Das Steuerreporting der DADAT Bank wird grundsätzlich im Einklang mit der Steuerreporting-Verordnung erstellt. Im Unterschied zu vielen anderen steuereinfachen Brokern erfolgt die Bereitstellung jedoch nicht automatisch, sondern ausschließlich auf aktive Anforderung durch die Kundinnen und Kunden.
Besonderheit: Steuerreport muss aktiv angefordert werden
Bei der DADAT Bank ist es erforderlich, den Steuerreport selbst über das Konto-Banking anzufordern. Dies erfolgt nicht über einen automatisierten Prozess, sondern über eine Mitteilung im Banking-System.
Konkret bedeutet das:
- Der Steuerreport muss aktiv über das Nachrichten- bzw. Mitteilungssystem angefordert werden
- Es erfolgt kein automatischer Versand ins Postfach oder per E-Mail
- Ohne Anfrage wird kein Steuerreport bereitgestellt
Wichtig ist auch:
Wurde der Steuerreport bereits angefordert, aber noch nicht zugestellt, empfiehlt es sich, nochmals aktiv nachzufassen und eine weitere Nachricht zu senden. In der Praxis kann es hier zu Verzögerungen kommen. Gerade im Hinblick auf die fristgerechte Abgabe der Einkommensteuererklärung bzw. der E1kv ist dieser manuelle Prozess ein relevanter Faktor.
Inhalte des Steuerreports
Der Steuerreport der DADAT Bank orientiert sich an den gesetzlichen Vorgaben der Steuerreporting-Verordnung und umfasst die typischen Bestandteile:
- Aufstellung der ausschüttungsgleichen Erträge
- Darstellung der KESt-relevanten Beträge
- Berücksichtigung von Verlustverrechnungen
- Ausweis anrechenbarer ausländischer Quellensteuern
- Steuerlich relevante Kennzahlen für die Einkommensteuererklärung
Der Fokus liegt auf den notwendigen steuerlichen Daten. Ausführliche Erklärungen oder weiterführende Kommentierungen sind in der Regel nicht enthalten.
Hier ein paar Screenshots aus dem DADAT Steuerreport:
Einordnung
Das Modell der DADAT Bank ist funktional, aber weniger komfortabel als automatisierte Lösungen anderer Anbieter. Die Verantwortung liegt klar bei den Kundinnen und Kunden, den Steuerreport rechtzeitig anzufordern und gegebenenfalls nachzufassen.
Für Anlegerinnen und Anleger bedeutet das:
Wer den Steuerreport benötigt, muss selbst aktiv werden und sollte ausreichend Zeit einplanen, insbesondere rund um steuerliche Fristen.
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