Manche Kund:innen von Trade Republic berichten gerade darüber, dass sie ihren Steuerreport für das Jahr 2024 von Trade Republic zugesendet bekamen. Wie schon die letzten Jahre gibt es auch heuer anscheinend wieder einen Steuerreport in der Mitte des Mais, siehe auch „Wann kommt der Trade Republic Steuerreport?„.
Update am 25.5.2025: Der TR Steuerreport für das Jahr 2024 wurde erstmals am 16. Mai 2025 versandt. Es ist mittlerweile bekannt, dass nicht alle Steuerreports innerhalb weniger Stunden verschickt wurde sondern es sich dieses Mal um eine längere Versanddauer handelt. Warum auch immer.
Update am 4.6.2025: Noch immer kein Steuerreport für viele Betroffene. Langsam wird es eng mit einer Abgabe bis 30.6. sofern keine Steuerberatung mit im Spiel ist, die die Frist gegebenenfalls verlängern kann. Daher die dringende Empfehlung sich selbst die anfallende Steuerlast auszurechnen. Kommt der Steuerreport doch noch, so kann dieser für die Kontrolle der Selbstberechnung verwendet werden – was sowieso vorteilhaft ist, da der Steuerreport die letzten Jahre nicht unter Verdacht fiel, fehlerfrei zu sein.
Persönlich habe ich noch keinen Steuerreport erhalten, doch die Vergangenheit zeigte auf, dass die Aussendung an alle Kundschaften rund ein bis zwei Tage dauern kann. Ob auch an Wochenende ausgesendet wird, das ist unbekannt. Daher: Geduld, wenn der Report doch noch nicht angekommen ist.
Gut zu wissen: Wie auch schon letztes Jahr, gibt es auch heuer keine Detailanalyse der Reports von Scalable Capital als auch von Trade Republic. Es wurde bereits alles zu diesen Reports gesagt in den vorangegangenen Jahren.
Vertrauen ist gut, Kontrolle ist unerlässlich
Bereits auf dem Deckblatt macht Trade Republic deutlich:
„Für die Korrektheit und Vollständigkeit der Angaben im Steuerreport können wir keine Gewähr übernehmen.“
Das bedeutet: Eine sorgfältige Überprüfung und Nachrechnung des Steuerreports ist unerlässlich. Denn dieser stellt lediglich eine unverbindliche Orientierungshilfe dar – die Verantwortung für eine korrekte Steuererklärung liegt stets bei der Steuerpflichtigen bzw. dem Steuerpflichtigen selbst. Im Zweifelsfall haften wir persönlich für Fehler.
Was waren typische Fehler bzw. andere Sichtweisen der letzten Jahre?
Der Report von Trade Republic ist unverbindlich und lediglich ein Vorschlag, wie zu besteuern sein könnte. Oftmals gab es von meiner Seite andere Sichtweisen, speziell wenn es sich um ETFs, REITs und Zertifikate handelte. Auch das neue Thema des Savebacks könnte mitunter im aktuellen Trade Republic Steuerreport anders behandelt werden.
Hier meine anderen Sichtweisen zusammengefasst:
- ETFs: Hier sind die Kennzahlen 16 aus der OeKB zu verwenden, nicht wie Trade Republic es bisher macht, die Sichtweise des steuereinfachen Inlandsbrokers zu verwenden. Mehr dazu hier und hier.
- REITs: Diese sind pauschal zum Jahreswechsel als Nichtmeldefonds zu besteuern, sofern es sich nicht um einen Meldefonds handelt. Mehr dazu hier.
- Zertifikate: Diese sind manchmal als Nichtmeldefonds behandelt worden. Hier ist die aktuelle Besteuerung im Report einzeln zu prüfen. Mehr dazu hier.
- Saveback Besteuerung: 25 % bei Zufluss und 27,5 % bei der Realisierung des Assets mit den Anschaffungskosten des Brutto-Savebacks, so zumindest nach dieser Idee.
Und dein Steuerreport? Alles korrekt?
Mich interessiert es natürlich, ob die Kontrolle deines Steuerreports bereits erfolgt ist und wie du ihn siehst? Alles korrekt? Fragen? Unstimmigkeiten?
Oder wartest du noch immer?
Mehr
- Wann kommt der Trade Republic Steuerreport für 2024?
- Steuerreport für das Kalenderjahr 2023: 23.05.2024
- Steuerreport für das Kalenderjahr 2022: 16.5.2023
- Steuerreport für das Kalenderjahr 2021: 1. fehlerhafter Report Versand am 10.5.2022, 2. korrigierter Report Versand ab 24.5.2022
- Steuerreport für das Kalenderjahr 2020: 15.6.2021