) geschützt, das die EU-Richtlinie 97/9/EG zur Anlegerentschädigung umsetzt.
Deckungshöhe:
Das ICS bietet eine Entschädigung von bis zu 90 % des Verlustes, begrenzt auf 20.000 EUR pro Kunde, falls IBIE zahlungsunfähig wird. Dieser Schutz greift, wenn Vermögenswerte aufgrund von Fehlverhalten oder Insolvenz der Gesellschaft nicht mehr zugänglich sind.Einschränkungen:
Der Schutz deckt ausschließlich Verluste ab, die aus der Insolvenz oder dem Betrug des Brokers resultieren, jedoch nicht aus Marktschwankungen oder Anlageentscheidungen.
2. Zusätzliche Sicherheitsmechanismen durch IBKR
Neben dem gesetzlichen Schutz bietet IBKR zusätzliche Mechanismen zur Sicherheit der Kundengelder:
Segregation von Kundengeldern:
Kundengelder und -wertpapiere werden strikt getrennt von den Eigenmitteln des Unternehmens verwahrt, um sicherzustellen, dass diese im Insolvenzfall unberührt bleiben.Zusätzliche Absicherung durch Lloyd’s of London:
Kunden, die unter der Muttergesellschaft in den USA operieren, profitieren von einem zusätzlichen Schutz durch Lloyd’s of London, mit einer maximalen Deckung von 30 Millionen USD (inklusive 900.000 USD Cash). Diese zusätzliche Absicherung gilt jedoch nicht für Konten, die ausschließlich in Irland geführt werden.
3. Regulatorischer Rahmen und Unternehmensstärke
Interactive Brokers Ireland Limited ist Teil der weltweit tätigen Interactive Brokers Group, die über eine starke finanzielle Basis verfügt:
- Eigenkapital: 16,1 Mrd. USD (Stand Januar 2025).
- Kapital über regulatorische Anforderungen hinaus: 11,7 Mrd. USD.
Dank dieser robusten finanziellen Struktur und dem „Investment Grade“-Rating von Standard & Poor’s wird die Stabilität des Unternehmens zusätzlich unterstrichen.
4. Technologische Sicherheit und Risikomanagement
IBKR setzt auf fortschrittliche Technologien, um die Sicherheit von Kundengeldern und -daten zu gewährleisten. Dies umfasst:
- Zwei-Faktor-Authentifizierung (2FA) für Kontozugriff.
- Automatisierte Risikomanagement-Tools, die vor Überexponierung schützen.
Fazit
Interactive Brokers in Irland bietet mit dem Investor Compensation Scheme (ICS) einen soliden, gesetzlich geregelten Schutz für Kundengelder bis 20.000 EUR. Gleichzeitig wird durch strikte Trennung von Kundengeldern, starke regulatorische Kontrolle und die finanzielle Stärke der Muttergesellschaft ein hohes Maß an Sicherheit gewährleistet. Für Kunden mit höheren Einlagen ist jedoch zu beachten, dass die Absicherung durch das ICS limitiert ist. Wer zusätzliche Sicherheit sucht, könnte überlegen, Konten über andere IBKR-Standorte mit ergänzenden Schutzmechanismen zu führen.
Kontakt
Mit Agora kann über ein Kontaktformular auf der Website in Kontakt getreten werden oder über die deutsche Telefonnummer +49 30 789 59 750.
Fazit
Ja, Agora Direct ist ein kostengünstiger Broker für Erfahrene, Fortgeschrittene. Für Anfänger definitiv nichts. Es handelt sich um einen nicht steuereinfachen Broker, das heißt, um das Steuerthema muss sich jeder Agora Direct Kunde selbst kümmern.
Die Gebühren für das Wertpapierdepot sind bei 0 Euro, also keine Depotgebühr, für das Verrechnungskonto liegt man ebenso bei 0 Euro, außer man tradet länger nichts oder hat einen Barbestand unter 1000 Euro, dann kostet es 1 Euro pro Monat.
Die Gebühren für Käufe und Verkäufe von Wertpapieren sind sehr günstig. Ab 3,95 Euro bzw. 0,10 % des Gegenwerts in Österreich und Deutschland. Wird in den USA gekauft, so sind die Gebühren nochmals niedriger, denn hier gibt es eine Mindestgebühr von 2,50 US-Dollar und je Aktie fallen dann 0,019 US-Dollar an, bzw. ab der 501 Aktie sogar nur noch 0,008 US-Dollar.
Agora Direct ist ein Introducing Broker von Interactive Brokers und lässt sich sehr gut mit den Broker CapTrader, Brokerpoint, Heavy-Trader, Lynx, Ceros24 oder Estably vergleichen. Auch hier gibt es natürlich einen deutschsprachigen Support.
Andreas von Broker-Test.at
Fragen & Kommentare
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