Hello Bank ETF-Sparplan
22. Januar 2021
Das Wichtigste in Kürze
- Steuereinfacher Broker
- Rund 150 sparplanfähige ETFs
- 15 ETFs von ishares sind kostenlos
- Ausführungsgebühr 2,00 Euro + 0,275 % vom Kaufwert
- Depot: 15,00 € p.a. + 0,12 % p.a. Mindestgebühr pro Position + 5,40 € p.a. pro Depot
Verrechnungskonto: 18,00 € p.a.
- 50,00 Euro monatliche Mindestsparrate
In diesem Ratgeber
Fakten
| Steuereinfach: | Ja |
| Kosten Sparplan Ausführung: | 2,00 € plus 0,275 % des Orderwerts |
| Anzahl ETFs: | 150 |
| Kosten Depot und Konto: |
|
| Sparrate: | Mindestens 50,00 Euro |
| Intervall: | Monatlich, quartalsweise |
| Abbuchung: | Externes Konto oder internes Konto |
| Emittenten: | VanEck, iShares, Xtrackers, Amundi, L&G, ComStage, Vanguard, USB, SPDR, Lyxor, Invesco, Deka |
Test
Hello Bank Testbericht
3.25 / 5
Broker-Test.at
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User
Vorteile
Steuereinfacher Broker
150 ETFs im Sparplan Sortiment inklusive sogar welche ohne Ausführungskosten
Nachteile
Depotgebühr und Kosten für das Verrechnungskonto
nur zwei verschiedene Ausführungsintervalle
hohe Ausführungsgebühr
Gesamt
Die für uns Österreicher steuereinfache Hello Bank ist ein solider Partner in Sachen Brokerage. Früher bekannt als direktanlage.at, ist die Hello Bank mit ihren österreichweiten fünf Filialen ein alter Bekannter.
Das ETF Sparplanangebot ist mit rund 150 sparplanfähigen ETFs das zweitgrößte Angebot unter den steuereinfachen Brokern. Die Kosten für die Ausführung betragen stolze 2,00 Euro je Sparplan, hinzu kommen noch 0,275 % des Sparbetrages. Kostenlose ETFs gibt es auch, 15 an der Zahl kommen vom Anbieter iShares.
Die Kosten für das Depot betragen mindestens 0,12 % p.a., bzw. einer Mindestdepotgebühr pro Position von 5,40 € p.a. und pro Depot 15,00 € p.a., hinzu kommen auch noch die Kosten für das Verrechnungskonto von 18,00 Euro p.a.
Kosten Sparplan
Kosten Depot & Konto
Sparplan Angebot
Sparrate und Ausführungsintervall
Steuereinfach
Anlage
Kosten ETF Sparplan
Bei den Kosten für die Sparplanausführung ist die Hello Bank der Spitzenreiter unter den österreichischen Brokern. Pro Sparplanausführung werden 2,00 Euro an Gebühr verrechnet, zusätzlich bezahlt man noch 0,257 % der festgelegten Sparrate.
- 2,00 Euro + 0,275 % der Sparrate Ausführungsgebühr je Sparplan
Kosten Depot und Verrechnungskonto
Die Berechnung der Depotkosten sind bei der Hello Bank ein wenig kompliziert. Die Mindestdepotgebühr beträgt 0,12 % bzw. 15,00 Euro p.a. pro Depot und 5,40 Euro p.a. pro Position. Auch für das Verrechnungskonto werden Gebühren eingehoben. 18,00 Euro im Jahr kostet das Verrechnungskonto der Hello Bank.
- 0,12 %, bzw. 15,00 Euro pro Depot und 5,40 Euro pro Position an Depotgebühr
- 18,00 jährlich für das Verrechnungskonto
ETFs
ETFs insgesamt
Rund 150 sparplanfähige ETFs hat die Hello Bank mit Stand Jänner 2021 im Angebot und ist somit hinter der Flatex auf Platz zwei unter den österreichischen Brokern.
