Bestehende Flatex Österreich Kundinnen und Kunden dürfen sich freuen, denn Flatex erweitert sein gratis ETF Sparplan Angebot – jene ETFs die ohne Ausführungsgebühren bespart werden können. Wie jedes Jahr wird rund um den Jahreswechsel das Angebot der kostenlosen Sparpläne bei Flatex umfangreicher umgestellt. Nun ist es wieder soweit und statt wie bisher 329 sind es nun 600 ETFs die im Rahmen einer Sparplan Ausführung ohne der 1,50 Euro Ausführungsgebühr angeboten werden. Diese sind also kostenlos besparbar – ohne der Ausführungsgebühr – nur die marktüblichen Spreads, Zuwendungen und Produktkosten kommen wie üblich hinzu bzw. müssen hinzugerechnet werden.
Gut zu wissen: Die Flatex ETF-Sparplansuche auf der Website ist noch nicht aktualisiert zum Stand 8.1.2024 und somit muss ein ETF-Sparplan angelegt werden um in der ex-Ante Kosteninformation zu erfahren, dass es sich hier um einen ETF im Sparplan ohne Ausführungsgebühr handelt. Woher kommen die die hier auf der Website verarbeitet werden? Diese stammen von Flatex selbst, die sie mir dankenswerter Weise zur Verfügung stellten in Form einer ISIN-Liste der 600 ETFs ohne Ausführungsgebühr.
Lohnt sich ein ETF ohne Ausführungsgebühr?
Das muss jeder für sich entscheiden, ob es sich lohnt. Meine persönliche Empfehlung ist einen ETF zu wählen, von dem man überzeugt ist und in diesen über viele Jahre und Jahrzehnte investieren möchte. Die Sparpläne ohne Ausführungsgebühr wechseln sich immer wieder ab und ein ETF der jetzt noch ohne Gebühr zu haben ist, kann in wenigen Monaten auch schon wieder mit 1,50 Euro vergebührt werden je Ausführung. Daher nicht immer nur auf die kostenlosen ETFs geiern, sondern mit Bedacht und Voraussicht wählen. Ist dieser ohne Ausführungsgebühr, so ist dies fein, doch sind die 1,50 Euro an Gebühr wohl kein Grund jedes Mal einen neuen ETF zu wählen und nach 10 Jahren einen schönen ETF-Fleckerlteppich zu besitzen.
600 ETFs ohne Ausführungsgebühr – eine Analyse
Die Fakten über die 600 ETFs ohne Ausführungsgebühr – was hat sich in der Liste verändert?
- 8 ETFs sind weggefallen
- 279 ETFs sind hinzugekommen
- 321 ETFs sind gleich geblieben, keine Veränderung
Rund Dreiviertel aller ETFs sind Aktien-ETFs, knapp über 20 % sind Anleihen ETFs und der Rest sind aus dem Bereich Immobilien oder Sonstige. Das Kreisdiagramm zeigt die Aufteilung auf die verschiedenen Assetklassen und im Kreis selbst findet sich die Anzahl der jeweiligen ETFs in dieser Assetklasse.
Welche Emittenten kommen besonders oft vor bei den 600 ETFs ohne Ausführungsgebühr? Es sind jene von Xtrackers mit über 200 ETFs, gefolgt von Amundi mit 131 ETFs. Hier müssen jedoch eigentlich auch noch die Lyxor ETFs hinzugezählt werden, denn Lyxor wurde von Amundi übernommen. So kommen Amundi + Lyxor auf über 220 ETFs und sind somit öfters vertreten als Xtrackers. Zum aktuellen Zeitpunkt, denn Lyxor und Amundi fusionieren nach und nach ihre ETFs und so wird auch hier die Anzahl der ETFs wohl weniger werden.
Die anderen großen ETF Anbieter wie iShares/Blackrock bzw. Vanguard sind bei den ETFs ohne Ausführungsgebühr weniger oft vertreten mit 43 ETFs bei iShares/Blackrock und 18 ETFs bei Vanguard.
