Bitpanda Broker – Test & Erfahrungen

Bitpanda Broker – Test & Erfahrungen

Das Wichtigste zusammengefasst

  • Start im April 2021 – vieles noch unbekannt!
  • Neobroker aus Österreich – zum Start BETA Phase mit reduziertem Funktionsumfang
  • Aktien und ETF werden als Derivatkontrakt abgebildet und der jeweilige Kurs 1:1 abgebildet 
  • Vermutlich keine Depotgebühren, keine Ordergebühren
  • 24 Stunden Handel möglich
  • Teilaktien möglich – ab 1,00 Euro investieren
  • Sehr wahrscheinlich nicht steuereinfach

In diesem Test & Erfahrungsberichten zu lesen:

Test

Testergebnis

Im Broker-Test.at Vergleich wurde das Angebot analysiert und bewertet. Das Ergebnis des Tests zeigt sich so:

Depot- & Kontoführungsgebühr
Orderkosten
Handelsangebot
Service & Support
Steuereinfach

Die größten Vorteile und Nachteile des Broker Angebots:

Bitpanda Testbericht
3.7 / 5 Broker-Test.at
{{ reviewsOverall }} / 5 (1 Erfahrungsbericht) User
Vorteile
  • Keine Depotgebühr
  • 0 € Ordergebühren für echte Aktien und ETFs
  • Einfache Nutzungsoberfläche
  • ab 1 € investieren
  • Teilaktien möglich (Bruchstücke, Fractional Shares)
  • 24 Stunden Handel möglich
  • Nachteile
  • Zum Start nur BETA – also ein reduziertes, einfaches Angebot
  • Steuereinfach oder nicht, das ist hier die Frage?
  • Gesamt
    Bitpanda Stocks ist also das Neobroker Angebot von Bitpanda mit dem es möglich ist Aktien und ETFs zu kaufen! Gestartet wird mit März 2021 und hier gibt es zu Beginn nur einmal 57 verschiedene Aktien und ETFs die angeboten werden. Es gibt keine Depotgebühr, auch keine Ordergebühr für den Kauf und Verkauf der Wertpapiere. Es ist jedoch zu erwarten, dass die Spread, also die Differenz zwischen Ankaufs- und Verkaufskurs höher ist und dort das Geld gemacht wird. Es kann ab 1,00 Euro investiert werden in einen Wert und dies bedeutet dann auch, dass es eben auch Teilaktien gibt, Fractional Shares. Damit kann auch mit kleinen Beträgen in Werte investiert werden, die je Anteil bereits teurer sind. Eine Amazon Aktie kostet im Moment bei rund 3.000 US-Dollar und so kann man über Bitpanda Stocks auch mit nur 20 Euro in diesen Wert einsteigen. Man hat halt dann nur ~ 0,008 Stück im Gegenwert von 20 Euro. Sparpläne gibt es natürlich auch bei Bitpanda Stocks. Ab 25,00 Euro Investsumme kann so in diese Werte investiert werden, wöchentlich, 14-tägig oder monatlich. Das Angebot von Bitpanda wird die nächsten Wochen und Monate weiter ausgebaut.
    Depot- & Kontoführungsgebühr
    Orderkosten
    Handelsangebot
    Service & Support
    Steuereinfach

    Depotgebühren und Kontoführungsgebühr

    Depotgebühr

    Bei Bitpanda Stocks gibt es vermutlich keine Depotgebühr – näheres ist noch nicht bekannt.

    • 0,00 Euro Depotgebühr

    Verrechnungskontogebühr

    Als Verrechnungskonto wird vermutlich das Fiat Wallet in Euro verwendet – dieses Wallet ist natürlich kostenlos.

    • 0,00 Euro Kosten für das Fiat Wallet

    Besonderheiten

    *Bitpanda Stocks ist ein neues Produkt seitens Bitpanda und ermöglicht das Investieren in Teilaktien. Teilaktien werden in Europa über Finanzinstrumente ermöglicht, welche die zugrunde liegenden Aktien und ETFs tracken, (Finanzinstrumente gem. § 1 Z 7 lit d WAG 2018). Da das Produkt noch nicht live ist, können derzeit keine weiteren Details geteilt werden. Der Prospekt wird auf bitpanda.com verfügbar sein.

