Freedom24 Broker

Freedom24 Broker

Das Wichtigste zusammengefasst

  • Online Broker aus Zypern, nicht steuereinfach 
  • kostenloses Depot und Verrechnungskonto
  • Aktien und ETFs um 2,00 + 0,02 Euro oder US-Dollar je Aktie handelbar
  • IPO Programm an europäischen und amerikanischen Unternehmen
  • bewertet wird das kostenlose Depotmodell „Smart“, weitere kostenpflichtige Modelle vorhanden
  • Einzahlungen auf das Konto mit SEPA und Kreditkarte
  • Jede Auszahlung kostet pauschal 7,00 Euro bzw. US-Dollar

In diesem Test & Erfahrungsberichten zu lesen:

Test

Testergebnis

Im Broker-Test.at Vergleich wurde das Angebot analysiert und bewertet. Das Ergebnis des Tests zeigt sich so:

Depot- & Kontoführungsgebühr
Orderkosten
Handelsangebot
Service & Support
Steuereinfach

Die größten Vorteile und Nachteile des Broker Angebots:

Freedom24 Testbericht
2.7 / 5 Broker-Test.at
{{ reviewsOverall }} / 5 (0 Erfahrungsberichte) User
Vorteile
  • günstige Ordergebühr, kostenloses Depot
  • Ein/Auszahlung auch mit Kreditkarte möglich
  • IPO Teilnahme möglich, wenn auch reduziert
  • Nachteile
  • nicht steuereinfach
  • IPO Teilnahme hohe Transaktionsspesen von 5,00 %
  • kein Schulungsangebot
  • Gesamt
    Freedom24 ist Teil der Freedom Finance Europe Ltd. und als einziger europäischer Broker an der Nasdaq börsennotiert, so laut eigener Angabe. Was kann Freedom24? Drei verschiedene Depotmodelle stehen zur Auswahl, jede Menge Börsenplätze international und vor allem IPO, die Möglichkeit vor Börsengang von europäischen und amerikanischen Unternehmen bereits Aktien zu erwerben. Wie so oft heißt es auch bei Freedom24 für uns Österreicher und Österreicher leider nicht steuereinfach!
    Depot- & Kontoführungsgebühr
    Orderkosten
    Handelsangebot
    Service & Support
    Steuereinfach

    Depotgebühren und Kontoführungsgebühr

    Depotgebühr

    Das Depot bei Freedom24 ist kostenlos.

    • 0,00 Euro Depotgebühr

    Verrechnungskontogebühr

    Auch das Verrechnungskonto verursacht keinerlei Kosten.

    • 0,00 Euro Verrechnungskonto

    Eine tolle, wenn auch nicht ganz günstige, Sache ist, dass bei Freedom24 nicht nur mit einer Banküberweisung, sondern auch per Kreditkarte Einzahlungen auf das Konto gemacht werden können. Kostenlos ist das nur leider nicht und schlägt sich mit 2,50 % des Betrages zu Buche. 

    Auch bei der Auszahlung gibt es etwas zu wissen: Jede Auszahlung kostet je nach Währungskonto entweder 7,00 Euro oder 7,00 US-Dollar.

    Besonderheiten

    Weiter Depotmodelle: „Fix“ um 10,00 Euro und „Super“ um 200,00 Euro im Monat. Dafür senkt sich die Fixgebühr bei einer Order um 1,2 Euro und auch der Tarif je Aktie.
     
    Spannend ist IPO, der frühzeitige Erwerb von Aktienanteilen an Unternehmen, die den Börsengang wagen. Die Auswahl an Unternehmen ist begrenzt und in der Praxis hat sich leider auch gezeigt, dass es auch gar nicht so einfach ist Aktien zugeteilt zu bekommen. Das Vergnügen ist auch nicht ganz billig, denn eine Gebühr von 5,00 % der Transaktionssumme wird fällig. Obendrein sind die Aktien für 93 Tage für den Verkauf gesperrt. Bei unserem Praxistest gab es auch kein easy money abzusahnen, denn nach Ablauf der Sperrfrist verkauften wir unsere Aktie mit Verlust. Oh ja, auch das gibt es! Zumindest war es so einfacher zu verkraften, dass uns nur eine Aktie um 43,00 USD zugeteilt wurde, und nicht wie angefordert ein Paket um 2.000 USD.  

