Finobroker – Test & Erfahrungen

Finobroker – Test & Erfahrungen

Das Wichtigste zusammengefasst

  • nicht steuereinfacher Broker, weiterer Reseller von Interactive Brokers
  • Inaktivitätsgebühr von 1,00 Euro bei fehlender monatlicher Tradingtätigkeit
  • Mindesteinlage von 2.000 Euro bei der Eröffnung von einem Margin-Konto
  • Ordergebühren 
    • XETRA: mindestens 3,50 Euro bzw. 0,14 % 
    • NYSE/NASDAQ: mindestens 2,50 US-Dollar bzw. 0,01 USD je Aktie für die ersten 2.000 Aktien, danach 0,005 USD je Aktie
  • keine Depot- oder Verrechnungskontogebühr

In diesem Test & Erfahrungsberichten zu lesen:

Test

Testergebnis

Im Broker-Test.at Vergleich wurde das Angebot analysiert und bewertet. Das Ergebnis des Tests zeigt sich so:

Depot- & Kontoführungsgebühr
Orderkosten
Handelsangebot
Service & Support
Steuereinfach

Die größten Vorteile und Nachteile des Broker Angebots:

Finobroker Testbericht
2.68 / 5 Broker-Test.at
{{ reviewsOverall }} / 5 (0 Erfahrungsberichte) User
Vorteile
  • Keine Depotgebühr
  • Keine Mindesteinzahlung (Ausnahme Margin-Konto, hier 2.000 Euro)
  • Sehr günstige Ordergebühren
  • Viele Handelsplätze
  • Tolle Handelssoftware
  • Nachteile
  • Nicht steuereinfacher Broker
  • Keine Schulungsvideos
  • Handelssoftware überfordert Gelegenheitsinvestoren
  • Nur Reseller von Interactive Brokers
  • Mindesteinlage von 2.000 Euro eventuell (Einzahlung oder Depotübertrag)
  • 1 $ Gebühren pro Monat wenn Depotstand unter 1.000 $
  • Gesamt
    Einer von vielen Resellern von Interactive Brokers, und dennoch unterscheidet sich der Broker mit Sitz in Berlin und sich einmal Finograd nannte, von seinen Reseller-Kollegen. Depot- und Verrechnungskonto ist kostenlos, das ist nicht neu, aber bei den Ordergebühren machen sich die Unterschiede bemerkbar. Daher ist es empfehlenswert, CapTrader, LYNX, Agora Direct und wie sie noch alle heißen, genauer anzusehen und zu vergleichen. Bei Finobroker bezahlt man an der Xetra 0,14 % vom Orderwert an Gebühr, die Mindestgebühr liegt bei 3,50 Euro. Insgesamt bleibt Finobroker, wie auch die anderen Reseller, nur bedingt interessant für österreichische Anlegerinnen und Anleger, da es sich um einen nicht steuereinfachen Broker handelt.
    Depot- & Kontoführungsgebühr
    Orderkosten
    Handelsangebot
    Service & Support
    Steuereinfach

    Depotgebühren und Kontoführungsgebühr

    Depotgebühr

    Es gibt bei Finobroker keine Depotgebühr!

    Verrechnungskontogebühr

    Auch das Verrechnungskonto wird bei Finobroker kostenlos geführt. 

    Besonderheiten

    Eine Ersteinlage von 2.000 Euro wird nach der Eröffnung von einem Margin-Konto gefordert. Diese kann als Depotübertrag oder Cash getätigt werden. Regelmäßiges monatiches traden wird ebenso gefordert, sofern man der Inaktivitätisgebühr von 1,00 Euro im Monat entgehen will. 

