Beachte: Veranlagungen in Finanzinstrumenten sind mit Risiken verbunden und können neben den Erträgen auch zum Verlust des eingesetzten Kapitals führen.

Depotübertrag: Ablauf, Dauer, Kosten & Vorlage

Depotübertrag: Ablauf, Dauer, Kosten & Vorlage

Das Wichtigste zusammengefasst

  • Achtung bei Depotüberträgen mit dem Ausland! Daraus können Pflichten entstehen!
  • Kosten für Depotübertrag: Je Position ca. 30-40 Euro bei österreichischen Broker – eventuell übernimmt der neue Broker diese Kosten? 
  • Genug vom bisherigen Depotanbieter? Ein Depotübertrag macht es möglich, dass die Wertpapiere nicht verkauft und beim neuen Anbieter wieder gekauft werden müssen. Ein Übertrag der Wertpapierpositionen vom alten auf den neuen Anbieter gelingt mit einem Depotübertrag.
  • Im Unterschied zu Deutschland, ist ein Depotübertrag in Österreich nicht kostenlos. Die Broker verlangen hier meist Gebühren zwischen 15 und 30 Euro an eigenen Gebühren und es können auch noch fremde Gebühren hinzukommen. Eine Abänderung der Lagerstelle könnte zusätzlich noch hinzukommen und kostet ca. 30 bis 50 Euro
  • Die Übertragung der Wertpapiere von Broker 1 zu Broker 2 dauert ca. 2 bis 4 Wochen. In dieser Zeit können die Wertpapiere nicht verkauft werden.
  • Grundsätzlich löst ein Depotübertrag die Besteuerung mit Wertpapier Kapitalertragsteuer in der Höhe von 27,50 % aus! Es kann aber vermieden werden, dieser Beitrag beschäftigt sich damit.
  • Ihr neuer Broker bietet sicherlich ein Formular an, mit dessen Hilfe ein Depotübertrag möglich ist. Manche Broker angeln nach Neukunden und bieten ihnen an, dass die Übertragsspesen vom Alt-Broker übernommen werden unter bestimmten Bedingungen. Achten Sie hier auf die diversen Neukunden-Aktionen der Broker.

So könnten Sie es angehen

  • Bedenken Sie, dass ein Depotübertrag in der Regel Kosten auslöst und während des Depotübertrags (ca. 2-4 Wochen, manchmal auch länger) die Wertpapiere nicht zur Verfügung stehen.
  • Wählen Sie Ihren neuen Broker aus und klären Sie mit ihm, ob dieser einen Teil der Gebühren übernimmt, welche Ihnen entstehen. Sozusagen als Neukundenbonus. Achten Sie darauf, ob bestimmte Institute für Sie einen Neukundenbonus anbieten?
  • Eröffnen Sie Ihr neues Depot bei Ihrem neuen Broker. Danach holen Sie sich das Depotübertrags-Formular Ihres Brokers, führen dort an, von welchem Depot, welchem Verrechnungskonto und welche Wertpapierpositionen zu welchem neuen Depot übertragen werden sollten (es können auch nur Teile Ihres alten Depots übertragen werden).
  • Achten Sie darauf, dass keine Wertpapier-KESt durch den Depotübertrag ausgelöst wird. Das wäre Standard, kann aber vermieden werden!
  • Klären Sie, ob Ihr altes Depot dann geschlossen werden soll. Dazu gibt es im Formular eine passende Textpassage.
  • Übermitteln Sie das ausgefüllte Formular Ihrem alten Broker und warten Sie ein paar Wochen, bis der Depotübertrag erfolgreich durchgeführt wird.

In diesem Ratgeber

Depotübertrag

Es gibt bereits ein Wertpapierdepot und man möchte zu einem anderen Institut wechseln, welches ebenso ein Wertpapierdepot anbietet? Würde man die Wertpapiere verkaufen und beim neuen Broker wieder kaufen, so fallen neben den Transkationsgebühren für Verkauf und Kauf natürlich auch die Wertpapier-KESt an. Daher ist ein Depotübertrag sinnvoll, um sich die Transaktionsspesen und die Wertpapier-KESt zu diesem Zeitpunkt zu sparen. Aber Achtung, ist beim Depotübertrag das Ausland mit im Spiel, so lauern hier Gefahren die nicht augenscheinlich sind! Im letzten Kapitel dieses Beitrags wird auf diese Gefahren eingegangen.

