Home » Tests & Erfahrungen » Trade Republic Broker – Test & Erfahrungen

Trade Republic Broker – Test & Erfahrungen

Trade Republic Broker – Test & Erfahrungen

Das Wichtigste zusammengefasst

  • Nicht steuereinfacher Broker
  • Keine Depotgebühr, keine Gebühr für Verrechnungskonto
  • 1 € Gebühr als Pauschale für jede Order
  • Nur 1 Handelsplatz vorhanden (L&S Exchange, kein XETRA, keine Wiener Börse, keine NYSE oder NASDAQ)
  • 0 € Sparpläne, aber Achtung, nicht steuereinfach!

In diesem Test & Erfahrungsberichten zu lesen:

Wertpapier Angebot

Trade Republic bietet im Moment ein eingeschränktes Angebot bei den Wertpapieren an. Im Angebot, sind die folgenden Wertpapier-Arten:

  • Aktien
  • ETCs
  • ETFs
  • Derivate (Optionsscheine, Zertifikate, Knock-Out Produkte)

Im Angebot sind rund 7.400 Aktien, welche weltweit gestreut sind. Dazu gibt es dann noch rund 450 ETFs, davon sind knapp über 300 ETFs auch als Sparplan abschließbar. Die ETFs stammen alle von iShares oder WisdomTree. Für die meisten dann eher uninteressant aber dennoch vorhanden sind Derivate. Hier gibt es über 40.000 Derivate wie Optionsscheine oder Zertifikate. Diese werden exklusiv aufgelegt von der HSBC.

Der Handel erfolgt für die Aktien und ETFs außerbörslich an der L&S Exchange. Gehandelt werden kann dort in der Zeit von 7:30 bis 23:00 Uhr. Innerhalb der Öffnungszeiten der Xetra sind die Spreads an der L&S Exchange an die Xetra gebunden, davor und danach nicht (die Handelszeit der Xetra ist 9:00 bis 17:30 Uhr).

Vorteile & Nachteile

Vorteile

  • Sehr rascher Depotantrag
  • Kostenlose ETF Sparpläne (aber nicht steuereinfach)
  • Sehr günstige Ordergebühren
  • Gute Smartphone App

Nachteile

  • Nur als Smartphone App verfügbar
  • Nicht steuereinfach
  • Beschränktes Angebot, nur 1 außerbörslicher Handelspartner vorhanden (L&S Exchange)

Das Trade Republic Depot ist in Österreich gelandet! Was taugt das Smartphone Depot für uns Österreicher? Hier in diesem Test checken wir den Broker ordentlich ab und durchleuchten diesen. Im Bereich der Erfahrungswerte können Trade Republic Kunden aus Österreich über ihre Erfahrungen berichten.

Test & Vergleich

Broker-Test.at hat Trade Republic in Österreich getestet und so bewertet:

 

Kosten & Gebühren

Depotgebühr: 0,00 % p.a.
Kontoführungsgebühr: 0,00 Euro p.a.
Trades:

Ordergebühren Wien: Nicht möglich

  • 1.000,00 Euro: – €
  • 2.000,00 Euro: – €
  • 3.000,00 Euro: – €
  • 5.000,00 Euro: – €
  • 10.000,00 Euro: – €
  • 20.000,00 Euro: – €

Ordergebühren Xetra : nicht möglich

  • 1.000,00 Euro: – €
  • 2.000,00 Euro: – €
  • 3.000,00 Euro: – €
  • 5.000,00 Euro: – €
  • 10.000,00 Euro: – €
  • 20.000,00 Euro: – €

Ordergebühren L&S Exchange:

  • 1.000,00 Euro: 1,00 €
  • 2.000,00 Euro: 1,00 €
  • 3.000,00 Euro: 1,00 €
  • 5.000,00 Euro: 1,00 €
  • 10.000,00 Euro: 1,00 €
  • 20.000,00 Euro: 1,00 €

Im Detail finden Sie hier mehr Informationen rund um die Kosten eines Wertpapierdepots bei Trade Republic:

Depotgebühren

Es gibt bei Trade Republic keine Depotgebühr und dies dauerhaft, wie der Anbieter verspricht. Zusammengefasst in Hinblick auf die Kosten für das Wertpapierdepot bei Trade Republic lässt sich das Gebührenmodell so zusammenfassen:

  • Es gibt bei Trade Republic generell keine Depotgebühr
  • Ganz gleich welche Wertpapierart gelagert wird
  • Es gibt auch keine Inaktivitätsgebühr
  • 0 Euro Depotgebühr ohne Wenn und Aber
Verrechungskontogebühren

Es gibt keine Kosten und auch keine Gebühren für das Verrechnungskonto bei Trade Republic, also 0,00 Euro an Gebühren. Negativzinsen für Guthaben? Das gibt es auch nicht bei Trade Republic.

