Trade Republic Depot

Trade Republic ist eine Internet Finanzunternehmen mit einer Lizenz der deutschen Bafin (FMA Pendant in Deutschland) der Wertpapierhandelsbank. Das Guthaben am Verrechnungskonto wird bei der Solarisbank verwahrt und unterliegt somit deren gesetzlichen deutschen Einlagensicherung. Trade Republic ist in Deutschland im Sommer 2019 mit einem gratis Depot und Wertpapierhandel um 1 Euro gestartet und das Angebot soll auch nach Österreich ausgeweitet. Wann? Es steht noch in den Sternen, doch die Sterne dürften nicht mehr allzu weit weg sein (Stand Ende Oktober 2019). Konkretes Startdatum gibt es aber leider noch keines. Vorfreude auf das Angebot darf es aber bereits geben, wenn auch Trade Republic kein steuereinfacher Broker sein wird für uns Österreicher!

Die Fakten zum Trade Republic Depot im Überblick:

Depotgebühr: 0,00 Euro
Kontoführung: 0,00 Euro
Trades: 1,00 Euro
Steuereinfach: Nein
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Depotgebühren und Ordergebühren

Depotgebühr

Die Depotgebühr bei Trade Republic beträgt 0,00 Euro p.a. Es gibt also keine Depotgebühr. 

Verrechnungskonto

Es gibt bei Trade Republic keine Gebühren für das Verrechnungskonto. Auch gibt es keine Negativzinsen für Guthaben am Verrechnungskonto, welches übriges bei der Solarisbank als Partner geführt wird. Diese unterliegt natürlich der deutschen Einlagensicherung.

0,00 Euro Gebühr für das Verrechnungskonto.

Ordergebühren

Die Ordergebühren sind das größte Plus von Trade Republic. Trade Republic gibt als Orderprovision 0,00 Euro an und verweist auf eine Fremdkostenpauschale je Handelsgeschäft von 1,00 Euro. Also insgesamt kostet jede Order 1,00 Euro.

Im Fall von Teilsausführungen wird nur einmalig je Handelstag die pauschale Gebühr für eine Order von 1,00 Euro verrechnet.

Im Unterschied zum Depot bei Revolut gibt es keine Beschränkung der maximalen Order (dort können nur Ordergrößen von maximal 1.000 US-Dollar aufgegeben werden).

Dies gilt jedoch nur, wenn die Order per App ausgeführt wird. Wer die Order per Post ausführen möchte, der muss für diese Dienstleistung tiefer in die Tasche greifen, denn hier kostet die Order 25,00 Euro. Sind aber mittlerweile wohl Ausnahmesituationen, wenn via Post geordert wird.

Warum so günstige Ordergebühren?

Warum kann Trade Republic die Ordergebühren so niedrig anbieten im Vergleich zum Mitbewerb? Gehandelt wird das an der Börse Hamburg betriebenen elektronischen Handelssystem LS Exchange (LS = Lang & Schwarz). Die Kursqualität wird laut den Angaben von Trade Republic börslich überwacht. Die Spreads sind an den Referenzmarkt XETRA, soweit dort handelbar, gebunden. Der Derivatehandel erfolgt außerbörslich direkt mit dem Emittenten HSBC Deutschland.

Dividendengebühren

Bei Trade Republic gibt es keine Gebühren bei für Ausschüttungen oder Dividenden. Zumindest gibt es keine eigenen Spesen, fremde Spesen könnten entstehen und diese werden laut Gebührenblatt weiterverrechnet.

Handelsangebot

Wer so günstig traden möchte, der muss beim Handelsangebot einige Abstriche machen, denn es ist sehr ausgedünnt.

Wertpapiere

Wer bei Trade Republic traden möchte, der muss sich auf folgende 3 Wertpapier-Arten einschränken:

  • Aktien (6.500 Aktien)
  • Derivate (40.000 Optionsscheine, Knock-Out-Produkte und Faktor-Zertifikate)
  • ETFs (500 ETFs)

Handelszeiten

  • Aktien und ETFs börsentäglich: von 7:30 bis 23:00 Uhr 
  • Derivate: von 8:00 bis 22:00 Uhr

ETF Sparpläne

Mit November 2019 hat Trade Republic auch Sparpläne eingeführt. Über 280 Sparpläne von iShares sind hier im Angebot. Diese können gratis ausgeführt werden, der Verkauf kostet dann 1 Euro.

Für uns Österreicher sind ETFs bei ausländischen Brokern jedoch eine gewisse Herausforderung, denn um die Versteuerung müssen wir Österreicher uns hier selbst darum kümmern. Die ausschüttungsgleichen Erträge die sicherlich bei thesaurierenden Fonds/ETFs anfallen machen einem das Leben schwer. Gleichzeitig gibt es auch keine Garantie, dass ausschüttende ETFs keine ausschüttungsgleiche Erträge haben. Gleichzeitig müsste man auch unbedingt vor Abschluss auch noch kontrollieren, ob der angebotene Fonds ein Meldefonds ist, um wenigstens dieses Problem zu vermeiden. Wie das mit den ausschüttungsgleichen Erträgen funktioniert zeigt diese Seite. Österreichische Broker kümmern sich automatisch um die Verrechnung der Steuer für ausschüttungsgleiche Erträge und erhöhen den Anschaffungswert des Fonds zur Vermeidung der Doppelversteuerung. Wie das funktioniert zeigt dieses Praxisbeispiels im Broker-Test.at Experiment.

