Scalable Depot

Scalable Depot

Auf einen Blick:

  • Nicht steuereinfaches Depot aus Deutschland – deutscher Steuerreport!
  • Scalable ist Anlagevermittler, Baader Bank ist die depotführende Bank
  • 2 Handelsplätze
    • Gettex mit 0,99 Euro Ordergebühr
    • Xetra mit 5,49 Euro Ordergebühr (bis 15.000 Euro)
  • Über 4.000 Aktien, 2000 Fonds und über 1.300 ETFs handelbar
  • Steuerreport für ETFs möglich (jährliche Kosten von 13 Euro)

Die Fakten zum Depot im Überblick:

Depotgebühr:0,00 % p.a.
Kontoführung:0,00 Euro p.a.
Order ab:0,99 Euro pauschal, auch Abo-Modell möglich
Steuereinfach:Nein

Was gibt es zu lesen?

Vorteile & Nachteile

Vorteile

  • Keine Gebühren für Depotführung und Verrechnungskonto
  • Keine Kosten für Dividenden
  • Niedrige Ordergebühren von 0,99 Euro je Order
  • Steuerreporting für 13 Euro p.a. für ETFs möglich

Nachteile

  • Nicht steuereinfach
  • Gettex und Xetra als Handelsmöglichkeiten
  • 0,99 Euro für Order an der Gettex, beim Smartbroker gibt es das selbe für 0,00 Euro

Ein neuer Broker, dieses Mal von Scalable Capital. Bekannt eigentlich nur den Robo-Advisor, startet Scalable Capital nun auch einen eigenen Broker. Leider aber zum Start nur mit einem Handelsplatz, aber wer weiß, was noch folgt. Scalable Capital fungiert als Anlagevermittler, die depotführende Bank im Hintergrund ist die Baader Bank aus Deutschland.

Nachteilig ist für uns Österreicher, dass der Broker Scalable nicht steuereinfach ist. Einzig soll es für ETFs die Möglichkeit geben eine Anleitung mit den Zahlen für das Ausfüllen der Beilage E1kv der Einkommensteuererklärung zu erhalten. Diese kostet 13 Euro. Beim Robo Advisor von Scalable Capital gibt es das selbe Reporting kostenlos. In wie weit dieses Steuerreporting jedoch korrekt ist, ist unbekannt. Das Risiko der Korrektheit trägt auf alle Fälle der Kunde selbst im Vergleich zu einem steuereinfachen Broker. 

Kosten & Gebühren

Das Angebot des Scalable Depots ist auf den ersten Blick natürlich sehr interessant, denn günstiger geht es kaum. Es ist quasi einer der ersten und wenigen Low-Cost Broker mit einem bestehenden Namen. 

Depot

Es gibt keine Depotgebühr bei Scalable Capital. Daher in Sachen Kosten für das Wertpapierdepot:

  • 0,00 Euro Depotgebühr

Konto

Auch das Verrechnungskonto des Depots ist kostenlos. Es liegt bei der Baader Bank, welche natürlich auch der deutschen Einlagensicherung unterliegt.

  • 0,00 Euro Kontogebühr für das Wertpapier Verrechnungskonto

Order

Beim Depot von Scalable gibt es verschiedene Möglichkeiten. Scalable hat ein Abo-Modell im Angebot, welches versucht die Kunden zum Traden zu animieren. Das Produkt „Free Broker“ kostet 0,99 Euro pro Trade an der gettex und 1 ETF-Sparplan ist kostenlos. Die Trades werden stets am Handelsplatz gettex ausgeführt.

Es gibt auch die Möglichkeit „Prime Broker“ bzw. „Prime Broker flex“ auszuprobieren. Hier ist jede Order stets kostenlos und alle ETF-Sparpläne sind kostenlos ausführbar. Beim „Prime Broker“ wird einmal jährlich 35,88 Euro bezahlt und erhält dieses Paket. Beim „Prime Broker flex“ wird der gleiche Leistungsumfang gekauft für 4,99 Euro pro Monat. Jederzeit kündbar. Also alles kostenlos handeln und alle Sparpläne kostenlos bleibt bei beiden Angeboten vorhanden. 

