Captrader Depot
18. April 2025
Auf einen Blick:
- Nicht steuereinfacher Introducing Broker von Interactive Broker
- Für Trader geeignet – viele Möglichkeiten, aber eben auch komplexe Handelssoftware
- Günstige Gebühren
- Keine Depotgebühr
- Keine Gebühr f. Verrechnungskonto
- Günstige Ordergebühren ab 4 Euro
- Zugang zu über 150 Handelsplätze
- Mindesteinlage 2.000 Euro
Die Fakten zum Depot im Überblick:
| Depotgebühr: | 0,00 Euro p.a. |
| Kontoführung: | 0,00 Euro p.a. |
| Order ab: | 4,00 Euro |
| Steuereinfach: | Nein |
Was gibt es zu lesen?
Vorteile & Nachteile
Vorteile
- Deutscher Support für internationalen Broker Interactive Brokers
- Günstige Gebühren
Nachteile
- Nicht steuereinfach
- Weiterer Introducing Broker à la Lynx, Estably, …
- Mächtige Handelssoftware – für Einsteiger sehr aufwändig, da mächtig
- Die Mindesteinlage zur Eröffnung liegt bei 2.000 Euro
Captrader ist ein Reseller von „Interactive Brokers“, welcher sich in der deutschen Stadt Düsseldorf niedergelassen hat und das Handelsangebot in Deutschland und Österreich anbietet und mittlerweile auch in weiteren Ländern. Der Broker war früher eine Marke der FXFlat, hat sich jedoch im Jahr 2019 von FXFlat abgespalten und ist nach Düsseldorf übersiedelt. Bei der Führung der Kundengelder kooperiert der Anbieter mit verschiedenen renommierten Banken aus Asien, Nordamerika, Großbritannien und auch Deutschland. Dabei ist jeweils die Währung entscheidet dafür, wo die Gelder geführt werden. Die Kundenkonten selbst überlasst das Unternehmen der Interactive Brokers Group. CapTrader ist somit der Einstiegspunkt und ermöglicht die Teilnahme an den wichtigsten Börsen der Welt für Österreicher mit deutschem Support.
Kosten & Gebühren
Bei CapTrader werden für unerfahrene Anleger und Neueinsteiger Demokonten angeboten, welche vollkommen ohne Einzahlungen im Voraus genutzt werden können. Diese vermitteln einen groben Überblick über die Funktionen und das System, bieten jedoch keine tiefgreifenden und realistischen Eindrücke des Handels, da die Kurse simuliert sind. Nach der Einrichtung eines Live-Kontos, bekommt der Nutzer ein Papertrade-Konto bereit gestellt, welches den Nutzen hat, Transaktionen sowie Strategien in der Praxis auszutesten. Um ein Aktiendepot zu eröffnen ist eine der grundlegendsten Voraussetzungen die Mindesteinlage von 2.000 Euro. Mit dieser geht der Broker im Gegensatz zu anderen Anbietern allerdings offen um, präsentiert diese direkt auf der Internetseite und versucht sie keineswegs zu verheimlichen, was einen starken und positiven Eindruck in Sachen Seriösität und Sicherheit hinterlässt. Die weitere Kontoführung des Aktiendepots bei Captrader ist im Gegenzug jedoch völlig kostenfrei, wobei andere zusätzlich für diese Dienstleistung Zahlungen verlangen. Die weiteren Transaktionen hingegen sind ebenso mit standardmäßigen Kosten verbunden, welche sich allerdings in der Höhe unterscheiden können.
Depot
Es gibt keine Depotgebühr bei CapTrader. Daher in Sachen Kosten für das Wertpapierdepot:
- 0,00 Euro Depotgebühr
Konto
Das Verrechnungskonto von CapTrader ist ebenso kostenfrei. Hier werden keine Gebühren anfallen.
- 0,00 Euro Kontogebühr für das Wertpapier Verrechnungskonto
Möchte man Geld vom Verrechnungskonto auf sein Referenzkonto überweisen, so ist die erste Überweisung im Monat kostenlos, jede weitere schlägt mit 1,00 Euro zu Buche. Ebenso gibt es eine Inaktivitätsgebühr bei CapTrader bzw. Interactive Broker generell. Hat das Depot am letzten Tag des Kalendermonats einen Depotwert von unter USD 1000, wird eine Gebühr in Höhe von USD 1,00 zu Beginn des Folgemonats in der Basiswährung des Depots abgezogen, falls keine Order durchgeführt wurden.