Eröffnung

Die Eröffnung eines Depots bei Trade Republic erfolgt online über die Smartphone App von Trade Republic, die es für iOS und Android gibt. 

Bedingungen

Aktuell lauten die Bedingungen noch, dass nur Interessierte mit Wohnsitz und Steuerpflicht in Deutschland eröffnen können, ebenso ist ein deutsches Konto notwendig. Diese Bedingungen werden mit dem Start in Österreich aber aufgeweicht. Wie sie dann aussehen? Noch nichts bekannt, aber sicherlich kann jeder Österreicher danach ein Depot dort eröffnen, wenn dieser mindestens 18 Jahre alt ist.

Aktuell sehen die Bedingungen so aus:

  • Mindestens 18 Jahre
  • dauerhafter Wohnsitz in Deutschland 
  • Steuerpflicht in Deutschland
  • Deutsche Handynummer
  • Deutsches Bankkonto

Die Abwicklung erfolgt über ein Formular in der App inklusive der Legitimierung über die altbekannte Video-Identifizierung. Die Dauer liegt bei ca. 15 bis 20 Minuten. Danach kann eine Einzahlung bereits getätigt werden mittels SEPA-Überweisung. Bis diese gutgeschrieben wird, vergehen 1-2 Bankwertage, danach kann das Trading losgehen.

Mit Stand 11.11.2019 ist eine Eröffnung bei Trade Republic leider noch nicht möglich. Wird versucht bei der Anmeldung eine österreichische Handynummer anzugeben, erscheint die Fehlermeldung, dass es sich um keine deutsche Handynummer gibt.

Kontakt: Sitz und Erreichbarkeit

Die Wertpapierhandelsbank hat seinen Sitz in Berlin. Persönliche Beratung vor Ort gibt es natürlich keine bei diesem Online Angebot.

Trade Republic

Kastanienalle 32

10435 Berlin

Deutschland

[email protected]

Telefon: 0049 30 5490 6310

www.traderepublic.com

Sicherheit und Seriosität

Das Angebot von Trade Republic ist grundsätzlich seriös. Eine Wertpapierhandelsbank macht mit der Solarisbank, welche einlagengesichert ist, gemeinsam Sache. Das Angebot ist überschaubar und transparent. Von gesetzlicher Seite werden die Auflagen für diese Art von Services erfüllt.

Kritiker könnten darauf hinweisen, dass die App eher auf spielerisches Traden aus ist, als auf nachhaltiges investieren. Buy & Hold Anleger haben bekanntlich wenig Nutzen an einer Smartphone App, denn nur hin und wieder soll doch der Blick ins Depot schweifen und nicht mehrmals am Tag. Muss man auch nicht, doch eine Trading App wie sie Trade Republic anbietet, forciert dann doch das häufigere Starten der App und der nächste Trade steht damit vor der Türe. Darüber sollen sich Trade Republic Interessierte bewusst sein, dass mobile Apps das Tradingverhalten beeinflussen werden, dies ist aber nicht spezifisch für Trade Republic (hin & her macht bekanntlich Taschen leer!).

Fazit

Trade Republic ist ein Low-Cost Anbieter von ausgewählten Wertpapieren. Leider ist Trade Republic nicht steuereinfach, denn es handelt sich dabei um einen Anbieter aus Deutschland. Zum Stand 28. Oktober 2019 ist das Angebot auch noch nicht in Österreich gestartet, soll es aber und das auch schon bald. Man wird sehen, ob dies stimmt.

Bei Trade Republic gibt es keine Depotgebühr, jede Order kostet 1,00 Euro pauschal und gehandelt werden können Aktien, ETFs und Derivate. Aufzupassen gilt es natürlich bei ETFs, denn hier handelt es sich um keinen steuereinfachen Broker und fallen ausschüttungsgleiche Erträge bei einem ETF an, so wird es bei der Versteuerung komplex. Generell ist es zu empfehlen, dass ein nicht steuereinfacher Broker nur dann gewählt wird, wenn sich der Interessierte auch tatsächlich darüber bewusst ist, dass die korrekte Versteuerung nun bei einem selbst liegt und dies entweder Zeit oder Geld kostet, der Steuerberater will für seine Leistung Geld sehen.

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Erfahrungen

Zu den Erfahrungen und der Bewertung von Trade Republic in Österreich:

folgt nach dem Start in Österreich »

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Fragen und Kommentar

Falls Sie Fragen, Hinweise oder Kommentare zum Angebot von Trade Republic haben, so hinterlassen Sie doch hier einen Kommentar:

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