    Das bedeutet, dass nicht direkt in Aktien investiert wird, sondern über Finanzinstrumente, genauer gesagt ein Derivatkontrakt.

    Depotgebühren, Verrechnungskonto Gebühren, Besonderheiten

    Depotgebühr ?
    Verrechnungskonto: ?
    Besonderheiten: ?

    Ordergebühren

    Börsengebühren

    Börslich

    Ob und wie Bitpanda börslich handeln wird, ist unbekannt. Nachdem die Wertpapiere Aktien und ETFs bei Bitpanda 24-Stunden, 7 Tage die Woche handelbar sein werden, ist es vermutlich ein außerbörslicher Handel.

    Außerbörslich / Günstiger Handelsplatz
    Bitpanda bietet den Kauf und Verkauf der Aktien und ETFs 24 Stunden über 7 Tage die Woche an. Dies ist natürlich nur außerbörslich möglich – was genau dahinter stecken wird, das wird sich mit dem Start von Bitpanda Stocks im April 2021 zeigen.
     
    Bei Bitpanda kann ab 1,00 Euro investiert werden, der Kauf von Bruchstücken, also Teilaktien oder Teil-ETFs ist daher möglich.

    Devisenprovision

    Devisenprovision gibt es vermutlich bei Bitpanda keine.

    Dividendengebühren

    Werden Dividenden gezahlt oder findet eine Ausschüttung beim ETF statt, so fallen hier vermutlich keine Kosten an.

    Börslich

    Wiener Börse
    Order 1.000 Euro: -
    Order 2.000 Euro: -
    Order 5.000 Euro: -
    Order 10.000 Euro: -
    Berechung Ordergebühr: -
    XETRA
    Order 1.000 Euro: -
    Order 2.000 Euro: -
    Order 5.000 Euro: -
    Order 10.000 Euro: -
    Berechung Ordergebühr: -
    NYSE / NASDAQ
    Order 1.000 Euro: -
    Order 2.000 Euro: -
    Order 5.000 Euro: -
    Order 10.000 Euro: -
    Berechung Ordergebühr: -


    Außerbörslich

    Order 1.000 Euro: 0,00 €
    Order 2.000 Euro: 0,00 €
    Order 5.000 Euro: 0,00 €
    Order 10.000 Euro: 0,00 €
    Berechung Ordergebühr: ?


    Devisen & Dividenden

    Devisenprovision: -
    Dividendengebühren: ?

    Handelsangebot

    Börsen

    Bei Bitpanda gibt es keinen Zugang zu einer Börse. Die Wertpapiere werden außerbörslich angeschafft.

    Wertpapiere

    Zum Start von Bitpanda Stocks gibt es Aktien und ETFs . Auf der aktuellen Teaser Seite von Bitpanda Stocks finden sich Logos von folgenden Unternehmen wieder – vermutlich wird es diese zum Investieren geben:

    • Alphabet
    • Tesla
    • BMW
    • Visa
    • Netflix
    • Starbucks
    • Amazon
    • Twitter
    • Nike
    • Apple
    • Facebook
    • McDonalds

    Sparpläne

    Bei Krypto-Assets und Edelmetallen gibt es Sparpläne und es würde Sinn ergeben, wenn es auch bei den Aktien und ETFs welche geben würde – ob es diese nun aber gibt, wird sich erst zeigen.

    Börsen

    Börsenplätze: 0
    Außerbörsliche Handelsplätze: 1


    Handelbare Wertpapiere

    Aktien: Nein
    Anleihen: Nein
    Fonds: Nein
    ETFs: Nein
    ETCs: Nein
    CFDs: Ja
    Futures: Nein
    Optionsscheine: Nein
    Zertifikate: Nein
    Optionen: Nein
    Forex: Nein
    Krypto: Ja

    Sparpläne

    Fonds-Sparplan: Nein
    ETF-Sparplan: Ja
    ETC-Sparplan: Nein
    Aktien-Sparplan: Ja
    Zertifikate-Sparplan: Nein
    Gold-Sparplan: Ja

    Service & Support

    Support

    Bitpanda bietet eine Hilfeseite zur Selbsthilfe an. Ebenso gibt es ein Kontaktformular mit dem der Bitpanda Support kontaktiert werden kann. Im Moment, März 2021 ist jedoch die Antwortzeit sehr hoch – hier heißt es Geduld mitzubringen für eine Antwort.

