Depotübertrag: Ablauf, Dauer, Kosten & Vorlage
8. Juni 2025
Das Wichtigste zusammengefasst
Der Depotübertrag, eines der letzten Abenteuer in der geordneten Welt! Das Warum erklärt dieser Beitrag, es kann immer und so viel passieren!
Ein Depotübertrag klingt einfach – ist es aber oft nicht. Warum? Weil vieles schiefgehen kann, vor allem bei Ausland-zu-Ausland-Überträgen (Achtung: Meldepflichten!).
💸 Kosten: In Österreich meist 15–50 € je Position, mitunter 30–50 € bei Lagerstellenwechsel. Manche aufnehmenden Broker übernehmen diese Kosten – vor allem bei Neukund:innenaktionen.
🔄 Vorteil: Wertpapiere müssen nicht verkauft und neu gekauft werden. Die steuerlichen Anschaffungswerte werden meist übernommen.
📦 Dauer: 2–4 Wochen, teilweise auch länger – in dieser Zeit kein Verkauf möglich!
⚠️ Steuern: Depotüberträge können KESt auslösen (27,5 %) – aber das lässt sich vermeiden. Besondere Achtung bei Überträgen wo das Ausland im Spiel ist!
👉 Tipp: Neues Depot eröffnen, Übertragsformular ausfüllen, eventuell von Neukund:innenbonus profitieren – und Geduld mitbringen!
In diesem Ratgeber
Gründe für einen Depotübertrag
Es könnte viele Gründe für einen Depotübertrag geben, hier ein paar Ideen, warum die Idee des Übertrags eine kluge Sache ist und einem Verkauf und einem erneuten Kauf vorzuziehen ist:
- Wechsel zu einem Broker mit niedrigeren Gebühren
- Wechsel zu einem Broker mit besserem Service
- Nutzung von Aktionen für Neukundschaften
- Bessere Benutzeroberfläche oder App
- Bündelung aller Wertpapiere in einem Depot
- Bündelung aller Dienstleistungen und Produkte bei einer Bank
- Brokerwechsel wegen steuereinfacher Behandlung
Depotübertrag sinnvoll oder nicht?
Du hast bereits ein Wertpapierdepot und möchtest zu einem anderen Anbieter wechseln? Dann solltest du die Wertpapiere nicht einfach verkaufen und beim neuen Broker wieder kaufen – denn dabei fallen nicht nur Transaktionskosten, sondern auch Wertpapier-KESt auf Kursgewinne an und die können es in sich haben. Es könnte jedoch auch sinnvoll sein die Wertpapiere zu verkaufen und neu zu kaufen, speziell dann, wenn nicht sicher gestellt werden kann, dass die Anschaffungsdaten korrekt übertragen werden.
Ein Depotübertrag ist in vielen Fällen die cleverere Lösung:
- Keine Verkaufskosten
- Keine KESt auf Kursgewinne
- Kein Verlust deiner Einstandsdaten (bei steuereinfachen Depots)
Aber Achtung: Sobald ein ausländischer Broker beteiligt ist, können unerwartete steuerliche und technische Fallstricke lauern. Auf diese Besonderheiten gehen wir im letzten Kapitel genauer ein.
Das hängt von deiner Situation ab. Ein Depotübertrag kann sich lohnen, aber:
Er ist nicht immer kostenlos
Manchmal ist es günstiger, Positionen einfach beim alten Broker zu halten
Oder – in Einzelfällen – doch zu verkaufen
💡 Prüfe genau, ob sich der Wechsel wirklich lohnt: Kosten, Aufwand und Steuereffekte müssen zusammenspielen.
Lohnt sich ein Depotübertrag? Kostenvergleich zwischen Broker A und B
Es gibt viele Gründe den Broker zu wechseln, sind es rein kostentechnische Gründe, so kann eine Kostenvergleichsrechnung aufzeigen, ab wann es sich tatsächlich lohnt den Broker zu wechseln. Je höher die aktuellen Kosten des Brokers A sind, desto schneller lohnt sich ein Wechsel zu Broker B! Je geringer die Kostenunterschiede sind, desto länger dauert es bis sich der Wechsel auch tatsächlich rentiert.
Ausgangsdaten
Depotwert: 50.000 €
Anzahl der Positionen: 15
Depotgebühr Broker A: 0,30 % p.a. → 150 € pro Jahr
(0,30 % von 50.000 € = 150 €)Depotgebühr Broker B: 0 €
Wechselkosten: 50 € pro Position × 15 Positionen = 750 € (einmalig)
Kostenvergleich: Break-Even-Rechnung
Wir berechnen, nach wie vielen Jahren sich der Wechsel zu Broker B lohnt, also ab wann die eingesparten Depotgebühren von Broker A die einmaligen Wechselkosten übersteigen.
Formel:
Ergebnis
Nach 5 Jahren ist der Wechsel zu Broker B kostenneutral.
Ab dem 6. Jahr beginnt sich der Wechsel finanziell zu lohnen.
Fazit
Wenn du vorhast, dein Depot länger als 5 Jahre zu behalten, ist der Wechsel zu Broker B wirtschaftlich sinnvoll. Bleibst du kürzer als 5 Jahre investiert oder planst mittelfristig Verkäufe, könnte sich der Wechsel nicht lohnen.
Mit Broker die die Depotübertragsspesen abgelten im Rahmen der Neukund:innenaktion wie es beispielsweise bei der DADAT Bank oder Bank Direkt vorkommt, kann sich ein Wechsel noch rascher lohnen.
Depotübertrag in Österreich: Nicht kostenlos
Im Unterschied zu Deutschland ist ein Depotübertrag in Österreich nicht gratis. Das abgebende Institut darf Gebühren verlangen – und österreichische Banken machen davon in der Regel Gebrauch.
