Hello Broker

Früher hieß die Hello bank! aus Salzburg direktanlage.at und wurde 1995 in Salzburg gegründet. Dass die Hello bank! eine neue Bank in Österreich ist, stimmt somit nicht ganz. Es ist eine neue Marke und die Ausrichtung ist nicht mehr so fokussiert auf Brokerage. Trotzdem ist die Hello bank! mit ihrem HELLO DEPOT noch immer eine der besten Anbieter in Österreich, wenn es um Wertpapier-Depots mit automatischen Wertpapier-KESt Abzug geht. Begonnen wurde 1995 mit Brokerage und nach und nach kamen weitere Angebote hinzu. Nun gibt es neben einem B2B Angebot für Brokerage Kunden auch noch Girokonten, Sparkonten und einen Konsumkredit.
Die Hello bank! darf als Bank für die breite Allgemeinheit gesehen werden, die sich von Digitalisierung, kostengünstigen Bankdienstleistungen und einem frischen Wind angesprochen fühlen. Anlageberatung und fachkundige Vermögensverwaltung gehören ebenfalls zum Sortiment des Online Brokers, dies geschieht vor allem in den 5 Standorten in 5 verschiedenen Landeshauptstädten Österreichs. Die Hello bank! ist seit Ende 2014 Teil der BNP Paribas Gruppe, welche 180.000 Mitarbeiter in 75 verschiedenen Ländern hat.

Die Fakten zum Hello Broker Depot im Überblick:

Depotgebühr:0,12 % p.a.
Kontoführung:4,50 Euro/Quartal
Trades ab:4,95 Euro
Steuereinfach:Ja
www.hellobank.at »

Vorteile

  • österreichischer Anbieter mit französischer Einlagensicherung und Anlegerentschädigung
  • oft kostengünstige Fondsaktionen
  • Rabattstaffeln für Vieltrader
  • anlegerfreundliche Konditionen
  • automatischer Wertpapier KESt-Abzug möglich – die Hello Bank kümmert sich um die Steuerangelegeneheiten.
  • Neukundenangebot bis Ende 2018:
    • bis zu 200,- Euro Spesenübernahme bei Depotübertrag bzw. Depotwechsel
    • Keine Depotgebühr bis Ende 2018
  • Breites, unabhängiges Wertpapierangebot
  • Nur 3,95 EUR Kauf- bzw. Verkaufspesen für 6 Monate ab Depoteröffnung für Transaktionen bis 10.000 EUR pro börslicher oder außerbörslicher Order
  • 90% Rabatt auf Ausgabeaufschläge bei Fonds für 6 Monate ab Depoteröffnung (ohne Voluminabeschränkung und gültig für alle Hello bank! – bonifizierte Fonds)
  • Generell keine Depotgebühren für Fonds, ausgenommen ETF

Wichtige Fakten

  • Eröffnung des Depot innerhalb von 7-10 Tagen über die österreichische Post
  • Vollbank inklusive kostenlosem Girokonto und guten Sparzinsen
  • Ältester Internet Broker Österreichs
  • Keine Mindesteinlage
  • Freundschaftsprämien für Empfehlungen

Die Hello Bank vorgestellt: Konditionen, Vorteile, Handelsangebot

Allgemeine Informationen

Aktuell hat die Bank ca. 70.000 Kunden mit einem Portfoliovolumen von knapp über 4 Milliarden Euro. Das Depot kann über eine Weboberfläche als auch über Handy oder Tablet bedient werden. Für Handy und Tablet gibt es mobile Apps, mit denen die Trades möglich sind. Das Depot kann online als auch in einer Filiale eröffnet werden. Österreichweit gibt es 8 Filialen. In jeder Bundeshauptstadt, bis auf Eisenstadt findet sich eine Filiale wieder.

Depot und Kosten

Depotgebühr und Kontoführungsgebühr

Depotgebühr

Inländische Wertpapiere0,12 % p.a.
Ausländische Wertpapiere0,12 % p.a.
Goldbarren0,24 % p.a. .
Mindestdepotgebühr p.a.pro Position: EUR 5,40
pro Depot: EUR 15,00
Für Investmentfonds fällt keine Depotgebühr an (ausgenommen ETF-Fonds, Änderungen vorbehalten).

Verrechnungskonto

  • EUR 4,50 pro Quartal bei Postversand oder bei e-Kontoauszügen

Die Kosten für den Wertpapierhandel bei der Hello bank!