  • 0,00 Euro Kontoführungsgebühr für das Verrechnungskonto
  • Keine Negativzinsen
Ordergebühren
Börse Grundgebühr zzgl. Provision
L&S Exchange 0,00 Euro 1,00 Euro je Order
     

Bei Teilausführungen werden die Kosten aliquot verrechnet. Taggleiche Ausführungen führen nur zur einmaligen Verrechnung der Fremdkostenpauschale. Wird der Auftrag postalisch ausgeführt, so kostet jede Order, die Änderung und auch die Streichung jeweils 25,00 Euro.

Am Montag, 24. Februar 2020, ging es an den Börsen ordentlich runter und da meldeten so manche Trade Republic Kunden aus Deutschland, dass sie Probleme hatten Orders reinzustellen. Sowas kommt nie gut an.

Dividendengebühren

Es gibt keine Dividendengebühren bei Trade Republic. Im Preis- und Leistungsverzeichnis des Brokers wird angegeben, dass eventuell fremde Spesen weiterverechnet werden. Welche das sein könnten ist unbekannt. Also sehr unrealistisch, dass Trade Republic hier Gebühren verrechnet.

Devisenprovision

Die Margen für Devisenpositionen sind abhängig von der Währung aber jedes Mal im marginalen Bereich. Hier verdient Trade Republic praktisch so gut wie nichts daran. 

Handelsangebot

Gehandelt werden können folgende Wertpapiere:

  • ~ 7.400 Aktien
  • ~2 ETCs
  • ~ 500 ETFs
  • > 40.000 Derivate (Optionsscheine, Zertifikate, Knock-Out Produkte)

Die Aktien, ETCs und ETFs können im Zeitraum von 7:30 bis 23:00 Uhr gehandelt werden an der L&S Exchance, die Derivate bei der HSBC von 8:00 bis 22:00 Uhr. Jeweils von Montag bis Freitag.

Welche Orderarten gibt es bei Trade Republic?

  • Market-Order
  • Limit-Order
  • Stop-Order

Bei der Limit und Stop Order können neben der tagesgültigen Order auch die Einschränkung auf die nächsten 360 Tage angegeben werden.

Steuern

Kein steuereinfacher Broker.

Kursgewinnsteuer und automatischer Verlustausgleich

Trade Republic hat seinen Sitz in Deutschland, in Berlin und ist damit für uns Österreicher leider kein steuereinfacher Broker. Das tut weh und bringt natürlich auch Abzüge in unserem Broker-Test, denn die steuereinfach ist für einen Anleger eine gute Sache. Wer kümmert sich schon gerne um die korrekte Versteuerung der Gewinne, Dividenden und Ausschüttungen über die Beilage E1kv der Einkommensteuer? Speziell, wenn noch nie eine Einkommensteuererklärung abgegeben wurde und bislang immer nur die Arbeitnehmerveranlagung durchgeführt wurde? Also wer Trade Republic nutzt und Gewinne, Dividenden oder Ausschüttungen lukrieren wird, der muss sich um die korrekte Versteuerung der Kapitalerträge selbst kümmern. Die Unterstützung der nicht steuereinfachen Broker ist hier stets überschaubar, speziell, wenn es sich um Fonds bzw. ETFs handelt, denn diese haben keinerlei Ahnung rund um die Themen Profitweb & ausschüttungsgleiche Erträge.

Eine Nicht-Versteuerung von Kapitalerträgen der Auslandsdepots ist übrigens keine gute Idee. Das österreichische Finanzamt weiß wohl über das Depot bei Trade Republic & Co.

In diesem Beitrag wird skizziert welche Aufwände entstehen, wenn Kapitalerträge von Auslandsdepots in der E1kv der E1 angegeben werden.

