Freedom24 Depot
13. September 2024
Auf einen Blick:
- nicht steuereinfacher Broker aus Zypern, Tochter einer US-Investmentgesellschaft
- keine Gebühr für Depot und Verrechnungskonto
- Jede Auszahlung kostet 7 Euro bzw. 7 USD
- Ordergebühr 2,00 EUR/USD + 0,02 EUR/USD je Aktie
- weitere kostenpflichtige Depotmodelle
- Zinsprodukte hoch verzinst, aber unterliegt nur der zypriotischen Anlegerentschädigung von maximal 20.000 EUR
- Wird gerne von Finfluencer beworben
Die Fakten zum Depot im Überblick:
| Depotgebühr: | 0,00 Euro |
| Kontoführungsgebühr: | 0,00 Euro |
| Order ab: | 2,00 EUR/USD plus 0,02 EUR/USD je Akie |
| Steuereinfach: | Nein |
Was gibt es zu lesen?
Vorteile & Nachteile
- Günstige Ordergebühr
- keine Depot- und Verrechnungskontogebühr
- sehr viele Handelsplätze
Nachteile
- nicht steuereinfach
- keine Sparpläne
- Auszahlungen kosten je nach Basiswährung 7 Euro bzw. 7 US-Dollar
Freedom24 gehört zur Freedom Holding Corp., die 2008 gegründet wurde. Das Unternehmen ist an der Nasdaq gelistet und hat Firmensitze in den USA, Deutschland, Zypern Kasachstan, der Ukraine. Mit einem Handelsumsatz von 14 Milliarden US-Dollar (2018) ist Freedom24 ein ernstzunehmender Broker.
Kosten & Gebühren
Depotgebühren
Das Depot wird bei Freedom24 kostenlos geführt.
- 0,00 Euro Depotgebühr
Verrechnungskonto
Auch das dazugehörende Verrechnungskonto ist kostenlos. Es kann in den verschiedensten Währungen angelegt werden.
- 0,00 Euro für das Verrechnungskonto
Ein wichtiges Thema sind auch die Ein- und Auszahlungsmöglichkeiten. Bei Freedom24 kann das neben einer normalen Banküberweisung auch per Kreditkarte geschehen. Bei Einzahlungen kostet das allerdings 2,50 % des Betrages. SEPA-Überweisungen sind in den Währungen Euro, US-Dollar, britische Pfund und Rubel möglich.
Teure Gebühren zu umgehen könnten Konten wie Wise oder Revolut bieten, die Auslandsüberweisungen kostengünstiger anbieten.
Mit Juli 2021 hat Freedom24 eingeführt, dass bei jeder Auszahlung eine Gebühr anfällt. Man könnte hier vermuten, dass Freedom24 es so gar nicht mag, dass Kapital auch wieder abgezogen wird. Die Gebühr je Auszahlung beträgt 7,00 Euro bzw. 7,00 US-Dollar, je nachdem von welchem Währungskonto das Geld überwiesen wird.
Zinsen
Dass Online Broker auch Zinsen für nicht investiertes Guthaben anbieten, das ist mittlerweile schon häufig im Angebot. So auch bei Freedom24. Hier gibt es mit Stand September 2024 Zinsen am D-Konto von 3,64 % p.a. für Euro-Guthaben und 5,33 % p.a. für Guthaben in US-Dollar. Beim D-Konto handelt es sich um Investitionen in OTC-Währungsswap-Transaktionen. Mit einem Tagesgeldkonto bei einer Bank mit Einlagensicherung ist dies nur schwer vergleichbar, speziell in Hinblick auf die Sicherheit.
Es gibt neben dem täglich fälligen D-Konto auch Festzinsangebote von Freedom24. Hier gibt es mit Stand September 2024 verschiedenste Angebote die sich unterscheiden nach der Höhe der Einlage. Der Stand dieser Tabelle ist 13.9.2024:
| Währung/Laufzeit | EUR | USD | ||
|---|---|---|---|---|
| Unter 100.000 | Mehr als 100.000 | Unter 100.000 | Mehr als 100.000 | |
| 3 Monate | 4% | 4,4% | 5,86% | 6,45% |
| 6 Monate | 4,55% | 5,01% | 6,66% | 7,33% |
| 12 Monate | 5,46% | 6,01% | 8% | 8,8% |
Das Problem ist hier, dass die Anlegerentschädigung im Fall eines Ausfalls von Freedom24 nur maximal bis zu 20.000 Euro rückerstatten würde. Die Anlegerentschädigung ist jene von Zypern und müsste bei den dortigen Behörden abgerufen werden.
Rendite kommt bekanntlich von Risiko. Wenn es eine vermeintlich hohe Rendite gibt im Vergleich zu anderen Sparangeboten, so kann davon ausgegangen werden, dass damit auch ein höheres Risiko damit einher geht.