Wer an der Xetra ordern möchte, der bezahlt für die Orderausführung 5,49 Euro bis zu einem Ordergegenwert von 15.000 Euro gerechnet.

Günstiger Handelsplatz

Order 1.000 Euro: 0,99 Euro
Order 2.000 Euro: 0,99 Euro
Order 5.000 Euro: 0,99 Euro
Order 10.000 Euro: 0,99 Euro
Berechung Ordergebühr: Je Order 0,99 Euro am elektronischen Handelsplatz gettex
Alternativ auch Prime Broker Abo um ca. 36 € p.a. – All Inclusive Trading an der gettex.

Wiener Börse

Order 1.000 Euro: – Euro
Order 2.000 Euro: – Euro
Order 5.000 Euro: – Euro
Order 10.000 Euro: – Euro
Berechung Ordergebühr: nicht möglich.

XETRA

Order 1.000 Euro: 5,49 Euro
Order 2.000 Euro: 5,49 Euro
Order 5.000 Euro: 5,49 Euro
Order 10.000 Euro: 5,49 Euro
Berechung Ordergebühr: 3,99 €
+ 0,01 % Handelsplatzgebühr, mind. 1,50 €

NYSE / NASDAQ

Order 1.000 Euro: – Euro
Order 2.000 Euro: – Euro
Order 5.000 Euro: – Euro
Order 10.000 Euro: – Euro
Berechung Ordergebühr: nicht möglich.

Dividende

Es gibt keine Dividendengebühr beim Depot von Scalable Capital, daher ist diese Bank sicherlich interessant für Dividendenanleger.

Devisen

Devisenprovision gibt es bei Scalable Capital ebenso keine. Einzig gibt es einen marginalen Aufschlag bei Devisenumrechnungen. Da die Käufe an der Gettex stets in Euro sind, betrifft die Devisenumwandlung einzig die Zahlung von Dividenden bei Auslandsaktien wie z. B. Coca Cola in US-Dollar.

Im Preis- und Leistungsverzeichnis der Baader Bank wird die Marge mit 0,003 angegeben zum Beispiel bei der Umrechnung von US-Dollar in Euro beispielsweise. 

ETF-Sparplan

Beim Free Broker kann 1 Sparplan kostenlos angelegt werden. Mehr geht nicht. Ansonsten muss zum Prime Broker gewechselt werden.

Es handelt sich um einen Nicht-steuereinfachen Broker, daher ist es schwer die Steuer selbst zu machen. Oder teuer mit dem Steuerberater. 

Es soll um 13 Euro auch eine Anleitung mit den konkreten Zahlen für die Einkommensteuererklärung für uns Österreicher geben. Ob diese korrekt ist, das ist unbekannt. Auf jeden Fall ist es Pflicht des Kunden die korrekten Zahlen einzutragen. Die 13 Euro fallen natürlich Jahr für Jahr dann an.

Aktien-Sparplan

Mit Ende 2020 gibt es beim Prime Broker auch einen Aktien Sparplan. Hier ist die Sparrate wie schon beim ETF Sparplan bei mindestens 25 Euro und wird ebenso monatlich ausgeführt.

Es gibt hier keine Ausführungsgebühren, der Aktien-Sparplan ist kostenlos und im Angebot sind viele deutsche und internationale Aktien.

Fonds-Sparplan

Es gibt bei Scalable Capital keinen Fondssparplan.

Hauptversammlung

Wird eine Teilnahme an einer Hauptversammlung gewünscht und muss Scalable ein Ticket besorgen, so kostet dies 25 Euro.