Besondere Highlights
Welche ETFs könnten den besonders interessant sein aus der Liste der ETFs ohne Ausführungsgebühr? Hier ein paar Leckerbissen:
All World
| ISIN | Emittent | Name | Anlageklasse | TER | Replikationsmethode | Ausschüttung |
| IE0000QLH0G6 | Invesco | Invesco FTSE All-World UCITS ETF USD Dis. | Aktien | 0,15% | Optimiert | Ausschüttend |
| IE000716YHJ7 | Invesco | Invesco FTSE All-World UCITS ETF USD Acc. | Aktien | 0,15% | Optimiert | Thesaurierend |
| IE00B23LNQ02 | Invesco | Invesco FTSE RAFI All-World 3000 UCITS ETF USD Dis. | Aktien | 0,39% | Optimiert | Ausschüttend |
| IE00BNG8L278 | Vanguard | Vanguard ESG Global All Cap UCITS ETF USD Acc. | Aktien | 0,24% | Vollständig | Thesaurierend |
| IE00BNG8L385 | Vanguard | Vanguard ESG Global All Cap UCITS ETF USD Dis. | Aktien | 0,24% | Vollständig | Ausschüttend |
World
| ISIN | Emittent | Name | Anlageklasse | TER | Replikationsmethode | Ausschüttung |
| IE000CNSFAR2 | Amundi | Amundi MSCI World UCITS ETF DR USD Dis. | Aktien | 0,18% | Vollständig | Ausschüttend |
| LU1781541179 | Lyxor | Lyxor Core MSCI World DR UCITS ETF USD Acc. | Aktien | 0,12% | Optimiert | Thesaurierend |
| IE00BDZZTM54 | iShares | iShares MSCI World SRI UCITS ETF USD Dis. | Aktien | 0,20% | Optimiert | Ausschüttend |
| IE00BJ0KDQ92 | Xtrackers | Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1C USD Acc. | Aktien | 0,22% | Optimiert | Thesaurierend |
| IE00BK1PV551 | Xtrackers | Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1D USD Dis. | Aktien | 0,20% | Optimiert | Ausschüttend |
| IE00BL25JL35 | Xtrackers | Xtrackers MSCI World Quality UCITS ETF 1C USD Acc. | Aktien | 0,26% | Optimiert | Thesaurierend |
| IE00BL25JM42 | Xtrackers | Xtrackers MSCI World Value UCITS ETF 1C USD Acc. | Aktien | 0,26% | Optimiert | Thesaurierend |
| NL0010408704 | VanEck | VanEck Sustainable World Equal Weight UCITS ETF EUR Dis. | Aktien | 0,20% | Vollständig | Ausschüttend |
Emerging Markets
| LU1437017350 | Amundi | Amundi Index MSCI Emerging Markets UCITS ETF DR EUR Acc. | Aktien | 0,20% | Vollständig | Thesaurierend |
| LU1737652583 | Amundi | Amundi Index MSCI Emerging Markets UCITS ETF DR EUR Dis. | Aktien | 0,20% | Vollständig | Ausschüttend |
| IE00BG370F43 | Xtrackers | Xtrackers MSCI Emerging Markets ESG UCITS ETF 1C USD Acc. | Aktien | 0,25% | Optimiert | Thesaurierend |
| IE00BTJRMP35 | Xtrackers | Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF 1C USD Acc. | Aktien | 0,18% | Optimiert | Thesaurierend |
| IE00B23D9570 | Invesco | Invesco FTSE RAFI Emerging Markets UCITS ETF USD Dis. | Aktien | 0,49% | Vollständig | Ausschüttend |
| IE0001VXZTV7 | Vanguard | Vanguard ESG Emerging Markets All Cap UCITS ETF USD Dis. | Aktien | 0,24% | Vollständig | Ausschüttend |
| IE000KPJJWM6 | Vanguard | Vanguard ESG Emerging Markets All Cap UCITS ETF USD Acc. | Aktien | 0,24% | Vollständig | Thesaurierend |