Zusatzleistungen

Trade Republic ist ein Online Broker, ein Online Broker, ein Online Broker. Es gibt sonst nichts. Kein Zusatzangebot, einfach nur kaufen und verkaufen von Wertpapieren. Eventuell dass der ETF-Sparplan als Zusatzleistung gesehen werden kann. Mehr aber geht nicht. Sparkonto oder ähnliches gibt es nicht.

Kontakt

Trade Republic ist per Telefon und E-Mail erreichbar. Die Telefonnummer ist eine deutsche Nummer und ist unter 0049 30 5490 6310 erreichbar. Per E-Mail ist die Bank unter [email protected] erreichbar.

Während die Eröffnung rasch funktioniert, gibt es anscheinend bei der Erreichbarkeit des Unternehmens ein Problem bzw. sehr lange Wartezeiten. Bei den Google Rezensionen finden sich in den letzten Wochen (Stand Jänner 2020) viele Rezensionen, dass eine Kontaktaufnahme mit der Bank sich als schwierig gestaltet:

Eigentlich typisch für Direktbanken und nichts besonderes, doch ist es immer befremdlich, wenn die Kontaktaufnahme einfach nicht funktioniert und berechtigtes Sudern zum Alltag gehört.

Testergebnis

Im Broker-Test.at Vergleich haben wir Trade Republic näher angesehen und folgende Bewertung des Angebots vorgenommen:

Die größten Vorteile und Nachteile des Broker Angebots lassen sich so zusammenfassen:

Trade Republic Broker Test Fazit
3 / 5 Broker-Test.at
{{ reviewsOverall }} / 5 (0 Erfahrungsberichte) User
Depot- & Kontoführungsgebühr
Orderkosten
Handelsangebot
Service & Support
Steuereinfach
Das Angebot von Trade Republic ist ambivalent. Ja, es ist einfach, es ist kostengünstig und hat alles was ein Anfänger benötigt. Doch aber auch nicht mehr, denn das Angebot ist für uns Österreicher nicht steuereinfach, was bedeutet, dass alles was mit der Steuer zu tun hat, vom TR-Kunden selbst gemacht werden muss. Oder vom Steuerberater und der kostet. Hilfestellung ist hier keine zu erwarten. Speziell bei ETFs kann das Thema Steuern sehr aufwändig werden.

Erfahrungsbericht schreiben

Sie sind Trade Republic Kunde in Österreich und möchten das Brokerage Angebot bewerten? Dann zögern Sie nicht und hinterlassen Ihre Erfahrungen mit dem Brokerage Service.

Erzählen Sie in Ihrem Erfahrungsbericht was für ein Anleger-Typ Sie sind (Trader, Buy & Hold), welche Wertpapiere Sie kaufen, etc. und danach erzählen Sie über Ihre persönlichen Erfahrungen z. B. zu diesen Punkten des Brokers:

  • Was halten Sie von den Kosten und Gebühren des Wertpapierdepots?
  • Ist das Preis-Leistungsverhältnis des Verrechnungskontos ok – kann auch ein fremdes Verrechnungskonto gewählt werden?
  • Ist etwas besonders negativ oder positiv, was erwähnt werden sollte wie z. B. Negativzinsen, Wertpapiere werden vom Broker verliehen, …?
  • Wie finden Sie die Ordergebühren?
  • Wie finden Sie die Kosten für den Kauf und Verkauf von Fonds und ETFs?
  • Wie sind die Kosten für Teilausführungen?
  • Gibt es eine Gebühr für Währungskonvertierungen (Devisenprovision) und wenn ja, wie hoch fällt diese aus?
  • Gibt es Kosten bzw. Gebühren für Dividendenzahlungen?
  • Welche Wertpapiere können gehandelt werden?
  • Ist das Angebot umfangreich?
  • Wie sieht es mit typisch österreichischen Wertpapieren aus (z. B. Wohnbauanleihen)?
  • Bietet der Broker viele Handelsplätze an?
  • Gibt es auch Sparpläne (für Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Edelmetalle)?
    • Ist das Angebot auch umfangreich?
  • Wie finden Sie die Unterstützung des Supports?
  • Gibt es regelmäßige Schulungen und Veranstaltungen(Seminare, Webinare, Veranstaltungen)?
  • Welche Möglichkeiten gibt es um mit dem Support in Kontakt zu treten (Telefon, Chat, …)?
  • Wie empfinden Sie die Zeiten zu denen Sie jemanden vom Support kontaktieren können (auch am Wochenende, später am Abend)?
  • Führt der Broker die Wertpapier KESt automatisch ab?
  • Ist es für Sie persönlich wichtig, dass es sich um einen steuereinfachen Broker handelt, oder ist Ihnen das egal?
  • Handelt es sich um einen steuereinfachen Broker der sich um die ordnungsgemäße Abführung der angefallenen Steuer kümmert?

