Trade Republic Broker – Test & Erfahrungen

Das Trade Republic Depot ist in Österreich gelandet! Was taugt das Smartphone Depot für uns Österreicher? Hier in diesem Test checken wir den Broker ordentlich ab und durchleuchten diesen. Im Bereich der Erfahrungswerte können Trade Republic Kunden aus Österreich über ihre Erfahrungen berichten.

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Video

Die wichtigsten Fakten zu den Kosten und Gebühren des Trade Republic Depots in einem Video zusammengefasst:

Wertpapier-Angebot

Trade Republic bietet im Moment ein eingeschränktes Angebot bei den Wertpapieren an. Im Angebot, sind die folgenden Wertpapier-Arten:

  • Aktien
  • ETCs
  • ETFs
  • Derivate (Optionsscheine, Zertifikate, Knock-Out Produkte)

Im Angebot sind rund 7.400 Aktien, welche weltweit gestreut sind. Dazu gibt es dann noch rund 450 ETFs, davon sind knapp über 300 ETFs auch als Sparplan abschließbar. Die ETFs stammen alle von iShares oder WisdomTree. Für die meisten dann eher uninteressant aber dennoch vorhanden sind Derivate. Hier gibt es über 40.000 Derivate wie Optionsscheine oder Zertifikate. Diese werden exklusiv aufgelegt von der HSBC.

Der Handel erfolgt für die Aktien und ETFs außerbörslich an der L&S Exchange. Gehandelt werden kann dort in der Zeit von 7:30 bis 23:00 Uhr. Innerhalb der Öffnungszeiten der Xetra sind die Spreads an der L&S Exchange an die Xetra gebunden, davor und danach nicht (die Handelszeit der Xetra ist 9:00 bis 17:30 Uhr).

Vorteile und Nachteile

Vorteile

  • Sehr rascher Depotantrag
  • Kostenlose ETF Sparpläne (aber nicht steuereinfach)
  • Sehr günstige Ordergebühren
  • Gute Smartphone App

Nachteile

  • Nur als Smartphone App verfügbar
  • Nicht steuereinfach
  • Beschränktes Angebot, nur 1 außerbörslicher Handelspartner vorhanden (L&S Exchange)

Trade Republic Test und Vergleich

Broker-Test.at hat das Broker Angebot von Trade Republic getestet und so bewertet: 

Wie diese Bewertung von Trade Republic zustande kommt, erfahren Sie über die einzelnen Bewertungskriterien.

Kosten und Gebühren

Depotgebühr: 0,00 % p.a.
Kontoführungsgebühr: 0,00 Euro p.a.
Trades: Ordergebühren Wien: Nicht möglich

  • 1.000,00 Euro: – €
  • 2.000,00 Euro: – €
  • 3.000,00 Euro: – €
  • 5.000,00 Euro: – €
  • 10.000,00 Euro: – €
  • 20.000,00 Euro: – €

Ordergebühren Xetra : nicht möglich

  • 1.000,00 Euro: – €
  • 2.000,00 Euro: – €
  • 3.000,00 Euro: – €
  • 5.000,00 Euro: – €
  • 10.000,00 Euro: – €
  • 20.000,00 Euro: – €

Ordergebühren L&S Exchange:

  • 1.000,00 Euro: 1,00 €
  • 2.000,00 Euro: 1,00 €
  • 3.000,00 Euro: 1,00 €
  • 5.000,00 Euro: 1,00 €
  • 10.000,00 Euro: 1,00 €
  • 20.000,00 Euro: 1,00 €

Im Detail finden Sie hier mehr Informationen rund um die Kosten eines Wertpapierdepots bei Trade Republic:

Depotgebühr

  • Es gibt bei Trade Republic generell keine Depotgebühr
  • Ganz gleich welche Wertpapierart gelagert wird
  • Es gibt auch keine Inaktivitätsgebühr
  • 0 Euro Depotgebühr ohne Wenn und Aber

Kontoführungsgebühren

  • 0,00 Euro Kontoführungsgebühr für das Verrechnungskonto
  • Keine Negativzinsen

Ordergebühren:

BörseGrundgebührzzgl. Provision
L&S Exchange0,00 Euro1,00 Euro je Order

Bei Teilausführungen werden die Kosten aliquot verrechnet. Taggleiche Ausführungen führen nur zur einmaligen Verrechnung der Fremdkostenpauschale.

Wird der Auftrag postalisch ausgeführt, so kostet jede Order, die Änderung und auch die Streichung jeweils 25,00 Euro.