In diesem Video vom Mai 2020 werden Tipps, Tricks und Hinweise zum Depotübertrag in Österreich gegeben. Es werden dabei die folgenden Themen behandelt:

  • Kosten
  • Dauer
  • Steuern

Ist ein Depotwechsel sinnvoll? Das hängt von verschiedenen Parametern ab und zu rasch sollte die Entscheidung nicht getroffen werden. Ein Depotübertrag der Wertpapierpositionen kostet im Regelfall Geld und daher sollte ganz genau geprüft werden, ob dies sich für einen lohnt. Ein Halten der Positionen beim bisherigen Broker könnte weiterhin sinnvoll sein oder auch ein Verkauf der Wertpapierpositionen.

Depotübertrag kostenlos?

Im Unterschied zu Deutschland ist ein Depotübertrag in Österreich nicht kostenlos! Das depotübertragende Institut darf für den Übertrag Gebühren verlangen und die österreichischen Broker tun dies auch. Der neue Broker verlangt grundsätzlich keine Gebühren dafür, dass ein Kunde seine Wertpapiere überträgt. Manche Broker bieten hier sogar an, dass sie einen Teil oder sogar die gesamten Kosten für den Übertrag ersetzen (z. B. Bank Direkt oder die DADAT – siehe auch Broker Aktionen).

Ein paar Beispiele:

  • DADAT refundiert bis zu 250 € (mind. 2000 € Gegenwert der jeweiligen Position)
  • Bank Direkt bis zu 1.000 € (mind. 1.000 € Gegenwert der jeweiligen Position)
Haben Sie einen deutschen Broker und wechseln Sie innerhalb von Deutschland, so ist der Depotübertrag kostenlos.
Warum in Österreich Gebühren für einen Depotübertrag verrechnet werden, in Deutschland hingegen nicht, stößt manchen Österreichern natürlich sauer auf. Der Grund liegt darin, dass die obersten Gerichte hier unterschiedlich entschieden haben. In diesem Video wird genau dieser Unterschied behandelt:

Ablauf

No-na-net, es benötigt zuerst einmal ein bestehendes Wertpapierdepot. Danach geht es an die Suche nach einem neuen online Broker, der in Zukunft genutzt werden soll. Dort wird ein neues Wertpapierdepot eröffnet und der neue Broker ist im Regelfall sehr daran interessiert, dass ein Depotübertrag stattfindet. Dazu stellt dieser im Regelfall sogar passende Formulare zur Verfügung. Ein Depotübertrag ist grundsätzlich immer ein Übertrag der Wertpapiere als auch des Saldos des Wertpapier-Verrechnungskontos.

Hier ein paar ausgewählte Formulare der diversen Institute:

Kosten

Die Kosten für einen Depotwechsel hängen vom Broker ab und sind sehr unterschiedlich. Deutsche Broker verlangen nichts, aber ist der Broker aus Österreich oder wie bei Degiro aus den Niederlanden so wird richtig ins Geldbörsel gegriffen. Das neue Institut wird keine Gebühren verlangen für den Wechsel und wie bereits oben angedeutet gibt es online Broker, die einem die Kosten für den Depotübertrag erstatten (unter bestimmten Auflagen und maximalen erstattbaren Gebühren). Haben Sie ein größeres Depot oder gar ein reines Fondsdepot mit einem höheren Depotvolumen sollten Sie mit dem neuen Broker reden, ob dieser nicht mehr springen lassen will. Vielleicht schlagen Sie so noch mehr Profit heraus. Österreichische Broker sind hier durchaus verhandlungsbereit und haben für größere Depots durchaus ein offenes Ohr.