Der neue Broker erhebt hingegen meist keine Gebühren. Manche Anbieter, wie DADAT oder Bank Direkt, bieten sogar an, die Übertragskosten ganz oder teilweise zu erstatten:
DADAT: bis zu 250 Euro (ab 2.000 Euro Positionswert)
Bank Direkt: bis zu 1.000 Euro (ab 1.000 Euro Positionswert)
In Deutschland ist der Depotübertrag hingegen kostenlos – dort haben Gerichte entschieden, dass keine Gebühren dafür verlangt werden dürfen. In Österreich sehen das die Gerichte anders.
Warum dieser Unterschied besteht, erklärt das folgende Video:
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Mehr InformationenAblauf
Zunächst braucht es natürlich ein bestehendes Wertpapierdepot. Anschließend sucht man sich einen neuen Online-Broker, bei dem künftig gehandelt werden soll. Nach der Eröffnung des neuen Depots bietet der Broker in der Regel die Möglichkeit eines Depotübertrags an – inklusive passender Formulare.
Ein Depotübertrag umfasst dabei nicht nur die Wertpapiere selbst, sondern üblicherweise auch den Saldo des zugehörigen Verrechnungskontos sofern dies gewünscht wird.
🔄 Ablauf & Dauer:
Ein Depotübertrag dauert meist 2–4 Wochen – in dieser Zeit sind deine Wertpapiere nicht handelbar.
💸 Kosten:
In Österreich fallen in der Regel Gebühren an. Manche Broker wie Bank Direkt oder DADAT übernehmen diese teils – schau unter Deals nach.
📑 Schritt 1:
Neuen Broker auswählen und Depot eröffnen.
📄 Schritt 2:
Depotübertragsformular ausfüllen: altes Depot, Verrechnungskonto, zu übertragende Wertpapiere angeben (auch Teilübertrag möglich).
⚠️ Wichtig:
KESt sollte nicht ausgelöst werden – achte auf die richtige Angabe im Formular bzw. an die Meldung ans Finanzamt
✅ Optional:
Gleich ankreuzen, ob das alte Depot geschlossen werden soll.
📬 Schritt 3:
Formular an den alten Broker senden – und Geduld haben, der Übertrag läuft im Hintergrund.
🔍 Schritt 4:
Kontrolliere die steuerlichen Anschaffungswerte bei deinem neuen Broker.
Depotübertrag: Vorlage und Formulare
Eine einheitliche Vorlage für den Depotübertrag gibt es derzeit noch nicht.
Die meisten Broker stellen jedoch eigene Formulare für den Depotübertrag zur Verfügung.
Mit diesen kannst du den Übertrag deiner Wertpapiere samt Guthaben vom Verrechnungskonto ganz einfach und unkompliziert beauftragen.
Hier ein paar ausgewählte Vorlagen zum Depotübertrag:
Kosten beim Depotwechsel: So viel verlangen Broker für den Depotübertrag
Die Kosten für einen Depotwechsel variieren stark – je nach Anbieter. Während deutsche Broker in der Regel keine Gebühren verlangen, kann ein Depotübertrag bei österreichischen Anbietern schnell teuer werden.
Der neue Broker selbst erhebt meist keine Gebühren für die Übernahme. Einige Online-Broker bieten darüber hinaus unter bestimmten Voraussetzungen eine Rückerstattung der Übertragungskosten an – oft gedeckelt und an Bedingungen geknüpft. Dazu findest du interessante Aktionen hier unter Deals, Aktionen & Rabatte – die DADAT Bank und Bank Direkt bieten beispielsweise Rückvergütungen an für Depotüberträge.
Tipp: Wer ein größeres Depot oder ein reines Fondsdepot besitzt, sollte aktiv mit dem neuen Broker verhandeln. Vor allem bei österreichischen Brokern gibt es bei größeren Volumina oft Spielraum für individuelle Vereinbarungen.
Eigene Spesen pro Position beim Depotübertrag
| Broker (Weg von…) | Eigene Spesen je Position |
|---|---|
| Bank Direkt | 36,00 Euro |
| DADAT | 23,94 Euro |
| easybank | 27,36 Euro |
| Flatex | 15,90 Euro |
| Trade Republic | 0,00 Euro |
Hinweis: Dabei handelt es sich um die jeweils vom abgebenden Broker verrechneten Gebühren. Zusätzlich können fremde Spesen anfallen.
Fremde Spesen (zusätzliche Kosten durch Drittparteien)
Neben den eigenen Übertragungsspesen können weitere Kosten entstehen, etwa durch Lagerstellen, Fondsgesellschaften oder andere Dienstleister. Diese sogenannten fremden Spesen werden von vielen Brokern nicht im Vorfeld offengelegt und können erheblich ausfallen.
| Broker (Weg von…) | Fremde Spesen (Beispiele) |
|---|---|
| Bank Direkt | unbekannt |
| DADAT | Beispiel: zusätzlich 18,00 Euro |
| easybank | 2,22 bis 48,00 Euro |
| Flatex | – |
| Trade Republic | unbekannt |
Praxisbeispiel:
Ein konkreter Depotübertrag von der DADAT verursachte Gesamtkosten von 41,94 Euro pro Position – davon 23,94 Euro eigene Spesen sowie 18,00 Euro an fremden Gebühren.
Lagerstellenwechsel nötig?
Ein Lagerstellenwechsel beim Depotübertrag ist nötig, wenn der neue Broker eine andere Verwahrstelle für Wertpapiere nutzt als die bisherige Bank. Das ist häufig der Fall beim Wechsel zwischen österreichischen und ausländischen Brokern oder bei bestimmten ausländischen Wertpapieren.
Ein Klassiker ist der Übertrag zu Broker mit einem eingeschränkten Angebot wie es Trade Republic hat. Wer seine Wertpapiere bei herkömmlichen Brokern wie Bank Direkt, DADAT Bank, easybank oder Flatex kaufte und diese zu Trade Republic übertragen möchte, der sollte unbedingt prüfen, ob ein Übertrag möglich ist.