Kostenlose ETFs
Kostenlos bespart werden können derzeit 15 ETFs vom Anbieter ishares. Diese Aktions-ETFs sind meist zeitlich begrenzt, d.h. nach Ablauf der Angebotsfirst wird die Ausführungsgebühr der Hello Bank verrechnet.
ETFs
Die Angebote für die Sparpläne kommen von folgenden Anbietern:
VanEck, iShares, Xtrackers, Amundi, L&G, ComStage, Vanguard, USB (Irl) ETF, SPDR, Lyxor, Invesco, Deka
| ISIN | ETF |
|---|---|
| DE0006289390 | iShares DJ Ind Average |
| DE000A0H0744 | IS.DJ AS.PAC.S.D.30 U.ETF |
| DE0002635265 | ISHARES EBREXX JUM PFANDB DE |
| DE0002635273 | ISHARES DIVDAX DE |
| DE0002635281 | ISHARES EURO STOXX SEL DV |
| DE0002635307 | ISHARES STOXX 600 DE |
| DE0005933923 | ISHARES MDAX DE |
| DE0005933931 | ISHARES DAX DE |
| DE0005933956 | ISHARES EURO STOXX 50 DE |
| DE0006289465 | ISHARES EBREXX GOV GE DE |
| DE0006289473 | ISHARES EBREXX GOVGO 1.5-2.5 |
| DE0006289481 | ISHARES EBREXX GOVGO 2.5-5.5 |
| DE0006289499 | ISHARES EBREXX GVG 5.5-10.5 |
| DE000A0D8Q23 | ISHARES ATX DE |
| DE000A0D8Q49 | iShares DJ U.S. Select Dividend UCITS ETF |
| DE000A0D8QZ7 | ISHARES STOXX EU SMALL 200DE |
| DE000A0F5UF5 | ISHARES NASDAQ-100 DE |
| DE000A0H0728 | ISHARES DJ-UBS COM SW DE |
| DE000A0H08D2 | ISHARES NIKKEI 225 DE |
| DE000A0Q4RZ9 | ISHARES EB REXX MONEY MARK-A |
| DE000A0F5UH1 | ISHARES STOXX GLOBAL SELECT DIVIDEND 100 |
| DE000A0F5UJ7 | ISHARES STOXX 600 EUR BNK DE |
| DE000A0F5UK5 | iShares STOXX Europe 600 Basic Resources UCITS ETF |
| DE000A0H08H3 | iShares Food & Beverage ETF |
| DE000A0Q4R36 | iShares Health Care ETF |
| DE000A0Q4R44 | iShares STOXX Europe 600 Real Estate |
| IE00B2NPKV68 | iShs II-JPM.$ Em.Mkt.Bd UC.ETF |
| IE0008471009 | ISHARES EURO STOXX 50 |
| IE00B1YZSC51 | iShares MSCI Europe UCITS ETF (Inc) |
| IE00B1XNHC34 | iShares Global Clean Energy UCITS ETF |
| IE00B1W57M07 | ISHARES FTSE BRIC 50 |
| IE00B57X3V84 | iSh Dow Jones Global Sustainab |
| IE00B4L5Y983 | iShares Core MSCI World UCITS ETF |
| IE00B4L5ZG21 | iShares Euro Corporate Bond ex-Financials UCITS ETF |
| IE00BZ0PKS76 | iShares FactorSelect MSCI USA UCITS ETF |
| IE00BZ0PKT83 | iShares FactorSelect MSCI World UCITS ETF |
| IE00BZ0PKV06 | iShares FactorSelect MSCI Europe UCITS ETF |
| DE0002635299 | iShares STOXX Europe Select Dividend 30 |
| IE0031442068 | iShares S&P 500 UCITS ETF |
| IE00B0M62Q58 | iShares MSCI World UCITS ETF |
| IE00B0M63177 | iShares MSCI Emerging Markets UCITS ETF |
| IE00BKM4GZ66 | iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF |
| IE0032523478 | iShares Euro Corp.B.L.Cap UCITS ETF |
| IE00B6R52036 | iShsV-S&P Gold Produc.UCIT ETF |
| IE00B0M63730 | ISHARES MSCI AC FET EX-JPN UCITS |
| IE00B441G979 | iShares MSCI World EUR Hedged UCITS ETF |