Eigene Spesen je Position bei einem Depotübertrag:

  • Von der easybank (ex Hello Bank) weg: 24,00 € pro Position
  • Von der DADAT weg: 23,94 € pro Position
  • Von Flatex weg: 15,90 € pro Position
  • Von easybank weg: 27,36 € pro Position
  • Von Bank Direkt weg: 36,00 € pro Position
  • Von DEGIRO weg: 10,00 € pro Position

Fremde Spesen

Zusätzlich können auch noch fremde Gebühren bzw. Spesen hinzu kommen, wie hoch diese sind, darüber schweigen die Broker. Diese sind mitunter wirklich sehr hoch und bergen noch eine gewisse Überraschung in sich. Hier ein paar Beispiele, was denn neben den eigenen Übertragungsspesen der Broker noch an fremden Gebühren noch hinzukommen kann:

    • DEGIRO: 8 – 73 € pro Position (z. B. Wien ist mit 73 € sehr teuer!)
Bei der DADAT Bank sind zu den eigenen Spesen von 23,94 Euro nochmals 17,00 Euro an fremden Spesen hinzugekommmen unter dem Titel “Handelsspesen”. Hier ein Bild einer Abrechnung der DADAT Bank:
Kosten eines DADAT Depotübertrags - zu den eigenen Spesen kommen auch noch fremde Spesen hinzu - 1 Position kostete somit ca. 42 Euro

Dauer

Der Übertrag von Wertpapieren kann lange dauern. Für den Übertrag von inländischen Wertpapieren sollten 2-4 Wochen angesetzt werden. Für ausländische Wertpapiere kann der Übertrag noch länger dauern rund 4-6 Wochen wird hier gerne angegeben. Speziell Fonds erweisen sich immer wieder als komplex beim Übertrag von einem Depot zum anderen Depot. Daher sollte hier mit einer nochmals längeren Zeit ausgegangen werden. Dauert es kürzer, umso besser und ist so positiv überrascht!

DEGIRO zum Beispiel informiert seine Kunden, dass ein Depotübertrag in der Regel 6 bis 8 Wochen dauert, aber auch gerne mal länger. Da kommt definitiv keine Freude auf bei diesen langen Zeiten von 1,5 bis 2 Monaten und auch länger.

Beachten Sie bitte, dass während eines Depotübertrags die Wertpapiere nicht verkauft werden können. Haben Sie vor, dass Sie bestimmte Wertpapiere in den nächsten Tagen oder Wochen verkaufen, so ist ein Depotübertrag keine gescheite Sache, denn wer weiß, wie lange Sie darauf warten müssen, bis Sie am neuen Wertpapierdepot über diese Wertpapiere verfügen können.

Steuer

Achtung, ein Depotübertrag würde die Wertpapier-KESt auslösen. Lesen Sie daher diesen Beitrag um sicherzustellen, dass bei Ihrem Depotübertrag dies nicht geschieht. Hier wird erklärt, worauf es zu achten gilt, damit keine Besteuerung stattfindet.

Vorlage

Aktuell gibt es noch keine spezifische, allgemeine Vorlage für einen Depotübertrag. Diese wird erst erstellt. Jedoch bieten die unterschiedlichen Broker eigene Formulare für einen Depotübertrag an. Mit diesem Formular bzw. der Vorlage zum Depotübertrag gelingt ein Übertrag der Wertpapiere am Depot ganz einfach inklusive dem Guthabenstand vom Verrechnungskonto.

Hier ein paar ausgewählte Vorlagen zum Depotübertrag:

Gefahren beim Depotübertrag

Vorweg, ein Depotübertrag von Inland zu Inland ist im Regelfall unproblematisch, wenn das Formular korrekt ausgefüllt wird und dem Broker eine Befreiung vom Datenschutz und Bankgeheimnis erteilt wird – denn nur so kann eine Meldung ans Finanzamt erfolgen.

Ein Depotübertrag ist in Österreich nach dem BMF (Bundesministerium für Finanzen) eine heikle Sache und das Finanzamt wacht darüber, ob die strengen und umfassenden Regeln auch tatsächlich eingehalten werden. Bei reinen Inlandstransfers macht alles der Broker, selbst, kommt aber das Ausland ins Spiel, so übergehen die Aufgaben alle an uns Investoren – und hier kann es schnell problematisch werden.

Die aufgrund der Veräußerungsfiktion entstehende Steuerpflicht bei Depotentnahmen wird von zahlreichen Ausnahmen durchbrochen. Die von den Ausnahmetatbeständen erfassten nicht steuerbaren Vorgänge lassen sich in zwei Grundfälle unterteilen:

  • Übertragungen auf ein Depot desselben Steuerpflichtigen, und
  • unentgeltliche Übertragungen auf das Depot eines anderen Steuerpflichtigen.

