ING DiBa Depot

ING DiBa Depot

Auf einen Blick:

  • Steuereinfaches Depot, aber nur für aktive Fonds
  • ETF-Angebot der ING ist ein aktiver Dachfonds mit laufenden Kosten von 1,35 % p.a.
  • Kostenloses Wertpapierdepot
  • Nur 170 aktive Fonds zur Auswahl (Stand 28.9.2020)

Die Fakten zum Depot im Überblick:

Depotgebühr:0,00 % p.a. 
Kontoführung:0,00 Euro/Quartal
Order ab:0,00 Euro – Ausgabeaufschläge auf Fonds variieren… bis über 3 % möglich
Steuereinfach:Ja

Was gibt es zu lesen?

Vorteile & Nachteile

Vorteile

  • Kostenloses Depot
  • Konto, Sparkonto und Depot unter einem Dach

Nachteile

  • Nur teure aktive Fonds
  • Diese wechseln öfters
  • ETFs die angeboten werden, sind tatsächlich aktive Fonds mit jährlichen Kosten von 1,35 %

Ein Wertpapierdepot bei der ING in Österreich? Das hat nicht viele Vorteile, denn das kostenlose Depot der ING ist nur für Fonds. Die ING lässt die Österreicher aus keinen 170 Fonds (Stand 28. September 2020) auswählen, welchen denn der Kunde gerne hätte. Dabei sind alle angebotenen Fonds aktiv gemanaged und somit die jährlichen internen Kosten des Fonds dementsprechend hoch. 

Kosten & Gebühren

Waren es im Juni 2018 noch 123 Fonds, so sind es im April 2020 nur noch 97 Fonds und nun im September 2020 wieder 170 aktive Fonds, die die ING in ihrem Sortiment führt. Hü-hot! Sieht so die Depotstrategie der ING in Österreich aus?

Unverständlich ist das Angebot der ING in Österreich vor allem deshalb, weil die Mutter in Deutschland ein tolles Angebot Depotbank hat. Dort können Aktien, ETFs und und und gekauft werden und das zu sagenhaft vorteilhaften Konditionen. Und in Österreich? Leider nur öde, teure aktive Fonds mit laufenden Kosten von über 2 % im Jahr.

Depot

Es gibt keine Depotgebühr bei der ING.

  • 0,00 Euro Depotgebühr

Konto

Als Verrechnungskonto wird das Sparkonto bei der ING herangezogen. Dieses wird entweder zusätzlich eröffnet oder falls dieses besteht, so wird dieses zur Abrechnung der Käufe und Verkäufe verwendet. Gut verzinst ist dieses täglich fällige Sparkonto der ING übrigens nicht. Im September 2020 waren das 0,01 % an Sparzinsen. Vor Kapitalertragsteuer.

  • 0,00 Euro Kontogebühr für das Wertpapier Verrechnungskonto

Order

Es gibt keine Ordergebühren, jedoch da es Fonds sind, gibt es zum Teil einen Ausgabeaufschlag, welcher zu bezahlen ist. Insgesamt gibt es am 28. September 2020 laut der Fondssuche auf ING.at 175 Fonds zur Auswahl. 

  • Ausgabeaufschläge variieren – Stand 28.09.2020
  • 5 Fonds mit 0 % Ausgabeaufschlag
  • 5 Fonds mit 0 bis  1 % Ausgabeaufschlag
  • 53 Fonds mit 1 % bis 2 % Ausgabeaufschlag
  • 23 Fonds mit Ausgabeaufschlag von 2 % bis 3 %
  • 2 Fonds mit Ausgabeaufschlag von 3 % und mehr

Dividende

Nachdem es bei der ING Österreich keine Aktien gibt, können auch keine Dividenden ausbezahlt werden. Ausschüttungen von Fonds sind selbstverständlich auch hier kostenlos.

Devisen

Über eine Devisenprovision ist bei der ING nichts bekannt.

ETF-Sparplan

Es gibt keinen ETF-Sparplan bei der ING in Österreich. 

Fonds-Sparplan

Im Moment sind 170 der 175 Fonds die die ING anbietet auch für einen Fonds-Sparplan zu haben. Der Fondssparplan startet ab 30,00 Euro im Monat. Das ist im Vergleich zum Mitbewerb ein niedriger Einstieg.

Hauptversammlung

Keine Aktien, keine Hauptversammlung. Nein, gibt es nicht bei der ING.

Wertpapiere

Welche Wertpapiere sind bei der ING handelbar? Nun, eigentlich keine, nur Fonds sind im Angebot. Very sad. Die ING Deutschland kann das besser.