Wertpapiere

Nachdem Scalable Capital lediglich den Handelsplatz Gettex im Programm hat, ist das Wertpapierangebot auch sehr eingeschränkt. Es sind nur knapp mehr als 1.300 Wertpapiere in Form von Aktien und ETFs vorhanden. 1.300 Wertpapiere klingen viel, sind sie jedoch im Vergleich nicht. Der Handelsplatz gettex hat über 6.000 Wertpapiere. Grundsätzlich gilt, je mehr Handelsplätze einem zur Verfügung stehen, desto höher ist auch die Auswahl an Wertpapieren und so auch die Auswahlmöglichkeit, wo der Kunde kauft und verkauft.

Handelbare Wertpapiere

Aktien: Ja
Anleihen: Nein
Fonds: Ja
ETFs: Ja
ETCs: Ja
CFDs: Nein
Futures: Nein
Optionsscheine: Nein
Zertifikate: Nein
Optionen: Nein
Forex: Nein

Orderzusatz

Market: Ja
Limit: Ja
Stop-Limit: Ja
Stop-Loss-Buy: Nein
Trailing Stop: Nein
Trailing-Stop-Limit: Nein
OCO: Nein
OCO Limit: Nein
Folgeorder: Nein

Ordergültigkeit

Gültig bis (Datum): Nein
Tagesgültig: Ja
Unbefristet: Nein
Wochenultimo: Nein
Monatsultimo: Nein
Ultimo nächster Monat: Nein

Der einzige Handelsplatz der beim Depot von Scalable zur Verfügung steht ist gettex . Der Handelsplatz gettex gehört zur Börse München und über gettex können ca. 20.000 Wertpapiere gehandelt werden.

Das Handeln über einen Handelsplatz hat den Vorteil, dass keine Börsenentgelte anfallen, weil eben „nur“ elektronischer Handelsplatz. Nachdem an einem Handelsplatz Angebot und Nachfrage nicht so wie an einer Börse zusammentreffen können, ist es nötig einen Market Maker zu beauftragen, der für die Preise sorgt. Im Fall von Gettex ist das die Baader Bank, die selbe Bank die für die Depotführung beim Scalable Depot verantwortlich ist. So schließt sich der Kreis.

Gehandelt werden können über 2.700 Aktien und über 1.300 ETFs bei Gettex. Die Öffnungszeiten des Handelsplatzes sind 8:00 bis 22:00 Uhr.

Seit Dezember 2020 kann auch an der Xetra gehandelt werden. Hier sind die Börsenöffnungszeiten zwischen 9:30 und 17:30 Uhr.

News

Scalable Capital Broker: Nicht steuereinfach – was taugt der Steuerreport / Erträgnisaufstellung?

Der Broker von Scalable Capital ist auch in Österreich gestartet und der Neobroker gefällt. Optisch und die Möglichkeit kostengünstig Aktien und ETFs zu handeln und zu investieren ist eine feine Sache. Doch Scalable Capital ist aus Deutschland und so für uns Österreicher leider nicht steuereinfach. Ebenso wurde versprochen, dass für die ETF-Investments ein kostenpflichtiger Steuerreport

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Aktien Sparplan jetzt auch bei Scalable Broker

Der Scalable Capital Broker bietet nun auch Sparpläne für Aktien an! Juhu! Leider nicht steuereinfach für uns Österreicher, aber wer sich in das Thema Aktien-Sparpläne dennoch vorwagt, der kann es bei Scalable probieren. Die Auswahl ist groß, so ziemlich jede deutsche Aktie und viele internationale Aktien wie McDonalds, Apple, Alphabet, Tesla oder Tencent. Die Sparrate

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Scalable Capital bald mit Xetra Order

Scalable Capital, berühmt geworden in der Online Broker Welt nicht mit ihrem Angebot, sondern durch den Datenschutzvorfall vor rund 6 Wochen steigt jetzt gehörig aufs Gas bei den Innovationen. Lässt sich damit der Datenschutzvorfall vergessen lassen? Man darf gespannt sein! Xetra Order Möglichkeit bald – 3,99 Euro + 0,01 % Neobroker sind bekannt dafür, dass

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Tests & Erfahrungsberichte

Auf Broker-Test.at wurde das Depot noch nicht getestet und bewertet. Ebenso wurden noch keine Erfahrungsberichte abgegeben. Mit der Hilfe dieser Informationen, gelingt es ein noch besseres Bild rund um das Angebot des Brokers zu erhalten.