Erfasst sind alle Übertragungen auf ein Depot desselben Steuerpflichtigen:

  • Auf ein anderes Depot bei derselben depotführenden Stelle (1. Teilstrich);
  • Von einer ausländischen depotführenden Stelle auf ein Depot bei einer inländischen depotführenden Stelle (2. Teilstrich 1. Fall);
  • Von einer inländischen depotführenden Stelle auf ein Depot bei einer inländischen depotführenden Stelle (2. Teilstrich 2. Fall);
  • Von einer inländischen depotführenden Stelle auf ein Depot bei einer ausländischen depotführenden Stelle (3. Teilstrich);
  • Von einer ausländischen depotführenden Stelle auf ein Depot bei einer anderen ausländischen depotführenden Stelle (4. Teilstrich).

1. Teilstrich: Selbe Depotbank aber anderes Depot

Keine Veräußerungsfiktion. Dies gilt jedoch nur dann, wenn sichergestellt wird, dass die ausländische depotführende Stelle die Anschaffungskosten anlässlich der Übertragung beibehält und fortführt oder der Steuerpflichtige eine Meldung an das zuständige Finanzamt vornimmt. Falls dies nicht passiert, weil der Broker die Anschaffungsdaten nicht überträgt, kann innerhalb von einem Monat eine Meldung an das zuständige Finanzamt gemacht werden, siehe auch Teilstrich 4.

2. Teilstrich: Ausland ins Inland oder Inland zu Inland

Auch hier erfolgt nicht alles automatisch bzw. ohne Sorge.

Inland zu Inland

Hier ist es nötig die Depotbank vom Daten- und Bankgeheimnis zu entbinden um die Besteuerungskontinuität zu gewährleisten.  

Ausland ins Inland

Hier ist es nötig, dass die Anschaffungsdaten übermittelt werden an den steuereinfachen Broker im Inland. Passiert dies nicht, gibt es ein Problem. In den Einkommensteuerrichtlinien scheint es im zweiten Teilstrich so zu sein, dass es keine andere Möglichkeit als einer Meldung ans Finanzamt gibt, um einer sonst anfallenden Besteuerung zu entgehen. 

In einem zugetragenen Praxisfall war es so, dass von einem Broker aus Deutschland ein Teil nach Flatex Österreich und der andere Teil zur DADAT Bank übertragen wurde. Während die Anschaffungsdaten korrekt zu Flatex mitübergeben wurden, war dies zu DADAT Bank nicht der Fall (womöglich glaubte der deutsche Broker, dass es sich um Flatex Deutschland handelte). Erst nach intensiven Gesprächen mit dem deutschen Broker war dieser bereit die Anschaffungsdaten weiterzugeben – verlangte jedoch über 60 Euro für diese Dienstleistung, obschon doch der Depotübertrag in Deutschland kostenlos ist. Andere Fälle zeigen, dass die ausländischen Broker diese Daten gar nicht übergeben.

Wichtig zu wissen: 

Eine Mitteilung der Daten durch den Depotinhaber selbst erfüllt nicht die Voraussetzungen der Ausnahmebestimmung, da eine korrekte Abwicklung nur aufgrund der haftungsbewehrten Einbindung des Abzugsverpflichteten in den Vorgang der Datenweitergabe sichergestellt wird.

Aus den Einkommensteuerrichtlinien Punkt 6164c

3. Teilstrich: Inland ins Ausland

Die Ausnahmebestimmung kommt bei einer Übertragung ins Ausland nur dann zur Anwendung, wenn der Depotinhaber die übertragende depotführende Stelle beauftragt, dem zuständigen Finanzamt den Übertragungsvorgang anzuzeigen. Die Mitteilung hat an das Betriebsstättenfinanzamt der übertragenden depotführenden Stelle innerhalb einer einmonatigen Frist ab dem Zeitpunkt der Übertragung und grundsätzlich in elektronischer Form vorgenommen zu werden. Wenn keine Zustimmung, dann hat die übertragende inländische depotführende Stelle den KESt-Abzug zwingend vorzunehmen