    Depotgebühren, Verrechnungskonto Gebühren, Besonderheiten

    Depotgebühr 0,00 € p.a.
    Verrechnungskonto: 0,00 € p.a.
    Besonderheiten: Mindestens 0 bis 2.000 Euro Ersteinlage (oder Depotübertrag) - abhängig vom Depottyp (Cash-Konto oder Margin-Konto)

    Ordergebühren

    Börsengebühren

    Börslich
    Abhängig vom gewählten Börsenplatz wird auch die Ordergebühr berechnet. An der Xetra lautet die Formel 0,14 % vom Orderwert bzw. mindestens 3,50 Euro und maximal 99,00 Euro. An der Wiener Börse wird es gleich deutlich teurer, wie man an der nebenstehenden Tabelle erkennen kann. An us-amerikanischen Börsen wird die Ordergebühr wiederum anders berechnet. 2,50 USD plus bis 2.000 Aktien 0,01 USD pro Aktie, lautet die Berechnung. Ab 2.001 Aktien sinkt der pro Stück Preis auf 0,005 USD.
    Außerbörslich / Günstiger Handelsplatz
    Einen außerbörslicher Handel gibt es bei Finobroker nicht. 

    Devisenprovision

    Die Kosten für die Währungsumrechnung sind je nach Währung unterschiedlich. Bei Konvertierungen in USD werden 4,00 US-Dollar verrechnet, dazu kommt noch eine Marge von üblichen 0,004. 

    Dividendengebühren

    Dividendengebühren werden bei Finobroker nicht schlagend. 

    Börslich

    Wiener Börse
    Order 1.000 Euro: 6,00
    Order 2.000 Euro: 6,00
    Order 5.000 Euro: 7,00
    Order 10.000 Euro: 14,00
    Berechung Ordergebühr: 0,14 %
    mind. 6,00 €
    XETRA
    Order 1.000 Euro: 3,50
    Order 2.000 Euro: 3,50
    Order 5.000 Euro: 7,00
    Order 10.000 Euro: 14,00
    Berechung Ordergebühr: 0,14 %
    mind. 3,50 €
    max. 99,00 €
    NYSE / NASDAQ
    Order 1.000 Euro: 2,46
    Order 2.000 Euro: 2,67
    Order 5.000 Euro: 3,30
    Order 10.000 Euro: 4,36
    Berechung Ordergebühr: 2,50 USD + bis 2.000 Aktien 0,01 USD pro Aktie, ab 2.001 Aktien 0,005 USD
    Angaben der Beispiele sind ca. Angaben und ändern sich je nach Aktie


    Außerbörslich

    Order 1.000 Euro:
    Order 2.000 Euro:
    Order 5.000 Euro:
    Order 10.000 Euro:
    Berechung Ordergebühr:


    Devisen & Dividenden

    Devisenprovision: Minimum 4 $ 0,004 Marge
    Dividendengebühren: 0 €

    Handelsangebot

    Börsen

    Als Reseller von Interactive Brokers hat Finobroker auch Zugang zu den verfügbaren Börsenplätzen von IBKR. Unglaubliche 135 Handelsplätze werden zum Traden angeboten.

    Wertpapiere

    Auch in Sachen handelbare Wertpapiere hat Finobroker jede Menge anzubieten. Traditionelle Wertpapiere wie z.B. Aktien, Anleihen, Fonds und ETFs sind ebenso zu finden, wie der CFD, Forex, Futures oder Optionenhandel. Nur eines gibt es nicht, den Handel mit Kryptowerten.

    Sparpläne

    Das Besparen von Sparplänen passt nicht ins Programm von Finobroker und daher wird dieser auch nicht angeboten. 
     

    Börsen

    Börsenplätze: 100
    Außerbörsliche Handelsplätze: Nein


    Handelbare Wertpapiere

    Aktien: Ja
    Anleihen: Ja
    Fonds: Ja
    ETFs: Ja
    ETCs: Ja
    CFDs: Ja
    Futures: Ja
    Optionsscheine: Ja
    Zertifikate: Ja
    Optionen: Ja
    Forex: Ja
    Krypto: Nein

    Sparpläne

    Fonds-Sparplan: Nein
    ETF-Sparplan: Nein
    ETC-Sparplan: Nein
    Aktien-Sparplan: Nein
    Zertifikate-Sparplan: Nein
    Gold-Sparplan: Nein

    Service & Support

    Support

    Ja, es gibt Möglichkeiten zur Kontaktaufnahme. Diese sind aber etwas reduziert, vergleicht man diese mit anderen, größeren Resellern von IBKR.

