Flatex Depot

Flatex Depot

Andreas von Broker-Test.at

24. September 2022

Auf einen Blick:

  • 0,00 Euro Depotgebühr
  • 0,00 Euro Verrechnungskonto
  • Über 1.200 ETFs für Sparpläne, 220 um 0,00 Euro, sonst 1,50 Euro je Ausführung
  • Steuereinfach: Kapitalertragsteuer wird automatisch abgezogen und abgeführt
  • Keine Dividendengebühr für Aktien mit Heimatbörse AT und DE
  • Für alle anderen Aktien: Dividendengebühr von 5,90 Euro, wenn Dividendenzahlung über 15,00 Euro

Die Fakten zum Depot im Überblick:

Depotgebühr:0,00 Euro p.a.
Kontoführung:0,00 Euro p.a.
Order ab:7,70 Euro
Steuereinfach:Ja

Was gibt es zu lesen?

Vorteile & Nachteile

Vorteile

  • 0,00 Euro Depot  – keine Depotgebühr
  • 0,00 Euro Konto – Keine Gebühren für Verrechnungskonto
  • Steuereinfach: Kapitalertragsteuer wird vom Broker ans Finanzamt abgeführt, damit endbesteuert. Keine Steuererklärung notwendig
  • Große Auswahl an ETF-Sparplänen und über 220 davon ohne Ausführungsgebühr
  • Keine Dividendengebühr für Aktien mit Heimatbörse AT und DE
  • Keine Devisenprovision

Nachteile

  • Dividendengebühr in der Höhe 5,90 Euro, wenn Dividendenzahlung über 15,00 Euro – ärgerlich bei US-Dividenden, die oft 4x jährlich ausgeschüttet werden 

Kosten und Gebühren

Flatex ist für uns Österreicher der einzige Online Broker mit dauerhaft 0,00 Euro Depotgebühr und keiner Kontoführungsgebühr für das Verrechnungskonto („Cash Konto“). Insgesamt können bei Flatex sogar 5 Depots inklusive Verrechnungskonto eröffnet werden – ohne Zusatzgebühren. Was ist dennoch störend bei Flatex? Eigentlich nur noch das Thema Dividenden, nachdem die Negativzinsen mit August 2022 abgeschafft wurden:

  • Bei Dividendenzahlungen über 15,00 Euro gibt es eine Gebühr in der Höhe von 5,90 Euro pauschal. 

Ausnahme sind Dividendenzahlungen von Aktien mit Heimatbörse Österreich oder Deutschland. Für Ausschüttungen von Fonds und ETFs zählt diese Gebühr natürlich nicht, denn schließlich sind das keine Dividenden sondern Ausschüttungen. 

Depot

  • 0,00 Euro Depotgebühr
Es gibt keine Depotgebühr bei Flatex. Dauerhaft. Daher ist das Flatex Angebot für uns hier in Österreich sehr attraktiv.

Konto

  • 0,00 Euro Kontogebühr für das Wertpapier Verrechnungskonto
Keine Gebühren für das Verrechnungskonto, welches bei Flatex Cash-Konto heißt.

Keine Negativzinsen mehr seit August 2022

Von 2017 bis Ende Juli 2022 gab es Negativzinsen für Guthaben am Cash Verrechnungskonto bei Flatex. Grund dafür war, dass Geschäftsbanken, wenn diese Guthaben bei der EZB parken, ebenso Negativzinsen bezahlen mussten. Das hat Flatex an die Kunden direkt weitergereicht. Für Manche war das ein No-Go. Mit August 2022 sind aber die Negativzinsen bei Flatex abgeschafft und Guthaben am Verrechnungskonto werden wieder mit 0,00 % verzinst. 

Dass es Flatex ernst meinte mit den negativen Habenzinsen kann aus dem Screenshot eines Kontoauszugs abgelesen werden. Die Auswirkung des Verwahrentgelts ist jedoch sehr überschaubar. Heiße 0,07 Cent an Gebühren wurden hier in diesem Beispiel an Flatex abgeführt. 

Order

Teilausführungen, sofern sie taggleich stattfinden, sind bei Flatex kostenlos. Bei den Ordergebühren hat Flatex für den Börsenhandel, als auch für den außerbörslichen Handel, ein Staffelmodell. Liegt der Orderbetrag bis 3.500 Euro so sind 5,90 Euro fällig, bei 3.500,01 bis 12.500,00 Euro liegt dieser bei 9,90 Euro und bei mehr als 12.500,01 Euro Ordergegenwert sind es Kaufgebühren von 19,90 Euro. Dazu kommen aber noch fremde Spesen. Diese Gebühren gelten für Ausführungen an der der Wiener Börse, als auch an deutschen Börsenplätzen und für den außerbörslichen Handel.