4. Teilstrich: Ausland ins Ausland

Die Ausnahmebestimmung kommt in diesen Fällen nur dann zur Anwendung, wenn der Depotinhaber den Übertragungsvorgang seinem Wohnsitzfinanzamt meldet. Die Mitteilung an das Finanzamt muss innerhalb einer einmonatigen Frist ab dem Zeitpunkt der Übertragung vorgenommen werden. Die Mitteilung hat folgende Daten zu enthalten:

  • den vollständigen Namen des Steuerpflichtigen (bzw. Firmenwortlaut oder Bezeichnung),
  • soweit vorhanden seine Steuer- oder seine Sozialversicherungsnummer,
  • seine Adresse,
  • die eindeutig identifizierbare Bezeichnung der übertragenen Wirtschaftsgüter (inklusive deren ISIN, Anzahl und/oder Nominale),
  • die Anschaffungskosten der übertragenen Wirtschaftsgüter und
  • jene depotführende Stelle, auf die die Übertragung erfolgt.
Die Mitteilung an das Finanzamt kann schriftlich erfolgen oder auch per Upload auf Finanz Online. Dies kann über “Weitere Services” und hier unter “Sonstige Anbringen und Anfragen” eingebracht werden oder es wird unter dem Punkt “Anträge” die Option “Depotübertragung” ausgewählt und alles digital via Formular abgewickelt. Das BMF bietet hierfür ein eigenes Handbuch an. Dieses Handbuch zur Depotübertragung ist über diesen Link abrufbar:

Fazit

Es ist alles einfach sehr kompliziert, wenn es zum Depotübertrag kommt, speziell wenn das Ausland mit dabei ist. Entsteht der Wunsch zu einem späteren Zeitpunkt, dass ein Depot im Ausland ins Inland übertragen werden soll, so können hier schnell Probleme entstehen, die mitunter vielleicht gar nicht gleich ersichtlich sind. Eine Rücksprache mit einer Steuerberatungskanzlei oder mit dem Finanzamt ist in diesen Fällen sicherlich hilfreich und sinnvoll.

Oder einfach einen Schlussstrich ziehen und verkaufen und beim Broker im Inland neu starten. Sauberer Schlussstrich und so ist man auch nicht auf die Spompanadeln der ausländischen Broker angewiesen.

Andreas von Broker-Test.at
Andreas ist Gründer und der Kopf hinter Broker-Test.at – er ist begeisterter Privatanleger, 1998 begann alles mit einem 20.000 Schilling Investment in die damalige Aktie des ehemals staatlichen Konzerns, der VA Tech (heute Primetals). Seit 2014 wird mit dieser Seite versucht mehr Transparenz für Interessierte und Anleger zu schaffen. 👉🏽 Mehr über mich und die Geschichte zu Broker-Test.at gibt es hier zum Nachlesen. 👉🏽 Zum Newsletter von Broker-Test.at kann hier die E-Mail Adresse eingetragen werden.
Abonniere
Benachrichtige mich zu:

44 Kommentare
Alle Kommentare anzeigen

Ich durfte/musste vor 2 Jahren zwei Depots aus einem Nachlass in Deutschland an mich übertragen und habe sehr schlechte und kostspielige Erfahrungen gemacht, obwohl ich mich an alle Empfehlungen, die hier und sonst im Internet kursieren, gehalten habe. Aus heutiger Sicht hätte ich die Papiere besser in Deutschland verkauft Hier eine Zusammenfassung: Die österreichische Bank erklärte mir, sie würden Einstandskurse der deutschen Banken brauchen. Sollten diese nicht verfügbar sein, würde man eine Bewertung vornehmen. Dass es sich hier um „abgeleitete“ Kurse handelt, die so niedrig sind, dass sie in der Historie des jeweiligen Papiers niemals vorkamen, sagte mir niemand. Eine… Weiterlesen »

Vielen Dank lieber Andreas, für das Mitgefühl und den Tip mit der Einkommensteuer. Bin gerade dabei, alle Papiere zu verkaufen und würde nächstes Jahr berichten, ob ich vom Finanzamt noch was zurückbekomme. Lg Katja

Danke für die Infos zum Auslandsdepot-Wechsel. Jetzt hat es mich auch erwischt und mein Degiro Österreich Depot wird endgültig geschlossen. Wegen Einfachheit habe ich jetzt eine Übertragung zu meinem neuen Degiro Deutschland Depot gestartet.
Nachdem es derselbe Broker ist, muss ich das auch dem Finanzamt melden?
Zumindest hat mir Degiro schriftlich zugesichert die Einstandskurse zu übertragen.

