Hello Bank ETF-Sparplan

Hello Bank ETF-Sparplan

Das Wichtigste in Kürze

    • Steuereinfacher Broker
    • Rund 150 sparplanfähige ETFs
    • 15 ETFs von ishares sind kostenlos
    • Ausführungsgebühr 2,00 Euro + 0,275 % vom Kaufwert
    • Depot: 15,00 € p.a. + 0,12 % p.a. Mindestgebühr pro Position + 5,40 € p.a. pro Depot
      Verrechnungskonto: 18,00 € p.a.
    • 50,00 Euro monatliche Mindestsparrate

In diesem Ratgeber

Fakten

Steuereinfach:Ja
Kosten Sparplan Ausführung:

2,00 € plus 0,275 % des Orderwerts

Anzahl ETFs:150
Kosten Depot und Konto:
  • Depot: 0,12 % p.a. bzw. mind. 5,50 € pro Position bzw. pro Depot mind. 15,00 €
  • Verrechnungskonto: 18,00 € p.a.
Sparrate:Mindestens 50,00 Euro
Intervall:Monatlich, quartalsweise
Abbuchung:Externes Konto oder internes Konto
Emittenten:VanEck, iShares, Xtrackers, Amundi, L&G, ComStage, Vanguard, USB, SPDR, Lyxor, Invesco, Deka

Test

Hello Bank Testbericht
3.25 / 5 Broker-Test.at
{{ reviewsOverall }} / 5 (0 Erfahrungsberichte) User
Vorteile
  • Steuereinfacher Broker
  • 150 ETFs im Sparplan Sortiment inklusive sogar welche ohne Ausführungskosten
  • Nachteile
  • Depotgebühr und Kosten für das Verrechnungskonto
  • nur zwei verschiedene Ausführungsintervalle
  • hohe Ausführungsgebühr
  • Gesamt
    Die für uns Österreicher steuereinfache Hello Bank ist ein solider Partner in Sachen Brokerage. Früher bekannt als direktanlage.at, ist die Hello Bank mit ihren österreichweiten fünf Filialen ein alter Bekannter. Das ETF Sparplanangebot ist mit rund 150 sparplanfähigen ETFs das zweitgrößte Angebot unter den steuereinfachen Brokern. Die Kosten für die Ausführung betragen stolze 2,00 Euro je Sparplan, hinzu kommen noch 0,275 % des Sparbetrages. Kostenlose ETFs gibt es auch, 15 an der Zahl kommen vom Anbieter iShares. Die Kosten für das Depot betragen mindestens 0,12 % p.a., bzw. einer Mindestdepotgebühr pro Position von 5,40 € p.a. und pro Depot 15,00 € p.a., hinzu kommen auch noch die Kosten für das Verrechnungskonto von 18,00 Euro p.a.
    Kosten Sparplan
    Kosten Depot & Konto
    Sparplan Angebot
    Sparrate und Ausführungsintervall
    Steuereinfach
    Anlage

    Kosten ETF Sparplan

    Bei den Kosten für die Sparplanausführung ist die Hello Bank der Spitzenreiter unter den österreichischen Brokern. Pro Sparplanausführung werden 2,00 Euro an Gebühr verrechnet, zusätzlich bezahlt man noch 0,257 % der festgelegten Sparrate.

    • 2,00 Euro + 0,275 % der Sparrate Ausführungsgebühr je Sparplan

    Kosten Depot und Verrechnungskonto

    Die Berechnung der Depotkosten sind bei der Hello Bank ein wenig kompliziert. Die Mindestdepotgebühr beträgt 0,12 % bzw. 15,00 Euro p.a. pro Depot und 5,40 Euro p.a. pro Position. Auch für das Verrechnungskonto werden Gebühren eingehoben. 18,00 Euro im Jahr kostet das Verrechnungskonto der Hello Bank.

