Beachte: Veranlagungen in Finanzinstrumenten sind mit Risiken verbunden und können neben den Erträgen auch zum Verlust des eingesetzten Kapitals führen.

Agora Direct – Test & Erfahrungen

Agora Direct – Test & Erfahrungen

Das Wichtigste zusammengefasst

  • Nicht steuereinfaches Depot
  • Besitzverhältnisse der Agora Unternehmen unklar (warum Deutschland und Großbritannien)
  • Introducing Broker von Interactive Broker (so wie Estably, CapTrader LYNX, …)
  • 0 € Depotgebühr, 0 € Kontogebühr, außer wenn keine Trades und Guthaben am Verrechnungskonto unter 1.000 Euro, dann 1 € pro Monat
  •  Komplexe Trading-Software

In diesem Test & Erfahrungsberichten zu lesen:

Test

Testergebnis

Im Broker-Test.at Vergleich wurde das Angebot analysiert und bewertet. Das Ergebnis des Tests zeigt sich so:

Depot- & Kontoführungsgebühr
Orderkosten
Handelsangebot
Service & Support
Steuereinfach

Die größten Vorteile und Nachteile des Broker Angebots:

Agora Direct Depot Test Fazit
2.7 / 5 Broker-Test.at
{{ reviewsOverall }} / 5 (0 Erfahrungsberichte) User
Gesamt
Agora Direct ist ein nicht steuereinfaches Depot. Dahinter verbirgt sich das Unternehmen “Agora-direct Limited” welches in Großbritannien zuhause ist. Gleichzeitig gibt es in Deutschland die AGROA-direct (“AGORA Trading System Ltd.”) mit Sitz in Berlin. Alles ein wenig kompliziert. Unterm Strich ist Agora Direct ein Introducing Broker von Interactive Broker mit deutschsprachigem Support. Das Angebot richtet sich an erfahrene Trader, denn das Werkzeug welches die Introducing Broker von Interactive Broker wie LYNX, Estably, CapTrader & Co mitbringen sind komplex und brauchen Einarbeitungszeitung. Nur hin und wieder schnell mal ein Trade, das ist dann einfach zu komplex. Oder für Masochisten. Die Kosten bzw. Gebühren von Agora Direct sind günstig und vergleichbar mit den anderen IBs von Interactive Broker. Wie auch dort gibt es keine Depotgebühr, keine Kosten für das Verrechnungskonto. Inaktive Depots, bei denen der Barbestand unter 1.000 Euro liegt und auch nicht gehandelt wird, bei denen wird eine Inaktivitätsgebühr von 1,00 Euro pro Monat abgebucht. Order an der Wiener Börse starten ab 3,95 Euro, an der deutschen XETRA ebenso ab 3,95 Euro und an den us-amerikanischen Börsen ab 2,25 Euro. Das ist mehr als günstig. Aber bedenken, bei Agora Direct handelt es sich um einen nicht steuereinfachen Broker mit einer komplexen Tradingoberfläche. Für Trader perfekt, für Gelegenheitskäufer vermutlich eine Qual.
Depot- & Kontoführungsgebühr
Orderkosten
Handelsangebot
Service & Support
Steuereinfach

Depotgebühren und Kontoführungsgebühr

Depotgebühr

Es gibt bei Agora Direct keine Depotgebühren. Also 0,00 Euro veranschlagen.

Verrechnungskontogebühr

Es gibt auch für das Verrechnungskonto keine Kosten. Das heißt 0 Euro für das Konto bei Agora Direct bzw. bei Interactive Broker.

Besonderheiten

Die einzige Ausnahme ist, wenn es zu keinen Trades kommt am Depot und der Kontostand am Verrechnungskonto unter 1.000 Euro liegt. Dann verrechnet Agora Direct jedes Monat 1,00 Euro an Kontogebühr.