Die wesentlichsten Kosten lassen sich aus der unten angeführten Tabelle entnehmen. Es gilt, dass Trades, welche über das Internet vollzogen werden, günstiger sind. Gleichzeitig gibt es auch Rabattstaffeln für Kunden, welche mehr Trades im Jahr haben. Diese Rabattstaffel beginnt ab 100 Trades im Jahr. Es gibt hier einen Rabatt auf die Depotgebühr als auch auf die Kauf- und Verkaufsspesen der Wertpapiere, ausgenommen Fonds und Sparpläne).

Trading Gebühr

Börse Wien

Flat Fee in EuroVolumen in Euro pro Trade
4,95bis 3.000,-
9.95ab 3.000,01 bis 10.000,-
19,95ab 10.000,01 bis 25.000,-
0,175% vom Ordervolumen, max 69,95ab 25.000,01

Alle ausländischen Börsen

Grundgebühr in EuroProvision
7,950,175% vom Ordervolumen, max 69,95 Euro

plus fremde Spesen, abhängig vom Börseplatz.

Neu: Ab 1. November 2018 wird auch die zusätzliche Servicegebühr für die Ordererteilung via Telefon, Fax oder Brief vereinheitlicht und beträgt dann 15 Euro.

Dividenden, Zinsen & Co

Halten Sie inländische Wertpapiere in Euro bei denen Dividenden bzw. Zinsen anfallen, so gibt es hier keine Gebühren. Für ausländische Wertpapiere bzw. inländische Wertpapiere in Fremdwährung gibt es Kosten in der Höhe von 0,25 % bzw. mindestens 0,95 Euro bei  Dividenden und Zinsen (Erträgen). Bei Tilgungen fallen 0,125 % des Wertes bzw. mindestens 0,95 Euro an.

Die Kosten für die Vermögensverwaltung bei der Hello bank!

Wenn Sie nicht selbst Wertpapiere kaufen und verkaufen möchten, sondern Ihr Geld Experten in die Hand geben möchten, so bietet die Hello bank! auch eine Vermögensverwaltung an. Aus diesem Grund kann die Hello bank! Synergien eingehen und trotzdem zeitnah Änderungswünsche der Klienten durchführen. Die Experten des Unternehmens stellen für ihre Kunden den perfekten Anlagemix zusammen. Dabei berücksichtigen die Spezialisten, die Anlagestrategie sowie die individuellen Sicherheits- und Ertragserwartungen ihrer Anleger. Des Weiteren spielt es für die Experten keine Rolle, ob der Kunde auf einen kurz-, mittel- oder langfristigen Ertrag abzielt. Er erhält die beste Zusammensetzung aus Anleihen, Aktien-, Geldmarkt- und Anleihefonds. Diese Mischung trägt zu einer Risikoreduktion und gleichzeitig zu einer ausgedehnten Kapitalstreuung bei. Hier belaufen sich die jeweiligen Kosten wie folgt:

Anlagevolumen:ab 25.000 Euro
(bis 250.000 Euro Verwaltung mit Fonds u. Zertifikaten)
Transaktionsspesen:keine Transaktionsspesen im Kauf/Verkauf
Verrechnung fremde Spesen zzgl. USt.
Depotgebühr*:Investmentfonds: keine Depotgebühr
weitere Wertpapiere: 0,10% p.a. zzgl. USt.
Habenzinsen:
EZB-Leitzinssatz abzgl. 0,5 Prozentpunkte
Devisen:keine Devisenprovision
Verwaltungshonorar:
bei einem Anlagevolumen ab 25.000 Euro
1,00% zzgl. USt. p.a.
bei einem Anlagevolumen ab 250.000 Euro
0,85% zzgl. USt. p.a.
bei einem Anlagevolumen ab 500.000 Euro
0,75% zzgl. USt. p.a.

Handelsangebot

Die Produktangebotspalette der Aktiengesellschaft ist breit gefächert. Potenzielle Kunden habe die Auswahl zwischen Aktien, Investmentfonds, Zertifikaten und Optionsscheinen. Außerdem bietet die Hello bank! noch den Abschluss von Bausparverträgen und die Eröffnung von Sparbüchern, Online TopZins-, Fest- und Monatsgeldkontos an. Die Mindesteinlage hängt von der jeweiligen Leistung, die der Kunde in Anspruch nimmt, ab. Diese beträgt z. B. bei der Nutzung des Online TopZins Kontos 2.500 Euro. Für den Fall, dass der Anleger ein Fest- bzw. Monatsgeldkonto eröffnen möchte, hat er eine Mindesteinlage in Höhe von 7.500 Euro zu tätigen. Die Mindesteinlage bei Fonds beträgt monatlich 50 Euro.

