DEGIRO Broker – Test & Erfahrungen
4. Mai 2023
Das Wichtigste zusammengefasst
- DEGIRO kann nach der Einstellung von DEGIRO Österreich weiterhin genutzt werden, z. B. DEGIRO Deutschland
- Nicht steuereinfacher Broker
- Sehr günstige Ordergebühren
- Keine Depotgebühren, aber jährliche Gebühr für „Einrichtung von Handelsmodalitäten“ von 2,50 Euro
- Ordergebühren Wiener Börse und XETRA um 4,90 Euro. US-Börsen 2,00 Euro.
- Achtung, bei der Eröffnung: Profil-Auswahl entscheidet darüber, ob Wertpapiere des eigenen Wertpapierdepots von Degiro verliehen werden oder nicht
In diesem Test & Erfahrungsberichten zu lesen:
Test
Testergebnis
Im Broker-Test.at Vergleich wurde das Angebot analysiert und bewertet. Das Ergebnis des Tests zeigt sich so:
Die größten Vorteile und Nachteile des Broker Angebots:
Depotgebühren und Kontoführungsgebühr
Depotgebühr
Es gibt keine Depotgebühr bei Degiro, also 0,00 Euro p.a. können hier veranschlagt werden.
Verrechnungskontogebühr
Das Verrechnungskonto kostet bei Degiro nichts.
Besonderheiten
Profile
Depotgebühren, Verrechnungskonto Gebühren, Besonderheiten |
|
|---|---|
| Depotgebühr | 0,00 € p.a. Keine Depotgebühr, aber bis zu 2,50 € p.a. pro ausländischen Handelsplatz als Einrichtung Handelsmodalität je Wertpapier-Trade oder Position an der jeweiligen Fremdbörse |
| Verrechnungskonto: | 0,00 € p.a. |
| Besonderheiten: | Pro verwendetem Handelsplatz werden jährlich 2,50 Euro fällig |
Ordergebühren
Börsengebühren
Börslich
Bei den Ordergebühren gibt es für Degiro etwas zu bejubeln. Es gibt wohl keinen anderen Broker, bei dem es günstiger ist so zu ordern. Die Ordergebühren sind für die beliebtesten Börsen von uns Österreicher mehr als günstig! Beispiele gefällig?
- Wiener Börse: 4,90 Euro
- XETRA: 9,90 Euro
- US-Börsen: 2,00 Euro
Da kann wohl kein anderer mithalten bei diesen günstigen Gebühren.
Außerbörslich / Günstiger Handelsplatz
Devisenprovision
Dividendengebühren
Dividendengebühren bei Degiro? Gibt es nicht! Zumindest wenn es das Standard-Depot ist, das Wertpapierdepot mit dem „Basic“ Profil. Hier gibt es keine Gebühren für die Zahlung von Dividenden. Das erfreut Dividendenanleger. Ist der Degiro-Kunde jedoch ein Custody Kunde, weil es dieser nicht mag, dass seine eigenen Wertpapiere von Degiro einfach so an Unbekannte verliehen werden, so kostet die Ausschüttung von Dividenden etwas. Die Formel dafür lautet:
- 1,00 € + 3 % der Dividende (maximal 10 %)
Börslich |
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|---|---|
Wiener Börse |
|
| Order 1.000 Euro: | 4,90 € Euro |
| Order 2.000 Euro: | 4,90 € |
| Order 5.000 Euro: | 4,90 € |
| Order 10.000 Euro: | 4,90 € |
| Berechung Ordergebühr: | 3,90 € + 1,00 € Bearbeitungsgebühr |
XETRA |
|
| Order 1.000 Euro: | 4,90 € |
| Order 2.000 Euro: | 4,90 € |
| Order 5.000 Euro: | 4,90 € |
| Order 10.000 Euro: | 4,90 € |
| Berechung Ordergebühr: | 3,90 € + 1,00 € Bearbeitungsgebühr |
NYSE / NASDAQ |
|
| Order 1.000 Euro: | 2,00 € |
| Order 2.000 Euro: | 2,00 € |
| Order 5.000 Euro: | 2,00 € |
| Order 10.000 Euro: | 2,00 € |
| Berechung Ordergebühr: | 2,00 Euro (1,00 € Ordergebühren + 1,00 € Bearbeitungsgebühren) |
Günstigster Handelsplatz |
|
|---|---|
| Order 1.000 Euro: | 2,00 € |
| Order 2.000 Euro: | 2,00 € |
| Order 5.000 Euro: | 2,00 € |
| Order 10.000 Euro: | 2,00 € |
| Berechung Ordergebühr: | Handel an US-Börsen: 2,00 Euro (1,00 € Ordergebühren + 1,00 € Bearbeitungsgebühren) |
Devisen & Dividenden |
|
|---|---|
| Devisenprovision: | 0,25 % bzw. 10 € + 0,02 % |
| Dividendengebühren: | 0 € |
Handelsangebot
Börsen
Gehandelt werden kann an den verschiedensten Börsen der Welt, wobei der Schwerpunkt natürlich auf Europa liegt. Aber auch an den Börsen in Nordamerika, Asien & Ozeanien und an Börsen Afrikas ist es möglich über Degiro zu handeln. Insgesamt gibt es 50 Börsen an denen bei Degiro gehandelt werden kann.