Order
Die Gebühren für eine Order sind bei CapTrader sehr günstig bzw. verglichen mit den anderen Introducing Brokern von Interactive Broker, auf einem ähnlichen Niveau. Für Käufe an der Wiener Börse oder XETRA kostet die Order mindestens 4,00 Euro bzw. 0,10 % vom Ordergegenwert. Für Käufe an us-amerikanischen Börsenplätzen fallen mindestens 2,00 Euro an bzw. 1 Cent pro Aktie.
Wiener Börse |
|
|---|---|
| Order 1.000 Euro: | 4 Euro |
| Order 2.000 Euro: | 4 Euro |
| Order 5.000 Euro: | 5 Euro |
| Order 10.000 Euro: | 10 Euro |
| Berechung Ordergebühr: | 0,10 % mind. 4 €, max. 120 € |
XETRA |
|
| Order 1.000 Euro: | 4,00 € Euro |
| Order 2.000 Euro: | 4,00 € Euro |
| Order 5.000 Euro: | 5,00 € Euro |
| Order 10.000 Euro: | 10,00 € Euro |
| Berechung Ordergebühr: | 0,10 % mind. 4 €, max. 99 € |
NYSE / NASDAQ |
|
| Order 1.000 Euro: | 1,80 $ Euro |
| Order 2.000 Euro: | 1,80 $ Euro |
| Order 5.000 Euro: | 1,80 $ Euro |
| Order 10.000 Euro: | 2,11 $ Euro |
| Berechung Ordergebühr: | 0,01 $ pro Aktie mind. 2 $, max. 0,5 % * 4 |
Dividende
Es gibt keine Dividendengebühr bei CapTrader.
- Keine Dividendengebühr
Devisen
Devisenprovision gibt es bei CapTrader keine.
- Keine Devisenprovision
ETF-Sparplan
CapTrader bietet über den Partner ebase auch einen ETF-Sparplan an. Die Kosten hierfür sind 0,20 % je Sparplan Ausführung und mindestens 20,00 Euro Depotgebühr im Jahr.
Fonds-Sparplan
CapTrader bietet wie schon beim ETF-Sparplan einen Fonds-Sparplan an. Dieser läuft über den Partner ebase und nicht über Interactive Brokers.
Hauptversammlung
Über die Kontoverwaltung kann die Teilnahme an einer Hauptversammlung beantragt werden.
Wertpapiere
Das Handelsangebot umfasst größtenteils den Handel mit Wertpapieren. Dabei stehen den Kunden Optionen, Zertifikate, Futures und auch Aktien zur Auswahl. Kunden, die an einem ernstzunehmenden Handel mit diesen Aktien interessiert sind, können ein Aktiendepot einrichten und dieses sogar von professioneller Hilfe managen lassen. Der Erfolg des Handels wird dadurch allerdings nicht automatisch garantiert. Der Anbieter suggeriert ein Angebot, welches sich auf spezielle Produkte beschränkt. Konditionen und Kosten verraten allerdings, dass von Betrug in jeglichem Sinne hierbei nicht die Rede ist. Im Handelsangebot befinden sich kurz aufgelistet:
Handelbare Wertpapiere / Assets |
|
|---|---|
| Aktien: | Ja |
| Anleihen: | Ja |
| Fonds: | Ja |
| ETFs: | Ja |
| ETCs: | Ja |
| CFDs: | Ja |
| Futures: | Ja |
| Optionsscheine: | Ja |
| Zertifikate: | Ja |
| Optionen: | Ja |
| Forex: | Ja |
| Krypto: | Nein |
| Gold: | Nein |
Orderzusatz |
|
|---|---|
| Market: | Ja |
| Limit: | Ja |
| Stop-Limit: | Ja |
| Stop-Loss-Buy: | Ja |
| Trailing Stop: | Ja |
| Trailing-Stop-Limit: | Ja |
| OCO: | Ja |
| OCO Limit: | Ja |
| Folgeorder: | Ja |
Ordergültigkeit |
|
|---|---|
| Gültig bis (Datum): | Ja |
| Tagesgültig: | Ja |
| Unbefristet: | Ja |
| Wochenultimo: | Ja |
| Monatsultimo: | Ja |
| Ultimo nächster Monat: | Ja |
News
DEGIRO zieht sich bekanntlich aus dem österreichischen Markt zurück und so heißt es sich Gedanken darüber zu machen, wie es denn hier nun weiter geht. Vorweg zeigt sich jedoch gleich einmal, dass Nichts so heiß gegessen wird, wie es gekocht wurde. Es gibt ein paar einfache Lösungen, die sich jeder DEGIRO Österreich Kunde zuerst überlegen
Gute Nachrichten von Interactive Brokers! Der internationale Broker mit günstigen Ordergebühren bietet nun sein Angebot auch offensiver für kleinere Anleger an und streicht die bisherige Mindesteinlage und den Mindestdepotwert (ansonsten gab es Gebühren). Damit wird Interactive Brokers auch für kleinere Depots bzw. für Buy & Hold Anleger interessant die gerne bei einem nicht steuereinfachen internationalen
Der Brexit kommt nun auch für die Interactive Brokers Kunden! Im deutschsprachigen Raum sind vor allem die IB Reseller bekannt wie CapTrader, BANX Broker oder LYNX Broker. Bisher waren die IB Kunden in der EU bei der Niederlassung in Großbritannien als Kunden gemeldet, der IBUK. Mit dem Brexit müssen die Kunden in der EU jedoch
Tests & Erfahrungsberichte
Auf Broker-Test.at wurde das Depot getestet und bewertet. Ebenso wurden bereits Erfahrungsberichte abgegeben. Mit der Hilfe dieser Informationen, gelingt es ein noch besseres Bild rund um das Angebot des Brokers zu erhalten.