Der Kunde kann an einem Aktien Investmentplan teilnehmen, wenn er pro Monat oder auch pro Quartal mindestens 100 Euro anlegt. Zu den Aktien, die angeboten werden, zählen:

  • Adidas AG
  • Bayer AG
  • Bayerische Motoren Werke AG
  • Commerzbank AG
  • Daimler AG
  • Deutsche Lufthansa AG
  • Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft
  • RWE AG
  • SAP AG
  • Siemens AG
  • ThyssenKrupp AG
  • Volkswagen AG

Bei Zertifikaten wird eine Mindestanlage in Höhe von 50 Euro pro Monat oder pro Quartal gefordert. Zu der Angebotspalette der Zertifikate gehören unter anderem:

  • DAX
  • Dividenden DAX
  • Dow Jones Industrial Average
  • Gold (Spot Quanto)
  • Vermögensbildungs-Zertifikat Dynamik
  • XETRA-GOLD

Für einen ETF (Exchange-Traded Fund ) / ETC (Exchange-Traded Commodity)-Investmentplan muss ein Depot eröffnet werden. Auch hier beträgt der minimale Anlagebetrag je nach Kundenwunsch monats- oder quartalsweise 50 Euro.

Eröffnung

Die Eröffnung eines Depots bei der Hello bank! kann bequem vom Rechner aus erfolgen und dauert ca. 7-10 Tagen bis das Depot auch tatsächlich genutzt werden kann. Die Legitimierung erfolgt bequem über die österreichische Post, welche die Prüfung übernimmt.

Sitz und Erreichbarkeit

Der Support kann telefonisch aus Österreich unter der Nummer 0810 201221 oder international unter +43 662 2070 – 444 von Montag bis Freitag zwischen 8.00 und 20.00 Uhr in Anspruch genommen werden. Die Klienten können sich selbstverständlich auch per E-Mail unter [email protected] an die Kundenbetreuung wenden.

Mit der richtigen Auswahl zum gewünschten Erfolg

Auch umfangreiche Anlageberatung bei der Hello Bank möglich. Es gibt hier drei verschiedene Vermögensversionen. Diese setzen sich aus den Varianten Classic, Ausgewogen und Dynamisch zusammen. Des Weiteren ist eine Kombination aus Renten, Aktien und Rohstoffen möglich.

Die Depoteröffnung ist kinderleicht und kann innerhalb von kürzester Zeit erledigt werden. Dazu muss folgendes Formular ausgefüllt und an die Hello bank! geschickt werden. Des Weiteren ist eine legitimierte Ausweiskopie erforderlich. Für die Legitimation kommt entweder ein von der Europäischen Union ausgestellter Reisepass oder Personalausweis in Frage. Für Personen mit österreichischem Wohnsitz reicht bereits der Führerschein für die Depoteröffnung aus. Für eine Legitimation kann sich der Kunde geradewegs an eine Hello ban!k oder an eine UniCredit Bank AG Filiale wenden.

Sicherheit und Seriosität – Einlagensicherung und Anlegerentschädigung

In Folge der Verschmelzung in die Muttergesellschaft BNP Paribas S.A. unterliegt die Hello bank! seit dem 01.10.2017 als Niederlassung (=rechtlich unselbstständige Filiale der BNP Paribas S.A. Paris) der Einlagensicherung bzw. der Anlegerentschädigung der französischen Entschädigungseinrichtung Fonds de Garantie des Dépôts et de Résolution (FGDR). Die Kontinuität der Einlagensicherung ist für unsere Kunden zu jeder Zeit gewährleistet.

Fazit

Für Personen, die bequem von zu Hause aus und ohne großen Aufwand ihr Vermögen vergrößern wollen, ist die Hello bank! eine hervorragende Möglichkeit. Bei der vielfältigen Produktauswahl ist für jeden Geschmack etwas dabei. Auch die Tatsache, dass die Hello bank! zum Marktführer im Online Brokerage aufgestiegen ist, bestätigt den Erfolg des Unternehmens. Anleger sind bei dieser Aktiengesellschaft auf der sicheren Seite, da die Organisation permanent an Serviceverbesserungen und Produktinnovationen arbeitet.

www.hellobank.at »

Erfahrungen

Zu den Erfahrungen und der Bewertung der Hello Bank  Österreich:

Hello Bank Erfahrungen »

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Fragen und Kommentare

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