    • 0,12 %, bzw. 15,00 Euro pro Depot und 5,40 Euro pro Position an Depotgebühr
    • 18,00 jährlich für das Verrechnungskonto

    ETFs

    ETFs insgesamt

    Rund 150 sparplanfähige ETFs hat die Hello Bank mit Stand Jänner 2021 im Angebot und ist somit hinter der Flatex auf Platz zwei unter den österreichischen Brokern.

    Kostenlose ETFs

    Kostenlos bespart werden können derzeit 15 ETFs vom Anbieter ishares. Diese Aktions-ETFs sind meist zeitlich begrenzt, d.h. nach Ablauf der Angebotsfirst wird die Ausführungsgebühr der Hello Bank verrechnet.

    ETFs 

    Die Angebote für die Sparpläne kommen von folgenden Anbietern:

    VanEck, iShares, Xtrackers, Amundi, L&G, ComStage, Vanguard, USB (Irl) ETF, SPDR, Lyxor, Invesco, Deka

    ISIN ETF
    DE0006289390 iShares DJ Ind Average
    DE000A0H0744 IS.DJ AS.PAC.S.D.30 U.ETF
    DE0002635265 ISHARES EBREXX JUM PFANDB DE
    DE0002635273 ISHARES DIVDAX DE
    DE0002635281 ISHARES EURO STOXX SEL DV
    DE0002635307 ISHARES STOXX 600 DE
    DE0005933923 ISHARES MDAX DE
    DE0005933931 ISHARES DAX DE
    DE0005933956 ISHARES EURO STOXX 50 DE
    DE0006289465 ISHARES EBREXX GOV GE DE
    DE0006289473 ISHARES EBREXX GOVGO 1.5-2.5
    DE0006289481 ISHARES EBREXX GOVGO 2.5-5.5
    DE0006289499 ISHARES EBREXX GVG 5.5-10.5
    DE000A0D8Q23 ISHARES ATX DE
    DE000A0D8Q49 iShares DJ U.S. Select Dividend UCITS ETF
    DE000A0D8QZ7 ISHARES STOXX EU SMALL 200DE
    DE000A0F5UF5 ISHARES NASDAQ-100 DE
    DE000A0H0728 ISHARES DJ-UBS COM SW DE
    DE000A0H08D2 ISHARES NIKKEI 225 DE
    DE000A0Q4RZ9 ISHARES EB REXX MONEY MARK-A
    DE000A0F5UH1 ISHARES STOXX GLOBAL SELECT DIVIDEND 100
    DE000A0F5UJ7 ISHARES STOXX 600 EUR BNK DE
    DE000A0F5UK5 iShares STOXX Europe 600 Basic Resources UCITS ETF
    DE000A0H08H3 iShares Food & Beverage ETF
    DE000A0Q4R36 iShares Health Care ETF
    DE000A0Q4R44 iShares STOXX Europe 600 Real Estate
    IE00B2NPKV68 iShs II-JPM.$ Em.Mkt.Bd UC.ETF
    IE0008471009 ISHARES EURO STOXX 50
    IE00B1YZSC51 iShares MSCI Europe UCITS ETF (Inc)
    IE00B1XNHC34 iShares Global Clean Energy UCITS ETF
    IE00B1W57M07 ISHARES FTSE BRIC 50
    IE00B57X3V84 iSh Dow Jones Global Sustainab
    IE00B4L5Y983 iShares Core MSCI World UCITS ETF
    IE00B4L5ZG21 iShares Euro Corporate Bond ex-Financials UCITS ETF
    IE00BZ0PKS76 iShares FactorSelect MSCI USA UCITS ETF
    IE00BZ0PKT83 iShares FactorSelect MSCI World UCITS ETF
    IE00BZ0PKV06 iShares FactorSelect MSCI Europe UCITS ETF
    DE0002635299 iShares STOXX Europe Select Dividend 30
    IE0031442068 iShares S&P 500 UCITS ETF
    IE00B0M62Q58 iShares MSCI World UCITS ETF
    IE00B0M63177 iShares MSCI Emerging Markets UCITS ETF