Wertpapiere
Den CFD-, Forex- und Krptohandel lässt Degiro aus. Alle anderen Wertpapiere sind über den niederländischen Broker handelbar. Für manche vielleicht auch interessant ist eine Liste an 200 kostenlosen ETFs bei denen beim Kauf keine Kosten entstehen. Die Auswahlliste kann auf Degiro.at heruntergeladen werden. Darin sind ETFs von namhaften Anbieter wie iShares, Vanguard, ComStage, Lyxor, SPDR, Amundi und db x-trackers. Die ETFs werden auf den Börsen XETRA, Euronext, NASDAQ und NYSE Arca gehandelt.
Sparpläne
Börsen |
|
|---|---|
| Börsenplätze: | 60 |
| Außerbörsliche Handelsplätze: | Ja (1 Partner) |
Handelbare Wertpapiere / Assets |
|
|---|---|
| Aktien: | Ja |
| Anleihen: | Ja |
| Fonds: | Ja |
| ETFs: | Ja |
| ETCs: | Ja |
| CFDs: | Nein |
| Futures: | Ja |
| Optionsscheine: | Ja |
| Zertifikate: | Ja |
| Optionen: | Ja |
| Forex: | Nein |
| Krypto: | Nein |
| Gold: | Nein |
Sparpläne |
|
|---|---|
| Fonds-Sparplan: | Nein |
| ETF-Sparplan: | Nein |
| ETC-Sparplan: | Nein |
| Aktien-Sparplan: | Nein |
| Zertifikate-Sparplan: | Nein |
| Gold-Sparplan: | Nein |
Service & Support
Support
Support Möglichkeiten
Schulungsangebote
Steuereinfach
Degiro ist ein Angebot aus den Niederlanden und daher ist es dem Anbieter nicht möglich automatisch die Kursgewinnsteuer in der Höhe von 27,5 % abzuziehen bei Verkäufen von Wertpapieren mit Gewinn. Ebenso ist es daher auch nicht möglich einen automatischen Verlustausgleich durchzuführen. Degiro Kunden müssen die Kursgewinnsteuer über die Einkommensteuerveranlagung am Ende des Jahres durchführen und erhalten eine Aufstellung von Degiro über die vermeintlichen Kursgewinne. Diese wird aber ohne Gewähr ausgestellt und muss vom Kunden überprüft werden, ob diese Werte auch korrekt sind. Ein etwaiger Verlustausgleich kann ebenso über die Einkommensteuererklärung durchgeführt werden.
Fazit
Degiro ist ein sehr günstiger Online Broker mit 0,00 Euro Depotgebühr, 0,00 Euro für das Verrechnungskonto und mehr als günstige Ordergebühren für Wertpapiere. An der Wiener Börse oder der XETRA kann um 4,90 Euro bzw. 3,90 Euro bereits gekauft werden, an us-amerikanischen Börsen sogar noch günstiger, denn hier kostet jede Order nur 2,00 Euro. Aber es gibt einige Punkte die bei Degiro gar nicht gefallen. Es ist schon einmal kein steuereinfacher Broker, der Support von Degiro zeichnet sich ebenso nicht aus und da und dort gibt es auch Gebühren die man bei der Eröffnung nicht am Schirm hatte, wie z. B. die jährlich wiederkehrende Einrichtung von Handelsmodalitäten. Besonders bei der Eröffnung eines Degiro Depots gilt es aufzupassen, denn es gibt bei Degiro verschiedene Profile wie z. B. Basic oder Custody. Beim Basic Profil gibt es günstigere Gebühren bzw. den Entfall von Gebühren – dafür können jedoch Wertpapiere des eigenen Depots von Degiro verliehen werden. Also gleich bei der Eröffnung des Depots gut aufpassen!
Wie wird getestet?
Der Test auf Broker-Test.at umfasst 5 Testbereiche. Die 5 Hauptkriterien des Tests umfassen
- Depot- und Kontoführungsgebühr
- Ordergebühren
- Handelsangebote
- Service & Support
- Steuereinfach
Im Detail runtergebrochen werden die 5 Hauptkriterien nochmals weiter untergliedert und mit Prozente versehen. Es versteht sich von selbst, dass diese Bewertung keine allgemein gültige Bewertung ist, denn jeder hat so seine eigene Vorlieben.
Diese werden nach besten Wissen und Gewissen bewertet und immer wieder neu evaluiert und gegebenenfalls neu bewertet.
Erfahrungsbericht schreiben
Sie sind Kunde beim Broker und möchten das Angebot bewerten? Dann zögern Sie nicht und hinterlassen Ihre Erfahrungen.
Erzählen Sie in Ihrem Erfahrungsbericht was für ein Anleger-Typ Sie sind (Trader, Buy & Hold), welche Wertpapiere Sie kaufen, etc. und danach erzählen Sie über Ihre persönlichen Erfahrungen z. B. zu diesen Punkten des Brokers:
- Was halten Sie von den Kosten und Gebühren des Wertpapierdepots?