Ein Lagerstellenwechsel kostet natürlich auch etwas. Je Lagerstellenwechsel pro Position werden die folgenden Kosten verrechnet:
- Bank Direkt: zwischen 12,00 und 120,00 Euro
- DADAT Bank: bis zu 60,00 Euro
- easybank: 27,36 Euro plus 2,22 bis 48,00 Euro
- Flatex: 65,90 Euro
Dauer: Wie lange dauert ein Depotübertrag?
Ein Wertpapierübertrag kann sich ziehen.
Für inländische Wertpapiere sollten Sie mit 2 bis 4 Wochen rechnen, bei ausländischen Papieren eher mit 4 bis 6 Wochen. Besonders Fondsüberträge gelten als aufwendig und dauern oft noch länger.
Wichtig: Während des Übertrags können keine Wertpapiere verkauft werden. Wer kurzfristige Verkaufspläne hat, sollte mit dem Übertrag warten – die Verfügbarkeit am neuen Depot kann sich deutlich verzögern.
Steuer: Achtung, Depotübertrag kann KESt auslösen
Ein Depotübertrag kann unter bestimmten Umständen die Wertpapier-Kapitalertragsteuer (KESt) auslösen. Lies daher unbedingt diesen Beitrag, um sicherzustellen, dass das in deinem Fall nicht passiert. Auch das nächste Kapitel beschäftigt sich mit den steuerlichen Besonderheiten beim Depotübertrag.
Dort erfährst du, worauf du achten musst, damit der Übertrag steuerneutral bleibt.
Gefahren beim Depotübertrag
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Mehr InformationenEin Depotübertrag wirkt auf den ersten Blick wie ein rein technischer Vorgang – steuerlich kann er jedoch weitreichende Folgen haben. Jeder Übertrag von Wertpapieren kann eine steuerliche Auswirkung haben.
Bei Überträgen innerhalb Österreichs ist die Lage meist unproblematisch: Die neue Bank übernimmt die steuerliche Abwicklung. Entscheidend ist dabei, dass die Anschaffungsdaten (Kaufdatum und -kurs) korrekt mitübertragen werden – sie sind Grundlage für die spätere Berechnung der Kapitalertragsteuer (KESt).
Komplexer wird es, wenn ausländische Depots beteiligt sind – sei es beim Übertrag von Ausland ins Inland nach Österreich, beim Export ins Ausland und besonders bei Depotüberträgen zwischen ausländischen Depots. In solchen Fällen liegt die steuerliche Verantwortung nicht mehr beim Broker, sondern bei dir als Anlegenden! Fehler in der Abwicklung können zu unerwarteten Steuerpflichten führen.
Möglicher Tipp: Gerade bei komplexen Auslandsüberträgen (Ausland -> Inland und Ausland -> Ausland) kann es daher sinnvoller sein, das alte Depot vorab zu verkaufen und in Österreich neu zu investieren – einfacher und steuerlich meist sicherer. Nichts ist blöder als keine steuerlichen Anschaffungskosten mehr beim neuen Broker zu haben und eine Sicherstellung, dass der Altbroker diese auch tatsächlich zum neuen Broker transferiert und der neue Broker diese auch korrekt einträgt. Vorab wird viel versprochen, gesichert weiß man es leider erst nach dem „erfolgreichen“ Depotübertrag.
Unbedingter Tipp: Überprüfe nach jedem Depotübertrag sorgfältig, ob alle Anschaffungsdaten (Kaufdatum, Kaufkurs) vollständig und korrekt übernommen wurden. Fehlt etwas oder stimmt etwas nicht, reklamiere sofort – später ist eine Korrektur meist nicht mehr möglich.
Du findest alle Details zum Depotübertrag und worauf zu achten ist in den Einkommensteuerrichtlinien. Hier der dazu passende Link:
- Einkommensteuerrichtlinien: 2000+ Seiten rund ums Thema Einkommensteuer https://findok.bmf.gv.at/findok/volltext(suche:Standardsuche)?segmentId=5e99945b-efc6-4219-97a5-c2d3f8a9c543
Übertrag auf dein eigenes Depot – steuerfrei, aber nur unter Bedingungen
Die aufgrund der Veräußerungsfiktion entstehende Steuerpflicht bei Depotentnahmen wird von zahlreichen Ausnahmen durchbrochen. Die von den Ausnahmetatbeständen erfassten nicht steuerbaren Vorgänge lassen sich in zwei Grundfälle unterteilen:
- Übertragungen auf ein Depot desselben Steuerpflichtigen, und
- unentgeltliche Übertragungen auf das Depot eines anderen Steuerpflichtigen.
Erfasst sind alle Übertragungen auf ein Depot desselben Steuerpflichtigen:
- Auf ein anderes Depot bei derselben depotführenden Stelle (1. Teilstrich);
- Von einer ausländischen depotführenden Stelle auf ein Depot bei einer inländischen depotführenden Stelle (2. Teilstrich 1. Fall);
- Von einer inländischen depotführenden Stelle auf ein Depot bei einer inländischen depotführenden Stelle (2. Teilstrich 2. Fall);
- Von einer inländischen depotführenden Stelle auf ein Depot bei einer ausländischen depotführenden Stelle (3. Teilstrich);
- Von einer ausländischen depotführenden Stelle auf ein Depot bei einer anderen ausländischen depotführenden Stelle (4. Teilstrich).
1. Teilstrich: Selbe Depotbank aber anderes Depot
Keine Veräußerungsfiktion. Dies gilt jedoch nur dann, wenn sichergestellt wird, dass die ausländische depotführende Stelle die Anschaffungskosten anlässlich der Übertragung beibehält und fortführt oder der Steuerpflichtige eine Meldung an das zuständige Finanzamt vornimmt. Falls dies nicht passiert, weil der Broker die Anschaffungsdaten nicht überträgt, kann innerhalb von einem Monat eine Meldung an das zuständige Finanzamt gemacht werden, siehe auch Teilstrich 4.
2. Teilstrich: Ausland ins Inland oder Inland zu Inland
Auch hier erfolgt nicht alles automatisch bzw. ohne Sorge.