    Depotgebühren, Verrechnungskonto Gebühren, Besonderheiten

    Depotgebühr 0,00 € p.a.
    Verrechnungskonto: 0,00 € p.a.
    Besonderheiten: IPOs: Broker verspricht gute Chancen zur Teilnahme

    Ordergebühren

    Börsengebühren

    Börslich
    Der börsliche Handel von Aktien und ETFs aus den USA, Europa und Asien kostet 2,00 Euro oder US-Dollar an Fixgebühr. Dazu kommt noch ein Aufschlag von 0,02 Euro/US-Dollar je Akie. 
     
    Für russische und ukrainische Wertpapiere gilt ein anderer Tarif. Die Ordergebühr beträgt dann 0,20 US-Dollar fix plus 0,08 % je Aktie. 
    Außerbörslich / Günstiger Handelsplatz
    Ein außerbörslicher Handel ist nicht bekannt. 

    Devisenprovision

    Eine Devisenprovision wird, soweit uns bekannt, nicht eingehoben. Möglich ist eine übliche, geringe Marge.

    Dividendengebühren

    Nein, eine Dividendenzahlung wird nicht mit einer Gebühr belastet. 

    Börslich

    Wiener Börse
    Order 1.000 Euro: 3,00 €
    Order 2.000 Euro: 4,00 €
    Order 5.000 Euro: 7,00 €
    Order 10.000 Euro: 12,00 €
    Berechung Ordergebühr: 2 € + 0,02 € je Aktie
    Beispielsrechnung oben anha
    XETRA
    Order 1.000 Euro: 3,00 €
    Order 2.000 Euro: 4,00 €
    Order 5.000 Euro: 7,00 €
    Order 10.000 Euro: 12,00 €
    Berechung Ordergebühr: 2 € + 0,02 € je Aktie
    Beispielsrechnung oben anha
    NYSE / NASDAQ
    Order 1.000 Euro: 3,00 $
    Order 2.000 Euro: 4,00 $
    Order 5.000 Euro: 7,00 $
    Order 10.000 Euro: 12,00 $
    Berechung Ordergebühr: 2 $ + 0,02 $ je Aktie

    Beispielsrechnung oben an


    Außerbörslich

    Order 1.000 Euro:
    Order 2.000 Euro:
    Order 5.000 Euro:
    Order 10.000 Euro:
    Berechung Ordergebühr:


    Devisen & Dividenden

    Devisenprovision:
    Dividendengebühren: 0 €

    Handelsangebot

    Börsen

    Freedom24 bietet Zugang zu unzähligen internationalen Börsenplätzen. Niederlassungen von Freedom24 befinden sich unter anderm auch in Russland, Usbekistan oder der Ukraine. Kein Wunder also, dass auch Traden in diesen Teilen der Welt über den Broker möglich ist. 

    Wertpapiere

    Aktien, Anleihen und ETFs als klassische Vertreter des Wertpapierhandels sind bei Freedom24 handelbar. Ergänzt wird das Angebot durch den Futures, Optionen und Forex Handel. 

    Sparpläne

    Einen Sparplan für eine Aktie oder einen ETF einzurichten ist bei Freedom24 leider nicht möglich.
     