Steuer / Steuerreporting

Scalable ist ein nicht steuereinfacher Broker aus Deutschland. Das heißt der Investor muss sich die liebe Steuer selbst machen, denn es handelt sich um ein Auslandsdepot.

Jetzt ist bei Scalable bzw. der Baader Bank aber eine besondere Situation. Die Baader Bank bietet für die Depotkunden von Scalable ein jährliches Steuerreporting für ETFs an (aber nicht für Aktien!). Mit dieser Ausfüllhilfe ist es einfacher die Einkommensteuererklärung bzw. den Anhang E1kv auszufüllen.

Diese Ausfüllhilfe kostet 13 Euro und ist lediglich eine Ausfüllhilfe. In wie weit diese Ausfüllhilfe tatsächlich korrekt ist, das ist Sache des Kunden. Dieser muss die Einkommensteuererklärung korrekt abgeben.

In der Praxis: Nachdem ein ETF-Steuerreport bei der Baader Bank über Scalable Capital angefordert wurde, aber nichts gekommen ist, wurde nochmals nachgefragt. Jetzt gab es die neue Information, dass es diese Ausfüllhilfe für ETFs in Sachen österreichische Steuererklärung nicht gibt, wenn eine Aktie gehandelt wurde beim Scalable Broker!

Ebenso handelt es sich beim normalen Steuerreport um einen Steuerreport nach deutschen Gesichtspunkten. Dieser kann in der Regel so nicht für Österreich verwendet werden, denn unter anderem:

  • wird das FIFO Verfahren verwendet und nicht der gleitende Durchschnitt bei Bemessung der Anschaffungskosten
  • keine ausschüttungsgleichen Erträge für Meldefonds oder Nicht-Meldefonds

stattdessen werden die Werte im Steuerreport nach deutschen Steuerermessen ermittelt und so angedruckt. Als Österreicher heißt es hier also ganz genau zu prüfen in wie fern die ermittelten Werte auch tatsächlich korrekt sind. Im selbstdurchgeführten Praxistest gab es die oben erwähnten Punkte die nicht vorhanden waren – und eben keine Chance auf einen Steuerreport für Österreich.

Scalable Steuerreport für Österreich

Online Banking

Bislang gibt es noch keine Bilder und auch keine Beschreibung zum Online Banking des Brokers. Bekannt ist, dass das Online Banking sowohl über eine Smartphone App als auch über das Web vorhanden ist und auch funktioniert.

Eröffnung

Die Eröffnung für das Depot bei Scalable Capital läuft so ab, dass zu Beginn erst einmal die E-Mailadresse hinterlegt werden muss. Danach gibt es entweder die Information, dass man auf die Warteliste gekommen ist oder erhält sofort den Link zur Registrierung. Die Registrierung erfolgt auf kurzem Weg. Angaben über die Person, den Wohnort und natürlich darf die Steuernummer auch nicht fehlen.

Ungewöhnlich ist, dass Scalable sofort die Dotierung des Verrechnungskontos möchte und so eine Lastschrift vom Referenzkonto möchte. 

Referenzkonto Lastschrift beim Scalable Depot

Der Vorteil ist hier natürlich, dass man sofort loslegen kann mit dem Traden, gleichzeitig Scalable aber sicher gehen will, dass das Verrechnungskonto dotiert wird und das Depot nicht mit 0 Euro rumliegt. Aktive Kunden werden gesucht und mit so manchem Mittel „optimiert“.