Inland zu Inland
Hier ist es nötig die Depotbank vom Daten- und Bankgeheimnis zu entbinden um die Besteuerungskontinuität zu gewährleisten. Dazu bieten die Inlandsbroker passende Formulare an, diese sind sorgfältig auszufüllen und die nötigen Kreuzerl zu setzen. Beim Formular von Flatex ist beispielsweise bei diesem Passus das Kreuzerl zu setzen:
„Depotübertrag unentgeltlich ohne Gläubigerwechsel
Ich bestätige, dass ich Inhaber des Empfängerdepots bin und beauftrage Sie, die für die Abwicklung der Kursgewinnbesteuerung relevanten
Anschaffungsdaten der zu übertragenden Wertpapierpositionen weiterzugeben.“
Ausland ins Inland
Hier ist es unbedingt nötig, dass die Anschaffungsdaten übermittelt werden ansonsten passiert hier automatisch eine Veräußerungsfiktion. In den Einkommensteuerrichtlinien gibt es keine Möglichkeit, die Anschaffungsdaten bei einem Depotübertrag von Ausland zu Inland selbst an das Finanzamt zu melden (siehe Rz 6166). Es muss aus diesem Grunde der ausländische Broker die Anschaffungsdaten unbedingt übermitteln.
In einem zugetragenen Praxisfall war es so, dass von einem Broker aus Deutschland ein Teil nach Flatex Österreich und der andere Teil zur DADAT Bank übertragen wurde. Während die Anschaffungsdaten korrekt zu Flatex mitübergeben wurden, war dies zu DADAT Bank nicht der Fall (womöglich glaubte der deutsche Broker, dass es sich um Flatex Deutschland handelte). Erst nach intensiven Gesprächen mit dem deutschen Broker war dieser bereit die Anschaffungsdaten weiterzugeben – verlangte jedoch über 60 Euro für diese Dienstleistung, obschon doch der Depotübertrag in Deutschland kostenlos ist. Andere Fälle zeigen, dass die ausländischen Broker diese Daten gar nicht übergeben.
Wichtig zu wissen:
Eine Mitteilung der Daten durch den Depotinhaber selbst erfüllt nicht die Voraussetzungen der Ausnahmebestimmung, da eine korrekte Abwicklung nur aufgrund der haftungsbewehrten Einbindung des Abzugsverpflichteten in den Vorgang der Datenweitergabe sichergestellt wird.
Aus den Einkommensteuerrichtlinien Punkt 6164c
3. Teilstrich: Inland ins Ausland
Die Ausnahmebestimmung kommt bei einer Übertragung ins Ausland nur dann zur Anwendung, wenn der Depotinhaber die übertragende depotführende Stelle beauftragt, dem zuständigen Finanzamt den Übertragungsvorgang anzuzeigen. Die Mitteilung hat an das Finanzamt Österreich der übertragenden depotführenden Stelle innerhalb einer einmonatigen Frist ab dem Zeitpunkt der Übertragung und grundsätzlich in elektronischer Form vorgenommen zu werden. Wenn keine Zustimmung, dann hat die übertragende inländische depotführende Stelle den KESt-Abzug zwingend vorzunehmen
4. Teilstrich: Ausland ins Ausland
Hier ist besondere Vorsicht angebracht! Die Ausnahmebestimmung kommt in diesen Fällen nur dann zur Anwendung, wenn der Depotinhaber den Übertragungsvorgang seinem Wohnsitzfinanzamt meldet. Die Mitteilung an das Finanzamt muss innerhalb einer einmonatigen Frist ab dem Zeitpunkt der Übertragung vorgenommen werden. Die Mitteilung hat folgende Daten zu enthalten:
- den vollständigen Namen des Steuerpflichtigen (bzw. Firmenwortlaut oder Bezeichnung),
- soweit vorhanden seine Steuer- oder seine Sozialversicherungsnummer,
- seine Adresse,
- die eindeutig identifizierbare Bezeichnung der übertragenen Wirtschaftsgüter (inklusive deren ISIN, Anzahl und/oder Nominale),
- die Anschaffungskosten der übertragenen Wirtschaftsgüter und
- jene depotführende Stelle, auf die die Übertragung erfolgt.
Die Mitteilung an das Finanzamt kann schriftlich erfolgen oder auch per Upload auf Finanz Online. Dies kann über
„Weitere Services“ und hier unter
„Sonstige Anbringen und Anfragen“ eingebracht werden oder es wird unter dem Punkt
„Weitere Services“ die Option
„Depotübertragung“ ausgewählt und alles digital via Formular abgewickelt. Das BMF bietet hierfür ein eigenes Handbuch an. Dieses Handbuch zur Depotübertragung ist über diesen Link abrufbar:
Hier ein paar Screenshots aus der Maske von Finanzonline. Zum Vergrößern der Bilder bitte darauf klicken:
Depotübertrag wird kompliziert, wenn nicht Inland-Inland
Es ist alles einfach sehr kompliziert, wenn es zum Depotübertrag kommt, speziell wenn das Ausland mit dabei ist. Entsteht der Wunsch zu einem späteren Zeitpunkt, dass ein Depot im Ausland ins Inland übertragen werden soll, so können hier schnell Probleme entstehen, die mitunter vielleicht gar nicht gleich ersichtlich sind. Eine Rücksprache mit einer Steuerberatungskanzlei oder mit dem Finanzamt ist in diesen Fällen sicherlich hilfreich und sinnvoll.
Oder einfach einen Schlussstrich ziehen und verkaufen und beim Broker im Inland neu starten. Mit einem sauberen Schlussstrich ist man sicher und ist so auch nicht auf die Spompanadeln der ausländischen Broker angewiesen. Vorbeugen ist besser als heilen.
Zusammenfassung
Ein Depotübertrag ist oft die bessere Alternative zum Verkauf von Wertpapieren – spart Steuern und Transaktionskosten, aber nicht immer!