    IE00BKM4GZ66 iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF
    IE0032523478 iShares Euro Corp.B.L.Cap UCITS ETF
    IE00B6R52036 iShsV-S&P Gold Produc.UCIT ETF
    IE00B0M63730 ISHARES MSCI AC FET EX-JPN UCITS
    IE00B441G979 iShares MSCI World EUR Hedged UCITS ETF
    DE000A1JS9C0 iShares Oil & Gas Expl.&Prod.UCITS ETF
    IE00B42Z5J44 iShares MSCI Japan Monthly EUR Hedged
    IE00B3ZW0K18 iShares S&P 500 EUR Hedged UCITS ETF
    IE00B6R52143 iShares Agribusiness UCITS ETF
    IE00B6R51Z18 iShares Oil and Gas UCITS
    DE000A1KB2C1 iShares MSCI Europe Minimum Volatility UCITS ETF
    IE00B6SPMN59 iShares Edge S&P 500 Minimum Volatility UCITS ETF
    IE00B86MWN23 iShares Edge MSCI Eur. Min.Vol.UCITS ETF
    IE00B53L4350 iShares Dow Jones Industrial Average UCITS ETF
    IE00B5BMR087 iShares Core S&P 500 UCITS ETF
    IE00BYZK4552 iShares IV PLC Automation & Robotics ETF
    IE00B3F81G20 iShares MSCI EM Small Cap UCITS ETF USD
    IE00BYZK4552 iShares Automation & Robotics UCITS ETF
    IE00BKM4H197 iShsV-MSCI EM Cons. Gwth U.ETF
    IE00B3WJKG14 iShares S&P 500 Information Technology ETF
    IE00BYZK4883 iShares Digitalisation UCITS ETF
    IE00BYZK4669 iShares Ageing Population UCITS ETF
    IE00BYZK4776 iShares Healthcare Innovation UCITS ETF
    IE00B40B8R38 iShares S&P 500 Consumer Staples Sector
    IE00B1TXK627 isahres Global Water ETF
    IE00BKM4H312 iShares MSCI USA Quality D.UCITS ETF USD
    IE00B44CGS96 iShares II PLC - iShares US Aggregate Bond UCITS ETF
    IE00BG0J4C88 iShares IV Digital Security ETF
    IE00B652H904 iShsV-EM Dividend UCITS ETF
    LU0468897110 DB X-TRACKERS II Germany 1-3 UCITS ETF
    LU0942970798 DB X-TRACKERS II Barclays Global Aggr. Bond UCITS ETF
    IE00BPVLQD13 DB X-TRACKERS JPX-Nikkei 400 UCITS ETF
    LU0274208692 DB X-TRACKERS MSCI WORLD TRN
    LU0274209237 DB X-TRACKERS MSCI EUROPE TR
    LU0274210672 DB X-TRACKERS MSCI USA TRN
    LU0274211217 DBX-TRACKERS EURO STXX 50
    LU0274211480 DB X-TRACKERS DAX
    LU0274212538 DB X-TRACKERS FTSE MIB UCITS ETF
    LU0274221281 DB X-TRACKERS SMI
    LU0290358497 DB X-TRACKERS II EONIA
    LU0292096186 DB X-TRACKERS STOXX GLOBAL S
    LU0292097234 DB X-TRACKERS FTSE 100 ETF
    LU0292101796 DB X-TRACKERS DJ S EUR 6 OIL
    LU0292103222 DB X-TR STOXX EUROPE 600 HEA
    LU0292103651 DB X-TRACKERS STXX EUR 600 B
    LU0292104030 DB X-TRACKERS STOXX EUROPE Telcom
    LU0292104469 DB X-TRACKERS - DJ STOXX Tech
    LU0292104899 DB X-TRACKERS - DJ STOXX Utility
    LU0292105359 DB X-TRACKERS DJ S EUR 6 FOO
    LU0292106167 DB X-TRACKERS -DBLCI-OY BALANCED-1C
    LU0292106241 DB X-TRACKERS SHORTDAX DAILY