Depotgebühren, Verrechnungskonto Gebühren, Besonderheiten

Depotgebühr 0,00 € p.a.
Verrechnungskonto: 0,00 € p.a.
Besonderheiten: Inaktivitätsgebühr von 1 $/Monat, wenn keine Trades stattfinden und der Guthabenstand des Verrechnungskontos unter 1.000 Euro liegt.

Ordergebühren

Börsengebühren

Börslich

Die Ordergebühren bei Agora Direct sind sehr günstig.

Wiener Börse

Eine Order an der Wiener Börse kostet 

  • 0,12 % mind. 3,95 €

Das heißt, dass eine Order mit einem Gegenwert von 2.000 Euro 3,95 Euro kostet, bei 5.000 Euro Gegenwert sind es dann 6,00 Euro.

XETRA

Die Kosten für eine Order an der deutschen XETRA sind gleich hoch wie in Österreich.

  • 0,12 % mind. 3,95 €

Das heißt, dass eine Order mit einem Gegenwert von 2.000 Euro 3,95 Euro kostet, bei 5.000 Euro Gegenwert sind es dann 6,00 Euro.

NYSE / NASDAQ

Eine Order an einer us-amerikanischen Börse ist noch günstiger als in Österreich oder Deutschland. 

  • Mind. 2,50 €, bis 500 Aktien 0,019 $ je Aktie, ab 501er Aktie 0,008 $ je Aktie

Eine Order über 2.000 Euro kostet sodann ca. 2,50 Euro und auch bei einer Order über 5.000 Euro werden je nach gekaufter Aktie wohl nur 2,50 Euro an Kosten entstehen. Das ist schon verdammt günstig.

Außerbörslich / Günstiger Handelsplatz
Außerbörslich kann bei Agora Direct nicht gehandelt werden. Am günstigsten geht es in Übersee an den US-Börsen, wie die nebenstehende Tabelle zeigt. 

Devisenprovision

Es gibt bei Agora Direct keine Devisenprovision. Nur eine kleine Marge. 

Dividendengebühren

Es gibt bei Agora Direct keine Dividendengebühr.

Börslich

Wiener Börse
Order 1.000 Euro: 4,50 Euro
Order 2.000 Euro: 4,50
Order 5.000 Euro: 7,00
Order 10.000 Euro: 14,00
Berechung Ordergebühr: 0,14 % mind. 4,50 € und maximal 99,00 €
XETRA
Order 1.000 Euro: 3,85
Order 2.000 Euro: 3,85
Order 5.000 Euro: 6,00
Order 10.000 Euro: 12,00
Berechung Ordergebühr: 0,12 % mind. 3,85 €
NYSE / NASDAQ
Order 1.000 Euro: 2,25
Order 2.000 Euro: 2,25
Order 5.000 Euro: 2,25
Order 10.000 Euro: 4,00
Berechung Ordergebühr: Mind. 2,50 $
Bis 500 Aktien 0,019 $ je Aktie
ab 501er Aktie 0,009 $ je Aktie
aber nur max. 1,25 % des Ordergegenwerts


Günstigster Handelsplatz

Order 1.000 Euro:
Order 2.000 Euro:
Order 5.000 Euro:
Order 10.000 Euro:
Berechung Ordergebühr:


Devisen & Dividenden

Devisenprovision: Minimum 5 $ 0,0001 Marge
Dividendengebühren: 0 €

Handelsangebot

Börsen

Als Reseller von Interactive Brokers stehen auch bei Agora Direct jede Menge Börsenplätze für den Wertpapierhandel parat. Unter 125 weltweiten Handelsplätzen kann gewählt werden.

Wertpapiere

Gehandelt werden kann so ziemlich jedes Wertpapier, einzig Krypto-Währungen können noch nicht direkt bei Interactive Broker gehandelt werden. Ansonsten geht wirklich jedes Wertpapier bei Interactive Broker bzw. Agora Direct. 