Wird Ihr Erfahrungsbericht zum Broker veröffentlicht und mit dem Siegel „Geprüft & freigegeben“ versehen, so erhalten Sie als Dankeschön einen 10 € Gutschein von Amazon. Das Siegel erhalten Sie, wenn Sie einen ausführlichen Erfahrungsbericht mit über 150 Wörter schreiben. Beachten Sie bitte, dass Sie tatsächlich Kunde sein müssen bei diesem Broker, bestehen Zweifel daran (z. B. weil der Erfahrungsbericht nicht stimmig ist, so wird nachgefragt und im Zweifel nicht freigeschalten). Gewünscht sind eben echte Erfahrungsberichte und keine Geschichten aus dem Märchenland. Nun aber los mit einem echten Erfahrungsbericht zum Broker:

Hinterlassen Sie Ihre Bewertung

Your browser does not support images upload. Please choose a modern one

Bisher wurden bereits folgende Bewertungen und Erfahrungen zum Broker Bankdirekt verfasst.

Erfahrungen

Bislang gibt es noch keinen Erfahrungsbericht zu Trade Republic, aber vielleicht sind Sie der erste Kunde, der einen Erfahrungsbericht zu Trade Republic in Österreich verfassen möchte? 

Was unsere Besucher meinen Hinterlassen Sie Ihre Bewertung
Order by:

Hinterlassen Sie als Erster einen Erfahrungsbericht

Geprüft & freigeschaltet
/ 5
{{{ review.rating_title }}}
{{{review.rating_comment | nl2br}}}

Mehr »
{{ pageNumber+1 }}

Eröffnung

Die Eröffnung eines Trade Republic Depots erfolgt online über die Smartphone App oder auch wahlweise über den Webbrowser. Neben der Angabe der persönlichen Daten und wie viel Erfahrung bereits im Wertpapierhandel gesammelt wurde, werden auch Fragen gestellt zu den Steuern und woher die Gelder denn stammen.

Am Ende des Antragsprozesses muss sich der Depot-Antragsteller auch noch legitimieren. Das funktioniert bei Trade Republic ausschließlich über das Video-Identverfahren.

Danach muss nur noch Geld überwiesen werden mittels SEPA Überweisung auf das Verrechnungskonto und schon kann die erste Order durchgeführt werden.

 

Bilder & Videos

Bilder zu Trade Republic folgen noch.

Fazit

Broker traderepublic.at
Website URL http://www.traderepublic.at
Gegründet 2019
Sitz Berlin
Service Telefon +49 30 5490 6310
Sprachen DE
Kontoführungsgebühr 0,00 Euro p.a.
Depotgebühr 0,00 Euro p.a.
Ordergebühr Wien
Ordergebühr Xetra Frankfurt
Ordergebühr L&S Exchange 1 Euro Fremdkostenpauschale
Gratis Demo Account Nein
Regulierungs- und Aufsichtsbehörde Ja
Reguliert Bafin
Einzahlungsmöglichkeiten Banküberweisung
Auszahlungsmöglichkeiten Banküberweisung
Fonds
Optionsart
Handelswährung EUR
Kontowährung EUR
Österreichischer Anbieter Nein
Mobile Trading Ja, ausschließlich
Tablet Trading Ja, ausschließlich
Gesamtbewertung

Trade Republic in Österreich, das ist kein steuereinfaches Depot. Alles andere ist hingegen genau so wie es auch in Deutschland ist. Keine Depotgebühr, keine Kosten für das Verrechnungskonto. Dazu Ordergebühren in der Höhe von pauschal 1,00 Euro – der Kauf von ETFs über einen Sparplan ebenso kostenlos, so wie es auch in Deutschland ist.
Es gibt keine Dividendengebühr, es gibt keine Devisenprovision. Eigentlich ein genialer Online Broker, oder?

