Scalable Capital hat die technische Umstellung auf die neue Plattform erfolgreich abgeschlossen. In diesem Zuge wurde das bisherige Depot bei der Baader Bank geschlossen. Konto und Depot werden nun vollständig auf Grundlage der Allgemeinen Geschäftsbedingungen von Scalable Capital geführt. Kundinnen und Kunden wurden über die erfolgreiche Umstellung sowie über die Schließung des Baader Depots gesondert informiert.
Aber Achtung: Für uns hier in Österreich, die Wertpapiere am Baader Bank Depot hatten und die jetzt übertragen wurden auf das neue Scalable Depot, die müssen nun aufpassen! Hier ist innerhalb eines Monats eine Meldung des Depotübertrags an das Finanzamt zu machen – ansonsten gilt der Depotübertrag als fiktiver Verkauf und die Kursgewinnsteuer könnte gegebenenfalls ausgelöst werden! Glücklicherweise wird Scalable dazu einen Report zur Verfügung stellen (in ca. 14 Tagen).
Kündigungsbestätigung und Ablauf der Depot- und Kontoschließung
Mit der Kündigung des bisherigen Brokerage-Vertrags wurde die Schließung des Depots und des zugehörigen Verrechnungskontos eingeleitet. Nach der Abwicklung offener Transaktionen erfolgt die Auszahlung des verfügbaren Guthabens automatisch auf das hinterlegte Referenzkonto. Zu beachten ist, dass Guthaben aus SEPA-Lastschriften aufgrund gesetzlicher Fristen erst bis zu acht Wochen nach Einzahlung ausgezahlt werden dürfen. Dadurch kann es zu mehreren Zahlungen zu unterschiedlichen Zeitpunkten kommen.
Informationen zum neuen Scalable Depot
Nach der Umstellung enthält das neue Scalable Depot sämtliche bisherigen Bestände und Daten, darunter Guthaben, Wertpapiere inklusive Anschaffungspreise und Bruchstücke, bestehende Sparpläne, Kreditlinie, Transaktionshistorie, Performance-Daten, Portfoliogruppen sowie die Verlustverrechnungstöpfe und den Freistellungsauftrag. Ausstehende Dividenden werden ab sofort direkt dem neuen Depot gutgeschrieben.
Auch Dokumente der Baader Bank, wie Jahressteuerbescheinigungen oder Ausbuchungsbelege, stellt Scalable Capital künftig in der Scalable Mailbox bereit. Handelsaufträge, die im alten Depot nicht mehr ausgeführt wurden, können im neuen System erneut erteilt werden. Die neue IBAN ist in den Produktdetails einsehbar und sollte für künftige Einzahlungen sowie die Anpassung von Daueraufträgen verwendet werden.
Wichtige Hinweise für Kundinnen und Kunden in Österreich
Für Depotinhaberinnen und Depotinhaber in Österreich besteht eine Meldepflicht gegenüber dem Finanzamt. Der Depotübertrag von der Baader Bank zum neuen Scalable Depot muss innerhalb eines Monats ab tatsächlichem Transfer gemeldet werden. Erfolgt keine fristgerechte Meldung, könnte die Finanzverwaltung den Vorgang als fiktiven Verkauf werten, was zu steuerpflichtigen Konsequenzen führen würde.
Zur Unterstützung stellt Scalable Capital über die Wirtschaftsprüfungsgesellschaft KPMG einen speziellen Report zur Verfügung, der bei der Meldung verwendet werden kann. Dieser Bericht wird ohne Gewähr bereitgestellt, und die Verantwortung für eine korrekte und rechtzeitige Meldung verbleibt bei den Depotinhaberinnen und Depotinhabern. Die Erstellung des KPMG Reports wird rund 14 Tage in Anspruch nehmen, anschließend verbleiben weitere etwa 14 Tage für die Übermittlung an das Finanzamt. Dieser Zeitraum fällt in die Feiertage rund um den Jahreswechsel, was ausreichend Zeit zur Erledigung der Meldung ermöglicht.
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