Ordergebühren
Freedom24 hat verschiedene Kontomodelle. Unser Blick richtet sich auf das kostenlose Modell „Smart“. Die Ordergebühr beträgt mit „Smart“ eine Fixgebühr von 2,00 Euro bzw. US-Dollar plus zusätzlich noch 0,02 Euro/US-Dollar pro Aktie oder ETF, die aus Europa, den USA oder aus Asien stammen.
- 2,00 Euro/US-Dollar plus 0,02 Euro/US-Dollar je Aktie an Ordergebühr
Bei Wertpapieren aus Russland oder der Ukraine sind die Orderspesen einwenig anders und kosten 0,20 US-Dollar fix plus 0,08 % der Ordersumme.
Weiter Modelle sind „Fix“ um 10,00 Euro im Monat oder „Super“ um stolze 200 Euro monatlich. Bei diesen Varianten reduziert sich die Fixgebühr auf 1,20 Euro und auch die Gebühr je Aktie auf 0,012 bzw. 0,008 Euro.
Dividendengebühren
Eine Dividendengebühr gibt es bei Freedom24 nicht.
- 0,00 Euro Dividendengebühr
Devisenprovision
Eine Devisenprovision bei Währungsumrechnungen ist auf der Webseite des Brokers nicht ausgewiesen. Daher kann angenommen werden, dass es diese auch nicht gibt. Oft kommt es aber zu der Verrechnung einer kleinen Marge, die meist nicht bedeutend ausfällt.
Hauptversammlung
Die Teilnahme an einer Hauptversammlung ist über Freedom24 möglich. Ob sich diese auch bezahlt macht, ist allerdings fraglich. Denn eine Teilnahme kostet unglaubliche 250,00 Euro.
- 250,00 Euro pro Ticket für eine Hauptversammlung
Wertpapiere
Freedom24 setzt bei den Wertpapieren auf den klassischen Aktien, ETF und Anleihen Handel, aber auch auf das Tarding mit Futures, Optionen und Forex. Dazu gibt es noch jede Menge auswählbare Oderzusätze.
Börsenplätze
Freedom24 hat eine riesige Auswahl an Handelsplätzen international. Dabei sind die US-Börsen gleichermaßen, wie auch der Handel am russischen/asiatischen Markt.
Ein Auszug:
- Hong Kong Stock Exchange
- Xetra
- US (AMEX)
- US (NASDAQ)
- US (NYSE)
- Ukraine
- Kasachstan
Sparplan
ETF Sparplan
ETF Sparpläne gibt es keine.
ETC Sparplan
Auch ETC Sparpläne sind nicht im Programm.
Fonds Sparplan
Nein, es gibt keinen Fonds-Sparplan.
Aktien Sparplan
Ebenso fehlt ein das Aktien Sparplan Angebot von Freedom24.
Zertifikate Sparplan
Zertifikate Sparpläne gibt es auch keine.
Gold Sparplan
Wie auch Gold Sparpläne, diese gibt es bei Freedom24 nicht.
News
Wie viele ETFs benötigt es für einen ETF Sparpläne? Weniger ist in den meisten Fällen wohl mehr und ob es mehrere hundert ETFs oder gar mehr als tausend ETFs tatsächlich benötigt, darf ruhig angezweifelt werden. Wie auch immer, Flatex hat nun noch mehr ETFs im Sparplan gelistet. Jetzt sind insgesamt 1.534 ETFs davon 653 ohne
Zum Jahreswechsel auf 2024 wurde darüber berichtet, dass Flatex die Anzahl der Premium ETFs von 300 auf 676 ETFs anhob. Jetzt mit Stand Juni 2024 erhöhte Flatex diese Anzahl nochmals und nun sind es nochmals um 39 ETFs mehr die um 0 Euro Ordergebühren unter bestimmten Bedingungen gekauft werden können. Update am 2.7.2024: Wenige Tage
Einmal im Jahr ist ein Broker dazu verpflichtet, zu veröffentlichen, an welchen Handelsplätzen die Kundenaufträge am häufigsten ausgeführt werden. Dabei werden die Top 5 Handelsplätze nach verschiedenen Finanzinstrumenten für jedes Kalenderjahr präsentiert. Diese werden in „Anteil am Handelsvolumen“ und „Anteil der ausgeführten Aufträge“ unterteilt, jeweils als Prozentsatz angegeben. Video Allgemeines zu Handelsplätzen Interessant ist dies
Tests & Erfahrungsberichte
Auf Broker-Test.at wurde das Depot getestet und bewertet. Ebenso wurden bereits Erfahrungsberichte abgegeben. Mit der Hilfe dieser Informationen, gelingt es ein noch besseres Bild rund um das Angebot des Brokers zu erhalten.
| Testbericht | 2.7 /5 |
| Erfahrungsberichte | 0 /5 (0 Erfahrungsberichte) |
Online Banking
Bei Freedom24 gibt es eine Webversion um den Wertpapierhandel abzuwickeln und auch eine App für das Smartphone. Die Oberfläche ist etwas gewöhnungsbedürftig, denn man gewinnt den Eindruck, man befindet sich in einem Online Shop, und nicht auf einer Trading Plattform. Wertpapiere werden wie Kleidungsstücke in den Warenkorb gelegt und eingekauft. Ungewöhnlich aber funktional, aber in erster Linie Geschmackssache!