Günstiger Handelsplatz

Order 1.000 Euro: 6,75 Euro
Order 2.000 Euro: 6,75 Euro
Order 5.000 Euro: 10,75 Euro
Order 10.000 Euro: 10,75 Euro
Berechung Ordergebühr: Baader Bank, Tradegate, Gettex, LS Exchange:
bis 3.500 Euro: 5,90 Euro
3.500,01 – 12.500 Euro: 9,90 Euro
ab 12.500,01: 19,90 Euro
plus Fremdspesen, z. B. Tradegate +0,78 € + 0,07 €

Wiener Börse

Order 1.000 Euro: 7,70 Euro
Order 2.000 Euro: 7,70 Euro
Order 5.000 Euro: 11,90 Euro
Order 10.000 Euro: 13,90 Euro
Berechung Ordergebühr: 0,00 bis 3.500 Euro: 5,90 Euro
3.500,01 bis 12.500,00 Euro: 9,90 Euro
ab 12.500,01: 19,90 Euro
plus jeweils 0,04 Fremdspesen (mind. 1,80 Euro bis max. 90 Euro)

XETRA

Order 1.000 Euro: 8,28 Euro
Order 2.000 Euro: 8,29 Euro
Order 5.000 Euro: 12,33 Euro
Order 10.000 Euro: 12,37 Euro
Berechung Ordergebühr: 0,00 bis 3.500 Euro: 5,90 Euro
3.500,01 bis 12.500,00 Euro: 9,90 Euro
ab 12.500,01: 19,90 Euro
plus jeweils Fremdspesen
Fremdspesen:
+ Transaktionsentgelt (Aktienorder DAX-Titel):0,00657 % (min. 0,82 €, max. 98,53 €)
+ Regulierungsgebühr Clearer: Icon Fragezeichen – weitere Information1,01 € oder 2,67 €
+ Regulierungsgebühr Clearer (Aktien, Fonds, ETFs):0,03 € + 0,60 € + 0,72 € + 0,09 € + 0,04 € + 0,0003 % (max. 1,50 €) + 0,0008 % (max. 4,00 €)
+ Kauf von Namensaktien: Icon Fragezeichen – weitere Information0,60 €
+ Schlussnotendatenträgerentgelt: 0,07 €

NYSE / NASDAQ

Order 1.000 Euro: 15,90 Euro
Order 2.000 Euro: 15,90 Euro
Order 5.000 Euro: 15,90 Euro
Order 10.000 Euro: 15,90 Euro
Berechung Ordergebühr: 15,90 € flat

Bei Handelsplätzen, wie z. B. an der Börse Amsterdam oder an den us-amerikanischen Börsen, gibt es pauschale Ordergebühren über 15,90 Euro all inclusive. Interessant für höhere Ordergegenwerte.

Hier nochmals die wichtigsten Daten zu den Kosten und Gebühren von Flatex auf den unterschiedlichen Börsenplätzen:

wdt_ID Handelsplatz Preis pro Order Handelsmöglichkeiten Börsengebühren Konto-/Depotgebühr Kostenlose Teilausführungen CFD-Handel Handel über flatex-Trader Kostenlose Realtimekurse Telefonische Order Handelszeiten
1 Börse Wien ab 5,90 € Aktien, Optionsscheine, Zertifikate, Fonds, ETFs, Anleihen ab 1,80 € 0 € Ja (taggleich) Ja Nein Ja Ja 9:00 – 17:30 Uhr
2 Deutsche Börsen, Xetra ab 5,90 € Aktien, Optionsscheine, Zertifikate, Fonds, ETFs, Anleihen 0,87 € 0 € Ja (taggleich) Ja Ja Ja Ja Xetra 9:00 – 17:30
Parkett 8:00 – 20:00
3 Außerbörslicher Direkthandel ab 5,90 € + Fremdspesen Aktien, Optionsscheine, Zertifikate, Fonds, ETFs, Anleihen ab 0 € 0 € Ja (taggleich) Ja Ja Ja Ja 8:00 – 22:00 je nach Emittent
4 Auslandsbörsen ab 15,90 € Festpreis Aktien in USA, Kanada,, Euronext, Mailand, Schweiz ab 0,00 € 0 € Ja (taggleich) Ja Nein Nein Ja 15:30 – 22:00
5 Ohne Gebühren 0,00 € Festpreis Ausgewählte Optionsscheine, Zertifikate, Fonds ab 0,00 € 0 € Ja (taggleich) Ja Ja Ja Ja 8:00 – 22:00 je nach Emittent