Doch gerade in Österreich ist er alles andere als unkompliziert: Hohe Gebühren, lange Wartezeiten und steuerliche Stolperfallen sind keine Seltenheit, insbesondere bei Auslandsüberträgen. Bei Inland – Inland Überträgen sollte nicht allzu viel passieren, wenn die Formulare überlegt ausgefüllt werden. Wenn das Ausland im Spiel ist, sollte genauer überlegt werden und sich gegebenenfalls von einer Steuerberatung dazu beraten lassen. Für konkrete Fragestellungen abseits der Beratung, steht auch das Finanzamt zur Verfügung. Warum sollte beim Auslandsübertrag besonders aufgepasst werden? Wer hier nicht genau hinsieht oder auf die Datenübermittlung verzichtet, riskiert unschöne Überraschungen. Ein klarer Schnitt durch Verkauf kann in vielen Fällen einfacher und sicherer sein.
Hallo Andreas. Zuerst möchte ich einmal herzlichen Dank dafür sagen dass du diese informative, für den Laien leicht verständliche und kostenlose Plattform betreibts. Es steckt sicherlich viel Zeit und Engagement dahinter und das sollte mMn. nicht als selbstverständlich erachtet werden. Nun zu meiner eigentlichen Frage. Ich habe einen Depotübertrag von der Raiffeisenbank zur DADAT machen lassen. Laut aktuellem Preisblatt der Raiba werden für den Depotübertrag pro Position „EUR 40,00 zzgl. USt. zzgl. allfällige Fremde Gebühren*“ verrechnet. Der Depotübertrag ist jetzt über die Bühne gegangen (reibungslos und innerhalb von ca. 4 Wochen) und von der Raiba habe ich pro Position eine… Weiterlesen »
Hallo Hermann, dankeschön für die Blumen. Ich bin jetzt nicht sehr im Bilde, wie deine Raiffeisenbank genau abrechnet, vom Gefühl würde ich jedoch sagen, nein, das war noch nicht alles. Ich würde hier vielmehr die Fremden Gebühren vermuten und dass die eigenen Gebühren von 48 Euro je Position hier noch hinzu kommen. Ich würde hier also noch zuwarten bzw. du kannst auch bei deiner Raiffeisenbank nachfragen (wobei man halt nie schlafende Hunde wecken möchte). So ein Depotübertrag ist etwas sehr zähes und streckt sich gerne über viele Wochen bzw. Monate. Meines Wissens nach gibt es bei der DADAT keine offizielle… Weiterlesen »
Vielen Dank für das flotte Feedback! Dann werde ich noch zuwarten und dich/euch auf dem laufenden halten.
sg Hermann
Ich durfte/musste vor 2 Jahren zwei Depots aus einem Nachlass in Deutschland an mich übertragen und habe sehr schlechte und kostspielige Erfahrungen gemacht, obwohl ich mich an alle Empfehlungen, die hier und sonst im Internet kursieren, gehalten habe. Aus heutiger Sicht hätte ich die Papiere besser in Deutschland verkauft Hier eine Zusammenfassung: Die österreichische Bank erklärte mir, sie würden Einstandskurse der deutschen Banken brauchen. Sollten diese nicht verfügbar sein, würde man eine Bewertung vornehmen. Dass es sich hier um „abgeleitete“ Kurse handelt, die so niedrig sind, dass sie in der Historie des jeweiligen Papiers niemals vorkamen, sagte mir niemand. Eine… Weiterlesen »
Das ist alles ein Graus, was ich hier lesen muss! Es tut mir leid Katja, dass das so lief und du nun den Salat hast :-/ Was mir noch einfällt, manche Depotbanken spielen hier mit: Frag doch nach, ob eine Bestätigung einer Steuerberatung zu den Einstandskosten deiner Depotbank reicht, damit diese die Anschaffungskosten korrekt hinterlegt. Ansonsten bleibt dir wohl nur der Gang über die Einkommensteuererklärung, wenn du verkaufst, um die zu viel bezahlte KESt doch noch zurück zu bekommen. Der Gang zu einer Steuerberatung bzw. die Unterstützung einer facheinschlägigen Steuerberatung ist hier wohl allgemein eine gute Sache, die dich bei… Weiterlesen »
Vielen Dank lieber Andreas, für das Mitgefühl und den Tip mit der Einkommensteuer. Bin gerade dabei, alle Papiere zu verkaufen und würde nächstes Jahr berichten, ob ich vom Finanzamt noch was zurückbekomme. Lg Katja
Danke für die Infos zum Auslandsdepot-Wechsel. Jetzt hat es mich auch erwischt und mein Degiro Österreich Depot wird endgültig geschlossen. Wegen Einfachheit habe ich jetzt eine Übertragung zu meinem neuen Degiro Deutschland Depot gestartet.
Nachdem es derselbe Broker ist, muss ich das auch dem Finanzamt melden?
Zumindest hat mir Degiro schriftlich zugesichert die Einstandskurse zu übertragen.
Zuerst der Disclaimer etc: Keine Rechts- und Steuerberatung, bin auch nur ein Laie.
Hätte es so gesehen, weil der selbe Broker, dass hier keine Meldung ans Finanzamt notwendig ist.
Wichtig ist, dass du alles ganz genau aufzeichnest, weil eben Auslandsdepot. Wenn das Finanzamt mal auf dich zukommt, ist diese mehr als nur wichtig.
Servus! Ich hab ein Depot bei der DKB und möchte steuereinfach werden, daher die Wahl auf Flatex.at. Im Text und den Kommentaren wird immer von „besser verkaufen und neu kaufen“ gesprochen, aber muss man dann nicht mehr Steuern zahlen wenn man jetzt im Minus ist? Beispiel: aktueller Wert -10.000€ unter Einstandspreis. Wie erwähnt dann der Verkauf, danach neue Anschaffung bei Flatex = neuer Einstandspreis! Wenn die Kurse nach oben gehen zB um 10.000€, dann wäre man ohne Verkauf bei Null, also bis dahin steuerfrei wenn man dann veräußern würde. Beim neuen Broker steht man aber bei +10.000€ Kursgewinne, und müsste… Weiterlesen »
Servus Bernd,
es ist eine Abwägungssache, was dir lieber ist und ob du dir die Herausforderung Depotübertrag antun willst mit all dem was passieren kann?