    Support Möglichkeiten 

    Hilfe zur Selbsthilfe bietet der Broker mit seinen FAQs auf der Webseite an. Wird man nicht fündig, gibt es noch eine Telefonnummer bzw. eine Email Adresse.

    Schulungsangebote

    Nein, dafür sieht sich der Online Broker nicht berufen und lässt das Thema Wissensvermittlung ganz aus. 

     

    Steuereinfach

    Bei Finobroker handelt es sich um einen nicht steuereinfachen Broker, d.h. die korrekte Abführung der Abgeltungssteuer muss von uns Österreicherinnen und Österreichern selbst in die Hand genommen werden. Als IBKR Abkömmling gibt es einen Bericht über die Trading-Tätigkeiten, mehr aber nicht. Und es sei gewarnt, die Richtigkeit bzw. Genauigkeit dieses Berichtes sei dahingestellt. So sollte es rein als eine Art Hilfestellung betrachtet werden, die Verantwortung für die korrekte Versteuerung liegt einzig und allein beim Trader selbst.

    Fazit

    Finobroker ist einer von vielen Resellern von Interactive Brokers. So hat auch Finobroker den Zugang zu 135 internationalen Börsenplätzen und, bis auf Kryptowerte, alle handelbaren Wertpapiere im Sortiment. Ist es dann nicht egal mit welchen Reseller man tradet? Nicht ganz, denn bei den Konditionen – speziell den Ordergebühren – gibt es sehr wohl Unterschiede. An der Xetra kostet eine Orderaufgabe 0,14 % des Orderwerts bei einer Mindestgebühr von 3,50. Bei US-Börsen liegt die Grundgebühr bei 2,50 USD und pro Aktie bezahlt man 0,01 USD bis 2.000 Stück. 

    Die Inaktivitätsgebühr von 1,00 Euro wenn keine monatichen Trades getätigt werden ist gängig bei an IBKR angebundenen Brokern. 

    Alles schön und gut, doch Finobroker ist ein nicht steuereinfacher Broker und dementspechend sollte man sich bei der korrekten Abführung der Steuer auskennen, sollte man sich trotzdem für den Broker entscheiden. 

    Wie wird getestet?

    Der Test auf VieleBroker.de umfasst 5 Testbereiche. Die 5 Hauptkriterien des Tests umfassen

    • Depot- und Kontoführungsgebühr
    • Ordergebühren
    • Handelsangebote
    • Service & Support
    • Steuereinfach

    Im Detail runtergebrochen werden die 5 Hauptkriterien nochmals weiter untergliedert und mit Prozente versehen. Es versteht sich von selbst, dass diese Bewertung keine allgemein gültige Bewertung ist, denn jeder hat so seine eigene Vorlieben.

    Depot und Kontoführungsgebühr20,00%
    Depotgebühr15,00%
    Kontoführungsgebühr5,00%
    Besonderheiten (z.B. Negativzinsen, Wertpapierleihe) gegebenenfalls Abzug
    Ordergebühren20,00%
    Börsengebühren (Börslich als auch außerbörslich)15,00%
    Devisenprovision3,00%
    Dividendengebühren2,00%
    Handelsangebot20,00%
    Viele Börsen5,00%
    Viele Wertpapiere5,00%
    Sparpläne (Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Gold)10,00%
    Service & Support20,00%
    Support10,00%
    Support Möglichkeiten (Zeiten, Chat, …)5,00%
    Schulungsangebote5,00%
    Steuereinfach20,00%

    Diese werden nach besten Wissen und Gewissen bewertet und immer wieder neu evaluiert und gegebenenfalls neu bewertet.