Dividende

  • Dividenden von Aktien mit Heimatbörse in Deutschland oder Wien: 0,00 Euro
  • Dividenden außerhalb dieser beiden Länder: 5,90 Euro pro Dividende bei einem Brutto-Gegenwert größer 15 Euro darunter sind Dividendenzahlungen mittlerweile kostenlos

Die Dividendengebühr tut wohl so manchen weh, speziell die Buy & Hold Anleger mit einem Dividendendepot. Bei jeder Aktie, die nicht Heimatbörse Deutschland oder Österreich hat und wo die Dividendenzahlung 15,00 Euro oder mehr ausmacht, fallen so 5,90 Euro an Gebühren an. Das ist viel. Speziell us-amerikanische Aktien zahlen gerne jedes Quartal eine Dividende und hier sind dann stets 5,90 Euro an Gebühr zu zahlen, wenn die Dividendenzahlung über 15,00 Euro ist. Bemessungsgrundlage ist die Bruttodividende, also noch vor Abzug der Kapitalertragsteuer und/oder Quellensteuer.

Gilt diese Gebühr auch für Ausschüttungen von Fonds bzw. ETFs? Nein, das sind Ausschüttungen und keine Dividenden. Somit gilt diese Gebühr dort nicht. Ausschüttungen sind kostenlos.

Die Abrechnung der Gebühr in der Höhe von 5,90 Euro erfolgt über das Verrechnungskonto und ist auf der Abrechnung selbst nicht zu finden. Die nachfolgenden Screenshots zeigen es.

Devisen

Eine Devisenprovision gibt es bei Flatex nicht. Je nach Fremdwährung gibt es eine kleine Marge auf den Devisenkurs. Bei US-Dollar liegt diese bei 0,004. Überschaubar.

ETF-Sparplan

Besonders erwähnenswert ist, dass Flatex zahlreiche ETFs im Angebot hat. Flatex hat für uns Österreicher das größte Angebot an ETFs als steuereinfacher Broker. Rund 220 der über 1.200 ETFs sind sogar ohne Ausführungsgebühr. Die Ausführungsgebühr je Sparplan liegt bei 1,50 Euro pauschal. Die Mindestsparrate liegt bei 25,00 Euro. Als Referenzkonto von dem abgebucht wird, kann das Cash-Konto bei Flatex verwendet werden, aber auch wahlweise ein externes Konto. Mehr zu den ETF Sparplänen bei Flatex gibt es hier nachzulesen.

Fonds-Sparplan

Für die Ausführung eines Fonds-Sparplans verrechnet Flatex, wie auch beim ETF-Sparplan, eine Gebühr von pauschal 1,50 Euro, dafür keinen Ausgabeaufschlag. 

Hauptversammlung

Flatex kümmert sich um ein Ticket für eine Hauptversammlung, sofern diese in Österreich oder Deutschland stattfindet. Für dieses Ticket verrechnet Flatex eine Gebühr in der Höhe von 5,90 Euro.

Depotübertrag

Im Unterschied zur DADAT oder Bank Direkt bietet Flatex keinen Bonus an für einen Depotübertrag. Sollen die Wertpapiere von einem fremden Broker zu Flatex übertragen werden, so sind die Übertragungskosten, die der alte Broker in Rechnung stellt, selbst zu tragen. Hier wird nichts refundiert.

Flatex bietet hier ein Formular zum Konto- bzw. Depotübertrag zur flatex Bank AG der Niederlassung Österreich an. Soll das alte Depot zu Flatex übertragen werden, so ist dieses Formular auszufüllen und die zu übertragenden Wertpapiere anzugeben inklusive den Verrechnungskonten. Das ausgefüllte Formular ist dann an den alten Broker zu senden. Ein Depotübertrag dauert mehrere Wochen, 4-8 Wochen sind hier keine Seltenheit.

Depotübertrag Flatex
Depotübertrag Flatex

Wertpapierpositionen Depotübertrag Flatex

Wertpapierpositionen Depotübertrag Flatex

Soll es genau umgekehrt sein, also das Depot weg von Flatex zu einem anderen Broker, so bietet Flatex auch hierfür das richtige Formular an. Für ausgehende Wertpapiere verlangt Flatex Gebühren. 

  • Interner Wertpapierübertrag: 0,00 Euro
  • Externer Wertpapierübertrag je Position: 15,90 Euro
  • Jede Lagerstellumlegung: 65,90 Euro (60 Euro Bearbeitungsgebühr plus 5,90 Lagerstellenumlegungsgebühr)

Bei einem Depotübertrag könnte es sein, dass für das eine oder andere Wertpapier eine andere Lagerstelle benötigt wird. Ist dies der Fall, so müssen eben dann noch zusätzliche 5,90 Euro für die jeweilig betroffene Wertpapierposition berechnet werden.