| DE000A1JS9C0 | iShares Oil & Gas Expl.&Prod.UCITS ETF |
| IE00B42Z5J44 | iShares MSCI Japan Monthly EUR Hedged |
| IE00B3ZW0K18 | iShares S&P 500 EUR Hedged UCITS ETF |
| IE00B6R52143 | iShares Agribusiness UCITS ETF |
| IE00B6R51Z18 | iShares Oil and Gas UCITS |
| DE000A1KB2C1 | iShares MSCI Europe Minimum Volatility UCITS ETF |
| IE00B6SPMN59 | iShares Edge S&P 500 Minimum Volatility UCITS ETF |
| IE00B86MWN23 | iShares Edge MSCI Eur. Min.Vol.UCITS ETF |
| IE00B53L4350 | iShares Dow Jones Industrial Average UCITS ETF |
| IE00B5BMR087 | iShares Core S&P 500 UCITS ETF |
| IE00BYZK4552 | iShares IV PLC Automation & Robotics ETF |
| IE00B3F81G20 | iShares MSCI EM Small Cap UCITS ETF USD |
| IE00BYZK4552 | iShares Automation & Robotics UCITS ETF |
| IE00BKM4H197 | iShsV-MSCI EM Cons. Gwth U.ETF |
| IE00B3WJKG14 | iShares S&P 500 Information Technology ETF |
| IE00BYZK4883 | iShares Digitalisation UCITS ETF |
| IE00BYZK4669 | iShares Ageing Population UCITS ETF |
| IE00BYZK4776 | iShares Healthcare Innovation UCITS ETF |
| IE00B40B8R38 | iShares S&P 500 Consumer Staples Sector |
| IE00B1TXK627 | isahres Global Water ETF |
| IE00BKM4H312 | iShares MSCI USA Quality D.UCITS ETF USD |
| IE00B44CGS96 | iShares II PLC - iShares US Aggregate Bond UCITS ETF |
| IE00BG0J4C88 | iShares IV Digital Security ETF |
| IE00B652H904 | iShsV-EM Dividend UCITS ETF |
| LU0468897110 | DB X-TRACKERS II Germany 1-3 UCITS ETF |
| LU0942970798 | DB X-TRACKERS II Barclays Global Aggr. Bond UCITS ETF |
| IE00BPVLQD13 | DB X-TRACKERS JPX-Nikkei 400 UCITS ETF |
| LU0274208692 | DB X-TRACKERS MSCI WORLD TRN |
| LU0274209237 | DB X-TRACKERS MSCI EUROPE TR |
| LU0274210672 | DB X-TRACKERS MSCI USA TRN |
| LU0274211217 | DBX-TRACKERS EURO STXX 50 |
| LU0274211480 | DB X-TRACKERS DAX |
| LU0274212538 | DB X-TRACKERS FTSE MIB UCITS ETF |
| LU0274221281 | DB X-TRACKERS SMI |
| LU0290358497 | DB X-TRACKERS II EONIA |
| LU0292096186 | DB X-TRACKERS STOXX GLOBAL S |
| LU0292097234 | DB X-TRACKERS FTSE 100 ETF |
| LU0292101796 | DB X-TRACKERS DJ S EUR 6 OIL |
| LU0292103222 | DB X-TR STOXX EUROPE 600 HEA |
| LU0292103651 | DB X-TRACKERS STXX EUR 600 B |
| LU0292104030 | DB X-TRACKERS STOXX EUROPE Telcom |
| LU0292104469 | DB X-TRACKERS - DJ STOXX Tech |
| LU0292104899 | DB X-TRACKERS - DJ STOXX Utility |
| LU0292105359 | DB X-TRACKERS DJ S EUR 6 FOO |
| LU0292106167 | DB X-TRACKERS -DBLCI-OY BALANCED-1C |
| LU0292106241 | DB X-TRACKERS SHORTDAX DAILY |
| LU0292106753 | DB X-TRACKERS EU STXX 50 SHR |
| LU0292107645 | DB X-TRACKERS EMERG MARKET |
| LU0292109344 | DB X-TRACKERS MSCI BRAZIL |
| LU0322248146 | DB X-TRACKERS SLI UCITS ETF 1D |
| LU0322250985 | DB X-TRACKERS CAC 40 |