Dividendengebühren

Es gibt keine Dividendengebühren bei Trade Republic. Im Preis- und Leistungsverzeichnis des Brokers wird angegeben, dass eventuell fremde Spesen weiterverechnet werden. Welche das sein könnten ist unbekannt. Also sehr unrealistisch, dass Trade Republic hier Gebühren verrechnet.

Handelsangebot

Gehandelt werden können folgende Wertpapiere:

  • ~ 7.400 Aktien
  • ~2 ETCs
  • ~ 500 ETFs
  • > 40.000 Derivate (Optionsscheine, Zertifikate, Knock-Out Produkte)

Die Aktien, ETCs und ETFs können im Zeitraum von 7:30 bis 23:00 Uhr gehandelt werden an der L&S Exchance, die Derivate bei der HSBC von 8:00 bis 22:00 Uhr. Jeweils von Montag bis Freitag.

Welche Orderarten gibt es bei Trade Republic?

  • Market-Order
  • Limit-Order
  • Stop-Order

Bei der Limit und Stop Order können neben der tagesgültigen Order auch die Einschränkung auf die nächsten 360 Tage angegeben werden.

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Steuern

Kursgewinnsteuer und automatischer Verlustausgleich

Trade Republic hat seinen Sitz in Deutschland, in Berlin und ist damit für uns Österreicher leider kein steuereinfacher Broker. Das tut weh und bringt natürlich auch Abzüge in unserem Broker-Test, denn die steuereinfach ist für einen Anleger eine gute Sache. Wer kümmert sich schon gerne um die korrekte Versteuerung der Gewinne, Dividenden und Ausschüttungen über die Beilage E1kv der Einkommensteuer? Speziell, wenn noch nie eine Einkommensteuererklärung abgegeben wurde und bislang immer nur die Arbeitnehmerveranlagung durchgeführt wurde? Also wer Trade Republic nutzt und Gewinne, Dividenden oder Ausschüttungen lukrieren wird, der muss sich um die korrekte Versteuerung der Kapitalerträge selbst kümmern. Die Unterstützung der nicht steuereinfachen Broker ist hier stets überschaubar, speziell, wenn es sich um Fonds bzw. ETFs handelt, denn diese haben keinerlei Ahnung rund um die Themen Profitweb & ausschüttungsgleiche Erträge.

Eine Nicht-Versteuerung von Kapitalerträgen der Auslandsdepots ist übrigens keine gute Idee. Das österreichische Finanzamt weiß wohl über das Depot bei Trade Republic & Co.

In diesem Beitrag wird skizziert welche Aufwände entstehen, wenn Kapitalerträge von Auslandsdepots in der E1kv der E1 angegeben werden.

Zusatzleistungen

Trade Republic ist ein Online Broker, ein Online Broker, ein Online Broker. Es gibt sonst nichts. Kein Zusatzangebot, einfach nur kaufen und verkaufen von Wertpapieren. Eventuell dass der ETF-Sparplan als Zusatzleistung gesehen werden kann. Mehr aber geht nicht. Sparkonto oder ähnliches gibt es nicht.

Service, Beratung & Support

Trade Republic ist per Telefon und E-Mail erreichbar. Die Telefonnummer ist eine deutsche Nummer und ist unter 0049 30 5490 6310 erreichbar. Per E-Mail ist die Bank unter [email protected] erreichbar.

Während die Eröffnung rasch funktioniert, gibt es anscheinend bei der Erreichbarkeit des Unternehmens ein Problem bzw. sehr lange Wartezeiten. Bei den Google Rezensionen finden sich in den letzten Wochen (Stand Jänner 2020) viele Rezensionen, dass eine Kontaktaufnahme mit der Bank sich als schwierig gestaltet:

Eigentlich typisch für Direktbanken und nichts besonderes, doch ist es immer befremdlich, wenn die Kontaktaufnahme einfach nicht funktioniert und berechtigtes Sudern zum Alltag gehört.

Trade Republic im Broker Test

Das Fazit des Trade Republic Tests? Trade Republic ist ein spannendes Unternehmen, sie bieten Low-Cost Ordergebühren mit einem kostenlosen Depot an. Es ist aber für uns Österreicher ganz einfach nervig, wenn die Steuer selbst gemacht werden muss. Die Zeit und Mühen die hier entstehen, müssen über die Ordergebühren hereingeholt werden. Das ist schwierig, denn Heavy Trader werden nicht über eine App traden sondern über ihre eigenen Werkzeuge und Schnittstellen und für Buy & Hold Anleger sind die Ordergebühren nebensächlich und kostenlose Depotführung können andere auch. Worin liegt nun also der große Vorteile von Trade Republic? Für uns Österreicher ist die Frage nicht eindeutig zu beantworten. Stuck in the Middle bei der Positionierung, genügt die hippe Marke?