Sparpläne

Leider gibt es bei Agora Direct keine Möglichkeiten auf Sparpläne. Nicht einmal einen Fonds-Sparplan. Das heißt, jede Order muss von selbst angestoßen werden bei Agora Direct. 

 

Börsen

Börsenplätze: 150
Außerbörsliche Handelsplätze: Nein


Handelbare Wertpapiere / Assets

Aktien: Ja
Anleihen: Ja
Fonds: Ja
ETFs: Ja
ETCs: Ja
CFDs: Ja
Futures: Ja
Optionsscheine: Ja
Zertifikate: Ja
Optionen: Ja
Forex: Ja
Krypto: Nein
Gold: Nein

Sparpläne

Fonds-Sparplan: Nein
ETF-Sparplan: Nein
ETC-Sparplan: Nein
Aktien-Sparplan: Nein
Zertifikate-Sparplan: Nein
Gold-Sparplan: Nein

Service & Support

Support

Verschiedene Möglichkeiten für die Kontaktaufnahme werden angeboten. 

Support Möglichkeiten 

Mit Agora kann über ein Kontaktformular auf der Website in Kontakt getreten werden oder über die deutsche Telefonnummer +49 30 789 59 750.

AGORA direct™
Postfach 304235
10757 Berlin
Deutschland

Tel.: +49 (030) 789 59 75 – 0
Fax: +49 (030) 789 59 75 – 99
E-Mail: info@agora-direct.com
Internet: http://www.agora-direct.com

Schulungsangebote

Nein, dahingehend herrscht gähnende Leere bei Agora Direct. Wissensvermittlung findet bei Agora Direct keine statt. 

 

Steuereinfach

Agora Direct ist nicht steuereinfach, jeder Kunde muss seine Steuern selbst abführen. Das heißt die Einkommensteuererklärung ist schon mal fix und speziell bei Fonds wird es sehr komplex. 

Fazit

Agora Direct ist ein weiterer Introducing Broker von Interactive Broker. Bei Agora ist das Firmengeflecht mit Deutschland und Großbritannien ein wenig verwirrend, im Hintergrund steht aber Interactive Broker.

Die Konditionen in Form der Kosten und Gebühren für die Depotgebühr und Ordergebühr sind allemal gut und halten mit den direkten Konkurrenten wie Estably, CapTrader oder LYNX sehr gut mit. Speziell Deutschland und Österreich ist durchaus günstig.

Das Angebot von Agora Direct ist leider nicht steuereinfach und generell wendet sich das Angebot an Fortgeschrittene Trader, denn die Oberfläche zum Traden ist doch sehr komplex. 

Wie wird getestet?

Der Test auf Broker-Test.at umfasst 5 Testbereiche. Die 5 Hauptkriterien des Tests umfassen

  • Depot- und Kontoführungsgebühr
  • Ordergebühren
  • Handelsangebote
  • Service & Support
  • Steuereinfach

Im Detail runtergebrochen werden die 5 Hauptkriterien nochmals weiter untergliedert und mit Prozente versehen. Es versteht sich von selbst, dass diese Bewertung keine allgemein gültige Bewertung ist, denn jeder hat so seine eigene Vorlieben.

Depot und Kontoführungsgebühr20,00%
Depotgebühr15,00%
Kontoführungsgebühr5,00%
Besonderheiten (z.B. Negativzinsen, Wertpapierleihe) gegebenenfalls Abzug
Ordergebühren20,00%
Börsengebühren (Börslich als auch außerbörslich)15,00%
Devisenprovision3,00%
Dividendengebühren2,00%
Handelsangebot20,00%
Viele Börsen5,00%
Viele Wertpapiere5,00%
Sparpläne (Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Gold)10,00%
Service & Support20,00%
Support10,00%
Support Möglichkeiten (Zeiten, Chat, …)5,00%
Schulungsangebote5,00%
Steuereinfach20,00%

Diese werden nach besten Wissen und Gewissen bewertet und immer wieder neu evaluiert und gegebenenfalls neu bewertet.