Was bei Trade Republic nicht so toll ist, neben dem großen Störfaktor, dass es sich um keinen steuereinfachen Broker handelt, ist, dass nur ein Handelsplatz vorhanden ist, nämlich die L&S Exchange. Innerhalb der Börsenöffnungszeiten der XETRA sind die gleich guten Kurse bzw. Spreads wie bei XETRA zu erwarten, außerhalb dieser Zeiten, kann es aber auch schon wieder davon abweichen.
Speziell die ETF Sparpläne sind sehr verlockend, zwar „nur“ iShare ETFs im Angebot, doch eben kostenlos. Doch der Aufwand zur Versteuerung der ETF Sparpläne ist eine Mordsaufgabe.

Das Fazit des Trade Republic Tests? Trade Republic ist ein spannendes Unternehmen, sie bieten Low-Cost Ordergebühren mit einem kostenlosen Depot an. Es ist aber für uns Österreicher ganz einfach nervig, wenn die Steuer selbst gemacht werden muss. Die Zeit und Mühen die hier entstehen, müssen über die Ordergebühren hereingeholt werden. Das ist schwierig, denn Heavy Trader werden nicht über eine App traden sondern über ihre eigenen Werkzeuge und Schnittstellen und für Buy & Hold Anleger sind die Ordergebühren nebensächlich und kostenlose Depotführung können andere auch. Worin liegt nun also der große Vorteile von Trade Republic? Für uns Österreicher ist die Frage nicht eindeutig zu beantworten. Stuck in the Middle bei der Positionierung, genügt die hippe Marke?

Andreas von Broker-Test.at
Andreas ist Gründer und der Kopf hinter Broker-Test.at – er ist begeisterter Privatanleger, 1998 begann alles mit einem 20.000 Schilling Investment in die damalige Aktie des ehemals staatlichen Konzerns, der VA Tech (heute Primetals). Seit 2014 wird mit dieser Seite versucht mehr Transparenz für Interessierte und Anleger zu schaffen. 👉🏽 Mehr über mich und die Geschichte zu Broker-Test.at gibt es hier zum Nachlesen. 👉🏽 Zum Newsletter von Broker-Test.at kann hier die E-Mail Adresse eingetragen werden.
Abonniere
Benachrichtige mich zu:
0 Kommentare
Alle Kommentare anzeigen
0
Hinterlasse einen Kommentarx
()
x

Advertorial: Interessante Online Broker

  • 50 € Eröffnungsbonus
  • 0 € Depotgebühr 2020,
    danach 0,09 % p.a.
  • 10 € p.a. Verrechnungskonto
  • 2,95 € je Order für 6 Monate
  • Depotwechsel? Übernahme von bis zu 250 € an Spesen
  • Steuereinfacher Broker
  • 0 € Depotgebühr dauerhaft
  • 0 € Verrechnungskonto
  • 3,80 € je Order für 6 Monate
  • über 900 ETFs für Sparpläne, > 250 ohne Gebühren
  • Steuereinfacher Broker
  • 0 € Depotgebühr 2020,
    danach 0,12 % p.a.
  • 18 € p.a. Verrechnungskonto
  • 3,95 € je Order für 6 Monate
  • Depotwechsel? Übernahme von bis zu 200 € an Spesen
  • Steuereinfacher Broker

Advertorial: Interessante Online Broker

  • 100 € Eröffnungsbonus
  • 0 € Depotgebühr 2020,
    danach 0,09 % p.a.
  • 10 € p.a. Verrechnungskonto
  • 2,95 € je Order für 6 Monate
  • Depotwechsel? Übernahme von bis zu 250 € an Spesen
  • Steuereinfacher Broker
  • 0 € Depotgebühr dauerhaft
  • 0 € Verrechnungskonto
  • 3,80 € je Order für 6 Monate
  • über 900 ETFs für Sparpläne, > 250 ohne Gebühren
  • Steuereinfacher Broker
  • 0 € Depotgebühr 2020,
    danach 0,12 % p.a.
  • 18 € p.a. Verrechnungskonto
  • 3,95 € je Order für 6 Monate
  • Depotwechsel? Übernahme von bis zu 200 € an Spesen
  • Steuereinfacher Broker