Eine Depotübertragung muss stets schriftlich per Post an Flatex geschickt werden. Aufträge per E-Mail werden nicht entgegengenommen.

Wertpapiere

Bei Flatex kann börslich als auch außerbörslich gehandelt werden. Mit dem außerbörslichen Direkthandeln hat man bei Flatex die Möglichkeit zwischen 8:00 und 22:00 Uhr zu handeln, während an den regulären Börsen nur von 8:00 bzw. 9:00 bis 20:00 Uhr getradet werden kann. Ob der börsliche oder der außerbörsliche Handel nun günstiger ist, muss im Anlassfall geprüft werden, denn beide bewegen sich auf einem ähnlichen preislichen Niveau (ab ca. 5-6 Euro pro Trade).

Handelbare Wertpapiere

Aktien: Ja
Anleihen: Ja
Fonds: Ja
ETFs: Ja
ETCs: Ja
CFDs: Ja
Futures: Nein
Optionsscheine: Ja
Zertifikate: Ja
Optionen: Nein
Forex: Nein

Orderzusatz

Market: Ja
Limit: Ja
Stop-Limit: Ja
Stop-Loss-Buy: Ja
Trailing Stop: Ja
Trailing-Stop-Limit: Ja
OCO: Ja
OCO Limit: Ja
Folgeorder: Nein

Ordergültigkeit

Gültig bis (Datum): Ja
Tagesgültig: Nein
Unbefristet: Ja
Wochenultimo: Nein
Monatsultimo: Ja
Ultimo nächster Monat: Nein

News

Flatex: Was ist der Beleihungswert? Was bedeutet Kreditlinie?

Wer Kunde bei Flatex ist, der wird sehr bald über die Begriffe „Beleihungswert“ und „Kreditlinie“ stolpern, denn in der Depotübersicht finden sich gleich in der Übersicht diese beiden Wörter. Video Was ist der Beleihungswert? Der in der Depotübersicht angegebene Beleihungswert ist der maximale Kreditrahmen, durch den das persönliche Wertpapierdepot abgesichert ist. Bis zu dem angegebenen

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Flatex hält Wort: Keine Negativzinsen mit 1.8.2022

Heute ist der 1.8.2022 und wie steht es nun mit den Negativzinsen bei Flatex? Sie haben sie tatsächlich gestrichen, das neue Preis- und Leistungsverzeichnis ist veröffentlicht und die Zinssätze vom Cash-Konto wurden aktualisiert. Die anderen Zinssätze für Überziehungen, also die Sollzinsen liegen weiterhin bei 4,90 % bzw. 7,90 %. Der Zinssatz von 4,90 % wird

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DEGIRO passt die Gebühren ab 1.9.2022 an

10 Monate nach der letzten Gebührenanpassung bei DEGIRO folgt nun die nächste Anpassung der Konditionen, dieses Mal aber in einem überschaubaren Ausmaß. Die letzte Anpassung passierte am 1.11.2021. Ordergebühren: Statt 3,90 € + 0,02 % nun 3,90 € + 1,00 € Bei den Ordergebühren war es bislang bei DEGIRO Deutschland so, dass sie sich oftmals

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Tests & Erfahrungsberichte

Auf Broker-Test.at wurde das Flatex Österreich Depot getestet und bewertet. Ebenso wurden bereits Erfahrungsberichte abgegeben. Mit der Hilfe dieser Informationen, gelingt es ein noch besseres Bild rund um das Angebot des Brokers zu erhalten.

Testbericht
4.1 /5
Erfahrungsberichte
(133 Erfahrungsberichte)
3.8 /5 (132 Erfahrungsberichte)

Online Banking

Das Online Banking von Flatex ist gut gestaltet, durchaus modern und intuitiv handzuhaben. Nicht zu viel sollte sich der Flatex Kunde von den Charts erwarten. Das folgende Bild zeigt einen Screenshot aus dem Online Banking. Hier wird der Kursverlauf der Wienerberger Aktie gezeigt. Die Informationen rund um diese Aktie sind überschaubar – wer mehr Informationen haben möchte, sollte passende Informationsportale wie z. B. TeleTrader heranziehen.