Servus! Ich hab ein Depot bei der DKB und möchte steuereinfach werden, daher die Wahl auf Flatex.at. Im Text und den Kommentaren wird immer von „besser verkaufen und neu kaufen“ gesprochen, aber muss man dann nicht mehr Steuern zahlen wenn man jetzt im Minus ist? Beispiel: aktueller Wert -10.000€ unter Einstandspreis. Wie erwähnt dann der Verkauf, danach neue Anschaffung bei Flatex = neuer Einstandspreis! Wenn die Kurse nach oben gehen zB um 10.000€, dann wäre man ohne Verkauf bei Null, also bis dahin steuerfrei wenn man dann veräußern würde. Beim neuen Broker steht man aber bei +10.000€ Kursgewinne, und müsste… Weiterlesen »

Hallo Andreas,

danke für deine überragende Arbeit, die du leistest sowie für deinen grandiosen Kanal!!! 🙂

Hätte ein Anliegen ..,ich habe einen Depotübertrag von Trade Republic zu Flatex AT gemacht (hier habe ich schon lange ein bestehendes).
es ist nun alles übertragen aber in den Details stimmt gar nichts zusammen, liegt dies an den nicht übertragenen Anschaffungsdaten???!

Danke, lg
Lukas

Guten Morgen Andi,

Ja ich habe gestern schon TR verständigt sie mögen doch bitte die Anschaffungskosten korrekt übermitteln. Bei den Details steht nämlich Kaufdatum 2.1.2011 wenn ich mich jetzt nicht täusche, was natürlich nicht stimmt und ich in deinen Video auch gesehen habe, dass dies vorkam.

Wenn es binnen 30 Tagen nicht korrekt erledigt ist, muss ich lt deinem “Experiment” Meldung machen, korrekt?

Ich danke dir herzlichst 🙂
Lg

Darf ich fragen was bzw. ob du gezahlt hast, besonders da die Bank von TR ja in DE liegt und von FlatexAT in AT? Habe genau das gleiche vor, also von TR zu Flatex AT. Von Flatex Seite her natürlich gratis, aber von TR – welche ich verlasse – auch?

Danke! 🙂

Hi Julian,
Nein ich habe nix gezahlt.
Aber dennoch würde ich es nicht mehr machen. Es war furchtbar hat ewig gedauert, musste dauernd nachlaufen, weil alles falsch war.

Lg

Hallo Andreas, Zuerst einmal vielen Dank für deine Artikel und Videos, die enorm hilfreich und informativ sind. Ich habe schon seit ein paar Jahren ein Depot bei der Raiffeisenbank und seit ein paar Monaten ein Depot mit ETFs bei Flatex. Nachdem ich mich von Flatex überzeugt habe möchte ich gerne die Positionen meines Raika-Depots zu Flatex übertragen. Ich habe in meinem Raika-Depot nur “Raika-Produkte”, also Fonds und ein Zertifikat (genau gesagt folgende ISINs: AT0000A31E00 , AT0000A1U7N7, AT0000A1UAS8, AT0000A1TWJ3). Bei der Wertpapiersuche auf der Flatex-Homepage sind nur die zwei älteren dieser Fonds auffindbar. Könnte es bei den anderen Positionen ein Problem… Weiterlesen »

Hallo Andreas,

Vielen Dank für die rasche Antwort. Ich werde das telefonisch bei Flatex probieren.
Und ja, das habe ich mir auch schon gedacht. Früher oder später werde ich die aktiven Fonds gänzlich aus meinem Portfolio verbannen, ich hätte nur überlegt, das erst nach dem Depotübertrag zu machen, um eventuell Orderservicegebühren zu sparen. Aber wahrscheinlich macht das verglichen mit Depotübertragskosten und Aufwand dann eher keinen Sinn.

Danke und liebe Grüße,
Stefan

Update: Flatex hat mir mittlerweile bestätigt, dass meine Fonds nicht bei Flatex gehandelt werden können.
Tatsächlich verrechnet mir die Raika laut Gebührenblatt 1% jeweils beim Kauf und nochmal beim Verkauf. Das ist bei meinem Depotvolumen doch deutlich mehr als die 12€ pro Position für den Depotübertrag (allerdings zuzüglich fremder Spesen).
Jedenfalls vielen Dank für die Hilfe!