- Ist das Preis-Leistungsverhältnis des Verrechnungskontos ok – kann auch ein fremdes Verrechnungskonto gewählt werden?
- Ist etwas besonders negativ oder positiv, was erwähnt werden sollte wie z. B. Negativzinsen, Wertpapiere werden vom Broker verliehen, …?
- Wie finden Sie die Ordergebühren?
- Wie finden Sie die Kosten für den Kauf und Verkauf von Fonds und ETFs?
- Wie sind die Kosten für Teilausführungen?
- Gibt es eine Gebühr für Währungskonvertierungen (Devisenprovision) und wenn ja, wie hoch fällt diese aus?
- Gibt es Kosten bzw. Gebühren für Dividendenzahlungen?
- Welche Wertpapiere können gehandelt werden?
- Ist das Angebot umfangreich?
- Bietet der Broker viele Handelsplätze an?
- Gibt es auch Sparpläne (für Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Edelmetalle)?
- Ist das Angebot auch umfangreich?
- Wie finden Sie die Unterstützung des Supports?
- Gibt es regelmäßige Schulungen und Veranstaltungen(Seminare, Webinare, Veranstaltungen)?
- Welche Möglichkeiten gibt es um mit dem Support in Kontakt zu treten (Telefon, Chat, …)?
- Wie empfinden Sie die Zeiten zu denen Sie jemanden vom Support kontaktieren können (auch am Wochenende, später am Abend)?
- Führt der Broker die Kapitalertragsteuer automatisch ab?
- Ist es für Sie persönlich wichtig, dass es sich um einen steuereinfachen Broker handelt, oder ist Ihnen das egal?
- Handelt es sich um einen steuereinfachen Broker der sich um die ordnungsgemäße Abführung der angefallenen Steuer kümmert?
Beachten Sie bitte, dass Sie tatsächlich Kunde sein müssen bei diesem Broker, bestehen Zweifel daran (z. B. weil der Erfahrungsbericht nicht stimmig ist, so wird nachgefragt und im Zweifel nicht freigeschalten). Gewünscht sind eben echte Erfahrungsberichte und keine Geschichten aus dem Märchenland. Nun aber los mit einem echten Erfahrungsbericht zum Broker:
Erfahrungen
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Bleiben Sie dem fern, sie haben meine Positionen geschlossen und jetzt sind sie nicht faehig das Geldzuzuahlen weil sie die GMF Positionen nicht richtig bewerten koennen und daher ueber nach immer etwas abziehen. Man kann also niemals den vollen Betrag vom Vortag auzahlen lassen. BLEIBEN SIE FERN!
Hallo,
ich war sehr überrascht zu lesen, dass ein Broker/Bank Wertpapiere die mir gehören verleihen kann. Ich möchte das nicht! Daher nun meine Frage, macht das jeder Broker/Bank und wie komme ich da drauf ? Steht sowas immer im Konditionsblatt oder muss man dafür die AGBs durchforsten?
Lg, Sandra
Hey Sandra,
mein bescheidenes Wissen dazu ist das, dass es bei AT und DE Broker nicht möglich ist, dass die die Kundenwertpapiere beleihen. Bei Interactive Broker (bei uns z. B. über Introducing Broker wie LYNX, BANX, Captrader, … bekannt) ist es ebenso wie bei DEGIRO Basic Profil möglich, dass der Broker die Wertpapiere verleiht.
Meine Erfahrungen zu DEGIRO? Ich wollte, ich hätte welche. In den Vorbemerkungen und Tests zu DEGIRO stand zu lesen: Unkomplizierte und schnellste Anmeldung unter allen Brokern, nach 10 Minuten oder einer halben Stunde können Sie an den Börsen handeln. In der Vorschau! Die Praxis? Ich habe vor mehr als einer Woche versucht, mich anzumelden, bekam eine Nachricht, ich wäre auf einer Warteliste und dort bin ich nach mehr als einer Woche immer noch. Ich bin unter den ersten 500 dieser Warteliste. Was tut sich? Nichts. Ich bin immer noch unter den ersten 500 der Warteliste. DEGIRO ist nicht imstande oder… Weiterlesen »
Servus Franz, ich weiß was du meinst! DEGIRO hat am 25.3.2020 eine Warteliste für Neukunden eingeführt. Am Beginn hieß es – vor der Einführung – es sind soviele Neukunden, jetzt werden wir die sammeln und nach und nach abarbeiten. Letzte Woche mal nachgefragt, weil ich es schon hörte, wurde mir gesagt, pfuh, wir haben soviel zu tun, jetzt müssen wir andere Dinge zuerst abarbeiten. Generell glaube ich, dass den Brokern aktuell alles um die Ohren fliegt. Es sind hier nämlich auch Compliance Dinge zu berücksichtigen und wenn sie den Support nicht bewerkstelligen können (wie z. B. aktuell Flatex, Trade Republic,… Weiterlesen »