Eröffnung
Ein Depot bei einem Broker zu eröffnen ist mittlerweile keine große Sache mehr. So auch nicht bei Freedom24. Mit der Eingabe von E-Mail Adresse und Passwort geht es los und danach folgt das übliche Procedere: die Bekanntgabe der steuerlichen Ansässigkeit und die Bestätigung jeder Menge Dokumente, das per SMS einfach erledigt werden kann.
Die Legitimierung erfolgt durch das Hochladen eines Ausweisdokuments inklusive Foto und mit einem Adressnachweis, nachdem die bereits gewonnen Erfahrung im Wertpapiergeschäft und die persönlichen Daten abgefragt wurden.
Bilder & Videos
Hier noch weitere Bilder und Eindrücke vom Trading bei Freedom24:
Sicherheit & Seriosität
Zum Thema Sicherheit und Seriosität gibt der Broker selbst auf der Webseite folgendes bekannt:
„Eine solche Entwicklung ist sehr unwahrscheinlich. Freedom Finance Europe Ltd. ist eine Tochtergesellschaft der Freedom Holding Corp. ($FRHC), die an der NASDAQ gelistet ist. Wir unterliegen auch der Regulierung durch die Europäische Union. Dies verpflichtet Freedom Finance Europe Ltd. zur Berichterstattung an die Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC). Außerdem werden wir von den Wirtschaftsprüfern der Holdinggesellschaft, Deloitte, geprüft. Bei diesem Grad der Regulierung ist es schwer vorstellbar, dass unser Unternehmen Verstöße begeht, die letztendlich zu einem Bankrott führen könnten.
Sollte dies entgegen jeder Wahrscheinlichkeit dennoch geschehen, können Sie sich auf einen speziellen EU-Sicherheitsmechanismus verlassen, der die Kundengelder im Falle eines Konkurses schützt. Gemäß 87(I)/2017 und DI87-07 muss jeder in der EU ansässige Broker Mitglied des Anlegerentschädigungsfonds sein. Im Falle des Konkurses oder der Auflösung eines Unternehmens haben die Kunden das Recht, eine Entschädigung aus dem Fonds zu verlangen. Das Vermögen eines jeden Kunden ist bis zu einem Betrag von 20.000 € versichert. Abgesehen davon werden die Aufsichtsbehörden im Falle des Konkurses eines Unternehmens einen Vermögensverwalter beauftragen, woraufhin die Kunden die Möglichkeit haben, ihre Vermögenswerte auf andere Konten zu übertragen.
Weitere Informationen finden Sie in unserer Broker Service Policy, die Sie auf unserer Website finden.“
Schulungsangebote
Schulungsangebote stellt Freedom24 nicht zur Verfügung. Zu finden sind auf der Webseite nur Anlageideen, die bestimmte Aktien bewerben. Unabhängige, allgemeine Informationen oder Wissenensvermittlung rund um das Thema Börse und Wertpapiere gibt es nicht.
Kontakt
Fazit
Freedom24 ist ein Broker aus Zypern, der an der Nasdaq gelistet ist. Das Angebot lautet, keine Gebühr für das Depot und das Verrechnungskonto und den Zugang zu weltweiten Börsenplätzen. Für eine Ordergebühr von 2,00 Euro plus 0,02 Euro je Aktie, können Aktien und ETFs getradet werden. Auch der Handel mit Futures, Optionen und Forex wird abgedeckt. Weiter kostenpflichtige Depotmodelle werden auch angeboten.
Was irgendwie komisch und unschön ist, ist die Tatsache, dass jede Auszahlung mit 7 Euro bzw. US-Dollar zu Buche schlägt.
Andreas von Broker-Test.at
Fragen & Kommentare
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Das Häkchen setzen, dann gibt es auch eine automatische Benachrichtigung per E-Mail, wenn ein neues Kommentar bzw. eine Antwort geschrieben wurde.
Ich nehme an, dass Freedom24 alle Trader akzeptiert, die in einem EU-Staat (steuer-)ansässig sind, evtl. auch Ansässige im EWR-Raum, zB Schweiz. Wie sieht es aus mit EU-Ausländern? Können auch Personen, die in den USA, oder Asien/Lateinamerika ansässig sind ein Konto&Depot aufmachen? (Wegen der strengen und komplizierten FATCA-Regeln sind vermutlich US-Bürger ausgenommen, oder?)
Bitte direkt bei Freedom24 nachfragen.
Die Teilnahme an einer Hauptversammlung ist über Freedom24 möglich. Ob sich diese auch bezahlt macht, ist allerdings fraglich. Denn eine Teilnahme kostet unglaubliche 250,00 Euro.
250,00 Euro pro Ticket für eine Hauptversammlung
Hallo !
Wenn ich die teilnahme an einer Hauptversammlung nicht teilnehme muss das Gebühr auch bezahlt werden ? Grüß!