Auf der anderen Seite steht der Verlustausgleich:
https://www.broker-test.at/steuern/verlustausgleich/
Was man selbst lieber hätte und was einem mehr zusagt, das muss jeder für sich entscheiden.
Liebe Grüße,
Andreas
Hallo Andreas,
danke für deine überragende Arbeit, die du leistest sowie für deinen grandiosen Kanal!!! 🙂
Hätte ein Anliegen ..,ich habe einen Depotübertrag von Trade Republic zu Flatex AT gemacht (hier habe ich schon lange ein bestehendes).
es ist nun alles übertragen aber in den Details stimmt gar nichts zusammen, liegt dies an den nicht übertragenen Anschaffungsdaten???!
Danke, lg
Lukas
Servus Lukas,
das müsstest du Flatex fragen, woran es liegt bzw. vermute ich mal ganz stark, dass es daran liegt, dass TR hier nicht korrekt gemeldet hat. Nachfragen, warum es so ist und schnellstmöglich den Fehler korrigieren lassen!
Gruß,
Andreas
Guten Morgen Andi,
Ja ich habe gestern schon TR verständigt sie mögen doch bitte die Anschaffungskosten korrekt übermitteln. Bei den Details steht nämlich Kaufdatum 2.1.2011 wenn ich mich jetzt nicht täusche, was natürlich nicht stimmt und ich in deinen Video auch gesehen habe, dass dies vorkam.
Wenn es binnen 30 Tagen nicht korrekt erledigt ist, muss ich lt deinem „Experiment“ Meldung machen, korrekt?
Ich danke dir herzlichst 🙂
Lg
Darf ich fragen was bzw. ob du gezahlt hast, besonders da die Bank von TR ja in DE liegt und von FlatexAT in AT? Habe genau das gleiche vor, also von TR zu Flatex AT. Von Flatex Seite her natürlich gratis, aber von TR – welche ich verlasse – auch?
Danke! 🙂
alles leiwand Julian, weil in Deutschland ist der Depotübertrag kostenlos.
Was mir aber schon untergekommen ist, dass der Depotübertrag kostenlos ist, aber die Übermittlung der Anschaffungskosten dann kostenpflichtig. Das war aber nicht die Kombi Trade Republic & Flatex.
Gutes Gelingen und pass auf, dass die Anschaffungskosten übermittelt werden! Wenn es nicht gleich beim ersten Mal gelingt, dann sei dahinter, dass Trade Republic bzw. der Depotpartner HSBC diese Daten übermittelt.
Gruß,
Andreas
Hi Julian,
Nein ich habe nix gezahlt.
Aber dennoch würde ich es nicht mehr machen. Es war furchtbar hat ewig gedauert, musste dauernd nachlaufen, weil alles falsch war.
Lg
Hallo Andreas, Zuerst einmal vielen Dank für deine Artikel und Videos, die enorm hilfreich und informativ sind. Ich habe schon seit ein paar Jahren ein Depot bei der Raiffeisenbank und seit ein paar Monaten ein Depot mit ETFs bei Flatex. Nachdem ich mich von Flatex überzeugt habe möchte ich gerne die Positionen meines Raika-Depots zu Flatex übertragen. Ich habe in meinem Raika-Depot nur „Raika-Produkte“, also Fonds und ein Zertifikat (genau gesagt folgende ISINs: AT0000A31E00 , AT0000A1U7N7, AT0000A1UAS8, AT0000A1TWJ3). Bei der Wertpapiersuche auf der Flatex-Homepage sind nur die zwei älteren dieser Fonds auffindbar. Könnte es bei den anderen Positionen ein Problem… Weiterlesen »
Hallo Stefan,
ja, das könnte zu einem Problem werden. Es könnte sein, dass du diese Produkte nicht übertragen kannst oder dass du diese Produkte nur über den Support telefonisch verkaufen kannst. Das müsstest du klären. Dazu eine wichtige Flatex-Regel: Wenn es wichtig und dringend ist, dann zum Telefon greifen.
Vielleicht ist das aber auch nur ein Wink des Schicksals, dass du dich fragst, ob du diese Produkte auch tatsächlich weiterhin führen möchtest oder ob es bessere & günstigere Alternativen gibt. 😉
Lieben Gruß,
Andreas
Hallo Andreas,
Vielen Dank für die rasche Antwort. Ich werde das telefonisch bei Flatex probieren.
Und ja, das habe ich mir auch schon gedacht. Früher oder später werde ich die aktiven Fonds gänzlich aus meinem Portfolio verbannen, ich hätte nur überlegt, das erst nach dem Depotübertrag zu machen, um eventuell Orderservicegebühren zu sparen. Aber wahrscheinlich macht das verglichen mit Depotübertragskosten und Aufwand dann eher keinen Sinn.
Danke und liebe Grüße,
Stefan
Ich glaube da liegst du richtig, dass die Übertragungskosten höher liegen. Ob tatsächlich Ordergebühren anfallen bei deinem Fonds müsstest du prüfen bei der Raika. Vermutlich geben sie sie ja bei der KAG zurück (Fonds sind eher nicht börsengehandelt) und das Gebührenblatt sieht hier evtl. auch keine Gebühren vor (Dafür hattest du deinen Ausgabeaufschlag beim Kauf).
Lieben Gruß,
Andreas
Update: Flatex hat mir mittlerweile bestätigt, dass meine Fonds nicht bei Flatex gehandelt werden können.
Tatsächlich verrechnet mir die Raika laut Gebührenblatt 1% jeweils beim Kauf und nochmal beim Verkauf. Das ist bei meinem Depotvolumen doch deutlich mehr als die 12€ pro Position für den Depotübertrag (allerdings zuzüglich fremder Spesen).