| Testbericht | 3.4 /5 |
| Erfahrungsberichte | 4.3 /5 (4 Erfahrungsberichte) |
Online Trading
Das Online Banking ist bei CapTrader eine Handelssoftware, bzw. eigentliche mehrere Möglichkeiten um über CapTrader Trades auszuführen. Hier die Vorschläge an möglichen Zugangspunkten der CapTrader Website:
- CapTrader App
- Trader Workstation (TWS)
- AgenaTrader Mercury
- ClientPortal
- IBot
So sieht der Blick auf den WebTrader von Interactive Brokers aus:
Eröffnung
Die Eröffnung eines Depots beginnt auf der offiziellen Internetseite des Brokers. Der erste Schritt beginnt damit, die Formulare anzufordern oder diese direkt aus dem Internet auszudrucken. Die ausgefüllten Formulare können entweder an das Unternehmen per Post oder als Scan über E-Mail zugesandt werden. Des weiteren benötigt Captrader für die Bearbeitung der Eröffnung die unterschriebenen Dokumente in einfacher Ausführung sowie Adressen- und Identitätsnachweis. Die Identität kann mit einer Kopie des Reisepasses, des Personalusweises oder auch des Führerscheins bestätigt werden. Der Adressennachweis hingegen mit einem Kontoauszug, einer Versorgerrechnung (Wasser, Erdgas, Strom, …) oder aber einer Kopie eines Kreditkartenauszugs.
Bilder & Videos
Es gibt noch keine Bilder und auch kein Video zu CapTrader. Gibt es diese, werden diese natürlich hier veröffentlicht.
Sicherheit & Seriosität
Captrader verwaltet selbst keine Gelder, denn alles ist ausgelagert an den internationalen Broker „Interactive Brokers“.
Die Sicherheit bei Interactive Brokers (IBKR) in Irland, insbesondere im Kontext der Anlegerentschädigung, ist ein zentrales Thema für Anleger, die über den irischen Standort operieren möchten. Hier sind die wichtigsten Aspekte im Detail:
1. Anlegerentschädigung in Irland (Investor Compensation Scheme, ICS)
In Irland unterliegt Interactive Brokers Ireland Limited (IBIE) der Regulierung der Central Bank of Ireland (CBI). Dadurch sind Kundengelder durch das irische Investor Compensation Scheme (ICS) geschützt, das die EU-Richtlinie 97/9/EG zur Anlegerentschädigung umsetzt.
Deckungshöhe:
Das ICS bietet eine Entschädigung von bis zu 90 % des Verlustes, begrenzt auf 20.000 EUR pro Kunde, falls IBIE zahlungsunfähig wird. Dieser Schutz greift, wenn Vermögenswerte aufgrund von Fehlverhalten oder Insolvenz der Gesellschaft nicht mehr zugänglich sind.Einschränkungen:
Der Schutz deckt ausschließlich Verluste ab, die aus der Insolvenz oder dem Betrug des Brokers resultieren, jedoch nicht aus Marktschwankungen oder Anlageentscheidungen.