    Börsen

    Börsenplätze: ?
    Außerbörsliche Handelsplätze: Ja


    Handelbare Wertpapiere

    Aktien: Ja
    Anleihen: Ja
    Fonds: Nein
    ETFs: Ja
    ETCs: Nein
    CFDs: Nein
    Futures: Ja
    Optionsscheine: Nein
    Zertifikate: Nein
    Optionen: Ja
    Forex: Ja
    Krypto: Nein

    Sparpläne

    Fonds-Sparplan: Nein
    ETF-Sparplan: Nein
    ETC-Sparplan: Nein
    Aktien-Sparplan: Nein
    Zertifikate-Sparplan: Nein
    Gold-Sparplan: Nein

    Service & Support

    Support

    Der Support könnte ganz klar besser sein. Im Test hat sich gezeigt, dass Freedom24 selbst nach zwei Wochen noch keine Zeit fand, unsere über die WhatsApp Funktion gestellte Frage zu beantworten. Weiters im World Wide Web zu lesen ist, dass E-Mails ebenso negiert werden und nur das Telefon zum  Ziel führt. 

    Support Möglichkeiten 

    WhatsApp:

    Schreiben Sie an WhatsApp

    Telefon:
     
    E-Mail:
     
    Adresse:
    Freedom Finance Germany TT GmbH
    Kurfürstendamm 21, DE-10719 Berlin

    Schulungsangebote

    Wissensvermittlung im Sinne von Finanzbildung findet bei Freedom24 nicht statt. Das einzige „Wissen“ das vermittelt wird, sind Anlageideen des einen oder anderen Wertpapiers. 

     

    Steuereinfach

    Nein, Freedom24 ist nicht steuereinfach. Der Broker stammt aus Zypern und übernimmt nicht die korrekte Abführung der Steuerschuld.

    Reguliert wird Freedom24 von der CySEC, der BaFin und der SEC.

    Fazit

    Freedom24 mit seinem Gratis Depot „Smart“ hat eine kostenloses Verrechnungskonto und Ordergebühren von 2,00 fix plus 0,02 Euro oder US-Dollar im Gepäck. Das ist ein gutes Angebot, speziell wenn gerne an den verschiedensten Börsenplätzen der Welt getradet wird. Auch erfreulich ist die Tatsache, dass auch per Kreditkarte auf das Konto eingezahlt werden kann, 2,50 % des Betrages wird dafür abgezogen. Dass jede Auszahlung auch etwas kostet ist wohl so zu verstehen, dass Freedom24 das Kapital möglichst bei sich behalten will. Jede Auszahlung kostet je nach Währungskonto 7,00 Euro bzw. US-Dollar.

    Was Freedom24 definitiv von andern Brokern unterscheidet, ist die Möglichkeit mit IPO noch vor Börsengang Aktienanteile an Unternehmen zu erwerben. Etwas holprig läuft leider die Praxis ab, da die Menge der Aktienzuteilung nicht immer dem entspricht, was die Kundin bzw. der Kunde möchte.  

    Insgesamt ist Freedom24 ein spannender, transparenter Broker, der leider nicht steuereinfach ist für uns Österreicherinnen und Österreicher.

    Wie wird getestet?

    Der Test auf VieleBroker.de umfasst 5 Testbereiche. Die 5 Hauptkriterien des Tests umfassen

    • Depot- und Kontoführungsgebühr
    • Ordergebühren
    • Handelsangebote
    • Service & Support
    • Steuereinfach

    Im Detail runtergebrochen werden die 5 Hauptkriterien nochmals weiter untergliedert und mit Prozente versehen. Es versteht sich von selbst, dass diese Bewertung keine allgemein gültige Bewertung ist, denn jeder hat so seine eigene Vorlieben.

    Depot und Kontoführungsgebühr20,00%
    Depotgebühr15,00%
    Kontoführungsgebühr5,00%
    Besonderheiten (z.B. Negativzinsen, Wertpapierleihe) gegebenenfalls Abzug
    Ordergebühren20,00%
    Börsengebühren (Börslich als auch außerbörslich)15,00%
    Devisenprovision3,00%
    Dividendengebühren2,00%
    Handelsangebot20,00%
    Viele Börsen5,00%
    Viele Wertpapiere5,00%
    Sparpläne (Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Gold)10,00%
    Service & Support20,00%
    Support10,00%
    Support Möglichkeiten (Zeiten, Chat, …)5,00%
    Schulungsangebote5,00%
    Steuereinfach20,00%

    Diese werden nach besten Wissen und Gewissen bewertet und immer wieder neu evaluiert und gegebenenfalls neu bewertet.