Jedenfalls vielen Dank für die Hilfe!
LG Stefan
Servus Stefan,
das ist schade, dass Flatex das nicht (mehr) anbietet. Die Fremdspesen beim Übertrag sind iR beträchtlich. Rechne hier mit 40-50 € Gesamtkosten je Position. Das kann schon gut passieren.
Gruß,
Andreas
Easybank -unfähig – kaputtgespart -schlechte Erreichbarkeit
Ich bin Kunde der Hellobank die leider von der Easybank übernommen wurde. Ich bin Inhaber von Aktien denen Bezugsrechte für junge Aktien zustehen: der Ex Tag ist bereits 2 Tage her:Seither wird das Papier an der Börse gehandelt und der Kurs für diese BZR ist erheblich gefallen. Die BZR habe ich aber immer nicht eingebucht bekommen .Ich habe somit einen Verlust erlitten , den ich nicht hätte verhindern können,und der die Ersparnis durch dieses Direktdepot z.B. bei der Depotgebühr um ein vielfaches übersteigt. Andere Banken sind bei der Zubuchung erheblich schneller.
Hallo, ich habe gerade einen Übertrag von der Sparkasse zu der Dadat gemacht.
Jetzt habe ich gesehen, dass sich die Lagerstellen der Aktien geändert haben.
Zudem wird zwar die richtige Stückzahl abgegeben, aber nicht mehr der ursprüngliche Anschaffungswert angegeben. Was könnten Sie mir in dieser Frage raten?
Schöne Grüße aus Vorarlberg,
Max
Servus Max,
hier müsstest du schauen, was du am Übertragsformular angekreuzt hast. Hast du die abgegebende Bank beauftragt diese Werte zu übermitteln? Wenn ja und der Übertrag ist noch nicht alt, dann wirds wohl noch kommen. Ein Depotübertrag ist ein sehr wilder Ritt und dauert und dauert und dauert…
Schau zuerst bei dir nach, was du beauftragt hast, dann würde ich bei der DADAT Bank nachfragen, warum da unsaubere Daten sind – UND du hast dir eh den KESt-Steuerbericht bei der DADAT angesehen und dort findet sich unter Bestand/Steuertopf „neu/unsauber“)?
Gruß,
Andreas
Vielen Dank für den tollen Artikel und die ausführlichen Informationen! Ich bin gerade dabei mir ein neues Depot zu suchen (für einen ETF Sparplan) und schwanke zwischen flatex.at und DADAT. Um nichts zu übersehen, mache ich mir schon Gedanken was passieren würde, wenn ich die Wertpapiere von dort weg transferieren will. Weiß jemand von euch, ob flatex (Österreich!) die Anschaffungsdaten beim Ausgang von Wertpapieren (zu einem anderen steuereinfachen Broker) korrekt und vollständig übermittelt? DEGIRO hatte da ja angeblich keinen so guten Ruf, und wenn ich das richtig verstehe, scheint flatex ja mit einer deutschen Konzession zu arbeiten, oder? Bei einem… Weiterlesen »
Servus Thomas, Flatex überträgt inklusive Anschaffungsdaten und auch von einem anderen Inlands Broker hin zu Flatex klappt es ohne Probleme. DEGIRO, die haben zu sehr aufs Wachstum gesetzt und haben ihre Hausaufgaben nicht erledigt. Von der Ferne beobachtet, wird es jetzt mit der Übernahme durch Flatex besser, aber für die meisten österreichischen Kunden ist das eh nun Geschichte. Am Ende ist es deine Entscheidung die du triffst und du für dich entscheiden musst, was deine Auswahlkriterien sind. Nur auf Kosten zu achten, das ist meines Erachtens keine gute Wahl. Preis & Leistung sollen im Einklang sein. Lieben Gruß und viel… Weiterlesen »
Hallo Andreas! Der Link von Flatex in deinem Bericht unter „Vorlagen zum Depotübertrag“ führt ja zum Formular der deutschen Flatax. Wenn man aber bei der österreichischen Flatex ist, dann soll/muss man schon das Formular von der flatax.at-HP hernehmen, oder? Geht mir nur darum, dass das deutsche Formular besser (meiner Meinung nach) aufgebaut ist. Da ist auch der IBAN anzugeben. Diesen hat man beim österreichischen Formular nicht einzugeben. Wenn dann aber auch die €-Gutschrift bei Schließung überwiesen werden soll, dann haut das mit dem Ö-Formular ohne IBAN schon hin? Hast du da Erfahrungen? LG, Markus
Danke Markus für deinen Hinweis! Bitte unbedingt das AT Formular verwenden, weil auf der letzten Seite sind ein paar steuerliche Dinge anzukreuzen!
Ich habe es bereits neu verlinkt, das war ein Versehen meinerseits.
Gruß,
Andreas
Na fein, dass man dir auch mal helfen konnte – und nicht immer umgekehrt ;-)…
Andreas, ganz kurz noch zu meiner Frage. Im Gegensatz zum DE-Formular, gibt es beim AT-Formular ja kein Feld für den IBAN (=Girokonto), sondern nur (bei „Angaben zu Übertragung“) „Ich bitte Sie einen Übertrag an Konto XXXXX und Depot XXXXX wie nachfolgend aufgeführt vorzunehmen:“. Wenn eben neben dem Depot auch das Konto geschlossen wird (und somit das €-Guthaben zur Flatex überwiesen wird), braucht es dafür tatsächlich keinen IBAN? Hast du da vielleicht schon Erfahrungen gemacht? LG, Markus
Servus Markus,
du hast beim Flatex Formular unten auf der ersten Seite die folgende Option:
„Zusätzlich zur Übertragung aller Positionen erteile ich Ihnen
den Auftrag, mein(e)/unser(e) Konto/Konten aufzulösen.“
Und genau darüber gibst du auch das Konto an. Du gibst hier die IBAN oder deine alte Kontonummer an (vor IBAN-Zeiten… lang ists her). Damit sollte es dann klappen, dass auch das Restguthaben einfach überwiesen wird.