2. Zusätzliche Sicherheitsmechanismen durch IBKR
Neben dem gesetzlichen Schutz bietet IBKR zusätzliche Mechanismen zur Sicherheit der Kundengelder:
Segregation von Kundengeldern:
Kundengelder und -wertpapiere werden strikt getrennt von den Eigenmitteln des Unternehmens verwahrt, um sicherzustellen, dass diese im Insolvenzfall unberührt bleiben.Zusätzliche Absicherung durch Lloyd’s of London:
Kunden, die unter der Muttergesellschaft in den USA operieren, profitieren von einem zusätzlichen Schutz durch Lloyd’s of London, mit einer maximalen Deckung von 30 Millionen USD (inklusive 900.000 USD Cash). Diese zusätzliche Absicherung gilt jedoch nicht für Konten, die ausschließlich in Irland geführt werden.
3. Regulatorischer Rahmen und Unternehmensstärke
Interactive Brokers Ireland Limited ist Teil der weltweit tätigen Interactive Brokers Group, die über eine starke finanzielle Basis verfügt:
- Eigenkapital: 16,1 Mrd. USD (Stand Januar 2025).
- Kapital über regulatorische Anforderungen hinaus: 11,7 Mrd. USD.
Dank dieser robusten finanziellen Struktur und dem „Investment Grade“-Rating von Standard & Poor’s wird die Stabilität des Unternehmens zusätzlich unterstrichen.
4. Technologische Sicherheit und Risikomanagement
IBKR setzt auf fortschrittliche Technologien, um die Sicherheit von Kundengeldern und -daten zu gewährleisten. Dies umfasst:
- Zwei-Faktor-Authentifizierung (2FA) für Kontozugriff.
- Automatisierte Risikomanagement-Tools, die vor Überexponierung schützen.
Fazit
Interactive Brokers in Irland bietet mit dem Investor Compensation Scheme (ICS) einen soliden, gesetzlich geregelten Schutz für Kundengelder bis 20.000 EUR. Gleichzeitig wird durch strikte Trennung von Kundengeldern, starke regulatorische Kontrolle und die finanzielle Stärke der Muttergesellschaft ein hohes Maß an Sicherheit gewährleistet. Für Kunden mit höheren Einlagen ist jedoch zu beachten, dass die Absicherung durch das ICS limitiert ist. Wer zusätzliche Sicherheit sucht, könnte überlegen, Konten über andere IBKR-Standorte mit ergänzenden Schutzmechanismen zu führen.
Kontakt
Der Sitz des Brokers liegt in Düsseldorf. Jeglicher Support des Unternehmens ist auf deutsch verfügbar, was für Österreicher definitiv von Vorteil ist. Kontaktiert werden kann Captrader schriftlich über E-Mail, Live-Chat und telefonisch über Rückrufservice und Hotline. Der Rückrufservice wird an Werktagen bereit gestellt und bietet Rückruf innerhalb von 60 Minuten. Die Hotline 00800 08723370 ist von 8:30 bis 19 Uhr verfügbar und dazu kostenfrei. Der Live-Chat ist täglich bis 22 Uhr erreichbar und bieten ebenso diskrete Hilfe bei Klärungsbedarf. Auch die E-Mail (info@captrader.com) oder das Kontaktformular kann als Kontaktaufnahme verwendet werden.
Auch über die Chatfunktion auf der Website kann mit CapTrader in Kontakt getreten werden – innerhalb der Kontaktzeiten.
Fazit
Für alle die an einem internationalen Handel von Wertpapieren interessiert sind, kann Captrader sicherlich einen Blick Wert sein. Das Angebot von CapTrader richtet sich definitiv an erfahrene Investoren, denn die Bedienoberflächen sind komplex und genau das richtige für Trader. Für den Gelegenheitsinvestor ist es hingegen wohl nicht das, was man haben möchte. Die Mindesteinlage beträgt 2.000 Euro. Die weiteren Kosten liegen in einem vergleichsweise niedrigen Bereich. Zum Testen können die Demokonten des Anbieters genutzt werden. Diese verschaffen einen groben Überblick, sollten allerdings nicht als Referenz zum realistischen Handel angesehen werden. Zugang auf über 100 Handelsplätze wird gewährleistet, was zur Erfahrung der Trader großen Beitrag leisten kann.
Größter Minuspunkt ist, dass es sich um keinen steuereinfachen Broker handelt. Somit muss jeder Kunde die Versteuerung selbst übernehmen für den Anbieter CapTrader
Andreas von Broker-Test.at
Fragen & Kommentare
Es gibt noch etwas, was nicht klar ist? Es gibt einen Fehler im Text oder eine kleine Ergänzung? Dann nicht zögern und hier und sofort einen Beitrag schreiben.
Das Häkchen setzen, dann gibt es auch eine automatische Benachrichtigung per E-Mail, wenn ein neues Kommentar bzw. eine Antwort geschrieben wurde.