Am Ende des Antragsprozesses kommt das Video-Identverfahren. Dieses Verfahren wird von der Deutschen Post durchgeführt und ist in wenigen Minuten abgeschlossen. Es dauerte im Praxisversuch rund 10 Minuten bis neben dem Depotantrag auch das Video-Identverfahren abgeschlossen war. 

Danach wird der Depotantrag von Scalable geprüft und nach Eigenangaben dauert dieser Prozess 1-2 Werktage. In der Praxis sprechen wir hier jedoch eher von 3-4 Werktagen.

Ist die Prüfung erfolgreich gewesen, wird vom angegebenen Referenzkonto erstmalig ein Betrag abgebucht. Diese Lastschrift muss bei mindestens 1.000 Euro liegen. 

 

Bilder & Videos

Wenn es Bilder bzw. auch ein Video zum Depot von Scalable Capital gibt, wird dieses hier veröffentlicht.

Sicherheit & Seriösität

Scalable Capital arbeitet als Vermögensverwalter. Der Kunde von Scalable hat sein Depot bei der Baader Bank, welche den deutschen Gesetzen, der deutschen Bafin unterliegt. Einlagensicherung für Guthaben am Verrechnungskonto und Anlegersicherung für die Wertpapiere gelten also hier. Die Baader Bank übernimmt die Konto- und Depotführung und der Handel der Wertpapiere erfolgt über die Baader Bank, welche wiederum am elektronischen Handelsplatz Gettex ordert.

Die Baader Bank hat ihren Sitz in Unterschleißheim bei München und wurde 1983 von Uto Baader gegründet als Investmentbank. Die Baader Bank ist börsennotiert und so können natürlich auch finanzielle Kennzahlen einfach abgefragt werden zu dieser Bank. Die letzten beiden Geschäftsjahre 2018 und 2019 waren nicht so erfolgreich. 

Scalable Capital wurde 2014 gegründet als Vermögensverwalter. Ein Robo Advisor ist im Angebot. Das Geschäft bieten sie über die Baader Bank an, aber auch als Whitelabel Lösung. Zum Beispiel verwenden die Raiffeisenbanken in Österreich bei WILL, die digitale Vermögensverwaltung von Raiffeisen, die Technologie von Scalable. 

Insgesamt handelt es sich bei beiden Teilnehmer und auch beim Handelsplatz Gettex der von der Börse München betrieben wird, handelt es sich um einen Partner mit arrivierten Hintergrund. Mit Dezember 2020 startete Scalable auch mit der Anbindung der Xetra Börse und mit dem Angebot eines Aktien-Sparplans ab 25 Euro.

Datzenschutzvorfall Oktober 2020

Apropos Sicherheit und seriös! Im Oktober 2020 musste Scalable Capital über 30.000 Kunden darüber informieren, dass deren sensiblen Kundendaten abgesaugt wurden und diese Daten missbräuchlich verwendet werden könnten. Neben den persönlichen Angaben zur Person wurden auch Angaben zu den Vermögensverhältnissen sowie zum Ausweisdokument (bei Legitimierung per VideoIdent sogar inklusive Ausweisfoto!). Das ist mehr als ärgerlich und natürlich ein herber Schlag für den Broker. Wie sicher sind die Daten tatsächlich? Der Datenschutzvorfall sollte auf jeden Fall nicht auf die leichte Schulter genommen werden.

Kontakt

Scalable ist in Deutschland daheim, im Hintergrund läuft ja bekanntlich das Wertpapierdepot der Baader Bank. Scalable macht jedoch den ganzen Support. Obwohl es sich um ein deutsches Unternehmen handelt, hat Scalable in Österreich eine eigene, nationale Telefonnummer. Auf der Website selbst ist auch ein Chatfenster vorhanden. Mit diesem kann jederzeit ein Support Mitarbeiter kontaktiert werden. Die Kontaktdaten von Scalable lauten:

Scalable Capital Vermögensverwaltung GmbH

Prinzregentenstr. 48

80538 München

T: +43 720 882033

[email protected] 

Zuständige Aufsicht: BaFin, Deutsche Bundesbank

Fazit

Das Scalable Depot ist etwas Neues! Ein Abo-Modell mit Trades um 0 Euro und damit ein All-you-can-trade Depot! Das um 35,88 Euro im Jahr bzw. 4,99 Euro im Monat! Oder eben je Order 0,99 Euro zu bezahlen. Alternativ kann auch über Xetra gehandelt werden, hier werden 5,49 Euro je Ausführung fällig bis zu einem Ordergegenwert von 15.000 Euro.