Erfahrungsbericht schreiben

Sie sind Kunde beim Broker und möchten das Angebot bewerten? Dann zögern Sie nicht und hinterlassen Ihre Erfahrungen.

Erzählen Sie in Ihrem Erfahrungsbericht was für ein Anleger-Typ Sie sind (Trader, Buy & Hold), welche Wertpapiere Sie kaufen, etc. und danach erzählen Sie über Ihre persönlichen Erfahrungen z. B. zu diesen Punkten des Brokers:

  • Was halten Sie von den Kosten und Gebühren des Wertpapierdepots?
  • Ist das Preis-Leistungsverhältnis des Verrechnungskontos ok – kann auch ein fremdes Verrechnungskonto gewählt werden?
  • Ist etwas besonders negativ oder positiv, was erwähnt werden sollte wie z. B. Negativzinsen, Wertpapiere werden vom Broker verliehen, …?
  • Wie finden Sie die Ordergebühren?
  • Wie finden Sie die Kosten für den Kauf und Verkauf von Fonds und ETFs?
  • Wie sind die Kosten für Teilausführungen?
  • Gibt es eine Gebühr für Währungskonvertierungen (Devisenprovision) und wenn ja, wie hoch fällt diese aus?
  • Gibt es Kosten bzw. Gebühren für Dividendenzahlungen?
  • Welche Wertpapiere können gehandelt werden?
  • Ist das Angebot umfangreich?
  • Bietet der Broker viele Handelsplätze an?
  • Gibt es auch Sparpläne (für Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Edelmetalle)?
    • Ist das Angebot auch umfangreich?
  • Wie finden Sie die Unterstützung des Supports?
  • Gibt es regelmäßige Schulungen und Veranstaltungen(Seminare, Webinare, Veranstaltungen)?
  • Welche Möglichkeiten gibt es um mit dem Support in Kontakt zu treten (Telefon, Chat, …)?
  • Wie empfinden Sie die Zeiten zu denen Sie jemanden vom Support kontaktieren können (auch am Wochenende, später am Abend)?
  • Führt der Broker die Kapitalertragsteuer automatisch ab?
  • Ist es für Sie persönlich wichtig, dass es sich um einen steuereinfachen Broker handelt, oder ist Ihnen das egal?
  • Handelt es sich um einen steuereinfachen Broker der sich um die ordnungsgemäße Abführung der angefallenen Steuer kümmert?

Wird Ihr Erfahrungsbericht zum Broker veröffentlicht und mit dem Siegel “Geprüft & freigegeben” versehen, so erhalten Sie als Dankeschön einen 10 € Gutschein von Amazon. Das Siegel erhalten Sie, wenn Sie einen ausführlichen Erfahrungsbericht mit über 150 Wörter schreiben. Beachten Sie bitte, dass Sie tatsächlich Kunde sein müssen bei diesem Broker, bestehen Zweifel daran (z. B. weil der Erfahrungsbericht nicht stimmig ist, so wird nachgefragt und im Zweifel nicht freigeschalten). Gewünscht sind eben echte Erfahrungsberichte und keine Geschichten aus dem Märchenland. Nun aber los mit einem echten Erfahrungsbericht zum Broker:

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Andreas von Broker-Test.at
Andreas ist Gründer und der Kopf hinter Broker-Test.at – er ist begeisterter Privatanleger, 1998 begann alles mit einem 20.000 Schilling Investment in die damalige Aktie des ehemals staatlichen Konzerns, der VA Tech (heute Primetals). Seit 2014 wird mit dieser Seite versucht mehr Transparenz für Interessierte und Anleger zu schaffen. 👉🏽 Mehr über mich und die Geschichte zu Broker-Test.at gibt es hier zum Nachlesen. 👉🏽 Zum Newsletter von Broker-Test.at kann hier die E-Mail Adresse eingetragen werden.
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