Handelbare Wertpapiere

Aktien: Nein
Anleihen: Nein
Fonds: Ja
ETFs: Nein
ETCs: Nein
CFDs: Nein
Futures: Nein
Optionsscheine: Nein
Zertifikate: Nein
Optionen: Nein
Forex: Nein

Orderzusatz

Market:
Limit:
Stop-Limit:
Stop-Loss-Buy:
Trailing Stop:
Trailing-Stop-Limit:
OCO:
OCO Limit:
Folgeorder:

Ordergültigkeit

Gültig bis (Datum):
Tagesgültig:
Unbefristet:
Wochenultimo:
Monatsultimo:
Ultimo nächster Monat:

News

ING Aktion: Wieder einmal kein Ausgabeaufschlag

Die ING hat in Österreich bekanntlich nur ein Fondsdepot und für dieses werben sie sehr intensiv, denn hier lässt sich ordentlich verdienen dank des Ausgabeaufschlags und der Bestandsprovision die der ING zufällt. Bis 31.1.2019 kein Ausgabeaufschlag Wer nun ein Depot eröffnet bei der ING und Fonds kauft, so muss hier kein Ausgabeaufschlag bezahlt werden. Dieser

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ING-DiBa setzt nicht mehr auf RLB OÖ als Partner

Bislang war es so, dass alle Wertpapiergeschäfte der österreichischen ING-DiBa über die Raiffeisenlandesbank Oberösterreich abgewickelt wurden und dort auch verwahrt wurden. Klingt komisch, ist und war aber so. Nun aber erfolgt das, was eigentlich logisch ist. Die ING-DiBa setzt ab 1. September 2019 auf die Mutter in Deutschland beim Wertpapiergeschäft. Die dazu gehörige Meldung an die

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ING-DiBa Österreich startet mit ETF Dachfonds – ähm, wie bitte?

Die ING-DiBa hat heute in einer Presseaussendung bekannt gegeben, dass Sie nun auch mit ETFs startet, so die Überschrift, liest man weiter, erfährt man, dass es sich bei um drei neu aufgelegte ETF-Dachfonds in den verschiedenen Risikokategorien defensiv, balanced und dynamic handelt. Die ING-DiBa ist natürlich bekannt dafür, dass sie Produkte anbieten, welche einfach handzuhaben

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Tests & Erfahrungsberichte

Auf Broker-Test.at wurde das Depot getestet und bewertet. Ebenso wurden bereits Erfahrungsberichte abgegeben. Mit der Hilfe dieser Informationen, gelingt es ein noch besseres Bild rund um das Angebot des Brokers zu erhalten.

Testbericht
2.7 /5
Erfahrungsberichte
(3 Erfahrungsberichte)
3.2 /5 (3 Erfahrungsberichte)

Online Banking

Das Banking der ING Österreich ist übersichtlich und einfach gehalten. Es tut, was es soll in einem angenehmenen Erscheinungsbild. Ungewöhnlich für eine Bank ist, dass sie gerne Werbe-Popups schaltet gleich nach dem Login ins Banking. 

Ansonsten gibt es nicht viel zu bereichten zum Online Banking der ING im Bereich des Depots, denn die Verwaltung von Fonds inklusive der Orderaufgabe ist nun keine komplexe Sache. Es ist eben alles sehr reduziert.

Bilder vom Online Banking der ING finden sich unten in der Galerie im Bereich Bilder & Videos.

Eröffnung

Die Eröffnung der Depots erfolgt online über die Website der ING. Die Eröffnung erfolgt sehr rasch und einfach, speziell für Bestandskunden. Diese melden sich in ihrem bestehenden Online Banking an und mit wenigen Klicks ist das Depot eröffnet.

Wer noch kein Kunde bei der ING ist und das Depot möchte, der muss ordentlich in den vielleicht sauren Apfel beißen. Denn die ING sagt, bevor du ein Depot bei uns eröffnen kannst, musst du ein Girokonto eröffnen. No Girokonto, no Depot. So einfach ist das bei der ING. Das ING Konto ist übrigens erst dann kostenlos, wenn mindestens 300 Euro im Monat eingehen. 

Bilder & Videos

Hier sind 2 Videos zur ING bzw. zu den dort angebotenen Fonds zu sehen. Darunter sind Screenshots des Bankings zu finden.

Sicherheit & Seriösität

Die ING Österreich ist eine Niederlassung der deutschen ING-DiBa Bank und somit gilt in Österreich die deutsche Einlagensicherung für Guthaben am Konto und die deutsche Anlegerentschädigung. Die ING DiBa Deutschland selbst ist wiederum eine 100 % Tochter der niederländischen Großbankd ING Group. 

Die ING ist dem Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e.V. angeschlossen. Der Einlagensicherungsfonds sichert alle Verbindlichkeiten, die in der Bilanzposition „Verbindlichkeiten gegenüber Kunden“ auszuweisen sind. Hierzu zählen Sicht-, Termin- und Spareinlagen einschließlich der auf den Namen lautenden Sparbriefe.