Die größten Vorteile und Nachteile von Trade Republic lassen sich so beschreiben:

Trade Republic Broker Test Fazit
3.6 / 5 Broker-Test.at
{{ reviewsOverall }} / 5 (0 Erfahrungsberichte) User
Depot- & Kontoführungsgebühr
Orderkosten
Handelsangebot
Service & Support
Steuereinfach
Das Angebot von Trade Republic ist ambivalent. Ja, es ist einfach, es ist kostengünstig und hat alles was ein Anfänger benötigt. Doch aber auch nicht mehr, denn das Angebot ist für uns Österreicher nicht steuereinfach, was bedeutet, dass alles was mit der Steuer zu tun hat, vom TR-Kunden selbst gemacht werden muss. Oder vom Steuerberater und der kostet. Hilfestellung ist hier keine zu erwarten. Speziell bei ETFs kann das Thema Steuern sehr aufwändig werden.

Besuchen Sie den Webauftritt des Brokers, damit Sie dort mehr erfahren bzw. ein Depot eröffnen können:

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Erfahrungsberichte

Bislang gibt es noch keinen Erfahrungsbericht zu Trade Republic, aber vielleicht sind Sie der erste Kunde, der einen Erfahrungsbericht zu Trade Republic verfassen möchte?

(0 Erfahrungsberichte)

Sie sind Kunde von Trade Republic und möchten das Brokerage Angebot von Trade Republic bewerten? Dann zögern Sie nicht und hinterlassen Ihre Erfahrungen mit dem Brokerage Service der Trade Republic.

In Ihrem Erfahrungsbericht sollten Sie auf folgende Punkte eingehen und diese beschreiben:

Depot- und Kontoführungsgebühr:

Was halten Sie von den Kosten und Gebühren des Wertpapierdepots?
Ist das Preis-Leistungsverhältnis des Verrechnungskontos ok – kann auch ein fremdes Verrechnungskonto gewählt werden?
Ist etwas besonders negativ oder positiv, was erwähnt werden sollte?

Tradingkosten:

Wie finden Sie die Kosten für Trades?
Wie finden Sie die Kosten für den Kauf und Verkauf von Fonds und ETFs?
Wie sind die Kosten für Teilausführungen und die Kosten für Dividendenausschüttungen?

Handelsangebot:

Welche Wertpapiere können gehandelt werden?
Ist das Angebot umfangreich?
Wie sieht es mit typisch österreichischen Wertpapieren aus (z. B. Wohnbauanleihen)?

Service & Support:

Wie finden Sie die Unterstützung des Supports?
Gibt es regelmäßige Schulungen (Seminare, Webinare)?
Welche Möglichkeiten gibt es um mit dem Support in Kontakt zu treten (Telefon, Chat, …)?
Wie empfinden Sie die Zeiten zu denen Sie jemanden vom Support kontaktieren können (auch am Wochenende, später am Abend)?

Steuereinfach?

Führt der Broker die Wertpapier KESt automatisch ab?
Gibt es die Möglichkeit eines automatischen Verlustausgleichs für Einzeldepots?
Handelt es sich um einen steuereinfachen Broker der sich um die ordnungsgemäße Abführung der angefallenen Steuer kümmert?

Wird Ihr Trade Republic Erfahrungsbericht veröffentlicht und mit dem Siegel „Geprüft & freigegeben“ versehen, so erhalten Sie als Dankeschön einen 20 € Gutschein von Amazon. Das Siegel erhalten Sie, wenn Sie einen ausführlichen Erfahrungsbericht mit über 150 Wörter schreiben. Legen Sie nun los:

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Depoteröffnung

Besuchen Sie den Webauftritt des Brokers, damit Sie dort mehr erfahren bzw. ein Depot eröffnen können:

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Details zu Trade Republic

Brokertraderepublic.at
Website URLhttp://www.traderepublic.at
Gegründet2019
SitzBerlin
Service Telefon +49 30 5490 6310
SprachenDE
Kontoführungsgebühr0,00 Euro p.a.
Depotgebühr0,00 Euro p.a.
Ordergebühr Wien
Ordergebühr Xetra Frankfurt
Ordergebühr L&S Exchange 1 Euro Fremdkostenpauschale
Gratis Demo AccountNein
Regulierungs- und AufsichtsbehördeJa
ReguliertBafin
EinzahlungsmöglichkeitenBanküberweisung
AuszahlungsmöglichkeitenBanküberweisung
Fonds
Optionsart
HandelswährungEUR
KontowährungEUR
Österreichischer AnbieterNein
Mobile TradingJa, ausschließlich
Tablet Trading Ja, ausschließlich
Gesamtbewertung
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