LG Stefan

Easybank -unfähig – kaputtgespart -schlechte Erreichbarkeit
Ich bin Kunde der Hellobank die leider von der Easybank übernommen wurde. Ich bin Inhaber von Aktien denen Bezugsrechte für junge Aktien zustehen: der Ex Tag ist bereits 2 Tage her:Seither wird das Papier an der Börse gehandelt und der Kurs für diese BZR ist erheblich gefallen. Die BZR habe ich aber immer nicht eingebucht bekommen .Ich habe somit einen Verlust erlitten , den ich nicht hätte verhindern können,und der die Ersparnis durch dieses Direktdepot z.B. bei der Depotgebühr um ein vielfaches übersteigt. Andere Banken sind bei der Zubuchung erheblich schneller.

Hallo, ich habe gerade einen Übertrag von der Sparkasse zu der Dadat gemacht.
Jetzt habe ich gesehen, dass sich die Lagerstellen der Aktien geändert haben.
Zudem wird zwar die richtige Stückzahl abgegeben, aber nicht mehr der ursprüngliche Anschaffungswert angegeben. Was könnten Sie mir in dieser Frage raten?
Schöne Grüße aus Vorarlberg,

Max

Vielen Dank für den tollen Artikel und die ausführlichen Informationen! Ich bin gerade dabei mir ein neues Depot zu suchen (für einen ETF Sparplan) und schwanke zwischen flatex.at und DADAT. Um nichts zu übersehen, mache ich mir schon Gedanken was passieren würde, wenn ich die Wertpapiere von dort weg transferieren will. Weiß jemand von euch, ob flatex (Österreich!) die Anschaffungsdaten beim Ausgang von Wertpapieren (zu einem anderen steuereinfachen Broker) korrekt und vollständig übermittelt? DEGIRO hatte da ja angeblich keinen so guten Ruf, und wenn ich das richtig verstehe, scheint flatex ja mit einer deutschen Konzession zu arbeiten, oder? Bei einem… Weiterlesen »

Zuletzt bearbeitet 1 Jahr her von Thomas

Hallo Andreas! Der Link von Flatex in deinem Bericht unter “Vorlagen zum Depotübertrag” führt ja zum Formular der deutschen Flatax. Wenn man aber bei der österreichischen Flatex ist, dann soll/muss man schon das Formular von der flatax.at-HP hernehmen, oder? Geht mir nur darum, dass das deutsche Formular besser (meiner Meinung nach) aufgebaut ist. Da ist auch der IBAN anzugeben. Diesen hat man beim österreichischen Formular nicht einzugeben. Wenn dann aber auch die €-Gutschrift bei Schließung überwiesen werden soll, dann haut das mit dem Ö-Formular ohne IBAN schon hin? Hast du da Erfahrungen? LG, Markus

Na fein, dass man dir auch mal helfen konnte – und nicht immer umgekehrt ;-)…
Andreas, ganz kurz noch zu meiner Frage. Im Gegensatz zum DE-Formular, gibt es beim AT-Formular ja kein Feld für den IBAN (=Girokonto), sondern nur (bei “Angaben zu Übertragung”) “Ich bitte Sie einen Übertrag an Konto XXXXX und Depot XXXXX wie nachfolgend aufgeführt vorzunehmen:”. Wenn eben neben dem Depot auch das Konto geschlossen wird (und somit das €-Guthaben zur Flatex überwiesen wird), braucht es dafür tatsächlich keinen IBAN? Hast du da vielleicht schon Erfahrungen gemacht? LG, Markus

Die Bafin möchte das Depotüberträge schneller ablaufen. https://www.bafin.de/SharedDocs/Veroeffentlichungen/DE/Meldung/2022/meldung_2022_03_21_Depotuebertraege.html