    Es gibt aber auch die Möglichkeit von Support über die Social Media Auftritte oder Support über Telegram Gruppen.

    Ebenso gibt es eine eigene Academy, hier gibt es Schulungsvideos und Texte, um sich aufzuschlauen. Damit sind die ersten Schritte nicht gar so schwer.

    Support Möglichkeiten 

    Kontaktformular

    Telegram Gruppen

    Social Media Profile (Twitter, Facebook, Instagram) – hier aber keinen persönlichen Support.

    Bitpanda GmbH

    Campus 2, Jakov-Lind-Straße 2

    1020 Wien

    Schulungsangebote

    In der Bitpanda Academy gibt es viele Lektionen in Form einer eigenen e-Learning Plattform. In Form eines Quizzes kann hier das Wissen überprüft werden und am Ende gibt es sogar BEST im Wert von 5 Euro am BEST-Wallet gutgeschrieben!

    25 Lektionen für Anfänger stehen bereit, 24 Lektionen für Fortgeschrittene und auch für Experten soll es bald Lektionen geben (Stand März 2021). Diese Lektionen betreffen im Moment aber alle nur den Krypto-Asset Bereich und haben nichts mit Aktien oder ETFs zu tun. Ob in diesem Bereich Bitpanda auch etwas anbieten wird, wird sich noch zeigen.

    Steuereinfach

    Ob das Angebot von Bitpanda steuereinfach sein wird oder nicht, das ist noch offen. Die Tendenz geht jedoch dahin, dass es sich beim Angebot von Bitpanda um kein steuereinfaches Angebot handelt und die Kunden die Versteuerung selbst durchzuführen haben.

    Werden die Aktien und ETFs tatsächlich als nicht verbrieften Derivatkontrakt abgebildet, so würde dies eine Besteuerung nach Tarif nach sich ziehen, also nach der Einkommensteuer statt pauschal mit der Kapitalertragsteuer.

    Fazit

    Bitpanda ist ein neuer Neobroker und der erste Neobroker aus Österreich. Der Start des Angebots für Aktien und ETFs ist sehr einfach gehalten, das zeigt der BETA Status von Bitpanda. Bei Bitpanda kann man immer handeln, 24 Stunden, 7 Tage die Woche ohne Unterbrechung. Vermutlich heißt es bei Bitpanda Stocks keine Depotgebühr, keine Kosten für das Verrechnungskonto (hier wird das Fiat Wallet in Euro verwendet) und auch keine Ordergebühren. 

    Der Wermutstropfen könnte sein, aber, dass Bitpanda die Wertpapiere nicht an der Börse beschafft sondern außerbörslich als Derivatkontrakt abbildet. Jetzt kann hier der Spread, die Differenz zwischen Ankaufs- und Verkaufskurs jedoch sehr hoch sein, auch wenn Bitpanda hier von engen Spreads spricht. 

    Derivatkontrakte haben neben dem Emittentenrisiko auch noch den Nachteil, dass diese unverbrieft unter die Tarifbesteuerung fallen und nicht unter die pauschale Kapitalertragsteuer.

    Investieren ist bei Bitpanda ab 1,00 Euro möglich, denn auch ein Kauf von Bruchstücken ist möglich, gerne wird auch Teilaktien dazu gesagt. Der Kauf über Sparpläne ist ebenso möglich.

    Wie wird getestet?

    Der Test auf Broker-Test.at umfasst 5 Testbereiche. Die 5 Hauptkriterien des Tests umfassen

    • Depot- und Kontoführungsgebühr
    • Ordergebühren
    • Handelsangebote
    • Service & Support
    • Steuereinfach

    Im Detail runtergebrochen werden die 5 Hauptkriterien nochmals weiter untergliedert und mit Prozente versehen. Es versteht sich von selbst, dass diese Bewertung keine allgemein gültige Bewertung ist, denn jeder hat so seine eigene Vorlieben.