Flatex Online Banking
Flatex Online Banking

Das Aufgeben einer Order funktioniert auch bei Flatex denkmöglich einfach. Die Maske sieht mittlerweile sehr modern und zeitgemäß aus, nachdem Flatex sich einen neuen Anstrich verpasst hat. Wir haben für Sie eine Bildergalerie zusammengestellt in der die wesentlichsten Bereiche zu sehen sind. Die Übersicht des Depots und des Cashkontos und wie eine Orderaufgabe aussehen kann.

Seit Februar 2022 kann über die App je nach Vorliebe zwischen zwei unterschiedlichen Designs gewählt werden. Wer das bisherige Erscheinungsbild zu bieder bzw. zu wenig frisch und hip empfindet, kann es mit Flatex next versuchen. Diese Version ist deutlich reduziert und richtet sich eher an das junge Publikum. Die Umstellung funktioniert ganz einfach über die App und kann nach Lust und Laune, jederzeit und beliebig oft vorgenommen werden.

 

Eröffnung

Die Eröffnung eines Kontos bzw. Depots erfolgt direkt auf der Homepage. Der Prozess der Depoteröffnung ist in ca. 15 Minuten erledigt, inklusive Legitimierung. Zu Beginn werden die persönlichen Daten hinterlegt, danach müssen Informationen darüber abgegeben werden, ob man denn Steuerausländer ist (zum Teil oder gänzlich), ob es ein Naheverhältnis zu den USA gibt und wie es denn um den Wissensstand und um bereits gemachte Erfahrungen im Wertpapierbereich geht. Wurden all die Informationen online eingegeben, ist der Antrag auch schon wieder fast fertig. Am Ende gibt es die Legitimierun  mit dem Video-Identverfahren. Das geht ruck-zuck. Dazu einfach die dazugehörige App herunterladen, die Vorgangsnummer eingeben oder abscannen und los geht es. Achtung, den aktuellen Reisepass bzw. Personalausweis bereit halten!

Flatex sendet eine E-Mail mit den notwendigen Informationen zur Identifizierung bzw. Legitimierung – dieser Vorgang geht rasch und nimmt ca. 5 Minuten in Anspruch.

Bilder & Videos

Das Depot von Flatex unter der Lupe mit den Gebühren und für wen das Flatex Depot eine interessante Möglichkeit sein kann in Wertpapiere zu investieren:

Sicherheit & Seriösität

Die flatexDEGIRO Bank AG Niederlassung Österreich ist eine unselbstständige Niederlassung nach § 9 Bankwesengesetz (BWG) der flatexDEGIRO Bank AG, Frankfurt, Deutschland. Die für Flatex zuständigen Aufsichtsbehörden sind in Wien die Finanzmarktaufsicht (FMA) und in Frankfurt die Bafin.

Auf der Flatex Website finden sich Hinweise zur Einlagensicherung:

Die Bank ist der Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH (EdB) zugeordnet. Die Entschädigungseinrichtung sichert alle Einlagen ab, die in der Bilanzposition „Verbindlichkeiten gegenüber Kunden“ auszuweisen sind. Hierzu zählen Sicht-, Termin- und Spareinlagen, einschließlich der auf den Namen lautenden Sparbriefe. Diese Einlagen sind bis zu einer Höhe von insgesamt 100.000 Euro je Einleger vollständig abgedeckt.

Einlagen sind auch Verbindlichkeiten aus Wertpapiergeschäften, sofern sich die Verpflichtung der Bank darauf bezieht, den Kunden Besitz oder Eigentum an Geldern zu verschaffen.

Für den Anspruch auf Herausgabe von Wertpapieren ist der Entschädigungsanspruch auf 90% der Verbindlichkeiten und den Gegenwert von maximal 20.000 Euro begrenzt.

Weitere Informationen finden sich auf der Website der Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH (EdB) unter www.edb-banken.de.

Flatex unterliegt daher der deutschen Einlagensicherung. Die Wertpapierbestände der Kunden sind – so die gesetzlichen Vorgaben – vom Flatex Anlagevermögen getrennt. Es handelt sich dabei um sogenanntes Sondervermögen.

Die Eigenkapitalquote liegt laut Geschäftsbericht 2021 bei 13,52 %. 

Kontakt

Der Broker hat seinen Sitz in Wien – direkt auf dem Opernring 1. Er ist von Montag bis Freitag zwischen 8 Uhr und 22 Uhr telefonisch erreichbar. Unter der Telefonnummer +43 (0) 720 518 777 hat der Kunde die Möglichkeit, dass er Auskünfte oder Informationen einholt. Unter der Nummer +43 (0) 720 518 555 stehen Mitarbeiter zur Verfügung, welche die Fragen der Interessenten beantworten.