Ja, das klingt innovativ, doch ist es bei der näheren Betrachtung dann doch nicht der erwartete Preisknaller! Es gibt nur einen Handelsplatz und der Smartbroker z. B. ist auch ein nicht steuereinfacher Broker und bietet Trades über den selben Handelsplatz Gettex um 0 Euro an, ohne jegliche Bedingung. Über die LSX kostet die Order dort auch nur 1 Euro und es sind noch zig andere Handelsplätze als auch Börsen beim Smartbroker vorhanden.

Ja, das Angebot von Scalable ist innovativ, am ersten Blick sieht es auch mehr als toll aus, aber schlussendlich ist es nichts besonderes oder ein Must-Have.

Was vielleicht interessant sein könnte ist das Thema ETF Sparpläne. Ja, es ist kein steuereinfacher Broker, doch sagt Scalable, dass sie ein Steuerreporting um 13 Euro für ETFs auch für uns Österreicher erstellen. In wie weit dieses korrekt ist, sei dahingestellt. 

Negativ stößt natürlich der Datenschutzvorfall im Oktober 2020 auf. Wie kann das passieren, dass über Monate unbemerkt über 30.000 sensible Kundendaten abgesaugt werden?

Andreas von Broker-Test.at
Andreas ist Gründer und der Kopf hinter Broker-Test.at – er ist begeisterter Privatanleger, 1998 begann alles mit einem 20.000 Schilling Investment in die damalige Aktie des ehemals staatlichen Konzerns, der VA Tech (heute Primetals). Seit 2014 wird mit dieser Seite versucht mehr Transparenz für Interessierte und Anleger zu schaffen. 👉🏽 Mehr über mich und die Geschichte zu Broker-Test.at gibt es hier zum Nachlesen. 👉🏽 Zum Newsletter von Broker-Test.at kann hier die E-Mail Adresse eingetragen werden.

Fragen & Kommentare

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6 Kommentare
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Hallo Andreas,
hast du bereits etwas neues zur den Ausfüllhilfen herausgefunden bzw. hat sich deine Befürchtung bewarheitet? Kannst du einmal eine Vorlarge der Ausfüllhilfe posten?

Ich finde dies ETF Themen sehr spannend, leider gibt es ja in Österreich keine vernünftigen Steuereinfachen Broker (oder ich habe noch keinen gefunden).

Welchen Steuereinfachen Broker würdest du den für einen ETF-Buy-and-Hold-Anleger (Sparplan) empfehlen?

Ich würde gerne ein „All Weather Portfolio“ aus ausschüttenden ETFs besparen. Durch die breite Streuung des Portfolios (mehrere ETFs) sind die mindest Kosten dorch recht ordentlich bei z.B. mehreren €50,- Sparpläne. Weiters gefallen mit Vanguard ETFs auch sehr gut bzw. FTSE Index ETFs, diese gibt es in Österreich aber leider kaum zum besparen.

Wie würdest den du in ein All Weather Portfolio investieren?

Top, dass du das Angebot von Scalable so schnell aufgenommen hast.

Durch das Steuerreporting könnte das ein durchaus interessantes Angebot für uns in Österreich sein. Wäre wirklich spannend zu sehen, wie das in der Praxis aussehen wird. Für ETF-Buy-and-Hold-Anleger die, wie ich, das Vertrauen in Flatex verloren haben sicherlich beobachtenswert.

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