Dividenden
| IE00BYYHSQ67 | iShares | iShares MSCI World Quality Dividend ESG UCITS ETF USD Dis. | Aktien | 0,38% | Vollständig | Ausschüttend |
| IE000NS5HRY9 | Xtrackers | Xtrackers MSCI World High Dividend Yield ESG UCITS ETF 1D USD Dis. | Aktien | 0,25% | Vollständig | Ausschüttend |
| IE00BWTN6Y99 | Invesco | Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility UCITS ETF USD Dis. | Aktien | 0,30% | Vollständig | Ausschüttend |
| NL0011683594 | VanEck | VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF EUR Dis. | Aktien | 0,40% | Vollständig | Ausschüttend |
| IE0007M3MLF3 | WisdomTree | WisdomTree Global Quality Dividend Growth UCITS ETF EUR Acc. Hedged | Aktien | 0,43% | Optimiert | Thesaurierend |
Geldmarkt
| FR0010510800 | Lyxor | Lyxor Euro Overnight Return UCITS ETF EUR Acc. | Geldmarkt | 0,10% | Synthetisch | Thesaurierend |
| LU0290358497 | Xtrackers | Xtrackers II EUR Overnight Rate Swap UCITS ETF 1C Acc. | Geldmarkt | 0,10% | Synthetisch | Thesaurierend |
| LU0335044896 | Xtrackers | Xtrackers II EUR Overnight Rate Swap UCITS ETF 1D Dis. | Geldmarkt | 0,10% | Synthetisch | Ausschüttend |
Welche kostenlosen ETFs sind hinzu gekommen?
Welche ETFs sind aus den kostenlosen ETFs weggefallen
Insgesamt sind 8 ETFs aus der kostenlosen ETF-Liste hinausgeflogen. Alle bis auf einen aus dem Hause Blackrock/iShares.
| IE00BLP53M98 | BlackRock ESG Multi-Asset Conservative Portfolio UCITS ETF (Acc) |
| IE0008471009 | iShares EURO STOXX 50 UCITS ETF |
| IE00BD45KH83 | iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF (Dist) |
| IE00BFNM3N12 | iShares MSCI EM IMI ESG Screened UCITS ETF (Dist) |
| IE00B42NKQ00 | iShares S&P 500 Energy Sector UCITS ETF USD (Acc) |
| IE00BJK9H860 | JPMorgan BetaBuilders US Equity UCITS ETF |
| IE00B53L3W79 | iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF |
| IE00BMTX1Y45 | iShares S&P 500 Swap UCITS ETF (Acc) |
Gesamte ETF Liste ohne Ausführungsgebühr
Unterschied Premium ETFs und kostenlose ETFs für Sparplan
Erst vor kurzem wurde die Liste der per manueller Order kostenfreien Premium ETFs von knapp über 300 auf fast 700 ETFs erweitert!
Was ist denn jetzt der Unterschied zwischen den Premium ETFs die kostenlos manuell geordert werden können unter bestimmten Bestimmungen im Vergleich zu den kostenlosen ETFs im Sparplan?
Hier die wesentlichsten Unterschiede zum Stand 8.1.2024:
- Premium ETFs: 676 ETFs
- kostenlose Sparplan ETFs: 600 ETFs
- 286 ETFs sind exklusiv als Premium ETF im Angebot
- 210 ETFs sind exklusiv als kostenloser Sparplan ETF im Angebot
- 390 ETFs finden sich sowohl als Premium ETF als auch Sparplan ETF im Angebot
Flatex ETF Sparplan Kosten
Die Kosten für die Ausführung eines ETF-Sparplans bei Flatex Österreich beträgt generell 1,50 Euro pro Transaktion und pro ETF. Diese 1,50 Euro Gebühr entfällt allerdings bei den 600 kostenfreien ETFs.