Zuständige Aufsichtsbehörden

Europäische Zentralbank (EZB)

Sonnemannstraße 20
60314 Frankfurt am Main
www.ecb.europa.eu

Finanzmarktaufsicht (FMA)

Bereich Bankenaufsicht
Otto-Wagner-Platz 5, 1090 Wien
www.fma.gv.at

Zusätzlich unterliegt die ING der Aufsicht durch die deutsche Aufsichtsbehörde:

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)

Dienstsitz Bonn: Graurheindorfer Straße 108, 53117 Bonn
Dienstsitz Frankfurt am Main: Marie-Curie-Straße 24-28, 60439 Frankfurt am Main
www.bafin.de

Kontakt

Der Sitz des Brokers ING-DIBa Direktbank Austria befindet sich in der Praterstraße 31 in 1020 Wien, Österreich. Der Broker ist via E-Mail innerhalb der banküblichen Öffnungszeiten unter [email protected] und auf dem Postweg unter der genannten Postadresse erreichbar. Telefonisch kann die ING Österreich innerhalb Österreichs rund um die Uhr unter der kostenfreien Servicerufnummer 0800 22 11 22 erreicht werden. Aus dem Ausland ist die Erreichbarkeit ebenfalls rund um die Uhr unter der Rufnummer +43 / 1 / 68 000-0 gewährleistet. Ein unmittelbarer Face-to-Face-Kontakt zwischen Kunden und Bankmitarbeitern ist seit Mai 2014 innerhalb der Öffnungszeiten dieser Filiale in der Wiener Rotenturmstraße möglich.

 

ING-DiBa Austria Niederlassung der ING-DiBa AG

Bankleitzahl (BLZ)19210
BICINGBATWW
Telefon+43 1 90202
E-Mail[email protected]
DVR.-Nr.0012262
Firmenbuchnr.FN 239433 h, Handelsgericht Wien
UID-Nr.ATU 49075806

Fazit

Das Angebot der ING-DiBa ist absolut rudimentär und nicht zu vergleichen mit dem Angebot der Mutter in Deutschland. Die ING-DiBa in Österreich greift auf die Hilfe der Raiffeisenlandesbank Oberösterreich zurück, welche den Kauf und Verkauf inklusive aller Abrechnungen durchführt und zugleich sich auch um die Verwahrung der Wertpapiere kümmert. Großartige Brokerage Dienste darf man sich daher bei der österreichischen ING-DiBa nicht erwarten, das aktuelle Angebot richtet sich eher an bestende Sparkunden der DiBa die einen Teil des Ersparten in Fonds investieren möchten. Das Depot wird kostenlos bei der ING-DiBa geführt (ok, das ist es z. B. bei der Hello Bank oder DADAT auch, wenn man nur Fonds hat) was sehr attraktiv wäre, aber das Angebot an Fonds ist sehr überschaubar und die jährlichen Kosten der Fonds (TER ist hier das Stichwort in Hinblick auf die Kosten) sind nicht zu vernachlässigen. Ein Investor in passive Fonds, also ETFs, würde vermutlich weinen, wenn er die Fondskosten der angebotenen ING-DiBa Fonds sehen würde.

Die ING-DiBa und deren Abwicklungspartner arbeitet unter der Aufsicht der zuständigen Finanzmarktaufsicht (FMA), Bereich Bankenaufsicht, in Wien. Zusätzlich unterliegt er jedoch der Bankenaufsicht und den Regularien der deutschen Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) in Bonn und Frankfurt am Main. Er gehört der Wirtschaftskammer Österreich, Sektion Banken, mit Sitz in Wien an. Leider ist es im Moment nicht möglich andere Wertpapiere als die ING DiBa Fonds und wenige andere ausgewählte Fonds zu kaufen bzw. zu verkaufen. Ob dies in Österreich einmal geplant ist, ist im Moment unbekannt. Daher eignet sich die ING DiBa wohl nur für sorglos Fondsanleger, welche sich nicht allzu sehr Gedanken machen wollen über ihre Wertpapierauswahl. Für versierte Anleger ist das Depot bei der ING DiBa nichts, denn die Möglichkeiten dort sind viel zu sehr beschränkt.

Andreas von Broker-Test.at
Andreas ist Gründer und der Kopf hinter Broker-Test.at – er ist begeisterter Privatanleger, 1998 begann alles mit einem 20.000 Schilling Investment in die damalige Aktie des ehemals staatlichen Konzerns, der VA Tech (heute Primetals). Seit 2014 wird mit dieser Seite versucht mehr Transparenz für Interessierte und Anleger zu schaffen. 👉🏽 Mehr über mich und die Geschichte zu Broker-Test.at gibt es hier zum Nachlesen. 👉🏽 Zum Newsletter von Broker-Test.at kann hier die E-Mail Adresse eingetragen werden.

Fragen & Kommentare

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