Dauer ist das eine. Korrektheit aber das viel wichtigere 😉

Hallo, eine Spezialfrage: ich habe vor kurzem ein Depot geerbt, und hab an den Broker die gerichtliche Einantwortung geschickt. Nun kann ich die Bestände auf ein anderes Depot übertragen – besser wäre es aber, das Portfolio (samt Historie der Käufe) zu “übernehmen”, also als Eigentümer eingetragen zu werden – das ist aber laut Broker nicht möglich. Nicht nur das, ich bekomme auch keinen Zugriff auf das alte Depot, kann somit also auch nicht überprüfen, dass bei einem Übertrag alles glatt läuft. Ist dieses Prozedere bei allen österreichischen Brokern so, oder habe ich hier einen Anspruch zumindest auf einen Sichtzugang auf… Weiterlesen »

Ich überlege mein Depot von Trade Republic (da nicht steuereinfach) zu Flatex oder Dadat zu übertragen.
Nach diesem Beitrag überlege ich ob es nicht besser wäre alles zu verkaufen und neu zu starten…

Hallo Jürgen,
hast Du es gemacht??
lg Lukas

Hallo Andreas! Danke für deine stets guten Infos! Ich bin dabei meine Aktien von Flatex auf Interactive Brokers zu übertragen. Ich habe keinen Wohnsitz (mehr) in Österreich, was auch der Grund ist, warum Flatex mir in Kürze mein Konto schließt. Ohne Wohnsitz in Österreich, und mit Depotübertrag von Flatex auf einen ausländischen Broker (IB), mit welchen Kosten werde ich rechnen müssen? Vielen Dank! Alexandra

Danke für deine Nachricht Andreas! Da ich weniger als 1% an Anteilen an einer Kapitalgesellschaft besitze, hoffe ich, dass die Wegzugsbesteuerung auf mich nicht zutrifft. Zumindest wurde mir das einmal so erklärt. Kannst du da zustimmen?

Hallo Andreas,
Vielen Dank für den super Artikel und das Video.
Du hast im Video erwähnt, dass du gerade einen Depotübertrag von Degiro weg machst. Hast du dazu vielleicht schon Erfahrungswerte, die du mit uns teilen könntest? War es bei dir möglich, dass du die Anschaffungsdaten übermittelt bekommst, bzw. nachreichst?
Bin gerade dabei mein Degiro auf Flatex zu übertragen und würde mich sehr über Tipps freuen.
Danke.

LG

Hallo Andreas,

das habe ich fast erwartet.
Vielen Dank für dein Update und den Tipp die Wertpapiere zu verkaufen, werde ich dann wohl auch so machen.

Gratuliere auch zu deinem echt tollen Blog/Youtube Kanal!

Hallo! Gibt es Erfahrungen von einem Depotübertrag von Dadat zu Trade Republic? Verlangt Dadat Gebühren, wenn man Aktien von ihnen abzieht?

Vielen Dank für diesen Artikel, wieder einmal Top.
So wie alle anderen deiner Artikel und Videos.
Danke weiter so 🙂

×
0
Hinterlasse einen Kommentarx

Advertorial: Interessante Online Broker

  • Steuereinfacher Broker
  • 100 € Tradingguthaben
  • 0 € Depotgebühr dauerhaft
  • über 1.400 ETFs für Sparpläne, 600 ohne Gebühren
  • Perfekt für ETF-Sparpläne, Wachstumsaktien und Dividenden-Aktien aus AT und DE
  • zzgl. marktüblicher Spreads, Zuwendungen, Produktkosten und Fremdkosten
    und exkl. Verwahrgebühr für Xetra-Gold, ADR, GDR
Beachte: Veranlagungen in Finanzinstrumenten sind mit Risiken verbunden und können neben den Erträgen auch zum Verlust des eingesetzten Kapitals führen.

Advertorial: Interessante Online Broker

  • Steuereinfacher Broker
  • 100 € Tradingguthaben
  • 0 € Depotgebühr dauerhaft
  • über 1.400 ETFs für Sparpläne, 600 ohne Gebühren
  • Perfekt für ETF-Sparpläne, Wachstumsaktien und Dividenden-Aktien aus AT und DE
  • zzgl. marktüblicher Spreads, Zuwendungen, Produktkosten und Fremdkosten
    und exkl. Verwahrgebühr für Xetra-Gold, ADR, GDR
Beachte: Veranlagungen in Finanzinstrumenten sind mit Risiken verbunden und können neben den Erträgen auch zum Verlust des eingesetzten Kapitals führen.