    Depot und Kontoführungsgebühr20,00%
    Depotgebühr15,00%
    Kontoführungsgebühr5,00%
    Besonderheiten (z.B. Negativzinsen, Wertpapierleihe) gegebenenfalls Abzug
    Ordergebühren20,00%
    Börsengebühren (Börslich als auch außerbörslich)15,00%
    Devisenprovision3,00%
    Dividendengebühren2,00%
    Handelsangebot20,00%
    Viele Börsen5,00%
    Viele Wertpapiere5,00%
    Sparpläne (Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Gold)10,00%
    Service & Support20,00%
    Support10,00%
    Support Möglichkeiten (Zeiten, Chat, …)5,00%
    Schulungsangebote5,00%
    Steuereinfach20,00%

    Diese werden nach besten Wissen und Gewissen bewertet und immer wieder neu evaluiert und gegebenenfalls neu bewertet.

    Erfahrungsbericht schreiben

    Sie sind Kunde beim Broker und möchten das Angebot bewerten? Dann zögern Sie nicht und hinterlassen Ihre Erfahrungen.

    Erzählen Sie in Ihrem Erfahrungsbericht was für ein Anleger-Typ Sie sind (Trader, Buy & Hold), welche Wertpapiere Sie kaufen, etc. und danach erzählen Sie über Ihre persönlichen Erfahrungen z. B. zu diesen Punkten des Brokers:

    • Was halten Sie von den Kosten und Gebühren des Wertpapierdepots?
    • Ist das Preis-Leistungsverhältnis des Verrechnungskontos ok – kann auch ein fremdes Verrechnungskonto gewählt werden?
    • Ist etwas besonders negativ oder positiv, was erwähnt werden sollte wie z. B. Negativzinsen, Wertpapiere werden vom Broker verliehen, …?
    • Wie finden Sie die Ordergebühren?
    • Wie finden Sie die Kosten für den Kauf und Verkauf von Fonds und ETFs?
    • Wie sind die Kosten für Teilausführungen?
    • Gibt es eine Gebühr für Währungskonvertierungen (Devisenprovision) und wenn ja, wie hoch fällt diese aus?
    • Gibt es Kosten bzw. Gebühren für Dividendenzahlungen?
    • Welche Wertpapiere können gehandelt werden?
    • Ist das Angebot umfangreich?
    • Bietet der Broker viele Handelsplätze an?
    • Gibt es auch Sparpläne (für Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Edelmetalle)?
      • Ist das Angebot auch umfangreich?
    • Wie finden Sie die Unterstützung des Supports?
    • Gibt es regelmäßige Schulungen und Veranstaltungen(Seminare, Webinare, Veranstaltungen)?
    • Welche Möglichkeiten gibt es um mit dem Support in Kontakt zu treten (Telefon, Chat, …)?
    • Wie empfinden Sie die Zeiten zu denen Sie jemanden vom Support kontaktieren können (auch am Wochenende, später am Abend)?
    • Führt der Broker die Kapitalertragsteuer automatisch ab?
    • Ist es für Sie persönlich wichtig, dass es sich um einen steuereinfachen Broker handelt, oder ist Ihnen das egal?
    • Handelt es sich um einen steuereinfachen Broker der sich um die ordnungsgemäße Abführung der angefallenen Steuer kümmert?

    Wird Ihr Erfahrungsbericht zum Broker veröffentlicht und mit dem Siegel „Geprüft & freigegeben“ versehen, so erhalten Sie als Dankeschön einen 10 € Gutschein von Amazon. Das Siegel erhalten Sie, wenn Sie einen ausführlichen Erfahrungsbericht mit über 150 Wörter schreiben. Beachten Sie bitte, dass Sie tatsächlich Kunde sein müssen bei diesem Broker, bestehen Zweifel daran (z. B. weil der Erfahrungsbericht nicht stimmig ist, so wird nachgefragt und im Zweifel nicht freigeschalten). Gewünscht sind eben echte Erfahrungsberichte und keine Geschichten aus dem Märchenland. Nun aber los mit einem echten Erfahrungsbericht zum Broker:

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    Andreas von Broker-Test.at
    Andreas ist Gründer und der Kopf hinter Broker-Test.at – er ist begeisterter Privatanleger, 1998 begann alles mit einem 20.000 Schilling Investment in die damalige Aktie des ehemals staatlichen Konzerns, der VA Tech (heute Primetals). Seit 2014 wird mit dieser Seite versucht mehr Transparenz für Interessierte und Anleger zu schaffen. 👉🏽 Mehr über mich und die Geschichte zu Broker-Test.at gibt es hier zum Nachlesen. 👉🏽 Zum Newsletter von Broker-Test.at kann hier die E-Mail Adresse eingetragen werden.
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