| LU0322252924 | DB X-TRACKERS FTSE VIETNAM |
| LU0328474803 | DB X-TRACKERS S&P/ASX 200 |
| LU0328475792 | DB X-TRACKERS STOXX® EUROPE 600 UCITS ETF (DR) |
| LU0328476337 | DB X-TRACKERS DB HEDGE FUND |
| LU0328476410 | DB X-TRACKERS S&P FRONTIER |
| LU0380865021 | DB X-TRACKERS EURO STXX 50 |
| LU0490618542 | DB X-TRACKERS S&P 500 ETF |
| IE00BM67HK77 | DB X-TRACKERS MSCI WHCI(PD) 1CDL |
| LU0411078552 | DB X-TRACKERS S&P 500 2x Leveraged Daily UCITS ETD 1C |
| LU0411075376 | DB X-TRACKERS LevDAX Daily Swap |
| IE00BGHQ0G80 | DB X-TRACKERS (IE) MSCI AC World |
| IE00BM67HR47 | DB X-TRACKERS (IE)-MSCI World Communication Services ETF |
| IE00BM67HT60 | DB X-TRACKERS MSCI World Information Technology Index UCITS ETF (DR) |
| DE000A1E0HR8 | DB Physical Gold ETC (EUR) |
| DE000A1E0HS6 | DB Physical Silver ETC (EUR) |
| DE000A1EK0G3 | DB Physical Gold Euro Hedged ETC |
| DE000A1EK0H1 | DB Physical Platinum Euro Hedged ETC |
| DE000A1EK0J7 | DB Physical Silver Euro Hedged ETC |
| DE000A1EK3B8 | DB Physical Palladium Euro Hedged ETC |
| LU0378434079 | COMSTAGE ETF DJ EUR STO 50-I |
| LU0378435043 | COMSTAGE ETF DJ ST 600 Autom. |
| LU0378437502 | COMSTAGE ETF DJ INDUS AVG |
| LU0378438732 | COMSTAGE ETF DAX TR-I |
| LU0392494992 | ComStage MSCI North America TRN UCITS ETF |
| LU0392495023 | ComStage MSCI Pacific TRN UCITS ETF |
| LU0392496005 | COMSTAGE ETF MSCI USA S/C-I |
| LU0488316992 | COMSTAGE ETF HSCI |
| LU0444605215 | ComStage PSI20 UCITS ETF I |
| LU0675401409 | ComStage MSCI Emerging Markets Lev 2x Daily |
| LU0392496930 | ComSt.-EO SX50Dail.Lever.U.ETF |
| DE000ETFL011 | ETFLAB DAX |
| DE000ETFL029 | ETFLAB EURO STOXX 50 |
| DE000ETFL060 | ETFlab DAX (ausschüttend) |
| FR0007054358 | LYXOR ETF EURO STOXX 50 |
| FR0010315770 | Lyxor UCITS ETF (FCP) MSCI World D-EUR |
| FR0010346205 | LYXOR ETF COMMODITIES EX-CRB |
| FR0010361683 | LYXOR ETF MSCI INDIA |
| FR0010527275 | Lyxor UCITS ETF World Water D |
| LU1834985845 | Lyxor Stoxx 600 Food & Beverage ETF |
| LU1829218749 | Lyxor commodities Thomson Reuter/Core Commodity ETF |
| LU0252633754 | LYXOR ETF DAX |
| U0249326488 RBS MARKET ACCESS ROGERS INT | |
| DE000A0S9GB0 | XETRA-GOLD |
| IE00B6YX5D40 | SPDR S&P US DIVIDENDS ETF |
| IE00B9CQXS71 | SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF |
| FR0010892216 AMUNDI ETF NASDAQ-100 A EUR UCITS | |
| LU1681038243 AIS-Amundi NASDAQ-100 | |
| DE000A14ZT85 L+G-L+G CYB.SEC.U.ETF DZ | |
| IE00BD4TYG73 UBS ETF MSCI USA Hedged. -EUR- | |
| LU0480132876 UBS ETF MSCI Emerging Markets | |
| IE00B3RBWM25 Vanguard FTSE All World ETF |
Handelsplatz
Die Sparpläne werden über den deutschen Handelsplatz Xetra ausgeführt. Nach der Öffnung um ca. 9:30 Uhr kommt es zur Umsetzung.