    LU0292106753 DB X-TRACKERS EU STXX 50 SHR
    LU0292107645 DB X-TRACKERS EMERG MARKET
    LU0292109344 DB X-TRACKERS MSCI BRAZIL
    LU0322248146 DB X-TRACKERS SLI UCITS ETF 1D
    LU0322250985 DB X-TRACKERS CAC 40
    LU0322252924 DB X-TRACKERS FTSE VIETNAM
    LU0328474803 DB X-TRACKERS S&P/ASX 200
    LU0328475792 DB X-TRACKERS STOXX® EUROPE 600 UCITS ETF (DR)
    LU0328476337 DB X-TRACKERS DB HEDGE FUND
    LU0328476410 DB X-TRACKERS S&P FRONTIER
    LU0380865021 DB X-TRACKERS EURO STXX 50
    LU0490618542 DB X-TRACKERS S&P 500 ETF
    IE00BM67HK77 DB X-TRACKERS MSCI WHCI(PD) 1CDL
    LU0411078552 DB X-TRACKERS S&P 500 2x Leveraged Daily UCITS ETD 1C
    LU0411075376 DB X-TRACKERS LevDAX Daily Swap
    IE00BGHQ0G80 DB X-TRACKERS (IE) MSCI AC World
    IE00BM67HR47 DB X-TRACKERS (IE)-MSCI World Communication Services ETF
    IE00BM67HT60 DB X-TRACKERS MSCI World Information Technology Index UCITS ETF (DR)
    DE000A1E0HR8 DB Physical Gold ETC (EUR)
    DE000A1E0HS6 DB Physical Silver ETC (EUR)
    DE000A1EK0G3 DB Physical Gold Euro Hedged ETC
    DE000A1EK0H1 DB Physical Platinum Euro Hedged ETC
    DE000A1EK0J7 DB Physical Silver Euro Hedged ETC
    DE000A1EK3B8 DB Physical Palladium Euro Hedged ETC
    LU0378434079 COMSTAGE ETF DJ EUR STO 50-I
    LU0378435043 COMSTAGE ETF DJ ST 600 Autom.
    LU0378437502 COMSTAGE ETF DJ INDUS AVG
    LU0378438732 COMSTAGE ETF DAX TR-I
    LU0392494992 ComStage MSCI North America TRN UCITS ETF
    LU0392495023 ComStage MSCI Pacific TRN UCITS ETF
    LU0392496005 COMSTAGE ETF MSCI USA S/C-I
    LU0488316992 COMSTAGE ETF HSCI
    LU0444605215 ComStage PSI20 UCITS ETF I
    LU0675401409 ComStage MSCI Emerging Markets Lev 2x Daily
    LU0392496930 ComSt.-EO SX50Dail.Lever.U.ETF
    DE000ETFL011 ETFLAB DAX
    DE000ETFL029 ETFLAB EURO STOXX 50
    DE000ETFL060 ETFlab DAX (ausschüttend)
    FR0007054358 LYXOR ETF EURO STOXX 50
    FR0010315770 Lyxor UCITS ETF (FCP) MSCI World D-EUR
    FR0010346205 LYXOR ETF COMMODITIES EX-CRB
    FR0010361683 LYXOR ETF MSCI INDIA
    FR0010527275 Lyxor UCITS ETF World Water D
    LU1834985845 Lyxor Stoxx 600 Food & Beverage ETF
    LU1829218749 Lyxor commodities Thomson Reuter/Core Commodity ETF
    LU0252633754 LYXOR ETF DAX
    U0249326488 RBS MARKET ACCESS ROGERS INT
    DE000A0S9GB0 XETRA-GOLD
    IE00B6YX5D40 SPDR S&P US DIVIDENDS ETF
    IE00B9CQXS71 SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF
    FR0010892216 AMUNDI ETF NASDAQ-100 A EUR UCITS
    LU1681038243 AIS-Amundi NASDAQ-100
    DE000A14ZT85 L+G-L+G CYB.SEC.U.ETF DZ
    IE00BD4TYG73 UBS ETF MSCI USA Hedged. -EUR-
    LU0480132876 UBS ETF MSCI Emerging Markets
    IE00B3RBWM25 Vanguard FTSE All World ETF