    Erfahrungsbericht schreiben

    Sie sind Kunde beim Broker und möchten das Angebot bewerten? Dann zögern Sie nicht und hinterlassen Ihre Erfahrungen.

    Erzählen Sie in Ihrem Erfahrungsbericht was für ein Anleger-Typ Sie sind (Trader, Buy & Hold), welche Wertpapiere Sie kaufen, etc. und danach erzählen Sie über Ihre persönlichen Erfahrungen z. B. zu diesen Punkten des Brokers:

    • Was halten Sie von den Kosten und Gebühren des Wertpapierdepots?
    • Ist das Preis-Leistungsverhältnis des Verrechnungskontos ok – kann auch ein fremdes Verrechnungskonto gewählt werden?
    • Ist etwas besonders negativ oder positiv, was erwähnt werden sollte wie z. B. Negativzinsen, Wertpapiere werden vom Broker verliehen, …?
    • Wie finden Sie die Ordergebühren?
    • Wie finden Sie die Kosten für den Kauf und Verkauf von Fonds und ETFs?
    • Wie sind die Kosten für Teilausführungen?
    • Gibt es eine Gebühr für Währungskonvertierungen (Devisenprovision) und wenn ja, wie hoch fällt diese aus?
    • Gibt es Kosten bzw. Gebühren für Dividendenzahlungen?
    • Welche Wertpapiere können gehandelt werden?
    • Ist das Angebot umfangreich?
    • Bietet der Broker viele Handelsplätze an?
    • Gibt es auch Sparpläne (für Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Edelmetalle)?
      • Ist das Angebot auch umfangreich?
    • Wie finden Sie die Unterstützung des Supports?
    • Gibt es regelmäßige Schulungen und Veranstaltungen(Seminare, Webinare, Veranstaltungen)?
    • Welche Möglichkeiten gibt es um mit dem Support in Kontakt zu treten (Telefon, Chat, …)?
    • Wie empfinden Sie die Zeiten zu denen Sie jemanden vom Support kontaktieren können (auch am Wochenende, später am Abend)?
    • Führt der Broker die Kapitalertragsteuer automatisch ab?
    • Ist es für Sie persönlich wichtig, dass es sich um einen steuereinfachen Broker handelt, oder ist Ihnen das egal?
    • Handelt es sich um einen steuereinfachen Broker der sich um die ordnungsgemäße Abführung der angefallenen Steuer kümmert?

    Wird Ihr Erfahrungsbericht zum Broker veröffentlicht und mit dem Siegel „Geprüft & freigegeben“ versehen, so erhalten Sie als Dankeschön einen 10 € Gutschein von Amazon. Das Siegel erhalten Sie, wenn Sie einen ausführlichen Erfahrungsbericht mit über 150 Wörter schreiben. Beachten Sie bitte, dass Sie tatsächlich Kunde sein müssen bei diesem Broker, bestehen Zweifel daran (z. B. weil der Erfahrungsbericht nicht stimmig ist, so wird nachgefragt und im Zweifel nicht freigeschalten). Gewünscht sind eben echte Erfahrungsberichte und keine Geschichten aus dem Märchenland. Nun aber los mit einem echten Erfahrungsbericht zum Broker:

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    Andreas von Broker-Test.at
    Andreas ist Gründer und der Kopf hinter Broker-Test.at – er ist begeisterter Privatanleger, 1998 begann alles mit einem 20.000 Schilling Investment in die damalige Aktie des ehemals staatlichen Konzerns, der VA Tech (heute Primetals). Seit 2014 wird mit dieser Seite versucht mehr Transparenz für Interessierte und Anleger zu schaffen. 👉🏽 Mehr über mich und die Geschichte zu Broker-Test.at gibt es hier zum Nachlesen. 👉🏽 Zum Newsletter von Broker-Test.at kann hier die E-Mail Adresse eingetragen werden.
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