Kundenservice per E-Mail:
info@flatex.at
Montag – Freitag von 8:00 bis 22:00 Uhr

Kundenservice per Telefon:

Interessenten: 0720/518 555

Kunden: 0720/518 777

Fazit

Flatex ist zurecht ein beliebtes Depot in Österreich, denn das Preis & Leistungsverhältnis ist nahezu ideal:

  • Steuereinfach, automatische Steuerabfuhr
  • 0,00 Euro Depotgebühr
  • 0,00 Euro Kontogebühr
  • Über 1.200 ETFs, davon 220 ohne Ausführungsgebühr
  • Viele Handelsplätze, günstige Ordergebühren
  • Telefon- und E-Mail Support

Keine Depotgebühr und auch keine Gebühr für das Verrechnungskonto machen das Depot bei Buy & Hold Anlegern beliebt. Die Ordergebühren sind gut (billiger geht es jedoch immer). Positiv istnatürlich  auch die Anzahl der möglichen Wertpapiere und natürlich die hohe Anzahl an ETFs und ETF-Sparplänen. Diese noch dazu günstig (kostenlos oder 1,50 Euro je Ausführung). Mehr zum Flatex ETF-Sparplan gibt es hier zum Nachlesen.

Nachteilig ist bei Flatex das Thema Auslandsdividenden. Hier gibt es eine Gebühr von pauschalen 5,90 Euro, sofern die Dividendenzahlung höher als 15,00 Euro war. Dividendenzahlungen von Aktien mit Heimatbörse Österreich oder Deutschland sind davon nicht betroffen, jedoch Aktien mit Heimatbörse z. B. in London, Paris oder den USA. 

Insgesamt ist Flatex in Österreich einer jener Online Broker, die gerne gewählt werden. Flatex erledigt die Steuer, bietet viele ETF-Sparpläne und es gibt keine Depotgebühr.

FAQ

Die Ordergebühr ist abhängig vom Handelsplatz:

Günstiger Handelsplatz

Order 1.000 Euro: 6,75 Euro
Order 2.000 Euro: 6,75 Euro
Order 5.000 Euro: 10,75 Euro
Order 10.000 Euro: Euro
Berechung Ordergebühr: Baader Bank, Tradegate, Gettex, LS Exchange:

bis 3.500 Euro: 5,90 Euro

3.500,01 – 12.500 Euro: 9,90 Euro

ab 12.500,01: 19,90 Euro

Wiener Börse

Order 1.000 Euro: 7,70 Euro
Order 2.000 Euro: 7,70 Euro
Order 5.000 Euro: 11,90 Euro
Order 10.000 Euro: 13,90 Euro
Berechung Ordergebühr: 0,00 bis 3.500 Euro: 5,90 Euro

3.500,01 bis 12.500,00 Euro: 9,90 Euro

ab 12.500,01: 19,90 Euro

plus jeweils 0,04 Fremdspesen (mind. 1,80 Euro bis max. 90 Euro)

XETRA

Order 1.000 Euro: 7,798 Euro
Order 2.000 Euro: 7,811 Euro
Order 5.000 Euro: 11,85 Euro
Order 10.000 Euro: 11,915 Euro
Berechung Ordergebühr: 0,00 bis 3.500 Euro: 5,90 Euro

3.500,01 bis 12.500,00 Euro: 9,90 Euro

ab 12.500,01: 19,90 Euro

plus jeweils Fremdspesen

NYSE / NASDAQ

Order 1.000 Euro: 15,90 Euro
Order 2.000 Euro: 15,90 Euro
Order 5.000 Euro: 15,90 Euro
Order 10.000 Euro: 15,90 Euro
Berechung Ordergebühr: 15,90 € flat

Ein Depot bei Flatex kostet:

Depotgebühr: 0,00 Euro p.a.
Kontoführung: 0,00 Euro p.a. – -0,40 % Negativzinsen auf Guthaben
Order ab: 7,70 Euro
Dividende: 0,00 Euro für AT und DE Aktien und Dividendenzahlungen unter 15 Euro
5,90 Euro für alle anderen Dividendenzahlungen

Bei Flatex Österreich gibt es mit 1.8.2022 keine Negativzinsen mehr! Bis zu diesem Zeitpunkt wurden auf Guthaben am Verrechnungskonto -0,40 % an Negativzinsen berechnet, wobei dies nicht passierte bei Guthaben von bis zu 250,00 Euro.

Flatex bietet unterschiedliche Handelsplätze an. Abseits von Sparplänen gelten hier die normalen Ordergebühren des Handesplatzes. Neben den fremden Spesen die je Handelsplatz variieren ist der Kauf- und Verkaufskurs wichtig, speziell in jenen Zeiten in denen die Leitbörsen (z. B. XETRA) geschlossen ist.