    Handelsplatz

    Die Sparpläne werden über den deutschen Handelsplatz Xetra ausgeführt. Nach der Öffnung um ca. 9:30 Uhr kommt es zur Umsetzung.

    Sparrate und Ausführungsintervall

    Die Mindestsparrate liegt bei üblichen 50,00 Euro monatlich, eine maximale Sparrate ist nicht bekannt. Ausgeführt werden die Sparpläne entweder monatlich oder vierteljährlich, weitere Intervalle gibt es leider nicht.

    • 50,00 Euro Mindestsparrate im Monat

    Anlage

    Entscheidet man sich für einen Sparplan der Hello Bank, kann dieser nach erfolgreicher Legitimierung und Eröffnung des Depots, über das Online Banking erstellt werden. Dort wird auch die individuelle Sparrate festgelegt, bzw. wann und wie oft es zur Ausführung kommen sollte. Änderungen der Sparrate oder aber auch ein Pausieren ist ebenso über das  Online Banking durchführbar.

    Erfahrungen

    Bereits Erfahrungen mit dem Sparplan gesammelt? Dann doch einfach einen Erfahrungsbericht hinterlassen. 

    Wird Ihr Erfahrungsbericht zum Broker veröffentlicht und mit dem Siegel „Geprüft & freigegeben“ versehen, so erhalten Sie als Dankeschön einen 10 € Gutschein von Amazon. Das Siegel erhalten Sie, wenn Sie einen ausführlichen Erfahrungsbericht mit über 150 Wörter schreiben. Beachten Sie bitte, dass Sie tatsächlich Kunde sein müssen bei diesem Broker, bestehen Zweifel daran (z. B. weil der Erfahrungsbericht nicht stimmig ist, so wird nachgefragt und im Zweifel nicht freigeschalten). Gewünscht sind eben echte Erfahrungsberichte und keine Geschichten aus dem Märchenland. Nun aber los mit einem echten Erfahrungsbericht zum Broker:

    • Wie sind die Kosten des ETF Sparplans?
    • Gibt es eine Mindestgebühr, ist diese hoch?
    • Gibt es eine prozentuelle Gebühr?
    • Gibt es auch kostenlose ETFs im Angebot?
    • Wie hoch sind die jährlichen Kosten für das Depot?
    • Wie hoch sind die Kosten für das Konto?
    • Wie sieht es mit Negativzinsen aus oder anden Kosten?
    • Wie groß ist das Angebot an ETFs?
    • Gibt es viele Emittenten wie iShares, Amundi, Vanguard, etc.?
    • Gibt es auch kostenlose ETF-Sparpläne und wie viel im Verhältnis zu den kostenpflichtigen ETFs?
    • Wie hoch ist die Mindest-Sparrate und gibt es eine maximale Sparrate?
    • Wann wird die Sparrate ausgeführt? Wie oft im Monat?
    • Wie ist der Ausführungsintervall der zur Verfügung steht? Monatlich? Quartal?
    • Kümmert sich der Broker um die Abführung der Steuern?
    • Gibt es einen Steuerreport der, falls nicht steuereinfach, für uns Österreicher aber sehr wohl eine Hilfe ist?
    • Wie komplex ist die Anlage eines Sparplans? 
    • Geht die Anlage auch digital oder gar nur mit Papier?
    • Sind Änderungen auch digital möglich oder auch wieder nur mit Papier?
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    Andreas von Broker-Test.at
    Andreas ist Gründer und der Kopf hinter Broker-Test.at – er ist begeisterter Privatanleger, 1998 begann alles mit einem 20.000 Schilling Investment in die damalige Aktie des ehemals staatlichen Konzerns, der VA Tech (heute Primetals). Seit 2014 wird mit dieser Seite versucht mehr Transparenz für Interessierte und Anleger zu schaffen. 👉🏽 Mehr über mich und die Geschichte zu Broker-Test.at gibt es hier zum Nachlesen. 👉🏽 Zum Newsletter von Broker-Test.at kann hier die E-Mail Adresse eingetragen werden.
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