Sparplan Ausführung
Die Mindest-Sparplanrate liegt bei mindestens 25,00 Euro, die entweder am 1. oder 15. eines Monats, Quartals oder Halbjahres durchgeführt wird. Die Rate für den Sparplan kann entweder mit Lastschrift vom hinterlegten Referenzkonto abgebucht werden oder sie wird vom Cashkonto abgebucht und für die notwendige Deckung wird mit Überweisung bzw. Dauerauftrag gesorgt. Wer die Option Lastschrift wählt, ist auf einen maximalen Lastschriftbetrag von 1.000 Euro je Sparplantermin und Depot limitiert. Diese Limitation nach oben gibt es bei Ausführung vom Cashkonto nicht. Die ETFs werden außerbörslich von Flatex angeschafft.
Weitere steuereinfache ETF Sparplan Anbieter
Der Vergleich unter den Brokern zeigt: Flatex hat bei den Sparplänen die Nase vorn! Doch es gibt sie, die Konkurrenz aus Österreich, auch wenn der Blick zu unseren deutschen Nachbarn zeigt, da ist Luft nach oben!
- Bank Direkt: 19 sparplanfähige ETFs
- BAWAG: 12 sparplanfähige ETFs, ab 50 Euro
- DADAT: 112 sparplanfähige ETFs, davon 51 ohne Ausführungsgebühren, ab 30 Euro
- easybank: 267 sparplanfähige ETFs, davon 70 ohne Ausführungsgebühren, ab 50 Euro
- Erste Bank: 12 sparplanfähige ETFFs, ab 50 Euro
Fazit
Flatex hat die Sparplan Liste überarbeitet und ordentlich erweitert. Vor Jahresende waren es noch 329 ETFs die ohne Ausführungsgebühr angeboten wurden und jetzt mit Anfang 2024 sind es satte 600 ETFs die im Sparplan kostenlos sind und die Flatex Kunden sich so die Ausführungsgebühr von 1,50 Euro sparen.
- zu Flatex
- mehr zum Flatex ETF Sparplan
- zum aktuellen Brokervergleich
hallo Andreas, danke für Deine Arbeit. Wie wird das bei quartalsweise Ausschüttenden ETFs gehandhabt – fallen da gebühren ein bei jeder Ausschüttung?
Nein, weil es keine Ausschüttungsgebühren bei Fonds bei Flatex gibt.
Es gibt nur Gebühren bei Aktiendividenden, unter bestimmten Bedingungen.
Kann es sein, dass auch der normale (außerbörsliche) Kauf eines dieser ETF derzeit gebührenfrei ist? Habe am 3.1. 75 Stück von LU1681038243 (in der Liste der 600 enthalten) via Tradegate gekauft. Auf der Abrechnung waren keine Gebühren enthalten. Selbst nach dem Valutatag konnte ich keine gesonderte Abbuchung, welche auf Gebühren hinweisen würden, entdecken! Ich traue mich nicht bei Flatex nachzufragen, sonst schicken sie mir gleich eine Rechnung! 😉
Korrektur: Es waren 45 Stück. Also ca. 7600€, wenn das einen Unterschied macht.
OK, ich bin hier hintennach. Du hast es eh am 29. Dezember geschrieben, dass für Premium ETFs über gewisse Börsenplätze die Gebühr beim Kauf entfällt. Erinnert mich daran, die News hier öfters zu lesen!
Halbe Stunde später und du warst voll im Bilde – die „Premium ETFs“ sind leider doch sehr im Hintergrund und nur wenige wissen davon. Die easybank hat übrigens ein ähnliches Programm für ETFs die im Sparplan oder als Einzelkauf über bestimmte Handelsplätze, ohne Ausführungsgebühr zu haben sind.