Ausgewählte ETFs (u.a. Amundi, DWS, iShares und Vanguard) sind bei Flatex bei einem Ordervolumen von 1.000 Euro und mehr sogar ohne Ordergebühr. Wichtig ist hier, dass es über einen dieser Handelsplätze ausgeführt wird: Tradegate, Lang & Schwarz, Baader Bank, Quotrix, gettex, und Lang & Schwarz Exchange

Bei Flatex sind knapp über 150 ETFs kostenlos. Die aktuellen Premium ETFs sind von iShares, Vanguard, Xtrackers und Amundi. Die Mindestorder liegt bei 1.000 Euro und die Order muss über einen dieser Handelsplätze laufen:

  • Tradegate,
  • Lang & Schwarz,
  • Baader Bank,
  • Quotrix,
  • gettex und
  • Lang & Schwarz Exchange

Die gesamte Liste kann hier aufgerufen werden: https://www.flatex.at/geldanlage/anlage/premium-etfs/

Flatex hat als Best-Execution den Handelsplatz Tradegate fix voreingestellt. Flatex nennt diesen Handelsplatz kurz "flatex Preis TRG". Über diesen Handelspartner Tradegate (TRG) können Aktien oder ETFs gekauft werden. Die Kosten für Trades am Handelsplatz "flatex Preis" bzw. Tradegate Exchange sind:

Eigene Spesen Flatex:

  • bis 3.500 Euro: 5,90 Euro
  • 3.500,01 - 12.500 Euro: 9,90 Euro
  • ab 12.500,01 Euro: 19,90 Euro

Plus fremde Spesen der Tradegate Exchange:

Regulierungsgebühr Clearer: 0,78 € oder 2,44 €
Schlussnotendatenträgerentgelt: 0,07 €

In Österreich wird Flatex gerne verwendet, speziell wegen den fast 1.000 ETFs für einen ETF-Sparplan. Dazu 0,00 Euro Depotgebühr und keine Kosten für das Verrechnungskonto. Neben dem Flatex Depot gibt es in Österreich beispielsweise auch noch Depots von der DADAT Bank, Hello Bank, easybank oder z. B. bankdirekt.at

Flatex ist ein börsennotiertes Unternehmen, über 70 % der Anteile befinden sich im Streubesitz. Dahinter sind die größten Aktionäre die GfBk Gesellschaft für Börsenkommunikation mbH mit 16,5 % und Heliad Equity Partners GmbH & Co. KGaA mit 7,3 %. Das Management hält 4,5 %. Stand 22. Juli 2020.

Flatex ist ein Unternehmen wie jedes andere, es ist gewinnorientiert. Nein, Flatex ist nicht kostenlos. Was bei Flatex Österreich kostenlos ist, ist die Depotgebühr. Es gibt hier keine Depotgebühr. Auch das Verrechnungskonto ist kostenlos bei Flatex. Guthaben am Verrechnungskonto werden ab 250 Euro Guthaben mit einen Negativzins von -0,4 % verzinst. Fast jede Order, also der Kauf oder Verkauf eines Wertpapiers kostet bei Flatex. Ab 5,90 Euro eigene Gebühren plus Fremdspesen ist hier zu rechnen.

Seit August 2022 gibt es bei Flatex keine Negativzinsen mehr.

Bis dahin galt bei Flatex: Statt Zinsen für das Guthaben am Bankkonto müssen Kunden bei vorhandenen Negativzinsen für Guthaben am Konto Zinsen an die Bank zahlen. In Österreich ist das prominenteste Beispiel für Endkunden Flatex. Hier gibt es mit Stand Juli 2020 Negativzinsen in der Höhe von -0,40 % p.a.

Seit August 2022 gibt es für Guthaben am Flatex Verrechnungskonto keine Negativzinsen mehr. Bis dahin mussten für Guthaben am Cash Konto Negativzinsen bezahlt werden. Dies funktionierte so: Mit Stand August 2020 werden Negativzinsen bei Flatex erst bei Guthaben über 250 Euro verrechnet. Darunter werden keine verrechnet. Um Negativzinsen zu vermeiden ist das Guthaben am Flatex Cashkonto (=Verrechnungskonto) möglichst gering zu halten. Es ist aber natürlich ein Abwägen zwischen den Negativzinsen von aktuell -0,40 % p.a. oder etwaigen Sollzinsen von 4,90 oder 7,90 % p.a. wenn das Verrechnungskonto im Minus ist (verursacht z. B. durch Steuerbuchungen von thesaurierenden Fonds/ETFs).