Gruß,
Andreas
Die Bafin möchte das Depotüberträge schneller ablaufen. https://www.bafin.de/SharedDocs/Veroeffentlichungen/DE/Meldung/2022/meldung_2022_03_21_Depotuebertraege.html
Dauer ist das eine. Korrektheit aber das viel wichtigere 😉
Hallo, eine Spezialfrage: ich habe vor kurzem ein Depot geerbt, und hab an den Broker die gerichtliche Einantwortung geschickt. Nun kann ich die Bestände auf ein anderes Depot übertragen – besser wäre es aber, das Portfolio (samt Historie der Käufe) zu „übernehmen“, also als Eigentümer eingetragen zu werden – das ist aber laut Broker nicht möglich. Nicht nur das, ich bekomme auch keinen Zugriff auf das alte Depot, kann somit also auch nicht überprüfen, dass bei einem Übertrag alles glatt läuft. Ist dieses Prozedere bei allen österreichischen Brokern so, oder habe ich hier einen Anspruch zumindest auf einen Sichtzugang auf… Weiterlesen »
Servus Hapef,
da bist du an der falschen Stelle, dazu bedarf es einen Fachanwalt.
Persönlich kann ich es mir gaaaaanz schwer vorstellen, dass du in historische Daten reinsehen darfst oder gar den Login. Das gehört dir ja auch nicht. Du bekommst die Bestände, das ist das, was dir zugesprochen wurde.
Gruß,
Andreas
Ich überlege mein Depot von Trade Republic (da nicht steuereinfach) zu Flatex oder Dadat zu übertragen.
Nach diesem Beitrag überlege ich ob es nicht besser wäre alles zu verkaufen und neu zu starten…
Wenn du auf Abenteuer stehst, würde ichs probieren 😉
Wenn nicht, ist ein sauberer Schlussstrich das, was ich dir empfehlen würde. Meine Erfahrungen sind sehr mies mit Auslandsbrokern und wie diese mit Datenlieferungen umgehen.
Hallo Jürgen,
hast Du es gemacht??
lg Lukas
Hallo Andreas! Danke für deine stets guten Infos! Ich bin dabei meine Aktien von Flatex auf Interactive Brokers zu übertragen. Ich habe keinen Wohnsitz (mehr) in Österreich, was auch der Grund ist, warum Flatex mir in Kürze mein Konto schließt. Ohne Wohnsitz in Österreich, und mit Depotübertrag von Flatex auf einen ausländischen Broker (IB), mit welchen Kosten werde ich rechnen müssen? Vielen Dank! Alexandra
Je Position sind es 15,90 Euro plus einer eventuellen Lagerstellenumlegung die bei IB nötig sein könnte (aber nicht sein muss). Größeres Problem sehe ich aber im Punkt der „Wegzugsbesteuerung“. Hast du hier das rechtlich bzw. mit dem Finanzamt bereits abklären lassen? Nicht, dass es da einmal eine böse Überraschung gibt.
Danke für deine Nachricht Andreas! Da ich weniger als 1% an Anteilen an einer Kapitalgesellschaft besitze, hoffe ich, dass die Wegzugsbesteuerung auf mich nicht zutrifft. Zumindest wurde mir das einmal so erklärt. Kannst du da zustimmen?
Ich habe die „Wegzugsbesteuerung“ unter Klammer geschrieben, weil es im Privatvermögen anders genannt wird. Sieh dir diesen Beitrag an und nimm dir unbedingt einen Steuerberater!
https://www.roedl.de/themen/kapitalanlage-kompakt/2016-07/umzug-oesterreich-deutschland-stolperfalle-kapitalertragsteuer
Alternativ einfach verkaufen und neu kaufen im Ausland.
Hallo Andreas,
Vielen Dank für den super Artikel und das Video.
Du hast im Video erwähnt, dass du gerade einen Depotübertrag von Degiro weg machst. Hast du dazu vielleicht schon Erfahrungswerte, die du mit uns teilen könntest? War es bei dir möglich, dass du die Anschaffungsdaten übermittelt bekommst, bzw. nachreichst?
Bin gerade dabei mein Degiro auf Flatex zu übertragen und würde mich sehr über Tipps freuen.
Danke.
LG
Hallo Viktoria,
ja, ich habe Erfahrungswerte und die sind haaresträubend, mein größter finanzieller Fehler im Leben wird vermutlich die Depoteröffnung bei DEGIRO gewesen sein mit den Folgefehlern die sich daraus ergaben – Unwissenheit schützt vor Strafe nicht. Ich brauche aber noch eine Zeit bis ich mich durch die ganzen Paragraphen durchgeackert habe und darüber berichten kann.
Meine Empfehlung: Kein Übertrag sondern verkaufen! Klarer Schnitt!
Hallo Andreas,
das habe ich fast erwartet.
Vielen Dank für dein Update und den Tipp die Wertpapiere zu verkaufen, werde ich dann wohl auch so machen.
Gratuliere auch zu deinem echt tollen Blog/Youtube Kanal!
Hallo! Gibt es Erfahrungen von einem Depotübertrag von Dadat zu Trade Republic? Verlangt Dadat Gebühren, wenn man Aktien von ihnen abzieht?
Die sind doch in diesem Beitrag angeführt worden unter Kosten:
https://www.broker-test.at/depotuebertrag-ablauf-dauer-kosten-vorlage/#Kosten
Ansonsten musst du die DADAT vom Bankgeheimnis entbinden, damit die DADAT den Depotübertrag ans Finanzamt melden kann, damit du die Gewinne nicht mit dem Übertrag sogleich versteuern musst.
Vielen Dank für diesen Artikel, wieder einmal Top.
So wie alle anderen deiner Artikel und Videos.
Danke weiter so 🙂