    Erfahrungsbericht schreiben

    Sie sind Kunde beim Broker und möchten das Angebot bewerten? Dann zögern Sie nicht und hinterlassen Ihre Erfahrungen.

    Erzählen Sie in Ihrem Erfahrungsbericht was für ein Anleger-Typ Sie sind (Trader, Buy & Hold), welche Wertpapiere Sie kaufen, etc. und danach erzählen Sie über Ihre persönlichen Erfahrungen z. B. zu diesen Punkten des Brokers:

    • Was halten Sie von den Kosten und Gebühren des Wertpapierdepots?
    • Ist das Preis-Leistungsverhältnis des Verrechnungskontos ok – kann auch ein fremdes Verrechnungskonto gewählt werden?
    • Ist etwas besonders negativ oder positiv, was erwähnt werden sollte wie z. B. Negativzinsen, Wertpapiere werden vom Broker verliehen, …?
    • Wie finden Sie die Ordergebühren?
    • Wie finden Sie die Kosten für den Kauf und Verkauf von Fonds und ETFs?
    • Wie sind die Kosten für Teilausführungen?
    • Gibt es eine Gebühr für Währungskonvertierungen (Devisenprovision) und wenn ja, wie hoch fällt diese aus?
    • Gibt es Kosten bzw. Gebühren für Dividendenzahlungen?
    • Welche Wertpapiere können gehandelt werden?
    • Ist das Angebot umfangreich?
    • Bietet der Broker viele Handelsplätze an?
    • Gibt es auch Sparpläne (für Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Edelmetalle)?
      • Ist das Angebot auch umfangreich?
    • Wie finden Sie die Unterstützung des Supports?
    • Gibt es regelmäßige Schulungen und Veranstaltungen(Seminare, Webinare, Veranstaltungen)?
    • Welche Möglichkeiten gibt es um mit dem Support in Kontakt zu treten (Telefon, Chat, …)?
    • Wie empfinden Sie die Zeiten zu denen Sie jemanden vom Support kontaktieren können (auch am Wochenende, später am Abend)?
    • Führt der Broker die Kapitalertragsteuer automatisch ab?
    • Ist es für Sie persönlich wichtig, dass es sich um einen steuereinfachen Broker handelt, oder ist Ihnen das egal?
    • Handelt es sich um einen steuereinfachen Broker der sich um die ordnungsgemäße Abführung der angefallenen Steuer kümmert?

    Wird Ihr Erfahrungsbericht zum Broker veröffentlicht und mit dem Siegel „Geprüft & freigegeben“ versehen, so erhalten Sie als Dankeschön einen 10 € Gutschein von Amazon. Das Siegel erhalten Sie, wenn Sie einen ausführlichen Erfahrungsbericht mit über 150 Wörter schreiben. Beachten Sie bitte, dass Sie tatsächlich Kunde sein müssen bei diesem Broker, bestehen Zweifel daran (z. B. weil der Erfahrungsbericht nicht stimmig ist, so wird nachgefragt und im Zweifel nicht freigeschalten). Gewünscht sind eben echte Erfahrungsberichte und keine Geschichten aus dem Märchenland. Nun aber los mit einem echten Erfahrungsbericht zum Broker:

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    Andreas von Broker-Test.at
    Andreas ist Gründer und der Kopf hinter Broker-Test.at – er ist begeisterter Privatanleger, 1998 begann alles mit einem 20.000 Schilling Investment in die damalige Aktie des ehemals staatlichen Konzerns, der VA Tech (heute Primetals). Seit 2014 wird mit dieser Seite versucht mehr Transparenz für Interessierte und Anleger zu schaffen. 👉🏽 Mehr über mich und die Geschichte zu Broker-Test.at gibt es hier zum Nachlesen. 👉🏽 Zum Newsletter von Broker-Test.at kann hier die E-Mail Adresse eingetragen werden.
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