Nichts, 0 Euro! Eine Fonds-Ausschüttung ist keine Dividendenzahlung! Das heißt, die Kosten bei Dividendenzahlungen gelten nicht für Fondsausschüttungen. Auch ein ETF ist ein Fonds.

Jede Dividendenzahlung über 15 Euro außerhalb des österreichischen und deutschen Aktien-Marktes kostet bei Flatex 5,90 Euro. Nicht so aber bei Fonds bzw. ETFs. Das sind auch keine Dividendenzahlungen sondern Fondsausschüttungen.

Ja, das muss der Flatex Kunde! Es ist nämlich nur ein Zweit- bzw. Nebennotiz der Aktie an der Wiener Börse bzw. einem deutschen Handelsplatz. Damit bleibt es ein US-Wertpapier und die Dividenden werden in US-Dollar ausbezahlt und ist der Dividendenbetrag größer 15 Euro, so fallen auch hier 5,90 Euro an.

Nein, bei Flatex AT gibt es keine Fremdwährungskonten im Unterschied zu Flatex DE. Es ist auch laut Flatex nicht geplant Fremdwährungskonten in Österreich anzubieten.

Insgesamt können bei Flatex 5 Depots und dazugehörige Verrechnungskonten angelegt werden. Ist einmal ein Depot eröffnet, so können weitere mit wenige Klicks eröffnet werden. Das gelingt im Online Banking unter "Service" danach "Depotanlage". Der Rest ist selbsterklärend.

Diese Fehlermeldung bei einer Order oder beim Anlegen eines Sparplans kommt häufig vor bei Depot-Neukunden. Dies bedeutet, dass die Risikoklasse so angegeben wurde, dass dieses Wertpapier nicht gekauft werden darf zum Schutz des Anlegers. Haben Sie sich geirrt bei der erstmaligen Erfassung der Risikoklasse, so können Sie die Risikoklasse im Online Banking unter "Service" -> "Anlageziele" abändern.

Nein, es gibt bei Flatex keinen Aktien-Sparplan. Es ist nicht ausgeschlossen, dass Flatex in der Zukunft einmal einen Aktien-Sparplan anbieten wird.

Über Zertifikate kann man sich an der Wertentwicklung von Bitcoin bzw. anderen Kryptowerten beteiligen, ein Direktinvestment in Bitcoins oder anderen Krypto-Assets ist noch nicht möglich. Der CEO Frank Niehage hat jedoch für das 2. Halbjahr 2021 einen Start von Kryptowährungen bei Flatex Deutschland angekündigt.

Das heißt, dass die Lagerstelle nicht kompatibel ist mit dem gewählten Handelsplatz, wo die Order ausgeführt werden soll. Zum Beispiel wurde die BAWAG Aktie über den Handelsplatz Tradegate gekauft und soll nun über die Wiener Börse verkauft werden. Da die Aktien auf der falschen Lagerstelle liegen, können sie nicht über die Wiener Börse verkauft werden. Es gibt für dieses Problem 2 Lösungsmöglichkeiten: Verkauf über einen anderen Handelsplatz oder einen kostenpflichtigen Lagerstellenwechsel. Der schnelle und günstigere Weg ist der Verkauf über einen kompatiblen Handelsplatz.

Du hast bei Flatex diese Fehlermeldung? Die Erklärung ist die: Du hast für den Sparplan Einzug vom hinterlegten Referenzkonto gewählt. Aufgrund dessen sperrt Flatex den Gegenwert des Sparplans als Lastschriftsicherheit. Somit steht den Flatex Kunden das volle Kontoguthaben für Orders, nicht jedoch für Überweisungen zur Verfügung.

Andreas von Broker-Test.at
Andreas ist Gründer und der Kopf hinter Broker-Test.at – er ist begeisterter Privatanleger, 1998 begann alles mit einem 20.000 Schilling Investment in die damalige Aktie des ehemals staatlichen Konzerns, der VA Tech (heute Primetals). Seit 2014 wird mit dieser Seite versucht mehr Transparenz für Interessierte und Anleger zu schaffen. 👉🏽 Mehr über mich und die Geschichte zu Broker-Test.at gibt es hier zum Nachlesen. 👉🏽 Zum Newsletter von Broker-Test.at kann hier die E-Mail Adresse eingetragen werden.

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Es ist mir immer noch nicht klar, was die Kosten sind. Hier ist ein Beispiel, also, am Ende, was ist meine Kosten hier? 13,50 Euro für den Kauf + %1,36 für den Verkauf?
(Diese Kosten sind gleich, egal ob ich 50 Euro oder 500 Euro kaufe, was wirklich zu viel ist, sogar für jede Plattform).

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