Sparrate und Ausführungsintervall
Die Mindestsparrate liegt bei üblichen 50,00 Euro monatlich, eine maximale Sparrate ist nicht bekannt. Ausgeführt werden die Sparpläne entweder monatlich oder vierteljährlich, weitere Intervalle gibt es leider nicht.
- 50,00 Euro Mindestsparrate im Monat
Anlage
Entscheidet man sich für einen Sparplan der Hello Bank, kann dieser nach erfolgreicher Legitimierung und Eröffnung des Depots, über das Online Banking erstellt werden. Dort wird auch die individuelle Sparrate festgelegt, bzw. wann und wie oft es zur Ausführung kommen sollte. Änderungen der Sparrate oder aber auch ein Pausieren ist ebenso über das Online Banking durchführbar.
Erfahrungen
Bereits Erfahrungen mit dem Sparplan gesammelt? Dann doch einfach einen Erfahrungsbericht hinterlassen.
Wird Ihr Erfahrungsbericht zum Broker veröffentlicht und mit dem Siegel „Geprüft & freigegeben“ versehen, so erhalten Sie als Dankeschön einen 10 € Gutschein von Amazon. Das Siegel erhalten Sie, wenn Sie einen ausführlichen Erfahrungsbericht mit über 150 Wörter schreiben. Beachten Sie bitte, dass Sie tatsächlich Kunde sein müssen bei diesem Broker, bestehen Zweifel daran (z. B. weil der Erfahrungsbericht nicht stimmig ist, so wird nachgefragt und im Zweifel nicht freigeschalten). Gewünscht sind eben echte Erfahrungsberichte und keine Geschichten aus dem Märchenland. Nun aber los mit einem echten Erfahrungsbericht zum Broker:
- Wie sind die Kosten des ETF Sparplans?
- Gibt es eine Mindestgebühr, ist diese hoch?
- Gibt es eine prozentuelle Gebühr?
- Gibt es auch kostenlose ETFs im Angebot?
- Wie hoch sind die jährlichen Kosten für das Depot?
- Wie hoch sind die Kosten für das Konto?
- Wie sieht es mit Negativzinsen aus oder anden Kosten?
- Wie groß ist das Angebot an ETFs?
- Gibt es viele Emittenten wie iShares, Amundi, Vanguard, etc.?
- Gibt es auch kostenlose ETF-Sparpläne und wie viel im Verhältnis zu den kostenpflichtigen ETFs?
- Wie hoch ist die Mindest-Sparrate und gibt es eine maximale Sparrate?
- Wann wird die Sparrate ausgeführt? Wie oft im Monat?
- Wie ist der Ausführungsintervall der zur Verfügung steht? Monatlich? Quartal?
- Kümmert sich der Broker um die Abführung der Steuern?
- Gibt es einen Steuerreport der, falls nicht steuereinfach, für uns Österreicher aber sehr wohl eine Hilfe ist?
- Wie komplex ist die Anlage eines Sparplans?
- Geht die Anlage auch digital oder gar nur mit Papier?
- Sind Änderungen auch digital möglich oder auch wieder nur mit Papier?
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Andreas von Broker-Test.at
Andreas ist Gründer und der Kopf hinter Broker-Test.at – er ist begeisterter Privatanleger, 1998 begann alles mit einem 20.000 Schilling Investment in die damalige Aktie des ehemals staatlichen Konzerns, der VA Tech (heute Primetals). Seit 2014 wird mit dieser Seite versucht mehr Transparenz für Interessierte und Anleger zu schaffen.
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